同城票据交换业务流程PPT(共 34张)
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8.票据交换行的同城票据交换资金清算通过票据清算行 在人行开立的清算账户完成。票据交换行与票据清算行的 资金清算通过双方在上级行开立的清算账户来完成。
一、基本规定
9. 关于交换场次：日常分为一场、二场，年终决算日增 加三场、四场交换。
10.同城票据交换模式主要分为前台分散处理、前台受理 后台处理、集中提入几种模式。
一、基本规定
①提出借方：本网点向其他行提出交换的借方票据， 如本网点提出的 支票。由对方银行付款，本行收款。
②提出贷方：本网点向其他行提出交换的贷方票据， 如本网点提出的 进帐单。由对方银行收款，本行付款。
③提入借方：本网点收到其他行提入的借方票据， 如本网点收到其他 行提入的支票。由对方银行收款，本 行付款。
交换票据分为借方票据和贷方票据，其中借方票据 为：支票、本票、汇票、特种转账借方凭证、财政拨 款专用凭证、一般缴款单、托收凭证等。
贷方票据为：进账单、电汇凭证、财政拨款凭证、 财政直接支付凭证、特种转账贷方凭证等。
一、基本规定
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、 提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、 提出贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票 据退票、交换轧差、交换提出汇总打码、同城交换清 单打印、交换营业日历维护、交换行名册及参数维护 等具体业务操作。
15. 交换轧差是指支行按照人行提供的票据交换提入提出清 单，将本机构的轧差金额(借或贷)根据人行轧差单金额进行轧 差后，进行同城资金清算。若轧差不平，必须查找原因。没 有交换号的机构，可以委托有交换号的机构代为办理交换业 务，或者由其上级机构代理集中办理同城资金清算业务。
二、业务处理流程
二、业务处理流程
一、基本规定
12.交换票据退票是指在处理同城交换业务时，将不能付款 （包括票面要素问题或空头、印鉴不符问题）或收款的的票据 或结算凭证退回的行为。包括提出借方票据退票、提出贷方票 据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票。
一、基本规定
退票规定： （1）提入借方票据后若需要退票，必须根据当地人行规 定退票场次时间要求进行退票。 （2）提出借方票据的转销和收妥入账，提出行于提出票 据场次的抵用时间过后，确认无退票后方能入账。 （3）超过规定的退票时间后不允许退票。 （4）退票截止时间和票据抵用时间以当地人民银行同城 票据清算管理办法为准。 （5）提入借方票据退票应通过人行退票系统办理（可同 时电话通知对方银行）；提入贷方票据退票可直接办理（无 需通过人行退票系统及电话通知对方银行）。
一、基本规定
13.交换收妥入账是指提出行提出借方票据时，仅将借方票 据收妥，但尚未转入客户账，在超过退票时间未收到对方行 退票，表明对方行同意付款，再将款项转入客户账。
14. 同城票据清算员要严格按当地人民银行交换时间的规定， 在提出票据时应区分不同场次交换的票据，及时提出；必须 严格按照人行轧差清单办理内部票据清分。
④提入贷方：本网点收到其他行提入的贷方票据， 如本网点收到其他 行提入的进帐单。由对方银行付款， 本行收款。
一、基本规定
5.同城票据交换必须坚持“及时处理、差额清算、先借 后贷、收妥抵用、银行不予垫款”的原则。
6.票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民 银行的执行机构。
7.票据交换行是指参加同城票据交换业务的机构，票据 清算行是指代理本级和其他票据交换行跟人行进行同城票 据交换资金清算的机构。票据清算行本身也有可能为票据 交换行。
一、基本规定
2.关于提出和提入的概念，同城票据交换中所有由本 网点提交出去凭证就 是提出，所有由其他行（网点）通过 人行票据交换提给我行的凭证就是提入。 是指票据实物的 流转，而非资金的流入、流出。
一、基本规定
3.凭证种类：支票、银行汇票、银行本票、特种转 账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地 人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据统 称为交换票据。
b.同城票据清算员负责对提出票据打码提出及提入票据 清分。
c.票据交换员负责实物票据的提出交换。 d.业务主管负责审核对大额交易进行审批授权，负责经 常查看“退票登记簿”，核实检查单位退票情况及挂账资 金处理情况。 e.资金清算人员及清算主管岗位人员负责办理跟人行交 换资金汇总轧差核对及资金清算，并定期与人行清算账户 进行对账。
同城票据交换业务流程
运营管理部 2017年09月20日
一、基本规定 二、业务处理流程
一、基本规定
一、基本规定
1.同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或 规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办 理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指 定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸 的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要内容。同 城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，通过交 换票据方式并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理 各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。同 城交换与大额实时、小额批量并称为资金汇划的三种渠道。 当收款人或付款人在本地他行开户时，客户可选择同城交 换渠道办理资金的结算。
11.同城票据交换业务经由前台柜员（经办、复核）、业 务主管、同城票据清算员、票据交换员、资金清算人员、 清算业务主管等岗位办理，其中票据交换员可由外部票递 公司担任，以上人员严禁混岗操作。相关岗位职责如下：
一、Biblioteka Baidu本规定
a.前台柜员负责办理前台提出票据收妥记账、提入票据 的入账、退票。对提入票据进行录入和交换资金轧差。
提出借方票据 提出贷方票据 提入借方票据 提入贷方票据
退票业务
提出借方票据
welcome to use these PowerPoint templates, New （一）经办柜员受理借方凭证或后台会计人员提交相应 的票据C和on结te算nt凭de证si。gn, 10 years experience （二）按照《中国人民银行支付结算办法》和相关业务 规定对支票的真伪和要素进行审核，内容主要包括： ① 支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实 ② 是否超过提示付款期限； ③ 支票填明的收款人是否在本行开户，与进账单上的 名称是否一致； ④ 支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否 相符；
