递送保单与售后服务——版
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1在我们的生活中，保险是一项非常重要的金融产品，它可以为我们提供经济保障，以防不测事件的发生。
而购买保险的过程也是一个需要我们认真考虑和决策的过程。
以下是我购买保险单的心得体会。
首先，购买保险单是一个需要耐心和谨慎的过程。
在选择保险公司和保险产品时，我们需要仔细研究各种保险条款和细则，确保我们理解了保险的保障范围、保额、保费以及保险公司的服务等方面。
同时，我们也需要根据自己的财务状况和风险承受能力，选择适合自己的保险产品。
这个过程需要我们花费一定的时间和精力，但是这是非常必要的，因为保险对我们的生活和经济状况有着重要的影响。
其次，选择合适的保险产品也是非常重要的。
在购买保险单之前，我们需要了解自己的需求，比如是否需要医疗保险、寿险或者其他类型的保险。
同时，我们也需要了解不同保险产品的特点和适用范围，以便选择最适合自己的保险产品。
在这个过程中，我们需要与保险公司的销售人员进行充分的沟通和交流，了解他们的产品和服务的优势和劣势，以便做出明智的决策。
最后，购买保险单需要注意风险控制。
保险是一种转移风险的方式，但是我们需要确保自己能够承担保费和保险公司的服务费用。
同时，我们也需要时刻关注自己的财务状况和风险承受能力，以便及时调整保险计划，确保自己的经济安全。
总之，购买保险单是一个需要认真考虑和决策的过程，需要我们仔细研究保险产品，选择最适合自己的保险产品，并注意风险控制。
我相信通过这篇心得体会，我已经分享了我的一些经验和感悟，希望对你们有所帮助。
递送保单心得篇2在购买保险的过程中，我深感保单的重要性。
保单是保护个人和家庭财产的重要工具，它可以为我在面临意外或突发事件时提供经济保障。
因此，我选择了购买一份保险，以减轻我的经济压力。
在选择保险公司时，我选择了一家信誉良好的公司。
我认为，选择一家有良好信誉和历史记录的公司可以更好地保护我的利益。
此外，我还考虑了保险公司的服务质量和保险条款。
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
保险售后服务的技巧
——售后服务的意义（对客户）
合同有效，生活安心 条件变化，调整保障 合同变更，专业服务 理赔及时，雪中送炭
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——售后服务的意义（对营销员）
合同有效，收入稳定 保户加保，财富增加 介绍新户，成功率高 随时服务，乐趣无穷
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——售后服务的意义（对保险公司） 合同有效，利润节余 提高信誉，诚信保障 专业服务，造福百姓 回馈社会，永续经营
3.保险合同效力恢复：
保险合同中止后，投保人可在两年之内，申请 复效，并备妥相关文件，到公司客户服务部办理。
附加值服务
你知道客户在买保险后最希望你做 什么吗?
