中国金融服务外包发展策略探讨德勤
浅析金融外包服务在我国的发展与建议
2017年4期总第841期始于上世纪70年代的金融外包服务早期仅以文书类业务为主，伴随逐步提高的全球通讯能力带来的成本下降与计算机和信息技术的发展奠定开展金融外包服务的基础，国际性金融机构逐步接纳寻求人力成本或资源价格相对较低的机构或地区给予自身的非核心业务或附加值相对较低的业务提供金融外包服务这一新兴产业。
近年金融市场上一系列黑天鹅事件给金融市场造成了需求的萎缩等影响，金融外包服务的整体格局及未来发展方向受到各方关注。
一、金融外包服务风险与防范1.风险分析金融外包服务的兴起确实可以给相关企业带来更多双赢的机会，但由于契约精神与法制规范的博弈仍会给双方埋下潜在的风险由其是对于发包方来说容易出现多种风险。
金融外包服务涉及的双方所签订协议期限较长，受业务与行业大环境的变化承接方若是由于经营不善出现倒闭等情况无法履约会造成发包方短期内工作无法正常开展由此形成履约风险；服务供给方为使自身实力增强满足金融机构多样式的服务需求，会通过培训内部员工和变化经营管理模式来实现自身规模和效率的提升，但会造成雇员转移和人员规模调整引起转变业务风险；金融机构的业务机密性程度较高，受限于外包服务商的保密性能力强弱与道德层面的意识造成机密信息的损失传播形成机密外泄的风险；金融机构在发出外包邀约后对于服务供应商会产生相应的依赖性风险，由于沉没成本的因素可能会选择接受差强人意的服务，且金融机构内部会相应的弱化学习创新能力。
2.风险防范金融外包业务的结构安排很大程度上会决定改业务能否顺利完成，为了让外包机构可以准确掌握发包方的期望和目标需要金融机构事先与外包服务供应商就合同双方负责领域明确沟通，充分预判行业形势并协商增补相应条款；就合同应涉及的多方详细规定确保合同的完整性；协议明确约定好人员或技术服务，避免由于操作人员的流失等问题影响业务的正常运作。
金融机构选择外包服务商应建立其基本程序和反应机制，例如业务外包需要经过必要的内部授权并加以严格的服务商审核，在出现履约风险时果断决定后续工作；在外包过程中无论是企业本身员工还是外包机构员工都会对自身工作权益产生担忧，着重处理人力资源管理问题，能让员工充分认识到外包工作的风险与优势了解公司的初衷避免情感心理因素影响工作效益；对服务商建立良好的控制机制，通过合理的奖惩机制避免服务商懒于创新或是偷工减料，并且运用外聘律师和内部监察相结合加以控制；针对金融外包过程中有可能出现的问题做出预案，提前制定可行的应急计划。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略一、引言金融服务外包是指金融机构将一部分非核心业务外包给专业的第三方服务提供商，以降低成本、提高效率和专注核心业务。
本文将对金融服务外包的发展现状进行分析，并提出相应的发展战略。
二、金融服务外包的发展现状1. 全球金融服务外包市场规模根据市场研究公司的数据，全球金融服务外包市场规模在过去几年持续增长，预计将继续保持增长趋势。
这是由于金融机构越来越意识到外包的潜力，以及不断增长的金融业务需求。
2. 金融服务外包的主要形式金融服务外包的主要形式包括业务流程外包、IT外包和知识流外包。
业务流程外包是指将金融机构的业务流程外包给专业的服务提供商，如客户服务、财务处理等。
IT外包是指将金融机构的信息技术部分外包给专业的服务提供商，如软件开发、系统维护等。
知识流外包是指将金融机构的专业知识外包给专业的服务提供商，如风险管理、投资研究等。
3. 金融服务外包的优势和挑战金融服务外包的优势包括降低成本、提高效率、专注核心业务、灵活性和创新性。
然而，金融服务外包也面临一些挑战，如信息安全、合规风险和供应商管理等。
三、金融服务外包的发展战略1. 加强供应商管理金融机构应加强对外包服务提供商的选择和管理，确保其具备良好的声誉、专业的能力和可靠的安全措施。
建立有效的合同和监管机制，确保服务质量和信息安全。
2. 提高内部流程效率金融机构应通过优化内部流程，减少不必要的环节和重复劳动，提高工作效率。
这样可以为外包服务提供商提供更清晰、规范的业务流程，提高外包服务的质量和效果。
3. 加强信息安全管理金融机构应加强对外包服务的信息安全管理，确保客户数据和机密信息的安全。
建立完善的信息安全政策和流程，进行定期的安全评估和演练，提高对潜在风险的识别和应对能力。
4. 鼓励创新和技术升级金融机构应鼓励外包服务提供商进行创新和技术升级，以提供更高效、更智能的服务。
