金融法规电子课件第一讲
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理制度。中国人民 的预算经国务院财政部门 审核后，纳入中央预算，接受国务院财政部门 的预算执行监督。
4.中国人民 独立承担民事责任。
12
二、中国人民 是特殊的金融机构 金融机构：办理存贷款、贴现、结算。 特殊：经营目的、资金来源、资金运用、业
务对象、业务方式。
13
三、中国人民 是在国务院领导下实施金融宏 观调控的国家机关，具有相对独立性。
金融法律法规
1
第一节 中央 的产生和发展
一、西方中央 的产生与发展 （一）形成时期（17世纪中后期-20世纪初） 早期的中央 是在大商业 的基础上逐步演化
而来。 19世纪中后期逐渐向中央 过渡。 1668年瑞典国家 ；1694年英格兰 。
2
（二）发展时期（一次大战-二战结束） 1920年比利时布鲁塞尔国际金融会议。 新设：原有国家和新建国家，人工设计。 改组：较为彻底剥离商业 业务，实现职能
6
（三）中央 地位初步确立时期（1979-1993） 金融体制改革：恢复和新建一些机构和业务，
呈现多元化和多样化格局，迫切需要加强 金融业的统一管理和综合协调。 1983年9月17日，国务院作出决定，从1984年 1月1日起，由中国人民 专门行使中央 的职能。 1986年1月7日国务院发布《 管理暂行条 例》，首次以法规形式规定了中国人民 作为中央 的性质、地位与职能。
8
2003年12月修正《中国人民 法》，2004年2 月1日正式实施；
2005年8月10日成立上海总部。 (何立慧，P29-30)
9
第二节 中国人民 的法律地位
一、中国人民 是独立的法人 法人：具有民事权利能力和民事行为能力，
依法独立享有民事权利和承担民事义务的 组织。 应当具备的条件： 依法成立；有必要的财产或经费；有自己 的组织机构和场所；能够独立承担民事责 任。
4.中国人民 独立承担民事责任。
12
二、中国人民 是特殊的金融机构 金融机构：办理存贷款、贴现、结算。 特殊：经营目的、资金来源、资金运用、业
务对象、业务方式。
13
三、中国人民 是在国务院领导下实施金融宏 观调控的国家机关，具有相对独立性。
金融法律法规
1
第一节 中央 的产生和发展
一、西方中央 的产生与发展 （一）形成时期（17世纪中后期-20世纪初） 早期的中央 是在大商业 的基础上逐步演化
而来。 19世纪中后期逐渐向中央 过渡。 1668年瑞典国家 ；1694年英格兰 。
2
（二）发展时期（一次大战-二战结束） 1920年比利时布鲁塞尔国际金融会议。 新设：原有国家和新建国家，人工设计。 改组：较为彻底剥离商业 业务，实现职能
6
（三）中央 地位初步确立时期（1979-1993） 金融体制改革：恢复和新建一些机构和业务，
呈现多元化和多样化格局，迫切需要加强 金融业的统一管理和综合协调。 1983年9月17日，国务院作出决定，从1984年 1月1日起，由中国人民 专门行使中央 的职能。 1986年1月7日国务院发布《 管理暂行条 例》，首次以法规形式规定了中国人民 作为中央 的性质、地位与职能。
8
2003年12月修正《中国人民 法》，2004年2 月1日正式实施；
2005年8月10日成立上海总部。 (何立慧，P29-30)
9
第二节 中国人民 的法律地位
一、中国人民 是独立的法人 法人：具有民事权利能力和民事行为能力，
依法独立享有民事权利和承担民事义务的 组织。 应当具备的条件： 依法成立；有必要的财产或经费；有自己 的组织机构和场所；能够独立承担民事责 任。
第八章金融法ppt课件
（三）证券登记结算机构
• 证券登记结算机构为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是
不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监 督管理机构批准。
