银行保险渠道区域经理管理办法(A版)1.doc

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渠道管理岗位职责(共3篇)

渠道管理岗位职责（共3篇）第1篇：渠道管理岗位职责渠道管理岗位职责【篇1：渠道经理工作职责】渠道的定义?渠道经理工作职责查询?浏览字体：什么是渠道经理工作描述：现代社会，销售渠道包括网络销售、电话销售、零售商、分销商、商业伙伴和销售队伍。

在这里，渠道经理是指通过合作伙伴（包括零售商、分销商和商业伙伴）这种销售渠道进行间接销售，并提供服务支持的管理者。

这个职位是厂商和代理商联系的窗口。

一般情况下，客户经理是直接和最终用户打交道的人，而渠道经理则是引领多个合作伙伴的销售团队，并通过其发挥杠杆作用，间接与最终用户打交道，创造合作伙伴和公司“双赢”的人。

大致的工作有： 1 规划整体渠道策略及运作模式执行销售和市场推广方案； 2 制定渠道策略，提供渠道服务支持；3 及时沟通客户，反馈市场信息，做出处理意见；4 协助大区经理开拓、沟通和管理各区域的重要客户。

渠道是一种有限的资源，商家谁占有了渠道，就能赢得了竞争优势。

渠道经理就要对不同类型渠道的发展过程进行密切关注，定目标、造规划、设标准，常评估、勤指导，从而维护各类渠道的良性发展，形成企业真正的核心竞争力。

核心竞争力：知识要求：渠道经理一般要求具备市场营销或相关专业本科以上学历，具有市场营销、产品知识、产业经济、公共关系、管理技能开发等方面的专业知识。

技能要求：具备良好的渠道客户关系管理能力，以及合理的目标设定和评定能力，熟悉产品市场营销渠道开发和建设的业务，有良好的沟通技巧和语言表达能力及独立工作能力，良好的市场判断力和开拓能力，具有较强的观察力、应变能力和财务能力。

经验要求：最好具备两年以上企业销售管理的工作经验，对市场营销工作有深刻认知，善于对资金、资源和人力进行整合。

职业素养：具备把握方向和大局的能力，具有一定的客户网络，有高度的工作热情和良好的团队合作精神，思路清楚、乐于接受挑战。

职业现状：对如今众多的知名企业来说“渠道销售”已经不再是一个新鲜的名词。

保险管理暂行规定(doc 26页)

保险治理暂行〔1996年7月25日中国人民银行公布〕第一章总因此第一条为加强对保险业的监督治理，促进保险事业健康开发，依据?中华人民共和国保险法?〔以下简称?保险法?，特制定本。

第二条中国人民银行是国家金融监督治理部门，在国务院领导下，依法履行以下保险监管职责：1.审批和治理保险机构的设立、变更和终止；2.制订、修改要紧险种的保险条款和保险费率；3.监督、治理、检查和稽核保险业；取缔和查处擅自设立的保险机构及非法经营或变相经营保险业务的行为。

保险公司依法开展保险业务，不受地点政府、各级政府部门、社会团体和个人的插手。

第三条本所称保险公司是指经中国人民银行批准设立，并依法登记注册的财产保险公司、人身保险公司、再保险公司，以及其他保险公司。

本所称保险公司的分支机构是指保险公司的分公司、支公司、办事处、营业部、代表外。

除国家另有外，保险公司的分支机构不得为其他形式。

本所称保险机构是指保险公司及其分支机构和中国人民银行认定的其他从事保险业务活动的机构。

第二章保险机构的设立、变更和终止第四条设立保险公司应符合以下原因此：1.符合国民经济开发需要；2.坚持财产保险、人身保险分业经营；3.显示合理布局、公平竞争；4.讲求经济效益。

第五条申请设立保险公司及其分支机构应具备以下条件：1.在全国范围内开办保险业务的保险公司，实收货币资本金不低于5亿元人民币；在特定区域内开办业务的保险公司实收货币资本金不低于人民币2亿元；设在省、自治区、直辖市、谋划单列市政府所在地的分公司，营运资金不得低于人民币5000万元。

2.保险公司的董事长、副董事长、总经理、副总经理、分公司总经理、副总经理、支公司经理、副经理、办理处和营业部主任、副主任〔以下简称要紧负责人〕必须符合中国人民银行的任职资格。

3.保险公司从业人员中应有60%以上从事过保险工作和大专院校保险专业或相关专业的毕业生。

经营寿险业务的保险公司，至少要有一名经中国人民银行订可的精算人员。

保险渠道经理岗位职责(32篇)

