银行账户管理制度

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银行帐户管理制度范本

银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理工作，有效保护客户资金安全，维护银行企业形象，制定本制度。

第二章账户开户与销户第二条银行账户的开户应符合国家有关法规和银行的规定，按照合规性与风险防范原则进行审核与审批。

第三条客户开户时应提供完整真实的身份证明文件，并按规定填写开户申请表。

第四条银行需对客户的身份信息进行核实，包括但不限于核对身份证明文件的真实性和与客户本人的一致性。

第五条银行应加强对账户开户信息的保密工作，严禁泄露客户资料。

第六条客户有权申请销户，并按照银行规定的程序进行办理。

第三章账户资金管理第七条客户的账户资金由银行进行保管，银行应当妥善管理客户资金，确保其安全性。

第八条银行应建立健全账户资金流动追踪与监控制度，对账户资金的进出进行严格监控与审核。

第九条银行与客户应建立完善的账户资金结算与交易制度，确保资金结算的及时性与准确性。

第十条银行应根据客户需求，提供账户资金查询、转账、存取等服务，并按照合规性与风险防范原则进行审批与处理。

第四章账户信息保护第十一条银行应加强对客户账户信息的保护，确保客户隐私权不受侵犯。

第十二条银行应制定相应的账户信息保护制度，明确员工在处理账户信息时的责任与义务。

第十三条银行应采取必要的安全措施，确保客户账户信息的安全性。

第五章违规处理与责任追究第十四条对于违反本制度规定的行为，银行应根据情况进行相应的处理，包括但不限于警告、罚款、停止服务、解除合约等。

第十五条银行应建立健全违规行为的收集、统计与报告机制，及时发现、处理并报告相关违规行为。

第十六条银行应定期对本制度进行评估与修订，不断完善账户管理工作。

银行账户安全管理制度

第一章总则第一条为加强银行账户安全管理，保障客户资金安全，防范和打击各类账户风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本行所有银行账户，包括个人账户、单位账户、电子账户等。

第三条本制度遵循以下原则：（一）安全第一，预防为主；（二）权责明确，责任到人；（三）技术防范，制度保障；（四）信息共享，协同配合。

第二章账户安全管理职责第四条本行各级领导和各部门应充分认识银行账户安全管理工作的重要性，明确各自职责，加强协作，共同维护银行账户安全。

第五条行长对本行银行账户安全工作全面负责，分管行长具体负责，各相关部门负责人对本部门银行账户安全工作负责。

第六条客户服务部负责客户账户的开通、变更、注销等业务，对客户身份信息进行审核，确保客户身份真实、有效。

第七条风险管理部门负责制定、完善银行账户安全管理制度，组织开展账户安全检查，发现和处置账户风险。

第八条技术部门负责账户安全技术的研发、应用和维护，确保账户安全技术的有效性和可靠性。

第九条法规合规部负责监督、检查本制度执行情况，对违反本制度的行为进行查处。

第三章账户安全管理制度第十条客户身份识别（一）客户办理银行账户业务时，必须提供有效身份证明，银行应严格审核客户身份信息。

（二）对高风险客户，应采取更加严格的身份识别措施。

第十一条账户开通与变更（一）客户办理银行账户开通业务时，银行应要求客户提供真实、有效的身份证明和资料。

（二）客户办理账户变更业务时，银行应审核变更原因，确保变更内容真实、有效。

第十二条账户注销（一）客户办理账户注销业务时，银行应核实客户身份，确认账户余额为零。

（二）银行应妥善处理客户账户注销后的相关事宜。

第十三条账户风险监测（一）银行应建立账户风险监测系统，实时监测账户交易异常情况。

（二）发现账户风险时，银行应立即采取风险控制措施，防止风险扩大。

第十四条账户信息安全管理（一）银行应加强账户信息安全管理，确保客户账户信息保密。

银行帐户管理制度范例(5篇)

