现金调拨系统操作手册共30页文档
资金调拨及内部往来管理流程手册
资金调拨及内部往来管理流程手册资金调拨及内部往来管理流程手册一、总则为了规范资金调拨及内部往来管理流程，简化操作流程，提高工作效率，特制定本手册。
本手册适用于所有经济实体的资金调拨及内部往来管理，包括财务部门、资金部门、业务部门等。
二、资金调拨管理流程1. 资金需求提出根据业务部门的需求，填写《资金需求表》，包括资金用途、金额、计划使用时间等信息。
2. 资金调拨申请财务部门根据业务部门提供的资金需求表，填写《资金调拨申请表》，明确调拨金额和调拨时间，并由相关负责人签字确认。
3. 资金调拨审批资金调拨申请提交给负责审批的上级领导，由上级领导审批并签字确认。
如金额较大或需要多级审批，须按规定流程进行。
4. 资金调拨执行审批通过后，财务部门按照申请表上的信息，将对应金额调拨到相应业务部门的账户，并记录调拨日期、金额、调拨方向等相关信息。
5. 资金调拨登记及报告财务部门需要及时记录资金调拨的相关信息，并在每月月底编制《资金调拨报告》上报至上级领导。
三、内部往来管理流程1. 往来单位设定每个经济实体需要事先设定合作单位，包括供应商、客户、合作伙伴等。
2. 内部往来合同签订与往来单位进行业务往来时，需签订相关的合同，明确双方的权利义务和交易条款。
3. 往来单位信息登记财务部门需要对每个往来单位进行信息登记，包括往来单位名称、地址、联系人、联系电话等。
4. 往来单位往来款项记录财务部门需要记录往来单位的往来款项，包括应收款、应付款等，并及时跟进收付款情况。
5. 往来款项核对与结算财务部门定期对往来单位的款项进行核对，并与往来单位进行结算，确保款项的准确性和及时性。
6. 内部往来统计报告财务部门每月需编制《内部往来统计报告》，将往来单位的收付款情况进行统计并上报至上级领导。
四、制度宣传和培训为了确保资金调拨及内部往来管理流程的顺利实施，需要进行相关制度的宣传和培训。
宣传内容包括相关流程、规定和标准，让相关人员了解并遵守；培训内容包括操作流程、相关软件的使用等，提高人员的工作能力和效率。
(内部管理)资金调拨和内部往来管理流程手册
资金调拨及内部往来管理流程手册-（讨论稿）编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供太保使用和参考，未经太保授权和许可，不得外传。
资金调拨及内部往来管理流程手册讨论稿-有待普华永道合伙人复核、修改目录第一部分概述 (1)1定义与范围 (1)2职能说明 (2)3资金调拨及内部往来管理运作分类 (4)第二部分业务流程 (5)1资金流量管理 (5)1.1流程图 (5)1.2管理方法 (6)1.3流程描述 (7)2银行账户管理 (14)2.1流程图 (14)2.2管理方法 (15)2.3流程描述 (16)3资金上划 (17)3.1流程图 (17)3.2管理方法 (18)3.3流程描述 (19)4资金下拨 (25)4.1流程图 (25)4.2管理方法 (26)4.3流程描述 (27)5内部往来管理 (33)5.1流程图 (33)5.2管理方法 (34)5.3流程描述 (35)第三部分附件 (38)附件1内部制度索引 (38)资金审批权限表 (39)资金上划方案 (40)附件2新增/改进单据索引 (41)银行帐户登记表 (42)资金划拨情况汇总 (43)日常资金需求预测 (44)资金调拨单 (45)资金审批单 (46)内部往来报单 (47)附件3内部管理报告 (48)资金流转报告 (49)附件4主要业绩考核指标样本汇总 (51)第一部分 概述1定义与范围定义本流程所涉及的资金管理，是指对集团内部资金的划拨和流量的控制，不涉及资金运用管理及对外的资金收付管理。
本流程所涉及的内部往来，是指用来核算集团内各级公司之间资金划拨和费用分摊等业务而进行的帐户设置和会计处理。
资金管理系统通过帐务系统中的资金明细帐，登记各级公司与集团资金管理中心间的资金往来。
建立账户管理系统，通过铺设全国范围的网络，由各级公司每天报告集团内各级公司所有银行帐户的信息。
