基金客户和销售机构试题

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基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第八章至第十章

第八章基金客户和销售机构单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．目前我国基金代销机构包括（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．商业银行、证券公司Ⅱ．期货公司、保险机构Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构Ⅳ．信托公司，资产管理机构A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ【答案】C【解析】基金代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

2．某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

Ⅲ、Ⅳ两项，E类投资者风险承受能力较低，为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品，违反了销售的适用性。

3．基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。

[2017年11月真题]A．分销策略B．国际化策略C．产品策略D．促销策略【答案】B【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。

这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。

基金考试试题题库及答案

基金考试试题题库及答案一、选择题1. 基金管理人的主要职能是什么？A. 资金募集B. 投资决策C. 风险控制D. 所有选项答案：D2. 以下哪项不是基金的特点？A. 流动性强B. 风险分散C. 收益固定D. 投资门槛低答案：C3. 基金托管人的主要责任是什么？A. 投资运作B. 资金保管C. 市场营销D. 客户服务答案：B二、判断题1. 基金的收益和风险成正比。

（）答案：正确2. 基金的净值（NAV）是基金资产净值除以基金份额总数。

（）答案：正确3. 基金的申购和赎回价格不受市场供求关系影响。

（）答案：错误三、简答题1. 请简述基金的分类方式。

答案：基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。

例如，根据投资对象可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；根据投资策略可分为主动管理型基金和被动管理型基金；根据运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。

2. 什么是基金的赎回费？答案：基金的赎回费是指投资者在赎回基金份额时，需要支付给基金管理人或销售机构的费用。

赎回费的设置旨在弥补基金因赎回而产生的成本，同时也是对投资者短期持有基金的一种限制。

四、案例分析题假设你是一名基金经理，你管理的基金在过去的一年中表现不佳，投资者对基金的不满情绪高涨。

请分析可能的原因，并提出改进措施。

答案：可能的原因包括市场环境变化、投资策略失误、风险控制不力等。

改进措施可以包括：重新评估市场趋势，调整投资策略；加强风险管理，设置合理的止损点；加强与投资者的沟通，提高透明度；提升团队的专业能力和决策效率。

请注意，以上内容仅为模拟题库，实际考试内容和形式可能会有所不同。

考生应以官方发布的考试大纲和指南为准，进行系统性的学习和准备。

证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7

证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7(总分：37.50，做题时间：90分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 ____ 个月内进行封闭式基金的发售。

（分数：1.00）A.1B.2C.3D.6 √解析：2.下列关于期权交易的说法，错误的是 ____ 。

（分数：0.50）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.期权的买方承担买进或卖出的义务√解析：[解析] D项，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

3.____ 要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。

（分数：1.00）A.公开性原则B.及时性原则√C.完整性原则D.准确性原则解析：4.属于体现基金信息披露形式性原则的是 ____ 。

（分数：1.00）A.及时性B.公平披露C.规范性√D.准确性解析：5.基金销售市场细分的原则中， ____ 要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

（分数：0.50）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则√解析：[解析] 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

6.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于 ____ 。

（分数：0.50）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差√D.费用型跟踪误差解析：[解析] 指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：①仓位型跟踪误差；②结构型跟踪误差；③交易型跟踪误差；④费用型跟踪误差。

2022年金融财会《基金从业资格》能力模拟冲刺卷有答案及解析

2022年金融财会《基金从业资格》能力模拟冲刺卷有答案及解析姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________l 试题答案：C3、下列关于基金销售机构的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.基金销售机构可以办理基金份额的认购、申购和赎回Ⅱ.必须在中国证券监督管理委员会注册Ⅲ.必须具备基金销售业务资格Ⅳ.必须成为中国证券投资基金业协会会员（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D4、股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和（）（单选题）A.散户B.意向投资者C.高净值个人客户D.大客户试题答案：C5、若甲公司去年的净利润为1.5亿元，息税折旧摊销前利润倍数为4，所得税税率为25%，利息为每年5000万元，每年计提折旧5000万元，长期待摊费用为2000万元，则采用企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法计算出的甲公司去年的企业价值为（）亿元。

（单选题）A.15.6B.6.5C.10D.12.8试题答案：D6、以下不属于基金公司信息披露基本要求的是（）。

（单选题）A.便利性B.完整性C.及时性D.真实性试题答案：A7、内部控制大纲应当明确内控（）。

（单选题）A.目标、原则、环境、措施B.成本、收益C.具体要求D.规章制度试题答案：A8、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。