银行帐户管理制度范例1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。

2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。

凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。

4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。

5.财务部负责本办法的解释和监督执行。

银行帐户管理制度范例（2）银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。

银行帐户管理制度

银行帐户管理制度
是银行根据相关法律法规和内部规定制定的一套管理银行帐户的制度和规范。

银行帐户管理制度主要包括以下内容：
1. 开户要求：规定了开立银行帐户的要求，包括个人帐户和企业帐户的要求。

例如，个人开户需要提供有效身份证件和其他相关证明材料，企业开户需要提供有效的营业执照和组织机构代码证等。

2. 帐户使用规定：规定了帐户的使用规定，包括帐户的用途、资金交易方式和限额等。

例如，个人帐户用于日常消费和转账，企业帐户用于交易和支付。

3. 存取款规定：规定了存取款的方式和要求。

包括现金存取、支票存取、电子转账等。

4. 账户信息保密规定：规定了银行帐户信息的保密要求。

银行要对客户的帐户信息进行保密，不能泄露给不相关的人或机构。

5. 帐户挂失和冻结规定：规定了帐户挂失和冻结的程序和要求。

当客户的银行卡丢失或被盗时，可以申请挂失和冻结帐户，避免损失。

6. 帐户管理费用规定：规定了银行收取的帐户管理费用。

帐户管理费用是银行为管理帐户所产生的费用，包括帐户维护费、查询费等。

7. 帐户销户规定：规定了帐户销户的程序和要求。

例如，个人帐户需要提供有效身份证件和销户申请书等。

银行帐户管理制度的目的是保障银行和客户的合法权益，提高帐户的管理效率和安全性。

同时，帮助银行更好地监督和管理客户的资金使用，维护金融秩序和稳定。

银行账户管理制度细则

银行账户管理制度细则第一章总则第一条为规范银行账户的管理，提高资金利用效率，保护客户资金安全，制定本细则。

第二条本细则适用于本行各类账户的开立、变更、销户、使用及管理等各个环节。

第三条银行账户是银行和客户之间建立起来的一种合同关系，是客户的资产及财务状况的真实反映的重要载体。

第四条银行应当依法对客户的存款资金进行管理，确保客户的资产安全，并为客户提供存款存取和资金结算等服务。

第五条银行应当建立完善的账户管理制度、内部控制制度和风险管理制度，规范账户业务操作流程，加强对账户业务的监督和检查。

第六条银行应当加强员工的业务培训和教育，提高员工的业务水平和诚信意识，保障账户管理工作的规范进行。

第二章账户的开立第七条客户开立账户，应当依法提供真实有效的身份证明和其他相关材料，经银行审核通过后，方可开立账户。

第八条开立账户前，银行应当对客户的基本情况进行了解，并对客户的资金来源、用途进行核实。

第九条银行应当建立客户风险评估制度，根据客户的风险等级和资金规模确定客户的账户权限和权限范围。

第十条银行应当建立健全客户身份识别和客户风险评估记录的管理制度，确保客户信息的真实性和安全性。

第三章账户的使用第十一条客户使用账户，应当依法进行，禁止利用账户进行非法活动，如洗钱、资金诈骗等。

第十二条客户对账户的使用应当符合其账户权限和操作权限，禁止超越权限使用账户。

第十三条客户应当妥善保管账户的相关资料和密钥，防止账户信息泄露和被盗用。

第十四条银行应当对客户的账户使用行为进行监控和审查，发现异常情况及时予以处置。

第十五条银行应当建立健全的账户风险预警和防范机制，对可能出现风险的账户及时处理和追踪。

第四章账户的变更第十六条客户的基本信息如姓名、地址、联系方式等发生变更时，应当及时通知银行，按照规定的程序进行变更。

第十七条客户的账户权限和操作权限发生变更时，应当提供相应的申请材料和经银行审核通过后，方可进行变更。

第五章账户的销户第十八条客户申请销户，应当持有效身份证明和账户信息到银行进行申请销户。

银行帐户管理制度

银行帐户管理制度
是银行为了规范和管理客户的银行帐户而制定的一套规章制度。

其目的是保护客户资金安全，维护银行业务的正常运营。

以下是常见的银行帐户管理制度内容：
1. 开户要求：规定了客户开立银行帐户的条件和手续，例如提供有效身份证件、填写开户申请表等。

2. 帐户分类：根据不同的客户需求，银行将帐户划分为个人帐户、企业帐户等不同类别，以便进行对应的管理和服务。

3. 帐户使用：明确了客户帐户的用途和限制，例如只能用于个人消费或企业经营等。

4. 存取款规定：规定了客户进行存款和取款的方式和限额，例如柜台取款、ATM取款、网银取款等。

5. 帐户信息更新：要求客户在帐户信息发生变动时及时向银行更新，例如住址、联系方式、职业等。

6. 帐户冻结解冻：银行有权在合法情况下对客户帐户进行冻结，例如涉嫌洗钱、违法犯罪等，同时规定了解冻程序和条件。

