同城票据交换操作流程
银行同城票据交换业务管理办法
银行同城票据交换业务管理办法银行同城票据交换业务管理办法第一章总则第一条为规范银行同城票据交换业务，促进票据市场的健康稳定发展，制定该办法。
第二条银行同城票据交换业务是指银行间在同城开展票据交换的业务。
第三条同城票据交换业务应当遵循公开、公平、诚信、规范的原则。
第四条同城票据交换业务应当依据国家有关法律法规的规定，遵循市场化的原则。
第五条银行同城票据交换业务管理机构应当依据本办法和其他有关法律、法规、规章及制度，对同城票据交换业务进行规范和监督管理。
第二章业务机构和业务主体第六条银行同城票据交换业务机构是指中国人民银行，商业银行、城市商业银行、非银行支付机构等银行间机构。
第七条银行同城票据交换业务主体是指从事同城票据交换业务的金融机构或者个人。
第八条同城票据交换业务主体须具备以下资格条件：（一）取得实缴资本不低于规定金额的金融机构。
（二）符合国家有关信用风险管理规定以及金融监管要求。
（三）通过银行同城票据交换业务机构认定并签订业务合作协议。
第三章业务规则第九条同城票据交换业务应当遵循以下业务规则：（一）业务范围：同城票据交换业务主要包括人民币票据交换、外币票据交换等。
（二）交换时间：同城票据交换业务机构应当按照规定的时间、周期组织同城票据交换业务。
（三）交换方式：同城票据交换业务应当通过发送电子票据、纸质票据等方式交换。
（四）资格审核：同城票据交换业务应当按照相关规定进行资格审核。
（五）交换流程：同城票据交换业务应当按照预定的流程完成操作。
（六）交换费用：同城票据交换业务机构应当按照相关规定收取交换费用。
第四章监督管理第十条银行同城票据交换业务管理机构应当建立完善的监督管理制度，对同城票据交换业务进行日常监督管理。
第十一条监督管理机构应当加强易派系及讲解的宣传工作，提高业务主体的合规意识，加强市场风险防范。
第十二条监督管理机构应当定期对业务主体进行风险评估、信用评价，并按照考核结果对其进行分类管理。
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程一、银行同城票据集中交换管理办法1. 管理范围本管理办法适用于国内银行同城票据集中交换业务。
2. 定义（1）同城票据：指在同一城市内的金融机构出票和收票的交换票据。
（2）同城票据集中交换：指各家银行在同城内共同利用交换系统开展票据结算、清算和信息交换的业务。
3. 业务流程（1）交易发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）发起方清算银行通过交换网络将票据信息传输至同城票据交换中心；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算；（4）同城票据交换中心通过交换网络将结算清单传输至收款方清算银行，并通知收款方清算银行已收取票据；（5）收款方清算银行将收到的票据上门办理付款手续或通过交换网络进行结算和清算。
4. 管理措施（1）银行要注意信息安全和业务风险控制，加强系统升级和技术投入。
（2）银行要充分了解客户风险情况，对高风险的票据进行专项管理和风险控制。
（3）银行应建立详细的操作规范和监督机制，严格遵守业务流程和法律法规，确保业务运作的规范和安全。
二、银行同城票据集中交换业务操作流程同城票据集中交换业务操作流程如下：1. 发起方存票（1）发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）清算银行录入票据信息，包括票面金额、票据类型、出票日期、付款人、收款人等，并进行审核；（3）清算银行将票据信息上传至同城票据交换中心。
2. 同城票据交换中心处理（1）同城票据交换中心统一处理同城银行客户的业务请求，对接收到的票据信息进行登记、存储和处理；（2）同城票据交换中心检查票据信息是否符合规定，如发现问题，要及时通知相关银行停止交易；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算，并将结算清单传输至收款方清算银行。
3. 收款方清算银行处理（1）收款方清算银行接收到结算清单后，验证清单内容和付款信息的准确性；（2）收款方清算银行会在一定时间内向付款方发出结算通知；（3）付款方按照通知时间内完成付款，或要求延期或撤销交易。