与外包服务提供商建立良好的合作关系，共同推动技术创新和业务发展。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略一、引言金融服务外包是指金融机构将一部分非核心业务外包给专业的服务提供商，以降低成本、提高效率和专注核心业务。
本文将对金融服务外包的现状进行分析，并提出相应的发展战略。
二、金融服务外包的现状1. 外包市场规模根据市场研究数据，金融服务外包市场规模逐年增长。
截至2020年，全球金融服务外包市场规模达到XX亿美元，预计未来几年将继续保持增长势头。
2. 外包业务范围金融服务外包涵盖了多个业务领域，包括数据处理、客户服务、风险管理、财务会计等。
其中，数据处理和客户服务是最常外包的领域。
3. 外包服务提供商目前，金融服务外包市场存在多个服务提供商，包括国内外知名的金融科技公司和专业的外包服务公司。
这些提供商拥有先进的技术和专业的团队，能够为金融机构提供高质量的外包服务。
4. 外包的优势金融服务外包具有以下优势：- 降低成本：外包可以将非核心业务转移给专业的服务提供商，减少内部成本。
- 提高效率：外包可以利用提供商的专业技术和资源，提高业务处理效率。
- 专注核心业务：将非核心业务外包后，金融机构可以更专注于核心业务的发展。
三、金融服务外包的发展战略1. 确定外包目标金融机构在考虑外包时，应明确外包的目标和需求。
根据机构的具体情况，可以选择外包整个业务流程或仅外包某些环节。
2. 选择合适的服务提供商在选择服务提供商时，金融机构应考虑提供商的专业能力、信誉度、安全性等因素。
可以通过招标、评估等方式来筛选合适的提供商。
3. 确定合同和协议金融机构与服务提供商之间应签订详细的合同和协议，明确双方的权责和服务质量要求。
合同中应包括服务范围、服务水平、保密条款等内容。
4. 建立良好的合作关系金融机构与服务提供商之间应建立良好的合作关系，加强沟通和协调。
定期进行业务评估和反馈，及时解决出现的问题，确保外包服务的质量和效果。
5. 加强风险管理金融机构在外包过程中应加强风险管理，确保数据和信息的安全性。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略一、引言金融服务外包是指金融机构将其非核心业务或某些特定的业务功能外包给专业的第三方服务提供商。
随着全球经济的发展和金融市场的开放，金融服务外包在过去几年中得到了快速发展。
本文旨在分析金融服务外包的现状，并提出相应的发展战略。
二、金融服务外包的现状1. 市场规模根据最新的研究报告，全球金融服务外包市场规模在过去五年中以每年10%的速度增长，预计在未来几年内将继续保持增长。
亚太地区是全球金融服务外包市场的主要增长驱动力。
2. 外包服务类型金融服务外包可以涵盖多个方面的业务功能，包括数据处理、客户服务、财务会计、风险管理等。
其中，数据处理和客户服务是最常外包的业务功能。
3. 外包服务提供商全球金融服务外包市场竞争激烈，存在许多专业的外包服务提供商。
其中，印度、菲律宾和中国是最主要的外包服务提供国家。
4. 优势与挑战金融服务外包的优势在于可以降低成本、提高效率、专注核心业务。
然而，金融服务外包也面临着一些挑战，如数据安全、合规风险等。
三、金融服务外包的发展战略1. 加强合作伙伴关系金融机构应与外包服务提供商建立长期稳定的合作伙伴关系，以确保外包服务的质量和可靠性。
双方应共同制定明确的合作目标和责任，并建立有效的沟通机制。
2. 提高数据安全措施金融机构应加强对外包服务商的数据安全要求，并确保其具备先进的数据加密和防护技术。
此外，建立完善的数据监控和风险管理机制也是必要的。
3. 加强合规管理金融机构在选择外包服务提供商时，应对其合规管理能力进行评估。
外包服务提供商应具备合规风险管理的能力，并遵守相关的法律法规和行业准则。
4. 提供培训与发展机会金融机构应为外包服务提供商的员工提供培训与发展机会，以提高其专业素质和服务水平。
同时，金融机构也可以从外包服务提供商的专业知识和经验中受益。
5. 探索新技术应用金融机构可以与外包服务提供商合作，共同探索和应用新技术，如人工智能、区块链等，以提高业务处理效率和创新能力。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略一、引言金融服务外包是指金融机构将一部分非核心业务外包给专业的第三方服务提供商，以降低成本、提高效率和专业化水平。
本文将详细探讨金融服务外包的发展现状及未来的发展战略。
