递送保单演示文稿
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02-递送保单之平安福讲解(课件定稿20140928)
关键句：△ 第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意
外伤害发生重疾，无等待期），意思是假设在
合同成立90天后，被保险人经医院诊断初次发 生条款中的“重大疾病”，保险公司给付25万 元的保险金，重疾合同终止；假设经医院诊断 初次 发生条款中的“轻度重疾 ”且此前未发 生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保险 公司给付5万元保险金，重疾险合同继续有效，
仅供内部培训使用
25
Thank you!
仅供内部培训使用
26
7
② 核实关键信息及保额
目 的：核对信息准确性，避免未来纠纷
关键句：首先 ，我们来看一下保单的基本内容：保险
合同号码、生效日、投保人、被保险人、证件
号码和受益人等这些信息都正确吧？
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
8
② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额25万
注意点：标注☆、 △、画圈等记号
仅供内部培训使用
10
③ 阅读指引——特别注意事项
关键句：那好，我们来关注“特别注意事项”中的第一项和
第三项，△出现这些情况就会影响到理赔，这些
情况在2.3、3.2、8.3，及△第三项的8.1有列明 ，而且用背景突出显示内容,非常重要，我都会 特别标注出来的。 您也知道，☆条款是保险合同的重要内容，您有 时间的话就抽空阅读，重要的地方我都会作标注 并折个角，象这样，方便您以后查阅。好吗？
仅供内部培训使用
21
——《递送保单之保险合同讲解》
以平安福组合为例 片长：约8分钟
人物背景：
客户：黄总，企业主 代理人：黄主任
仅供内部培训使用
外伤害发生重疾，无等待期），意思是假设在
合同成立90天后，被保险人经医院诊断初次发 生条款中的“重大疾病”，保险公司给付25万 元的保险金，重疾合同终止；假设经医院诊断 初次 发生条款中的“轻度重疾 ”且此前未发 生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保险 公司给付5万元保险金，重疾险合同继续有效，
仅供内部培训使用
25
Thank you!
仅供内部培训使用
26
7
② 核实关键信息及保额
目 的：核对信息准确性，避免未来纠纷
关键句：首先 ，我们来看一下保单的基本内容：保险
合同号码、生效日、投保人、被保险人、证件
号码和受益人等这些信息都正确吧？
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
8
② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额25万
注意点：标注☆、 △、画圈等记号
仅供内部培训使用
10
③ 阅读指引——特别注意事项
关键句：那好，我们来关注“特别注意事项”中的第一项和
第三项，△出现这些情况就会影响到理赔，这些
情况在2.3、3.2、8.3，及△第三项的8.1有列明 ，而且用背景突出显示内容,非常重要，我都会 特别标注出来的。 您也知道，☆条款是保险合同的重要内容，您有 时间的话就抽空阅读，重要的地方我都会作标注 并折个角，象这样，方便您以后查阅。好吗？
仅供内部培训使用
21
——《递送保单之保险合同讲解》
以平安福组合为例 片长：约8分钟
人物背景：
客户：黄总，企业主 代理人：黄主任
仅供内部培训使用
保险公司培训：保单递送
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
递送保单金句示范
业：是啊，陈姐，我还有一个请求，您知道，我的工作 就是要取得为客户服务的机会。所以请您为我介绍五位 您关心的家人或朋友给我来服务，好吗？您放心，在您 介绍的朋友未同意之前我不会冒然去见他的。而且整个 拜访过程以及结果我都会向您报告的。 陈姐：让我想想啊。
陈姐：好，你对工作真细心啊。
操作要领：核对基本信息包括： 客户姓名、性别、身份证号码、 联系电话及地址、银行账号等
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
保单递送的步骤
业：陈姐，作为您的寿险顾问， 我有责任提醒您，在今后的× 年内，我们公司会提前电话或 短信通知您缴纳续期保费，只 要账户余额足够公司就通过银 行自动转帐，公司也会将转帐 凭据寄到您的家里，相当便捷！
保单递送
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
专业化销售流程
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
保单递送的目的
•回顾保险责任
•承诺服务内容
•获取转介绍名单
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
保单递送前的准备
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
递送保单
背景资料：
陈姐：刚刚发展的一位高端客户 事件：业务员给陈姐递送保单
姐，您好！很高兴见到 您，这是您的正式保单（递出 保单），首先恭喜您拥有了这 份理财（健康）保障。
陈姐：好的，谢谢！
操作要领：
寒暄赞美、热情、礼仪。
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
保单递送的步骤
业：不客气！陈姐，为了使保证 您的权益，请允许我再次核对一 下您的基本信息~~~~~请您仔细 看一下，确认无误后请在这里签 个字（填写保单回执），谢谢！
1、准备工作呈现 2、不带金句材料
递送保单金句示范
业：是啊，陈姐，我还有一个请求，您知道，我的工作 就是要取得为客户服务的机会。所以请您为我介绍五位 您关心的家人或朋友给我来服务，好吗？您放心，在您 介绍的朋友未同意之前我不会冒然去见他的。而且整个 拜访过程以及结果我都会向您报告的。 陈姐：让我想想啊。
陈姐：好，你对工作真细心啊。
操作要领：核对基本信息包括： 客户姓名、性别、身份证号码、 联系电话及地址、银行账号等