7. 帐户挂失补办：客户发现帐户丢失或被盗后，应立即通知银行进行挂失，并按照银行的规定进行补办手续。

8. 帐户费用：规定了银行对帐户相关业务收取的费用标准和方式，例如存款手续费、取款手续费等。

9. 帐户注销：客户可以根据需要向银行申请注销帐户，同时规定了注销手续和注意事项。

银行帐户管理制度的实施，旨在保护客户钱款安全，维护银行业务的正常开展。

客户在使用银行帐户时应遵守相关制度，合法合规地进行资金操作。

银行账户管理制度

银行账户管理制度银行账户管理制度是银行制定的一套规范和指导银行工作人员在账户管理方面进行操作的制度体系。

银行账户管理制度的目的是确保账户管理的合规性和安全性，保护客户的权益，并保障银行业务的正常运作。

以下是一份关于银行账户管理制度的详细说明，包括账户开户、账户操作、账户销户等方面的内容。

一、账户开户3.业务说明和风险提示：银行工作人员应向客户详细说明账户的开户流程、操作方式、风险和责任等相关事项，并取得客户的书面确认；4.账户类型选择：根据客户的需求和实际情况，银行工作人员应提供相应的账户类型供客户选择。

二、账户操作1.存款、取款：银行工作人员应按照客户的要求，及时准确地办理存款、取款等业务，并在系统中进行相应记录；2.转账、支付：银行工作人员应根据客户的授权和指令，办理转账、支付等业务，并及时核对转账对象的账户信息；3.资金调拨：银行工作人员应按照相关规定，及时办理客户账户之间的资金调拨，并确保资金的准确到账；5.账户冻结和解冻：银行工作人员应根据法律法规的要求，及时冻结涉嫌违法犯罪的账户，并按程序进行解冻；6.对账和跟进：银行工作人员应及时对账，核对账户余额，及时进行账户异动的跟进和报告；7.紧急处理：银行工作人员应按照相关规定，及时处理账户遗失、被盗、冻结等紧急情况，并保证客户的权益不受损害。

三、账户销户1.客户申请：客户可以书面或口头形式向银行提出账户销户申请，银行工作人员应验证客户身份，并及时办理销户手续；2.资金处理：银行工作人员应向客户确认账户中的余额，并确保余额的安全处理；3.解除关联：银行工作人员应解除该账户与客户的关联，确保该账户不再与其他相关业务关联；4.文件记录：银行工作人员应及时上传销户相关的文件和信息，并在系统中进行注销并留存备查。

四、违规处理2.违规追责：对于账户管理中的违规行为，银行应依法依规进行追责，对责任人进行相应的处罚和处理；3.客户申诉：银行应设立客户申诉投诉渠道，及时处理客户的投诉，并保护客户的合法权益；4.内部培训：银行应定期组织账户管理知识和业务培训，提升银行工作人员的专业素质和能力。

公司银行账户管理规定(6篇)

公司银行账户管理规定1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。

2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。

3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。

4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。

5.出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。

6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。

7.各公司、厂部的银行账户开设，一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。

特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设，但须经集团公司财务总监批准。

8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。

下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超过两个(一个基本户、一个结算户)。

各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。

因业务情况，需要开立个人账户的，要实行开户人、留密码人、持卡(折)人三者分立，确保资金的安全性，更换开户人需及时办理变更手续。

9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。

公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。

对超过公司核定流动资金限额以上的，各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。

公司银行账户管理规定（2）通常包括以下内容：1. 账户开设程序：明确了公司开设银行账户的程序和要求，包括提供资料、填写申请表等流程。

2. 账户使用权限：规定了公司内部使用银行账户的权限和管理层级，以确保账户的安全和合规性。

3. 资金划拨和支付：明确了公司内部资金划拨和支付的规定，例如需要提供相关文件或经过特定程序才能进行资金划拨或支付。

银行帐户管理制度范本(4篇)

