理财规划师二级基础知识与专业能力教材(第5版)纲要

理财规划师基础知识

第一章理财规划基础第一节理财规划概述

第二节理财规划的内容、工具与流程

第三节理财规划职业

第四节职业道德与操守

第一单元道德与职业道德

第二单元理财规划师职业道德准则

第三单元理财规划师执业纪律规范

第四单元违反职业道德规范的制裁措施

第二章财务与会计第一节会计基础知识

第一单元会计概述

第二单元会计要素

第三单元会计的基本职能

第四单元财务会计报告

第二节财务管理基础知识

第一单元财务管理概述

第二单元货币时间价值

第三单元资金成本

第四单元上市公司财务分析

第三节本量利分析

第四节个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

第三章宏观经济分析第一节宏观经济分析的意义和内容

第二节总需求和总供给经济分析

第一单元从国民收入角度看总需求和总供给的构成

第二单元总需求和总供给曲线分析

第三单元凯恩斯的总需求和总供给分析

第三节宏观经济政策

第一单元宏观经济政策目标

第二单元财政政策

第三单元货币政策

第四单元财政政策与货币政策的配合使用

第四节经济周期理论

第一单元经济周期的基本知识

第二单元我国经济周期的基本情况

第三单元经济周期与行业投资策略

第五节产业政策和行业分析

第一单元产业政策

第二单元行业分析

第四章金融基础第一节货币与信用

第一单元货币与货币制度

第二单元信用

第三单元利率

第四单元汇率

第二节金融市场与金融机构

第一单元金融市场

第二单元金融机构

第三单元金融监管

第三节金融工具

第一单元金融工具概述

第二单元金融工具的类型

第四节国际金融

第一单元国际收支

第二单元国际资本流动和国际金融机构

第五章税收基础

第一节税收基础知识

第一单元税收基本概念

第二单元税种介绍

第二节与个人理财有关的税收政策

第一单元金融投资税收介绍

第二单元住房投资税收介绍

第三单元退休养老计划

第四单元其他相关税收政策

第六章理财规划法律基础

第一节民事法律基础知识

第一单元民事法律关系

第二单元民事行为

第三单元代理

第四单元诉讼时效

第五单元合同

第六单元知识产权

第二节商事法律基础知识

第一单元个人独资企业法律基础

第二单元合伙企业法律基础

第三单元公司法律基础

第四单元商业银行法律基础

第五单元保险法律基础第六单元证券法律基础

第七单元证券投资基金法律基础

第八单元信托法律基础

第三节民事诉讼及公证基础知识

第一单元民事诉讼管辖

第二单元起诉与受理

第三单元民事诉讼证据

第四单元仲恺

第五单元法院判决或仲裁裁决的执行第六单元公证

第七章理财计算基础

第一节概率基础

第二节统计基础

第三节收益与风险

第八章理财规划师的工作流程和工作要求

第一节建立客户关系

第二节收集客户信息

第三节财务分析和评价

第四节制订理财规划方案

第五节实施理财规划方案

第六节持续提供理财服务

第九章理财规划工具

第一节金融计算器

第二节理财规划建议书

理财规划师专业能力

第一章消费支出规划第一节制订住房消费方案第二节调整住房消费方案第一单元房地产市场分析第二单元债务调整方法

第二章保险规划第一节分析客户保险需求第一单元保险在家庭理财规划中的功能第二单元人身险产品介绍第三单元财产险产品介绍第二节家庭保险规划第一单元影响家庭保险规划的基本因素第二单元寿险及年金险需求的确定第三单元保险产品与家庭风险的匹配第四单元不同时期家庭保险规划建议与案例分析第五单元人寿保险信托第三节保险规划实施与调整第一单元保险规划实施第二单元保险规划调整

第三章投资规划第一节分析需求第一单元客户信息资料的收集第二单元客户信息资料的整理及分析第二节投资工具第一单元私募基金第二单元投资型信托第三单元外汇第四单元券商集合资产管理计划第五单元QDII 第六单元金融衍生品第七单元贵金属第八单元房地产

第三节主要投资工具价值分析第一单元股票投资价值分析第二单元债券投资价值分析第四节投资组合的制订与调整第一单元投资组合理论与风险资产定价第二单元资产配置第三单元投资组合业绩评估

第四章税收筹划第一节客户纳税状况分析第二节制订税收筹划方案第三节纳税筹划的风险

第五章退休养老规划

第一节需求分析

第一单元职业规划第二单元养老费用分析第二节制订方案第一单元影响退休养老规划的客观因素第二单元建立退休养老规划的原则第三单元退休养老金准备方式与工具

第三节调整方案

第六章财产分配与传承规则

第一节分析客户财产状况

第二节制订财产分配方案

第三节分析客户财产传承需求

第四节制订并调整财产传承规划

第七章综合理财规划

第一节综合理财规划建议书的基本知识

第二节综合理财规划建议书的制定与调整

理财规划师基础知识

第一章理财规划基础

第一节理财规划概述第二节理财规划的内容、工具与流程第三节理财规划职业第四节职业道德与操守第一单元道德与职业道德第二单元理财规划师职业道德准则第三单元理财规划师执业纪律规范第四单元违反职业道德规范的制裁措施

第二章财务与会计