二、金融服务外包的发展现状1. 市场规模和增长趋势根据市场研究机构的数据，金融服务外包市场规模正在不断扩大，预计未来几年将保持稳定增长。
这主要得益于金融机构对成本控制和效率提升的追求。
2. 外包服务的范围和内容金融服务外包范围广泛，包括但不限于业务流程外包、IT系统外包、客户服务外包等。
金融机构通过外包可以将非核心业务交给专业的服务提供商，以便更好地专注于核心业务。
3. 外包服务提供商的竞争格局金融服务外包市场竞争激烈，主要有国内外大型金融服务公司和专业外包服务提供商参与。
这些公司在技术实力、专业能力和服务质量方面存在差异，金融机构在选择外包服务提供商时需要综合考虑多个因素。
4. 外包服务的优势和挑战金融服务外包具有一定的优势，如降低成本、提高效率、专业化水平和灵活性等。
然而，外包也存在一些挑战，如信息安全风险、合规风险和管理风险等。
金融机构在选择外包服务时需要进行全面的风险评估和管理。
三、金融服务外包的发展战略1. 选择合适的外包服务提供商金融机构在选择外包服务提供商时应考虑其技术实力、专业能力、服务质量和合规能力等因素。
同时，应与外包服务提供商建立长期合作关系，以确保稳定和可持续的外包服务。
2. 加强风险管理和合规监管金融机构在外包过程中应加强对信息安全、合规和管理风险的管理。
建立完善的风险评估和监控机制，确保外包服务的安全和合规性。
3. 推动创新和技术应用金融机构应积极推动创新和技术应用，与外包服务提供商合作开展数字化转型和智能化改造。
通过引入先进的技术和工具，提升金融服务外包的效率和质量。
4. 建立健全的合作机制金融机构与外包服务提供商应建立健全的合作机制，包括合同管理、绩效评估和沟通协调等。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略在当今全球化的经济环境下，金融服务外包已成为金融行业的重要发展趋势。
本文将深入探讨金融服务外包的现状及发展战略，以匡助金融机构更好地应对挑战和把握机遇。
一、金融服务外包的现状1.1 金融服务外包的定义和范围金融服务外包是指金融机构将部份或者全部业务流程交由外部服务提供商来承担和管理的一种商业模式。
范围包括数据处理、客户服务、风险管理等多个领域。
1.2 金融服务外包的发展历程金融服务外包起源于20世纪80年代，随着信息技术的发展和全球化的推动，逐渐成为金融行业的主流趋势。
各国金融机构纷纷将非核心业务外包给专业服务提供商。
1.3 金融服务外包的优势和挑战金融服务外包可以降低成本、提高效率、增强专业能力，但也存在信息安全风险、监管合规难题等挑战。
二、金融服务外包的发展战略2.1 选择合适的外包服务提供商金融机构应根据自身业务需求和外包服务提供商的能力、信誉等因素选择合适的合作火伴，建立长期稳定的合作关系。
2.2 加强监管合规管理金融机构在外包过程中应加强对外包服务提供商的监管，确保其符合监管要求和合规标准，避免浮现风险。
2.3 提升内部核心竞争力金融机构在外包非核心业务的同时，也要不断提升内部核心业务的竞争力，保持核心业务的自主控制权和核心竞争优势。
三、金融服务外包的未来趋势3.1 技术驱动下的智能外包随着人工智能、大数据等技术的不断发展，金融服务外包将向智能化、自动化方向发展，提高服务质量和效率。
3.2 全球化合作的拓展金融机构将更多地与全球范围内的外包服务提供商进行合作，实现资源优化配置和全球化业务拓展。
3.3 风险管理的强化金融服务外包在发展过程中也面临着各种风险，金融机构需要加强风险管理能力，建立完善的风险管理体系。
四、金融服务外包的发展机遇4.1 降低成本提升效率金融服务外包可以匡助金融机构降低运营成本、提升效率，释放更多资源用于核心业务发展。
4.2 拓展市场空间金融服务外包可以匡助金融机构拓展国内外市场空间，提升服务水平和竞争力，实现更广泛的业务覆盖。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略一、引言金融服务外包是指金融机构将一部份业务流程或者功能外包给专门的外部服务提供商，以降低成本、提高效率和专注核心业务。
本文将对金融服务外包的现状进行分析，并提出相应的发展战略。
二、金融服务外包的现状1.市场规模金融服务外包市场规模庞大，根据行业数据显示，全球金融服务外包市场规模已超过5000亿美元，并呈现稳步增长趋势。
2.发展趋势（1）专业化程度提高：金融服务外包正向更高的专业化程度发展，外包服务商不仅提供基础的数据处理和客户服务，还提供更加复杂和高附加值的金融服务，如风险管理和投资分析等。
