浅谈交易费用的含义及其存在的原因

浅谈交易费用的含义及其存在的原因

【摘要】交易费用概念的提出是对新古典经济学的前提假设进行反思和质疑的结果。该学说由西方兴起，已发展了半个多世纪，对政治及经济均有较大影响。本文通过综述文献、分析思考等方法阐述了交易费用的含义及存在的原因，在介绍理论的基础上形象地解释了部分相关内容，并试对其作出了评价。

【关键词】交易费用新制度经济学有限理性交易成本

一、交易费用的概念及相关理论

（一）基本假定

交易费用是新制度经济学研究制度构成和运行的基本原理。[1]它对于人基本假定包括：人的行为动机具有财富和非财富两种、人是有限理性而非完全理性的、人具有机会主义倾向。并且认为制度比人品更重要，好的人品有利于制度的实施。（二）交易费用的含义

交易费用思想最早由科斯在1937年《企业的性质》一文中提出“使用价格机制是有代价的”。[2]科斯将交易费用解释为“利用价格机制的成本”，同时认为企业组织作为市场的替代同样存在“管理费用”；阿罗在定义交易费用时指出，交易费用是“经济制度运作的成本”；威廉姆森则把交易成本规定为经济系统运转所需要的代价和费用；诺斯将交易费用定义为包含经济从贸易中获取的政治和经济组织的所有成本；张五常认为交易成本包括一切不直接发生在物质生产过程中的成本，是在“鲁滨逊”经济中不存在的所有成本。巴泽尔将交易费用定义为转让、获取和保护产权有关的成本；埃格特森的定义是“个人交换他们对于经济资产的所有权和确立他们的排他性权利的费用”。[5]

（三）交易费用的具体形式

交易费用的具体形式包括由于合同和契约引起的各种费用、各种仲裁诉讼费用、交易过程中发生的各种费用、为促成交易的各种中介费用、形成维护修改一项制度安排的各种费用。比如私有与公共产权制度、高校的学分制度、关税制度、出口退税制度等等。

（四）交易费用的决定因素

对交易费用决定因素进行了探讨的新制度经济学家主要有威廉姆森和诺思。

1.威廉姆森主要是从人的因素、与特定交易有关的因素以及交易的市场环境因素三个方面来分析交易费用的决定因素的：第一，人的有限理性和机会主义行为导致了交易成本的产生。第二，威廉姆森认为，某些交易要按这种方式来组织，而其他交易要按那种方式来组织，其中必有经济上的合理原因，因此有必要找出是什么原因使得各种交易彼此不同。威廉姆森通过对与特定交易有关的因素，即他所谓交易的三个维度（资产专用性、不确定性和交易频率）对这个问题进行了解释。不同的维度与交易成本有关，三者中，资产专用性最重要最独特。第三，交易的市场环境因素（竞争对手的数目）：交易的市场环境是指潜在的交易对手的数量。简单地说，交易竞争对手越多契约就越容易达成和履行。完全竞争市场还起着抑制机会主义行为的作用，从而降低交易费用；如果市场上交易主体数目很少，如垄断，那么非垄断交易一方市场交易费用就很高。

2.对交易费用的决定因素，诺思则主要从商品的多维属性、信息不对称与人的机会主义动机、交易的人格化特征等方面进行了分析：首先，商品和服务的多维属性。作为交易对象的商品、服务具有许多属性，要对其充分理解和精确计算代价高昂。诺思：确定所交换的每单位物品或服务的单个属性的层次是要支付信息成本的。它是交易在这方面代价高昂的基础。其次是信息不对称与人的机会主义动机。由于商品和服务具有多维属性，就必然使交易双方出现信息不对称问题。这就给人的机会主义行为提供了现实条件并导致交易费用的产生。正如诺思所说：“不仅一方比另一方更为了解某些价值属性，而且他或她还将从信息的收集中获取收益。按照一个严格的财富最大化行为假定，当进行交换的一方进行欺骗、偷窃或说谎所获取的收益超过他所获得的可选机会的价值时，他就会这样做。”最后是交易的人格化特征。诺思认为，交易费用的产生与交易的人格化特征也是有关系的，而交易的人格化特征又与分工和专业化程度有关。

二、举例分析交易费用产生的原因

交易费用是一个具有现实意义的理论，即使在日常生活中，它也随处可见。（一）人的有限理性导致了交易成本

例如小明去水果市场买一个苹果，但是水果市场很大，小明作为一个普通人，他不可能预先知道哪家水果店的苹果最甜最大还最便宜。这就体现了小明的有限

理性，小明如果是无所不知无所不晓的完全理性人，他根本用不着到水果市场去挑，但是现实生活中显然小明是不会知道这些的，他所知道的信息和卖家的信息是不对等的。为了让信息对称，小明花了一个小时的时间逛了一遍，挑好了了他所想要的苹果。假设小明是一个建筑工人，当时建筑工人的时薪是一百元人民币，小明为了买到自己最想要的那种苹果，而花费了一小时，这一小时本来可以通过工作赚到一百元，小明因为买苹果而失去了，这就是一种机会成本。这一百元也是这次交易中产生的费用，并且没有包括在价格机制内。

（二）交易成本存在的一个重要原因是机会主义

威廉姆森认为，机会主义描述了“狡诈地追求利润的利己主义”。[7]机会主义的存在使交易费用增加，直接影响了市场的效率，并增加了市场交易的复杂性。例如，当小明想在淘宝购买一瓶香奈儿五号香水，众所周知，淘宝上假货繁多，这正是出于卖家群体的机会主义。小明想要买到正品的香水，就要花时间看评价，查授权，收到香水后，还要发短信防伪码到相关组织查验真伪，甚至可能亲自去香奈儿专柜验货。无论是查找正品所花费的时间、还是短信费、交通费，都是因为“卖家出于机会主义而很可能真假混卖”这个事实。如果卖家是绝对诚信的，出售的每一瓶香水都是正品，就不需要小明花费验货的成本。但是现实中机会主义是客观存在的，所以也就存在交易费用。[2]

（三）交易成本存在的另一个原因是人的行为的不确定性

加林·库普曼斯把不确定性区分为原发的和继发的两类，并认为社会经济组织中的核心问题，其实就是如何面对、如何解决不确定性的问题。原发的不确定性就是那些随机发生的问题，而继发的不确定性则产生于缺乏信息沟通。[1]比如当两家企业在签订合约时，甲方企业不知道乙方企业会不会忽然因为金融危机而破产无法支付商品总价，乙方也不知道甲方是不是拿了钱就跑路等等。为了规避这种意外，他们就必须设计一种双方都能接受的合同，以便在事后可能事件发生后双方能够谈判，这样就必然会增加交易成本。如果是在一个确定的环境中，交易费用自然也就不存在了。

（四）与个体间产权交易有关的各种行为导致了交易费用的产生

例如家具公司要向一个生产螺母的工厂订购一批螺母，首先他们得找个地方谈判，当他们选择在一家酒店的会议室来进行高端大气上档次的讨价还价时，就