基金从业资格法律法规真题

真题解析

单选题（共100题,每小题1分,共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选错选均不得分

1.下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中,错误的是（）

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

C.明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

D.为保障基金份额持有人信息的安全,须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

2.下列关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用的说法中,错误的是（）

A.使资金需求方和资金供给方方便的连接起来

B.为市场经济体系有效配置资源

C.为金融市场提供流动性,降低了交易成本

D.是实体经济体系最重要的生产资金来源

3.我国资产管理行业的现状为（）

I.各类机构广泛参与,各类资产管理业务交叉融合

Ⅱ.各类机构分业经营,保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务

Ⅲ.处于同一监管体系下

Ⅳ.分处于不同监管体系下

V.趋于混业经营局面

Ⅵ.趋于分业经营局面

A.I、Ⅳ、V

B.I、Ⅲ、V

C.Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

4.下列关于基金认购的概念的说法中,正确的是（）

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

5.下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中,错误的是（）

A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

B.基金反映的是一种信托关系

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人

D.股票反映的是一种所有权关系

6.下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中,正确的有（）

I.调解会员与客户之间的纠纷

Ⅱ.开展行业宣传和投资人教育活动

Ⅲ.检查会员及其从业人员的执业行为并给予行政处罚

Ⅳ.依法办理私募基金管理人登记

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

7.下列关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用的说法中,错误的是（）

A.促进证市场合理定价

B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益,稳定了中小授资者的投资信心

C.防止证券市场过度投机

D.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

8.基金与银行储蓄存款的差异包括（）

I.性质不同Ⅱ.收益不同Ⅲ.风险特征不同Ⅳ.信息披露程度不同

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ

9.关于封闭式基金和开放式基金,如下表述错误的是（）

A.开放式基金可以进行申购赎回

B.封闭式基金不能进行交易

C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内国定不变

D.开放式基金的基金份额不固定

10.下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中,错误的是（）

A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,销售机构不得代扣或收取任何费用

B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩,但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

11.关于证券投资基金分类的意义,下列表述错误的是（）

A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级

B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者

C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金

D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管

12.下列关于证券投资基金的分类介绍中,错误的是（）

A.混合基金对股票和债券的投资比例不得达到股票基金和债券基金的标准之一

B.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

C.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标

D.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金

13.关于基金销售协议,下列描述错误的是（）

I.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议

Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品,再补充签订销售协议

Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定

Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A.I、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.l、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

14.关于公募基金的合同生效,下列表述正确的是（）

A.基金如果募集失效,管理人及托管人不得收取报酬,销售机构除外

B.公募基金合同生效,基金募集规模必须不少于2亿元人民币

C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起,基金合同生效

D.所有募集基金合同生效,基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

15.下列关于基金监管原则的说法中,正确的是（）

A.根据适度监管原则,政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则

D.为了贯彻高效监管原则,政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预