银行帐户管理制度范本第一章总则第一条为规范银行账户管理，提高资金管理效率，保障资金安全，根据相关法律法规和规章制度，制定本制度。

第二条本制度适用于本行所有银行账户的开立、变更、销户的管理。

第三条银行账户以个人账户、机构账户、特殊账户等形式存在，根据不同账户的特点和管理要求，设置不同的管理权限和流程。

第四条本行账户管理采取集中管理和分类管理相结合的方式，确保账户资金的安全性和使用便利性。

第五条账户管理部门负责本行账户的集中管理工作，各营业部门、支行、网点等负责账户的日常管理工作。

第六条账户管理部门、各营业部门、支行、网点等人员必须按照本制度的规定，严格执行账户管理工作。

第七条本制度由账户管理部门统一制定，经行领导审批后执行。

第二章开户管理第八条开户人可直接到本行网点或通过线上渠道申请开立银行账户。

第九条个人开户需要提供身份证件、有效联系方式和符合开户条件的资料。

第十条机构开户需要提供营业执照、组织机构代码证、法人代表身份证件等相关证件和资料。

第十一条特殊账户开户需要提供特定资质和相关证件。

第十二条开户申请经过验证后，由开户部门审核并决定是否开立账户，并告知开户人账户开立结果。

第十三条账户开立成功后，开户人可登录银行网银平台或到网点柜台办理账户相关业务。

第三章变更管理第十四条账户持有人在账户开立后，如需要变更账户信息，应及时向开户部门提出申请，并提供相应的证明材料。

第十五条变更申请经过审核后，由开户部门决定是否批准，并告知账户持有人变更结果。

第十六条账户信息变更包括但不限于账户名称变更、账户绑定变更、账户状态变更等。

第十七条账户信息变更的申请不得影响账户资金的正常使用和相关业务的进行。

第四章销户管理第十八条账户持有人申请销户时，应向开户部门提出书面申请，并提供账户销户的合法依据及相应的证明材料。

第十九条开户部门审核销户申请后，如符合相关规定，办理账户销户手续，并告知账户持有人销户结果。

第二十条销户后，账户不再办理任何业务，账户余额由账户持有人取走或转入指定账户。

银行账户安全管理制度

第一章总则第一条为确保银行账户安全，保障客户资金安全，维护银行合法权益，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于所有银行账户的开户、使用、变更、销户等环节，包括个人账户、单位账户、临时账户等。

第三条银行账户安全管理应遵循以下原则：1. 风险防控原则：强化账户安全管理，防范和化解各类风险；2. 保密原则：严格保护客户信息，确保客户隐私不被泄露；3. 规范操作原则：严格执行账户管理流程，确保操作规范、准确；4. 教育培训原则：加强员工安全意识教育，提高员工安全操作技能。

第二章账户开立第四条客户开立银行账户时，应提供真实、准确、完整的身份证明文件，并签署相关协议。

第五条银行应严格审核客户身份，确保客户身份的真实性、有效性。

第六条银行应按照规定采集客户信息，建立客户信息档案，并采取有效措施保障客户信息安全。

第七条银行应要求客户设置合理的账户密码，并定期提醒客户更换密码。

第三章账户使用第八条客户应按照账户协议约定使用账户，不得利用账户进行非法活动。

第九条银行应加强对账户交易的监控，对异常交易进行及时预警和处置。

第十条客户发现账户异常时，应及时联系银行进行处理。

第十一条银行应定期对客户账户进行风险评估，对高风险账户采取相应措施。

第四章账户变更与销户第十二条客户需变更账户信息的，应提供相关证明材料，并经银行审核通过后方可变更。

第十三条客户申请销户的，应按照银行规定办理销户手续。

第五章安全保障措施第十四条银行应采取技术手段，保障客户信息在传输、存储、处理过程中的安全。

第十五条银行应定期对信息系统进行安全检查，及时修复安全漏洞。

第十六条银行应建立健全应急预案，确保在发生突发事件时能够迅速应对。

第十七条银行应加强对员工的培训，提高员工的安全意识和操作技能。

第六章违规处理第十八条客户违反本制度规定，造成损失的，银行有权追究其法律责任。

银行帐户管理制度范文

银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范银行账户管理行为，保护客户的合法权益，维护金融秩序，根据相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有账户的管理。

第二章账户开立第三条我行开立账户需符合以下条件：1. 居民个人账户开立需持有效身份证件，非居民个人账户开立需持有效签证证件和有效外国护照；2. 企业机构账户开立需提供有效的工商营业执照、税务登记证等相关证件；3. 其他账户开立需符合相关法律法规的要求。