• 设立证券登记结算机构，应当具备下列条件： • 1．自有资金不少于人民币二亿元； • 2．具有证券登记、托管和结算服务所必须的场所和设施； • 3．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格； • 4．国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 • 证券登记结算机构履行下列职能： • 1．证券账户、结算账户的设立； • 2．证券的托管和过户； • 3．证券持有人名册登记； • 4．证券交易所上市证券交易的清算和交收； • 5．受发行人的委托派发证券权益； • 6．办理与上述业务有关的查询； • 7．国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券 上市交易：
• （1）公司有重大违法行为； • （2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市
条件；
• （3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的
用途使用；
• （4）未按照公司债券募集办法履行义务； • （5）公司最近二年连续亏损。
（四）禁止的交易行为
• 1．内幕交易行为 • 2．操纵市场行为 • 3．虚假陈述行为 • 4．欺诈客户行为
• 2．符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本
最低限额；
• 3．具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理
人员；
• 4．具有健全的组织机构和管理制度； • 5．具备符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有
关的其他设施。
• 6．设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
（三）商业银行的业务
• （二）发行程序 • 1．发行人应按照由依法负责核准或审批的机构或者部门
金融法课件
金融法课件第一讲金融基础知识一、为什么要学习金融基础知识金融法，就是规范金融关系的法律规范的总称。
我们学习金融法，首先必须了解有关金融的基础知识。
这是很重要的，没有“金融”这一现代经济的核心，就没有金融法存在的物质基础。
总的来讲，我们作为法律学人，学习金融基础知识的原因不在于两个：首先，知识结构的需要。
虽然金融法与金融不同，前者主要是法律规定，后者是经济政策与工具的引用。
但作为规范金融关系的法律规范，在具体规定中将不得不涉及很多金融概念，比如货币政策、风险基金、金融市场，等等。
不先理解这些概念。
当然，就难以把握金融法律规范的内容。
我们法律系的同学，从一入大学就进入专业知识学习，这不得不留下许多必要的跨学科知识的缺漏。
事实上，在美国等发达国家，本科专业不会直接让你学习法律。
他们的法律专业设置和学习必须在你完成其他本科课程后进行。
首先，学习法律确实需要其他方面的知识作为基础；第二，他们认为法律工作是一种更为谨慎和神圣的职业，认为任何知识的遗漏都可能导致成千上万的经济损失，或与一个人的人身自由，甚至生命权有关。
因此，这些国家对包括律师和法官在内的法律工作者的素质有很高的要求。
第二，知识层次的需要。
每个人都学过法理学。
根据马克思主义唯物法理学，法律是建立在一定经济基础上的上层建筑，用来表达统治阶级的意志。
金融法是否表达了统治阶级的意志，这就留给我们了。
然而，毫无疑问，它们确实是基于金融活动的“经济基础”。
金融法的产生是一个漫长的过程。
外汇-货币-融资-国家-金融法。
在最远古社会，生产力低下，物质匮乏，国家尚无产生，交通极端不便，人们习惯于自给但不自足的时代，没有交换，没有货币，没有立法机构，更不需要资金融通，也就没有产生金融法的经济基础。
大家不难想象，在这个时期，穿着兽皮，拿着磨制石器的山顶人，或者北京猿人，会有着制定“金融法”的需要。
到奴隶社会，国家出现，交换开始频繁，商人开始职业化，国家开始固定的铸造、发行货币，资金融通成为必要。
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2. 金融法律关系的保护方法。 （1）行政保护方法。 （2）经济保护方法。 （3）司法保护方法。 （4）独立的金融消费者保护机构。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
《金融法规》课件
证券市场操纵案例
总结词
涉及在证券市场中进行操纵价 格、内幕交易等违法行为
