递送保单的基本流程
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
个人送保流程
个人送保流程
为了保障个人的利益，许多保险公司都提供了个人送保服务，那么个人送保的流程是怎样的呢？接下来，我将为您详细介绍。
首先，您需要了解个人送保的具体流程，一般分为以下几个步骤：
1.选择合适的保险公司
在选择个人送保服务提供商时，您需要根据自己的需求，对不同保险公司进行评估，选择最适合自己的保险公司。
2.了解保险产品
在了解了保险公司后，您需要根据自己的需求，了解保险公司所提供的不同保险产品，以便根据自己的需求选择合适的产品。
3.填写申请表格
在了解了所需的保险产品后，您需要登录保险公司官网，填写申请表格，并提交相关资料。
4.缴纳保费
在您提交申请表格并审核通过后，您需要按照保险公司的要求，缴纳保费。
5.等待审核
在您缴纳保费后，保险公司会对您的申请进行审核，通常会在1-2个工作日内将审核结果通知您。
6.领取保单
在审核通过并领取到保单后，您需要仔细阅读保单条款，确保自己理解了保险产品的保障范围和保险金额，如果有疑问可以及时联系保险公司客服。
7.后续理赔
在保险产品生效后，您如果需要理赔，可以直接联系保险公司客服，提供相关资料，保险公司将会尽快为您办理理赔手续。
总之，个人送保的流程相对简单，您只需要按照保险公司要求，填写申请表格并缴纳保费，就可以获得相应的保险产品。
对于一些保险产品可能需要经过审核才能生效，您需要耐心等待。
同时，您也可以在购买保险产品时，根据自己的需求选择不同的保险公司，以达到保障自己利益的目的。
保险合同送达的监管规定最新
保险合同送达的监管规定最新一、合同送达方式（1）邮寄送达：本公司将保险合同通过邮寄方式送达至投保人指定的通讯地址。
（2）电子送达：本公司将保险合同以电子文档形式发送至投保人指定的电子或通过其他电子通讯手段送达。
（3）现场送达：本公司工作人员将保险合同直接送达至投保人本人或其授权代理人。
2.投保人应提供准确的通讯地址、电子或其他联系方式，并确保能够及时接收本公司送达的保险合同。
二、合同送达时间1.本公司应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
2.如因投保人提供的通讯地址、电子或其他联系方式不准确、不可达或其他原因导致保险合同无法及时送达，本公司不承担任何责任。
三、合同送达确认1.投保人收到保险合同后，应在合同送达确认书上签字或盖章，确认已收到保险合同。
2.投保人应在收到保险合同后的十个工作日内，将合同送达确认书返回本公司。
四、合同送达的监管1.本公司应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
2.本公司应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
3.本公司应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
五、其他规定1.本规定由本公司制定，并可根据实际情况进行修改和补充。
2.本规定的解释权归本公司所有。
3.本规定自发布之日起生效。
[保险公司名称][日期]保险合同送达监管规定协议书甲方：[保险公司名称]乙方：[投保人名称]鉴于甲方为一家合法经营的保险公司，乙方为甲方的一名投保人，双方为明确保险合同送达的监管规定，保障投保人的合法权益，经友好协商，特订立本协议书。
一、和概述二、甲方与乙方的权利和义务1.甲方权利与义务：（1）甲方应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
（2）甲方应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
（3）甲方应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
（4）甲方应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
专业化推销流程递送保单与转介绍
专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。
有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。
在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。
递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。
这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。
下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。
2.取得客户的联系方式和邮寄地址。
3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。
4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。
5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。
6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。
以上是递送保单的流程。
在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。
保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。
•关注客户的反馈。
若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。
•加强客户关系。
在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。
销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。
转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。
如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。
这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。
以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。
销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。
2.获得客户信任。
销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。
3.请求转介绍。
销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。
4.跟进和回馈。
对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。
5.建立联系。
对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。
递送保单与售后服务
递送保单步骤分析
步骤六 让客户对你做出评估
目的：为稍后要求客户转介绍而铺路
话术范例：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一 封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国 民，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了 很多。不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定 要提醒我，我会随时改进的。 非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客
递送保单与转介绍
业 务 经 理 系 列 培 训
讲师总结
谁的话术最熟练？
谁的表达最自然？
谁的综合表现得分最高？
业 务 经 理 系 列 培 训
训后行动计划
背诵专业递送保单的流程与转介绍话术， 并进行角色扮演训练 利用所学服务技巧进行递交保单与转介绍 动作，获得新的准主顾名单
业 务 经 理 系 列 培 训
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有 的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公 司也规定了一些免责条款……以后，张先生您 可要当心，不能酒后驾车啊，不受交通法规保 护的行为也不受《保险法》和我们公司的保 护……”
话术范例：“张先生，恭喜您成为我们嘉禾人寿
的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以
便于我为您提供优质的服务……”
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤二 重申客户已同意的寿险需要
目的：让客户再次明确自己的寿险需求
话术范例：“张先生，您看，这是您的保险合同， 按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财
保单递送及转介绍的七个流程
