综合金融对寿险营销的意义
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4
写在开篇：市场不断在变，我们也在不断的思考
写在开篇：市场不断在变，我们也在不断的思考
企业并购、投融资、 传承
传承
• 极富家庭
税收、婚姻、法律
金融市场投资 家庭资产配置 保险配置
企业并 购、 投融资
财富传承
• 富人家庭 • 富裕家庭 • 中等家 庭
黄金、期 货、信托、 私募
股票、债券、
资产保值 增值 风险规避
7ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
未来15年，我国经济将继续高速增长
国富：中国GDP持续快速增长
名义GDP增长 人民币，万亿 11% p.a. 91 34
2009 2018 2025
15年后，中国个人金融资产总量达到约
300万亿，资产分布也将发生变化 …
中国个人金融资产结构 万亿人民币
185
100% = 42,509 3 债券 12 保险 17 投资
16
目录
综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
17
综合金融基本法解读
项目 政策纳入关键点
1、晋升考核： （1）晋升AS时综合金融佣金计入晋升考核，最高计入晋升标准的30%； 晋升、 （2）AS及以上层级综合金融佣金计入个人、团队晋升考核，计入比例不超过晋升标准的 维持考 30%。 核 2、维持考核：综合金融佣金计入营销基本法，参与个人、团队的维持考核，但累计计入 金额不超过考核条件中个人、团队FYC考核标准的30%。 3、综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计为1件。 新人财 综合金融佣金计入新人财补，最高计入该档寿险FYC考核最高值的30%； 补 综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计为1件。
93,270 2 14
270,578 1 14
24
32
民强：财富向消费者转移
居民收入增长 人民币，万亿 存款
68
60
54
13% p.a. 14
2009
100
2009
2025
46
2018
2015
2025
… 对多元化的理财产品需求逐年上升，造就 未来中国个人金融业的黄金15年
8
资料来源：麦肯锡全球研究院；麦肯锡个人金融服务调研；小组分析
什么是综合金融
大型超市的生意绝对好
1、时 政 要 闻
于小卖部；大型超市的 客户群肯定多于小卖部； 大型超市的忠诚度肯定 高于小卖部！
什么是综合金融
阳光作为综合的金
融服务集团就是一 个大型金融超市，
可满足客户一站式
多元性的金融需求。
目录
综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
综合金融对寿险营销的意义
1
写在开篇：市场不断在变，我们也在不断的思考
我们拥有的经验， 是不是别人也已经拥有？ 我们拥有的优势， 是不是正在丧失？
客户在哪里 客户为什么要买保险 客户为什么要在阳光买保险 客户为什么在你这里买保险
我们以往没有解决的难题，
是不是还在困扰我们？
我们需要时刻问自己
客户到底能买多少保险 客户永远是我们的客户吗
这句话，很有哲理，引申到综合金融上同样贴切。 鱼可以比作客户。拥有客户还远远不够，因为维护客户需要很多成本， 就像鱼不能一次吃完。做寿险，需要长期的客户来源。如同你有一车鱼，最 好的处理办法，就是在家附近挖个鱼塘，把鱼养起来。鱼塘其实有人已经为 你挖好。这个鱼塘就是平安银行（每个人都需要银行业务，所以银行是最好 的鱼塘），而你需要做的是，把鱼放在鱼塘，然后安闲地、长期的、低成本 地享受源源不断的鱼。 这就是综合金融的魅力；这就是阳光寿险人正在面对的巨大机遇。
客户需要什么？是包含保险在内的全面的理财规划。
随着阳光综合金融平台的逐渐成熟，善于开展综合金融服务的寿险营 销员才能适应阳光新的发展方向。（先行一步很重要）
13
综合金融四大优势
三、综合金融平台-客户资源的保险箱（鱼塘）
“授人以鱼不如授人以渔”，原意说的是传授给人既有知识，不如传授给 人学习知识的方法。鱼是目的，捕鱼是手段，一条鱼能解一时之饥，却不能 解长久之饥，如果想永远有鱼吃，那就要学会捕鱼的方法。
11
综合金融四大优势
一、综合金融-寿险营销发展的助力平台
人无我有（不可复制） 推销综合金融平台就是推销自己、就是推销产品 客户多样化需求实现的平台 业务人员大展身手的事业平台 招贤纳才的人力招聘平台
12
综合金融四大优势
二、综合金融使寿险业务员成为真正意义上的理财 规划师
对于业务员而言，面对市场和客户时的身份至关重要。