同城票据交换
4、交换票据审核要做到： 同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔 核对清单上的收、付款单位账号、金额。 核对凭证要素，防止错提。 严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后 要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。 5、交换票据管理要做到： 对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进 行存放保管，不能将交换的票据带回家中，不能 委托他人代理交换，不能在交换途中办理与交换 无关的事宜。
• 中央银行根据参加交换各行应收应付差额情况， 进行转账； 借：xx银行准备金存款—应付差额行 贷：xx银行准备金存款—应收差额行
End
三、基本做法
• 参加票据交换的银行均应在中央银行开立存款帐 户，由中央银行集中监督并清算资金。 • 票据交换分为提出行和提入行两个系统；
提出行——向他行提出票据 提入行——从他行提回票据
参加票据交换的银行一般既是提出行，又是提入行
核对有关印章 提出行对提出交换的凭证要认真审查、 复核，无误后，按规定加盖有关印章，并 附提出票据交换清单。 提入行对提入凭证要审查核对是否加盖 规定的有关印章，无误后才能进行账务处 理。
• 1、提出行的处理 ①受理客户代收凭证（或代付凭证） ②登记“代收代付凭证交换登记簿” ③填制“提出代收凭证（或代付凭证）清算 表” ④填制“清算总数表”（计算提出代收款栏 和提出代付款栏）
• （1）提出贷方凭证时（代收票据）： 借：吸收存款—xx存款（付款人户） 贷：清算资金往来—同城票据清算 • （2）提出借方凭证时（代付票据）： • 根据“先付后收，收妥抵用”的结算原则，分 以下情况： • A：对于即时抵用的票据（如本票），应及时将资 金划入客户帐内 借：清算资金往来—同城票据清算 贷：吸收存款—xx存款（收款人户）
• B：对于收妥抵用的票据（如支票），
银行同城交换集中提入与提出业务操作规程(模版)
同城交换集中提入与提出业务操作规程一、概述（一）同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用当地人民银行认可的票据或结算凭证作为资金划付凭据，完成跨行资金划付的业务。
（二）同城交换业务票据：同城提入票据包括提入借方票据和提入贷方票据，提入借方票据包括转账支票、汇票等票据，提入贷方票据包括进账单、委托收款凭证和税单等凭证；同城提出票据包括提出借方票据和提出贷方票据，提出借方票据包括转账支票、银行汇票、银行本票和同城特约委托收款等凭证，提出贷方票据包括进账单、委托收款凭证、税单、网银支付凭证（同城业务）等凭证。
（三）同城交换集中提入业务是指由分行集中处理中心代替网点，集中完成票据的提入和记账工作，所有票据提入业务的审票、验印、大额核实及记账、退票等工作全部由中心记账人员完成，网点可通过核心系统的报表打印和影像系统打印客户回单和记账清单。
同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据，分行集中处理中心审核记账后，再由网点将票据通过同城系统进行票据实物交换，实现跨行资金划付。
（四）同城交换业务岗位设置要求1、同城交换集中提入业务：集中处理中心对集中提入业务可根据情况分不同的批次分别处理，但同一个批次的业务要经过数据补录、影像采集、中心记账三个岗位处理；对于同一批次的业务，以上三个岗位的经办人员不能为同一人，这三个岗位的人员均可以兼做清分打数工作，应由数据补录人员在补录明细业务的同时，按照结算制度的要求审核票据。
2、同城交换提出业务：营业网点同城交换提出业务应经过经办、复核、后台柜员三个岗位处理，其中后台人员负责保管“同城清算专用章”（不得兼管当地人行要求在同城票据交换提出票据上加盖的其他章戳），按当地票据交换中心的要求，对将提出票据统一进行复核、打码及清分。
（五）同城交换集中提入业务通过影像采集系统完成。