部门 系统权限 资金划拨管理权限设置 添加账户 系统查询 数据分析余额报告 申请帐户 系统查询资金管理总原则▪ 资金管理实行“收支分离、收入足额上划、日常支出分批下拨、特殊支出个案审批”的管理原则，以强化资金预算，提高资金集中管理力度。
现金调拨系统操作手册(ppt 30页)
9
红桥支行
10 红桥咸阳路分理处
11 红桥中嘉花园分理处
12 红桥水木天成分理处
13 红桥一号路分理处
14
红桥宏泰分理处
1
汉沽支行
25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 总行营 37 业部 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50
1 河东支行 2 河东卫国道分理处 3 河西支行 4 河西友谊路支行 5 河西珠江道分理处 6 河西金海湾分理处 7 河西灰堆分理处 8 河西气象台路分理处 9 河西黑牛城道分理处 10 河西瑞江分理处 11 高新区支行 12 梅江支行 13 和平支行 14 和平宜昌道分理处 15 和平岳阳道分理处 16 南开支行 17 黄河道支行 18 南开环湖支行 19 南开复康路支行 20 南开金谷园分理处 21 南开奥城分理处 22 南开水上北道分理处 23 南开王顶堤分理处 24 南开兴业里分理处 25 南开华苑分理处 26 南开广开分理处
（五） 认并对错误项予以提示。
• 事后监督系统将现金调拨申请单、现金调拨审批单和通用记账凭证
（六） 纳入预警监控范围。
现金调拨操作流程
现金领取，营业网点向库管中心发出申请
营业网点柜员或库管中心账务人员（02或05级柜员）进入综合业务系统：
现金调拨操作流程
现金领取，营业网点向库管中心发出申请
选择“0建立”，录入调剂种类（选择1-调入申请）、币种、调拨金额、审 批网点机构号等信息。系统自动默认申请柜员号，提示授权（Y/N），自 动生成现金调拨订单号。打印一联“现金调拨申请单”，加盖“核算事项 证明章”，由申请人员留存。
打印两联“现金调拨审批单”，加 盖“核算事项证明章”和审批人、 授权人名章。其中一联送交审批机 构管库员；另一联由审批人员留存。
《现金调拨系统》课件
系统操作流程
系统分为管理员、银行客户、银 行用户等角色，各角色权限不同。
包括登录、申请调拨、审核、打 印调拨单等操作步骤。
系统特点
1
信息安全性
加密算法保障了信息和资金安全，数据备份和灾备机制保障了系统稳定性。
2
高效性
可实现24小时调拨，通过分布式架构处理并发量，优化数据库查询提高响应速 度。
3
可扩展性
系统支持多家银行接入，可根据业务变化进行组织调整。
系统实现
系统设计
采用B/S结构的Web应用程序 实现，前端使用Bootstrap框 架。
数据库设计
领域层采用DDD模式设计， 数据层采用ORM框架实现， 数据库采用Oracle。
系统分析
采用敏捷开发模式，总体实 现效果优秀。
系统应用
应用领域
适用于金融行业各类机构，包括 商业银行、农村信用社、信托公 司等。
现金调拨系统
本课件介绍了现金调拨系统的功能、技术方案、开发周期、特点、实现、应 用等方面。感谢您的关注。
系统简介
系统功能
实现跨行、跨地区银行间的现金调拨。
开发周期
开发周期为12个月。
技术方案
系统采用分布式架构，数据库选用Oracle。
系统流程
系统架构图
现金从发起方银行到接收方银行 的流程图。
用户角色及权限
3 后续工作
不断拓展业务领域，优化系统性能，提高系统响应速度，增强用户交互体验。
应用效果
实现了现金调拨业务在全国范围 内的快速、高效、安全地开展。
未来展望
通过与相关理财产品的结合，拓 展业务。探索区块链技术应用， 提升系统安全性。
总结
1 总体评价
现金收付人员调拨流程
现金收付人员调拨流程一、调拨前的准备。
现金收付人员要调拨，那得先把自己手头的事儿整明白。
比如说，要清楚自己现在管着多少现金，这就像数自己的小财宝一样。
得仔仔细细地盘点，可不能马虎。
把现金的数目、面额都记清楚啦，这是最基础的。
然后呢，还得看看有没有啥特殊的现金情况，像有没有一些残币呀，或者是之前就标记好有疑问的现金。
这就好比给自己的小财宝做个小体检，健康状况得明明白白的。