他什么都不需要你做，他只想见到 你的脸和一见如故的感觉。
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售后服务的技巧
•把握时机 •贴近需求 •善于创新 •常保联络
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——选择定期服务
递送保单的步骤
•检查保险单及有关文件，检查是否有误 •将有关的资料记录在客户档案卡内 •准备保险单及保险单封套 •电话预约 •送交保险单（保单送达书签字） •索取介绍
5
保全服务
1.合同撤销权的行使：
投保人在收到保险单后十日内，且未发生保险 金给付时，可提出申请。
2.保险合同的变更：
在合同相应期限内，投保人如有相关内容的变 更，应及时提出申请，并备妥相关文件，到公司客 户服务部办理。
•生日 •结婚纪念日 •法定节日 •保单周年纪念日 •特报周刊出版日 •公司大型活动日
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——选择非定期服务
•新商品推出时 •国家重大政策出台时 •客户家遇有重大事件时 •客户情绪悲观失望时 •客户不满指责时 •自己职级晋升时 •竞赛得奖取得荣誉时 •保户需要帮助时
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好的售后服务带给我们什么 • 树立公司品牌，提高公司美誉度。 • 创造满意客户群，培养忠诚客户。 • 赢得客户加保，提升业务量。 • 避免保单失效，获得良质契约。 • 获得转介绍，拓展业务市场。
递送保单与转介绍[PPT课件]
![递送保单与转介绍[PPT课件]](https://img.taocdn.com/s3/m/fc878547f242336c1eb95ee1.png)
课程纲要
递送保单与转介绍概述 递送保单的步骤分析 转介绍的时机与方法 转介绍的异议处理
转介绍的运用
➢ 是通过影响力中心开拓市场的有效方法 ➢ 有利于提高准客户的约见率 ➢ 推销高手惯用的市场开拓策略
约请转介绍的最佳时机
➢ 递送保单之后
• 客户购买了保险，已经建立了充分的信任 • 做出“服务承诺”后，赢得客户信任 • 请客户对你进行评估 • 客户愿意你为其提供长期的服务
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单条款内容
• 目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 • 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保
障与利益，我再将保险责任给您讲一下…… • 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也
规定了一些免责条款……
递送保单步骤分析
➢步骤五 确认客户对保单的了解程度
• 目的：如客户有疑问，营销员加以解释 • 话术范例：“张先生，您看对于您的保
再次跟进约请转介绍
➢话术范例：
张先生，我这里有一张卡片，（提前准备好其他客户已 填写好的《推荐卡》），上面有几个人的资料，他们都是客 户介绍给我的，请您也将您的朋友介绍给我吧，在这里写下 他们的名字就可以了……
张先生，谢谢您介绍这么多朋友与我认识，我保证会像 对您一样地对待他们。为了给他们提供专业的财务规划，您 能不能告诉我“顾文明、李晓、方宏”的联系方式……
递送保单后的约请转介绍 ➢要点：要自信、有勇气，敢于开口 ➢方法：
• 结合客户在《推荐卡》上的名单，请客户告知其 联系方式，增加拜访的成功几率
• 消除客户的顾虑，用诚恳和承诺打动客户
递送保单后的约请转介绍
➢话术范例：
张先生，您知道我们这个行业的特点就是要通过不断的努力，接 触更多的人、结交更多的朋友，向更多的像您这样有爱心、有责任感 的人介绍寿险，您一定希望我在寿险业走得长远，以便我为您提供长 久的服务。
寿险营销专业化销售流程-6-售后服务与转介绍
飞龙A衔接训练
一张保单，一个市场
飞龙A衔接训练
课程大纲
递交保单
售后服务
转介绍的方法与逻辑
飞龙A衔接训练
售后服务
——什么是服务？
服务就是以客户为主，设身
处地站在对方立场，本着关怀的
态度，去帮助解决问题。
飞龙A衔接训练
售后服务的重要性
公司
服务
业务员
客户
飞龙A衔接训练
售后服务对公司的重要性
任何时候
飞龙A衔接训练
转介绍的方法
转介绍的要诀
提供优质服务 主动开口 对客户有好处
飞龙A衔接训练
转介绍逻辑－向朋友要求推荐名单
营：我现在是太平人寿保险公司的寿险代理人，我觉得这份工作不 仅可以帮助别人，而且还可以给自己一个发展事业的机会。（表明 身份，简单介绍自己的职业） 客：你来是不是向我推销保险？ 营：我这次来不是向您推销保险，我现在的工作需要不断接触不同 的人，能够为他们提供家庭或个人保障的需求分析，今天来是希望 您能介绍您身边的朋友给我，让我有机会为他们提供一些资料。 （表明来意，不是来推销保险） 客：好，没问题！ 营：我现在有一个办法，可以帮您去想一想哪一类朋友有需要，例 如：经济条件比较优越的；像您一样地很爱家人、很顾家的；或者 他最近可能遇到一些事情，而令他改变对保险看法的，不知您身边 有没有这样的朋友？
一位忠诚的客户相当于10次购买保险的价值。
飞龙A衔接训练
优质售后服务
是寿险生命的源泉
飞龙A衔接训练
公司提供的售后服务
1、理赔服务 2、保全服务
3、保费服务
4、电话回访 5、接受咨询
飞龙A衔接训练
业务员的售后服务时机
1、客户生日 7、续期收费前
中国平安保险的递送保单(ppt 27页)
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名
• 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险
公共问卷
责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内
电
容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打
话
95511
回
访
分红险
问
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
卷
新型险种
特殊问卷
（除公共问卷问 题外，需回访确 认的问题）
• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
沿线 手撕
签名处
• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人， 并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子…… 关键词：理财分析
万能险
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