保险渠道经理岗位职责（32篇）保险渠道经理岗位职责（精选32篇）保险渠道经理岗位职责篇1职责描述：1、与业务区域内银行各层级进行沟通、协调及保证银保业务顺畅；2、对业务区域内银行各层级人员进行集中式培训及日常辅导；3、投保单的初审、投保资料及保单的递送及相关保全服务；4、参与策划对银行的各项宣传及激励活动、及时落实公司各项政策；5、配合网点进行产品宣传布置并及时补充资料；6、协助公司发放业务区域的'银行手续费并回收签收回执；7、协助公司做好续期保费的收取和保全等售后服务；8、按照公司要求填写活动管理手册，做好业务分析和总结，建立及更新网点档案；9、参加公司安排的各种会议及活动等。

任职要求：1、有一年以上销售或相关工作经验；2、具备一定金融专业知识，了解银行管理架构和发展进程；3、良好的专业形象、亲和力和沟通能力；4、良好的逻辑思维、语言表达和培训能力；5、良好的英语沟通能力。

职位亮点：股东为世界五百强，管理规范，发展机会多~五险一金、补充医疗保险（含子女）、带薪年假+年资假、全薪病假、定期体检、咖啡机任意使用、定期提供饮料小食~ 保险渠道经理岗位职责篇2职责：1.根据销售目标组织制定渠道开发策略和渠道销售策略，并制定相应的实施方案，提供渠道服务支持;2.根据实施方案将渠道工作分配给下属员工，督促员工完成渠道开发和销售任务;3.维护与已有的销售渠道客户的关系，将企业的最新销售政策传达给渠道客户;4.与市场部门进行配合，共同完成渠道拓展和推广活动;5.负责团队的文化建设，建设团队文明;6.负责对部门员工进行渠道开发与销售培训;7.控制渠道开发的成本，防止出现超出预算的状况;8.解决在渠道开发或者渠道销售过程中的突发问题，注意维系企业的声誉;9.负责下属员工的业绩考核工作。

任职条件1.市场营销相关专业大专以上学历;2.具备3年以上渠道管理工作经验，5年以上渠道销售工作经验;3.具备市场营销、渠道开发维护方面的专业知识;4.熟悉房地产市场销售状况，熟知竞争对手的销售策略、渠道策略;5.具备语言优势，比如英语交流能力;6.具备良好的人际关系处理能力7.具备良好的商务谈判技巧，能与渠道客户建立良好的合作关系;8.能激发下属的工作热情;9.具备队伍建设能力，能对下属进行培训和指导，帮助下属提高渠道开发知识和技巧。

渠道经理的岗位职责(通用23篇)

渠道经理的岗位职责（通用23篇）渠道经理的岗位职责1职责描述:1、根据营销部下达的总体业绩目标，负责管理所辖区域的月销量和月回款金额;2、协助加盟商促销活动的开展及终端跟进;3、定期对加盟商店面店员进行培训，提高终端销售水平，帮扶客户建立高素质的销售队伍;4、结合所属区域的有利条件及时计划开发拓展市场。

任职要求:学历要求:大专及以上学历，市场营销专业优先;知识要求:了解家电产品与行业，具备客户开发/维护、活动推广/促销、经销商管理/培训等;技能要求:市场调研，掌握相关办公软件基础操作;经验要求:3年以上销售经验，有厨卫电器/橱柜衣柜行业销售经验优先;基本品质:为人诚恳务实，工作认真负责，具备良好的职业素养及人品;核心素质:人际洞察力、关系建立能力、抗压能力、灵活应变能力;其它:能适应长期出差工作，并能够快速到岗。

渠道经理的岗位职责2职责描述:1.负责品类渠道费用管理，包括费用预提、费用审批、费用核销等，每月回顾费用使用效率;2.负责品类产品进行促销规划、促销审批、促销执行效率回顾;3.与市场部品牌经理沟通策划全国主题促销活动及跟进执行;4.制定经销商目标、定期跟进达成进度、经销商库存管理分析;5.追踪新品分销、分销费用及核销;6.负责品类产品的滚动销售预估，对接供应链完成生产预估以库存管理;7.收集终端活动执行信息及竞品信息;8.完成月度常规报表及领导分配的临时表格;9.定期走访市场，了解负责品类市场表现情况;10.与合作部门进行工作沟通，并保持良好关系;岗位职责:1.本科以上学历;2.市场营销，国际经济，商业管理等专业;3.快消品有销售及市场营销至少8年以上从业经验;4.熟练电脑操作，excel、word等office软件应用;5.有较好的解决问题能力、项目管理能力;渠道经理的岗位职责3职责：1、负责渠道管理制度建立，构建销售渠道管理体系，制定相关考核及激励等管理方案并动态跟踪评估，不断完善。