还有哦，要准备好相关的调拨单据。
这单据就像是现金的“小护照”，没有它，现金可没法顺利“旅行”呢。
单据上的信息得填得准确无误，像自己的名字、日期、要调拨的金额这些，写错了可就麻烦大啦。
二、调拨中的步骤。
接下来就是正式调拨啦。
如果是从一个地方调到另一个地方，那送现金的收付人员可得小心咯。
要把现金装得稳稳当当的，最好是有专门的现金袋或者箱子。
这就像是给现金安排一个舒适又安全的“小轿子”。
走路的时候呢，要走得稳稳的，可不能慌慌张张的，万一不小心摔一跤，那现金可就乱套啦。
到了接收现金的地方呢，接收的收付人员要像迎接小客人一样热情又谨慎。
先核对一下送现金的人员身份，这就像确认客人是不是找对门儿了。
然后再检查一下那个现金的“小护照”，也就是调拨单据，看看上面的信息和实际送来的现金是不是对得上。
要是发现有不对的地方，得马上和送现金的人员沟通，可不能闷声不响的。
三、调拨后的检查。
调拨完了可不算完事儿呢。
送现金的收付人员要回去再检查一下自己之前的工作记录，看看有没有啥遗漏的地方。
比如说，有没有忘记在某个小本子上做个小标记之类的。
这就像是回顾自己的小旅程，看看有没有落下啥小宝贝。
接收现金的收付人员呢，在之后的工作里也要时刻留意这批调拨过来的现金。
要是发现有啥问题，得及时上报。
这就像照顾新加入的小伙伴，要是发现小伙伴有点不舒服，就得赶紧找“医生”来看看。
银行现金调拨操作规程
银行现金调拨操作规程银行现金调拨是指银行机构将一部分现金从一处调拨至另一处，以满足业务需要的一种操作。
银行现金调拨涉及到资金安全和风险控制等多个方面，因此需要制定相应的操作规程来规范该项业务的开展。
以下是一份针对银行现金调拨的操作规程。
一、调拨准备工作1. 确定调拨计划：根据各网点的业务需要，制定详细的调拨计划，包括调拨数量、调拨地点等信息。
2. 调拨人员配置：根据调拨计划确定调拨人员，并确保调拨人员具备相应的资质和技能。
3. 现金准备：在调拨前，需确保调拨地点具备足够的现金储备，以保证调拨的顺利进行。
4. 通知相关方：及时通知相关方（如现金管理部门、受调拨网点等），并做好沟通和协调工作。
二、调拨操作流程1. 现金出库准备：调拨人员需携带有效的身份证明和调拨单前往现金库房，与现金管理部门办理出库手续。
2. 现金清点：现金管理部门将调拨金额的现金进行清点，与调拨单上的金额进行核对，确保准确无误。
3. 现金装箱：清点完毕后，现金管理部门将现金按照规定的箱子进行装箱，同时在箱子上进行标识和封条。
4. 运输准备：调拨人员将装好的现金箱交给专门负责运输的人员，同时填写装箱单并签字确认。
5. 运输过程：运输人员需保持警觉，确保现金安全，遵守交通规则，按照指定路线运输。
6. 到达目的地：运输人员将现金箱送至指定的受调拨网点，由接收方工作人员进行签收，同时对所接收的现金进行核对。
7. 现金入库：受调拨网点的现金管理部门将现金进行清点、验收和入库，确保资金的安全和准确性。
三、调拨记录和报告1. 调拨记录：调拨人员需详细记录每一次调拨的相关信息，包括调拨时间、调拨金额、调拨地点等。
2. 交接报告：调拨完成后，调拨双方需填写交接报告，详细描述调拨过程中的相关情况，并在报告上签字确认。
3. 日报告和月报告：银行机构需按照规定的时间，对所有调拨进行统计和汇总，并上报给上级部门进行审查和监督。
四、风险管理措施1. 调拨人员背景审查：对参与调拨的人员进行背景和资质审查，确保其信誉和业务能力。
银行现金业务操作手册
现金业务操作手册XX银行股份有限公司33错误！未定义书签。
错误！未定义书签。
