天津滨海农村商业银行合规风险管理系列培训(一)-《合规风险管理指引》

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单选题

1. 关于合规的说法，正确的是（）√

A 合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B 只要能为银行带来利益，可以不与法律、规则和准则相一致

C 其他银行已经做过的就是合规的

D 创新业务可以不与法律、规则和准则相一致

正确答案： A

2. 以下关于合规主体的说法，正确的是（）√

A 合规的主体是商业银行所有员工

B 合规的主体是商业银行高管层

C 合规的主体是总行合规部门

D 合规的主体是事业部合规人员

正确答案： A

3. 关于合规主动性说法，正确的是（）√

A 主动合规

B 被动合规

C 师傅说合规就是合规

D 不违规就是合规

正确答案： A

4. （）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。√

A 商业银行合规管理人员

B 商业银行各业务条线和分支机构的负责人

C 商业银行高管人员

D 商业银行事业部风险官

正确答案： B

5. 以下关于合规管理职责体系说法错误的是（）√

A 商业银行各业务条线和各分支机构负责主动识别和管理本条线、本机构合规风险

B 商业银行各业务条线和分支机构负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

C 商业银行合规部门负责人对商业银行经营活动的合规性负最终责任

D 商业银行董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任

正确答案： C

多选题

6. 以下关于合规管理的说法，正确的是（）√

A 合规管理是银行一项核心的风险管理活动

B 合规要从高层做起

C 合规风险管理关注的重点是过程，而不仅仅是结果

D 各业务条线和分支机构合应主动识别和管理本条线、本机构合规风险

正确答案： A B C D

7. 关于合规管理职责体系说法正确的是（）√

A 董事会合规管理职责——应对商业银行经营活动的合规性负最终责任

B 监事会合规管理职责——应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况

C 各业务条线和分支机构负责人职责——应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

D 合规负责人合规管理职责——应全面协调商业银行合规风险的识别和管理

正确答案： A B C D

8. 以下说法正确的是() √

A 合规是银行所有员工的共同责任

B 信贷人员应对本岗位信贷业务的合规性负责

C 柜面人员应对本岗位柜面业务的合规性负责

D 理财经理应对本岗位理财业务的合规性负责

正确答案： A B C D

9. 关于合规风险的说法，正确的是（）√

A 合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

B 合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失

C 合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理

D 操作风险可以导致合规风险的发生

正确答案： A B C D

10. 有利于合规风险管理的三项基本制度包括（) √

A 绩效考核制度

B 问责制度

C 诚信举报制度

D 授权管理制度

正确答案： A B C

判断题

11. 合规的主体是银行每一位员工√

正确

错误

正确答案：正确

12. 各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任√

正确

错误

正确答案：正确

13. 合规是总行合规部和事业部合规工作人员的责任√

正确

错误

正确答案：错误

14. 合规风险管理关注的重点是结果，而不是过程√

正确

错误

正确答案：错误

15. 商业银行应建立诚信举报制度√

正确

错误

正确答案：正确