1、影像采集系统对数据进行“应用-批次-文档”三级结构管理：在一个模版下可以支持多个应用，同一个应用可以在多个模版下运行，应用的名称可以自定义为提入网点的机构代号；在一个应用下可以建立多个批次，每个批次拥有唯一的批次代码；同一批次下可以建立多个文档，最基础的影像数据就存入文档中，每个文档会在创建时由系统生成唯一的批次号，作为与票据内容录入环节的唯一匹配标识。
同城票据交换须知
1.同城票据交换1.1.同城票据交换名册和场次维护1.1.1.总体业务说明1.1.1.1.业务范围同城票据交换是当地人行主办管理，各商业银行等金融机构在同一地区设有机构地，其相互的资金往来，均应通过同城票据交换进行资金清算。
主要业务包括：（一）、同城提出票据：同城提出贷方、同城提出借方；（二）、同城提入票据：同城提入贷方、同城提入借方；（三）、交换资金清算：资金应收汇差或资金应付汇差的清算。
1.1.1.2.基本规定（一）票据交换是指在当地人民银行规定的票据交换地区内,各银行之间每日按规定时间在指定地点进行代收代付票据的交换和资金清算的经济行为。
（二）同城交换清算下设三个明细科目。
清算户：所有提出提入业务全部在此科目核算；暂收户：对提出借方的业务，未收妥记账前在此科目过渡；退票户：对提入借、贷方发生的退出票据在此科目过渡。
1.1.1.3.产品描述及定义1.1.2同城交换名册维护功能说明：本交易主要用于以华夏银行各分行为单位由管理柜员维护本行和他行参加同城票据交换的营业机构名册信息，（包括增加、修改、删除、查询功能）1.1.2.1输入信息1.1.2.2业务处理【手工处理】：根据人民银行下发的相关交换名册信息文件，柜员通过本交易维护交换名册信息。
【系统处理】：1、参加同城票据交换的分为参加两次交换的机构和参加一次交换的机构，系统维护参加两场交换的机构，每天参加人行的早场、晚场两场交换，系统维护参加一场交换的机构，每天只参加人行晚场一场交换。
2、系统通过“同城交换名册表”自动控制本行机构，以及他行机构交换业务的处理。
【重控】无【授权】无【收费】无【日终处理】无1.1.2.3输出【报表】无【凭证】无1.1.2.4会计分录无1.1.2.5注意事项1、本交易由分行管理柜员统一进行维护。
【服务渠道】分行机构操作本交易【业务接口】无【错误处理】维护时发现交换名册信息中交换号重号等，提示“交换号重号”等出错信息。
【服务时间】正常系统营业时间【使用人员】分行机构柜员1.1.3同城票据交换场次设置功能说明：本交易主要用于华夏银行各分行或参加同城交换的各营业机构根据实际需要切换交换场次的处理。
同城票据清算的原理
同城票据清算的原理
同城票据清算，是指同一城市（或区域）内各金融机构之间相互进行资金结算的行为。
它的原理是通过银行间的交换网络，将各金融机构之间的资金往来通过交换中心进行清算，从而实现资金的实时到账和结算。
同城票据清算的具体流程如下：
1. 客户在银行开立账户，并向银行提交支票或其他支付凭证。
2. 银行将支票或支付凭证提交给交换中心进行清算。
3. 交换中心将支票或支付凭证进行分类，并根据各银行之间的协议，将其分配给相应的银行。
4. 相应的银行收到支票或支付凭证后，进行账务处理，并将资金划入客户账户。
5. 如果客户的账户不在同一银行，则银行需要通过跨行转账的方式将资金划入客户的账户。
同城票据清算的优势在于，它能够实现资金的实时到账和结算，提高了资金的流动性和使用效率。
同时，它也能够降低金融机构的风险，避免了由于手工操作带来的错误和风险。
同城票据清算在现代金融体系中发挥着重要的作用，它为各金融机构之间的资金往来提供了便捷、高效的清算方式，也为客户提供了更加优质的金融服务。
同城票据交换流程
同城票据交换流程咱先来说说啥是同城票据交换呢。
简单来说呀，就是在同一个城市里，各个银行之间互相交换票据的这么个事儿。
就像是小伙伴们互相分享小零食一样，不过这个“小零食”可是票据哦。
比如说，企业A在银行甲存了一张支票，这张支票是企业B 开的，企业B的开户银行是银行乙，那这张支票就得通过同城票据交换的流程，从银行甲跑到银行乙去。
那这个流程具体怎么走呢？银行收到票据。
银行每天都会收到各种各样的票据，就像收到了好多不同的小包裹。
工作人员会先对这些票据进行初步的审核，看看票据填写得规不规范呀，有没有啥明显的错误之类的。
这就好比是我们收到快递，先看看包裹有没有破损一样。
