私募基金需要注意的78个问题
私募基金的风险揭示与投资策略
私募基金的风险揭示与投资策略私募基金是指通过向少数机构和个人投资者募集资金，并根据特定的投资策略和目标进行投资的一种基金形式。
与公募基金相比，私募基金的投资门槛更高，风险也相对较大。
本文将揭示私募基金的风险，并介绍一些投资策略，以帮助投资者做出明智的决策。
一、风险揭示风险是私募基金投资的必然伴随，投资者应该对私募基金的风险有清晰的认识。
以下是一些常见的私募基金风险：1. 市场风险：市场波动是私募基金投资中无法避免的风险。
不同投资品种和策略受市场波动的影响程度也不同。
2. 流动性风险：私募基金的投资组合通常是较长期的，可能存在部分或全部投资不能及时变现的风险。
投资者在申购或赎回时可能面临较长的等待期。
3. 杠杆风险：为了提高收益，私募基金可能采用一定程度的杠杆投资。
然而，杠杆投资也带来了潜在的增加亏损的风险。
4. 管理风险：私募基金的投资业绩与基金经理的能力密切相关。
无论是个人的经验、专业知识和能力，还是基金公司的管理团队，都可能影响基金的投资风险。
二、投资策略为了降低私募基金的风险，投资者可以选择适合自己风险承受能力和目标的投资策略。
以下是一些常见的私募基金投资策略：1. 多元化投资：分散投资是降低风险的有效方式。
投资者可以选择不同类型和行业的私募基金，以最大程度地分散风险。
2. 风险控制：投资者应该注意私募基金的风险控制措施，如限制投资比例、设置风险警示线等。
同时，定期关注基金的投资组合变动和业绩表现，及时作出相应决策。
3. 长期投资：私募基金的投资周期较长，投资者应该具备长期的投资观念，不盲目追求短期收益。
长期投资可以降低市场波动对投资组合的影响。
4. 选择优秀基金经理：基金经理的能力和经验对基金的表现有着关键性的影响。
投资者应该选择有良好业绩记录和专业实力的基金经理。
5. 了解基金信息：在投资之前，投资者应该仔细了解基金的运作方式、投资策略、风险揭示以及费用等信息。
只有全面了解基金，才能做出理性的投资决策。
私募合规运营八大注意
不得夸大业绩、承诺保底收益
不得推介或片面 节选少于 6个月的 过往整体业绩或 过往基金产品业
绩。
不得向投资者宣 传私募基金预期
收益率。
不得向投资者承 诺投资本金不受 损失或者承诺最
低收益。
不得向投资者口 头或者通过短信 、微信等各种方 式承诺保本保收
益。
不得夸大业绩、承诺保底收益
? 不得在私募基金名称中含有“保本”字样。
? 在基金合同及销售材料中不得存在包含保本保收益内 涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等。
? 不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集 中营销时间限制的措辞。
? 不得登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性 或推荐性的文字。
5、合规正确募集资金，注意合格 投资者标准
? 合规募集 严选投资人
合规正确募集资金，注意合格投资者标准
不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 。
单一私募基金的投资者人数不得超过200人（ 有限合伙型和公司型私募基金投资人人数不得 超过50人），不得变相突破投资者人数限制。
合规正确募集资金，注意合格投资者标准
合规募集 严选投资人
不得推介非本机构设立或负责募集的私募基金。
不得明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍 予以销售确认。
不得通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为 投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突 破合格投资者标准。
合规正确募集资金，注意合格投资者标准
不得与投资者私下签订回购协议或承诺函等文 件，直接或间接承诺保本保收益。
A.公开出版资料;面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真; B.海报、户外广告; C.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体; D.公共、门户网站链接广告、博客等; E.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联 网媒介; F.未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会; G.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介; H. 法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁 止的其他行为。
关于私募基金管理人应注意的几个问题
关于进一步规范私募基金管理人登记应注意的几点问题
1、自本公告发布之日起，已登记但未满12个月且尚未备案首只私募基金产品的私募基金管理人，必须在2016年8月1日前备案私募基金产品，将被协会注销该私募基金管理人登记。
2、信息披露，每个季度都要做信息披露（公司情况介绍，信息变更等），重大事项变更也要披露（变更股东、实际控制人、法人代表）。
3、已登记且尚未备案私募基金产品的，应在首次申请备案私募基金产品之前，补提法律意见书。
变更股东、实际控制人、法人等重大事项变更，也要提交法律意见书，目前天银律师事务所报价8万(因为天银所是证券基金业协会库内18家律师事务所之一)，也可以由天银所推荐其他事务所，报价5万。