• 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单 价值的计算方法
• 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率 的收益是不确定的
递送保单与售后服务
递送保单步骤分析
步骤六 让客户对你做出评估
目的：为稍后要求客户转介绍而铺路
话术范例：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一 封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国 民，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了 很多。不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定 要提醒我，我会随时改进的。 非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客
递送保单与转介绍
业 务 经 理 系 列 培 训
讲师总结
谁的话术最熟练？
谁的表达最自然？
谁的综合表现得分最高？
业 务 经 理 系 列 培 训
训后行动计划
背诵专业递送保单的流程与转介绍话术， 并进行角色扮演训练 利用所学服务技巧进行递交保单与转介绍 动作，获得新的准主顾名单
业 务 经 理 系 列 培 训
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有 的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公 司也规定了一些免责条款……以后，张先生您 可要当心，不能酒后驾车啊，不受交通法规保 护的行为也不受《保险法》和我们公司的保 护……”
话术范例：“张先生，恭喜您成为我们嘉禾人寿
的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以
便于我为您提供优质的服务……”
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤二 重申客户已同意的寿险需要
目的：让客户再次明确自己的寿险需求
话术范例：“张先生，您看，这是您的保险合同， 按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财
保险售后服务
授课内容
服务及售后服务的定义 售后服务的意义 售后服务的时机和方法
授课内容
服务及售后服务的定义 售后服务的意义 售后服务的时机和方法
什么是服务
服务就是以客户为主，设身处地站在对方立场， 本着关怀的态度，去帮助其解决问题。 售后服务是指客户投保后，协助客户处理与保 单有关的事宜，定期提供风险规划最新的资料， 根据客户的状况变化做出恰当的建议。
售 后 服 务
--贴心服务，感动客户
授课目标
1、通过本课程的学习，使各位学员建立服务销 售一体化的概念，从而树立业务员个人品牌和 公司品牌； 2、通过建立优质的服务意识， 帮助业务员建立 良好的人际关系和建立要求客户转介绍客户的 意识，进一步挖掘客户重复购买的需求； 3、掌握客户服务的时机和方法，提升售后服务 的品质。
竞赛得奖取得荣誉时
客户需要理赔时
服务的误区
送贵重礼品
服务的获利性太强
与客户整天在一起玩
不能坚持做服务
对小客户不重视
满足客户的不合理要求 用停滞的眼光看发展的事物
服务的品质
• 你在寿险行业拥有最大的资产：客户 换个角度当客户，你需要别人什么样的服务？ 你就给客户最好的服务。 • 投保前，你想见客户的面，投保后，客户想见你 的面，期待你的服务，好的服务就是客户想忘了 你都难
售后服务的意义——对公司
合同有效，利润节余 提高信誉，诚信保障
专业服务，造福百姓
回馈社会，永续经营
授课内容
服务及售后服务的定义 售后服务的意义 售后服务的时机和方法
Biblioteka 售后服务的基本原则
常保联络
技能篇之服务2-递送保单
第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。
这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。
2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。
3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。
当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。
著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。
他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。
”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。
能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。
业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。
二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。
你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。
因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。
投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。
但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。
递送保单与售后服务唐宏兴
5、收集客户更为详细的信息, 为再次推销铺路； 6、体现服务价值：让客户意识到，因为你的服务，保单显得更有价值；（服 务承诺）
7、获取准主顾的名单；
8、离开前再度祝贺客户。 9、投送客户感谢函或短信，再次表示祝贺与感谢，让客户再次安心
6 新华人寿佛山支公司教育培训部081006 1
2、刺激再加保太平人寿保险股份有限公司成都分公司 的保障 3、编制人脉网络 4、增员 5、提高继续率 7、维护保单的有效性 8、体现个人特质，增 强市场竞争力
11 新华人寿佛山支公司教育培训部081006 1
据LIMRA统计表明：
•开发一位新客户，所花的成本是留住一位老客户的5—6倍；
打广告吸引一位新客户，费用是留住老客户的 5倍； 太平人寿保险股份有限公司成都分公司
太平人寿保险股份有限公司成都分公司
3 新华人寿佛山支公司教育培训部081006 1
递交保单、售后服务
递送保单——目的
通过递送保单让客户感 受到专业服务，创造再次销 售与转介绍的机会。
太平人寿保险股份有限公司成都分公司
递送保单是售后服务的开始.
