重要空白凭证管理操作规程
公司重要空的凭证管理制度
一、总则为加强公司重要空白凭证的管理，确保公司财务工作的规范化和安全性，防止财务风险，根据《中华人民共和国会计法》及相关法律法规，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有重要空白凭证的管理，包括但不限于：发票、收据、支票、汇票、转账支票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、现金收据、现金支票、银行对账单等。
三、职责分工1. 财务部负责制定和实施重要空白凭证管理制度，并对其实施情况进行监督检查。
2. 各部门负责人对本部门使用的重要空白凭证进行监督管理，确保凭证的合法、合规使用。
3. 财务人员负责重要空白凭证的领用、发放、保管、销毁等工作。
四、重要空白凭证的领用与发放1. 财务人员根据各部门实际需求，填写《重要空白凭证领用申请表》，经财务部负责人审批后，方可领用。
2. 领用重要空白凭证时，需填写《重要空白凭证领用登记簿》，详细记录领用人、领用日期、用途、数量等信息。
3. 领用人需妥善保管重要空白凭证，不得擅自转借、复制、涂改、销毁。
五、重要空白凭证的保管1. 重要空白凭证应放置在安全、保密的地点，由财务人员负责保管。
2. 财务人员应定期对重要空白凭证进行盘点，确保凭证的完整性。
3. 财务人员调离工作岗位时，需将保管的重要空白凭证上交财务部负责人，办理交接手续。
六、重要空白凭证的销毁1. 重要空白凭证使用完毕后，由财务人员负责整理、清点。
2. 财务人员应将销毁的重要空白凭证填写《重要空白凭证销毁申请表》，经财务部负责人审批后，方可销毁。
3. 销毁重要空白凭证时，应采取焚毁、剪碎等方式，确保凭证内容无法恢复。
七、监督检查1. 财务部定期对重要空白凭证管理制度执行情况进行监督检查。
2. 各部门负责人对所属部门使用的重要空白凭证进行监督检查。
3. 对违反本制度的行为，财务部有权责令改正，并追究相关责任人的责任。
八、附则1. 本制度由财务部负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程
XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程第一章总则第一条为了规范XX银行对重要空白凭证的调缴管理工作，提高凭证管理的安全性和效率，保护客户和银行的合法权益，制定本操作规程。
第二条重要空白凭证是指包括存款单、支票、汇票等与资金结算和融资交易有关的凭证，在银行日常经营中发生丢失、丢弃或其他原因造成遗失的情况下，应按照规定予以调缴。
第三条调缴是指银行对重要空白凭证进行查找、收集和管理的过程，包括报失、停止支付、封存、销毁等操作。
第四条本规程适用于XX银行全体员工和相关人员。
第二章调缴流程第五条发现重要空白凭证遗失的员工应及时报告所在部门，并填写《重要空白凭证调缴申请表》。
第六条所在部门负责人要对报告的信息进行核实，并将《重要空白凭证调缴申请表》上报至综合管理部门。
第七条综合管理部门受理《重要空白凭证调缴申请表》后，组织查找重要空白凭证的工作。
如有需要，可以通知相关部门协助。
第八条综合管理部门应在5个工作日内对重要空白凭证进行查找。
查找的结果应及时上报到综合管理部门。
第九条综合管理部门根据查找结果，将调缴凭证进行封存，并填写《重要空白凭证调缴清单》。
同时，将调缴凭证的信息录入系统，并进行相应的止付操作。
第十条综合管理部门应及时通知相关部门停止支付与调缴凭证相关的交易，并对清单进行记录和保存。
第十一条被调缴的重要空白凭证，经过核实后，可以进行销毁。
第十二条综合管理部门应按照文件管理制度的规定，对调缴凭证进行安全保存和备案。
第三章相关责任第十三条综合管理部门负责对调缴工作进行统筹和指导，同时对调缴工作的结果进行复核和监督。
第十四条所有部门负责人要组织员工按照规程执行调缴工作，确保工作的安全和顺利进行。
第十五条被调缴凭证的持有人要积极配合银行的调查和查找工作，确保调缴工作的及时完成。
第十六条凡是有关调缴工作的违规行为，综合管理部门要及时进行追责和处理，并向相关部门报告。
第四章附则第十七条对于调缴工作的管理不规范，造成重大经济损失的，依法追究相应责任。
会计实务：重要空白凭证的管理_1
重要空白凭证的管理
重要空白凭证的管理如下所示：
一、重要空白凭证的保管
1、建立重要空白凭证保管库(柜)及保管登记簿，如实登记保管、领用、使用情况。
重要空白凭证必须指定专人负责管理。
2、银行签发的重要空白凭证，应做到证印分管，证押分管。
二、重要空白凭证的出入库
1、重要空白凭证凭供货单位发货票或上级调拨单清点验收入库，并及时登记。
2、重要空白凭证须凭上级调拨单或本单位使用部门加盖预留印鉴并经会计主管人员签章的领用单出库，并及时登记。
三、重要空白凭证的领用
1、业务柜组领用重要空白凭证时，应办理领用手续，及时登记，并记载起讫号码。
对柜组内所领用的重要空白凭证，要在登记簿上签收。
2、开户单位领用支票等重要空白凭证时，应填写领用单，加盖全部予留印鉴。
银行应根据领用单将起讫号码及时记入该单位存款帐户的帐页上，并登记重要空白凭证领用登记簿。
XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程
附件XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程第一章总则第一条为规范XX银行重要空白凭证调缴管理，防范业务风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》、《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》及相关规定，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称重要空白凭证是指无面额经各营业机构柜面或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，包括：存单、存折、支票、汇票、银行卡等。