4、每年4月底之前，要通过备案系统填报会计师事务所审计的年度财务报告。
，本公司管理人登记2015年未满一年，所以不用提交年度审计报告，要在2017年4月之前出具审计报告。
目前立安达会计师事务所年度审计报价5—10万（会计师事务所一般根据基金公司的资产总额、业务量来确定价格，考虑到公司的业务量和未来合作的空间，在价格上会有优惠和浮动。
）
5、法人、高管都要具备基金从业资格，目前高管有证券资格，有证券资格的还要通过基金从业资格考试科目一《基金法律、法规、职业道德与业务规范》的考试，孙爱英需要通过科目一得考试。
公司至少有2位高管具有基金从业资格（投资经理，风险控制），不行就要更换高管人员。
私募基金组建注意事项
私募基金组建注意事项1. 你知道选对私募基金管理人有多重要吗？这就好比选对了船长才能带领船只在金融海洋中平稳航行啊！咱可不能随便找个人就来管咱的钱。
比如，要是找了个不靠谱的，把咱的钱乱投资，那可就亏大啦！所以啊，一定要精挑细选，找那个真正有经验、有能力的。
2. 募集资金的时候可得小心哦！别像没头苍蝇一样乱撞。
就跟盖房子要打牢地基一样，资金募集得合理合规，后面才好顺利推进呀！你想想，要是一开始资金来源就有问题，那后面不就麻烦大了。
例如，万一涉及到非法资金，那不是给自己找麻烦嘛！3. 投资策略可不能马虎呀！这就跟打仗要有战术一样。
不能今天想这么干，明天又换个花样。
比如说，你要是一会儿追涨，一会儿又杀跌，那不乱套了嘛！得有个明确的、适合的投资策略才行。
4. 风险控制那可是万万不能忽视的哇！好比开车要系安全带一样重要。
要是没有好的风险控制，遇到点风浪就翻船了咋办。
举个例子，市场波动的时候，没有有效的风控措施，那不是眼睁睁看着自己的钱打水漂。
5. 收益分配可别搞糊涂咯！这关系到大家最后能分到多少蛋糕呀！就像分苹果一样，得公平合理。
要是分配不合理，大家心里能舒服嘛！比如说，有人付出得多，却没分到相应的，那肯定会有意见。
6. 信息披露必须得透明呀！别遮遮掩掩的像藏着掖着啥秘密似的。
这就跟交朋友要坦诚相待一样。
比如，如果不及时披露重要信息，投资者怎么能放心，怎么知道自己的钱在干啥。
7. 法律合规那是底线哇！谁敢突破底线那就是自找麻烦。
这就像走在路上必须遵守交通规则一样。
要是违法违规了，那后果可不堪设想哇。
比如，被监管部门盯上了，那不就糟糕了。
8. 团队的稳定性可太重要啦！不然就像球队老是换球员一样能打好比赛吗？如果团队人员老是变动，那怎么保证运作稳定呢。
举个例子，刚磨合好，人又走了，那不是乱套了嘛。
9. 市场环境也得时刻关注呀！不能两耳不闻窗外事。
市场就像天气一样，随时都在变化。
要是不了解市场环境，怎么能做出正确的决策呢。
私募基金购买股票规定_我们在运营私募的时候要避开什么问题
私募基金购买股票规定_我们在运营私募的时候要避开什么问题私募基金购买股票规定在运营私募基金并购买股票时，需要遵守相关的法律法规和监管规定，以避免可能的问题。
以下是一些常见的规定和需要避开的问题：证券法规定：根据国家的证券法律法规，私募基金需符合注册、备案等要求，并遵守相关的投资行为限制。
例如，要避免未经授权的公开募集行为，以及在未取得合规许可的情况下从事证券投资活动。
投资比例限制：根据相关规定，私募基金对于特定的投资标的可能存在投资比例限制。
要避免超过特定行业、公司、资产等的投资比例限制，以免触发法律法规。
交易限制：私募基金可能存在交易限制，如禁止操纵市场、内幕交易等违法行为。
要避免操纵市场行为，以确保交易的公正公平。
合规披露：私募基金在投资股票时需要合规披露相关信息，包括基金的投资策略、风险收益特征、费用等，以保护投资者的权益。
要确保及时、准确地披露相关信息，避免虚假宣传和欺诈行为。
冲突利益管理：私募基金在投资股票时需遵守冲突利益管理的规定，以确保基金经理不利用投资者的资金谋取个人私利。
要避免利益冲突行为，进行适当的冲突利益管理和披露。
合规风控：私募基金应建立健全的风险管理和合规体系，制定相关的内部控制和风险控制措施，以避免违规行为和风险暴露。
要确保合规风控措施的有效实施。
综上所述，私募基金在运营时需要遵守相关法律法规和监管规定，避免违规行为和风险暴露。
建议与专业的法律、合规顾问合作，确保运营过程合规可靠，并及时了解和适应相关的法规变化和监管要求。
股票私募选择投资对象①信息的获得如何在众多项目中以较低成本和较快速度获取高质量的项目信息,对于取得良好的投资回报有着密切的关联。
PE基金一般依靠投资银行家、投资顾问、律师和会计师等获得投资项目方面的信息，有时也通过在先前投资活动中建立的人脉关系得到信息。
规模经济在交易信息中起到非常重要的作用。
一般来说，PE基金的规模与其获得的信息量呈正相关关系，也就是说，其参与的投资数额越大，那么获得的投资机会也相对越多。
私募基金风险有哪些？
遇到公司经营问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>私募基金风险有哪些投资都是有一定的风险的，我们在进行投资的时候，需要把握好相关的风险，谨慎投资，不要贪图一时的小利而不顾风险。
那么，私募基金风险有哪些呢?我们该如何办才能建立相应的风控措施呢?一起跟着小编学习一下相关的技巧吧。
一、私募基金风险1、信息不透明信息不透明在私募基金领域更为明显，在投资方案、资金转移、项目跟踪管理等涉及投资运作和管理的全过程，都有可能存在信息披露不充分的可能。
2、投资者抗风险能力较低私募基金的收益率高，因此吸引了很多投资者参与，虽说也设定了高达百万元的准入门槛，但是投资者并不具备相应的抗风险能力。
3、基金管理人资质参差不齐私募基金和基金经理都没有任何行业准入资格的要求，基金管理人的管理能力、行业地位、市场认同度都存在较大差异。
