银行绩效管理.ppt

全市邮政储蓄银行经营管理绩效考核办法幻灯片PPT

风险管理指标
（一）不良贷款率 1. 小额贷款不良率（2分）对2014年前发放的小额贷款在2014年末的不良贷款率和 2014年当年发放的小额贷款到年末形成不良贷款的余额占当年发放小额贷款金额的比率进行分别考核。 2.个人商务贷款不良率（0.5分） 3.个人消费贷款不良率（0.5分） 4. 小企业贷款不良率（1分） 5.公司贷款不良率（0.5分） 6.信用卡不良资产率（0.5分）对2014年末的信用卡不良资产率和当前损失率进行考核。 2014年末的信用卡不良资产率=2014年末不良资产额 ÷2014年末期末透支余额。不良资产额包括本金和息费。 2014年信用卡当前损失率=（当年新增损失资产额÷月均透支余额）×年化系数。
利润完成
个人存款
个人存款
1月底全省自营存款达553.27亿元，本年净增 25.25亿元，活期比重为44.92%。我市自营个人存款达58.55亿元，本年净增3.56亿元，净增绝对值排名全省第一，完成省定全年85亿预安排 41.62%，排名全省第二；完成市定全年计划 35.58%，较去年同期多增1.09亿元，其中活期存款净增2.74亿元，活期比重为45.36%。完成加计划第四季进度53.03%，完成2014开门红计划40.16%。邵东县支行一月份净增达1.14亿元，较去年同期多增9191万元，排名全市第一。
发展转型指标
（一）收入结构指标 1.手续费及佣金净收入占比（2.5分）手续费及佣金净收入包括个人、公司、国际、信用卡等各类业务手续费及佣金净收入。 2.公司业务收入增长率（2.5分） 3.零售贷款收益率（3分）（二）业务结构指标 1.本外币储蓄存款日均增量（3分） 2.本外币公司存款日均增量（3分） 3.个人客户综合金融资产增量（1.5分）对个人客户综合金融资产新增日均余额和日均增幅分别进行考核。综合金融资产包括储蓄存款、人民币理财、保险、国债、基金和贵金属等金融资产。 4.公司客户综合金融资产增量（1.5分） 5.信用卡新增发卡量（1.5分） 6.理财类产品销量（1分） 7.国际业务发展（1分）

中国银行某分行绩效考核管理方案(ppt 39页)

考核权重（100分）
三县支行
开发区
营业部
12
9
14
10
10
10
11
15
8
10
10
10
4
3
5
6 9 10 12
10
2
4
17
三、指标体系及主要内容
附加分方面：
a.三县和开发区支行在考核上述业务指标外，另增加20-30分国际结算业务指标的考核，该项指标的考核仅纳入支行行长和副行长的绩效考核范畴，其主要指标包括:
条线考核
指标名称
指标内容
公司产品47 分
个金产品49 分
国内结算4 分
公司存款方面
中间业务方面其他
储蓄存款方面消费信贷
中间业务方面
人民币国内结算方面
本外币公司存款时点、均额完成率（含同业）
公司存款余额和新增市场占有率（贡献率）
公司和资金中间业务收入代理保险手续费收入新增50万元开户数本外币储蓄计划完成情况储蓄余额和新增市场占有率（贡献率）消费信贷完成情况和市场占有率（贡献率）个人中间业务收入各类卡及商户指标完成情况 VIP客户的指标完成国内结算中间业务收入完成情况
标分
考核的主要内容
12-13 36-37
三防一保和合规管理案件防范和非现场监控反洗钱管理等个人存款资料和挂失业务等管理零售贷款业务方面的管理个人柜面操作流程的执行情况各类登记簿、报表等的执行情况大堂经理和理财业务的管理方面
35-39
5 6-11
非现场监控和现场检查工作国内结算方面的管理
中国银行股份有限公司xx 分行2009年绩效考核方案(暂行）
2009年4月