区域经理常规工作及管理

区域经理常规工作及管理区域经理是公司中的高级管理人员，负责管理和监督特定地区的业务运营。

他们的主要职责包括以下几点：1. 确定业务目标：区域经理与公司高层管理人员合作，制定具体的业务目标，并确保各个地区的执行团队理解和实施这些目标。

他们需要监督和跟踪目标的完成情况，并根据需要进行调整和优化。

2. 管理团队：区域经理需要负责招聘、培训和管理地区内的执行团队。

他们需要确保团队成员具备必要的技能和知识，并提供必要的支持和指导，以确保团队的高效运作。

3. 监督销售和营销活动：区域经理需要监督和管理销售和营销活动，确保其与公司制定的销售目标相一致。

他们需要与销售团队合作，制定销售策略和计划，并提供训练和指导，以促进销售业绩的提升。

4. 控制成本和预算：区域经理需要管理和控制地区内的成本和预算。

他们需要确保公司资源的有效利用，并监督地区内的运营费用、人力资源和其他方面的支出。

5. 与客户建立和维护关系：区域经理需要与客户建立和维护良好的关系。

他们需要与客户定期沟通，了解他们的需求和反馈，并采取行动以解决问题和提高客户满意度。

6. 监测市场趋势和竞争对手：区域经理需要密切关注市场趋势和竞争对手的动态。

他们需要收集和分析市场数据，了解消费者需求和行业变化，并根据需要调整业务策略和计划。

7. 报告和反馈：区域经理需要向高层管理人员报告工作进展情况，并及时提供反馈。

他们需要准确、清晰地向上级汇报地区内的业绩、问题和挑战，以便高层管理人员做出决策和采取相应措施。

总之，区域经理是公司重要的管理岗位，需要具备卓越的领导和管理能力。

他们需要协调各个部门和团队之间的合作，解决问题和推动业务发展。

通过有效地管理和监督地区内的运营活动，他们能够实现公司设定的业务目标，并提升地区内的业绩和竞争力。

区域经理是公司中重要的管理层，担负着区域内业务管理和运营的责任。

除了常规工作之外，区域经理还需要具备一些特殊的管理能力和技巧，以确保区域业务的顺利运行。

区域经理岗位职责

区域经理岗位职责协助经销商促销活动的开展及终端跟进，掌握时机，提供货源、宣传品质、卖点等;及时传达公司有关促销政策，促销效果评估的有效性。

下面是小编为大家整理的“区域经理岗位职责”。

本内容为大家提供参考。

希望对您有所帮助。

请关注区域经理岗位职责（一）岗位职责：1、区域销售计划的制定与执行：根据本区域内各目标客户群的需求分析及公司年度销售计划，分解并制定本区域经销商具体的销售目标;组织执行销售政策及策略，指导下属的销售业务技能，检查、监督销售计划的完成情况，出现偏差及时纠正，保证实现本区域的市场占有率和销售目标;2、销售回款：收集信息、评估经销商资信及对公司的重要程度，审批经销商资信额度，并随时跟踪资信使用情况，确保其处于正常范围;每月分析客户的应收帐反馈信息，确保货款顺利回收;3、销售费用控制：根据公司的销售费用管理规定及销售部门的费用预算指标，严格按照费用预算指标完成销售任务，审核销售折扣，审核、控制并不断降低销售费用，保证完成公司的销售费用控制指标;4、市场开发：根据公司业务发展战略及销售部门的经营目标，配合市场部门组织实施本区域市场开发计划及具体的实施方案，促进公司及产品品牌的提升;了解客户需求动态，挖掘潜在客户，并对客户开发情况进行跟踪;以实现公司市场占有率不断增长的目标;5、客户关系管理：根据公司业务发展需要，通过组织安排所辖区域各客户群客户到公司考察、参观交流等方式建立顺畅的客户沟通渠道;负责拜访本区域的重要客户，监督、检查销售员对客户的定期访问情况，随时了解客户要求;及时处理客户异议和投诉，以提高客户满意度，建立长期、良好、稳固的区域客户关系;6、售后服务：依据公司的售后服务规定及产品特点，通过与客户服务、技术等相关部门沟通，协助组织、协调所辖区域的到货、产品安装、技术支持、售后维修等工作，共同实现售后服务目标;7、销售信息管理：根据公司业务发展需要及区域市场特点，收集本区域的产品市场行情变化及重点竞争对手的销售策略、市场策略等信息，并对市场信息进行分析、预测并制定对策，及时向相关部门提供建议;对客户档案、交易记录等进行综合分析;保证销售信息的及时性、准确性和完整性，为销售、采购、生产等决策的制定提供支持;区域经理的岗位职责（二）1、自觉并积极全面的了解公司文化，融入公司融入团队。

银行网点客户经理个人业务行为管理细则

银行网点客户经理个人业务行为管理细则目录第一章总则第二章职业道德第三章行为规范第四章监督检查第五章附则— 1 —第一章总则第一条制定目的为加强网点客户经理行为管理，提升个人客户营销服务全流程合规管理能力，培育和践行建行“诚实公正稳健创造”的核心价值观，提升员工职业道德，强化员工合规意识，筑牢风险防控底线，特制定本细则。