第三条本操作规程所称重要空白凭证调缴是指各级重要空白凭证管理部门和营业机构对重要空白凭证的购入、下拨、领用及上缴等具体业务操作流程。
第四条本操作规程适用于XX银行各级会计结算管理部门、各分行清算中心及营业机构。
第二章基本规定第五条总行根据业务需要，负责招标订购全行通用的重要空白凭证；各分行根据本行特殊业务需要可单独订制本行需要的重要空白凭证，但需由总行会计结算部进行系统验收测试后，按本规程进行管理和操作。
第六条重要空白凭证应全部纳入综合业务系统管理，无特殊原因不得进行手工登记管理。
第七条各级机构未随现金款车运送空白凭证时，应严格执行双人办理、双人押运制度，不得委托他人捎带，押运途中不得兼办其他事项，以确保凭证安全。
第八条各级机构库管员（含柜员）收到重要空白凭证实物后，必须于收到当日及时进行实物入库和系统录入登记，实物交接及入库必须在监控器下进行。
第九条分行需设置单独专用库房存放重要空白凭证；一级支行和二级支行可以设置重要空白凭证专用库房，也可以将重要空白凭证放置于保险柜中或封包随现金款包运送，但不得使用安全性能较低的铁皮柜等保管重要空白凭证。
第十条重要空白凭证库房或保险柜必须双人管理，且库房和保险柜放置处必须安装全方位无死角监控录像。
第十一条各级营业机构到上级重要空白凭证管理部门领用凭证实物（随现金款车运送除外），领用人员实行报备制度，报备人员不得超过四人，报备人员备案表（见附件1）需经主管行长签字后以扫描件形式上报上级凭证管理部门。
银行重要空白凭证管理规定与操作规程
银行重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，规范柜员业务操作，特制订本规程。
一、基本规定（一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。
重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。
（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。
由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。
（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”。
（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。
（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。
如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。
领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。
凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。
二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设置凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购置或设计印制。
银行重要空白凭证管理规定与操作规程
结算督导人员每 月至少一次
凭证检查
网点柜台业务主 管行长每月至少 一次
柜台经理每周检 查
柜员每日自查，日终换人复点
11
电子旅支
12
6
业务操作
1、分配：自上而下 2、调拨:分行间，机构间
“双人领取、双人押运”； 网点向分行预留印鉴
凭证 库间调拨
库存：营业机构不超过一 个月；柜员尾箱不超过一 个星期
交易码：7102，注意凭证 “在途状态”
7
业务操作
柜员 凭证领用
柜员 凭证调拨
柜员 凭证上缴
• 库管员 “7104柜员领用凭证”交 易
客户凭证作废
• “7108客户凭证作废”交 易
作废凭证上缴
作废凭证销毁
• 柜员每周上缴支行库管员 ；
• 支行库管员做“7127作废 凭证上缴”
• 本网点销毁：网点库管员 “7103凭证销毁” ；
• 上交分行销毁：分行库管员 “7127作废凭证上缴”后用 “7103凭证销毁”交易”。
10
凭证检查
分行行长或主管 行长每年至少两 次
• 银行资金收 付的书面依 据。
种类
总行级:存单、 存款证实书、 存折、支票、 汇票、本票和 银行卡等
分行辖内重要 假定价格记账： 一份（本）一 元
3
凭证印制
凭证印制
总行运营管理部
• 制订的格式、联次、颜 色、规格及使用说明。
分行运营管理部
• 分行辖内重要空白凭证的 设计、印制。
重要空白凭证管理规定 与操作规程
1
一、基本规定 二、凭证印制
三、凭证保管
四、业务操作
➢ 设立凭证库 ➢ 凭证入库 ➢ 凭证出库 ➢ 凭证库间调拨 ➢ 柜员凭证领用、调拨和上缴 ➢ 凭证出售与使用 ➢ 凭证的作废和销毁 五、凭证检查
重要空白凭证管理操作规程
重要空白凭证管理操作规程(总17页)-本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-东莞农村商业银行股份有限公司重要空白凭证操作规程目录：一、重要空白凭证的印制及入总库................. 错误!未定义书签。
二、一级支行重要空白凭证的领用................. 错误!未定义书签。
三、二级支行（分理处）重要空白凭证领用.错误!未定义书签。
四、重要空白凭证的上缴.................................. 错误!未定义书签。
