个人外汇管理政策培训讲义.
个人外汇管理业务培训
个人外汇管理业务培训个人外汇管理是指个人根据自己的需求和目标，在国际外汇市场上自主进行外汇交易和投资的一种行为。
随着经济全球化的加剧，个人外汇管理业务成为了一个重要的金融领域。
为了提高个人对外汇管理业务的认识和能力，开展培训至关重要。
本文将就个人外汇管理业务进行一次全面的培训，包括外汇市场概述、特点、交易流程、风险管理等方面。
一、外汇市场概述外汇市场是指各国货币之间的交易市场，是世界上最大、最活跃的金融市场之一。
外汇交易包括货币兑换、远期交易、期货交易等多种形式。
外汇市场的主要参与者有商业银行、投资基金、企业和个人等。
二、外汇市场特点1.24小时全天候交易：外汇市场从周一早上开始，到周六早上结束，每天24小时不间断交易。
2.高流动性：外汇市场的交易非常活跃，市场上总有买卖双方，交易量大，流动性高。
3.交易成本低：外汇交易的手续费低，且由于市场流动性高，买卖价差小，成交价和实时报价接近。
4.巨大的交易量：外汇市场是全球最大的金融市场之一，交易量巨大。
5.高杠杆交易：外汇市场允许投资者通过杠杆交易，以小额的保证金进行大额交易，可以提高投资收益，但也增加了投资风险。
三、外汇交易流程1.开设交易账户：投资者根据自己的需求选择合适的外汇经纪商，填写相关资料开设交易账户。
2.充值入金：投资者将资金充值到交易账户，通常可以通过银行转账、支付宝等方式进行。
3.选择交易品种：投资者选择自己感兴趣的外汇交易品种，进行买卖交易。
4.下单交易：投资者根据自己的判断决定买入或卖出某种货币，下单进行交易。
5.平仓结算：投资者根据市场情况选择时机平仓，实现收益并进行结算。
四、外汇交易风险管理1.资金管理：合理设定资金杠杆和风险控制比例，避免过度杠杆和过度投资。
2.止损策略：设定止损价位，预设止损金额，及时止损，避免损失蔓延。
3.技术分析与基本面分析：根据技术指标和基本面分析，提高投资决策的准确性和及时性。
4.追求稳定收益：外汇市场波动较大，投资者应追求稳定收益而不是追逐高风险高收益。
个人外汇业务培训(外管政策)
主要、个人结售汇外汇管理政策 3、个人汇款外汇管理政策
基本概念—身份确认
境内个人 境外个人
中华人民共和国居民身份证 军人身份证件
武装警察身份证件
境外护照 港澳居民往来内地通行证 台湾居民往来大陆通行证
基本概念——身份确认 关键词1：身份证 关键词2：中国护照 关键词3：双重身份
7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 20年7 月上午4 时15分 20.7.12 04:15J uly 12, 2020
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8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年7 月12日 星期日4 时15分 7秒04: 15:0712 July 2020
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9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自 强不息 。上午 4时15 分7秒上 午4时1 5分04: 15:0720 .7.12
手持外币 现钞汇出
当日累计≤1万美元： 身份证件
＞1万美元 ：身份证件、 海关申报单或外币现钞提取凭证
如有问题，欢迎和我部专业人员联系 联系电话：63111000-3027
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1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.7. 1220.7. 12Sunday, July 12, 2020
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个人售汇外汇管理政策
本人因私护照（带有效签 证）、境外学校录取通知 书、境外学校学费证明或
生活费证明
个人售汇外汇管理政策
境外 个人
合法人民币收入购汇：身份证件、证明材料
一般情况：身份 证明、水单
小额情况： 身份证明
原兑换未用完人民币兑回外币现钞
个人汇款外汇管理政策
汇入汇款
无原则性的合规性审核要求
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2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。04:1 5:0704: 15:0704 :157/1 2/2020 4:15:07 AM
外汇管理政策培训课件
03
通过货币政策和贸易政策的合理搭配，实现外汇市场的平稳运行和经济结构的优化调整。
人民币国际化进程加速