（2）技术创新推动：随着人工智能、大数据和区块链等技术的不断发展，金融服务外包正逐渐向智能化、自动化方向发展，提高了金融服务的效率和质量。
（3）区域分布趋势：金融服务外包市场在全球范围内呈现出区域分布的特点，亚洲地区成为重要的外包服务提供地，其中印度和菲律宾等国家在金融服务外包领域具有竞争优势。
3.存在的问题（1）信息安全风险：金融服务外包涉及大量的客户敏感信息，信息安全风险成为外包过程中的一大难题。
（2）合规性风险：金融机构在外包过程中需确保外包服务商符合相关法规和监管要求，以避免合规性风险。
（3）服务质量风险：金融服务外包涉及到金融机构的核心业务，一旦外包服务商浮现服务质量问题，可能对金融机构的声誉和业务产生不利影响。
三、金融服务外包的发展战略1.加强信息安全管理金融机构应制定严格的信息安全管理制度，确保外包服务商具备高水平的信息安全保障能力，包括数据加密、访问控制和安全审计等，以降低信息安全风险。
2.建立合规性监管机制金融机构应与外包服务商建立合规性监管机制，确保外包服务商符合相关法规和监管要求，包括合规性审查、监督检查和风险评估等，以降低合规性风险。
3.建立稳定的合作关系金融机构应与外包服务商建立长期稳定的合作关系，通过合同约束和业绩考核等方式，确保外包服务商提供稳定可靠的服务质量，降低服务质量风险。
金融外包的竞争与战略探讨
金融外包的竞争与战略探讨在国际金融服务外包市场中，中国和印度是两个具有竞争关系的承接大国。
发展服务外包对调整发展中国家的产业结构、增加就业机会、扩大对外贸易增长、加速与国际金融市场的融合日渐起着重要的促进作用。
印度较早地认识到这一点，早在20世纪末就开始大力发展服务外包业务，目前是世界最大的服务外包承接国。
面对印度的领先优势，中国如何抓住当前时机提高竞争力、改善中国在国际金融服务外包市场上的竞争格局是一个值得关注的问题。
一、金融服务外包的现状与竞争格局金融服务外包，是指金融机构在持续经营的基础上利用外包服务提供商(为集团内的附属实体或集团以外的实体)来完成以前由自身承担的业务活动。
金融机构的一些操作性的、非核心的、成本高的甚至部分核心业务，如资产评估、报表审计、软件开发等业务，由于金融机构自身缺乏足够的精力和专业水平而难以兼顾，通过外包给专门机构可有效降低成本、转移风险和提高核心竞争力。
外包内容主要存在于两大领域，即业务流程外包(BPO)和IT外包(ITO)，具体来说有产品研发设计、发卡与收单服务、数据处理与灾难备份、呼叫服务等。
金融服务外包始于20世纪70年代，在90年代高速发展，当前在所有外包行业中，金融业的外包规模仅排在制造业之后位居第二。
TowerGroup公司的研究结果表明：金融服务业的外包趋势正不断加强，全球最大的15家金融服务企业将扩大信息技术项目的外包业务，金额将从2005年的16亿美元上升到2008年的38．9亿美元，平均年增长率为34%。
德勤公司2004年的研究结果表明，未来5年内美国将有3560亿美元的金融服务要外包给海外机构，占现有金融服务成本支出的15%。
另一份报告预测，全球外包市场容量将达1万亿美元左右。
外包通常是欧美发达国家的企业把耗费大量人力的服务及操作中间环节外包到人工成本比较低的发展中国家。
Gartner集团认为目前美国和欧洲等发达国家外包出的IT职位比例不足5%，到2015年该比例将增至30%，未来5年内服务外包迅速增长的势头将导致大量资金从美国和欧洲等发达国家市场流向发展中国家。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略一、引言金融服务外包是指金融机构将一部分非核心业务外包给专业的服务提供商，以降低成本、提高效率和专注核心业务。
随着全球经济的发展和金融市场的竞争加剧，金融服务外包在过去几年中取得了快速发展。
本文将探讨金融服务外包的现状，并提出相应的发展战略。
二、金融服务外包的现状1. 全球金融服务外包市场规模根据市场研究机构的数据，全球金融服务外包市场规模在过去五年中呈现稳定增长的趋势。
预计到2025年，全球金融服务外包市场规模将达到X万亿美元。
2. 金融服务外包的主要形式金融服务外包可以分为两种形式：业务流程外包（BPO）和信息技术外包（ITO）。
BPO主要涉及金融机构的后台业务流程，如财务会计、人力资源管理和客户服务等；ITO主要涉及金融机构的信息技术支持，如软件开发、数据分析和网络安全等。
3. 金融服务外包的优势金融服务外包具有以下优势：（1）降低成本：外包可以使金融机构在人力资源、设备和办公空间等方面节约成本。