五、重要空白凭证柜员尾箱间的调拨或交接.错误!未定义书签。
六、重要空白凭证的出售.................................. 错误!未定义书签。
七、客户重要空白凭证的作废.......................... 错误!未定义书签。
八、需手工登记的专用凭证的管理................. 错误!未定义书签。
为了加强东莞农村商业银行股份有限公司（以下简称“东莞农村商业银行”）重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的操作，根据《东莞农村商业银行重要空白凭证管理办法》的规章制度，制定本操作规程。
本操作规程包括重要空白凭证的印制、领用、上缴、调拨、出售、作废等的操作细则。
一、重要空白凭证的印制及入总库（一）业务概述及相关规定。
东莞农村商业银行使用的重要空白凭证由总行统一安排印制，各支行及个人不得自行印制重要空白凭证。
所有重要空白凭证必须先入凭证总库，然后再下发到各支行。
（二）涉及交易及功能说明。
总库凭证入库（2201）交易功能：用于总行凭证总库库管员将印刷好的各种重要空白凭证入库保管，本交易由00004凭证总库的凭证库管员使用。
（三）业务审批及授权要求。
重要空白凭证的实物入库、综合业务系统的账务操作均须库管员双人操作。
操作“2201总库凭证入库”交易时，要求由00004凭证总库机构的库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B授权。
重空管理办法
六、批量开户存折打印（交易码——416）
完成所有操作后，在前台业务系统中打印新开 户人员存折，如为卡本通类型，每个存折都有 唯一对应的卡号，在新开户清单中可查到。
如单位提供的代发工资数据内容有误的，我行 在查明原因后需及时通知代发单位进行修改， 并重新提供资料，如查明由于代发单位个别非 关键数据录入错误，导致代发不成功的，我行 在与代发单位核实后可先替客户更正错误内容， 但仍需代发单位在领取代发回单前补交相关资 料。
各级行应严格按照规定用途及程序使用重要空 白凭证，一般不得移作他用。
六、重要空白凭证的核算
重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作 废等一律纳入表外科目核算。
存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票 等以一份一元的假定价格记账。
发生重要空白凭证收付的，应及时登记表外账 及重要空白凭证登记簿，不得隔日记账。
生的内部账号 建立成功后，系统自动生成委托号，以后代发
时委托号相同。
四、维护委托号（交易码——421）
五、建立批次（交易码——412）
明细来源：选择无来源，如本次代发明细与历 史某批次明细完全相同，则可以选择某历史批 次，除此以外，每次代发时均需单独建立批次 号。
如单位代发时有新增人员，则新增人员和续发 人员应单独建立批次，代发单位在制作工资表 时应将新增人员单独按新开户格式录入。
八、重要空白凭证的核对与检查
营业机构柜员应每日清点有价单证及重要空白 凭证，与表外账及登记簿余额数核对。营业机 构凭证管理员应定期清点、核对本机构重要空 白凭证库，做到账账、账实、账簿一致。
会计事后监督部门应对有价单证及重要空白凭 证的领用、使用、发售、作废等环节的核算情 况逐日进行监督。
八、重要空白凭证的核对与检查
重要空白凭证管理操作规程
重要空白凭证管理操作规程一、背景介绍重要空白凭证是指公司内部使用的空白凭证，如支票、发票、收据等，具有重要的财务和法律意义。
为了保证公司财务的安全性和准确性，以及防止凭证的滥用和丢失，制定本操作规程。
二、管理责任1. 财务部门负责重要空白凭证的管理和监督。
2. 财务部门应指定专人负责重要空白凭证的发放、回收和记录。
三、发放程序1. 申请：员工需要使用重要空白凭证时，应向财务部门提出书面申请，说明使用目的和数量。
2. 审批：财务部门收到申请后，应进行审批，确保申请人符合使用凭证的条件。
3. 发放：经审批通过后，财务部门将重要空白凭证发放给申请人，并记录发放时间、数量和接收人。
四、使用规定1. 限定使用范围：重要空白凭证只能用于公司内部财务事务，严禁私自外借或转让给他人使用。
2. 凭证保管：申请人应妥善保管重要空白凭证，在使用前进行核对和记录，确保凭证的完整性和准确性。
3. 使用记录：申请人在使用重要空白凭证时，应填写使用记录，包括凭证编号、用途、金额等信息，并经相关部门审核。
4. 定期报告：财务部门应按照规定时间要求，要求申请人提交使用凭证的报告，包括使用情况、剩余数量等。
五、回收程序1. 回收要求：申请人在使用完重要空白凭证后，应立即归还给财务部门，并填写归还记录。
2. 核对和销毁：财务部门收到归还的重要空白凭证后，应核对凭证的完整性和准确性，并进行销毁处理，确保凭证不被再次使用。
3. 盘点和报告：定期进行重要空白凭证的盘点工作，确保凭证的数量和记录一致，并向上级主管报告盘点结果。
六、违规处理1. 丢失或损坏：申请人若发现重要空白凭证丢失或损坏，应立即向财务部门报告，并按照程序进行补办或更换。
2. 滥用凭证：若发现申请人滥用重要空白凭证，财务部门有权采取相应措施，包括暂停使用权、追究责任等。
七、培训和宣传1. 培训：公司应定期组织相关人员进行重要空白凭证管理的培训，包括发放程序、使用规定、回收程序等。
重要空白凭证管理办法
陕县农村信用合作联社重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强重要空白凭证的管理，保障农村信用社和客户资金安全,特制定本办法.第二条本办法所称重要空白凭证是指由农村信用社或单位填写金额等要素并签章后具有支取款项效力的空白凭证。
