基金从业资格考试-法律法规-精编版

管理人登记：1营业执照2公司章程3主要股东4高管信息5其他信息《关于进一步规范私募基金管理人。

》管理人重大事项变更需提交法律意见书QDII是开放式基金，开放申购赎回前，每周披露资产、份额净值。

开放后每日披露份额、份额累计净值。

独立董事不少于3人、不少于董事会人数1/3，下列应经2/3独董通过：1重大关联交易2审计事务3基金半年和年度报告4其他事项投资者教育：投资决策、资产配置、权益保护下列不得担任董监高：判刑；破产或吊销有责任人员未满5年；个人债务大而未清；因违法被开除；因违法被吊销资格我国均为契约型基金，公司型基金以美国投资公司为代表。

基金发售3日前，招募说明书、基金合同摘要登载指定报刊和管理人网站上。

前端收费分段设置申购费率；后端收费根据持有期限分段设置，低于3年不得免收。

4PS=产品、分销、促销、价格。

投资冷静期为24小时ETF认购方式：场内现金认购；场外现金认购；证券认购。

申请募集基金：明确合法的投资方向；明确运作方式；符合品种规定；文件草案符合法律法规；基金名称表明类别和特征；招募说明书披露信息真实准确完整；由适当性管理制度；业务环节制度健全；金融市场按交易标的分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。

