十大邀约话术完整版

淘金支行十大客户邀约由头

检视客户账户资产大额变动：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有件事情和您沟通一下，我关注到您最近在咱们行的资产有些大额变动，不知道您自己知不知道？

客户：知道！

经理：那您这些资金是去做理财呢还是买房子了啊，呵呵？（套出客户的资金用途，切记不要自己说是不是生意周转啊，十个客户九个都会说是！）

1、买房子（短期内资金回不来了）

2、做理财

经理：那您是在哪家银行做的啊，做的是哪一种理财啊？我看看咱们招行有没有同类型的产品，呵呵。（套出客户所做的产品，对比招行的产品；如果是短期理财，要知道客户的产品到期时间，把客户重新圈回来）

3、生意周转（更好办、直接介绍超级网银、小微贷！）

经理：那您的资金什么时候能够回笼啊？（针对不达标客户，并可在系统录入下次外呼时间）

客户：1个月左右吧

经理：针对我们做生意的客户，我这边有两个特别好的功能可以给你哦，一个是我们的超级网银，一个是我们的小微贷……（介绍XXX），

经理：还有啊，您现在在我们行的资产基本上都是单一配置，大部分都是活期，这样的收益是很低的，我们这边都有很多跟您一样做生意的客户，我给他们做了个资产的综合配置，他们都觉得非常好，以50万资产为例，每个月都可以多一两千块钱的收益呢！所以，我想约下您为您的资产增加收益啊，您看您明天有空还是后天有空啊？

检视客户投资损益情况：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便讲话吗？

客户：可以的，请讲。

经理：是这样的，今天打电话给您主要是有个事情要和您沟通一下，您之前在我们行有做过一些（基金类）的投资产品，对吧？

客户：是啊，基金最近怎么样，是不是都是亏的？

经理：您放心，我一直都有帮您在关注的，主要是最近的金融市场发生了很多变化，我觉得我们有必要对之前所做的投资做相适应的调整，这样才能更合理的配置我们的资产（或这样才能更加适合现在的市场），所以我想约您过来网点就您的资产调整一起探讨，时间不长，二十分钟就可以了！您看您是明天有空还是后天有空啊？

介绍银行最近最新金融产品：（适合最近推的标普500）

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，是最近我行发生了一款XXX理财产品，因为额度较少，我第一时间给您打电话，想问下您需要给您留些额度。另一件事情，您可能也注意到了，最近理财产品的收益在不断的下降，中国这边又降了息，美国也推出了QE3，，现在市场已经跟以前相比，，发生了很大的变化，也有一些新的很好投资机会，所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通，以便您的资产能够达到更加合理的配置，提高您的收益率。您看您是明天有空还是后天有空啊？

举办营销活动：（如个贷小微推介会）

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，就是之前听您说您是自己开公司的，资金周转流动比较大，下周五我们支行专门请了分行的人为像您这样的企业老板主举办个贷沙龙，可以解决你们资金周转困难的问题，要不要我给您预留一个名额？

客户：好啊

经理：行！已给您预留好1个名额，时间是下周五下午3点，请您准时参加！第二个事就是，您可能也注意到了，美国最近推出了QE3现在市场已经跟以前相比，发生了一些变化，也有一些新的很好投资机会，所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通，以便您的资产能够达到更加合理的配置，提高您的收益率。周五请您提前半个小时过来，我和您一起探讨！

近期金葵花卡、金卡、信用卡最新活动：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，就是有个好消息要告诉您，您平时在外面买东西不是都有刷信用卡的习惯嘛，现在您可以改成刷我们的金葵花卡了，到12月底前您只要刷卡一笔超过188元，当月就能过来我这边领取价值30块钱的保洁套装了，有佳洁士牙膏、牙刷，洗发水等！可实用了，！您刷信用卡计分都还兑换不了这么多呢！对您很划算啊！

客户：是吗，这么好啊！

经理：是的，第二件事情就是您可能也注意到了，美国最近推出了QE3，现在市场已经跟以前相比，发生了一些变化，也有一些新的很好投资机会，所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通，以便您的资产能够达到更加合理的配置，提高您的收益率。您看，您是今天有空还是明天有空啊？

卡片到期：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蔡少东，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，就是提醒下您，您在招行的金葵花卡下个月就要到期了，您需要带上您的旧卡和身份证过来我们网点做一个到期换卡申请。

客户：好的，我找时间过去。

经理：第二个事情是，近期您也知道整个市场环境不好，利率下调，整个市场的产品收益也在下调，这个时候我们更需要做一些合理的配置，所以我想刚好可以

趁着着您过来做到期换卡的机会跟您约下见面，用一点点时间跟您沟通下，接下来我就可以给您提出更好更合理的资产配置了！您看明天或者后天哪天您更方便过来？

特殊时间、新闻热点、市场动态变化：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蔡少东，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，是有个市场变化要提醒您，因为您之前有购买了债券基金，近期的债券基金的收益有下调，您目前还处于盈利阶段，要建议您可以暂时先赎回基金，获利平仓。客户：哦，好的

经理：第二个事情，也是因为近期的市场有比较多的变化，为了能够跟您的投资想法达成高度一致。我想约下您明天或者后天过来我们网点，跟您做进一步的关于您的理财配置方面的沟通，我想这对于您的资产增值有积极的影响。您看明天和后天您是那一天比较方便啊？

重要节日问候：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理龙熳，您现在方便讲话吗？

客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，是今天可是个特别的日子哦，我代表招行给您送上真诚的祝福，祝您XXXX,XXXX！客户：好的，谢谢！

经理：第二个事情就是我们行最近开发了一套全球资产配置检视系统，特别好用，它是专门为我们行的高端客户进行财富检视而研发的，其实就像平时的车辆保养和我们日常体检一样，您的财富也要定期进行检视啊，这样我们才能选出表现好的投资产品淘汰表现差的品种。所以，这是非常有必要的，而且也不需要花费您多长的时间。所以，今天想和您约时间，我好提前为您安排，您看是周三有空还是周四有空呢？