保单递送及转介绍的七个流程Delivering and referring insurance policies involves a series of seven steps that are crucial for the smooth and efficient operation of an insurance company. From the initial application process to the final delivery of the policy, each step plays a vital role in ensuring that customers are properly covered and informed about their insurance policy. The first step in this process is the application submission, where the customer fills out the necessary forms and provides the required information to the insurance company. This step is essential for initiating the policy issuance process and starting the underwriting process.保单的递送和转介绍涉及七个流程，对于保险公司的顺利高效运作至关重要。
从最初的申请过程到最终的保单递送，每个步骤都对确保客户得到适当的保险覆盖并了解他们的保险政策起着至关重要的作用。
这个过程中的第一步是申请提交，客户填写必要的表格并提供必要的信息给保险公司。
这一步骤对于启动保单签发流程和开始核保流程至关重要。
Once the application is submitted, the insurance company begins the underwriting process, where they assess the risk associated withinsuring the applicant. This step involves evaluating various factors such as the applicant's age, health status, occupation, and lifestyle to determine the premium rate and coverage amount. The underwriting process is crucial in ensuring that the insurance company can accurately assess the risk and set an appropriate premium for the policy.一旦申请被提交，保险公司就开始核保流程，他们评估与投保申请人相关的风险。
保险快递流程操作手册
保险快递流程操作手册（昆明快必达快递有限公司）一电销发展概况介绍二平安电销递送时效三快递人员操作指引四反馈五短信报备六快递预约话术七快递礼仪八快递常见问题处理一、电销发展概况介绍电话销售出现于80年代的美国，随着消费者为主导的市场形成，以及电话、传真等通信手段的普及，很多企业开始尝试这种新型的市场营销方式。
电话销售是通过目标客户的预先选定，通过电话的方式有针对性地面向目标客户提供保险产品和服务。
未来五年是平安寿险电销高速发展的五年。
我们相信，在平安人的不懈努力下、在平安合作伙伴的大力支持下，平安寿险电销业务的前景一定会更广阔，平安与顺丰的合作也一定能实现互利共赢。
二、平安电销递送时效根据平安保险公司递送要求，本公司（昆明快必达快递有限公司）根据每天打印出的保险单进行快递到达该地州城市快递人员手中，收到保单后进行当天电话预约，在预约后和客户确定时间进行递送（预约时间为1个工作日）如客户有事不在，需要和客户确认下次递送时间。
昆明本部继续推行T+0配送模式，但会根据具体配送区域协调分单和配送；重点要求：收到物流保单第一时间和客户预约递送（可以根据和客户沟通后不影响客户的情况下预约到合理的时间递送。
举例1 客户白天工作时间不确定，可以沟通到晚上7点—9点递送到客户家里2根据沟通后确定双方合理时间及地点进行递送备注：收到保单后当天必须和客户电话预约进行配送，不能拖延。
严禁快递私自和客户改约配送时间，或因客户地址较偏远拖延递送的情况，出现一起投诉，机构核实后将罚款100-200元不等。
三、快递人员操作指引3、上门上门前：您在上门送单前必须检查“委托书、保单包、POS机、电销保单配送操作卡” 是否齐全；上门中：您在检查相关资料齐全后在与客户约定的时间内到达与客户约定的地点进行保单配送；上门后：按照以下操作规范进行操作（1）出示“委托书”、佩带“工作牌”证明自己的身份；（2）请客户出示身份证，核实客户的身份；（3）请客户核实快递联上的姓名，提供签字笔，请客户在快递联上签字；（4）打开快递封，将保障计划确认书、保单和致客户的一封信取出，双手递给客户，请客户查看，并引导客户最先查看致客户的一封信，了解保单的保障内容概要；（5）如果客户因保单资料过于复杂，不知怎么看，快递员需向客户出示保单样本，根据“保单样本要点解释”指引客户查看相关条款；如果客户不愿签收保单，请快递人员当场拨打快递热线“4008801351”，转接该保单号码的坐席人员，请他们为客户解答保单内容相关问题。
专业化递送保单获得转介绍
新型险种 特殊问卷
（除公共问 卷问题外， 需回访确认 的问题）
• 保障型 • 询问客户是否了解费用扣除项目和扣除的比例戒金额 • 询问客户是否了解保障范围
注： 以上内容如有调整，以95500的实际问卷为准。 BREAD PPT
第33页
• 业务人员如何配合电话回访工作
1. 客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及 时完成；
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专业化递送保单的好处
• 提升诚信与业的形象 • 提升契约品质不继续率 • 避免发生理赔纠纷
• 延长您寿险职业生涯
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第20页
保单递送前的准备
检查保单，确保无误 准备保单封套及小礼品 提前撕下回执联，将保单装入封套 预估可能出现的问题并想好对策
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4. 如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示丌了解戒丌清楚，丏要求 上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协劣客户在规定时效内办理补签名。
强调寿险是用钱买不来的珍贵的财富 - 像重要的文件一样，珍藏.
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第7页
保单递送时4个机会
保单递送是为了持续保单，树立信心的最后机会；
不要错过这难得的机会； 成功的 营销员保单送达时至少实现以下4个目的。
能确保介绍的机会
再确认需求的机会 追加销售的机会 证明信任的机会
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第13页
提供服务的3个阶段
第 1 阶段 : 树立提供服务的计划
服务活劢是从签完单后保单送达开始的。
保单送达时向客户承诺，由于签单所享受的今后要持续的售后服务 ，即在合同上没有的只有我特有的独特的服务。
电子保单签收及纸质资料递送
犹豫期20天
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
d) 年龄错误条款
收：我们继续看这里，年龄错误条款，我们要再确认 下，填写的出生日期是不是和证件信息一样的， 避免后续不必要的麻烦
e) 明确说明和如实告知
收：我们再来看明确说明和如实告知，实际就是合同 是建立在咱们双方诚信的基础上的。您看，对于 我们的责任免除条款，公司会进行明确的文字提 示，而且也要求我们必须明确说明。我刚刚也已 经就免责条款对您进行了解释。 同样的，公司也需要您履行如实告知义务，比如 之前是否有过住院史，门诊检查时是否有异常情 况等等，这些都必须如实告诉保险公司，避免在 您未来需要的时候造成麻烦。
纸质资料递送步骤
步骤一
步骤二
道明来意 说明纸质 资料内容
重点 内容提示
步骤三
要求 转介绍
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一、道明来意、说明纸质资料内容
收：老陈，我今天来就是按照之前的约定专门将保单的纸 质资料递送给您。里面包括纸质合同、首期保费交纳 对账单，请您务必保管好！现在纸质合同已经打印装 订成册，翻阅相对方便
递送保单的基本流程分解
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了
这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/
医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状 需求 保障