（单选题）A.QDⅡ基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.LOF基金试题答案：A9、督察长履行职责，应当重点关注事项不包括（）。

（单选题）A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度试题答案：D10、年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

2021《基金科目一》试题及答案解析10

2021《基金科目一》试题及答案解析10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心答案为C【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

2、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是（）。

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。

独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

3、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

A．基金管理公司；中国证监会B．基金托管人；基金投资者C．基金管理公司；托管人D．基金管理公司；基金管理人答案为C，解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

4、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金分为（）等基本类型。

Ⅰ股票基金Ⅱ债券基金Ⅲ货币市场基金Ⅳ混合基金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案：A5、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。

Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。

A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。

A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。

其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。

2022年金融财会《基金从业资格》基础知识试卷答案和解析

2022年金融财会《基金从业资格》基础知识试卷答案和解析姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________1、溢价套利会导致ETF总份额的（）。

（单选题）A.扩大B.减少C.不变D.难以预测试题答案：A2、基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。

（单选题）A.对已有客户信息进行分析B.当面调查C.采用第三方机构评价结果D.信函和网络调查试题答案：C3、合规政策内容不包括（）。

（单选题）A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬试题答案：D4、认购开放式基金通常的步骤不包括（）。

（单选题）A.开立基金账户B.认购C.确认D.验资试题答案：D5、以下哪些做法能够增加客户经理的声音魅力（）（多选题）A.保持微笑的状态B.语音清晰悦耳C.说话节奏合宜D.音量适中试题答案：A,B,C,D6、（）是股权投资基金首选的退出方式。

（单选题）A.清算退出B.股权转让退出C.股份上市转让D.挂牌转让退出试题答案：C7、股权投资母基金甲，投资了股权投资基金乙后，甲又从乙的投资人丙处购买了乙的基金份额，说法正确的是（）。

[2017年11月真题]（单选题）A.母基金甲持有的基金乙的所有份额都属于甲的二级投资业务B.母基金甲投资乙属于一级投资，购买丙的份额属于二级投资C.母基金甲持有的基金乙的所有份额都属于甲的一级投资业务D.母基金甲投资乙属于二级投资，购买丙的份额属于一级投资试题答案：B8、如果有第三方向股权投资基金发出股权收购要约，且股权投资基金接受该要约，则其有权要求其他股东一起按照相同的出售条件和价格向该第三方转让股权的权利称作（）。

（单选题）A.回售权B.强卖权C.随售权D.优先认购权试题答案：B9、股权投资基金募集机构及股权投资基金管理人在推介基金产品时，可以（）。

[2017年9月真题]（单选题）A.在微信朋友圈介绍基金信息B.保证基金预期收益C.宣传过往3个月的基金产品业绩D.引用权威数据来源试题答案：D10、未来我国金融市场将以（）为主。

2019年4月基金从业《基金法律法规》真题及答案(共50题)

2019年4月基金从业《基金法律法规》真题及答案(共50题)1、关于基金销售机构，一下表述正确的是( )A.商业银行可以开展基金直销和代销业务B.基金公司可以开展基金直销业务C.证券公司不能开展基金代销业务D.证券交易所可以开展基金代销业务【答案】B2、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长?( )A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计书资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上【答案】D3、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是( )A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增、超时场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】C4、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是( )A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险B.其投资目标是紧密跟踪目标指数C.在基金类别上属于一种特殊的FOF(基金中的基金)D.通常采取开放式运作方式【答案】A5、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。

这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为?A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣传基金【答案】D6、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备( )等功能Ⅰ.分权制约Ⅱ.访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ.故障恢复B.ⅠⅡⅢⅣC.ⅠⅢD.ⅡⅢⅣ【答案】B7、按照基金从业人员职业道德中手法合规要求，基金机构应当做( )Ⅰ完善内部各项规章制度Ⅱ强化工作流程管理Ⅲ形成守法合规企业文化Ⅳ及时将新出台法规告知基金从业人员A.ⅠⅡⅢⅣC.ⅠⅢⅣD.ⅢⅣ【答案】A8、关于资产管理的特征，以下表述正确的是( )A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值【答案】A9、某QDII基金披露的以下信息，错误的是( )A.临时公告变更境外托管人B.公告变更基金经理C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D【10-12题】2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。