4、道德风险较高基金项目是以合伙形式成立的，投资者由于受到专业、地理、时间等的限制，很难对项目做出监督和管理。
所以私募基金的道德风险较高。
5、项目融资专业度不够项目融资对实务经验和专业能力的要求很高，往往超过了一些私募基金经理或管理团队的能力范围。
6、提防非法吸收公众存款私募基金往往会以高收益高回报作宣传，来吸引投资者投资。
甚至有时也会故意夸大收益率、隐瞒项目的重要信息的，有涉嫌非法吸收公众存款的可能性。
私募基金并非普通“基金”，首先高达百万元的投资门槛不是个小数目，其次六大风险需提防。
嘉丰瑞德理财师建议投资者在购买私募基金时一定要根据自身的经济情况，自身的风险承受能力来购买，切勿只为一味追求高收益。
二、需要从以下六个方面，建立相应的风控措施。
1、目标风控即投资者选择基金产品，要坚持不达目标不罢休的投资思想。
2、机制风控参与新基投资，往往会有三个月的封闭期，这样，也就为开放式基金的净值增长提供了一定的封闭运行周期，也为投资者获得净值增长的机会，创造了条件。
当然，投资者也可以选择具有一定封闭期限的理财型基金，这也是一种很好的办法。
新手选择私募基金需要注意这几点
新手选择私募基金需要注意这几点选择私募基金需要注意这几点1.切不可对私募基金抱太高的预期每一时期都不乏明星私募，但能在跨越一个完整的熊牛周期中持续表现良好的私募基金并不多。
对投资者来说，一方面不能对私募基金有不切实际的回报幻想。
另一方面，在基金的选择上可以考虑适度分散，并对基金公司和基金经理要花一定的功夫做基本的了解，以回避投资风险。
2.关注个人风险承受能力每个投资管理公司发行的不同私募产品的投资理念和投资策略都是不同的。
它们怎么界定投资和投机?分别选择什么样的投资思路和市场策略?这些是选择私募产品时最不容易把握好的。
建议投资者们多看一些专业的书籍和网站，或者咨询专家，同时也认清自己的风险偏好，做出最优选择。
3.持股过于集中的私募表现可能大起大落对于投资人来说，对持股过于集中的私募基金，需要重视两个问题。
一是如果基金经理凭少数几只长期大牛股取得了优异的业绩，但新投入的资金显然不能穿越到过去再以当年的低价买这几个牛股，未来未必不断找到这样的牛股。
二是市场起伏不定，即使是估值便宜的好公司股价都可能大跌，重创少数股票的基金可能损失惨重。
私募基金和公募基金，有什么不同(1) 宣传的方式不同。
公募基金的宣传对象可以是广大社会公众，即社会不特定的投资者。
而私募基金宣传的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
(2)募集的对象不同。
公募基金指发行人向不特定的社会公众投资者发售的基金，任何合法的投资者都可以认购公募基金份额。
而选择私募投资，需要符合法律法规所规定的合格投资者标准：(1)具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于50万元。
(2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
(3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
(3) 募集的方式不同。
公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
私募基金合规指南了解私募基金合规要点与法律风险防范
私募基金合规指南了解私募基金合规要点与法律风险防范私募基金合规指南：了解私募基金合规要点与法律风险防范私募基金作为一种投资工具，在金融市场中扮演着重要的角色。
然而，由于其相对较高的风险与专业性要求，私募基金的合规问题备受关注。
本文将重点探讨私募基金合规的要点以及相应的法律风险防范措施。
一、了解私募基金合规要点1. 私募基金的定义与分类私募基金是指向特定投资者募集资金，不公开发行，实施集中投资管理的基金。
根据不同投资策略与投资对象，私募基金可分为股权类、债权类、商品类、房地产类等多种类型。
2. 私募基金合规的重要性合规是私募基金运作的基础，关系到基金的合法性、稳定性和可持续发展。
仅有充分的合规措施，才能保护投资者的合法权益，维护市场的公平和透明。
3. 私募基金合规的要求私募基金的合规要求主要包括：产品合规、募集合规、投资合规和运营合规。
其中，产品合规要求基金产品符合相关法律法规的规定；募集合规要求基金经理依法取得相应的资质与备案；投资合规要求基金按照投资范围与比例进行投资；运营合规要求基金公司依法进行内部风控管理和信息披露等。
二、法律风险防范措施1. 严格遵循法律法规私募基金管理人应严格依照相关法律法规进行运作，确保合规性。
包括准确披露信息、尊重投资者权益等。
2. 加强内部合规控制建立完善的内部合规控制体系，对基金产品的募集、投资、运营等环节进行规范管理。
包括人员管理、风险控制、运作程序等。
3. 强化风险管理积极识别、评估和管理投资风险。
包括对项目的尽职调查、风险控制措施的建立与执行等。
4. 提升信息披露透明度及时、准确地向投资者披露有关基金的信息，确保投资者充分获知相关风险与收益，并能够做出明智的投资决策。
5. 建立投资者适当性管理制度根据投资者的风险承受能力、投资经验等因素，合理评估投资者的适当性，防范投资者因风险承受能力不足而导致的损失。
6. 定期接受监管部门的检查与审计及时接受监管部门的检查与审计，保持合规运作，并积极配合改进工作。
私募基金业务风险清单
私募基金业务风险清单
1.投资风险：私募基金投资风险由基金经理决策，因此投资者需了解基金经理的投资理念、投资策略、过往业绩等，以及基金所投资的行业、公司、产品、地区等的风险情况。
2. 基金经理风险：基金经理的管理能力、经验、背景等都会影响基金的表现，因此投资者需关注基金经理的个人情况。
3. 市场风险：市场因素对私募基金的表现具有很大的影响，如宏观经济、政策法规、行业发展状况等都可能带来不确定性和风险。