34错误！未定义书签目录第一部分现金管理及业务处理第一章 现金管理与调拨 ......................................第一节 现金管理规定 ...................................... 第二节 营业网点内部现金调拨 .........................第三节 营业网点向中心库现金调拨 ........................第四节 人民银行现金调拨 .....................................第二章 假币没收、残损币兑换 ................................... 第三章 日常现金业务 .. (11)第一节现金整点及上缴业务 ............................... 11 第二节现金差错业务 .................................. 12 第三节 中心库出入库业务 (13)第二部分 内部现金管理制度第一节 XX 银行金库管理办法 ........................... 错误！未定义书签。
第二节XX 银行金库区域安全管理规定 第三节XX 银行现金整点基本制度 (21)第四节XX 银行人民币流通管理量化考评办法 (23)第五节 XX 银行人民币业务知识培训管理办法 (27)第三部分 人民银行现金业务检查内容汇总第一节 人民币流通管理检查内容 (28)第二节 人民币流通管理检查一览表 (30)第四部分 人民银行现金制度汇总第一节 现金管理暂行条例 (32)第二节 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法. ...................................... 35 第三节 中国人民银行假币收缴、鉴别管理办法 . .. (36)第四节 不宜流通人民币挑剔标准 (39)第五节 金融机构向人民币发行库存取现金管理办法 . (39)第六节金融机构向人民币发行库存取现金管理办法实施细则42第七节人民银行人民币流通管理量化考评办法53第一部分现金管理及业务处理第一章现金管理与调拨第一节现金管理规定一、现金管理是指金融机构根据党和国家的有关方针、政策，对开户单位和个人的现金收支活动进行监督、检查和处罚的干预行为。
某公司资金调拨及内部往来管理流程手册
某公司资金调拨及内部往来管理流程手册某公司资金调拨及内部往来管理流程手册一、引言本手册旨在指导某公司的财务部门及相关人员进行资金调拨及内部往来管理，以确保资金的合理调配和内部往来的透明化，避免财务风险和内部矛盾。
二、资金调拨管理流程1.申请（1）财务部门根据公司经营计划和资金需求，制定资金调拨计划。
（2）资金调拨计划需由相关部门负责人提出申请，包括申请事由、金额、用途、时间等详细信息，并提交财务部门。
（3）财务部门负责审核申请的合理性和准确性。
2.审批（1）资金调拨申请经财务部门初步审查后，提交公司高层领导审批。
（2）公司高层领导根据公司经营情况和资金状况，决定是否批准资金调拨申请。
（3）审批结果由公司高层领导书面通知财务部门，并将调拨决定记录在案。
3.下达（1）财务部门根据资金调拨申请和审批结果，制定具体的资金调拨计划。
（2）财务部门将资金调拨计划下达给相关部门，明确调拨金额、时间和用途等细节，并告知相关部门执行流程。
4.执行（1）相关部门根据财务部门的资金调拨计划，按时按量使用调拨的资金，并将使用情况及时向财务部门报备。
（2）财务部门负责跟踪资金使用情况，确保调拨资金的合理使用和及时追踪。
5.结果反馈（1）相关部门在完成资金使用后，需向财务部门报备资金使用情况，包括实际使用金额、用途和达到的效果等。
（2）财务部门负责收集各部门的资金使用情况反馈，并将结果及时通报给公司高层领导和相关部门，供公司决策和调整计划时参考。
6.结算（1）财务部门根据资金使用情况和实际支出，进行资金结算。
（2）相关部门需向财务部门提供相关支出的凭证和票据，以便财务部门进行账务核对和结算。
7.总结和汇报（1）财务部门根据资金调拨和使用情况，进行汇总和分析，并向公司高层领导报告。
（2）汇报内容包括资金调拨的执行情况、资金使用效果、存在的问题和建议等。
三、内部往来管理流程1.往来申请（1）相关部门根据需要向财务部门提出内部往来申请。
现金调拨系统
VCTS故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构使用ABIS库房应急交易办理现金、假币出入库业务，款箱（包）业务启用手工登记簿 。
异常处理
VCTS系统恢复正常后，经金库主任授权，管库员应按库存实物正确调整VCTS金库现金明细余额和箱包登记薄。