4 新华人寿佛山支公司教育培训部081006 1
递交保单的准备
• 短信或打一个电话感谢客户的信任，告知将送合同
• 检查保单信息是否完整
• 登记客户的相关资讯，以便建立客户档案，并用荧光笔将重点做
太平人寿保险股份有限公司成都分公司
记号
• 准备好保单及封套，名片
• 打电话预约 • 准备好预约逻辑 • 回答客户
5 新华人寿佛山支公司教育培训部081006 1
流程
1、准备； 2、表示祝贺； 3、依照保单，再次强调购买的必要性； 4、请客户签收，并收回执“客户联”；（没有什么就签字）
保险客户开拓之递送保单转介绍
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
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注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
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二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
保险销售之售后服务含备注
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课程阐述
课程目的：掌握递送保单的七个步骤和转介绍的逻辑 授课方式：讲授+演练+通关 课程时间： 50分钟讲授+70分钟训练 学员收获：学会递送保单及获得转介绍名单
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我学会了获得转介绍的逻辑
行动方案
1、填写工作日志 2、递送前期成交保单 3、获得3个以上转介绍名单
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售做好铺垫。
逻辑：您这次购买的是我们公司的主打产品，它的主要
特色是**，我们这份保单主要就是解决您**的问题。
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步骤三：重点介绍保险合同内容
目的：肯定保险的重要性，让客户认识合同内容的资料 逻辑：接下来我将帮助您来熟悉合同里面的具体内容，这
目的：告知公司已核保通过，客户开始拥有保障 逻辑：**，您好！首先恭喜您为自己和家人购买了这份保
险。相信未来因为您的卓越远见，您和您的家人一定都会 受益；同时，也恭喜您能顺利通过我们公司的承保，这也 说明您和家人在健康、责任、财务方面都非常好！
步骤二：重申客户已认可的保险需求
目的：让客户再次明确自己的保险需求，为导入下次销
索取转介绍名单常用引导问句： 现在还经常与您联系的朋友有哪些？ 最近您身边有结婚/生小孩的朋友吗？ 在您的同事中有没有保险观念比较好的朋友？ 在您的朋友当中，有没有特别注重健康的？
递送保单心得体会
递送保单心得体会转眼间我们已经踏入工作岗位两个月了，在这段时间里，我也发现了自己存在的一些问题。
在对客户的服务中，有时会产生一些误解。
我觉得，不管客户提出什么要求和建议，我们都要以客观、公正、积极的态度去对待，如果态度恶劣就不会得到客户的信任。
所以我会把自己工作中遇到的问题总结下来，与大家分享交流。
作为一名新入职的保险营销员来说，我们必须从零开始去学习、去发现新的工作方式和方法。
为了让自己在今后与客户接触和服务中有一个良好的开端和基础，我结合自己对保险业务流程以及服务礼仪方面进行了一些学习和总结。
一、保险业务流程为了能够让自己快速地熟悉和掌握保险的业务流程，让自己能快速的融入保险这个行业，我在培训结束后就到各个公司去看了他们公司的资料，对该公司开展销售岗位业务有了一个初步的了解。
因为是第一次来自己做销售工作，所以心里难免会有一点紧张。
但是在经过一段时间之后，我发现自己在这方面做得还是比较好的，至少可以很快地融入保险这个行业。
所以在培训结束后，我就对自己所要销售岗位进行了一个初步了解。
在这个时候我看到一个现象就是新人在做销售工作时很容易就被客户带偏了，这是非常危险！所以我们一定要把销售岗位作为提升自己业务能力和销售技能的一个平台上来做！二、理赔服务礼仪在处理案件的过程中，发现有些案件的理赔流程并不是很完善。
在遇到这种情况时，我想我们应该要学会换位思考，从客户利益出发，不应把理赔困难当作是我们对自己能力的肯定，而应把理赔看成是对我们整个公司运营状况一个了解和监督。
面对客户提出诉求，我们要积极地给予解答和帮助；面对客户提出解决方案时不能无动于衷，而是应该帮助客户想出一个好建议；面对客户办理完赔款手续后提出需要补充资料时，我们应当及时将需要补充完整档案资料发送到客户服务系统，并帮助办理好相关手续；当客户在提交理赔申请时要注意避免出现“漏单”现象。
在业务办理过程中，我们要注意以下几点：第一、在业务办理过程中做到热情友好、文明用语。
递送保单意义准备流程
再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工 作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要 永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单 只送保单，没有相关资料 没有要求推介客户 没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无 限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户 的成本是保留一位老客户的5倍