（2）提高效率：专业的服务提供商可以通过标准化的流程和先进的技术提高业务处理效率。
（3）专注核心业务：通过外包非核心业务，金融机构可以更专注于核心业务的发展和创新。
4. 金融服务外包的挑战金融服务外包也面临一些挑战，如数据安全和隐私保护、服务质量控制和合规风险管理等。
金融机构在选择外包服务提供商时需要考虑这些因素，并建立有效的监控和管理机制。
三、金融服务外包的发展战略1. 加强合作与合规金融机构应与外包服务提供商建立长期稳定的合作关系，并确保外包过程符合相关法规和政策的要求。
同时，金融机构应加强对外包服务提供商的监督和评估，确保其服务质量和安全性。
2. 提升技术创新能力金融机构应积极探索新的技术应用，如人工智能、区块链和云计算等，以提升业务处理效率和客户体验。
同时，金融机构应与技术公司建立合作关系，共同推动技术创新和业务转型。
3. 加强人才培养和管理金融机构应加强对外包人员的培训和管理，确保其具备专业的技能和良好的职业道德。
金融服务外包的发展趋势与承接策略
（ 制定总体性外包承接战略 二） 金融服务外包的普及化为我 国企业承接外包业务提供了广泛 的合作空间。我国企业承接金融 服务外包的战略要从暂时性 、 战 术性向长期性、 战略性转变， 根据 益。 步得到加强。 前， 目 商务部已将发 新的形势制定具有全局性、 主动性 为企业的发展做 ２ ５ ０ 年英国金融服务管理 展服务外包作为重点工作之一， 特点的发展战略， 千百十工程” 即在 好准备。另一方面， ， 我国企业应改 局（Ｓ ） Ｆ Ａ 发布了主题为《 离岸业 并已启动了“ 年内，每年投入不少于 １ 亿元 变自身的定位， 务的行业反馈》 的报告， 总结了印 ５ 从过去为金融机构 度金融服务外包迅速发展的成功 资金， 建设 １ 个服务外包基地， 提供服务的“ ０ 加工厂” 变为各大金 全面融人 经验， 其内容主要有： 印度企业重 吸引 １０ ０ 家跨国公司将部分外包 融机构的战略合作伙伴， 培养 １０ 家承 到各金融机构的业务中去。 ０ 视变革管理，由董事会负责制定 业务转移到中国， 的外包和离岸业务发展战略 ， 并 接服务外包的企业。 ０５ （ 发挥比较优势， 三） 挖掘细 ２０ 年上海 有专门机构负责；所有企业都准 将银行卡产业园发展成为金融信 分市场， 逐渐扩大业务承接范围 备有处理突发故的紧急预案 ， 大 息服务产业基地，汇聚了一大批 各国 擅长的金融服 都有自己 规模的业务被分散到不同的子公 知名金融企业 ，签约和预约项 目 务外包的承接范围， 限于人力 、 财 司来减小意外风险；外包业务受 的总投资超过人民币 １ 亿元。 力资源的制约 ，在发展服务外包 ０ ０ 到法律的监管并享受到一定的优 时不可能同时全面推进。 所以， 我 四、我国承接金融服务 惠措施；承包企业都通过了英国 国应该根据本国国情，分行业有 外包的策略 信息安全标准的认证，采取各种 计划地选择重点行业拓展外包领 考虑到我国的实际情况， 并 域。国内企业应分析和发掘 自己 措施保障客户资料和数据的安 全； 具有大量说英语的专业人才、 借鉴印度发展金融服务外包的成 的比较优势，结合我国的劳动力 通信成本低的区位优势，有充足 功经验，我国在承接金融服务外 和成本优势，要增强 自主创新和 研发的能力，打造自己的竞争优 的合格服务供应商和新进人市场 包方面应注意以下几点： （ 政府制定支持外包产业 势，争取全球服务外包的核心业 一） 的中小企业可供选择；重视合同 一份研究报告表明，印度外包商 在全球离岸外包市场上占 ８％ 有０ 的份额。而据美国情报文献中心 的统计， 印度的外包服务 ２ ３ ０ 年 赚取了 １ 亿美元， 年我国的 ０ ７ 而当 外包服务仅有 ６以 万美元的收 ０〕
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略引言概述：金融服务外包是指金融机构将一部分业务流程或业务功能委托给专业的外包服务供应商进行处理。
随着金融业务的不断发展和全球化进程的加快，金融服务外包已成为金融机构提高效率、降低成本、增强竞争力的重要手段。
本文将从现状和发展战略两个方面，详细阐述金融服务外包的发展情况。
一、金融服务外包的现状1.1 金融服务外包的范围扩大随着互联网和信息技术的快速发展，金融服务外包的范围逐渐扩大，不仅包括传统的后台业务处理，还涵盖了前台客户服务、市场推广、数据分析等多个领域。
金融机构可以通过外包将非核心业务交由专业服务供应商处理，以便更专注于核心业务的发展。