4. 估值风险：基金资产估值的准确性对投资者的收益具有重要影响，因此投资者需要了解基金资产估值的方法和依据。
5. 流动性风险：私募基金的资产流动性一般较差，因此投资者需要了解基金的投资期限、提前退出等情况，以及基金管理人的风险控制措施。
6. 杠杆风险：私募基金的杠杆率较高，因此投资者需要了解基金的杠杆率情况，以及基金管理人的杠杆控制措施。
7. 信用风险：私募基金的投资对象可能存在信用风险，因此投资者需要了解基金投资的公司、产品等的信用状况和风险情况。
8. 操作风险：基金管理人的操作风险包括投资决策不当、投资执行不当等，投资者需要了解基金管理人的操作风险控制措施。
9. 法律风险：私募基金的设立、运营、投资等涉及法律法规，因此投资者需要了解私募基金的合法性、合规性等情况。
10. 其他风险：如自然灾害、政治风险、道德风险等都可能对私
募基金的表现产生影响，投资者需要了解并评估相关风险。
私募基金托管中托管行需要注意的事项
私募基金托管是一项重要的金融服务，对于私募基金的安全运作和投资者的权益保护起着至关重要的作用。
在私募基金托管中，托管行作为私募基金资产的监管者和管理者，承担着重要的责任。
私募基金托管中有许多需要注意的事项，托管行需要高度重视并严格遵守相关规定，以确保私募基金的安全运作和资产的安全。
以下是私募基金托管中托管行需要注意的事项：一、合规风险1.1 托管行需要严格遵守私募基金法律法规和监管要求，确保自身合规运作，避免违规操作和风险。
1.2 托管行应了解私募基金各项法律法规和监管规定，做好合规培训和内部管理，确保合规风险的防范和控制。
1.3 托管行应建立健全的合规制度和内部控制体系，加强对私募基金托管业务的合规检查和监督。
二、风险管理2.1 托管行应加强对私募基金投资组合的监督和风险管理，及时发现和预警投资风险，保障私募基金投资者的权益。
2.2 托管行要完善风险管理制度和技术手段，提高风险管理能力，防范和化解投资风险，保障私募基金的安全运作。
2.3 托管行应建立健全的风险管理框架和流程，强化对私募基金投资风险的监控和管理，确保私募基金资产的安全。
三、资产安全3.1 托管行需加强对私募基金资产的监管和保全，确保私募基金资产的安全和完整。
3.2 托管行应建立健全的资产监管制度和流程，加强对私募基金资产的持有、流动和交易的监督和管理。
3.3 托管行要做好风险隔离和资产清算工作，确保私募基金资产的隔离和清算工作的及时有效。
四、服务质量4.1 托管行要提高服务意识和服务水平，积极为私募基金客户提供优质的托管服务。
4.2 托管行要建立健全的客户服务体系和投诉处理机制，及时解决私募基金客户的相关问题和需求。
4.3 托管行应加强对私募基金业务的专业学习和知识更新，提升托管服务的专业能力和业务水平。
私募基金托管中托管行需要注意的事项是多方面的，需要托管行高度重视和严格遵守相关规定和要求，加强风险管理和资产监管，提高服务质量和专业水平，确保私募基金的安全运作和资产的安全。
私募基金需要注意的78个问题
私募基金行业必须了解的78个问题1、什么是私募基金?私募基金是指在中国境内以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括契约型基金或者资产由基金管理人或普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。
2、私募基金的分类?根据投资标的的不同，私募基金分以下几类：私募证券投资基金：私募证券投资基金投资于公开发行的股份有限公司(上市公司)的股票、债券、基金份额，以及证监会规定的其他证券及其衍生品种。
即私募证券基金投资于公开发行的证券。
私募股权投资基金：私募股权投资基金投资于非上市企业的股权权益。
即私募股权基金投资于非公开交易的股权。
创业投资基金：创业投资基金是私募股权投资基金的特殊类别。
其他私募基金：其他私募基金投资于艺术品、红酒等特定商品。
3、私募基金募集方式的要求?私募基金应当以非公开方式向合格投资者募集资金，不得公开或者变相公开募集。
不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。
4、私募基金投资者人数限制?单只私募基金投资人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定人数。
合伙型基金投资者、有限公司型基金投资者累计不得超过50人;契约型基金投资者、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。
5、私募基金合格投资者的界定?私募基金不得向合格投资者之外的主体进行募集。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位;或投资于单只私募基金的金额不低于100万元且金融资产(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
6、基金业协会视为合格投资者的情形?社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。
私募基金及注意事项
私募基金及注意事项私募基金是一种由机构或个人筹集资金，通过投资私募股权、创业投资和其他非公开市场股票等方式来获取回报的基金形式。
私募基金在中国的快速发展引起了广泛的关注。
在参与私募基金投资之前，投资者需要了解一些重要的注意事项。
一、私募基金的特点私募基金与公募基金相比具有一些独特的特点。
1. 高风险高回报：私募基金通常投资于风险较高的项目，因此投资者可以获得相对较高的回报。
但与此同时，投资者也要承担相应的风险。