随着我国经济的崛起和对外开放的扩大，人民币国际化进程不断加速，这对外汇管理政策提出了新的挑战和要求。
外汇管理政策改革深化
为适应人民币国际化的需要，外汇管理政策需要进行深层次改革，包括完善结售汇制度、推进资本项目可兑换和加强跨境资本流动监测和风险管理等方面。
外汇市场管理可以帮助建立稳定的汇率机制，促进国际贸易和投资，推动经济发展。
外汇风险管理可以减少由于汇率波动带来的经济损失，提高企业的国际竞争力。
外汇管理的重要性与应用
20世纪初至1971年是布雷顿森林体系时期，主要实行固定汇率制，各国政府通过干预维持汇率稳定。
20世纪90年代初开始，许多国家开始实行汇率目标区制度，通过政策干预来维持汇率稳定。
主要国家外汇管理政策比较
实行自由的外汇制度，汇率由市场供需决定，政府不进行干预，只通过货币政策和贸易政策间接调控。
美国
实行欧元自由浮动汇率，汇率由市场供需决定，政府不进行干预，只通过货币政策和贸易政策间接调控。
欧洲
实行有管理的浮动汇率制度，政府通过货币政策和外汇储备干预汇率，以保持经济的稳定。
日本
人民币国际化与外汇管理政策改革
05
外汇管理政策未来趋势与展望
随着全球化的深入，外汇管理政策将更加注重国际合作和标准化。
全球一体化趋势
数字化和科技创新将对外汇管理政策产生深远影响，如区块链、人工智能等技术的应用将带动外汇交易和管理模式的变革。
技术进步影响
未来外汇管理政策将更加注重与货币政策和财政政策的协调，以应对全球经济风险和挑战。
外汇管理政策培训课件
了解人民币汇率形成机制的改革历程和现状，以及未来改革的方向和重点。
人民币汇率波动因素及趋势分析
分析影响人民币汇率的各种因素，包括经济增长、利率水平、贸易收支等，以及未来汇率的走势和风险。
外汇风险管理策略
探讨如何制定有效的外汇风险管理策略，包括利用外汇衍生品、进行货币对冲等措施。
05
外汇管理政策的前沿动态
全球经济一体化
全球经济一体化是当前国际经济环境的主要趋势，各国之间的经济联系更加紧密，外汇市场作为全球金融市场的重要组成部分，其波动对全球经济产生重要影响。
国际外汇管理政策的发展趋势
数字货币和区块链技术
数字货币和区块链技术的快速发展为外汇市场提供了新的机遇和挑战。这些技术可以降低交易成本，提高交易速度，并增加系统的安全性。
外汇管理的国际经验与案例
04
外汇管理的挑战与对策
分析全球经济增长趋势及其对各国货币政策的潜在影响。
全球经济增长
探讨全球贸易摩擦对汇率和外汇市场的影响，以及如何应对贸易摩擦带来的挑战。
贸易摩擦
分析全球资本流动趋势及其对外汇管理的影响，以及如何制定相应的政策措施。
资本流动
国际经济形势对外汇管理的影响
汇率政策与外汇管理
汇率制度的选择
分析不同汇率制度的优缺点，以及在实践中如何根据国家实际情况选择适合的汇率制度。
外汇市场的干预与调节
外汇市场干预的目的
分析中央银行进行外汇市场干预的原因和目的，包括维持汇率稳定、调节国际收支和促进金融稳定等。
外汇市场干预的工具和策略
介绍外汇市场干预的主要工具和策略，包括直接干预、间接干预和预期引导等。
人民币汇率波动及风险管理
外汇储备经营管理
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
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银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
个人外汇管理政策培训讲义
3、代办规定
超过总额 购汇、结汇
可以委托他人代为办理
提供： 委托人和受托人的有效身份证件、 委托人的授权书、 有交易额的相关证明材料。
4、银行处理业务原则
1 银行应当按规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立 外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明 材料的真实性进行审核，不得伪造（分拆）、变造（虚假） 交易。
结算账户
划转
结算账户
凭本人与代理企业签定 的进口代理合同或协议
四、个人外币现钞管理
1、个人提取外币现钞
当日累计等值1万美元以下（含）的
银行直接办理
当日累计超过等值1万美元 银行所在地外汇局事前报备
提钞
凭本人有效身份证件、提 钞用途证明等材料
外汇账户
银行凭本人有效身份证件和经外汇局签 章的《提取外币现钞备案表》为个人办 理提取外币现钞手续。
银行办理
凭本人有效身份证件 有交易额的真实性凭证
海关签章的《海关进境旅客行李物 品申报单》或本人原存款银行外币 现钞提取单据
银行办理
5、境外个人外汇汇出境外
用于经常项目支出
外汇储蓄账户内外汇汇出境外
凭本人有效身份证件
银行办理
手持外币现钞汇出 当日累计等值1万美元以下（含）的，
凭本人有效身份证件 当日累计超过等值1万美元的
个 人
开户申请书、工商营业 执照或者其他执业证明 和组织机构代码证
外汇局备案
基本信息 登记