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个 环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键 所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑 问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签 字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享 最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联 系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容 易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的 警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中 递笔的时候，要面带微笑，保持沉默 客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录 下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详 细越好 如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
递送保单
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学习目标
了解保单递送的意义与规范流程 通过示范与演练让学员学习如何保单递送
专业化推销流程-递送保单与转介绍
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？ 客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见） 业：还有么？（问完后，不要出声） 业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸 福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李 哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届 时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我 们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型 的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函 适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全 额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如， 到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。 业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 客：没有了。
递送保单时写给客户的一封信
递送保单时写给客户的一封信亲爱的客户我代表XXX保险公司向您致以最诚挚的问候。
在此，我郑重地向您发送了您所期待的保单。
这是一份象征着我们之间长期合作的重要文件，它标志着您对我们公司的信任和支持。
首先，我要感谢您对我们公司的选择。
在这个市场竞争激烈的时代，我们深感荣幸能够成为您的保险提供商。
您的信任对我们而言是无价之宝，我们将竭尽全力为您提供最优质的服务和产品。
保险是保护您和您所珍视的人的工具。
我们公司的使命就是确保您的财产、健康和生活能够得到充分的保障。
我们致力于为您提供最适合您需求的保险方案，并为您及您的家人提供周全的保障。
您选择我们的保险产品，意味着您将享受到我们专业团队的支持和保护，无论是在不幸事故发生时还是在您需求帮助时。
同时，我要特别感谢我们优秀的团队以及他们为了给您提供一份优质保单所付出的努力。
他们经过精心细致的工作，以确保您的保单是准确无误的。
我们的团队一直秉持着诚信、创新和卓越的价值观，为了让您满意，他们倾注了大量的心血。
保险的价值在于它的保障功能，也在于您对保单的详细了解。
因此，我鼓励您仔细阅读保单中的条款，并随时向我们团队提问。
我们专业的保险顾问将耐心解答您的疑惑，并确保您对保单的内容和各项条款有清晰的了解。
我们希望您对您的保险计划充满信心，并且对我们公司的服务和产品感到满意。
最后，我再次向您表达最真挚的谢意，感谢您选择我们的保险产品以及对我们公司的持续支持。
我们将继续努力，不断提升我们的服务质量，以满足您的期望。
衷心祝福。
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《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