如支票、汇票、存单、存折、贷款收回凭证、报单、银行卡、借据、股金证等，是农村信用社凭以办理收付款项的重要书面依据.第二章基本规定第三条加强重要空白凭证的印制、包装、调运、领拨的管理,明确责任,确保安全，严防散失。
重要空白凭证一律加印号码.领购重要空白凭证以县（市、区)农村信用合作社联合社（以下简称县级联社）为单位，到河南省农村信用社联合社（以下简称省联社)指定的地点购买。
第四条重要空白凭证一律纳入表外科目核算,设立“重要空白凭证登记簿”,并按凭证种类、批次立户,以假定价格记账（成本装订的,以一本一元的假定价格记账；非成本装订的，以一份一元的假定价格记账),并登记库存凭证的起讫号码。
第五条重要空白凭证的管理要贯彻“证印分管，证押分管”的原则，实行专人负责，入库保管,并经常进行账、证核对,保证账实、账簿、账账、账表相符.第六条严禁将农村信用社的重要空白凭证移作他用;属于农村信用社签发的重要空白凭证，严禁由客户签发；严禁在重要空白凭证上预先加盖印章备用。
第七条办理与重要空白凭证有关的业务,原则上应在网点营业场所办理,不得将重要空白凭证带回家。
第八条省联社负责制订、修改、补充、完善河南省农村信用社重要空白凭证管理办法，监督检查制度执行情况,依据有关规定,制订农村信用社重要空白凭证的格式、联次及使用说明，负责全省农村信用社重要空白凭证的印制、发放等管理工作．省联社各市办公室、县级联社负责组织实施本办法，并可根据当地情况,制订实施细则,监督检查制度执行情况．第三章管理人员岗位职责第九条县级联社会计部门应设置重要空白凭证管理员、会计等岗位；使用重要空白凭证的单位应设置重要空白凭证管理员、监督销号员、会计等岗位,相关岗位管理职责为:（一)重要空白凭证管理员。
农村商业银行重要空白凭证管理操作规程
农村商业银行重要空白凭证管理操作规程第一章总则第一条为加强重要空白凭证的管理，保障本行资金安全，防范支付风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合本行实际情况，制定本规程。
第二条重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理款项收付的重要书面依据。
本行的重要空白凭证根据本行风险管理和内部控制要求分为下列三类：（一）一类重要空白凭证，具体包括：单位定期存款单、个人定期储蓄存款单、汇票、本票、单位定期存款证实书；（二）二类重要空白凭证具体包括：支票、存折、银行卡；（三）三类重要空白凭证具体包括：密码信封、电子凭证、支票支付密码，代理第三方等外来企事业单位凭证（以下简称外来凭证，如非税收入电子票据）等。
USBKEY、手机SD卡等作为有价物品管理，不纳入重空。
第三条总行凭证库、一级支行、营业网点必须指定专人负责重要空白凭证的管理、领发和保管工作。
第四条重要空白凭证必须严格贯彻执行〃分管分用、专人管理〃的原则，做到手续严密，账实相符，保证安全。
一类重要空白凭证须严格执行〃证印（业务公章）分管分用〃原则。
第五条重要空白凭证的调拨，实现电子申请无纸化管理。
第六条重要空白凭证实行电子和纸质登记簿二种形式进行管理。
已纳入系统管理的重要空白凭证实行电子登记簿使用、交接管理。
未纳入系统管理的重要空白凭证及有价物品应设置登记簿对凭证的领入、发出、使用保管和交接等进行登记管理。
第七条本行在办理金融业务涉及重要空白凭证时，必须遵守本规程。
第二章重要空白凭证的定购第八条重要空白凭证样式由总行统一制定，以下凭证除外：（一）支票、汇票、本票由人行制定统一的票据格式；（二）外来凭证的格式由第三方单位制定；（三）异地机构单独使用的重要空白凭证，由异地支行按照当地人民银行规定制定。
第九条重要空白凭证的购制重要空白凭证由总行采取招标方式，确定厂家集中采购统一印制。
各一级支行（含总行营业部，下同）因组织专项性活动需要印制特定用途的凭证，须报总行同意后，自行组织印制。
银行重要空白凭证管理标准化操作流程
银行重要空白凭证管理标准化操作流程银行重要空白凭证是指本行印制的未填写金额、日期和收款人名称的各种汇票、支票、转账券等重要票据。
这些凭证背后眼花缭乱的数字和复杂的业务，给银行业务的管理带来了巨大的风险。
因此，银行对重要凭证进行标准化管理操作流程非常必要。
一、重要空白凭证的保管1. 安全防范银行应制定安全防范措施，做好保管重要空白凭证的措施，确保安全。
对于重要空白凭证，银行应当制定相应的保管措施，如银行保管室、业务柜面前置防护机等，确保重要空白凭证的安全。
2. 规范审核核查重要空白凭证和前置防护机银行应严格审查和核实领用和归还重要空白凭证的记录和统计，确保不会出现差错。
同时，应建立清单制度，对领用和归还的操作人员进行认真核对，以此保证凭证的数量和完整性。
3. 分层保管银行应将重要空白凭证按类别分门别类、分保管层次进行管理；银行在保管空白凭证时，要依据安全性级别分类进行分层保管。
正式售出的支票、汇票、转账券等重要凭证应分别备案，单独存放，并设置保管人员、负责人，建立签字或指纹确认制度以确保安全。
二、重要空白凭证的使用1. 赋予分支机构使用权限银行总行应该指导各分支机构落实审批管理流程、操作流程和人员利用等，积极做好重要空白凭证的管理工作。
2. 设计审批制度银行应对内部使用重要空白凭证的审批制度实行严格管控，确保应用于正常业务，设定审批流程，明确管理职责。
对于外部客户的使用，应进行严格审查和识别，并避免出现风险。
3. 自动识别系统控制银行应优化设备和自动流程，增强管理效率、减少人为错误，因此，自动电子影像静态防伪系统便应运而生。
银行应利用现代信息技术手段，建立统一的重要空白凭证管理系统，实现凭证的准确编号、严格审批和完整记录等功能。
三、重要空白凭证的监督1. 审查制定银行总行应制定“重要空白凭证管理审查制度”，评估业务量、业务流程、内部控制和风险评估等内容，使制度的实施更规范、更明确，从而确保重要空白凭证运用的安全。