基金基础知识模拟试题

基金基础知识模拟试题一、选择题1.下列哪项不是基金公司的角色？A.基金托管银行B.基金管理人C.基金经纪人D.基金承销商2.基金募集的最佳标识是？A.净值B.公告、说明书C.基金托管协议D.基金合同3.投资时应关注基金的？A.成立日期B.基金经理C.基金类型D.所有以上均正确4.股票基金具有的特点不包括？A.收益高B.投资对象单一C.风险较高D.风险收益之间关系密切5.基金信托的基础知识中，下列说法正确的是？A.基金经理的工资与基金净值呈正相关关系B.基金经理的工资一般不储存在银行C.基金托管人不是基金的合同方D.基金托管人的法定权利是代表基金进行投资6.下面关于基金的说法不正确的是？A.基金公司只在买入和赎回时收取费用B.具有分散风险、专业化管理、流动性等优点C.不能分场合和规模问题区分D.是指由基金管理人负责管理的固定组合7.关于基金的相关知识，下列说法正确的是？A.指数型基金可以更好地适应市场的风险和收益B.指数型基金的净值不同短期波动主要根据基准指数的变动C.指数基金的投资风格为主动投资D.指数型基金在投资组合的分散方面具有专注度优势8.基金申购、赎回交易订单的撮合公告在？A.需逐一召开基金公司内部会议讨论B.纯由基金公司的电子交易系统完成C.有需要需要全体基金公司股东表决D.由中国证券监督管理委员会许可商业作业9.股票型基金的投资对象主要有？A.公司债券、政府债券B.上市公司股票、不动产等C.上市公司债券、国债及其他国债D.各类企业及工商企业债券10.基金经理对业绩计算基金净值的基础单元是？A.每组基金B.基金公司C.单个订单D.单个个人11.现金基金组合的现金管理循环的主体实际是？A.基金公司B.投资者C.基金托管人D.中国证券监督管理委员会12.证券投资基金诞生的目的之一？A.消除老百姓对金融的理解B.增加组织转让定价的根据C.为创业者减少基金投资步骤D.为公众增加财富管理工具，增加财富管理权利13.基金联接方式是指？A.银行对交易完成数和赎回数不做限制B.服务者和客户连网进行实时操作的过程C.指某个基金理财计划所用的特别基金D.投资者和基金公司沟通选择操作类型方式14.公开募集基金的发售范围通常会限制在？A.法定发售区域B.任意国债操纵区域C.中国之内的操纵流域D.国际发售地区15.2020年，全国A股的交易市场通常指？A.场外市场B.公开市场C.OTC市场D.场内市场二、判断题1.基金公司一般不会参与基金的投资操作。

基金销售人员从业考试试题

基金销售人员从业考试试题一、选择题1.以下关于基金的说法正确的是：A. 基金是一种用于购买股票的投资工具B. 基金是一种通过集合投资者资金并由专业管理团队管理的投资工具C. 基金是一种给予投资者支配权的投资工具D. 基金是一种只能在股票市场进行交易的投资工具2. 基金的投资组合是由基金管理人根据下列哪些因素来决定的？A. 基金管理人的个人喜好B. 投资者的要求和投资目标C. 基金管理人对市场行情的判断D. 市场的预期表现3. 以下关于股票型基金的说法正确的是：A. 股票型基金主要投资于债券市场B. 股票型基金的风险较低C. 股票型基金的投资对象主要是股票市场D. 股票型基金的回报率稳定4. 以下关于货币市场基金的说法正确的是：A. 货币市场基金主要投资于封闭式基金B. 货币市场基金只能投资于金融产品C. 货币市场基金的回报率较高D. 货币市场基金的投资对象主要是货币市场短期金融工具5. 基金销售人员在销售基金产品时应提供以下哪些信息给投资者？A. 基金的过往业绩和基金经理的个人经历B. 基金的预期回报率和未来表现C. 基金的销售费用和管理费用D. 投资者的收入情况和家庭背景二、填空题6. 基金销售人员应进行_______评估，并根据投资者的风险承受能力推荐适合的基金产品。