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一、递送保单
递送保单的七大步骤
恭喜客户
说明保障需求 及保单利益
说明保户的权 利与义务
签收保单，收 取回执
要求转介绍
开发其它保障 需求
说明将来服务
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一、递送保单
步骤
1.恭喜保户 2.说明保障需 求及保单利益 3.说明保户的 权利与义务 4.签收保单、 收取回执
递送保单的目标
1、提供具体文件 2、强化保障需求 3、开发业务机会 4、稳固服务信心 5、增加接触名单
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一、递送保单
递送保单前的准备工作
1、检查保险单，以免有误。 2、确保保单资料已经记录留档。 3、提前预演，熟悉流程。
4、预约时间，准备工具(我的服务承诺、名片……)。
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6. 送人情
7. 日常短信、电话（公司利好消息）
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1、演练时间：10分钟 2、演练内容：递送保单话术 3、演练安排 学员分成*个小组，每组3人，分别扮演3个角色（客
户、业务员、观察员） 按照专题的要求和要点进行演练，一轮后，角色互换，
直至每人都扮演过3个角色后，演练结束。
恭喜保户顺利拥有保障，强调并非想要 购买的人都可以拥有，同时感谢保户对 于寿险顾问的信任。 强调保户所需要的保障在此份计划中都 充分的被满足。 向保户说明应尽的义务（缴交保费）及 享有的权利（保单内容及条文）。 请保户签收保单签收回条。
5.说明将来服 务
向保户说明未来将会持续提供的「必要 的服务」，「加值的服务」并不需要于 「王先生未来若对保单有任何的问题或 此时向保户承诺，因为寿险顾问在未来 需要办理变更、理赔，请随时与我联系， 将视当时的状况提供，若此时特别强调，这是我应该要做的！是否还有其它我刚 容易造成保户有过多的期待，反而造成 才没提到，但您希望我能提供的服务？」 寿险顾问在业务拓展上的阻碍。
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课程大纲
一、递送保单 二、售后服务
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课程目标
通过课程学习，够掌握递送保单的步骤和方法，
了解售后服务对业务人员的意义，建立服务赢得信誉、
拓宽市场的理念。
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一、递送保单
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
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二、售后服务
售后服务的重要性
客户
1、安心 2、满意
业务收获
1、获得转介绍 2、促使客户加保 3、提高继续率
服务好一个老客户===开拓五个新客户
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二、售后服务
售后服务的主要工作内容
1. 及时递送保单
2. 交费日、领取日的提醒 3. 保全及理赔服务…… 4. 客户服务报、民生杂志递送 5. 邮寄各种贺卡（生日、结婚纪念日、节日等）
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一、递送保单
步骤 说明 参考话术
保户在规划此份保单时，可能因为某些因 素考虑，所以有些保障并未规划进去，寿 6.开发其它保障 险顾问在此时会提醒保户在接下来的某个 需求 时候，适合进行某项需求的规划，这是成 功开发第二张保单的重要技巧！
「至于我们一直没有时间讨论的退休问题， 我建议在下个月作规划，到时候会有一 些新商品推出，您就能有更多的选择空 间了！」
6
说
明
参 考 话 术
「王先生，恭喜您，您的保单已经下来 了，也谢谢您给我这个机会为您服务！」 「这份保单所提供的保障充分满足您最 关心的问题，包括医疗时的补助、还有 给家人的保障。」 「您只要在每年确实缴交保费，这份保 障就会持续有效，接下来我想象您说明 有一些关于您的权利很重要的条款……， 还有其它的问题吗？」 「如果关于这份保单您都已经了解，保 障内容也没有问题，要请王先生在这份 签收回条上签名，谢谢！」
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通过本课程学习，我们掌握了……
1、递送保单的步骤和方法； 2、了解售后服务对业务人员的意义以 及售后服务的主要工作内容。
7.要求转介绍
「王先生，谢谢您给我这个机会向您介绍 我的构想，同时接受了我的建议，还给 我这么多的鼓励与建议，这些对我而言 当保户对寿险顾问的满意度达到恰当的程 很重要也很有帮助，谢谢您，希望我未 度时，寿险顾问一定要掌握时机向保户提 来的服务一样会让您满意。 出推荐介绍的要求，这是让寿险事业永续 最后是否可以请王先生想看看您身边有 经营的关键要素之ㄧ！ 哪些朋友也需要像我这段时间提供给您 的保障规划服务，我希望能去拜访他们 ………」