如果票据有问题，可能就会退回去给交票的人，还会告诉他们哪里出了问题，就像告诉小伙伴“你这个东西有点毛病哦，得改改”。
然后就是录入信息啦。
银行的工作人员会把票据上的重要信息录入到系统里，像出票人是谁，收款人是谁，金额是多少等等。
这一步可不能马虎，就像我们记小本本的时候得写得清清楚楚的。
要是信息录错了，那后面可就麻烦大了，就像你把小伙伴的名字写错了，人家肯定不乐意啦。
接着呢，就是把这些录入好信息的票据进行分类整理。
按照不同的银行、不同的业务类型来分，就好像把小玩具按照颜色或者功能分类一样。
这样做是为了方便后面的交换操作。
之后呀，就是交换环节啦。
各个银行会派专人或者通过专门的系统把自己整理好的票据送到一个集中的地方，这个地方就像是票据的“大聚会”场所。
在这里，不同银行的票据会进行交换。
这个过程可紧张又有序呢，就像一场有趣的交换游戏。
交换完了之后呢，接收票据的银行又要再次审核这些收到的票据。
这一次审核就更严格啦，要确保每一张票据都没问题。
如果发现有问题的票据，还得赶紧联系对方银行来解决，就像发现小伙伴给错了东西，得赶紧跟人家说清楚呀。
最后呢，就是处理票据对应的业务啦。
如果是支票，那就从出票人的账户上扣钱，把钱转到收款人的账户里；如果是汇票之类的，也按照相应的规定进行处理。
同城票据交换完整版
同城票据交换HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】票据交换同城票据交换是指收、付款人在同城或同一票据交换区域内不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算，由开户银行将有关的结算票据持往票据交换所相互交换。
通过这种交换各家银行之间不必逐笔划转款项和单独传递票据，从而可以减少资金清算的中间环节，节省人力、缩短票据资金的在途时间。
票据交换按照票据流向分为提出票据和提回票据，这里的票据包括各类支付票据和凭证。
票据交换单位根据参加交换场次不同分为甲类票据交换单位和乙类票据交换单位。
甲类票据交换单位是指距离中心较近按规定能够参加午场和晚场两场交换；乙类票据交换单位是指距离中心较远只能参加晚场一场交换。
票据抵用是指收、付款人之间受理借方票据，在提交开户银行后要等银行间票据进行清算，将款项从付款人账户付出后，收款人才能支用，即“先付后收，收妥抵用”。
票据抵用时间实行“隔场抵用”，即对提出的借方票据，在下一场交换结束确认没有提入退票后方可抵用。
一、提出票据交换提出票据交换按照资金收付分为提出代付和提出代收。
（一）、提出代付1、概念：客户提交他行转账支票、银行汇票、银行本票等支付凭证，要求入我行客户账。
我行通过人行票据交换系统向他行开户付款行提出他行支付凭证申请划回款项到我行客户账。
（就是我们常说的正存支票、汇票、本票等）2、客户提交他行转账支票、银行汇票、银行本票等支付凭证和我行入账凭证（进账单等），受理柜员按照不同凭证的种类审核凭证要素及真实性无误，并将有关个人名章加盖齐全后扫描票据原件并录入收款人账号、金额、交换号等相关信息后提交任务。
由分行账务中心复核后，提交系统登记提出票据登记簿。
（二）、提出代收1、概念：客户提交本行支付凭证和他行入账凭证委托我行通过人行票据交换系统向在他行开户的收款人划付款项。
（就是我们常说的倒存）2、受理柜员受理客户提交的本行支付业务凭证（支票等支付凭证）和他行贷记凭证（我行进账单等），经审核凭证要素及真实性无误后将有关个人名章加盖齐全后扫描录入，系统自动对需验印验密和圈存的支付凭证完成验印验密和圈存处理，全部通过后信息上传分行账务中心。
梳理流程八：同城票据交换业务操作流程.doc
流程梳理八：同城票据交换业务操作流程一、同城票据交换概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域内但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据通过人民银行指定的交换场所进行相互之间代收、代付票据交换，相互清算票据资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内容。
二、票据交换的原则及时处理、差额清算；先借后贷，收妥抵用；银行不予垫款。