异常处理
现金调拨、假币上缴业务，若实物部分退回，应退回原业务交易流程后重新办理。
假币调缴业务
无需打印假币调缴单
款箱（包）管理
系统生成的箱包交接登记薄用于金库、营业机构与运钞车交接，可替代金库、营业机构原手工《金库箱包交接登记簿》，打印的箱包交接登记薄专夹保管，按月或季装订。
异常处理
VCTS发生故障不能正常运行，由总行运营管理部启用金库应急交易指令，数据中心据以开启ABIS库房应急交易。
运营管理部门负责VCTS现金调拨、假币上缴和箱包出入库业务管理，业务数据维护和业务监督检查。
01
资产负债管理部门负责VCTS现金调拨业务审批。
02
数据中心负责保障VCTS系统运营及维护。
03
第十条部门职责
现金调拨
01
假币上缴
02
箱包出入库
03
假币信息报送
04
现金调拨系统功能
系统内现金调拨
申请行为非金库挂靠营业机构，做“06AA现金调拨申请”交易后打印一份现金调拨单交给主出纳，款项收妥或付妥后由主出纳加盖个人名章作为“0614库房现金调入”或“0613库房现金调出”交易附件。
系统外现金调入
调拨审批人员在VCTS系统审批同意后，由设为查询用户的支票管理人员查询打印现金调拨单，按规定签章后据以开具现金支票并进行表外账务处理，现金调拨单作为使用现金支票表外付择“调拨审批”交易，审批同意后，由管库员打印一份现金调拨单，按规定签章后据以填制现金缴款单。
资金调拨和内部往来管理流程手册范本
资金调拨及部往来管理流程手册-（讨论稿）编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供太保使用和参考，未经太保授权和许可，不得外传。
目录第一部分概述 (1)1定义与围 (1)2职能说明 (2)3资金调拨及部往来管理运作分类 (4)第二部分业务流程 (5)1资金流量管理 (5)1.1流程图 (5)1.2管理方法 (6)1.3流程描述 (7)2银行账户管理 (14)2.1流程图 (14)2.2管理方法 (15)2.3流程描述 (16)3资金上划 (17)3.1流程图 (17)3.2管理方法 (18)3.3流程描述 (19)4资金下拨 (25)4.1流程图 (25)4.2管理方法 (26)4.3流程描述 (27)5部往来管理 (33)5.1流程图 (33)5.2管理方法 (34)5.3流程描述 (35)第三部分附件 (38)附件1部制度索引 (38)资金审批权限表 (39)资金上划方案 (40)附件2新增/改进单据索引 (41)银行登记表 (42)资金划拨情况汇总 (43)日常资金需求预测 (44)资金调拨单 (45)资金审批单 (46)部往来报单 (47)附件3部管理报告 (48)资金流转报告 (49)附件4主要业绩考核指标样本汇总 (51)第一部分概述1定义与围定义本流程所涉及的资金管理，是指对集团部资金的划拨和流量的控制，不涉及资金运用管理及对外的资金收付管理。
本流程所涉及的部往来，是指用来核算集团各级公司之间资金划拨和费用分摊等业务而进行的设置和会计处理。
通过帐务系统中的资金明细帐，登记各级公司与集团资金管理中心间的资金往来。
建立账户管理系统，通过铺设全国围的网络，由各级公司每天报告集团各级公司所有银行的信息。
资金管理总原则▪资金管理实行“收支分离、收入足额上划、日常支出分批下拨、特殊支出个案审批”的管理原则，以强化资金预算，提高资金集中管理力度。
部往来管理总原则▪部往来管理要求各级财务相关人员及时在帐务系统中登记各级公司间的部往来业务，定期与各级财务中心核对账户余额，确保集团部往来账务的准确性和及时性。
资金调拨操作手册
步骤
业务操作 内容
操作人
1
申请பைடு நூலகம்
头寸调拨
资金专员
2
审批
头寸调拨
有权审批人
资金调拨业务