2. 限制投资者范围：私募基金的投资者通常是富裕的个人或机构，对普通投资者的准入门槛较高。
3. 基金规模较小：相对于公募基金来说，私募基金往往规模较小，更加灵活。
二、参与私募基金的注意事项在参与私募基金投资之前，投资者需要注意以下几点。
1. 了解自身风险承受能力：投资者在参与私募基金之前需要充分了解自己的风险承受能力，并根据自身情况选择适合的投资产品。
2. 进一步了解基金经理团队：私募基金的投资结果很大程度上取决于基金经理的能力和经验。
投资者需要仔细研究基金经理的背景、投资策略以及过往业绩，选择具备良好记录和专业资质的基金经理团队。
3. 了解基金的投资策略和风险控制措施：投资者需要详细了解基金的投资策略，包括投资标的、投资期限、投资风格等。
同时，还需要了解基金的风险控制措施，以及基金经理在面对风险时的处理方式。
4. 关注基金的流动性：私募基金的流动性相对较差，投资者可能需要长期持有份额。
因此，投资者需要对自己的资金需求有清晰的规划，并合理安排投资。
5. 合规性和透明度：投资者需要关注基金的合规性和透明度。
了解基金的注册登记情况、募集方式以及相关合规规定，确保自身权益得到充分保护。
6. 多样化投资：为了降低投资风险，投资者可以考虑将资金分散投资于多个私募基金产品，从而实现资产配置的多样化。
三、总结私募基金作为一种更加灵活，回报潜力较大的投资工具，吸引了越来越多的投资者参与其中。
然而，投资者在参与私募基金投资之前需要充分了解基金的特点和注意事项，以保障自身的投资利益。
私募基金问题整理
私募基金问题咨询汇总
一、管理人备案登记
1、高管以外的员工可否兼职，是否有限制性条件？
员工可以兼职，需和高管一样作出合理说明即可
2、高管是否需要提交社保缴纳凭证，社保缴纳时间为多久？
如实提供，如无社保缴纳凭证可以说明，但协会不鼓励为保壳而火箭上任的高管
3、实缴资本应涵盖6个月运营成本，需提交什么证明？
企业六个月的支出明细，符合平均值要求即可
4、主营证券投资基金，兼营其他类型基金是否受限
看工商营业执照是否许可，但是都会按照证券投资基金的标准去审核
5、高管兼职可以身兼几个岗位
按照协会目前情况，法定代表人、董事长、总经理、风控、财务均可由一人兼任，但是部分审核员会质疑，如该高管生病，有无应急方案确保公司正常运行。
6、关联方存在冲突业务，是否影响管理人登记
履行披露义务，做好防火墙隔离及防治利益输送机制即可
7、保壳是指在截止日期前通过产品备案
8、推定为合格投资者的备案投资计划包括合伙企业
9、合规和风控的投资限制仅限于管理人自己的产品，其他属于其个人投资行为，不受限制
10、管理人内控制度需要提供必要的材料证明其内控制度切实运作，而非止于纸面。
二、产品备案
1、产品是否必须募集到100%以后方可备案
如达到基金合同中约定的首轮募资计划后20日内，可以申请备案（如果超过20日尚未给出答复）
2、产品备案后如发生重大事项变更（如GP减持认购份额）该如何应对
先做工商变更，然后再协会信息披露
3、如基金业务没有外包，应该提交什么材料
如实填写备案表格，但如无外包相关材料，需审核员判断。
私募股权基金合规要点
私募股权基金合规要点
1.注册登记：私募股权基金需要在相关机构进行注册登记，包括工商登记、证券投资基金登记和备案、税务登记等。
2. 投资者适当性：私募股权基金的投资者需要符合适当性标准，包括身份、财务状况、投资经验等方面。
基金管理人需要进行适当性调查和评估，确保投资者的风险承受能力与基金产品相匹配。
3. 投资限制：私募股权基金需要遵守相关的投资限制，包括投资比例、投资范围、投资期限等。
基金管理人需要严格控制投资风险，确保投资与基金策略相符合，同时符合法律法规的要求。
4. 信息披露：私募股权基金需要进行充分的信息披露，包括基金的投资策略、投资风险、费用和回报等方面。
基金管理人需要确保披露的信息真实、准确、完整、及时，并符合监管要求。
5. 风险管理：私募股权基金需要建立完善的风险管理制度，包括内部控制、准确识别、度量和管理投资风险等方面。
基金管理人需要制定风险控制方案，确保基金的稳健运作与投资者利益。
6. 资产估值：私募股权基金需要对投资标的进行准确的估值，包括公允价值、成本价值等方面。
基金管理人需要建立科学、合理的估值方法，并进行适当的披露和审计，确保投资者权益不受侵害。
7. 审计监管：私募股权基金需要接受审计监管，包括内部审计和外部审计等方面。
基金管理人需要积极配合审计工作，确保基金的财务状况真实、准确、合规。
同时，基金管理人需要遵守监管要求，接受相关机构的监管和检查。
8. 退出机制：私募股权基金需要建立健全的退出机制，包括投资退出策略、退出时间、退出渠道等方面。
基金管理人需要根据基金投资的实际情况，合理制定退出计划，确保投资者的退出权益得到保障。
私募基金公司上市要注意的问题
私募基金公司上市要注意的问题1、上市公司将资金委托给私募基金管理公司，存在法律问题。
2、上市公司的宗旨是保护投资者的利益。
3、由于上市公司在参与私募基金行为中，很难做到公开披露与透明，有些行为私下进行。
4、私募资金的理财行为在法律上不受保护。
5、由于上市公司的股权高度分散，中小投资者不能参与企业的经营活动。
私募基金所涉及的金额往往非常的重大并且所涉及的人员相当的广泛，因此对私募基金的范围主体法律有着特别的要求和严格的规定，由此可见国家对于私募基金是相当重视。
私募基金是私底下向特定的人募集资金的一种集资方式，对于私募基金的运用必须严格规定才能保证投资人的安全，那么我们对于▲私募基金公司上市要如何应对呢?▲一、私募基金公司上市注意的问题1、上市公司将资金委托给私募基金管理公司，存在法律问题。
由于上市公司的资金都是股东的投入(特别是包含了通过公募的中小股东资金的投入)，因此上市公司必须遵守公开披露原则。