集中作业平台重要空白凭证业务操作规程
集中作业平台重要空白凭证业务操作规程第一章总则第一条为了规范集中作业平台（以下简称“平台”）重要空白凭证业务操作，防范操作风险，根据《银行重要空白凭证管理办法》（以下简称《管理办法》）等规章制度，结合我行实际情况，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称重要空白凭证（以下简称“凭证”）业务包括凭证的验收入库、调拨、上收、分配、上缴、维护等。
本操作规程所称验收入库是指总行或异地分行收到人民银行或印刷厂的凭证后按照《管理办法》要求办理抽验核查及入库。
经有权人审批后，通过平台“000059-出入库综合交易”处理。
本操作规程所称调拨是指上级机构的出库和下级机构的入库，各机构申领凭证按照本操作规程调拨流程处理。
的本。
本操作规程所称分配是指管库人员根据业务开展需要将机构凭证大库内凭证下发至柜员，通过平台“000056-凭证分配”交易处理。
本操作规程所称上缴是指操作柜员将本人凭证尾箱内凭证上缴机构凭证大库，通过平台“000057-凭证上缴”交易处理。
本操作规程所称维护是指操作柜员将本人凭证尾箱内凭证状态由“未使用”维护为“使用”、“作废”、“销毁”，通过平台“000058-凭证维护”交易处理，其中“销毁”仅限总行凭证大库使用。
本操作规程所称管库人员是指各机构凭证大库管理人员，其中，营业网点管库人员原则上由库管员和授权柜员担任。
本操作规程所称集中配送是指凭证调拨或上收时，凭证装入款箱，由上级机构统一安排库车，派送至下级机构或由下级机构接回。
本操作规程所称机构是指总行现金中心、异地分行、营业网点（含分行营业部、支行）。
第三条本操作规程适用于通过集中作业平台办理凭证业务的各机构。
第二章基本规定第四条太原地区凭证调拨或上收原则上采取集中配送方式，须在监控下办理凭证装箱和款箱交接，款箱须加封签，双人分别落锁。
所有款箱交接环节，必须登记《款箱交接登记簿》，交接双方签字确认。
第五条异地分行凭证调拨或上收方式，由各异地分行结合自身实际确定。
信用社(银行)重要空白凭证管理办法
信用社(银行)重要空白凭证管理办法.doc信用社（银行）重要空白凭证管理办法第一章总则第一条目的为加强信用社（银行）重要空白凭证的管理，确保凭证的安全、合规使用，根据国家有关法律法规和行业标准，特制定本管理办法。
第二条适用范围本管理办法适用于信用社（银行）所有重要空白凭证的管理和使用。
第三条定义重要空白凭证是指银行在业务活动中使用的，尚未填写具体内容，但具有法律效力的空白格式文件，如支票、汇票、存单等。
第四条管理原则安全性：确保凭证的安全存储和使用。
合规性：确保凭证的使用符合法律法规和银行规定。
可追溯性：确保凭证的发放、使用和销毁过程可追溯。
第二章凭证的印制与保管第五条印制管理重要空白凭证由信用社（银行）指定的印制单位印制。
印制单位应具备相应的资质和保密能力。
印制过程中应严格控制数量，避免超额印制。
第六条保管管理重要空白凭证应存放在安全、防火、防潮的环境中。
设立专门的保管区域，并由专人负责管理。
定期对保管区域进行检查，确保凭证安全。
第三章凭证的领用与发放第七条领用管理凭证的领用需经过严格的审批流程。
领用人需提供有效身份证明和领用理由。
领用数量应根据实际业务需求合理确定。
第八条发放管理发放凭证时，应核对领用人的资格和领用数量。
发放过程应有详细记录，包括领用人信息、领用时间、领用数量等。
发放后，应及时更新凭证的库存记录。
第四章凭证的使用与核销第九条使用管理使用凭证时，应确保填写内容的准确性和完整性。
凭证使用后，应及时进行核销处理。
对于作废的凭证，应按照规定程序进行销毁。
第十条核销管理核销凭证时，应有明确的核销记录。
核销记录应包括核销时间、核销人、核销原因等。
核销后的凭证应按照规定程序进行销毁。
第五章凭证的销毁第十一条销毁流程需要销毁的凭证应经过审批流程。
销毁过程应有专人监督，并做好记录。
销毁后，应及时更新凭证的库存记录。
第十二条销毁方法采用安全、环保的方法进行凭证销毁。
销毁方法包括但不限于焚烧、粉碎等。
1.4重要空白凭证管理规定与操作规程(2014)
重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，规范柜员业务操作，特制订本规程。
一、基本规定（一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。
重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。
（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。
由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。
（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”。
（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。
（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。
如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。
领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。
凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。
二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设臵凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购臵或设计印制。