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第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部 分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与 我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511
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何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
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公共问卷
电 话 回 访 问 卷
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 • 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保 险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面 的内容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95511
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• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单红利 ——现金价值 ——保险期间——保险费——Fra bibliotek单贷款15
• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
——首期后分期保险费支付
——宽限期及合同效力终止
递送保单意义准备流程
再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工 作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要 永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单 只送保单，没有相关资料 没有要求推介客户 没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无 限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户 的成本是保留一位老客户的5倍
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个 环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键 所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑 问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签 字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享 最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联 系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容 易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的 警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中 递笔的时候，要面带微笑，保持沉默 客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录 下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详 细越好 如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
递送保单
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学习目标
了解保单递送的意义与规范流程 通过示范与演练让学员学习如何保单递送
中国平安保险的递送保单PPT(27张)
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
递送保单
·2009年9月 第一 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
专业化推销流程-递送保单与转介绍
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？ 客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见） 业：还有么？（问完后，不要出声） 业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸 福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李 哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届 时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我 们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型 的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函 适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全 额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如， 到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。 业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 客：没有了。
递送保单的步骤与话术2页
递送保单的步骤与话术:递送保单的步骤与话术:步骤一:恭喜客户：“张先生，恭喜您成为我们中国人寿的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以便于我为您提供优质的服务,如您以后地址与电话有所变动,请及时与我联系,以便及时为您服务……”步骤二:重申客户已同意的寿险需要:“张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财务管理规划，它是由N个产品组合起来的保险套餐，主要险种有……总计的保额为……年交保费……”步骤三:重点介绍保单的内容：“张先生，这是整个保险合同的资料，包括……（逐一进行展示并讲解）请您查证一下……”步骤四:解释保单内容：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下…当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款……，张先生凡是不受国家法律法规保护的也不受《保险法》和我们公司保护的……”步骤五:确认客户对保单的了解程度：“张先生，您看对于您的保险责任、保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲清楚？（注意：不是客户没听清，是你没讲清，责任在你）我再给您讲一遍……”步骤六:让客户对你做出评估：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国寿，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了很多。
不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定要提醒我，我会随时改进的。
非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客户满意调查表”，不知您可不可以把您的意见填写在上面？（给客户充足的时间，客户交给你后要仔细地看一下）客户满意调查表尊敬的先生/女士:您好!非常感谢您对我们中国人寿的信任,为了在以后为您提供更优质的服务,请您完成以下问卷:1、您对中国人寿的服务是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意2、您对目前为您服务的客服人员是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意3、您对目前选择的保障计划是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意4、您认为您现在的保障够全面吗？? 很全面 ? 一般 ? 不全面5、如您以后还想增加保障的话,您想增加哪类保障呢？? 养老类 ? 医疗类 ? 孩子教育类 ? 大病保障 ? 投资理财类请您给对我们公司的服务提两点建议：A、___________________________B、_________________________。
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7
