第8章 基金额户和销售机构

第8章基金额户和销售机构

1、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与中国证券登记结算公司的系统进行联网测试。

2、国内的基金销售机构可分为：直销机构和代销机构两种类型。

直销机构是指：直接销售基金的基金公司；

代销机构包括：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

3、基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

4、市场细分时应遵循以下原则：

执行；（2）财务状况良好，运作规范稳定；（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；（4）有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施；（5）制定了完善的资金清算流程；（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度；（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；（9）中国证监会规定的其他条件。

7、基金销售机构的职责规范：

（1）签订销售协议，明确权利与义务（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施

（2）建立相关制度（客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自

业务发生当年起至少保存15年）（4）禁止提前发行（5）严格账户管理（6）基金销售机构反洗钱（符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。）

8、基金销售机构的发展趋势：（1）深度挖掘互联网销售的效能（2）提升服务的专业化和层次化

9、截至2015年年末，国家外汇管理局共批准185家RQFII机构；截至2015年年底，在基金业协会登记的私募基金管理人共有25058家。

10、在渠道策略方面，我国的基金销售渠道比较单一，以银行和券商代销为主。

11、从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

12、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

13、身份证件包括中华人民共和围居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证。