基金
生（教育）、老 （养老）病（医 疗）、死（意外）
• 一般 家庭
营 销 理 念 与 思 路
今天来这里主要是跟大家分享一个理念
综合金融 大道当前 产寿联袂 共创辉煌
8
目录
综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
6
目录
综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
14
综合金融四大优势
锁定优势：将客户放入综合金融银行平台，就是将客户资源放入
了保险箱。不用担心同业抢夺，不用担心客户“走失”；同时充分 了解客户的投资取向、资产状况；知己知彼百战不殆。
低成本优势：一个客户，只需要在一个系统内维护；一个客户
，多次销售，成本很低；每一次理财举动均是以此维护客户的举动 ，不用付出额外的成本。
商机在我手中：客户资产的一举一动均在了解、掌握之中；每
一次商机的策划和实施均在计划之中。
15
综合金融四大优势
四、综合金融，业务人员收入的增高器
对老业务员而言，能够充分针对客户资源进行理财规划，从中发现大 量保险及其他理财产品的商机；客户资产在“鱼塘”内的每一笔买卖 都将使业务员获利（银行搭建的“鱼塘”就是业务员的“综合金融平 台”） 对新业务员而言，在目前寿险大量的“考核版”业务员存在的前提下 ，能够在一定程度上提高收入 银行的平台和产品，将给业务员带来大量的拜访、回访、主顾开拓的 理由；短期内，先占原则；可以先把他变成综合金融的客户放入鱼塘 ，享受终生 理财规划师的身份，多样化产品的武器尤其是银行产品的亲近优势， 是吸引人才加盟的重要手段；通过综合金融的推介，以及综合金融的 可预见收入以及成功案例，将从根本上解决“增员难”
1、聘才：综合金融佣金计入聘才期主管层级个人、直辖组（直管部）FYC，参与聘才达 主管聘 成，最多计入个人、直辖组（直管部）该档寿险FYC考核最高值的30%。 才与续 2、续航：续航期主管本人综合金融佣金参与续航达成，最多计入小组该档寿险FYC考核 航 最高值的30%，参与主管本人达成阳光星的考核，最高计入300元。 阳光之 综合金融佣金计入阳光之星荣誉体系（含阳光人力、阳光双星人力、龙之巅人力），最高 计入300元。 星
写在开篇：市场不断在变，我们也在不断的思考
写在开篇：市场不断在变，我们也在不断的思考
企业并购、投融资、 传承
传承
• 极富家庭
税收、婚姻、法律
金融市场投资 家庭资产配置 保险配置
企业并 购、 投融资
财富传承
• 富人家庭 • 富裕家庭 • 中等家 庭
黄金、期 货、信托、 私募
股票、债券、
资产保值 增值 风险规避
7ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
未来15年，我国经济将继续高速增长
国富：中国GDP持续快速增长
名义GDP增长 人民币，万亿 11% p.a. 91 34
2009 2018 2025
15年后，中国个人金融资产总量达到约
300万亿，资产分布也将发生变化 …
中国个人金融资产结构 万亿人民币
185
100% = 42,509 3 债券 12 保险 17 投资
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目录
综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
17
综合金融基本法解读
项目 政策纳入关键点
1、晋升考核： （1）晋升AS时综合金融佣金计入晋升考核，最高计入晋升标准的30%； 晋升、 （2）AS及以上层级综合金融佣金计入个人、团队晋升考核，计入比例不超过晋升标准的 维持考 30%。 核 2、维持考核：综合金融佣金计入营销基本法，参与个人、团队的维持考核，但累计计入 金额不超过考核条件中个人、团队FYC考核标准的30%。 3、综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计为1件。 新人财 综合金融佣金计入新人财补，最高计入该档寿险FYC考核最高值的30%； 补 综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计为1件。
93,270 2 14
270,578 1 14
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民强：财富向消费者转移
居民收入增长 人民币，万亿 存款
68
60
54
13% p.a. 14
2009
100
2009
2025
46
2018
2015
2025
… 对多元化的理财产品需求逐年上升，造就 未来中国个人金融业的黄金15年
8