现代商业银行绩效考核与激励机制ppt课件

4. 第四阶段：产品盈利能力。由对职能部门盈利能力的关注，转到了对产品盈利能力的关注，考核评价出具有核心竞争力的产品
银行绩效考核演化的阶段
5、客户关系盈利能力
6、建立产品模型
7、以价值为基础的绩效评价
8、战略业绩考评和平衡计分系统
• 第五阶段：客户关系盈利能力。银行开始关注重要客户关系的维系，试图找到和发掘最能为银行创造收入的客户，通过一定的增值服务维系与这些客户的关系。
现代商业银行绩效考核与激励机制
绩效管理与绩效考核是两个概念
绩效辅导阶段
绩效计划阶段
绩效考核改善阶段
绩效考核结果应用
绩效考核指标设计的原则----SMART 原则
• Specific：指标必须是具体描述的； • Measurable：考核的数据或者信息是可以获
得的；
• Achievable：可以通过努力实现的； • Resault Oreinted：结果导向型的，考核的是
SUCCESS
THANK YOU
2019/6/1
客户经理管理的主要内容
• 客户经理重要的知识技能包括：
– 开放进取的人格 – 宏观经济分析能力 – 行业分析能力 – 金融市场基础知识 – 财务分析技能 – 主要的经济法规
客户经理考核指标体系
考核得分
营销业绩考核得分
综合考核得分
存款业务模拟利润考核
员工的主要工作职责和工作任务；
• Timed：员工的绩效是在一定规定时间内完成的目标绩效
绩效考核的常用工具
• 平衡积分卡 • 经济增加值 • 关键绩效指标
银行绩效考核演化的阶段
1、预算与责任报告
2、费用分配
3、机构盈利能力

银行绩效考核年终工作总结PPT

操作性。
考核周期规范
规范了考核周期和流程，确保考核工作按时完成。
员工参与度提升
通过培训和宣传，提高了员工对绩效考核的认同度和参与度
。
展望下一年度绩效考核工作
深化考核体系改革
根据银行业务发展和市场变化，继续深化绩效考核体系的改
革和创新。
强化考核结果应用
将绩效考核结果与员工晋升、薪酬、培训等方面更加紧密地结合，提高考核的激励作用。
加强过程管理
定期沟通与反馈
建立定期沟通机制，及时了解员工工作进展和困难，给予指导和支持。
数据跟踪与分析
通过信息系统实时跟踪和分析各项业务数据，及时发现问题并采取相应措施。
专项检查与整改
针对重点业务和风险点，开展专项检查，对发现的问题进行整改和跟踪。
提升员工绩效
培训与能力提升
根据员工绩效表现和职业发展需求，制定个性化的培训计划，提升员工专业能力和综合素质。
银行绩效考核年终工作总结
目录
• 引言 • 全年绩效考核情况回顾 • 绩效考核问题及原因分析 • 改进绩效考核工作的建议 • 下一年度绩效考核计划 • 结论与展望
01
引言
绩效考核背景
银行业竞争日益激烈
随着金融市场开放和互联网金融的崛起，银行业面临着前所未有的竞争压力。
监管政策不断收紧
业务结构调整
贷款业务
完成年度贷款任务的XX%，不良贷款率控制在XX%以内。
中间业务收入
实现中间业务收入XX亿元，同比增长XX%。
服务质量评价
客户满意度
通过调查问卷和电话回访，客户满意度达到XX%。
服务效率
网点平均等待时间缩短至XX分钟，业务处理速度提高XX%。

第十三章商业银行绩效评价《商业银行业务经营与管理》PPT课件

二、损益表
损益表又称为利润表，是反映银行在一定时期内的最终经营成果（盈利或亏损）的报表，这种盈利或亏损是通过营业收入与营业成本的对比来体现的。
（一）损益表的作用
损益表作为商业银行最重要的财务报表之一，具有以下几个方面的作用：
1．反映商业银行在会计期间里的业务经营、利润或亏损情况
2．分析、考核银行管理水平和经济效益的根据 3．为银行管理人员提供财务预测资料 4．为国家税务部门及其他有关部门对该行依法收缴各项税款提供依据。
（四）银行资产负债表的编制方法
资产负债表是一种静态的会计报表，是根据银行总账的期末余额编制的，通过资产、负债和所有者权益的期末余额反映银行的财务状况。资产负债表的编制有的根据有关账户的期末余额直接填列，有的则需要根据相关账户的期末余额进行分析、调整、计算后填列。具体有如下四种情况：
1．直接根据总账科目余额填列 2．几个一级科目相加汇总填入某一个项目 3．根据明细科目填入某一项目 4．根据会计科目余额的方向判断填列
1．利率风险利率风险缺口＝利率敏感性资产一利率敏感性负债利率敏感比例＝利率敏感性资产/利率敏感性负债
2．信用风险（1）贷款净损失/贷款余额（2）低质量贷款/贷款总额（3）贷款损失准备/贷款损失净值（4）贷款损失保障倍数
四、清偿力比率指标
银行清偿力是指银行运用其全部资产偿付债务的能力，反映了银行债权人所受保障的程度，清偿力充足与否也极大地影响银行的信誉。
二、银行年度目标责任制绩效评价结果
• 经营类指标完成情况 • 规模类指标考核结果 • 效益类指标考核结果 • 质量类指标考核结果
三、A 银行目标责任制绩效考核存在的问题
• 指标分值权重设置不合理 • 未能体现价值最大化 • 个别指标设计不合理 • 缺少零售业务评价指标