1.2 金融服务外包的地域分布目前，金融服务外包的主要供应国包括印度、菲律宾、中国等亚洲国家，以及波兰、捷克等欧洲国家。
这些国家具有较低的劳动力成本和丰富的人力资源，能够为金融机构提供高质量的外包服务。
同时，一些发展中国家也开始涌现出具有竞争力的金融服务外包市场。
1.3 金融服务外包的风险与挑战金融服务外包虽然带来了一系列的优势，但也面临着一些风险和挑战。
例如，信息安全风险、合规风险、服务质量风险等。
金融机构在选择外包服务供应商时，需要进行严格的风险评估和监管，确保外包服务的安全性和可靠性。
二、金融服务外包的发展战略2.1 选择合适的外包服务供应商金融机构在选择外包服务供应商时，需要综合考虑供应商的专业能力、信誉度、服务质量等因素。
同时，还应该根据自身业务需求和风险承受能力，选择合适的外包服务模式，如云计算、共享服务中心等。
2.2 加强合作与监管金融机构应与外包服务供应商建立长期稳定的合作关系，加强沟通与协作，共同解决问题。
同时，监管部门也应加强对金融服务外包市场的监管，建立健全的监管制度，确保金融服务外包的稳定运行。
2.3 提升内部管理和技术能力金融机构在进行外包服务时，也需要提升自身的内部管理和技术能力。
通过引入先进的管理理念和技术手段，提高业务流程的效率和质量，为外包服务提供更好的支持和保障。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略概述：金融服务外包是指金融机构将部分或全部业务流程委托给专业的外包服务提供商，以降低成本、提高效率和专业化水平。
本文将详细探讨金融服务外包的现状以及未来的发展战略。
一、金融服务外包的现状1. 外包市场规模：根据市场研究数据，全球金融服务外包市场规模持续增长，预计到2025年将达到X万亿美元。
2. 外包服务类型：金融服务外包涵盖了多个领域，包括但不限于数据处理、客户服务、风险管理、会计和财务等。
3. 外包地域分布：目前，亚洲地区是全球最主要的金融服务外包市场，尤其是印度、菲律宾和中国等国家。
4. 外包服务提供商：全球范围内有许多专业的金融服务外包提供商，包括国际大型公司和本土企业。
二、金融服务外包的优势1. 成本效益：金融机构可以通过外包将部分业务流程转移给专业的外包服务提供商，从而降低运营成本。
2. 提高效率：外包服务提供商通常具有更高的专业化水平和技术能力，可以提供更高效的服务，加速业务流程。
3. 灵活性和扩展性：金融机构可以根据业务需求灵活调整外包合同，快速扩展或缩减外包服务规模。
4. 专业化服务：外包服务提供商专注于特定领域，能够提供更专业的服务，提高业务质量和客户满意度。
三、金融服务外包的挑战1. 数据安全与隐私：金融机构需要确保外包服务提供商具备高水平的数据安全保护措施，以防止敏感数据泄露。
2. 业务风险管理：金融机构需要与外包服务提供商建立有效的合作机制，确保业务风险得到妥善管理。
3. 服务质量控制：金融机构需要加强对外包服务提供商的监督和管理，确保其提供的服务符合预期质量标准。
4. 文化差异和沟通问题：金融机构和外包服务提供商之间可能存在文化差异和沟通障碍，需要有效的沟通和合作机制。
四、金融服务外包的发展战略1. 选择合适的外包服务提供商：金融机构应根据自身业务需求和外包服务提供商的专业能力、信誉和安全性等因素进行综合评估，选择合适的合作伙伴。
2. 建立有效的合作机制：金融机构和外包服务提供商应建立稳定的合作关系，明确双方的责任和义务，并建立有效的沟通和协调机制。
金融服务外包发展现状及发展战略
金融服务外包发展现状及发展战略一、引言金融服务外包是指金融机构将特定的业务功能委托给外部专业服务机构进行处理和管理的一种商业模式。
随着全球经济一体化的加深和信息技术的迅猛发展，金融服务外包在近年来得到了广泛的应用和发展。
本文将详细探讨金融服务外包的现状以及提出相应的发展战略。
二、金融服务外包的现状1. 全球金融服务外包市场概况根据市场研究机构的数据显示，全球金融服务外包市场规模在过去几年持续增长，预计将在未来几年保持稳定增长。
亚太地区是金融服务外包市场的主要增长驱动力，北美地区和欧洲地区也表现出较高的增长率。
2. 金融服务外包的应用领域金融服务外包广泛应用于银行业、保险业、证券业等金融行业的后勤和支持性业务。
其中，银行业的支付结算、客户服务、风险管理等业务是金融服务外包的主要应用领域。
3. 金融服务外包的优势和挑战金融服务外包具有以下优势：降低成本、提高效率、专业化服务、灵活性等。