第二条基本定义本细则所称的网点客户经理，是指在营业网点侧重负责个人客户营销、客户服务、客户关系管理及相关风险防控工作，直接为个人客户提供全方位金融服务，持续提升客户价值贡献的客户经理。

本细则所称的网点客户经理个人业务行为管理，包括明确网点客户经理职业道德准则和个人业务行为规范，对网点客户经理行为实施日常管理、行为排查等。

第三条适用范围本细则适用于分行各级机构。

第二章职业道德网点客户经理应坚守职业道德与职业操守，维护客户经理职— 2 —业形象，严格遵循依法合规、诚实守信、严格保密、公平竞争、克尽职守、专业胜任“六项基本”职业道德准则。

第四条依法合规。

网点客户经理应遵守国家法律法规和社会公德，遵守行业监管政策与自律规范，严格执行银行各项规章制度要求，依法经营、合规操作；执行中如发现违法违规行为，或可能导致风险时，应及时向上级报告。

第五条诚实守信。

网点客户经理应恪守诚实守信原则，全面、客观的披露产品服务信息，准确、清晰的向客户说明产品要点，充分揭示产品风险，正确引导客户投资理念与融资需求，维护客户利益。

第六条严格保密。

客户经理应当保守银行经营管理信息、商业秘密、工作秘密信息等；妥善、加密保管记录有客户信息的纸质和电子文档，对涉及客户的所有信息要严格保密。

第七条公平竞争。

客户经理应遵循公平竞争、客户自愿原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

第八条恪尽职守。

客户经理应做到客户至上，勤勉尽职，优质服务。

切实履行岗位职责，执行首问负责制，为客户提供服务时应热情接待、语言文明、举止大方，根据客户需求制定适合的方案；为客户提供服务后应定期跟踪，根据市场环境、客户偏好变化及时调整建议和策略。

平安银行对公客户经理基本管理办法(2011年发文版-10号文)

附件：平安银行对公客户经理基本管理办法第一章总则第一条为打造我行对公业务条线的专业化营销队伍，规范客户经理的管理，强化客户经理职业生涯规划和激励约束机制，提高市场竞争力，确保全行对公业务持续稳定发展，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理包括公司客户经理、中小企业客户经理（以下简称“SME客户经理”）,本办法所称对公业务管理部门是指各级公司业务市场营销部、中小企业市场营销部，本办法所称团队包括异地支行和团队，本办法所称团队长包括支行长和团队长。

第三条客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执行。

第二章客户经理的组织管理第四条客户经理团队包括总行、区域、分行的直属对公业务团队（含异地支行团队）及异地团队，由一名团队长和若干名客户经理组成。

客户经理职级分为总监、总经理、资深客户经理、高级客户经理、客户经理和助理客户经理等六级十七档。

第五条客户经理实施分级管理的原则。

客户经理的日常组织管理由总行、区域、分行对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施：（一）总行对客户经理的管理职责1.负责对公客户经理基本法的制定，开发客户经理考核平台；2.负责审批总监、总经理资格；3.负责根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订、发布；4.负责全行客户经理的培训组织工作；5.负责对区域、分行基本法的执行情况进行督导和检查。

（二）区域对客户经理的管理职责1.负责审批资深客户经理资格；2.负责所辖分行客户经理的绩效考核和管理工作；3.负责组织所辖分行客户经理的培训工作；4.负责所辖分行基本法的宣导和执行情况检查。

（三）分行对客户经理的管理职责1.负责组织分行客户经理的招聘和聘任，负责审批高级客户经理资格；2.负责对所辖客户经理的绩效考核和管理工作；3.负责所辖客户经理的培训工作；4.负责对团队基本法的执行情况进行检查；5.负责制定分行二次分配原则。

（四）团队对客户经理的管理职责1.协助招聘和聘任本单位的客户经理；2.负责审批本单位客户经理和助理客户经理资格；3.负责对客户经理进行综合评价；4. 负责制定团队二次分配细则;5.负责按授信后管理制度规定组织本团队开展授信后管理工作，督促客户经理履行授信后管理职责，保证有关授信后管理的规定在本团队得到有效执行。