道德与法律联系：目的一致、内容转化、功能互补、相互促进。

客户身份、销售业务等资料至少保存15年；分级基金按合同规定分配收益；浮动费率制度基金份额持有人大会提前30天公告，召开后报证监会核准或备案，并公告。

一般基金T+1日登记；QDII基金T+2日登记。

内控制原则：健全、有效、独立、制约、成本销售机构责任：细化分类和管理；注意和告知；不主动推荐超风险产品；举证责任倒置；录音录像。

交易时间内证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值。

开放式基金交易时间：工作日9:30~11:30和13:00~15:00。

重大信息2日内披露临时报告半年度报告无需披露近3年基金收益分配情况。

董事会对合规管理有效性承担责任。

资产管理作用：有效配置资源；融资更便利；资金供需方连接便利；提供流动性、降低成本。

以下事项管理人5日内报告协会：合同变化；投资者超数；基金清盘；管理人、托管人变更。

代销机构：银行、证券公司、期货公司、咨询机构、保险机构、独立销售机构。

投资者缴纳款项基金合同成立；办理备案手续合同生效。

托管人终止持有人大会6月内选任。

股票债权是直接投向实业，基金是间接投向有价证券。

合伙、契约等投资需穿透核查算人数。

向不特定或超过200人属于公开发行。

内部管理解决信息不对称。

管理人内部控制：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。

基金风险评价：说明书明示、历史规模和持仓比例、过往业绩历史波动程度、有无违规。

开放基金开放申购前每周披露资产净值和份额净值；开放申购后每日披露份额（累计）净值。

负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，采用公允价值估值方法，或暂停赎回并清算。

经济法还是能变化使潜在估值对基金资产净值影响0.25%以上，应调整估值并确定公允价值。

内幕信息：来源可靠、信息重要、非公开。

公司经理层负责执行合规政策。

基金简易注册审查不超过20个工作日，普通程序不超过6个月。

会员：普、联、观、特。

管理人向交易所、登记结算机构提供ETF的申购和赎回。

份额净值计价错误达0.5%需报告。

证监会检查：合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范。

ETF和LOF的区别：标的、场所、限制、策略、频率。

基金经理需3年经历并无行政处罚。

基金合同应当披露：封闭基金份额总额和合同期限，开放基金最低募集份额总额。

设立基金管理公司：合法，实缴资本1亿，股东3年没违法，持证人员足员，董监高称职等创业投资基金：普通股，可转普通股的优先股，可转换债券等。

管理人5日内应报告：合同重大变化，投资者超数，清盘或清算，管理人托管人变更等。

经融市场按交易标的：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。

托管人2日内披露：负责人变动，业务员1年内变动30%，托管人召集大会，托管人名称变更，发生诉讼，被调查或受处罚。

私募基金合同必备：持有人大会及日常机构。

基金募集期满：封闭达到80%，开放达到最低募集份额总额，10日内验资10日内备案。

QDII投资境外证券，聘请境外投资顾问，委托境外托管人。

基金年度报告需2/3独董签字。

仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

管理人赎回不低10%前提下对其余赎回延期办理。

管理人每月结束后5日内更新：基金规模、单位净值、投资者数量。

封闭基金和开放基金区别：期限、份额限制、交易场所、价格形成方式、激励和投资策略。

私募基金应当托管，否则需明确安全制度措施和纠纷解决机制。

销售机构准入条件之一：与管理人、中国证券登记结算公司对应系统进行联网测试并合规。

封闭基金每周披露一次基金份额净值，每个交易日估值。

注册登记机构职责：份额登记、确认基金交易、发放红利、建立并保管投资者名册。

管理人应在合同、说明书、公告中载明费用费率等。

国外股票基金：单一国家型，区域型，国际。

管理人每季度稽核报告列明费用具体及维护费。

货币基金申购原则：确定价，金额申购份额赎回。

封闭基金已知价交易。

封闭期收益公告：前一日资产净值，生效日至前一日每万份净收益，前一日7日年化收益率。

混业局面是资管现状。

基金募集期内购买份额就是认购。

基金与储蓄信息披露程度不同。

封闭基金分割固定，完成募集后上市交易。

不同基金分类监管。

依据基金销售保有量提取客户维护费，从管理费中列支。

管理人验资报告3个工作日内，证监会书面确认，合同生效。

基金监管首要目标是投资人利益。

基金财产不得承销证券、向管理人托管人出资、担保或无限责任的投资、买卖其他基金份额。

销售支付机构、顾问机构、评价机构、信息技术服务机构实行备案管理，份额登记机构、估值核算机构实行注册管理。

私募基金减持适度监管和区别监管。

合同、说明书、公告中载明销售费用的项目、条件和方式。

说明书、公告载明费率标准计法。

QDII定期报告披露要求：境外顾问和管理人信息，境外证券投资信息，外币交易折算信息。

私募基金管理人登记，公募基金管理人核准。

场外赎回按持有时间分段设置费率，场内固定费率。

赎回费在扣除手续费后余额不得低于总额25%，并归入基金财产。

基金申购款T+2日到账，赎回款T+3日出账，货币基金T+1日出账。

赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

正式受理的认购申请不得撤销，募集期内可多次认购。

LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。

交易日基金份额净值次日指定报刊和管理人网站披露、交易所行情发布系统揭示，ETF2日。

基金品种：封闭基金（交易所）、上市开放基金LOF（直销点）、交易开放指数基金ETF（交易所、直销点）、分级基金子份额。

年度财务报告应当审计。

公告书内容：持有人户数、结构、前10名、财务状况、投资组合。

托管人有重大失误，责令更换有责任的高管。

基金合同中投资目标、范围、策略改变时应特别说明。

影子定价的资产净值超过摊余成本的资产净值时为浮盈。

金融市场和金融服务机构是现代金融体系两大运作载体。

不存在广泛适用的投资者教育计划。

纵向关系：上级监督下级，下级牵制上级。

内部控制原则：成本、独立性、有效性、制约、健全性。

合规管理以风险为本。

QDII不得投资：不动产，房地产抵押，贵重金属，实物商品，除赎回清算外的借入现金（不吵10%），证券（衍生品除外），卖空交易，证券承销。

风险管理：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息沟通、行为监控。

内部控制要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。

个人信息安全第一。

结构化资管计划总额占净资产比例不超140%，费结构化不超200%。

开放基金申购前每周公告资产和份额净值，申购后每开放日的次日披露份额和份额累计净值。

产品风险评价依据：投资方向范围比例，历史规模，过往业绩，违规行为。

封闭基金交易价格受二级市场影响，需求旺盛时溢价，反之则折价。

开放基金价格以基金份额净值为基础，不受市场影响。

二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易（均按市价）。

每一交易日股票基金只有一个价格。

管理人高管：法人、执行合伙人、总（副）经理、合规风控负责人，人事负责人不算。

证监局对辖区内异地基金管理公司分支机构日常监管。

合格投资者：社保、养老、慈善基金，依法设立并协会备案的投资计划，证监会规定的其他投资者（上述无需穿透核查），投资于所管理私募基金的私募基金管理人及从业人员。

会员分类：普通、联席、观察、特别。

风险识别问卷内容由协会制定。

封闭基金需募足80%，人数200以上。

开放基金需募足2亿份2亿元不少于200人。

不收取服务费：持有期少于7日不低于1.5%赎回费，少于30日不低于0.75%，上述全额归入基金财产；持有期少于3个月不低于0.5%，75%计入基金财产；持有期3~6个月不低于0.5%，50%计入基金财产；持有期6个月以上25%计入基金财产。

收取服务费：持有期少于30日不低于0.5%，全额计入基金财产。

分级基金、基金中基金、其他特殊产品不实行简易程序。

持有期低于3年的不得免收其后端申购费。

招募说明书每6个月更新。

负偏离度绝对值超过0.25%时，管理人应在2日内向证监会报告，并披露。

实时计算并公布ETF基金份额参考净值。

封闭基金披露临时报告前送交易所审核。

市场细分原则：易入、可测、成长、识别、利润。

大额交易5日内报告，可疑交易10日内报告。

分级基金资产作为一个整体进行投资运作。

适用性原则：投资人利益优先、全面性、客观性、及时性、有效性、差异性。

债券基金没有一个确定的到期日。

场外交易、网下申购属特殊交易。

管理人每季度结束之日起10日更新信息：认缴实缴规模、投资者数量、主要投资方向。

披露内容:真实、准确、完整、及时、公平。

披露形式：规范、易解、易得。

票据交易方式：承兑、贴现。

证券投资基金可推动市场价值判断体系形成，防止过度投资，改善个人投资的不合理结构，推动上市公司完善结构。

ETF联接基金特征：附于主基金，提供申购ETF渠道，提供定期定额投资方式，不能参与ETF 套利，是基金中的基金，持有目标ETF市值不低于联接基金资产净值90%。

管理人于每年度结束后4个月内向协会报送年度财务报告、年度投资运作进本情况。

托管人条件：净资产和风控达标，专门托管部门，持证专职人员达标，安全保管财产的条件，清算交割系统，有场所，由内核和风控制度。

ETF建仓期不超过3个月。

持有人大会必须1/2以上才可召开，未公告不能表决，现场和通信都可召开。

公募基金持有人查阅或复制公开信息，私募基金查阅切身会计账簿。

信息系统管理原则：安全、实用、可操作。

股票、债权基金未知价交易，金额申购、份额赎回。