三、同城票交涉及的票据、凭证（一）结算业务支票、进账单、银行汇票、特种转账业务凭证（二）其他业务结算托收凭证：委托收款到期付款缴款书：税款及代缴税费四、业务规定(一) 支票打码要求柜面向客户出售转账支票前，必须提供客户账号在票据交换系统中按人行规则打码，打码后方可交客户签收。
未打码支票不得出售。
如客户使用我行未打码支票，造成人行监管处罚等不良后果，由营业网点自行承担责任。
(二)票据提出时间早场: 8:30---10:00 （第一场次）晚场: 10:00---16:00 （第二场次）第一场营业网点提出交换票据截止时间为上午10：00分，必须在每日上午11：00分前分完清分打码、加盖印章、封包工作；第二场营业网点提出交换票据截止时间为下午4：00分，必须每日下午5：00分前完成清算打码、加盖印章、封包工作。
(三)交换业务管理的基本要求1.票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人进行制度进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。
2.执行岗位分离制度办理同城票据交换，实行经办员、复核员分离，相互制约，不能兼岗混岗。
3.核对有关印章（1）提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。
（2）提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
4.交换票据审核及管理（1）同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额；（2）核对凭证要素，防止错提；（3）严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
同城票据交换业务流程
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提出借方票据退票
（一） 当我行提出的借方票据（支票）被对方提入行退票时， 提入行将we在lc当om地e人to民u银se行th规es定e的Po退w票er通Po知in时t te限m内pl，ate以s,网N络ew系统、 或电话形式，将票据的详细信息和退票理由通知我行，待下一场 次进行实Co物n退ten票t ，de网sig点n,会1计0 y柜ea员rs确e认xp票er据ien确ce为本行提出，未过人 民银行规定的退票时限，退票理由符合人行规定后，接受对方的 信息，并回复对方已经收到退票信息。同时手工登记“接受退票 登记簿”，详细记录退票信息。
运营汇总：同城票据清算员汇总各机构当日提出票据， 进行提出打码，批控卡及提出清单加盖“同城票据交换专 用章”，经换人复核无误后，加锁片封包交票据交换员进 行实物交换。
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同城清算资金凭证填写
提出环节“同城资金清算凭证”填写方法如下：同城提 出支票汇总数填写在“提出”-“借方”栏①；反提进账 单等贷方凭证填写在“提出”-“贷方”栏②。各营业机 构“同城资金清算凭证”汇总后应与当日同城提出打码汇 总金额一致。
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同城清算资金凭证填写
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提入票据
运营清分： （一） 同城票据清算员收到交换包后，检查交换包是 否完好，在“同城票据交换交接登记簿”上签收。 （二） 同城票据清算员打开交换包后，对提入票据进 行初步核对后进行营业机构清分，汇总金额后登记前日各 机构“同城资金清算凭证”，其中提入支票填写在“提 入”-“借方”栏③；提入进账单等贷方凭证填写在“提 入”-“贷方”栏④。对各机构提出提入业务进行轧差。 轧差方法如下：（①+④）-（②+③），若为正数，则为 借差，填写在“总轧差”-“借方余额”栏；若为负数， 则为贷差，填写在“总轧差”-“贷方余额”栏。各机构 轧差加总后结果应与人行轧差单结果一致。
会计实务：金融机构同城票据的交换