联合操纵市场
多个投资者或机构通过合谋， 利用资金优势或信息优势操纵 证券市场价格。
内幕交易
知情人利用内幕信息进行证券 交易，获取不正当利益。
虚假陈述
上市公司或中介机构发布虚假 信息或隐瞒重要事实，误导投
资者做出错误的投资决策。
和约束，保障各方合法权益。
金融法规的重要性
总结词
金融法规对于保障金融市场的公平、透明和稳定具有重要意义，同时也有助于防范金融风险和维护国家经济安全 。
详细描述
金融法规是维护金融市场公平、透明和稳定的重要保障，通过规范市场参与者的行为，防止市场操纵和欺诈行为 的发生。同时，金融法规也有助于防范金融风险，保障国家经济安全。在一个日益全球化的经济环境中，金融法 规对于维护国家经济利益和经济安全具有更加重要的意义。
交易规则和风险管理等方面的规范。
外汇管理法规
总结词
规范外汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。
详细描述
外汇管理法规主要涉及外汇收支、外汇市场和外汇管理等方面。目的是规范外 汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。具体包括外汇收支的管制措施、 外汇市场的监管规则以及违反法规的处罚措施等。
03
金融法规的监管体系
公正性。
保护投资者利益
金融监管机构应保护投资者的 合法权益，防止市场操纵和欺
诈行为。
维护金融稳定
金融监管机构应维护金融市场 的稳定，防范和化解金融风险
。
促进金融创新
金融监管机构应鼓励和促进金 融创新，提高金融服务的质量
和效率。
金融监管手段与措施
现场检查和非现场监管
《金融法》PPT课件
机构 • （二）不以营利为目的 • （三）经营业务基于特别法的授权 • 三、中央银行相对独立于政府
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
金融法规电子课件第一讲
2、 货币政策委员会的组成 及其职能金Fra bibliotek法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
金融法规ppt课件
• 1、分类 • 2、单位存款原则 • （二）单位存款基本规则 • 1、定期存款规则 • 2、单位其他存款规则
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
27
第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
27
第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
《金融法规》课件(1)
（一）票据法律关系。票据法律关系是 指票据法确认和规范的、票据当事人基 于票据行为而发生的票据上的权利义务 关系。
（二）票据当事人 （三）票据行为 （四）关于票据丧失的补救
第二节 我国银行结算制度
一、银行结算的概念 银行结算又称非现金结算，是指不直接
使用现金而采用支付工具通过银行将款项从 付款人账户划拨到收款人账户的货币收付行 为。 二、银行结算的原则 1、恪守信用，履约付款。 2、谁的钱进谁的帐，由谁支配。 3、银行不垫款
第六章 证券法
第一节 第二节 第三节 第四节
证券 证券监管机构 证券经营机构 证券的发行与交易
第一节 证券
一、证券的概念 证券是代表各类财产所有权或债权
的证书或凭证的总称。广义的证券包括 证据证券和有价证券。狭义的证券仅指 资本证券。 二、证券具有如下法律特征：证券是一 种权益证书；证券是一种投资证书；证 券是一种可流通转让的凭证。
三、贷款的一般程序
1、贷款申请 2、贷款调查和审批 3、签订合同 4、发放贷款 5、贷后检查 6、贷款归还
四、借款合同
借款合同是作为贷款人的金融机构与按约定用途使用 并到期还本付息的协议 。
（一）借款合同当事人的权利与义务 （二）借款合同当事人的违约责任
第一节 中央银行概述
一、中央银行的概念 二、中央银行形成的原因 三、中央银行的演化发展 四、中央银行的职能 五、中央银行的体制和资本结构 六、中央银行的组织体系
第二节 中央银行的法律地位
第一、是国家机关法人 第二、是特殊的金融机构 第三，相对独立于政府。
第三节 中央银行的货币发行 与信用调控