交互平台查询
审核一致 开户
打印查询 结果
资料一并 留存
3、外汇储蓄账户
个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证 件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一 致。
2024年外汇管理政策培训课件-(带附加条款)
外汇管理政策培训课件-(带附加条款)外汇管理政策培训课件尊敬的各位领导、同事们：大家好！今天，我将为大家介绍我国外汇管理政策的相关内容。
本次培训课件旨在帮助大家更好地理解和掌握外汇管理政策，以便在实际工作中能够正确、有效地运用。
本次培训主要分为五个部分：外汇管理政策概述、外汇管理的主要内容、外汇管理政策的实施与监督、外汇管理政策的改革与发展以及外汇管理政策的风险防范。
一、外汇管理政策概述外汇管理政策是指一国政府为了维护国家经济安全、实现国际收支平衡、保持汇率稳定等目标，采取的一系列措施和手段。
外汇管理政策主要包括外汇管制、汇率政策、外汇储备管理等方面。
我国的外汇管理政策是在国家宏观调控下，以市场化原则为基础，通过法律、行政手段对跨境资金流动进行管理。
二、外汇管理的主要内容1.外汇管制（1）进出口核销：企业进行进出口贸易时，需按照规定办理核销手续，以确保外汇收支平衡。
（2）外汇账户管理：企业和个人开立、使用外汇账户需遵守相关规定，如账户限额、账户用途等。
（3）外汇汇出汇入管理：个人和企业进行跨境汇款时，需遵守相关规定，如实名制、限额等。
2.汇率政策（1）人民币汇率形成机制：我国实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的汇率形成机制。
（2）汇率调控：中国人民银行通过买卖外汇、调整外汇存款准备金率等手段，对汇率进行调控。
（3）汇率市场化改革：近年来，我国积极推进汇率市场化改革，增强汇率弹性，完善汇率形成机制。
3.外汇储备管理（1）外汇储备规模：我国根据国际收支状况、汇率稳定等因素，合理调控外汇储备规模。
（2）外汇储备结构：优化外汇储备资产配置，提高外汇储备投资收益。
（3）外汇储备投资：我国外汇储备投资主要包括购买外国国债、投资国际金融组织债券等。
三、外汇管理政策的实施与监督1.法律法规体系我国外汇管理政策法律法规体系包括《外汇管理条例》、《外汇管理条例实施细则》等。
2.监管机构我国外汇管理政策的监管机构主要包括中国人民银行、国家外汇管理局等。
外管政策培训PPT课件
2020/3/18
5
个人结售汇系统
• 银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇 业务，真实、准确、完整录入相关信息。
• 个人结售汇系统首页公告栏中有《个人要注意的问题： • 1、境外个人收入结汇资金属性不能录入“职工报酬和赡
家款”，建议录入“其他经常转移”。 • 2、证件号码应规范录入，对于没有身份证的境内个人和
之日起五个工作日之内进行申报。 • 2、国际收支迟报（经二路）
注意：收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日 或结汇中转行结汇之日起五个工作日内办理申报 向境外支付款项的申报主体，应在提交《境外汇款 申请书》或《对外付款／承兑通知书》的当日办理该款项 的申报
• 3、国际收支提前申报（北京路、开发区） • 4、国际收支申报账号录入不规范：应录入解付账号
2020/3/18
9
国际收支需要注意的问题
• 国际收支新系统上线以来，外管局国际收支处加 强了国际收支的非现场核查，国际收支申报错报 和逾期未申报会严重影响外管局对我行的考核。
• 各支行国际收支操作员应加强工作责任心，在进 行国际收支申报时避免录入错误信息，同时应每 日进入国际收支网申系统中查询是否有逾期数据 （目前外管局对我行逾期数据的扣分是按逾期天 数扣分），若发现有逾期数据，务必当天处理。
2020/3/18
16
2020/3/18
17
2020/3/18
3
境内个人外汇账户
• 1、经常项目账户： 直接在我行即可开立 • 账户类型1——个人外汇储蓄账户：用于个人经常项目外汇收付，凭
本人有效身份证件开户。
• 账户类型2——个人外汇结算账户：用于办理个人进出口贸易项下收 支，在当地外汇管理局登记后可到我行开立。开户时需持本人有效身 份证件、工商执照或其他执业证明、组织机构代码证等，在对公业务 柜台办理。
(2024年)《外汇管理培训》PPT课件
投资银行通过自营交易参与外汇市场，获取投资收益并承担相应 风险。
2024/3/26
26
中央银行在外汇市场中的角色
2024/3/26
汇率政策制定
中央银行负责制定和执行汇率政策，通过调整汇率水平来影响国 际收支平衡和国内经济稳定。
外汇储备管理
中央银行负责管理和运用外汇储备，维护国家经济安全和金融稳定 。
人民币汇率形成机制改革的主要 内容
汇率市场化、参考一篮子货币、增强汇率 弹性等。