第十一章商业银行绩效管理《商业银行经营管理》PPT课件

11.1.1商业银行经营管理绩效评价体系构成
3）商业银行经营管理绩效评价的内容（1）既要注重对商业银行经营效益、财产安全、
财产流动的考评，又要注重对商业银行发展能力及内部管理水平的考评。（2）既要侧重于对相关定量指标的考评，又要对相关定性指标如领导层的决策管理能力、依法合规经营情况等进行考评。（3）既要对各种相对性的比率指标进行考评，又要对主要计划性指标进行考评。
11.2.1 商业银行经营管理绩效评价财务指标分析
(2)信用风险比率 ①贷款净损失/贷款余额 ②低质量贷款/贷款总额 ③贷款集中度指标
11.2.1 商业银行经营管理绩效评价财务指标分析
(3)资本风险比率 (4)流动性风险比率 4)安全性指标 ①不良贷款比率 ②贷款损失准备金充足率 ③资本充足率
11.3.3 杜邦分析法
1）两因素的杜邦财务分析 ROE=ROA×EM 2）三因素及四因素的杜邦财务分析 ROE=PM×AU×EM
=TME×EME×AU×EM
11.3.4经济增加值—EVA模型
经济增加值=（资本收益率－资本成本率） ×投入的边际资本 EVA=（r－k）*K=r*K－k*K 式中，r——资本收益率； k——资本成本率； K——投入的边际资本。
11.2.1 商业银行经营管理绩效评价财务指标分析
2)流动性指标 (1)现金资产比例 (2)国库券持有比例 (3)流动比率 (4)存贷款比率 (5)预期现金流量比率是银行预计现金流入
与现金流出之比
11.2.1 商业银行经营管理绩效评价财务指标分析
3)风险性指标 (1)利率风险比率 ①利率风险缺口 ②利率敏感比率
11.2.2商业银行经营管理绩效的非财务指标
2)外部影响因素 (1)客户满意度 (2)监管合规性 (3)公众信心 (4)与其他商业银行的竞争与共赢

商业银行绩效管理与绩效改进44页PPT

例
副总级干部
部门经理级干部
适用人员：各副总
• 负责公司一个方面的工作 • 考核期间为一月 • 主要KPI指标：与整个公司和管理部门的经营状况挂钩
适用人员：各部门经理
• 负责管理一个部门的工作 • 考核期间为一月 • 主要KPI指标：根据各部门实际情况
KPI考核的简略介绍：
关键业绩指标（KPI）的制定方式
产出率提高 6%
1.00 1.05 1.11 82% 84% 86% 50% 53% 56%
每吨电耗下降30%
100 85
70
KPI考核的简略介绍：
KPI考评的具体实施流程图
每月由总裁主持召开总裁会议，讨论各部门的业绩表现及下月度工作计划
收集业绩数据
交流沟通
工作总结
沟通计划
完成计划
• 收集取得 KPI数据
• 依照评分表评分
• 由直接上级与员工进行个别交流
• 听取该员工的意见和对考核结果的陈述，充分了解本月经营情况
• 由总裁主持召开总裁会议，总结本月的经营情况，并制定下月度工作的具体安排
• 由直接上级通知各人员总裁会议决定，并进行必要的沟通
• 沟通奖惩结果
• 各部门按照下月度工作目标与计划开展工作
举例二
第一步：开发业务 “价值树”
“价值”树
第二步：确定影响大的“关键业绩指标”
影响巨大的“关键业绩指标”
第三步：将“关键业绩指标”分配给有关经理
落实到人的“关键业绩指标”
总裁
第二步：确定影响大的“关键业绩指标”
具体指标
00 01 02
ROIC
•对效益敏感性高 •与国内基准相比有相当大变化的潜在能力

上海浦东发展银行绩效管理课程(ppt 89页)