一、基本规定
9. 关于交换场次：日常分为一场、二场，年终决算日增 加三场、四场交换。
10.同城票据交换模式主要分为前台分散处理、前台受理 后台处理、集中提入几种模式。
一、基本规定
①提出借方：本网点向其他行提出交换的借方票据， 如本网点提出的 支票。由对方银行付款，本行收款。
②提出贷方：本网点向其他行提出交换的贷方票据， 如本网点提出的 进帐单。由对方银行收款，本行付款。
③提入借方：本网点收到其他行提入的借方票据， 如本网点收到其他 行提入的支票。由对方银行收款，本 行付款。
交换票据分为借方票据和贷方票据，其中借方票据 为：支票、本票、汇票、特种转账借方凭证、财政拨 款专用凭证、一般缴款单、托收凭证等。
贷方票据为：进账单、电汇凭证、财政拨款凭证、 财政直接支付凭证、特种转账贷方凭证等。
一、基本规定
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、 提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、 提出贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票 据退票、交换轧差、交换提出汇总打码、同城交换清 单打印、交换营业日历维护、交换行名册及参数维护 等具体业务操作。
15. 交换轧差是指支行按照人行提供的票据交换提入提出清 单，将本机构的轧差金额(借或贷)根据人行轧差单金额进行轧 差后，进行同城资金清算。若轧差不平，必须查找原因。没 有交换号的机构，可以委托有交换号的机构代为办理交换业 务，或者由其上级机构代理集中办理同城资金清算业务。
二、业务处理流程
二、业务处理流程
一、基本规定
12.交换票据退票是指在处理同城交换业务时，将不能付款 （包括票面要素问题或空头、印鉴不符问题）或收款的的票据 或结算凭证退回的行为。包括提出借方票据退票、提出贷方票 据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票。
一、基本规定
退票规定： （1）提入借方票据后若需要退票，必须根据当地人行规 定退票场次时间要求进行退票。 （2）提出借方票据的转销和收妥入账，提出行于提出票 据场次的抵用时间过后，确认无退票后方能入账。 （3）超过规定的退票时间后不允许退票。 （4）退票截止时间和票据抵用时间以当地人民银行同城 票据清算管理办法为准。 （5）提入借方票据退票应通过人行退票系统办理（可同 时电话通知对方银行）；提入贷方票据退票可直接办理（无 需通过人行退票系统及电话通知对方银行）。
一、基本规定
13.交换收妥入账是指提出行提出借方票据时，仅将借方票 据收妥，但尚未转入客户账，在超过退票时间未收到对方行 退票，表明对方行同意付款，再将款项转入客户账。
14. 同城票据清算员要严格按当地人民银行交换时间的规定， 在提出票据时应区分不同场次交换的票据，及时提出；必须 严格按照人行轧差清单办理内部票据清分。
④提入贷方：本网点收到其他行提入的贷方票据， 如本网点收到其他 行提入的进帐单。由对方银行付款， 本行收款。
一、基本规定
5.同城票据交换必须坚持“及时处理、差额清算、先借 后贷、收妥抵用、银行不予垫款”的原则。
6.票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民 银行的执行机构。
7.票据交换行是指参加同城票据交换业务的机构，票据 清算行是指代理本级和其他票据交换行跟人行进行同城票 据交换资金清算的机构。票据清算行本身也有可能为票据 交换行。
一、基本规定
2.关于提出和提入的概念，同城票据交换中所有由本 网点提交出去凭证就 是提出，所有由其他行（网点）通过 人行票据交换提给我行的凭证就是提入。 是指票据实物的 流转，而非资金的流入、流出。
一、基本规定
3.凭证种类：支票、银行汇票、银行本票、特种转 账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地 人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据统 称为交换票据。
b.同城票据清算员负责对提出票据打码提出及提入票据 清分。
c.票据交换员负责实物票据的提出交换。 d.业务主管负责审核对大额交易进行审批授权，负责经 常查看“退票登记簿”，核实检查单位退票情况及挂账资 金处理情况。 e.资金清算人员及清算主管岗位人员负责办理跟人行交 换资金汇总轧差核对及资金清算，并定期与人行清算账户 进行对账。
同城票据交换业务流程
运营管理部 2017年09月20日
一、基本规定 二、业务处理流程
一、基本规定
一、基本规定
1.同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或 规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办 理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指 定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸 的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要内容。同 城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，通过交 换票据方式并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理 各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。同 城交换与大额实时、小额批量并称为资金汇划的三种渠道。 当收款人或付款人在本地他行开户时，客户可选择同城交 换渠道办理资金的结算。
11.同城票据交换业务经由前台柜员（经办、复核）、业 务主管、同城票据清算员、票据交换员、资金清算人员、 清算业务主管等岗位办理，其中票据交换员可由外部票递 公司担任，以上人员严禁混岗操作。相关岗位职责如下：
一、Biblioteka Baidu本规定
a.前台柜员负责办理前台提出票据收妥记账、提入票据 的入账、退票。对提入票据进行录入和交换资金轧差。
提出借方票据 提出贷方票据 提入借方票据 提入贷方票据
退票业务
提出借方票据
welcome to use these PowerPoint templates, New （一）经办柜员受理借方凭证或后台会计人员提交相应 的票据C和on结te算nt凭de证si。gn, 10 years experience （二）按照《中国人民银行支付结算办法》和相关业务 规定对支票的真伪和要素进行审核，内容主要包括： ① 支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实 ② 是否超过提示付款期限； ③ 支票填明的收款人是否在本行开户，与进账单上的 名称是否一致； ④ 支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否 相符；