基金客户和销售机构试题

1、（）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。

A、内幕交易

B、实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不"-3影响证券价格的行为

C、有误导市场参与者的意图

D、不正当交易

正确答案是：C

2、基金的营销组合策略不包括（）。

A、价格策略

B、人员策略

C、促销策略

D、产品策略

正确答案是：A

3、下列基金种类中，具有最低风险的是（）。

A、债券基金

B、货币市场基金

C、股票基金

D、混合基金

正确答案是：B

4、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。

A、教育背景

B、投资规模

C、风险偏好

D、投资资金的流动性和安全性

正确答案是：A

5、对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、记入人事档案

D、暂停履行职务

正确答案是：C

6、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。

A、0．5%

B、0．75%

C、1%

D、1．5%

正确答案是：D

7、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量

提取一定比例的客户维护费

D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

正确答案是：D

8、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。

A、可测原则

B、易入原则

C、成长原则

D、适用原则

正确答案是：D

9、寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）的投资期限，通常可以投资于风险较（）的资产。

A、较长，低

B、较长，高

C、较短，高

D、较短，低

正确答案是：B

10、基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括（）。

A、所在营业网点

B、从业资质证明

C、从业年限

D、从业资质证明编号

正确答案是：C

11、关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（）。

A、建立投资者基金份额账户

B、确认基金交易

C、确认基金份额净值

D、建立并保管基金投资者名册

正确答案是：C

12、托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

A、基金管理人和基金份额持有人

B、基金托管人和基金份额持有人

C、基金管理人和注册登记机构

D、基金管理人和托管人

正确答案是：D

13、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织有权监管，体现了政府监管的（）特征。

A、强制性

B、广泛性

C、连续性

D、法定性

正确答案是：B

14、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。

A、互联网的应用

B、自动传真、电子信箱与手机短信

C、电话服务中心

D、派专人服务

正确答案是：D

15、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和( )。

A、融资

B、筹资

C、投资

D、基金

正确答案是：C

16、《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A、监管机构

B、基金托管人

C、基金管理人

D、证券登记结算公司

正确答案是：C

17、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A、中国证监会

B、中国基金业协会

C、中国证券业协会

D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

正确答案是：D

18、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。

A、严格账户管理

B、基金托管人应制定业务规则并监督实施

C、签订销售协议，明确权利和义务

D、禁止提前发行

正确答案是：B

19、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A、基金客户

B、基金管理人

C、基金托管人

D、监管机构

正确答案是：B

20、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A、相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B、在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D、禁止挪用

正确答案是：A

21、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，

以满足不同风险偏好者的需求。

A、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

正确答案是：B

22、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

正确答案是：C

23、在价格策略方面，基金销售机构常采取（）方式。

A、固定费率

B、浮动费率

C、多种费率结构相结合

D、多种销售渠道

正确答案是：C

24、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）

A、基金公司

B、商业银行

C、证券公司

D、证券投资咨询机构

正确答案是：A

25、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）

A、签订销售协议，明确权利与义务

B、基金管理人应制定业务规则并监督实施

C、严格销售管理

D、禁止提前发行

正确答案是：C

26、公开募集基金的基金合同不包括( )。

A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B、基金财产的投资方向和投资限制

C、基金管理人和基金托管人的名称和住所

D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

正确答案是：D

27、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是( )。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、主动型基金

D、指数基金

正确答案是：D

28、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近( )来与基金募集相关的最新信