17 5
13. 你设定目标并且清楚地和你的部属沟通。
20 3
14. 当有任何改变发生且影响到你的部门时，你善加管理，而且你的部 20 3 属知道如何因应。
15. 你定期和你的部属讨论他们的专业成长或生涯发展。
13 10
• 回收 23份
• 若干加总低于23分 – 少数未回答
• 总平均分数 11.52
14
误以为部属应该知道自己的表现，不需要反馈
误以为部属表现不良，都只是部属自己的问题
质疑而非借重其它部门的功能
重视「事」，忽略「人」
忽略管理行为对于部属绩效的影响
18
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偏差的管理行为 – 迷你个案
张三在管理上非常注意细节，凡事采取数字管理，要求部属对任何事情以各种报表做细部、千变万化的分析，但未曾下过指示。
上海浦东发展银行信用卡中心
绩效管理课程
Performance Management
Institute for Leadership
Excellence and Accelerated Development
2
简金河 Hans Chien
© COPYRIGHT I-LEAD
课前意见总览
3
© COPYRIGHT I-LEAD
16
© 花旗金融领袖培训中心版权所
得分在 11和15分之间
你是少数能够做好绩效管理的团队领导人。部属很清楚公司对他们的期望，他们得到团队领导人定期性的经常回馈，以及接受教导的发展机会。
你的部属了解他们的工作对于公司的成就会有什么样的贡献，也能够有效地因应变化，彼此信任和给予承诺的程度相对地较高。你很可能有着一套绩效管理的系统，而且运作良好。

第九章商业银行绩效评价《商业银行经营管理》PPT课件

9.2 商业银行财务报告
9.2.1 财务报告和财务报表的含义
1）财务报告的含义
财务报告是指商业银行对外提供的反映银行某一特定日期的财务状况和某一会计期间的经营成果、现金流量等会计信息的文件。财务报告包括财务报表和其他应当在财务报告中披露的相关信息和资料
2）财务报表的含义
财务报表是对银行财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述。财务报表至少应当包括下列组成部分：①资产负债表；②利润表；③现金流量表；④所有者权益（或股东权益）变动表；⑤附注
分当期的增减变动情况，所有者权益变动表应当以矩阵的形式列示
3）所有者权益变动表填列说明（1）“上年金额”栏的填列方法（2）“本年金额”栏的填列方法
9.2.6 附注
1）附注的含义
附注是对资产负债表、利润表、现金流量表和所有者权益变动表等报表中列示项目的文字描述或明细资料，以及对未能在这些报表中列示项目的说明等
9.2.2 资产负债表
1）资产负债表的含义
资产负债表是指反映商业银行在某一特定日期财务状况的会计报表。它反映商业银行在某一特定日期所拥有或控制的经济资源、所承担的现时义务和所有者对净资产的要求权
2）资产负债表的结构
在我国，资产负债表采用账户式结构
3）资产负债表填列说明
（1）“贵金属”项目（2）“衍生金融资产”、“衍生金融负债”项目（3）“其他资产”项目（4）“预计负债”项目（5）“其他负债”项目
2）经营增长指标
（1）国有资本保值增值率（2）利润增长率（3）经济利润率
3）资产质量指标
（1）不良贷款率（2）拨备覆盖率（3）净资本与风险准备比率（4）净资本与净资产比率
4）偿付能力指标

《商业银行绩效》课件

某大型商业银行的绩效管理案例
总结词
精细化管理
详细描述
该大型商业银行在绩效管理方面实施了精细化管理，通过对各项业务指标进行细致分解和精准评估，实现了对各部门和员工的精细化考核。这种管理方式有助于提高银行的运营效率和客户满意度，进一步提升了银行的竞争力。
某大型商业银行的绩效管理案例
总结词：创新发展
详细描述：该大型商业银行在绩效管理方面注重创新发展，不断探索新的绩效管理模式和工具。例如，该银行引入了平衡计分卡等先进的绩效管理工具，通过多维度评估员工绩效，进一步提高了绩效管理的科学性和准确性。同时，该银行还鼓励员工提出创新意见和建议，不断优化绩效管理体系。
某中小型商业银行的绩效改进案例
总结词
工福利水平。
风险控制能力
创新能力
银行对各类风险的识别、评估、控制和监控的能力，体现了银行的稳健性和风险管
理水平。
银行在产品、服务、技术等方面的创新能力和创新成果，是银行市场竞争力和未来
发展的重要因素。
03 商业银行绩效的管理与提升
商业银行绩效管理的原则
公平性原则
确保绩效评估标准公平，不偏袒任何一方。
有利于加强商业银行的风险管理和内部控制，降低风险损失。
有利于实现商业银行的社会责任和公共利益目标，提升社会形象。
02 商业银行绩效的评估指标
财务指标
净利润
反映了银行在一定时期内经营的最终成果，是评价商业银行经营绩效的重要指
标之一。
资产收益率
用于评价商业银行的资产使用效率和资产风险程度，是银行经济效益和盈
总结词：持续改进
详细描述：该中小型商业银行坚持持续改进的原则，不断对绩效管理体系进行评估和调整。通过定期收集和分析业务数据、员工反馈等信息，及时发现问题并进行改进。这种持续改进的管理理念有助于提高银行的竞争