第四条账户开立程序：1. 客户提供有效证件及相关材料；2. 填写开户申请表；3. 完成身份核实和资金来源审查；4. 签署相关协议和合同；5. 办理账户开立手续。

第三章账户管理第五条账户管理包括资金的存入、支出、转账、结息、冻结等操作，以及账户信息的变更、挂失、销户等事项。

第六条客户应保管好自己的账户信息和交易密码，不得将账户信息和密码告知他人，以免造成财产损失。

第七条客户可以通过柜面、网上银行、手机银行等渠道进行账户管理操作。

第八条客户的账户管理操作需符合以下规定：1. 资金的存入、支出、转账等操作需提供有效的委托人信息；2. 资金的支取需符合相关法律法规的规定；3. 资金的转账需符合相关法律法规和银行的规定；4. 账户信息的变更、挂失、销户等事项需按照银行的要求办理。

第四章账户安全第九条客户应保管好自己的账户信息和交易密码，如遗失、泄露应及时向银行报告，并按照银行的要求办理补交、更换手续。

第十条银行应加强账户信息的保密措施，保护客户的账户安全。

第十一条如客户发现账户异常情况，应及时向银行报告，银行将及时处理，并追查责任。

第五章违约和处罚第十二条如客户违反本制度的相关规定，银行有权采取相应的处罚措施，并依法追究其法律责任。

第十三条客户违约行为包括但不限于：1. 冒用他人账户进行操作；2. 虚假开户及提供虚假材料；3. 未经授权擅自使用他人账户；4. 违反相关法律法规的规定；5. 其他违反银行规定的行为。

银行帐户管理制度范本(5篇)

银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理行为，保护银行账户权益，维护银行金融秩序，制定本制度。

第二条本制度适用于本行所有账户管理人员和相关工作人员的账户管理行为。

第三条本制度涉及的账户管理工作包括账户开户、账户销户、账户资料变更、账户冻结与解冻、账户注册与认证等。

第四条本制度的执行机构为本行账户管理部门，负责具体的账户管理工作。

第二章账户开户第五条客户办理账户开户需提供身份证明及其他相关资料，包括但不限于有效身份证件、户籍证明、工作证明、税务证明等。

第六条客户办理账户开户需提供真实有效的身份信息和资料，不得提供虚假、伪造、变造或者盗用他人身份信息和资料。

第七条客户在办理账户开户时，需签署相关的开户协议，并自觉遵守协议约定的各项规定。

第八条客户办理账户开户时，应当如实告知自己的职业、工作单位、经营范围、财务状况等相关信息，并提供相应的证明资料。

第九条客户办理账户开户时，应当按照所需的资料和程序进行办理，不得跳过任何环节或者以不正当手段获取账户开户。

第十条客户办理账户开户时，应当自觉遵守相关法律法规和金融管理规定，不得从事任何违法犯罪活动。

第十一条客户办理账户开户后，应当及时办理相关的账户激活和认证手续，确保账户正常运行。

第三章账户销户第十二条客户办理账户销户需提供合法有效的销户申请及相关资料，包括但不限于销户申请书、有效身份证件、账户资料变更申请等。

第十三条客户办理账户销户时，应当如实提供销户的原因和相关情况，不得提供虚假、欺诈或者其他不真实的信息。

第十四条客户办理账户销户时，应当自觉遵守相关法律法规和银行销户规定，不得从事任何违法犯罪活动。

第十五条客户办理账户销户时，应当清算和处理账户中的所有款项和财产，并按照相关规定进行结算和取款。

第十六条客户办理账户销户后，应当注销账户，并自觉遵守账户注销后的相关规定，不得继续使用注销的账户。

第四章账户资料变更第十七条客户办理账户资料变更需提供合法有效的变更申请及相关资料，包括但不限于变更申请书、有效身份证件、变更相关证明材料。

帐号管理制度

帐号管理制度账户管理制度篇一银行账户管理制度是财务制度的一个重要方面，一切经济业务都离不开银行账户，我校银行账户管理制度具体内容如下:1、对各种存款的管理，必须严格按照国家有关规定开设银行账户，办理有关存款、取款以及转账业务。