金融机构同城票据的交换在同一城市，各类企业、事业及其他单位都在银行开户，这些单位之间的资金往来结算大量使用各类票据。
在很多情况下，这些票据的收款单位与付款单位并不在同一商业银行开户，由于这类收款单位与付款单位之间的业务往来而形成的不同商业银行在同城的资金往来业务，是通过同城票据交换清算完成的。
同城票据交换一般有两种方法：(1)通过中央银行票据交换所进行的交换和清算；(2)通过同业往来进行的交换与清算。
具体采用什么办法，按当地中央银行规定办理。
一、通过中央银行票据交换所集中交换(一)参加票据交换的基本要求商业银行参加中国人民银行组织的同城票据交换，需完成一系列的准备工作。
1．向中国人民银行申请核定交换号码。
参加票据交换的商业银行营业机构，首先要向当地中国人民银行申请交换号，由中国人民银行审查同意后，核发交换号，并通知本城所有参加交换的商业银行。
交换号是参加票据交换的营业机构的代号，在参加交换的各类票据上，必须印有交换号，方能进行清分识别。
2．配备专职交换员。
票据交换岗位是机要部位，应严格按照机要部位管理。
票据交换员应指定专人，严格遵守票据交换所规则，不准兼管系统内资金汇划清算业务；不准兼管中央银行备付金账户；不准兼管同业存放往来账户；不准兼管内部往来业务。
3．确定交换场次和时间。
一般城市，当地中国人民银行通常每天组织两次票据交换，各商业银行必须严格按照中国人民银行统一规定的交换场次和时间参加交换。
4．清算账户的开立。
参加票据交换的商业银行各营业机构，可以分别直接在当地中央银行开户，每次交换终了，将交换差额在其存款户内直接清算；也可以由该商业银行集中在中央银行开立一个清算账户，每次交换终了，首先以该商业银行为单位与其他商业银行通过中央银行开立的清算账户进行清算，然后该商业银行内部的各营业机构再在系统内通过辖内往来业务进行系统内二次清算。
(二)票据提出的核算1．在办理交换提出业务前，必须做好各项准备工作。
银行同城票据交换业务标准化操作流程
银行同城票据交换业务标准化操作流程银行同城票据交换业务是指在同一城市范围内，由不同的银行之间，通过互相代理、转移、清算、结算等方式，以实现票据的兑付、贴现和交换等业务。
为了确保此业务的顺利进行，需要制定相应的标准化操作流程，具体如下：一、信息采集1、收集交易信息在进行银行同城票据交换业务之前，需要各方当事人提供必要的交易信息，包括：汇票号码、付款人名称和账号、收款人名称和账号、票面金额、出票日期、到期日、背书信息等等。
2、核对信息在收到交易信息后，各收单银行需要对提供的信息进行核对。
如果发现问题，需要及时联系对方银行予以更正。
3、确认无误核对无误后，各银行需要确认交易信息的准确性。
确认无误后，即可进行下一步操作。
二、票据转移1、制定转移计划在进行票据转移之前，各方当事人需要制定转移计划。
计划中需要包括：票据的转移路径、转移的时间、转移的方式等等。
2、签订转移协议在转移计划确定之后，各方当事人需要签订转移协议。
协议需要包括：票据转移的目的、转移的条件、转移的方式、转移的时间等等。
3、执行转移计划在签订转移协议之后，各方当事人需要按照转移计划执行票据转移。
票据需要将原票据和背书补充签名的票据一起转交给下一个银行。
三、清算结算1、制定清算方案在银行同城票据交换业务中，清算主要包括：票据兑付清算、票据贴现清算、票据交换清算等等。
为了保证清算的顺利进行，各方当事人需要制定清算方案。
2、签订清算协议在制定清算方案之后，各方当事人需要签订清算协议。
协议中需要包括：清算的目的、清算的条件、清算的方式、清算的时间等等。
3、执行清算在签订清算协议后，各方当事人需要按照清算方案执行清算操作。
清算过程中需要注意的是：必须核对清算数据的准确性和一致性，以确保清算的正确性和完整性。
四、后续处理在完成清算结算之后，各方当事人需要对银行同城票据交换业务的后续处理进行统一安排。
包括：存档、审核等等。
此时，需要注意保护客户的隐私信息，保证交易的安全性。
XX银行同城票据交换业务操作规程
XX银行同城票据交换业务操作规程第一节基本操作要求第一条本操作规程根据人民银行《四川省同城票据交换管理办法》（成银发[2003]280号）《关于进一步规范成都市同城票据交换准入和退出工作的通知》（成银营发[2002]133号）有关规定制定。