7. 基金销售人员应将投资者的订单及时提交给基金_______，并确保交易的准确性和及时性。

三、简答题8. 简要解释基金的风险分散原理，并说明基金投资的优势。

9. 为什么基金销售人员在销售基金产品时应提供投资者的适当信息？四、分析题10. 基金销售人员发现某只股票型基金的过去一年收益率较高，想向投资者推荐该基金。

你认为基金销售人员在推荐时应该考虑哪些因素？为什么？附加题目：判断题11. 货币市场基金的投资对象主要是股票市场。

（√/×）以上是基金销售人员从业考试试题，希望能对您的复习提供帮助。

在考试中，要根据题目的要求选择正确答案或填写准确的信息。

证券投资基金《第六章基金的市场营销》练习试题

2010年证券投资基金《第六章基金的市场营销》练习试题总分：141分及格：0分考试时间：100分一、单项选择题（共54题，每题1分。

以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）(1)基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（）的内容。

(2)（）是基金营销部门的一项关键性工作。

只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

(3)（）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。

(4)（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

(5)（）是满足投资者需求的手段。

(6)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本；高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（）完整会计年度。

(7)关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是（）。

(8)存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。

(9)下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。

(10)关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（）。

(11)以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。

(12)下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。

(13)存在以下（）问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。

(14)营销环境中的（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

(15)人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。

(16)（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

(17)基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。

基金业务试题

1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）A．8月15日 B．8月16日 C．9月15日 D．8月28日2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）A．投资期数 B．成功期数 C．终止日期 D．终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）A．货币基金 B．纯债型债券基金 C．一级债债券基金D．二级债债券基金4、货币基金的赎回到账时间为（B）A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+35、根据基金份额是否固定，基金分为（AB）A．封闭式基金 B．开放式基金 C．公募基金 D．私募基金6、根据募集方式的不同，基金分为（AB）A．公募基金 B．私募基金 C．契约型基金 D．公司型基金7、以下哪种基金为股票型基金DA．指数型基金 B．QDII基金 C．保本基金 D．大盘成长类基金8、基金的当事人包含以下（ACD）A．基金份额持有人 B．基金销售机构 C．基金管理人D．基金托管人9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上A．60% B．70% C．80% D．90%10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）A．利率风险 B．信用风险 C．提前赎回风险 D．通货膨胀风险11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）A．基金净值 B．日每万份基金收益 C．预期收益率 D．最近7日年化收益12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务（ABC）A．网点 B．手机银行客户端版 C．个人网银USBKey版D．个人网银动态密码版13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A．基金签约 B．风险等级评估 C．基金定投 D．变更分红方式14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约 B．风险等级评估 C．基金赎回 D．基金账户销户15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）A．身份证 B．借记卡 C．个人有效身份证件 D．户口本16、以下说法哪项是错误的（AC）A．办理基金签约时可以使用我行存折。

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范(基金客户服务)

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户服务）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．基金客户服务的宗旨是( )。

[2016年4月真题]A．客户永远是第一位B．有效沟通C．安全第一性D．获得双赢正确答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。

知识模块：基金客户服务2．基金投资者教育活动的内容不包括( )。

[2015年12月真题]A．投资者维权B．风险提示C．投资咨询D．风险教育正确答案：C解析：投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。

针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。

知识模块：基金客户服务3．关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。

[2015年12月真题]A．投资咨询等同于投资者教育B．存在广泛适用的投资者教育计划C．投资者教育应采取固定的模式D．投资者教育不可替代市场参与者的监管工作正确答案：D解析：投资者教育的基本原则有：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

知识模块：基金客户服务4．以下不属于基金客户服务特点的是( )。

[2015年12月真题]A．时效性B．客观性C．专业性D．持续性正确答案：B解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

基金客户服务具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

知识模块：基金客户服务5．属于基金客户服务原则的是( )。

【试题】基金销售适当性试题

【关键字】试题基金销售适当性单选题1、投资者通过风险测评中选择重点投资品种“股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种”确定为其投资品种的偏好，则销售人员可以向其主动推介哪些品种？（）A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.所有创新型基金D.以上都是2、基金产品和基金投资人的匹配是指哪些方面建立合理的对应关系。

（）A.基金投资人的风险承受能力类型B.投资期限方面的偏好C.投资品种方面的偏好D.以上都是3、按照《国信证券基金销售适用性管理规定》,以下哪一类基金产品的风险等级不在我公司的基金产品风险评价体系。