关于渠道部的规章制度

关于渠道部的规章制度一、总则为加强渠道部管理，规范工作秩序，提高工作效率，特制定本规章制度。

二、组织架构渠道部下设主管领导、副主管领导、渠道经理、渠道专员等职位，每个职位各司其职，共同协作，完成部门工作目标。

三、工作职责1.主管领导：负责制定渠道部年度工作计划和目标，统筹协调部门工作，督促管理各岗位人员，定期对部门工作进行评估和总结。

2.副主管领导：协助主管领导进行部门工作的统筹协调，负责部门日常事务的管理和指导，参与制定重要决策。

3.渠道经理：负责对接渠道代理商，维护渠道关系，达成合作协议，推动销售业绩的提升。

4.渠道专员：协助渠道经理对接渠道代理商，处理日常业务事务，协调内外部资源，提供支持和解决问题。

四、工作流程1.渠道部每周召开一次部门例会，对本周工作进行安排和总结，收集各岗位人员反馈意见和建议，及时解决问题。

2.渠道部每月举办一次渠道代理商沟通会议，及时传递公司政策和最新产品信息，搜集代理商需求和反馈，调整销售策略。

3.渠道部每季度组织一次部门团建活动，增进团队凝聚力，促进部门和谐发展。

五、工作纪律1.渠道部全体员工要严格遵守公司规章制度，遵守职业操守，维护公司形象。

2.渠道部每周提交一次工作汇报，及时向主管领导汇报工作进展和问题解决情况。

3.渠道部要求员工积极主动，团结协作，勇于担当，高效执行工作任务。

4.渠道部员工要保护公司机密信息，严守商业秘密，不得泄露公司数据和客户信息。

六、奖惩措施1.对在工作中表现出色、业绩突出的员工，给予奖励和激励，鼓励其发挥潜力，继续创新。

2.对违反规章制度、工作失职、影响部门正常运转的员工，给予相应处罚，甚至解除劳动合同。

3.渠道部对于团队成员之间的争议和矛盾，可采取内部调解，化解矛盾，维护团队和谐。

七、附则本规章制度自发布之日起生效，如有违反或需调整，需经主管领导同意后方可执行。

愿全体渠道部员工共同努力，为公司的发展贡献力量，共同成长。

银行保险渠道开拓

**人寿具备得天优势
➢ 依托母行品牌、资源与整体实力 ➢ 为客户提供综合性金融理财服务 ➢ 行司联动，深度合作，互惠双赢
客户自身的财富管理需求
➢ 巨大的居民储蓄余额 ➢ 中国百姓必须面对的“教育、养老、医疗”
的费用压力 ➢ 个体家庭的搞风险能力较弱 ➢ 财富维护与传承的迫切需求
财富管理业务
公司拓展高价值期交保费业务的创新渠道
高度的市场敏感丰富的保险产品精锐的销售队伍专业的销售技能
农行为我们提供优质客户资源信任平台、保费平台
我们为农行提供多元化产品平台专业化销售队伍
强强联手双赢共好
➢合作细节
产品上线
1. 产品种类，丰富银行产品，满足客户需求； 2. 产品年期，增加中收，培养客户忠诚度； 3. 手续费签约，中庸之道； 4. 其他：
渠道经营与维护的有效沟通
➢ 日常经营
✓ 业务进展、活动量的盘整，体现专业，如分析、方案、总结计划等 ✓ 操作人：财富经理
➢ 假日经营
✓ 常规拜访、节假日慰问、出游等 ✓ 操作人：财富经理、区域经理
➢ 关键点经营
✓ 如月末、季末、其他任务考核时，配合银行业务进度，调整保险业务节奏 ✓ 操作人：财富经理、区域经理
渠道经营与维护的常规方法
➢ 会议经营
✓ 注意会议目的，目的决定形式、内容
➢ 擅用考核、激励（方式不同，各有利弊）
✓ 在执行力强的机构，推动政策决定了事半功倍的业务绩效 ✓ 在执行力弱的机构，更依赖自身销售能力推动绩效
➢ 培训支持（产品、技能、理念、管理知识等） ➢ 业务督导（短信、训练营、报表等）
各分、支公司的渠道开拓实际就是作业环境的开拓与营造
课程纲要
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银行经理规章制度范本

银行经理规章制度范本第一章总则第一条为规范银行经理工作行为，维护银行利益，保障客户权益，特制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于银行各级经理，应严格遵守。