而一般情况下，上市公司参与私募基金的行为，又很少作出相关披露，因为如上市公司在募股、配股、增发前就提出参与私募基金炒股票，无论在上市公司监管方面，还是在资本市场中小股东的接受方面，都很困难，我们的政策并不扶持这样的公司。
因此，现实中很多上市公司是说一套做一套，把调剂后的资金委托给私募基金管理公司炒股，这对规范上市公司来说是极为不利的。
2、上市公司的宗旨是保护投资者的利益。
目前私募基金主要投资于证券市场及依托于流动市场的法人股、自然人股拍卖等，投资私募基金不仅自身不合法，而且其大部分投资活动也充满风险，并在政策上具有相当大的不确定性。
随着我国资本市场发展的日趋成熟，其盈利的难度也会越来越大，对上市公司承诺很高回报的私募基金运作将越来越艰难，风险也越来越大，从经济效益方面看是不利的。
3、由于上市公司在参与私募基金行为中，很难做到公开披露与透明，有些行为私下进行。
这样，承诺对上市公司回报与实际签订回报过程中就容易产生灰色收入。
企业成功获得私募基金需要注意的九个问题
一、聘请专业的融资顾问有助于企业成功融资融资顾问通常具有有良好的投资者资源，能够根据企业不同的融资需求寻找适合企业的投资者；投资顾问通常对整个融资过程较为了解，能够为企业在融资过程中发挥专家的作用。
包括商业计划书的撰写，融资方案的制订，融资协议的签订等。
企业融资顾问通常具有良好的沟通能力和技巧，可以在谈判中为融资者找到利益的平衡点。
二、选择合适的投资机构选择的投资机构要和融资企业的发展规模结合起来。
因为每个投资机构因各自实力的不同，对被投资企业的规模有比较明确的规定。
当融资企业无力驾驭一个资本大鄂的时候，就选中型的或小型的投资机构作为投资方。
要根据公司的具体情况选择不同种类的投资机构。
三、投资机构的分类与企业的选择投资机构一般分为战略投资机构和风险投资机构，二者有很大区别，战略投资机构通常是融资公司相同或相关的行业的公司，这些公司所关注的是产业链的整合，投资期限较长，通常会选择控股，投资以后会较多地参与公司管理。
所以，如果融资企业希望在降低财务风险的同时，获得投资方在公司管理和技术的支持，战略投资机构会是合适的选择。
而风险投资机构最关注的是投资中期（通常是3-5年）回报并以上市退出为主要退出机制。
除了参与公司的重大战略决策外，一般不参与公司的日常经营和管理。
因此，如果融资企业正在为上市作准备，不想牺牲太多的股权，不想让投资方过多参与公司管理的话，就应该选择风险投资机构。
投资机构一般会选择他们熟悉的行业进行投资，很少会涉足陌生领域，所以，我们要关注投资机构的历史业绩，选择熟悉公司所在行业的投资机构接洽。
四、融资前的公司规范是成功融资的前提企业要想获得私募股权融资，要在融资前使公司规范起来。
有些企业的一个很大特点就是不规范，比如有些公司在税收方面不规范，很多公司盈利上千万帐上还体现着亏损；有些公司在员工三险一金方面还存在着没有缴纳或长期没有缴纳的状况。
有些公司的股东会、董事会、监事会形同虚设，几年也没有正二八经开过一次会；还有些公司存在虚假出资、产权不清等情况。
私募基金购买注意事项
私募基金购买注意事项一、了解私募基金管理人二、私募基金合同一定要仔细看清三、关注基金运作情况四、学习私募基金知识多多学习相关知识，以便能够辨别私募基金的产品和业务，也避免因为不了解而投资，最终造成经济损失的情况发生。
我们都知道做投资是有一定的风险性，很多人都认为能在控制的情况下做投资，即使盈利少也是可以的，毕竟有赚不赔。
而且这两年的赚钱方式也不同了，保证私募基金安全后，才会做下一步的投资赚钱，是从多方面来考虑，那么私募基金购买注意什么，为你介绍私募基金，让你做更好的选择。
私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。
被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。
私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。
私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
▲如何选择正规的基金，而避免被非法基金所欺骗呢？1、是否登记备案？私募基金管理人已经在中国基金业协会登记。
（看对方没有没私募基金牌照）2、资产有没有第三方托管？募集基金采取备案制，除基金合同另有约定外，所募集资金受到托管人的管控。
而非法集资的不具备以上特征。
一般投资者在选择私募基金时应选择那些由银行托管，由信托、券商、基金公司、银行核算的基金产品较为安全。
3、是否公开募集、承诺收益？私募基金只能采取非公开方式募集，且充分提示投资风险。
而非法集资经常打着高收益高回报、保底保收益等幌子高调引诱投资人4、是否人数众多，没有门槛限制？私募基金只接受合格投资者100万以上的投资，且投资者人数有明确的限制，而非法集资是来者不拒。
▲如何选择合适的私募基金？在选择合适的私募基金的时候您可以用4P法则来筛选基金：Platform（平台）：在选平台的时候投资者要考察公司综合实力、股东及人力素质；由于私募基金的特性，所以选择一家好的基金管理公司就显得尤为重要。
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私募基金行业必须了解的78个问题1、什么是私募基金?私募基金是指在中国境内以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括契约型基金或者资产由基金管理人或普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。
2、私募基金的分类?根据投资标的的不同，私募基金分以下几类：私募证券投资基金：私募证券投资基金投资于公开发行的股份有限公司(上市公司)的股票、债券、基金份额，以及证监会规定的其他证券及其衍生品种。
