第七章 理财师的工作流程和方法-建立信任关系

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

2015个人理财

第七章 理财师的工作流程和方法

知识点：建立信任关系

● 定义：

（一）信任关系的重要性

（二）如何建立信任

● 详细描述：

（一）信任关系的重要性

通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。这种客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程，客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿意接受理财师的服务。

（二）如何建立信任

专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两个方面的内容：

1.明确自身定位，树立专业形象

2.关注自身礼仪和工作的状态

（1）商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。

（2）专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。

（3）应更多地关心客户的需求。

例题：

1.个人理财业务中法律关系的主体有两个，分别是商业银行和客户。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：个人理财业务中法律关系的主题有两个，分别是商业银行和客户

2.各家商业银行根据（）分别设立了不同的客户准入标准。

A.自身理财产品性质

B.客户的风险偏好

C.风险认知能力

D.风险承受能力

E.家庭规模

正确答案：A,B,C,D

解析：

各家商业银行根据自身理财产品性质、客户的风险偏好、风险认知能力、风险承受能力分别设立了不同的客户准入标准。

3.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每（ ）重新确认一次。

A.一年

B.半年

C.三个月

D.二年

正确答案：A

解析：本题考察业务制度的建设要求的理解和记忆。正确答案是A。商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件，开至少每年重新确认一次

4.孔子日：“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中（）原则的要求相似。

A.勤勉尽职

B.诚实信用

C.守法合规

D.专业胜任

正确答案：B

解析：诚实守信是最重要的