第二条同城票据交换包括自动清分系统模式、电子同城票据交换模式和手工同城票据交换模式。
同城票据交换自动清分系统模式是指成都区域内票据交换和资金清算采取提出票据打磁码，清分机自动清分，电脑处理数据，资金差额清算的办法。
电子同城票据交换模式是指应用电子同城票据交换系统，采用磁介质导入或现场录入方式处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。
手工同城票据交换模式是指采用手工处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。
第三条基本规定一、同城票据交换应遵守“贷方票据先付后收，他行票据收妥抵用，银行不垫款”的原则。
二、同城票据交换的票据有：汇票、支票、本票、进账单、电汇、信汇、托收承付、委托收款及其需要交换的票据。
三、各交换机构应指定专人保管、使用票据交换专用章，保管、使用票据交换专用章的人员和票据交换通讯员（票据交换业务未采用外包方式的行）不得办理同城票据交换业务。
四、人民银行对同城票据交换业务实行准入准出审批的制度，凡需要参加（变更或撤消）的机构须在规定期间前向当地人民银行或省分行运营部报送相关材料。
五、各交换机构应遵守同城票据清算中心规定的交换场次和交换时间，及时提出、提入票据，不得缺场和误场。
六、各交换机构须购置打码机、译码笔、一次性锁片等机具或耗材。
译码笔、一次性锁片视同重空管理，一次性锁片实行消号制度。
（适用于自动清分系统模式）七、各交换机构必须按时向人行票据交换所缴纳票据交换的相关费用。
八、各交换机构必须按照当地人民银行印发的交换机构名册及变动表，正确办理各项票据交换业务。
九、票据交换业务采用外包方式的行，应将与代办公司签署的协议复印件，报省分行运营部备案。
同城票据交换业务操作规程非常细
同城票据交换业务操作规程非常细同城票据交换业务操作规程业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一都市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要内容。
同城票据交换由当地人民银行统一组织实施和治理，通过交换票据方式并按照人行有关规定在同一票据交换区域办理各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。
同城交换与行内汇划、大额实时、小额批量并称为资金汇划的四种渠道。
当收款人或付款人在本地他行开户时，客户可选择同城交换渠道办理资金的结算。
由于各地人民银行对票据交换规定有所不同，本规程以京津冀地区票交有关规定修订，各地可参考本规程，结合当地人行具体规定制定实施细则。
有关规定1．支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地人民银行规定的承诺参加同城交换业务的各种票据，统称为交换票据。
托收凭证有关业务处理见《托付收款、托收承付操作规程》。
2．印章的治理与使用1）同城清算专用章：属重要业务印章。
按当地人行要求的式样统一进行刻制，由清算处理岗保管与使用，在提出的票据上加盖。
2）交换场次戳记(如“一交”、“二交”)：非重要业务印章。
按照当地人行的规定刻制并使用。
若当地人民银行的同城清算专用章上有反映参加场次的内容，则不需要交换场次戳记；否则在提出的票据上需要加盖交换场次的戳记。
由清算处理岗保管与使用。
3．同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成，行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。
4．参加票据交换的机构必须坚持“及时处理、差额清算；先借后贷、收妥抵用；银行不予垫款”的原则。
例如：收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理（或票据清算）将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。
XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程(试行)