第三条银行经理在履职过程中应遵循法律法规，保护客户利益，维护银行声誉。

第四条银行经理应当具备专业素质和道德品行，忠实履行职责，努力提升业务水平。

第二章工作职责第五条银行经理应根据银行业务特点和自身实际情况，承担相应的工作职责，确保业务高效运转。

第六条银行经理应制定明确的工作计划和目标，分派任务，监督执行，确保工作按时完成。

第七条银行经理应积极开展业务拓展工作，提升银行综合竞争力，确保银行业绩稳步增长。

第八条银行经理应加强内部管理，维护团队和谐，提高员工积极性和凝聚力。

第九条银行经理应加强风险防范，及时发现、处理风险事件，确保经营风险可控。

第十条银行经理应加强对员工的监督管理，促进员工成长，提高员工综合素质。

第三章业务规范第十一条银行经理应遵循国家法律法规和银行规章制度，不得从事违法违规活动。

第十二条银行经理应诚信服务客户，不得隐瞒银行产品信息，不得误导客户。

第十三条银行经理应保守客户隐私，不得泄露客户信息，不得利用客户信息谋取私利。

第十四条银行经理应严格执行银行贷款审批流程，确保贷款风险可控。

第十五条银行经理应认真履行信用评估工作，确保客户信用记录真实可靠。

第十六条银行经理应积极参与银行产品培训，不断提升专业水平。

第四章行为规范第十七条银行经理应文明礼貌待人，不得侮辱他人，不得恶意竞争。

第十八条银行经理应保持良好的职业操守，不得接受他人礼品、礼金，不得索取回扣。

第十九条银行经理应团结同事，不得挑起内部纷争，不得泄露公司机密。

第二十条银行经理应自觉接受领导管理，服从银行决策，不得擅自行事。

第五章处罚规定第二十一条违反本规章制度的银行经理，将按照银行规定给予相应处罚。

第二十二条对于严重违纪行为的银行经理，银行有权解除劳动合同，并追究法律责任。

第六章附则第二十三条本规章制度由银行总部颁发，银行各分支机构应认真执行。

银保日常管理制度范本

银保日常管理制度范本以下是银行保险日常管理制度的一个范本：1. 工作时间：银行保险机构的工作时间为每个工作日的上午9点至下午5点，中午12点至下午1点为午休时间。

在需要加班的情况下，应经主管批准，并按照规定的程序进行加班归档。

2. 员工考勤：员工应按时按点到岗工作，不得迟到早退。

如有特殊情况需要请假，应提前向主管提交请假申请，并经主管批准后方可请假。

缺勤超过规定次数的，应按照公司规定进行相应的处理。

3. 保密规定：银行保险机构的员工应遵守保密规定，不得泄露客户的隐私和公司的商业秘密。

任何涉及客户和公司利益的信息都应严格保密，违反保密规定的员工将受到相应的处罚。

4. 信息处理：银行保险机构的员工在处理客户信息时，应严格按照公司规定的程序和要求进行处理，确保客户信息的安全性、准确性和保密性。

5. 客户服务：银行保险机构的员工应提供优质的客户服务，包括礼貌、耐心、及时解答客户的疑问和处理客户的投诉。

对于客户的投诉，应按照公司规定的程序进行处理，并及时给客户回复，并记录在客户服务系统中。

6. 内部沟通：银行保险机构的员工应保持良好的内部沟通，及时与同事、上司和下属交流和协作，确保工作的顺利进行。

重要事项的沟通应书面记录，并通过公司内部沟通渠道进行传达。

7. 业务纪律：银行保险机构的员工应按照公司规定的流程和要求办理业务，不得违反公司规定的操作流程。

如发现任何违规行为或程序问题，应及时向主管报告，并配合相关部门进行调查和处理。

8. 培训和学习：银行保险机构的员工应不断提升自己的业务能力和知识水平，参加公司组织的培训和学习活动，并积极利用公司提供的学习资源。

以上仅是一个银行保险机构日常管理制度的范本，实际中需要根据具体机构的情况进行修改和适应。

这些规定的目的是确保机构运作的规范性、高效性和合规性，保护客户利益和公司利益。

区域（办事处）管理办法（共五篇）

区域（办事处）管理办法（共五篇）第一篇：区域(办事处)管理办法区域（办事处）管理办法一、区域办事处的设立、职责及其管理1、区域办事处的设立、机构设置、人员编制由公司营销中心核批。

2、区域办事处是营销中心的分支机构，应严格遵守公司的各项制度。

业务部分应接受大区总监的直接管理，其他部分由营销中心负责协调。

3、区域办事处的职责：1)确定区域的销售目标，区域经理要按照所负责的区域客户年度销售计划，列出本区域年度计划销售项目表，计划时间应精确到月。

2)区域经理在本年度计划销售项目表的基础上与公司协调，制定出本区域年度各产品计划销售项目表，进而制定出本区域年度各产品每季度，每月计划销售项目表。

3)区域经理应按照每月(季度)计划销售项目表制定出本区域对于每个客户，每个产品的每月(季度)计划销售项目表报。

4)区域经理在营销中心批准后，制定对于本区域每个客户，每个产品的每月/周销售预算和计划，并每周把销售报告报营销中心，批准后实施；并按此执行。

5)在公司营销中心的指导下，制定具体的实施计划，并报公司批准后实施；6)负责本办事处的营销管理工作，具体如下：a负责向用户介绍推销公司的产品；b负责建立客户关系，并作好客户的维护工作，建立客户档案，按计划巡访客户，进行市场调查，及时反馈市场信息，协助大区总监、营销中心进行客户评估。