2、必须在经国家有关部门正式批准的银行开立银行账户，办理有关存款、取款和转账结算业务。

3、会计人员及时登记银行账目，做到日清月结，准确掌握单位资金情况，并定期向主管领导汇报。

4、单位内部各部门取得的收入，都要纳入财务部门统一管理，单位其他非独立核算部门不得另设银行账户。

5、不许开空头支票、远期支票、空白支票，不出租、出借、出让银行账户。

6、经常与银行核对银行存款余额，发现问题及时纠正。

账户管理制度篇二1、负责参保人员个人账户配置、照相，核发ic卡和《医疗保险手册》、《病历本》，建立个人账户管理系统。

2、负责审定参保人员个人账户转化记录情况，通知银行按时足额划入个人账户，定期不定期检查个人账户的有关情况。

3、为退休的参保人员变更医保待遇手续，办理调离本市和出境定居参保人员个人账户剩余金额结转手续。

4、负责为参保单位集中管理的异地安置人员ic卡刷卡冲减个人账户手续，为遗失ic卡人员办理挂失、补发手续和发卡。

5、受理参保单位和个人有关个人账户资金情况的查询，宣传有关医保政策与规定。

6、负责定点医疗机构和药店上月个人账户发生额的拨付初审、复审工作。

7、依照相关政策规定，负责特殊人群的医疗费用报销初审、复审工作。

8、负责审定和处理参保人员的异动情况。

9、负责做好相应的其他配套服务工作。

10、完成中心领导交办的其他工作。

帐号管理制度篇三1、目的为有效推进公司各项管理工作，进一步发挥管理部门职能作用，加强信息沟通与交流，便于公司领导了解主要管理工作进展情况，公司实行管理工作周报制度，要求各部门每周报送本周所做主要工作及下周工作计划。

2、各成员职责员工：按工作周报的模板详细填写，并及时提交部门领导。

账户管理制度银行

账户管理制度银行一、账户管理制度的基本原则银行账户管理制度的基本原则主要包括合法合规原则、安全保密原则、便捷高效原则和风险控制原则。

1、合法合规原则合法合规是银行业务开展的基本原则，也是银行账户管理制度的基本原则。

银行在接受客户开户、存取款和提供其他金融服务时，必须严格遵守国家法律法规和监管规定，确保业务操作的合法性和合规性，保障客户的合法权益。

2、安全保密原则安全保密是银行业务开展的重要原则，也是银行账户管理制度的基本原则。

银行在接受客户开户、存取款和提供其他金融服务时，必须严格遵守保密规定，确保客户资金安全和信息保密，防范各种欺诈和风险，保障客户的资金和信息安全。

3、便捷高效原则便捷高效是银行业务开展的重要原则，也是银行账户管理制度的基本原则。

银行在接受客户开户、存取款和提供其他金融服务时，必须便捷高效地为客户办理业务，提供贴心的服务，满足客户的需求，提升客户满意度。

4、风险控制原则风险控制是银行业务开展的关键原则，也是银行账户管理制度的基本原则。

银行在接受客户开户、存取款和提供其他金融服务时，必须依法合规地进行风险评估和控制，防范各种信用风险、市场风险和操作风险，确保业务操作的稳健和可持续发展。

二、账户管理制度的内容和要求银行账户管理制度的内容和要求主要包括开户管理、存款管理、取款管理、转账管理、结算管理、清理管理、信息管理和风险管理等多个方面的内容和要求。

1、开户管理开户管理是银行账户管理制度的重要内容和要求。

银行在接受客户开户时，必须依法合规地进行客户身份验证和资格审查，确保客户的身份信息和资质资格真实可靠，严防身份冒用和资格非法获取，增强客户身份识别和风险可控能力。

2、存款管理存款管理是银行账户管理制度的重要内容和要求。

银行在接受客户存款时，必须依法合规地进行存款受理和存款核对，确保存款来源和金额真实可靠，严防洗钱和资金非法流入，保障存款资金的安全和稳健运作。

3、取款管理取款管理是银行账户管理制度的重要内容和要求。

个人银行账户管理制度模板

一、总则第一条为加强个人银行账户管理，保障账户使用安全，维护银行业务秩序，根据《中华人民共和国银行法》、《中国人民银行法》等相关法律法规，结合我国银行业实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内所有银行业金融机构及其分支机构，包括商业银行、农村信用社、城市信用社、邮政储蓄银行等。