银行重要空白卡、凭证管理流程
重要空白卡、凭证管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）重要空白卡、凭证管理的操作规范和风险控制要求，旨在规范重要空白卡及凭证的管理，强化会计业务操作流程的合规管理、内部控制和风险管理，保障本行资金安全。
2适用范围本文件适用于本行总部及营业机构办理重要空白卡及凭证的管理。
3定义、缩写与分类3.1定义1)金农卡借记卡：指AH农村合作金融机构发行的，符合中国银联的发卡标准，卡内设立个人人民币结算账户，可以在中国银联和本行的受理网络进行交易具有银联标识的人民币磁条借记卡。
2)重要空白凭证：是指由本行或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、银行本票、报单等，是本行凭以办理收付款项的重要书面依据。
3.2缩写无3.3分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1)统一印制原则：重要空白卡、凭证由总行统一组织印刷和采购；2)专人管理原则：重要空白卡、凭证必须指定专人管理；3)双人领取原则：重要空白卡、凭证的领取必须双人以上，总量控制，且证明材料齐全。
4)入库保管原则：重要空白卡、凭证管理必须入库保管；5)人离证收原则：重要空白卡、凭证的使用必须坚持“顺序使用、即时销号、人离证收”。
5.2基本规定5.2.1重要空白卡及凭证的管理1)重要空白卡及凭证的保管登记：建立重要空白卡及凭证保管库（柜），及时登记登记簿；2)重要空白卡及凭证的出入库：a)各级机构要在上一级单位留存印鉴以备核对；b)重要空白卡及凭证的领取必须双人现场领取，其中一人必须是指定的重要空白卡及凭证领取人员且保持相对稳定；。
3)重要空白卡及凭证的签发：a)分支机构综合柜员签发重要空白凭证时，应逐份销号。
重要空白凭证作废时，应加盖“作废”戳记，作当日销号业务交易单的附件；b)属于本行签发的重要空白卡及凭证，严禁由客户签发，不得预先盖好印章备用；c)使用计算机打印重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。
管理制度重要空白凭证管理操作规程
（管理制度）重要空白凭证管理操作规程东莞农村商业银行股份XX公司重要空白凭证作业指导书目录：壹、重要空白凭证的印制及入总库1二、壹级支行重要空白凭证的领用2三、二级支行（分理处）重要空白凭证领用5四、重要空白凭证的上缴8五、重要空白凭证柜员尾箱间的调拨或交接10六、重要空白凭证的出售12七、客户重要空白凭证的作废14八、需手工登记的专用凭证的管理16为了加强东莞农村商业银行股份XX公司（以下简称“东莞农村商业银行”）重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的操作，根据《东莞农村商业银行重要空白凭证管理办法》的规章制度，制定本作业指导书。
本作业指导书包括重要空白凭证的印制、领用、上缴、调拨、出售、作废等的操作细则。
壹、重要空白凭证的印制及入总库（壹）业务概述及关联规定。
东莞农村商业银行使用的重要空白凭证由总行统壹安排印制，各支行及个人不得自行印制重要空白凭证。
所有重要空白凭证必须先入凭证总库，然后再下发到各支行。
（二）涉及交易及功能说明。
总库凭证入库（2201）交易功能：用于总行凭证总库库管员将印刷好的各种重要空白凭证入库保管，本交易由00004凭证总库的凭证库管员使用。
（三）业务审批及授权要求。
重要空白凭证的实物入库、综合业务系统的账务操作均须库管员双人操作。
操作“2201总库凭证入库”交易时，要求由00004凭证总库机构的库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B授权。
（四）业务操作流程。
1、确认需订印重要空白凭证数量。
每月初，根据各壹级支行上报的重要空白凭证的申领数据，结合凭证总库的库存量，确定需订印重要空白凭证的种类及数量。
2、联系重要空白凭证印制厂家，订印凭证。
3、重要空白凭证入总库。
重要空白凭证印制厂家将重要空白凭证运送到我行后，凭证库管员双人核对凭证数量，将重要空白凭证入凭证总库保管。
4、于综合业务系统记凭证电脑账。
重要空白凭证入库后，凭证库管员要及时根据送货清单，做“2201凭证入库”交易，输入凭证种类、凭证起止号码，于综合业务系统记录重要空白凭证入库情况。
重要空白凭证管理制度
重要空白凭证管理制度第一章总则第一条为加强对重要空白凭证的管理，规范其使用和流转，保障凭证安全，防范风险，根据《中华人民共和国相关法律法规》，结合本单位实际，制定本制度。
第二条本制度适用于本单位内部重要空白凭证的使用、管理、存储、流转、审批等全过程管理。
第三条重要空白凭证指本单位为外部单位或个人提供服务、业务办理所需的空白票据、单据和凭证，包括但不限于发票、收据、合同、证书等。
第四条本制度的贯彻实施是保证凭证的安全和准确性，是落实财务管理的基本要求。
第五条凡在本单位使用和管理重要空白凭证，必须遵守本制度的规定。
第六条本单位工作人员应当严格遵守国家相关法律法规，不得擅自挪用、私自销毁、篡改重要空白凭证。
若有发现，将依法追究法律责任。
第二章凭证采购和存储管理第七条本单位应当建立健全重要空白凭证的采购管理制度，明确采购程序和审批权限。
第八条凭证采购应当按照实际需要进行，不得大量超额采购。
第九条凭证采购应当通过正规的途径，由经办人员提出采购需求，经财务部门审批后，由指定的采购人员按规定的程序采购，并妥善保管采购凭证。
第十条本单位应当建立健全重要空白凭证的存储管理制度，明确存储要求和管理责任。
第十一条凭证应当安全存放，防止遗失、损坏和盗窃。