操作要点及注意事项 操作要点：按业务需要填写资金调拨单，单据要素含转出转入行账号与账户名、转款金额、转款日期。 注意事项： 1、 参考财务公司在外部行的活期存款利率（华夏2.68%，平安2.60%, 交行2.50%，农行2.15%，建行、工行和 光大为2.00%，中信和兴业为1.80%，中行和人行为1.62%，民生1.30%，浦发0.72%,招行0.385%），尽量将闲置 资金归集在财务公司活期存款利率较高的银行账户； 2、 财务公司及结算中心在外部银行闲置资金应不定时归集，以提高资金的使用效率。目前各成员公司收入户 及费用户大部分集中于工行，下午四点前应进行集中归集，并及时转入财务公司活期存款利率较高的同业账 户，其他行如存款利率较低的闲置资金需转入存款利率较高的银行，以提高资金收益。下午对资金做集中归集 时需注意对比转款成本与隔夜资金收益； 3、 根据各行同行及跨行网银截止时点要求安排资金，避免形成在途； 4、 财务公司在各行同城同行及跨行手续费优惠幅度不同，转款时应兼顾费用，合理安排转款； 5、 关注财务公司、结算中心与各行签订的存款利率协议到期日及财务公司与成员公司签订的协定存款协议到 期日，及时续签协议； 6、 目前股份公司银承托收款、科龙公司的银承托收及其下属子公司结汇款（结汇时间每月15日至20日，金额 2-3亿）、房地产监管资金、国际营销退税款结汇款等是财务公司主要回款来源，可结合各公司月初上报经管部 的资金收支计划表进行每日回款预测； 7、 注意每月规律大额用款，如每月15日（遇节假日提前至节前最后一天），各公司缴纳税款及发放工资等合 计金额至少3.5亿；每月20日（遇节假日顺延至节后第一天），国际营销、进出口及中非控股需兑付股份公司纸 质商承金额约4至5亿，托收行为工行，资金当日可回笼至财务公司；每月下旬各公司批量支付货款及兑付到期 银承、商承，如无拍地等特殊用款事项，日均用款约3亿； 8.财务部于每月月初3日内匡算本月的费用支出计划，并填写公司备用金预算表交于资金调度岗，资金调度岗据 此安排资金； 9.结算业务部相关岗位按照现行的存款准备金率计算出本旬应缴法定存款准备金，填写海信集团财务公司存款 1.根据业务需求核对调拨单相关要素
附1河北银行张家口分行现金调拨操作流程
附件1河北银行张家口分行现金调拨操作流程为合理调度支行库存现金，最大限度的减少押运成本和无息资产占用，提高现金使用效率。
现制定支行间现金调拨操作流程。
支行间现金调拨业务账务处理必须以分行营业部为桥梁，实现现金的上缴与申领。
具体操作流程如下：一、市内各支行及万全支行（一）、支行向营业部申请缴款1、支行工作（1）缴款支行指定柜员发起【7002】现金出入库交易，现金收付标记为“付出现金”，对方机构号为1098，备注处详细列明存放上缴现金的款箱编号如（**支行绿箱1、2号）其他必需录入字段按实际内容录入。
提交后打印通用凭证加盖核算用章做当日传票，同时将业务凭证（经指定柜员、营业室主任双人复核后并签个人名章后）扫描或传真到营业部。
（2）支行指定柜员和营业室主任在监控下双人清点现金，无误后放入款箱，用管理锁具锁好款箱并签封。
（3）支行指定柜员日终填写《款箱交接清单》注明当日寄库款箱数量、号码（含当日计划上缴现金所使用的款箱数量、号码，并在备注说明某某支行**号尾箱**日出库到张家口分行营业部）和下一工作日出库款箱数量、号码（不含当日计划上缴现金所使用的款箱数量、号码），清单一联专夹保管，一联交押运公司。
2、营业部工作（1）营业部指定柜员分行营业部指定柜员与营业室主任收到支行通用业务凭证扫描或传真件后，填写《款箱交接清单》预约次日出库款箱明细，清单中需注明当日寄库款箱数量、号码（不含支行当日计划缴存现金所使用的款箱数量、号码）和下一工作日出库款箱数量、号码（含支行当日计划缴存现金所使用的款箱数量、号码并在备注中说明此部分尾箱的机构名称），清单一联专夹保管，二联交押运公司。
（2）早晨接款车后，营业部指定柜员和营业室主任（或指定人员）核对款箱、凭证箱数量是否与《款箱交接清单》一致，无误后双人打开款箱，核实款箱内缴款凭证和现金是否账实相符，无误后使用【7002】现金出入库交易记账，现金收付标志选“收入现金”，录入对方机构代码，打印通用凭证加盖核算用章做当日记帐凭证。
农村信用社现金调拨与解送操作规程.doc
农村信用社现金调拨与解送操作规程从X月X日起，我县农村信用社的现金（含重要空白凭证、有价单证、贵重物品等，下同）调拨与解送移交市保安公司，为规范操作、正常运行、安全高效，特制定本规程。