三、对证券欺诈行为的管制
（一）内幕交易 （二）操纵市场 （三）欺诈客户 （四）虚假陈述
（二）票据当事人 （三）票据行为 （四）关于票据丧失的补救
第二节 我国银行结算制度
一、银行结算的概念 银行结算又称非现金结算，是指不直接
使用现金而采用支付工具通过银行将款项从 付款人账户划拨到收款人账户的货币收付行 为。 二、银行结算的原则 1、恪守信用，履约付款。 2、谁的钱进谁的帐，由谁支配。 3、银行不垫款
第六章 证券法
第一节 第二节 第三节 第四节
证券 证券监管机构 证券经营机构 证券的发行与交易
第一节 证券
一、证券的概念 证券是代表各类财产所有权或债权
的证书或凭证的总称。广义的证券包括 证据证券和有价证券。狭义的证券仅指 资本证券。 二、证券具有如下法律特征：证券是一 种权益证书；证券是一种投资证书；证 券是一种可流通转让的凭证。
三、贷款的一般程序
1、贷款申请 2、贷款调查和审批 3、签订合同 4、发放贷款 5、贷后检查 6、贷款归还
四、借款合同
借款合同是作为贷款人的金融机构与按约定用途使用 并到期还本付息的协议 。
（一）借款合同当事人的权利与义务 （二）借款合同当事人的违约责任
第一节 中央银行概述
一、中央银行的概念 二、中央银行形成的原因 三、中央银行的演化发展 四、中央银行的职能 五、中央银行的体制和资本结构 六、中央银行的组织体系
第二节 中央银行的法律地位
第一、是国家机关法人 第二、是特殊的金融机构 第三，相对独立于政府。
第三节 中央银行的货币发行 与信用调控
三、对证券欺诈行为的管制
（一）内幕交易 （二）操纵市场 （三）欺诈客户 （四）虚假陈述
金融培训课件——金融法规
金融机构应建立完善的风险管 理体系，通过定量和定性分析 方法，及时识别和评估内外部 风险，为风险防范和控制提供
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
金融法规课件1
• 离开了流通性，金融就变成“一潭死水”
• 简单来说，金融就是资金的融通。金融是 货币流通和信用活动以及与之相联系的经 济活动的总称，广义的金融泛指一切与信 用货币的发行、保管、兑换、结算，融通 有关的经济活动，甚至包括金银的买卖， 狭义的金融专指信用货币的融通。
信用货币（credit money）
《金融法规》课件
《金融法规》课件
第一章 绪 论
• 第一节 • 第二节 • 第三节
金融 金融法 金融法的基本原则
第一节 金融
• 一、金融与信用 • 二、金融与国民经济发展 • 三、金融体系 • 1、金融工具 • 2、金融机构 • 3、金融市场 • 4、金融制度
什么是金融？
• 金，金子；融，融通；金融——金子的融 会贯通。
ห้องสมุดไป่ตู้ 金融
• 金融 ：货币的流通，即储蓄，信贷、汇兑、 股票和证券交易等经济活动的总称。
金融的构成要素有5点：
• 1、金融对象：货币（资金） • 2、金融方式：以借贷为主的信用方式为代表。 • 3、金融机构：通常区分为银行和非银行金融机构 • 4、金融场所：即金融市场，包括资本市场、货币
市场、外汇市场，保险市场，衍生性金融工具市 场， • 5、制度和调控机制：对金融活动进行监督和调控 等
问题？
• 金融是一种交易活动，金融交易本身并未 创造价值，那为什么在金融交易中就有赚 钱的呢？
历史上发生过的金融危机
• 上世纪３０年代的全球金融危机 • 上世纪８０年代美国金融信贷危机 • １９９７年亚洲金融危机 • 2008年金融危机
• 信用货币（credit money）是由国家法律规 定的，强制流通不以任何贵金属为基础的 独立发挥货币职能的货币。目前世界各国 发行的货币，基本都属于信用货币。信用 货币是由银行提供的信用流通工具。其本 身价值远远低于其货币价值，而且与代用 货币不同，它与贵金属完全脱钩，不再直 接代表任何贵金属。
• 简单来说，金融就是资金的融通。金融是 货币流通和信用活动以及与之相联系的经 济活动的总称，广义的金融泛指一切与信 用货币的发行、保管、兑换、结算，融通 有关的经济活动，甚至包括金银的买卖， 狭义的金融专指信用货币的融通。
信用货币（credit money）
《金融法规》课件
《金融法规》课件
第一章 绪 论
• 第一节 • 第二节 • 第三节
金融 金融法 金融法的基本原则
第一节 金融