——《递送保单》
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第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良
好的关系。
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全
面的保障，成为世界500强企业的客户之一。
我今天来是将您投保的××计划的保单送给您 …… 关键词：恭喜 保障 赞美
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第二步：重申客户已同意的寿险需求
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷
3
• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
沿线 手撕
签名处
4
• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，
并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗 2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了
这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/
医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状 需求 保障
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第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部 分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与 我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511
递送保单
· 2010年1月
第二版·
课程大纲
• 一份保单的构成
• 专业化递送保单的好处
• 递送保单六步骤
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一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分： • 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* 回执很重要
• 客户服务指南
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
注： 以上内容如有调整，以95511的实际问卷为准。
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• 业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客 户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。 并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的， 请客户配合回访； 3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求 回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集 团电话中心将在预约时间点回访客户； 4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
分红险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
新型险种 特殊问卷
（除公共问卷问 题外，需回访确 认的问题）
万能险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书 • 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单 价值的计算方法 • 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率 的收益是不确定的
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第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒 电话回访
目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什 么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。 关键词：清楚 发票 回执 电话回访
保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申
请全额退保，这10天称为犹豫期…… 关键词:人性化 犹豫期
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我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
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• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期
Байду номын сангаас
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第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单
话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买 保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……
关键词：理财分析
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何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
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公共问卷
电 话 回 访 问 卷
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 • 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保 险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面 的内容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95511
害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开
通报
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专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷
• 延长您寿险职业生涯
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递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
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• 每两人为一组进行专业
化递送保单的演练
• 完成演练后角色互换
• 时间：15分钟
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• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
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Thank you!
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• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单红利 ——现金价值 ——保险期间
——保险费
——保单贷款
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• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
——首期后分期保险费支付
——宽限期及合同效力终止
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第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行
详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的