资料来源：麦肯锡全球研究院；麦肯锡个人金融服务调研；小组分析
什么是综合金融
大型超市的生意绝对好
1、时 政 要 闻
于小卖部；大型超市的 客户群肯定多于小卖部； 大型超市的忠诚度肯定 高于小卖部！
什么是综合金融
阳光作为综合的金
融服务集团就是一 个大型金融超市，
可满足客户一站式
多元性的金融需求。
目录
综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
综合金融对寿险营销的意义
1
写在开篇：市场不断在变，我们也在不断的思考
我们拥有的经验， 是不是别人也已经拥有？ 我们拥有的优势， 是不是正在丧失？
客户在哪里 客户为什么要买保险 客户为什么要在阳光买保险 客户为什么在你这里买保险
我们以往没有解决的难题，
是不是还在困扰我们？
我们需要时刻问自己
客户到底能买多少保险 客户永远是我们的客户吗
这句话，很有哲理，引申到综合金融上同样贴切。 鱼可以比作客户。拥有客户还远远不够，因为维护客户需要很多成本， 就像鱼不能一次吃完。做寿险，需要长期的客户来源。如同你有一车鱼，最 好的处理办法，就是在家附近挖个鱼塘，把鱼养起来。鱼塘其实有人已经为 你挖好。这个鱼塘就是平安银行（每个人都需要银行业务，所以银行是最好 的鱼塘），而你需要做的是，把鱼放在鱼塘，然后安闲地、长期的、低成本 地享受源源不断的鱼。 这就是综合金融的魅力；这就是阳光寿险人正在面对的巨大机遇。
客户需要什么？是包含保险在内的全面的理财规划。
随着阳光综合金融平台的逐渐成熟，善于开展综合金融服务的寿险营 销员才能适应阳光新的发展方向。（先行一步很重要）
13
综合金融四大优势
三、综合金融平台-客户资源的保险箱（鱼塘）
“授人以鱼不如授人以渔”，原意说的是传授给人既有知识，不如传授给 人学习知识的方法。鱼是目的，捕鱼是手段，一条鱼能解一时之饥，却不能 解长久之饥，如果想永远有鱼吃，那就要学会捕鱼的方法。
11
综合金融四大优势
一、综合金融-寿险营销发展的助力平台
人无我有（不可复制） 推销综合金融平台就是推销自己、就是推销产品 客户多样化需求实现的平台 业务人员大展身手的事业平台 招贤纳才的人力招聘平台
12
综合金融四大优势
二、综合金融使寿险业务员成为真正意义上的理财 规划师
对于业务员而言，面对市场和客户时的身份至关重要。
基金
生（教育）、老 （养老）病（医 疗）、死（意外）
• 一般 家庭
营 销 理 念 与 思 路
今天来这里主要是跟大家分享一个理念
综合金融 大道当前 产寿联袂 共创辉煌
8
目录
综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
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综合金融，蓄势待发
综合金融，优势凸显 综合金融，成就自我
14
综合金融四大优势
锁定优势：将客户放入综合金融银行平台，就是将客户资源放入
了保险箱。不用担心同业抢夺，不用担心客户“走失”；同时充分 了解客户的投资取向、资产状况；知己知彼百战不殆。
低成本优势：一个客户，只需要在一个系统内维护；一个客户
，多次销售，成本很低；每一次理财举动均是以此维护客户的举动 ，不用付出额外的成本。
商机在我手中：客户资产的一举一动均在了解、掌握之中；每
一次商机的策划和实施均在计划之中。
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综合金融四大优势
四、综合金融，业务人员收入的增高器
对老业务员而言，能够充分针对客户资源进行理财规划，从中发现大 量保险及其他理财产品的商机；客户资产在“鱼塘”内的每一笔买卖 都将使业务员获利（银行搭建的“鱼塘”就是业务员的“综合金融平 台”） 对新业务员而言，在目前寿险大量的“考核版”业务员存在的前提下 ，能够在一定程度上提高收入 银行的平台和产品，将给业务员带来大量的拜访、回访、主顾开拓的 理由；短期内，先占原则；可以先把他变成综合金融的客户放入鱼塘 ，享受终生 理财规划师的身份，多样化产品的武器尤其是银行产品的亲近优势， 是吸引人才加盟的重要手段；通过综合金融的推介，以及综合金融的 可预见收入以及成功案例，将从根本上解决“增员难”
1、聘才：综合金融佣金计入聘才期主管层级个人、直辖组（直管部）FYC，参与聘才达 主管聘 成，最多计入个人、直辖组（直管部）该档寿险FYC考核最高值的30%。 才与续 2、续航：续航期主管本人综合金融佣金参与续航达成，最多计入小组该档寿险FYC考核 航 最高值的30%，参与主管本人达成阳光星的考核，最高计入300元。 阳光之 综合金融佣金计入阳光之星荣誉体系（含阳光人力、阳光双星人力、龙之巅人力），最高 计入300元。 星