7)负责代理商的发展，代理商的管理根据公司相关制度执行。

8)负责根据业务发展状况向公司提出人员的招聘、培训、考核、晋升等计划；9)负责本区域信息的收集、整理、分析并及时将这些信息传递给公司； 10)负责组织或帮助代理商组织各种产品交流活动；11)办事处配置技术支持人员，将负责本区域及相邻区域无办事处的技术支持、现场调试等工作。

如果公司委派技术支持人员到其他区域的，应积极配合。

12)技术支持工作包括与设计院、用户、安装工程公司及相关厂家的技术交流、答疑解惑、简单图纸的提供等。

13)公司临时指派的任务。

公司区域经理管理办法[001]

XX公司区域经理管理办法序言：区域经理是XX公司派驻省级市场的营销渠道的建设、管理和市场支持人员。

为适应公司发展的需要，加强对区域经理的管理，充分发挥区域经理在向代理商提供服务与支持方面、在贯彻执行公司的市场营销方案方面、以及在督促代理商回笼货款等方面的作用，特制定《XX公司区域经理管理办法》。

一、区域经理岗位职责与分布（一）区域经理的岗位职责1、区域经理和代理商之间应保持良好的合作关系，做好“桥梁纽带”。

2、区域经理应以完成公司的任务为主，辅助代理商做好图书销售工作。

3、协助代理商搞好渠道建设，维护渠道利益。

对我公司教辅图书进行产品宣传和市场营销方案的推广。

4、区域经理应密切关注代理商的发货量、库存量和销售动态及回款等信息，并及时反馈给公司主管领导或相关领导。

5、区域经理应为公司及时搜集当地教材、名校试卷，以及最新教学信息（新课标）；并建立建全客户资源库，搜集的相关信息每周或每月汇总后，上报主管领导。

6、针对代理商的发货率、铺货率、退货率和回款率进行直接跟踪了解，并及时处理，区域经理应为公司减少不必要的损失。

7、市场上发现冲货问题，会给公司的信誉度带来严重影响。

为加大对市场的监管力度，进一步规范图书市场，区域经理应协助公司做好处理工作，给代理商创造良好的市场运营空间。

8、市场上出现盗版情况，给代理商在销售上造成经济损失，也给公司带来严重影响。

区域经理应与代理商加强合作，明查暗访，顺藤摸瓜，找到盗版单位，酌情上报公司处理。

9、区域经理应定期登陆公司网站，可以直接查询公司库存情况，及时为代理商做好服务工作。

10、公司为代理商提供的促销品及宣传资料，如：条幅、招贴画、X-展架、样书等，由区域经理协助代理作好摆放工作。

（二）区域经理的分布图二、公司相关职能部门与区域经理的管理关系总经理区域经理人事行政部试题中心营销中心客服部财务部代理商说明： 1、财务部通过区域经理向代理商催收部分货款，或直接督促渠道经理负责回款。