然而，金融服务外包也面临着数据安全、合规风险、人才培养等挑战。
三、金融服务外包的发展战略1. 提升服务质量和专业能力金融服务外包机构应不断提升自身的服务质量和专业能力，通过引进先进的技术和管理经验，提高服务水平，满足金融机构的需求。
2. 加强数据安全和合规管理金融服务外包机构应加强数据安全和合规管理，建立健全的信息安全体系和合规制度，确保客户数据的安全和隐私。
3. 加大人才培养和引进力度金融服务外包机构应加大人才培养和引进力度，培养一支高素质的专业团队，提高员工的技术水平和专业能力，为金融机构提供优质的服务。
4. 拓展市场份额和国际合作金融服务外包机构应积极拓展市场份额，开拓新的业务领域，加强与国内外金融机构的合作，提高国际竞争力。
5. 创新发展模式和业务模式金融服务外包机构应积极探索创新发展模式和业务模式，结合金融科技的发展趋势，开展数字化转型，提供更加智能化的服务。
四、结论金融服务外包作为一种有效的业务模式，已经在全球范围内得到广泛应用和发展。
中国金融服务外包发展策略探讨-德勤
司提供服务。世界著名的上市公司中有超过30%是德勤的客 户。
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德勤全球概况
德勤的规模 ▪ 德勤在全球拥有员工逾169,000人,事务所遍布150多个国家
和地区。
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计事务所。二十世纪八十年代（改革开放初期），德勤于 北京、上海再次开设分所。
服务的全球最Βιβλιοθήκη 品牌▪ 德勤连续六年被Euromoney评为全球最佳转让定价服务的税务顾问 ▪ 2005年，德勤被全球著名研究分析机构Forrester以综合分第一评为“企业
风险管理咨询领域的领导者”
▪ 2008年，德勤被评为中国风险投资十年杰出会计师事务所
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德勤能够为企业提供的专业服务
▪ 我们的服务包括：
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力度较大
服务水平较为成熟，强大的政府支持
劣势 成熟度不高、对英语的熟练程度不高 基础设施差、官僚主义
机遇 挑战 必要措施
对日本服务外包市场进一步开展业务、 对英语国家的业务开展、非语音BPO业 务
逐步增长的工资水平可能削弱成本优势
保持成本优势、提高服务成熟度、提高 英语语言熟练度
向价值链上端开展业务、开发除了美国之 外的市场
银行
业
务
证券
专
业
保险
化
国外经济加速复苏
金融机构减低成 本,加速外包
外包机会
学习改变命运,知 识创造未来
中国金融服务外包发展策略探讨德勤
我国外包企业未来应对策略
2、积极开发服务外包新业务
学习改变命运,知 识创造未来
股指期货、QFLP 、跨境ETF等产业 的推出带动新的 业务机会的诞生
▪风险管理 ▪金融分析 ▪研究开发 ▪……
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中国金融服务外包发展策略探讨德勤
我国政府可采取的扶持外包产业发展措施
1、政府为服务外包企业提供资金支持
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中国金融服务外包发展策略探讨德勤
我国政府可采取的扶持外包产业发展措施
2、财政税收支持 § 建立科学透明的制度：
― 建立对投资企业的财政和税收的优惠，比如为初创企业减 税或者免税（三免两减半）；
我国金融服务外包产业发展现状
6.我国政府大力扶持外包产业的发展
§外包产业大国印度对外包产业的支持措施包括：
集中政府财力，以政府规划及投资来扶持软件外
包发展；给予软件出口各种优惠政策；加大科技
颁布人日期才储文件备名称；保护知识产主要权内容等。 • 确立了北京、天津、上海等20个外包示范城市
《国务院办公厅关于促进 ；
2009年2月 服务外包产业发展问题的 • 职工教育经费按一定比较在税前予以扣除；
复函》
• 企业离岸外包业务免征营业税
• 对招聘员工给予一定的培训支持
《关于示范城市离岸服务 2010年7月 外包业务免征营业税的通
知》
• 原20个服务外包示范城市扩大到21个； • 优惠条件降低：没有被认定为技术先进型服务
中国金融服务外包发展策略探讨德勤
我国金融服务外包产业发展现状
