合规文化培育

实施员工违规积分管理的利弊分析



摘要：目前违规积分管理已经在市县两级行全面铺开。这一做法的实施，对于市县行全面风险管理和精细化管理提供了参考依据和制度保证，促进了市县行经营管理水平的提升和员工履职能力的提高。但任何一项新生事物都具有两面性，如何克服这一管理模式所带来的负面效应，是一个值得探讨的课题。
关键词：市县行；违规积分管理；利弊分析
按照总省行要求，目前违规积分管理已经在市县两级行全面铺开。笔者结合自身工作实践，就实施员工违规积分管理这一做法谈一谈浅显认识。
一、积极方面
应该说，市县行实施员工违规积分管理这一作法，具有里程碑意义。它标志着市县行对违规行为的处分、处罚、处理等形成了一套科学完整的制度体系，为市县行深化改革，加快发展，实现全面风险管理和精细化管理提供了参考依据和制度保证。一是有利于加强市县行合规管理体系建设。违规积分管理是全员参与、全面覆盖、全程控制的管理过程，积分设计覆盖了市县行工作的各专业部门、各个方面，积分记录了市县行员工履职的全过程，时时、处处、事事、人人都纳入积分管理，将极大优化合规管理环境；二是有利于增强市县行员工合规意识。违规积分管理的实施，与以往的单纯处罚明显不同，既对员工的违规行为进行必要的处罚，又鼓励员工自查自纠；既不会给员工造成重大的思想负担，又能将合规意识有机融合在员工日常工作行为当中，对合规文化的培育必将产生深远影响。三是有利于增强市县行风险防控能力。市行作为经营管理基础平台，县行作为平台的支柱，在农发行整体运行格局中起着举足轻重的作用。如果市县行在日常经营中能够做到防微杜渐，消除隐患，就可以避免由于细微之处的不注意而造成的违规行为发展成为重大差错甚至案件的发生，必将大大提升市县行的风险管理能力；四是有利于促进市县行业务经营管理水平的提高。实施违规积分管理，既约束了员工经营行为，又增强了员工合规意识和履职能力，必将促进市县行业务发展和支农能力的提高。
二、消级方面
在看到违规积分管理积极方面的同时，也要看到它所带来的不利方面。主要表现为：一是容易产生负面效应。如果操作不当，把关不严，会导致工作做的多产生的问题多，工作做的少产生的问题少，不干工作的甚至没问

题，多干不多得，甚至还要被多罚的现象有可能随之产生，这样不但不会调动员工工作的积极性，反而会挫伤骨干员工的工作热情，增加骨干员工的抵触情绪，产生适得其反的效果。二是执行难。农发行市县行机构少，员工人数少，彼此比较了解和熟悉，乡情味、人情味、同事味比较突出，执行起来这些情感因素难以回避，免不了会大事化小，小事化了。三是坚持难。违规积分管理涉及方方面面的利益，能不能坚持，敢不敢碰硬，坚持的效果如何，需要决策层动脑筋、出实招、硬手段、强管理。
三、对策及建议
违规积分管理作为一项新生事物，实施起来不可能一帆风顺，需要在实践中不断总结和提高，探索与完善，丰富与发展，为此笔者提出以下建议：
（一）健全有效的组织机构是实施违规积分管理的必要条件
按照分级管理、各负其责的要求，市县行各层级、各专业部门要有专人负责违规积分管理的具体组织、监督、考核等方面的工作，以确保违规积分管理的顺利实施。一是做到组织领导到位。市县两级行要成立违规行为积分管理活动领导小组和办公室，并安排专人具体负责这项工作。同时，明确领导小组和办公室的工作职责。机关各专业部室和县级支行的主要负责人具体组织各阶段、各环节、各项工作的实施。在全行形成“一把手”负总责，分管行长抓组织，活动办公室抓落实，一级抓一级，层层抓落实的工作格局。二是做到宣传发动到位。市县两级行要通过各种载体、各种方式宣传实施违规积分管理的重要意义，引导员工增强对实施违规积分管理活动的重要性、必要性和紧迫性的认识，让员工理解、认识、认可违规积分管理在合规建设中的作用，达到统一思想、提高认识、积极参与的目的。三是认真学习试点行开展违规积分管理的实践经验，做到学习经验与本行实际相结合，有组织、有计划、有措施的顺利开展。
（二）科学规范的工作程序是违规积分管理有效运行的前提基础
要保证违规积分管理的专业化、程序化和规范化运作，必须确立科学规范的工作程序，并对每个程序提出明确、规范的管理要求，才能确保违规积分管理保持有序有效开展。一是狠抓培训教育，做到一个“恒”字。坚持定期学习培训，把规章制度学好学透。使每个员工熟知总省行的违规积分标准和扣分规定，从而自觉规范操作行为，确保《员工违规积分管理实施细则（试行）》贯彻落实到位。适时分专业