第三条个人银行账户管理制度应遵循以下原则：1. 实名制原则：银行在开立个人账户时，必须严格履行实名制要求，确保账户信息的真实、准确、完整。

2. 安全性原则：银行应采取有效措施，保障账户资金安全，防范账户被非法使用。

3. 便捷性原则：银行应提供便捷的账户服务，满足客户合理需求。

4. 责任制原则：银行应明确责任，对账户管理中的违法违规行为承担相应责任。

二、账户开立与变更第四条个人银行账户的开立，应当由开户人本人持有效身份证件到银行柜面办理。

第五条银行在开立个人账户时，应严格按照实名制要求，核实开户人身份信息，并留存相关资料。

第六条个人银行账户的变更，包括开户人姓名、身份证号码、联系方式等信息的变更，应当由开户人本人到银行柜面办理。

第七条银行在办理账户变更时，应核实开户人身份信息，确保账户信息的真实、准确、完整。

三、账户使用与安全第八条个人银行账户主要用于以下用途：1. 存款、取款、转账、支付等金融交易活动；2. 购买银行理财产品、保险产品等金融产品；3. 办理其他银行业务。

第九条银行应采取以下措施，保障账户使用安全：1. 建立健全账户安全管理制度，明确账户安全管理职责；2. 加强账户信息保密，防止账户信息泄露；3. 采取技术手段，防范账户被非法使用；4. 提高客户安全意识，引导客户正确使用账户。

第十条客户在使用银行账户时，应遵守以下规定：1. 保管好账户密码、支付密码等敏感信息，不得泄露给他人；2. 定期更换密码，提高账户安全性；3. 遵守法律法规，不得利用账户进行非法活动。

四、账户撤销第十一条个人银行账户的撤销，应当由开户人本人到银行柜面办理。

银行账户管理制度及实施细则三篇

银行账户管理制度及实施细则三篇篇一：银行账户管理制度及实施细则(一)严格按照《支付结算办法》等国家有关规定，加强银行账户的管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算。

(二)定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。

(三)加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。

(四)指定专人定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。

如调节不符，应查明原因，及时处理。

(五)银行账户只供本部门业务收支结算使用，严禁出借账户给外单位或个人使用，严禁对外单位或个人代收代支，转账套现。

(六)银行账户结算票据和印鉴的使用实行分管并用制，不得由一人统管使用，财务印鉴由主管会计保管，支票及个人印鉴由出纳保管，做到相互制约，保证安全。

(七)出纳从银行购回空白支票，首先要按号码顺序在支票登记簿上登记，然后启用，未用的空白支票要当天入保险柜，不准放在办公室抽屉内。

(八)出纳必须随时掌握银行存款情况，不得签发空头支票。

(九)出纳签发支票必须有会计认可的支票凭证，支票上必须填写签发日期(为了便于结账可提前开结算期，但不得开远期)、用途、金额。

支票签发完后，领用人在支票登记簿上签名，然后出纳将签好的支票交会计复核，盖上银行印鉴后，将有效的支票交领用人(通过银行用其它结算方法也按以上办法办理).(十)出纳要及时清理支票(汇票)登记簿，支票领用人必须在一周内报账，或交回未用的支票。

(十一)出纳要不定期从银行要回对账单进行对账，若我户账面余额与银行余额不符，出纳应负责与银行业务员配合查找核对，直到相符为止。

每月8日前，出纳应打印出银行调节表一式三份，随对账单一起交主管会计审核，审核完后，在银行调节表上盖章，出纳将已审核盖章的银行调节表留一份备查，两份送银行;每月10号前，要将已经银行盖章的银行调节表回单交主管会计，由主管会计分月放在对账单一起，年底装订存档。

银行账户日常管理制度

第一章总则第一条为加强银行账户管理，确保资金安全，维护银行与客户双方的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本行所有银行账户的开立、使用、变更、撤销等日常管理活动。

第三条银行账户日常管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：银行账户的开立、使用、变更、撤销等活动必须符合国家法律法规和监管要求。