人民币汇率形成机制改革的影响
对国际贸易、国际投资、外汇储备等的影 响。
2024/3/26
10
03 外汇市场交易与工具
2024/3/26
11
即期外汇交易
交易定义
即期外汇交易是指在交易 日后的第二个营业日进行 交割的外汇交易，也称为 “现汇交易”。
交易特点
赋予期权买方在未来某一特定日期或在此之前的任何一天以约定的价格 买入或卖出某种外汇资产的权利。
03
交易策略
买入看涨期权、买入看跌期权、卖出看涨期权、卖出看跌期权。
2024/3/26
15
04 企业外汇风险管理策略
2024/3/26
16
企业面临的外汇风险类型
交易风险
企业在以外币计价的交易过程中 ，由于汇率波动导致的损失。
资活动。
23
06 金融机构在外汇市场中的 角色和作用
2024/3/26
24
商业银行在外汇市场中的角色
1 2 3
提供外汇交易服务
商业银行通过其遍布全球的分支机构，为客户提 供外汇买卖、汇款、结算等服务，是外汇市场的 主要参与者之一。
外汇风险管理
商业银行通过对外汇风险的识别、计量和控制， 降低自身及客户的外汇风险，维护金融市场的稳 定。
外汇管理政策培训课件
外汇管理政策在全球化背景下的作用和影响
经济全球化
外汇管理政策是经济全球化的重要组成部分，对 全球经济稳定和发展具有重要影响。
金融安全
外汇管理政策是国家金融安全的重要组成部分， 对防范金融风险、维护国家利益具有重要作用。
资源配置优化
外汇管理政策有利于优化资源配置，促进国际间 的经济合作和交流。
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外汇管理政策培训课件
2023-10-28
目录
• 外汇管理基础知识 • 外汇管理政策的主要内容 • 外汇管理政策的相关问题 • 外汇管理政策的实践与案例分析 • 外汇管理政策的未来趋势与展望
01
外汇管理基础知识
外汇管理概述
外汇管理定义
外汇管理是指政府对外汇的流 入、流出和兑换等交易活动进
行管理和限制。
数字化和科技驱动
随着科技和数字化的发展，外汇管理政策将更加依赖大数据、 人工智能等技术手段，提高管理效率和准确性。
跨境资本流动自由化
在全球化的推动下，跨境资本流动将更加自由化，外汇管理政策 将更加注重资本流动的稳定和调控。
货币政策与财政政策协调
外汇管理政策将更加注重与货币政策、财政政策的协调，以实现 经济内外均衡的目标。
外汇管理政策的成功经验与不足之处
成功经验
总结外汇管理政策在国内外市场的成功经验，包括对经济发展的促进作用、对金融稳定的维护等。
不足之处
分析当前外汇管理政策的不足之处，如政策传导机制不畅、政策协调不够等。同时，提出改进和完善 外汇管理政策的建议。
05
外汇管理政策的未来趋势 与展望
未来外汇管理政策的发展方向
未来外汇市场的变化趋势和风险防范
人民币国际化
人民币国际化进程将进一步加 快，外汇市场将面临新的机遇
《个人外汇管理政策》PPT课件
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14
外汇结汇管理
个人结售汇管理信息系统中经常项下结汇资金 属性种类包括：货物贸易、运输、旅游、金融 和保险服务、专有权利使用费和特许费、咨询 服务、其他服务、职工报酬和赡家款、投资收 益、其他经常转移。
银行须根据客户申报的购汇用途信息录入个人 结售汇管理信息系统。
结汇资金属性种类具体说明如下：
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外汇结汇管理
5、咨询服务：包括与法律、会计（含会计师事务所审计）、管理、 技术等相关的服务外汇收入结汇。金融和保险的咨询服务外汇收入 结汇不包括在本项下，而计入“服务贸易”项下的金融和保险服务”。 6、其他服务：指以上未提及的各类服务贸易项下的外汇收入结汇。 非居民在境内、居民在境外铁路、港口和机场设施的修理以及未备 机组人员的运输工具的租金，网络使用费、广告费、未经海关报关 的样品费等外汇收入结汇计入本项目；驻华机构在境内开立的“经 常项目经费账户”结汇计入本项目。货物贸易从属费用中的佣金、 回扣及经营性租赁的外汇收入结汇计入本项目。承包工程外汇收入 结汇如不能按服务贸易和货物贸易区分的计入本项目。 特例：外资金融机构因经营外汇业务而发生的日常费用结汇计入本一些特殊结汇交易的统计归属 （一）居民个人的现钞和存款结汇。不应将居民个人 现钞、存款的结汇简单归类于“其他服务”或“其他经常 转移”，而应根据居民个人所述外汇资金来源进行统计。 居民个人现钞及现钞存款结汇，应主要涉及“旅游”、 “职工报酬和赡家款”、“其他经常转移”等项目。 （二）账户结汇统计。账户结汇资金性质若不能准确 区分，则可参照交易主体性质进行判断，并按就大原 则处理，即若结汇资金中既含有货物贸易资金也含有 服务贸易资金且不能准确区分，则按占比大者统计。
通过委托方式从事对外贸易的个体工商 户将资金划转到代理企业对外支付；