即私募证券基金投资于公开发行的证券。
私募股权投资基金：私募股权投资基金投资于非上市企业的股权权益。
即私募股权基金投资于非公开交易的股权。
创业投资基金：创业投资基金是私募股权投资基金的特殊类别。
其他私募基金：其他私募基金投资于艺术品、红酒等特定商品。
3、私募基金募集方式的要求?私募基金应当以非公开方式向合格投资者募集资金，不得公开或者变相公开募集。
不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。
4、私募基金投资者人数限制?单只私募基金投资人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定人数。
合伙型基金投资者、有限公司型基金投资者累计不得超过50人;契约型基金投资者、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。
5、私募基金合格投资者的界定?私募基金不得向合格投资者之外的主体进行募集。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位;或投资于单只私募基金的金额不低于100万元且金融资产(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
6、基金业协会视为合格投资者的情形?社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。
上述基金业协会被视为合格投资者。
7、投资者人数穿透合并计算的情形?以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
8、豁免穿透核查投资者并不再合并计算人数的情形?社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。
上述投资者豁免穿透核查最终投资者是否为合格投资者并不再合并计算投资者人数，将其视为单一合格投资者。
9、谁能担任私募基金管理人?私募基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
自然人不能成为私募基金管理人。
10、私募基金能否承诺保底保收益?私募基金管理人、私募基金募集机构，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
11、私募基金登记备案的性质?私募基金管理人应当依法进行登记，私募基金募集完毕后20个工作日内，应当依法申请备案。
各类私募基金管理人和私募基金均应当到中国基金业协会登记备案，否则，不得从事私募投资基金管理业务活动。
12、私募基金管理人登记?私募基金管理人应当向中国基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。
私募基金管理人应如实申报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
13、私募基金的备案包括哪些信息?私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内进行备案，如实申报基金名称、资本规模、投资者基本情况、基金合同(基金公司章程或者合伙协议，统称基金合同)、基金运作情况(托管、披露频度、主要投资方向等)、投资项目简要信息。
14、外资设立的基金管理机构是否纳入登记备案范围?外资在中国境内设立的私募基金管理机构，应当向基金业协会履行私募基金管理人登记手续。
外资在中国境外设立的私募基金管理机构暂不纳入登记范围。
15、实缴资本未到位的机构能否登记为私募基金管理人?私募基金管理机构应当具备适当资本，以能够支持其基本运营。
16、私募基金管理人定期更新要求?私募证券投资基金(1)月度更新：私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内进行月度更新，更新所管理的私募证券投资基金的相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。
(2)年度更新：私募基金管理人应当在每年度结束之日起20个工作日内进行年度更新，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。
私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
非私募证券投资基金(私募股权基金、创业投资基金)(1)季度更新：私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内进行季度更新，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。
(2)年度更新：私募基金管理人应当在每年度结束之日起20个工作日内进行年度更新，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。
私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
创业投资基金还应当报送投资中小微企业情况及社会经济贡献情况等报告。
17、私募基金管理人重大事项变更的更新要求?私募基金管理人发生下列重大事项，私募基金管理人应当在10个工作日内向基金业协会报告：(一)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更;(二)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更;(三)私募基金管理人分立或者合并;(四)私募基金管理人或者高级管理人存在重大违法违规行为;(五)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(六)可能损害投资者利益的其他重大事项。