一、管理机构联社成立现金调拨与解送领导小组。
由XX任组长，XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、为成员，负责现金计划、现金管理及调拨解送工作的领导、组织、实施及协调工作。
各网点负责人为现金管理第一责任人，主办（管）会计为现金调拨管理员，负责审核本单位出纳员现金计划并上报及现金的管理工作。
二、调拨解送范围调拨解送范围为：联社营业部中心金库（以下称联社金库）至XX个营业网点（各信用社、分社）、市人民银行、其他商业银行及相关单位间业务往来的现金、有价证券、重要凭证、重要物品等的调拨、押运与护送工作。
三、基本原则1、现金调拨解送业务，保安公司只负责押运、守卫，不接触款箱和现金及物品。
2台专用运钞车(车号为、和，如有调整以书面通知为准)；驾驶员、押运员由保安公司派出，随车解款员由联社派出，解款员编制隶属联社营业部，解款员休假时，联社保卫部专职保卫人员固定代班，双休日（法定假日）轮流出车（或在联社待命），其余休假时间由保卫部与营业部协调安排。
运钞车车箱门和内保险柜门钥匙由解款专门保管（下班后入库保管、不得携带回家），休假轮换由保卫部、营业部主任监交，备用钥匙密封后交联社主管领导保存。
2、现金调拨钱箱应特制专用，牢固可靠。
分封包箱和解送箱两种。
封包箱每天清早从联社金库送至各有关网点，下午下班从各网点接回联社金库，此类箱由网点业务人员按照双人管理的原则，挂双锁，下班时将钥匙孔贴好封签，联社管库员收到封包后检查封签，网点业务员接到封包后检查封签；解送箱实行联社金库管库员、网点出纳员和随车解款员三边负责制，挂双锁，现金装箱后贴好封签，管库员收到后检查封签。
3、封包箱严格遵守款箱交接制度，每日营业终了除柜员锁好款箱外，会计或复核员对每个款箱加锁并贴好封签），实行双人双锁管理。
资产调拨操作说明
资产调拨操作说明资产调拨分为单位内调拨、单位间调拨以及领用人变动三种情况。
单位内调拨指的是同一二级单位内的各部门之间的资产调拨，主要操作流程为：首先由资产使用人发起单位内调拨申请，然后提交至领用人处进行确认，最后资产调拨管理员审核；单位间调拨指的是不同二级单位之间的资产调拨，主要操作流程为：首先由资产使用人发起单位间调拨申请，然后提交至领用人处进行确认，领用人确认完成后调出单位资产管理员及负责人审核，调入单位管理员及负责人依次进行审核，最后提交至资产处归口人员处审核，为简化流程，各部门负责人的审核权限已放给各管理员，可由管理员取得负责人的书面授权后进行负责人的审核操作。
1.单位间调拨要实现资产的单位间调拨，需要以下几个步骤。
第一步：单位间调拨申请首先选择个人名下要进行单位间调拨的资产，点击【单位间调拨申请】按钮生成资产变动报告单，然后选择要调入的单位以及变动后的使用人、存放地点，填写进行资产调拨的原因，点击【保存】按钮，然后进行【提交】操作，如图5-25、5-26所示。
图5-25图5-26第二步：领用人确认可以看到要调拨到自己名下的调拨申请单及调拨的资产信息，选择要确认领取资产的变动单，点击查看按钮可以查看变动单的详细信息，点击同意则提交到下一步审核，不同意则退回到单位间调拨处。
第三步：调出单位资产管理员审核领用人确认同意接收后，变动单提交到调出单位资产管理员审核模块进行相应审核。
第四步：调出单位领导审核领用人确认同意接收后，变动单提交到调出单位领导审核模块进行相应审核。
如图5-27所示。
操作：选中一条变动单记录，仔细核对所有变动信息，并与原始凭证资料进行核实后，在主显示区域的工具栏点击“通过”。
发现有问题的记录，在审核意见栏中填写发现的问题（可以不填），在工具栏点击“不通过”，即可完成审核。
也可选中多条资产变动报告单，对其进行批量审核或批量保存。
图5-27第五步：调入单位资产管理员审批调出部门资产管理员审批通过后的资产变动报告单提交到调入部门管理员处进行相关信息确认审核，审核通过则提交到接收部门资产管理员进行审核，审核不通过则退回到调出部门领导处进行重新审核。
现金管理系统操作手册
