自助设备外包方案可行性报告

自助设备运营外包项目

可行性报告

一、项目背景

目前我行共有自助设备xxx台，其中离行式设备xxxx台。现场清机加钞人员数量：每人维护xx-xx台设备，xx人一组可以维护xx 台到xx台设备。市xx台设备需要xx组xx人维护，再加清分计划与调帐人员x-xx人；业务共需人员xx-xx人。运钞车配置：武装押运运钞车1台车平均维护xx台设备，需要xx台车。每台车每年租赁费用xx万元，xx台车xxx万元/年。

我行对自助设备采用附行式维护管理的模式，即由投放设备支行指定辖属某个网点负责维护管理该台设备。今年以来我行离行设备投放力度加大、规模迅速扩增，空间分布日趋分散，原有的管理模式已经逐渐显露出弊端：

1、风险隐患：一是设备的日常管理、现金配送等都由兼职人员负责，不能及时维护和监控，存在隐患；二是人员变更较快，业务和制度交接频繁，容易造成错误操作，引发风险。

2、资金运营管理不科学、成本增加：由于设备附行式管理，部分支行对库存现金管理粗放、效益意识淡薄；离行式设备地域分布广，使得现金加钞周期延长，设备加钞次数减少、额度增加，部分现金被闲置在设备钞箱中，库存现金被大量占用，资金运营成本提高。

3、设备数量增加会使维护负担加重，影响和制约着设备的投放和规模扩。由于自助设备管理维护占用了支行网点的大量人力物力，使得他们在投放离行设备上有顾虑、营销积极性降低。随着设备数量的进一步增加，支行网点的负担逐渐加重；当设备数量达到一定程度

时，支行网点的维护能力将不能支持自助渠道的拓展，无法继续投放和管理新增设备，势必会造成我行自助设备规模扩脚步减缓、甚至停步不前。

4、ATM等自助设备经营的集约化、规模化优势还没有成型，管理滞后跟不上业务的发展速度，成本无法摊薄。

由于离行式自助设备管理中存在上述问题，原有的管理模式对自助设备投放与运营已经产生了制约，所以目前对我行离行式设备进行集中管理是有必要和非常迫切的。分行“_____”文件中对自助设备的外包业务也提出明确的要求,。由外包公司完成现金清分、清机加钞、设备故障维护等全部业务。比照外包公司在不同区域承包管理商业银行自助设备的价格，每台设备管理费用xx万元/年，xx台设备xxx万元/年。

优势分析：降低运营成本，风险转嫁，业务流程化，效率提高，业务拓展快速，可以提高资金的使用率。

二、自助设备外包方案的主要容

1、自助设备外包服务方案的容包括：

针对所辖离行式ATM提供加钞清机服务，具体服务容包括：

1、按要求制订每天的加钞计划，报运管部门审批；

2、根据批准的加钞计划现金领入、配款装箱；

3、ATM自助设备现场清机、加钞，回收余款钞箱和废钞；

4、按需更换流水纸、色带和客户凭条；

5、整点回收的钞箱现金，废钞，流水纸带，并上缴金库；

6、设备及设备操作间保洁。

7、吞没卡送交指定处理网点；

8、非技术性故障处理、紧急报警查看，对设备进行检查、监

控录像回放；

9、配合完成清机加钞对账及差错核实处理，

10、协助完成查库

11、应急取卡，紧急状况现场处理。

12、配合现场软件升级及技术维修等临时性任务。

2运作模式

服务场地：确定提供自助设备加钞清机服务所需场地，包括金库自助设备专用配钞区、符合相关标准的自助设备操作间和自助设备监控场地。

加钞资金：我行提供自助设备加钞所需现金。设备上收行划拨，每台xx万左右。

自助设备：负责自助设备以及保证其正常使用的维修服务保障；自助设备及维护保修也由维护公司负责。

清分设备：准备现金整点清分工作所需的相关设备以及正常使用的服务保障；相关设备及维护也可由外包服务公司负责，相关成本和服务费用需要进行单独核算。

钞箱：提供清机加钞工作所需周转钞箱。

耗材：提供自助设备相关耗材，如流水打印纸、色带、封签等；也可以将耗材供应给设备维护公司。

人员：根据自助设备运营服务的工作量，合理配置各项岗位工作人员。外包服务公司负责保持服务队伍的稳定，并对服务人员的安全管理负责。

武装押运、护卫：清机加钞现金、钞箱武装押运和清机加钞作业武装护卫由押运公司执行。

应急处理交通工具：负责提供废钞及吞没卡专用信封、应急处理交通工具、解款员防护装备。

三、服务商资质与能力分析

1、从外包企业的资质上，需要考虑：

●企业实力要求：外包服务商拥有雄厚的企业背景与实力。

●服务资质要求：外包服务商拥有合法的“自助设备管理”、“自助设备技术服务”、

“现金处理”服务资质。

●服务能力要求：外包服务商拥有对我行全市围自助设备运营管理全流程外包的

服务能力，能够保证外包项目发展可行性和服务围可拓展性。

●网络覆盖要求：外包服务商拥有自助设备服务背景（设备运维服务、技术服务

等），并且拥有覆盖我行所有分支机构的服务网络。

●服务团队要求：拥有自有的自助设备选址、工程监理、清机加钞、技术服务团队。

●外包经验要求：外包服务商需具备3年以上的自助设备外包经验，外包服务数

量达到1000台以上，具有完善的运营管理全流程实施、监管制度。

2、实施要求

●服务技术要求：外包服务商的清机加钞团队了解自助设备，能够提供自助设备

运行检查、设备简易故障维护等服务。

●管理技术要求：外包服务商利用IT技术，使得服务全程可控，并实现历史数

据追溯和分析，降低操作风险，利于我行监督管理。

监管体系要求：外包服务商拥有完备的服务过程监管体系，和服务质量评测体制。

3、各项费用比较情况：

由于没有固定的收益模型进行测算，特别是对品牌贡献、综合效应等进行量化评估，所以对收益进行三个可以量化指标的简单测算（就XX地区而言）：

➢指标1：交易量与人工替代

目前我行的日台均交易量已经超过了200多笔，完全超过了一个传统柜员的日平均柜台交易量。我行200台设备的人工替代成本为（每个员工年薪10万元计算）：200*10万=3000万元

通过外包服务，若提高10%的交易量，相当与增加了20台自助设备，则相当于人工替代：20*10万=200万，意即减少人工成本200万。

➢指标2：部管理成本

按我行200台自助设备计算，每5台一个自助设备管理员计算，每个员工年薪10万元计算，可以节约的人力成本为：

200/5*10万=400万元

➢指标3：现金空置率

200台设备，假设每台每天的现金装钞量为30万，