18、私募基金重大事项变更的更新要求?私募基金运行期间，发生下列重大事项时，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告：(一)基金合同发生重大变化;(二)投资者数量超过法律法规规定;(三)基金发生清盘或清算;(四)私募基金管理人、基金信托人发生变更;(五)对基金持续运行、投资者利益、资产净值发生重大影响的其他事件。
19、私募基金管理人的从业人员是否需具备基金从业资格?从事非私募证券投资基金(私募股权投资基金和创业投资基金)业务的私募基金管理人的从业人员不要求具备基金从业资格。
从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人的从业人员应当具备私募证券基金从业资格。
具备以下条件之一的，可以认为具有私募证券基金从业资格：(1)通过基金从业资格考试;(2)最近三年从事投资管理相关业务(此类情形主要指最近三年从事相关资产管理业务，且管理资产年均规模1000万元以上，或者最近三年在金融监管机构及其监管的金融机构工作);(3)基金业协会认定的其他情形(此类情形主要指已通过证券从业资格考试或者期货从业资格考试，取得相关资格;或者已取得境内、外基金或者资产管理、基金销售等相关从业资格等)。
20、私募基金高级管理人员的任职基本条件?私募基金高级管理人员的任职应当具备两个基本条件：(一)最近三年没有重大失信记录;(二)未被证监会采取市场禁入措施。
21、私募基金高级管理人员范围?私募基金高级管理人员指董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人(委托代表)、合规风控负责人以及履行上述职务的其他人员。
22、私募基金管理人的高级管理人员是否需取得基金从业资格?从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人的高级管理人员【法定代表人、执行事务合伙人(委托代表)、总经理、副总经理、合规风控负责人】应当取得基金从业资格。
从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人(私募股权投资基金和创业投资基金)至少2名高级管理人员取得基金从业资格，其法定代表人、执行事务合伙人(委托代表)、合规风控负责人应当取得基金从业资格。
私募基金管理人的高级管理人员符合以下条件之一的，可取得基金从业资格：(一)通过基金从业资格考试。
基金从业资格考试的考试科目含科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》及科目二《证券投资基金基础知识》。
根据中国基金业协会《关于基金从业资格考试有关事项的通知》(中基协字[2015]112号)，符合相关考试成绩认可规定情形的，可视为通过基金从业资格考试。
(二)最近三年从事投资管理相关业务并符合相关资格认定条件。
此类情形主要指最近三年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模1000万元以上。
(三)已通过证券从业资格考试、期货从业资格考试、银行从业资格考试并符合相关资格认定条件;或者通过注册会计师资格考试、法律职业资格考试、资产评估师职业资格考试等金融相关资格考试并符合相关资格认定条件。
(四)中国基金业协会资格认定委员会认定的其他情形。
拟通过上述第(二)、(三)情形的认定方式取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，还应通过基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试，方可认定取得基金从业资格。
已取得基金从业资格的私募基金管理人的高管人员，应当按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》及《关于基金从业资格考试有关事项的通知》的要求，每年度完成15学时的后续培训方可维持其基金从业资格。
23、私募基金管理人的高级管理人员整改限期?已登记的私募基金管理人应当按照上述规定，自查相关高管人员取得基金从业资格情况，并于2016年12月31日前通过私募基金登记备案系统提交高管人员资格重大事项变更申请，以完成整改。
逾期仍未整改的，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请及其他重大事项变更申请。
中国基金业协会将持续在私募基金管理人公示平台(信息公示- 中国基金业协会)对外公示该机构相关高管人员的基金从业资格相关情况。
24、私募基金是否适用基金经理3个月“静默期”的要求?私募基金不得聘用从其他公募基金公司离职未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。
25、私募基金是否一定要基金托管?除基金合同或者合伙协议另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。
基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
26、何谓基金托管人?基金托管人是指根据法律法规及托管协议约定，在投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等职责的当事人。
基金托管人由商业银行或者中国证监会核准的其他金融机构担任。