• 一、金融与信用 • 二、金融与国民经济发展 • 三、金融体系 • 1、金融工具 • 2、金融机构 • 3、金融市场 • 4、金融制度
什么是金融？
• 金，金子；融，融通；金融——金子的融 会贯通。
ห้องสมุดไป่ตู้ 金融
• 金融 ：货币的流通，即储蓄，信贷、汇兑、 股票和证券交易等经济活动的总称。
金融的构成要素有5点：
• 1、金融对象：货币（资金） • 2、金融方式：以借贷为主的信用方式为代表。 • 3、金融机构：通常区分为银行和非银行金融机构 • 4、金融场所：即金融市场，包括资本市场、货币
市场、外汇市场，保险市场，衍生性金融工具市 场， • 5、制度和调控机制：对金融活动进行监督和调控 等
问题？
• 金融是一种交易活动，金融交易本身并未 创造价值，那为什么在金融交易中就有赚 钱的呢？
历史上发生过的金融危机
• 上世纪３０年代的全球金融危机 • 上世纪８０年代美国金融信贷危机 • １９９７年亚洲金融危机 • 2008年金融危机
• 信用货币（credit money）是由国家法律规 定的，强制流通不以任何贵金属为基础的 独立发挥货币职能的货币。目前世界各国 发行的货币，基本都属于信用货币。信用 货币是由银行提供的信用流通工具。其本 身价值远远低于其货币价值，而且与代用 货币不同，它与贵金属完全脱钩，不再直 接代表任何贵金属。
金融培训课件——金融法规
我国金融法规将适应新技术的发 展，加强对互联网金融、区块链 等新兴领域的监管。
金融法规在实践中的问题与对策
1 2
法规执行力度不足
在实践中，有时存在对金融法规执行力度不足的 问题，需要加强对法规执行情况的监督和检查。
法规更新滞后
随着金融市场的快速发展，有时存在法规更新滞 后的问题，需要及时对法规进行修订和完善。
分类
金融法规可分为中央银行法、商业银 行法、证券法、保险法、信托法、期 货法等。
金融法规的重要性
保障金融市场秩序
金融法规通过规范金融机构和金 融市场的行为，保障金融市场的 公平、公正和透明，维护金融市
场的秩序。
保护投资者权益
金融法规通过设定投资者保护条款 ，确保投资者的合法权益不受侵犯 ，维护投资者的信心和利益。
强化合作
加强国际合作，共同打击跨国金融犯罪活动，维护 全球金融稳定。
金融犯罪的法律责任与制裁
刑事责任
金融犯罪行为可能受到刑事处罚，包括有期徒 刑、罚金等。
行政责任
金融机构或个人因违反金融法规而受到行政处 罚，如罚款、吊销执照等。
民事责任
金融犯罪行为可能引发民事诉讼，导致赔偿损失等后果。
05
金融创新与法律风险防范
监管合作
国际间的金融监管合作日益加强，共同应对 跨国金融风险。
创新发展
国际金融法规鼓励金融创新，为金融市场提 供更多元化的产品和服务。
我国金融法规的未来发展与挑战
01
市场化改革
我国金融法规将继续推进市场化 改革，提高金融市场的竞争力和 活力。
02
防范金融风险
03
适应新技术发展
我国金融法规将加强对金融风险 的防范和化解，确保金融市场的 稳定。
金融法规实务 教学课件1
第一节 商事信托合同
二、商事信托合同的内容 （一）委托人的主要权利和义务 2.委托人的义务 法律法规没有明确规定委托人的义务，但委托人地位的确立和委 托人权利的获得，其先决条件就是将其合法所有的财产委托给受 托人经营、管理、使用和处理，并签定相应的契约或合同。
第一节 商事信托合同
二、商事信托合同的内容 （二）受托人的主要权利义务 1.受托人的权利 受托人的权利主要包括：以自己名义处理信托事务；取得信托报酬、优先受偿权、 委托他人管理权等。同时，受托人的权利不仅限于明示的权利，还享有管理信托财 产必要的默示权限，即受托人在授权的范围内享有自由裁量权，当然，行使自由裁 量权必须在法律法规范围内、以信托目的和全体受益人的最佳利益为原则。受托人 对外像真正的权利人一样与第三人从事交易，有权委托第三人代为处理相关事项。
同时，它又是租赁合同形式上的出租人，一身而兼两任。 2.承租人 承租人是购买合同的幕后真正买主，是租赁物的使用人，就合同的金融性而言，
则是借款人。 3.实际使用人 实际使用人是指实际使用租赁物的企业。在融资租赁中，承租人占得租赁物，
一般情形下，承租人就是实际使用人。
第二节 融资租赁合同