（）A.较低风险等级B.较高风险等级C.中风险等级D.最高风险等级4、对已经购买了基金产品的基金投资人，如何取得或处理该基金投资人的风险承受能力。

（）A.追溯调查、评价B.可以不作处理C.直接定为最高级别D.以上都不对5、基金投资人的风险承受能力进行调查和评价在基金投资人（）进行。

A.首次开立基金交易账户前B.首次购买基金产品前C.首次购买基金产品后D.首次认购新发基金前6、以下说法正确的是（）A.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品B.禁止基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.允许基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.允许基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品7、（）有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会8、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会9、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括的等级不包括：（）A.保本型等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级10、“对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

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1、（）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。

A、内幕交易
B、实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不"-3影响证券价格的行为
C、有误导市场参与者的意图
D、不正当交易
正确答案是：C
2、基金的营销组合策略不包括（）。

A、价格策略
B、人员策略
C、促销策略
D、产品策略
正确答案是：A
3、下列基金种类中，具有最低风险的是（）。

A、债券基金
B、货币市场基金
C、股票基金
D、混合基金
正确答案是：B
4、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。

A、教育背景
B、投资规模
C、风险偏好
D、投资资金的流动性和安全性
正确答案是：A
5、对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。

A、监管谈话
B、出具警示函
C、记入人事档案
D、暂停履行职务
正确答案是：C
6、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。

A、0．5%
B、0．75%
C、1%
D、1．5%
正确答案是：D
7、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量
提取一定比例的客户维护费
D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
正确答案是：D
8、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。

A、可测原则
B、易入原则
C、成长原则
D、适用原则
正确答案是：D
9、寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）的投资期限，通常可以投资于风险较（）的资产。

A、较长，低
B、较长，高
C、较短，高
D、较短，低
正确答案是：B
10、基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括（）。

A、所在营业网点
B、从业资质证明
C、从业年限
D、从业资质证明编号
正确答案是：C
11、关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（）。

A、建立投资者基金份额账户
B、确认基金交易
C、确认基金份额净值
D、建立并保管基金投资者名册
正确答案是：C
12、托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

A、基金管理人和基金份额持有人
B、基金托管人和基金份额持有人
C、基金管理人和注册登记机构
D、基金管理人和托管人
正确答案是：D
13、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织有权监管，体现了政府监管的（）特征。

A、强制性
B、广泛性
C、连续性
D、法定性
正确答案是：B
14、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。

A、互联网的应用
B、自动传真、电子信箱与手机短信
C、电话服务中心
D、派专人服务
正确答案是：D
15、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和( )。

A、融资
B、筹资
C、投资
D、基金
正确答案是：C
16、《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A、监管机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、证券登记结算公司
正确答案是：C
17、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A、中国证监会
B、中国基金业协会
C、中国证券业协会
D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
正确答案是：D
18、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。

A、严格账户管理
B、基金托管人应制定业务规则并监督实施
C、签订销售协议，明确权利和义务
D、禁止提前发行
正确答案是：B
19、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A、基金客户
B、基金管理人
C、基金托管人
D、监管机构
正确答案是：B
20、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A、相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B、在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D、禁止挪用
正确答案是：A
21、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，
以满足不同风险偏好者的需求。

A、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
正确答案是：B
22、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A、5
B、10
C、15
D、20
正确答案是：C
23、在价格策略方面，基金销售机构常采取（）方式。

A、固定费率
B、浮动费率
C、多种费率结构相结合
D、多种销售渠道
正确答案是：C
24、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）
A、基金公司
B、商业银行
C、证券公司
D、证券投资咨询机构
正确答案是：A
25、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）
A、签订销售协议，明确权利与义务
B、基金管理人应制定业务规则并监督实施
C、严格销售管理
D、禁止提前发行
正确答案是：C
26、公开募集基金的基金合同不包括( )。

A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B、基金财产的投资方向和投资限制
C、基金管理人和基金托管人的名称和住所
D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名
正确答案是：D
27、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是( )。

A、开放式基金
B、封闭式基金
C、主动型基金
D、指数基金
正确答案是：D
28、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近( )来与基金募集相关的最新信
息。

A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
正确答案是：B
29、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、3
B、5
C、10
D、15
正确答案是：C
30、关于基金投资人，以下表述正确的是（）。

A、A.持有有效的中国身份证件，均可以投资基金
B、B.所有基金投资人必须开立基金账户
C、C.社会团体均可以投资基金
D、D.只有企业法人可以成为基金的机构投资者
正确答案是：B。