目录1系统简介1.1系统介绍为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行推出了现金管理系统，英文简称CMS（Cash Management System）。
现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。
客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。
现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。
现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。
1.1.1主要业务功能1.1.2客户开通流程1.客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签订《中国建设银行现金管理业务使用协议》，填写相关表格。
具体表格请在现金管理系统下载处下载。
2.按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。
3. 若未安装签名通程序，请在中国建设银行门户网站下载安装签名通程序。
4. 使用现金管理系统办理业务。
1.1.3 客户签约功能流程图说明：1．该图为CMS 银行端签约功能的整体概况。
红色填充的为必须签约项目，黄色填充部分为集团客户在红色必选签约项目之外还必须选择的签约项目，其他没有颜色填充的为客户自由选择的签约项目。
2．中间这一部分是流程主线。
包括客户登记维护、分支机构维护、管必须签约项客户选择签约集团客户必选理机构维护、账户维护、归集填平签约、收款签约、批量项目维护、网银盾维护、流程设置、代理凭证配置维护、收费设置。
3．账户维护包括账户登记、账户参数维护、支付签约、额度设置、自定义账户类型、账户层级维护、客户关注设置等七个功能细项。
其中自定义账户类型、账户层级维护从功能上来说是属于账户维护内容，从操作权限上来看，只有设为客户的管理机构（比如集团客户总部或母公司）才有权限操作，所以，在系统页面中是放在管理机构维护的菜单下。
资金调拨和内部往来管理流程手册
资金调拨及内部往来管理流程手册-（讨论稿）编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供太保使用和参考，未经太保授权和许可，不得外传。
目录第一部分 概述1定义与范围定义本流程所涉及的资金管理，是指对集团内部资金的划拨和流量的控制，不涉及资金运用管理及对外的资金收付管理。
本流程所涉及的内部往来，是指用来核算集团内各级公司之间资金划拨和费用分摊等业务而进行的帐户设置和会计处理。
通过帐务系统中的资金明细帐，登记各级公司与集团资金管理中心间的资金往来。
建立账户管理系统，通过铺设全国范围的网络，由各级公司每天报告集团内各级公司所有银行帐户的信息。
资金管理总原则拨、特殊支出个案审批”的管理原则，以强化资金预算，提高资金集中管理力度。
内部往来管理总原则▪ 内部往来管理要求各级财务相关人员及时在帐务系统中登记各级公司间的内部往来业务，定期与各级财务中心核对账户余额，确保集团内部往来账务的准确性和及时性。
2职能说明3资金调拨及内部往来管理运作分类资金调拨及内部往来管理的运作可分为：控制环境运作分类具体工作控制程序第二部分业务流程1 资金流量管理1.1 流程图1.2 管理方法管理原则▪资金的流量管理必须以年度资金计划为基础，根据实际资金需求进行滚动预测。
▪设置一个合理的资金安全存量，一定程度上确保资金的日常需求。
管理人员资金管理中心1.3 流程描述2 银行账户管理2.1 流程图2.2管理方法管理原则▪ 银行账户的开设、变更和撤销必须经过集团资金管理中心授权批准，集团规定开户银行的范围；（银行帐户开设程序参见“现金和银行管理流程”） ▪ 各级公司开设收入账户与支出账户：- 收入账户接受所有收入，如保费收入、其它收入等，不得用于支取，并且每日向集团自动上划资金；-支出账户接受资金管理中心下划资金，支取各项业务、行政费用，不得用于接受收入；-特殊情况下，可由资金管理中心组织分支公司间资金调拨，从调出公司支出账户划拨资金至调入公司支出账户。