二、融资租赁合同的主要内容 （一）出租人的主要权利义务 1.出租人的权利 （1）享有租赁物的所有权。在融资租赁中,出租人向出卖人支付 价款,取得租赁物的所有权，将租赁物租给承租人使用。 （2）收取租金的权利。具体来说,承租人应按照约定的时间、地 点、方式、币种和数额向出租人支付租金。 （3）免责权。
第一节 商事信托合同
一、商事信托合同概述 （二）商事信托合同的概念、特征和种类 1.商事信托合同的概念和特征 商事信托合同与经济活动中其他合同一样,是当事人之间达成合意的结果， 指受托人以自己的名义管理由委托人提供的财产,并将由此所得利益交付给 受益人的合同。 （1）商事信托合同须有合法的信托目的。 （2）商事信托合同须以信托财产为基础。 （3）商事信托合同须有特定的受益人。
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本章的思考题：
1、 我国担保法规定的担保的 种类有哪些？
2、 如何根据主合同的性质选 择保证种类？
3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？
5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子教案第三讲
金融法规第六、七章 重点内容提示
2、信托的法律关系的形成
条件和程序
4、基金管理人的条件 5、基金托管人的条件 6、基金持有人的权利和义务 7、投资基金监管的机构
本章的思考题：
1、封闭型投资基金和开放型投 资基金有何不同？ 2、基金管理人与基金托管人的 关系如何？ 3、投资基金监督管理的必要性 的是什么？
金融法规电子教案第五讲
金融法规第九章 重点内容提示
1、信托制度的特征
第七章 证券法 本章教学难点问题： 1、证券及其法律特征
2、证券发行和交易的原则
3、公司债券发行和上市交易的
条件 4、信息公开法律制度的主要内 容 5、上市公司收购法律制度的主 要内容
本章思考题：
1、试述证券与有形财产和无 形财产的关系 2、试述证券发行与国有企业 改革的关系
金融法规电子教案第六讲
金融法规第十章 重点内容提示
第十章 国际金融法律制度
本章教学重点： 1、《国际货币基金协定》中 有关汇率的安排、汇兑措施、 外汇管制和普通与特别提款
权的协定。
2、《联合国国际汇票和国 际本票公约》的基本内容。 3、国际贷款合同的重要条 款。 4、我国有关国际证券的管 理规定。 5、《巴塞尔协议》规定的 重要原则与规则。
•
做一枚螺丝钉，那里需要那里上。20. 11.1500 :10:090 0:10No v-2015 -Nov-2 0
•
日复一日的努力只为成就美好的明天 。00:10:0900:1 0:0900:10Sund ay , November 15, 2020
•
安全放在第一位，防微杜渐。20.11.15 20.11.1 500:10:0900:1 0:09No vember 15, 2020
金融法规电子课件第一讲
金融法规第一至第三章 重点问题及思考题
第一章 金融法总论
本章重点问题： 1、 金融的概念与特征 2、 我国金融市场的构成
3、 金融工具的概念及主要种 类
4、 金融法及我国金融法的体 系
5、 金融法罪的构成及金融法 罪的法律责任
本章思考题：
1、 试述金融在市场经济中的 作用
4、 我国中央银行对商业银行 的监督管理制度
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
本章的思考题：
1、 通过学习中国人民银行 法，谈谈你对中国人民银行 在国家经济中的地位和作用 的认识
2、 货币政策委员会的组成 及其职能
3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
•
加强自身建设，增强个人的休养。202 0年11 月15日 上午12 时10分2 0.11.15 20.11.1 5
•
精益求精，追求卓越，因为相信而伟 大。202 0年11 月15日 星期日 上午12 时10分9 秒00:1 0:0920. 11.15
•
让自己更加强大，更加专业，这才能 让自己 更好。2 020年1 1月上 午12时1 0分20. 11.1500 :10Nov ember 15, 2020
第九章 保险法 本章的教学重点： 1、 保险的概念与特征 2、 保险制度的构成