第十二条凭证存储地点应当设有专门的保管人员，并实行门禁管理制度，保证存储安全。
第十三条凭证存储地点应当定期清点和整理，确保凭证的完整性和准确性。
第三章凭证使用和流转管理第十四条凭证使用应当经过正规的程序和审批，严格按规定进行。
第十五条重要空白凭证的使用对象应当明确，不得私下流转或出借他人使用。
第十六条凭证领用和使用，应当填写领用单，并由责任人审批后方可领用。
第十七条凭证的使用应当及时登记和归档，确保使用记录的完整和准确。
第十八条凭证的流转必须有正规的审批手续，严格控制流转范围和流转次数。
第十九条凭证流转中如有遗失或损坏，责任人应当及时向上级报告，并承担相应的责任。
第四章审批和监督管理第二十条凡涉及到重要空白凭证的审批事项，必须经过严格审查和严格层层审批。
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东莞农村商业银行股份有限公司重要空白凭证操作规程目录：一、重要空白凭证的印制及入总库 (1)二、一级支行重要空白凭证的领用 (2)三、二级支行（分理处）重要空白凭证领用 (4)四、重要空白凭证的上缴 (7)五、重要空白凭证柜员尾箱间的调拨或交接 (9)六、重要空白凭证的出售 (10)七、客户重要空白凭证的作废 (12)八、需手工登记的专用凭证的管理 (14)为了加强东莞农村商业银行股份有限公司（以下简称“东莞农村商业银行”）重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的操作，根据《东莞农村商业银行重要空白凭证管理办法》的规章制度，制定本操作规程。
本操作规程包括重要空白凭证的印制、领用、上缴、调拨、出售、作废等的操作细则。
一、重要空白凭证的印制及入总库（一）业务概述及相关规定。
东莞农村商业银行使用的重要空白凭证由总行统一安排印制，各支行及个人不得自行印制重要空白凭证。
所有重要空白凭证必须先入凭证总库，然后再下发到各支行。
（二）涉及交易及功能说明。
总库凭证入库（2201）交易功能：用于总行凭证总库库管员将印刷好的各种重要空白凭证入库保管，本交易由00004凭证总库的凭证库管员使用。
（三）业务审批及授权要求。
重要空白凭证的实物入库、综合业务系统的账务操作均须库管员双人操作。
操作“2201总库凭证入库”交易时，要求由00004凭证总库机构的库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B授权。
（四）业务操作流程。
1、确认需订印重要空白凭证数量。
每月初，根据各一级支行上报的重要空白凭证的申领数据，结合凭证总库的库存量，确定需订印重要空白凭证的种类及数量。
2、联系重要空白凭证印制厂家，订印凭证。
3、重要空白凭证入总库。
重要空白凭证印制厂家将重要空白凭证运送到我行后，凭证库管员双人核对凭证数量，将重要空白凭证入凭证总库保管。
4、在综合业务系统记凭证电脑账。
重要空白凭证入库后，凭证库管员要及时根据送货清单，做“2201凭证入库”交易，输入凭证种类、凭证起止号码，在综合业务系统记录重要空白凭证入库情况。
打印《重要空白凭证领用（交回）单》，并在“领用单位”处盖凭证总库凭证领用专用章，两名库管员签名确认，第一联做表外101科目收方传票附件。
5、按入库总假定金额填写表外收入传票，摘要为“重要空白凭证入库”。
二、一级支行重要空白凭证的领用（一）业务概述及相关规定。
1、各一级支行的重要空白凭证应向总行凭证总库领用。
一级支行在总行凭证总库库管员处预留印鉴，预留印鉴包括一级支行营业部财务专用章、两名凭证管理员私章。
2、一级支行从总行领用重要空白凭证，需先通过交换递交《重要空白凭证领用申请表》，然后由总行统一专人专车配送重要空白凭证到各支行。
一级支行递交的《重要空白凭证领用申请表》须加盖在总行凭证总库库管员处留存的预留印鉴。
3、到总行会计结算部领用的重要空白凭证原则上每月只能申领一次，配送一次；4、到总行零售部领用的重要空白凭证（卡、密码信封等），原则上每月只能申领一次，配送一次；对批量发工资等临时性的需求，须提前一周进行申领，按需配送。
5、如有特殊或紧急需要，一级支行应与会计结算部、零售部库管员联系后确定具体领用事宜。
如有需要，经会计结算部、零售部库管员同意后，可由各一级支行包括凭证库管员在内的双人专车到总行领用重要空白凭证，领用时须出具一级支行营业部开出的介绍信。
6、密码信封封面的销毁工作，由一级支行凭证库管员和稽核实时监督员双人在密码信封开箱后第一时间，在营业部监控镜头下完成相应销毁工作，并在对应的“重要空白凭证领用（交回）单”的第一联签名确认。
7、通过票据交换传送的申请表用信封密封传送，信封注明会计结算部（或零售部）库管员收。
会计结算部（零售部）收到的各申请书专夹保管，保管期限三年。
8、各机构在接收到申请表、领用单时，须认真核对凭证上的预留印鉴。
（二）涉及交易及功能说明。
1、凭证调配（2202）交易功能：凭证的库间调配，即总库、一级支行营业部库和二级支行凭证库之间的调配，不能越级调配。
本交易由调出方库管员操作。
2、凭证入库确认（2205）交易功能：当有重要空白凭调配业务发生时，调入方的库管员在确认凭证实物入库后，操作该交易确认凭证已入库。
这时本批凭证的入库标志变为已入库。
已入库的凭证才能被柜员领用。
交易中“凭证入库日期”须填写该凭证入凭证总库时的日期，因此须先做2206交易查询相应凭证入库日期后再做。
3、查询凭证库存（2206）交易功能：查询凭证库存明细以及凭证状态。
（三）业务审批及授权要求。
1、《重要空白凭证领用申请表》、《重要空白凭证领用（交回）单》须加盖预留印鉴，总行凭证管理员须对各凭据上的预留印鉴进行检验。
2、重要空白凭证的实物领用、出入库须各级库房的库管员双人办理。
做“2202总库凭证入库”交易时，要求由总行00004凭证总库机构的库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B授权。