（二）安全性原则：确保银行账户资金安全，防止资金损失和非法挪用。

（三）便利性原则：简化账户管理流程，提高服务效率，为客户提供便捷的账户服务。

（四）保密性原则：保护客户账户信息，不得泄露客户隐私。

第二章银行账户开立第四条客户申请开立银行账户时，应提供有效身份证件和其他规定的资料。

第五条银行应严格审核客户身份，核实客户提供的资料的真实性、完整性和有效性。

第六条银行应按照规定办理开户手续，及时向客户发放账户卡（折）或电子银行凭证。

第三章银行账户使用第七条客户使用银行账户时，应遵守国家法律法规和银行规定，不得进行以下行为：（一）利用银行账户进行非法交易、洗钱、逃税等违法犯罪活动；（二）冒用他人账户或伪造、变造账户资料；（三）擅自改变账户性质、用途或资金流向；（四）其他违反法律法规和银行规定的行为。

第八条银行应加强对客户账户使用的监控，发现异常情况应及时采取措施，并报告监管部门。

第四章银行账户变更与撤销第九条客户需要变更账户信息的，应向银行提交相关证明材料。

第十条银行应核实客户提供的证明材料，并在规定时间内办理账户变更手续。

第十一条客户申请撤销银行账户的，应向银行提交书面申请。

第十二条银行应核实客户提供的证明材料，并在规定时间内办理账户撤销手续。

第五章银行账户安全管理第十三条银行应建立健全客户身份识别制度，确保账户安全。

第十四条银行应定期对账户进行安全检查，发现安全隐患及时整改。

第十五条银行应加强对内部员工的培训，提高员工的安全意识和防范能力。

银行账户管理制度及实施细则三篇

(二)定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。

(三)加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。

(四)指定专人定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。

如调节不符，应查明原因，及时处理。

(五)银行账户只供本部门业务收支结算使用，严禁出借账户给外单位或个人使用，严禁对外单位或个人代收代支，转账套现。

(七)出纳从银行购回空白支票，首先要按号码顺序在支票登记簿上登记，然后启用，未用的空白支票要当天入保险柜，不准放在办公室抽屉内。

(八)出纳必须随时掌握银行存款情况，不得签发空头支票。

(九)出纳签发支票必须有会计认可的支票凭证，支票上必须填写签发日期(为了便于结账可提前开结算期，但不得开远期)、用途、金额。

(十一)出纳要不定期从银行要回对账单进行对账，若我户账面余额与银行余额不符，出纳应负责与银行业务员配合查找核对，直到相符为止。

银行严管账户管理制度范本

第一章总则第一条为加强银行账户管理，确保账户安全，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有账户管理业务，包括个人账户、单位账户、同业账户等。

第三条本制度遵循以下原则：（一）合法合规原则：遵守国家法律法规和监管政策，确保账户管理的合法性、合规性。

（二）风险防控原则：加强账户风险评估，及时发现和防范金融风险。

（三）客户至上原则：坚持以客户为中心，保障客户合法权益。

（四）安全保密原则：严格保护客户信息，确保账户信息安全。

第二章账户开立第四条客户开立账户时，应提供真实、准确、完整的身份证明材料。

第五条账户开立前，我行应对客户进行风险评估，根据风险评估结果确定账户类型和功能。

第六条账户开立后，我行应向客户发放账户信息资料，包括账户名称、账号、开户日期等。

第七条账户开立过程中，如发现客户提供的资料存在虚假、伪造等情形，我行有权拒绝开户或终止账户使用。

第三章账户使用第八条客户使用账户时，应遵守国家法律法规和监管政策，不得利用账户从事非法活动。

第九条账户资金交易应真实、合法、合规，不得进行虚假交易、洗钱等违法行为。

第十条账户资金变动应通过合法途径，不得通过非法手段获取资金。

第十一条账户使用过程中，如发现异常情况，我行有权采取限制、冻结等措施，并要求客户提供相关证明材料。

第四章账户变更与销户第十二条客户需变更账户信息的，应提供相关证明材料，经我行审核后办理变更手续。

第十三条客户需销户的，应提前向我行提出申请，并提供相关证明材料。

第十四条账户销户后，我行应将账户资金原路退回客户，并注销账户。

第五章风险防控第十五条我行应建立健全账户风险评估体系，定期对账户进行风险评估。

第十六条我行应加强对账户资金交易的风险监控，及时发现和防范洗钱、恐怖融资等风险。

第十七条我行应建立健全账户异常交易报告制度，对异常交易及时报告监管部门。