3、 保险业务的种类 4、 保险合同的主要内容 5、 保险欺诈及其法律责 任 6、 保险公司的业务经营 规则
本章的思考题：
1、 试述保险受益于其他偶然 收益的异同。 2、 试述保险公司的组织机构 及其权利义务。
3、 试述保险业务的种类及 其基本内容。 4、 试述保险代理法律制度 的主要内容。 5、 试述财产保险合同的主 要内容
•
这些年的努力就为了得到相应的回报 。2020 年11月1 5日星 期日12 时10分9 秒00:1 0:0915 November 2020
•
科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。上午1 2时10 分9秒上 午12时 10分00 :10:092 0.11.15
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11. 1520.1 1.1500:1000:10 :0900:1 0:09No v-20
2、 我国的金融市场包括那些 具体种类？
3、 金融工具如何在市场中实现 支付、流通、融资和投资的作用？
4、 如何认识我国金融法律体系 的构成及调整范围
5、 如何防范金融欺诈？
第二章 中国人民银行法
本章的重点问题： 1、 中国人民银行的法律地位
2、 中国人民银行的货币政策
3、 我国中央银行的货币政策 工具
2、 试述票据丧失补救制度的基 本内容有哪些？
3、 试述票据背书法律制度的主 要内容有哪些？
4、 试述票据出票法律制度的主 要内容有哪些？
5、 试述涉外票据法律制度的主 要内容有哪些？
第五章 担保法 本章的教学重点： 1、 保证的法律性质
2、 抵押法律制度的主要内容
3、 质押法律制度的基本内容 4、 留置法律制度的主要内容 5、 定金法律制度的主要内容
3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
本章思考题： 1、试述从信托的特征看信托 与保管、委托等法律行为的区 别
2、如何看待信托财产
3、如何认识受托人的法律责 任
4、试述信托业务的主要种类 5、了解信托公司的设立、解 散和破产的条件和程序
第六章 信托法 本章的教学重点：
3、试述新股的发行与公司业绩 的关系
4、试述证券上市交易的经济意 义与法律意义
5、试述证券公司的设立、变更 和解散的基本条件和程序
6、试述可转换公司债券的法律 意义
金融法规电子教案第四讲
金融法规第八章 重点内容提示
第八章 投资基金法
本章的重点问题：
1、投资基金的概念与特 2、投资基金法的概念 3、投资基金设立的一般
•
相信命运，让自己成长，慢慢的长大 。2020 年11月1 5日星 期日12 时10分9 秒Sund ay , November 15, 2020
•
爱情，亲情，友情，让人无法割舍。2 0.11.15 2020年 11月15 日星期 日12时 10分9 秒20.11. 15
谢谢大家！
金融法规电子教案第二讲
金融法规第四、五章 重点内容提示
第四章 票据法 本章的教学重点：
1、 票据的概念和特征 2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
3、 票据抗辩法律制度的主要 内容
4、 票据转让法律制度的主要 内容
5、 汇票法律制度的主要内容
本章的思考题： 1、 试述我国的票据法的调整对 象。
第三章 商业银行法
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
3、 商业银行的资产负债管 理制度
4、 贷款法律制度的主要内 容
本章思考题： 1、 商业银行的职能有哪些？ 2、 商业银行的管理制度有哪些？
3、 商业银行的资产管理制度 内容和负债管理制度的内容有 哪些？
4、 商业银行的清算法律制度 有哪些内容 ？
本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
•
生活中的辛苦阻挠不了我对生活的热 爱。20. 11.1520 .11.15Sunday , November 15, 2020
•
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。0 0:10:09 00:10:0 900:10 11/15/2 020 12:10:09 AM