（四）业务操作流程。
1、一级支行营业部上报申请表。
一级支行营业部库管员每月25－30号期间，填写《重要空白凭证领用申请表》，加盖预留印鉴，通过交换传递给总行会计结算部（零售部）库管员。
2、总行凭证总库进行凭证配送。
（1）总行会计结算部（零售部）凭证总库库管员收到一级支行的《重要空白凭证领用申请表》后，在提出申请的下月20日前完成凭证配送工作。
因此，从凭证申请到凭证配送到各行，最长需要一个月的时间，各行库管员要做好凭证的预算工作。
（2）配送凭证前，总行会计结算部（零售部）库管员打电话给一级支行营业部，确定配送事宜。
（3）配送凭证当日，库管员先做“2202凭证调配”交易，按申请表要求调拨凭证到各行营业部，打印《重要空白凭证领用（交回）单》，并在“发出单位”处盖凭证总库凭证领用专用章，两个库管员签名确认。
然后将相应重要空白凭证实物以及盖章的《重要空白凭证领用（交回）单》第一联、第二联交由配送人员运送给支行营业部。
3、支行营业部凭证入库。
支行营业部库管员收到配送的重要空白凭证时，按会计结算部（零售部）已盖章的《重要空白凭证领用（交回）单》内容与实物相对，无误后在该《重要空白凭证领用（交回）单》“领用人签章”处盖预留印鉴，将第二联交配送人员带回会计结算部（零售部）库管员；做“2205 凭证入库确认”交易将凭证入库；《重要空白凭证领用（交回）单》第一联做表外101科目收方凭证附件；按入库总假定金额填写表外收入传票，摘要为“重要空白凭证入库”。
4、总行会计结算部（零售部）收回回单。
总行会计结算部（零售部）库管员收到营业部盖章返回的《重要空白凭证领用（交回）单》第二联，做表外101科目付方凭证附件，按出库总假定金额填写表外付出传票，摘要为“重要空白凭证出库”。
三、二级支行（分理处）重要空白凭证领用（一）业务概述及相关规定。
1、二级支行（分理处）的重要空白凭证应向支行营业部领用。
二级支行（分理处）在所属一级支行营业部凭证库管员处预留印鉴，预留印鉴包括二级支行（分理处）业务专用章、二级支行（分理处）负责人私章。
2、二级支行（分理处）从支行营业部领用重要空白凭证，须先通过交换递交《重要空白凭证领用申请表》，然后由一级支行营业部根据网点上报数据统一专人专车安排配送。
《重要空白凭证领用申请表》须加盖在一级支行营业部处留存的预留印鉴。
3、二级支行到一级支行营业部领用重要空白凭证，具体上传申请表的时间及配送重要空白凭证的时间，各支行根据实际情况做好安排。
4、通过票据交换传送的申请表用信封密封传送，信封注明一级支行营业部凭证库管员收。
收到的申请表专夹保管，保管期限三年。
5、支行营业部凭证库管员在接收到申请表、领用单等凭证时，须认真核对凭证上的预留印鉴。
（二）涉及交易及功能说明。
1、凭证调配（2202）交易功能：凭证的库间调配，即总库、支行营业部凭证库和二级支行凭证库之间的调配，不能越级调配。
本交易由调出方库管员操作。
2、凭证入库确认（2205）交易功能：当有重要空白凭调配业务发生时，调入方的库管员在确认凭证实物入库后，操作该交易确认凭证已入库。
这时本批凭证的入库标志变为已入库。
已入库的凭证才能被柜员领用。
交易中“凭证入库日期”须填写该凭证入凭证总库时的日期，因此须先做2206交易查询相应日期后再做。
3、查询凭证库存（2206）交易功能：查询凭证库存明细以及凭证状态。
4、柜员尾箱凭证领用出库（2212）交易功能：用于柜员从凭证库管员处领用重要空白凭证，由库管员操作，需由领用柜员插入柜员卡进行验证。
（三）业务审批及授权要求。
1、《重要空白凭证领用申请表》、《重要空白凭证领用（交回）单》须加盖预留印鉴。
2、重要空白凭证的实物领用、出入库须各级库房的库管员双人办理。
操作“2202总库凭证入库”交易时，要求由一级支行营业部凭证库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B或后台人员授权。
（四）业务操作流程。
1、二级支行（分理处）上报申请表。
二级支行（分理处）填写《重要空白凭证领用申请表》，加盖预留印鉴，通过交换传递给一级支行营业部库管员。
2、一级支行营业部进行凭证配送。
一级支行营业部库管员收到二级支行（分理处）的《重要空白凭证领用申请表》后，核对预留印鉴。
无误后，做“2202凭证调配”交易，按申请表要求调拨凭证到二级支行（分理处），打印《重要空白凭证领用（交回）单》，并在“发出单位”处盖业务公章、库管员签名确认；将相应重要空白凭证实物以及盖章的《重要空白凭证领用（交回）单》第一联、第二联交由介钞人员下介给网点。
3、二级支行（分理处）进行凭证入库。
二级支行库管员收到下介的重要空白凭证时，按营业部已盖章的《重要空白凭证领用（交回）单》内容与实物相对，无误后在该《重要空白凭证领用（交回）单》“领用单位”处加盖预留印鉴，将第二联交介钞人员带回营业部库管员；做“2205 凭证入库确认”交易做凭证入库账务处理；将《重要空白凭证领用（交回）单》第一联做表外101科目收方凭证附件；按入库总假定金额填写表外收入传票，摘要为“重要空白凭证入库”。
4、二级支行（分理处）柜员领用凭证。
二级支行库管员领入重要空白凭证后，须立即将凭证调拨给柜员，同时做“2212 柜员尾箱凭证领用出库”交易做凭证调拨账务处理。
交易完成后打印《重要空白凭证领用（交回）单》，库管员与柜员分别在发出人、领用人处签章（名）确认。
第一联做表外101科目收方传票附件，按出库总假定金额填写收入传票，摘要为“重要空白凭证柜员领用”。
第二联做表外101科目付方传票附件，摘要为“重要空白凭证领用出库”。
5、一级支行营业部收回回单。
一级支行营业部库管员收到网点盖章返回的《重要空白凭证领用（交回）单》后，将该联传票做表外101科目付方凭证附件，按出库总假定金额填写表外付出传票，摘要为“重要空白凭证出库”。