组织业务能力及规章制度知识测试，既检验积分管理效果，又促进了员工业务及规章制度水平的再提高。二是合理安排员工工作岗位，做到一个“适”字，把合适的人放到合适的岗位上，确保人尽其才，才尽其用。三是狠抓监督检查，做到一个“严”字。建立健全各类检查制度，建立检查人员责任追究制，做到有法可依、有章可循，违规必究。要严格制度落实检查，加大检查力度和频率，树立精细化检查思想，实行全方位、追踪式、突击式检查。四是狠抓落实整改，做到一个“实”字。整改不到位或流于形式，实施违规积分管理就是一种空话。要本着“谁检查、谁认定、谁录入、谁督促整改”的原则，做好专业部门和县级支行违规积分认定的录入等工作，将整改责任落实到具体的责任人，严格问责制，强化“负责人要负责”的意识。要定期对整改结果进行回访检查，确保整改工作落到实处。五是狠抓责任追究，做到一个“警”字。对积分达到一定分值的员工，要严格按照《员工违规积分管理实施细则（试行）》进行处理，充分发挥违规积分管理的惩戒效应和警示作用，加大处罚力度，使员工进一步认识到违规行为可能造成的严重后果，让每位员工从自我做起，主动做到合规履职，促进全行合规经营。
（三）切实有效的沟通激励机制是违规积分管理顺利实施的重要保证
实施违规积分管理固然重要，但如果“度”把握的不好，势必使员工产生逆发心理。如何消除其不利方面，激励员工自发地支持和参与积分管理，必须建立有效的沟通激励机制。一是市县行各专业部门和积分管理员要加强沟通，市行要帮助县行解决积分管理工作遇到的问题。县行则要坚持定期或不定期向市行汇报积分管理考核情况，促进积分管理工作的不断完善。二是针对积分管理工作不同阶段显露出来的问题，积分管理部门及时跟进，密切监测、深入分析，通过实践验证流程中相应环节的实用程度，并广泛征求意见，为流程的调整与否提供选择依据。三是根据不同专业不同人员的工作性质，将违规积分管理与评先选优、晋职、升级等奖励相结合，给优秀员工、业绩突出的部门以额外的奖励。通过长期、有分量的奖励措施，激发员工的积极性，培养员工良好的职业习惯。

（四）主题鲜明的合规文化是违规积分管理有效开展的内生动力
如果说合规是农发行经营管理的根本所在，那么合规文化则是农发行企业文化建设的“魂中之魂”。通过实施

违规积分管理，可以使合规的理念、意识渗透到每个员工的思想、行动之中，促进合规在系统内形成一种习惯、风气、信念、精神，最终成为农发行可持续发展的强有力的思想武器和精神动力。一是要引导员工形成合规文化理念。依靠流程、制度、机制管事、管人，真正达到“指示服从合规、信任不忘合规、习惯让位合规”。积极营造主动合规、尽职到位、自动自发的尽职文化氛围，从文化和心理层面保证执行。二是要打造合规文化流程。要按照业务流程化、制度手册化的要求，与岗位说明书的编写同步进行，形成岗位目标、岗位职责、制度规范的有机统一，便于执行。三是要营造合规文化氛围。要本着将执行制度的严肃性与保护员工的积极性、纪律的约束力与文化的感召力有机结合的原则，积极营造员工主动合规、主动执纪、主动监督的合规文化氛围。要通过日常检查与专项检查相结合，排查管理漏洞，缩短理论与实践、决策与操作、立规与执行之间的距离。四是要树立合规履职的典型。坚持尽职免责和典型引路，失责必追究，尽责者免责，树立操作层面、管理层面、决策层面合规操作、从严治行的典型，并进行表彰和宣传，从而在全行确立起发展是贡献、合规也是贡献，发展有功、合规同样有功的共识。