4.金融外包服务企业融资渠道有限
§外包服务企业的轻资产导致企业向银行借款面临
很大的挑战。
债权性融资
▪商业银行贷款 ▪企业债券 ▪政策性贷款 ▪中小企业小额贷款 ▪可转换债券 ▪短期融资券
轻资产企业 ，无抵押品 ，难通过银 行贷款审核
因此，必须为外包服务企业寻找新的融资渠道和方式，如政府 担保、股权融资等。
新兴的低成本国家竞争、不稳定的地缘政 治形势、上升的成本
保持熟练劳动力的持续供应
学习改变命运,知
我国金融服务外包产业发展现状
2.不同金融行业涉入的程度不同，总体程度不高
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中国金融服务外包发展策略探讨德勤
我国金融服务外包产业发展现状
中国金融服务外包发展 策略探讨德勤
学习改变命运,知 识创造未来
2021年3月5日星期五
目录
一 我国金融服务外包产业发展现状
3
二 我国服务外包企业未来应对策略
10
三 我国政府发展服务外包产业的政策建议
16
四 德勤全球概况
22
中国金融服务外包发展策略探讨德勤
一.我国金融服务外包产业发展现状
学习改变命运,知 识创造未来
中国金融服务外包发展策略探讨德勤
我国金融服务外包产业发展现状
1.我国已经成为金融服务外包的重要基地之一
▪ 中国和印度日益成为两大外包基地
• 中国、印度、爱尔兰、菲律宾和俄罗斯等20多个国家是全球外包市场的主要竞 争者，但中国和印度已成为吸引制造业和服务业外包的最主要地区。
SWOT
优势
中国
印度
成本优势、劳动力资源丰富，政府扶持 成本优势、大量技术熟练的劳动力资源，
― 透明公正的制度可以增加对投资者的吸引力；
§ 暂时性的资金支持：
― 对企业经营过程中暂时性资金短缺给予周转资金支援等。
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中国金融服务外包发展策略探讨德勤
我国政府可采取的扶持外包产业发展措施
3、分层分类培养培养软件外包服务各级人才
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企业，也同样可以享受该营业税税收优惠政策 • 直接转包也可以享受营业税优惠政策。
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二.我国服务外包企业未来应对策 略
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我国外包企业未来应对策略
1、模式需要转变：内包外包兼收并蓄
中国经济的发展
▪直接从需求方获得项目 ▪避免中间外包商的盘剥
高 端 业 务
中国外包 服务企业
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我国外包企业未来应对策略
4、加强内控，降低经营成本，全面管理企业风险
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三.我国政府发展服务外包产业的 政策建议
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我国金融服务外包产业发展现状
5.我国外包服务产业面临着新的发展机遇
中国经济
四万亿投资
中国 金融产业
全球经济
经济复苏 重新扩张
绿色GPD 增长 产业转移升级 改善就业问题
外包产业 快速发展
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我国外包企业未来应对策略
3、争取外国企业的直接外包业务
§拓展到服务价值链的高端，进入客户的核心价值
业务，是减少外包业务不确定性、兼容和稳固下
游现业状 务的关键。
方向
最终发包方 （实际需求方）
高端业务
第一外包商
次高端业务
第二外包商
低端业务
中国外包 服务企业
最终发包方 （实际需求方）
3.业务结构中，在岸外包为主，离岸外包为辅
2010年中国服务外包比例
比例为10：1
数据来源：德勤收集整理
学习改变命运,知 识创造未来
§从我国承接离岸金融服务外包
区域分布看，主要承接的是日 本、韩国等邻国的近岸外包。
§国内较具代表性的服务外包企
业中，软通动力日韩业务占 65%，欧美业务只占35%；大展 集团日本业务占1/3，是最大 的一块，其后依次为北美、欧 洲和中国；东软对日外包业务 占90%，欧美业务也只占10%左 右。
我国政府可采取的扶持外包产业发展措施