递送保单的基本流程

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何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
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公共问卷
电 话 回 访 问 卷
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 • 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保 险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面 的内容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95511
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第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行
详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的
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第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单
话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买 保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子……
关键词：理财分析
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了
这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/
医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状 需求 保障
10ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部 分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与 我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511
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第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒 电话回访
目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什 么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。 关键词：清楚 发票 回执 电话回访
分红险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
新型险种 特殊问卷
（除公共问卷问 题外，需回访确 认的问题）
万能险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书 • 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单 价值的计算方法 • 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率 的收益是不确定的
注： 以上内容如有调整，以95511的实际问卷为准。
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• 业务人员如何配合电话回访工作
1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客 户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。 并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的， 请客户配合回访； 3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求 回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集 团电话中心将在预约时间点回访客户； 4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开
通报
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专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷
• 延长您寿险职业生涯
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递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
递送保单
· 2010年1月
第二版·
课程大纲
• 一份保单的构成
• 专业化递送保单的好处
• 递送保单六步骤
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一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分： • 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* 回执很重要
• 客户服务指南
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
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• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
沿线 手撕
签名处
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• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，
并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗 2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损
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——《递送保单》
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第一步：恭喜客户
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良
好的关系。
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全
面的保障，成为世界500强企业的客户之一。
我今天来是将您投保的××计划的保单送给您 …… 关键词：恭喜 保障 赞美
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第二步：重申客户已同意的寿险需求
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷
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• 每两人为一组进行专业
化递送保单的演练
• 完成演练后角色互换
• 时间：15分钟
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• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
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Thank you!
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保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申
请全额退保，这10天称为犹豫期…… 关键词:人性化 犹豫期
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我们要解释条款的内容包括：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
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• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期
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• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单红利 ——现金价值 ——保险期间
——保险费
——保单贷款
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• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
——首期后分期保险费支付
——宽限期及合同效力终止