区域经理岗位职责与权限

区域经理岗位职责与权限区域经理是指负责管理和组织一个特定区域内的业务推广、销售、招募等工作的职位。

他们通常是公司在地区的领导者，负责管理和协调该地区各个部门的工作，以实现公司的目标和业绩。

以下是区域经理岗位的职责和权限。

职责：1.招募和管理团队：区域经理负责招募、培训和管理下属团队，确保团队的业绩和工作进展。

2.制定销售计划：根据公司的销售目标，区域经理负责制定区域的销售计划，并确保其实施和达成。

3.管理销售业绩：区域经理需要监督和管理销售业绩，确保团队达成销售目标，同时提供必要的支持和帮助。

4.经营关系：区域经理需要与客户、合作伙伴和发展伙伴等建立和维护好关系，以促进业务发展和销售增长。

5.负责预算和成本控制：区域经理需要制定和管理区域的预算，并确保成本的控制和支出的合理性。

6.分析市场和竞争：区域经理需要对市场和竞争进行分析和研究，寻找新的机会和趋势，以制定相应的市场策略。

权限：1.配置人力资源：区域经理有权决定招募、培训和解雇下属团队的成员，以确保整个团队的能力和素质。

2.策划和执行活动：区域经理有权制定和实施推广、销售和营销活动，以提高产品或服务的市场占有率和销售额。

3.管理销售渠道：区域经理有权管理和发展销售渠道，包括零售商、分销商和经销商等，以扩大市场份额和提升销售额。

4.管理销售预算：区域经理有权制定和管理销售预算，包括资源的分配和使用，以确保目标的达成和成本的控制。

5.审批合同和促销方案：区域经理有权审批销售合同、促销方案和价格策略，以确保其合规和有效性。

6.监督团队工作：区域经理有权对下属团队进行监督和管理，包括目标设定、绩效评估和改进建议等，以确保业绩的提升和员工的发展。

总结起来，区域经理在公司中起着重要的领导和管理作用。

他们负责招募和管理团队，制定销售计划，管理销售业绩，经营关系，负责预算和成本控制，分析市场和竞争等。

他们在公司中享有一定的权限，包括配置人力资源、策划和执行活动、管理销售渠道、管理销售预算、审批合同和促销方案、监督团队工作等。

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银行保险渠道区域经理管理办法(A
版)20091
中意人寿保险有限公司广东省分公司
银行保险渠道区域经理管理办法（A版）
目录
第一章总则及组织架构
第二章银行保险区域经理管理
第一节银行保险区域经理的招聘与工作职责
第二节银行保险区域经理的考评和考核
第三节银行保险区域经理的薪酬和福利待遇
第三章附则
第一章总则及组织架构
第一节总则
第一条为推动中意人寿保险有限公司银行保险业务健康有序地发展，加强与合作银行的沟通，维护银行渠道关系，公司设立了银行保险业务管理岗位，即区域经理。

为了规范和明确银行保险区域经理的定位、工作职责、晋升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人寿保险有限公司银行保险渠道区域经理管理办法（A版）》（以下简称本办法）。

第二条本办法所称“银行保险渠道区域经理”是指符合公司银行保险渠道区域经理的聘用条件，并与公司签订劳动合同，从事银行保险业务销售及团队管理的业务管理人员，称为区域经理；根据具体情况，区域经理可以按合作银行渠道来设定，也可以按地域进行设定，因此，无论是银行渠道还是地域，本办法统称为“渠道”。

第三条区域经理的职级分为初级区域经理、中级区域经理、高级区域经理和资深区域经理共“四级”。

第四条区域经理职级说明
区域经理指达到本办法规定的各项对应考核标准的业务管理人员，肩负辅导、管理客户经理和销售业务等双重职责，但以管理职责为主。

第五条本办法所称的保费为已签收回执的保费；本办法所称“标准保费”是指将各险种保费收入按一定比例折算后的保费，各险种具体
的折算比例见附件1。

第二节组织架构
第六条区域经理管辖营业经理及客户经理；区域经理向部门主管负责。

第二章区域经理管理
第一节区域经理的招聘与职责
第七条区域经理招聘条件
（一）正规全日制大学本科及以上学历（以金融、市场营销、经济专业为优）；
（二）身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；
（三）持有《保险代理人资格证》（通过首次考核时应持有《保险
代理人资格证》）；
（四）二年以上保险从业经验；
（五）语言表达能力较好，具备较强的沟通能力和良好的人际关系；
（六）可以承受较高的工作压力；
（七）有工作激情，有较高的团队领导、管理、组织能力；
（八）公司规定的其他条件。

第八条区域经理所需具备的核心技能
（一）销售能力、沟通能力、培训能力、辅导能力、领导能力、组织策划能力、激励能力；
（二）金融、保险、管理的专业知识；
（三）挖掘渠道业绩持续增长的能力；
（四）创造良好团队氛围，有带领团队完成渠道保费计划的
能力。

第九条区域经理的招聘及首次考核：按公司人力资源部银保保险渠道区域经理招聘及首次考核的规定流程进行操作。

第十条区域经理劳动合同的解除
（一）劳动合同解除的条件
1、区域经理违反劳动纪律及公司制定的规章制度的，按有关规定予以解除劳动合同。

2、区域经理严重失职、营私舞弊或泄露商业秘密，对公司造成重大损失的，应予以解除劳动合同。

3、区域经理的行为按照国家的法律规定被追究刑事责任的，予以
解除劳动合同。

（二）劳动合同解除的程序
由兼业代理部向人力资源部提出申请，经公司管理层批准，即可按照公司人力资源部的相关规定办理离职手续。

第十一条区域经理的职责定位及工作内容
（一）区域经理职责定位：区域经理是公司银行保险产品的协助销售者，客户经理及银行渠道各层级人员的培训者，渠道关系的维护者和拓展者，公司银行保险业务政策的执行落实者，公司品牌的维护者，所辖网点和渠道业绩持续增长的促进者，所辖
渠道客户经理的培养和管理者，渠道关系的维护者。

（二）区域经理工作内容：
1、规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的团队各项业务考核指标；
2、指导和辅导所辖的客户经理，使所辖的客户经理的业绩保持持续的增长；
3、维护与银行渠道的合作关系，在巩固现有合作网点的基础上，力争合作渠道的网点数持续增长；
4、定期对所辖渠道业务状况进行分析，并且制订业务推动策略及业务推动方案；
5、收集产品信息，对同业产品进行比较分析；
6、开发销售技能、销售管理、目标管理等业务培训课程并对银行。