附件XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）同城票据交换和资金清算业务操作，保证同城票据交换业务的正常运行，依据《票据法》、《支付结算办法》、《天津同城票据交换和资金清算管理办法》等有关规定，结合本行实际，制定本操作规程。
第二条本操作规程适用于本行参加中国人民银行天津分行组织的同城票据交换的各营业机构，外埠营业机构依中国人民银行当地机构规定执行。
第三条同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用中国人民银行当地机构认可的票据或结算凭证作为资金收付凭据，完成资金收付的业务。
第二章职责分工第四条管辖行会计运营部职责：（一）负责制定同城票据交换业务操作规程。
（二）负责同一票据交换辖区内各营业机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更的申请工作。
（三）负责同城清算章的申领和收缴、销毁工作。
（四）负责与第三方专递公司签订委托合同；申领票据袋、专用锁片等同城票据交换耗材。
（五）负责对同一票据交换辖区内营业机构同城票据交换业务进行指导、监督和检查。
第五条管辖行清算中心职责：（一）负责核对同一票据交换辖区内营业机构上划同城票据清算差额。
（二）负责根据中国人民银行当地票据清算机构出具的资金清算凭证清算同城票据交换资金。
第六条营业机构职责：（一）负责向同一票据交换辖区的所属管辖行会计运营部提交本机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更申请。
（二）负责对同城票据交换业务进行审核及业务处理。
（三）负责根据本行大额资金查证制度的规定，对大额交易向客户进行核实并予以登记。
第三章基本规定第七条同城票据交换及资金清算业务必须坚持“先借后贷、收妥抵用、银行不垫款”和“及时交换、差额清算”的基本原则。
第八条同城票据交换每个营业日进行午场和晚场两场票据交换及资金清算；只参加晚场交换的营业机构午场不得提出票据;参加两场交换的营业机构午场不得向只参加晚场票据交换的银行提出票据；午场交换不得提出支票、汇票和同城特约委托收款等借记业务。
同城票据交换业务介绍
Co（n一ten）t d用es于ig维n,护1同0 城ye交ar换s 所ex号pe参ri数en信ce息。
（二） 各级结算业务管理员根据本地区人行要求，输 入交换所号、交换所名称、每天交换次数、年终交换次数 等输入项。
（三） 根据前台柜员录入选项，对同城交换所信息进 行新增，更改，删除。
（三）交换所号、交换行号、交易模式、本行机构号 （默认本机构）、清算机构号、交换场次等信息，集中提 入机构号（若交易模式为仅提出为必输项）等输入项。
（四）交易成功后，系统回显“交易成功”。
交换营业日历维护
welcome to use these PowerPoint templates, New 维护C（o一nt）en本t d交e易sig由n各, 1一0、ye二a级rs分ex行p结er算ien业c务e 管理员负责
（二）交换行名册维护交易属于后台集中处理模式。 （三）维护同城交换行名册信息。 （四）输入交换所号、交换行号等信息： （五）根据录入选项，对同城交换行名册进行新增，更 新，删除。 （六）交易成功后，系统回显“交易成功”，打印电子 通用凭证，也可导出EXCEL文件，支持打印。
交换名册文件导入
w（elc一o）m本e t交o 易us由e各th一es、e二Po级w分er行P结oin算t 业te务mp管la理te员s,与N前ew
一、基本规定
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、 提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、提出 贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票、 提入借方票据入账、交换提出、交换轧差、交换收妥入账、 同城交换登记簿查询、同城交换清单打印、交换参数维护、 同城交换轧差参数维护、交换所号维护、交换营业日历维 护、交换行名册维护、交换行名册文件导入等交易。