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
保单递送的步骤
业：陈姐，作为您的寿险顾问， 我有责任提醒您，在今后的× 年内，我们公司会提前电话或 短信通知您缴纳续期保费，只 要账户余额足够公司就通过银 行自动转帐，公司也会将转帐 凭据寄到您的家里，相当便捷！
保单递送
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专业化销售流程
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保单递送的目的
•回顾保险责任
•承诺服务内容
•获取转介绍名单
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保单递送前的准备
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
递送保单
背景资料：
陈姐：刚刚发展的一位高端客户 事件：业务员给陈姐递送保单
姐，您好！很高兴见到 您，这是您的正式保单（递出 保单），首先恭喜您拥有了这 份理财（健康）保障。
陈姐：好的，谢谢！
操作要领：
寒暄赞美、热情、礼仪。
资阳中支培训部 衔接训练系列课件
保单递送的步骤
业：不客气！陈姐，为了使保证 您的权益，请允许我再次核对一 下您的基本信息~~~~~请您仔细 看一下，确认无误后请在这里签 个字（填写保单回执），谢谢！
1、准备工作呈现 2、不带金句材料
技能篇之服务2-递送保单
第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。
这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。
2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。
3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。
当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。
著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。
他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。
”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。
能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。
业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。
二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。
你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。
因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。
投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。
但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。
保险客户开拓之递送保单转介绍
• 我特意为您申请到3个名额，机会难得，您可以带上2位好朋友一同参加
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
递送保单与售后服务通用课件
包括产品知识、售后服务流程、沟通技巧、应对 投诉等，提高服务人员的实际操作能力。
培训形式
可采用线上或线下培训，根据实际情况选择合适 的培训方式。
培训效果评估
对培训效果进行评估，根据评估结果调整培训计 划，确保培训效果。
CHAPTER
05
客户沟通技巧
有效倾听
总结：在与客户沟通时，有效倾听是建立良好关系的关键。 要全神贯注地听取客户的需求和问题，避免打断或提前做出 判断。
CHAPTER
02
售后服务的重要性
客户满意度
客户满意度是衡量售后服务质量的重 要指标，优质的售后服务能够提高客 户对保险公司的信任度和满意度，从 而增加客户粘性和忠诚度。
定期回访、跟进客户反馈，及时解决 客户问题，有助于提升客户满意度， 增加客户回购和口碑传播的可能性。
维护客户关系
优质的售后服务有助于维护良好的客户关系，通过建立长期、稳定的客户关系， 可以增加客户的信任和忠诚度，提高客户复购率。
提高客户满意度。
经验教训二
积极处理客户投诉，及 时解决问题，赢得客户
信任。
经验教训三
提供个性化服务，满足 客户需求，提高客户忠
诚度。
经验教训四
加强售后服务管理，提 高服务质量，确保客户
满意度。
CHAPTER
06
案例分享与经验总结
成功案例分享
成功案例一
某保险公司通过优化递送流程，实现保单快速送达客户手中，提 高了客户满意度。
成功案例二
某保险公司在处理客户投诉时，积极与客户沟通，快速解决问题， 赢得了客户信任。
成功案例三
某保险公司通过提供个性化服务，满足客户需求，提高了客户忠诚 度。
失败案例分析
培训形式
可采用线上或线下培训，根据实际情况选择合适 的培训方式。
培训效果评估
对培训效果进行评估，根据评估结果调整培训计 划，确保培训效果。
CHAPTER
05
客户沟通技巧
有效倾听
总结：在与客户沟通时，有效倾听是建立良好关系的关键。 要全神贯注地听取客户的需求和问题，避免打断或提前做出 判断。
CHAPTER
02
售后服务的重要性
客户满意度
客户满意度是衡量售后服务质量的重 要指标，优质的售后服务能够提高客 户对保险公司的信任度和满意度，从 而增加客户粘性和忠诚度。
定期回访、跟进客户反馈，及时解决 客户问题，有助于提升客户满意度， 增加客户回购和口碑传播的可能性。
维护客户关系
优质的售后服务有助于维护良好的客户关系，通过建立长期、稳定的客户关系， 可以增加客户的信任和忠诚度，提高客户复购率。
提高客户满意度。
经验教训二
积极处理客户投诉，及 时解决问题，赢得客户
信任。
经验教训三
提供个性化服务，满足 客户需求，提高客户忠
诚度。
经验教训四
加强售后服务管理，提 高服务质量，确保客户
满意度。
CHAPTER
06
案例分享与经验总结
成功案例分享
成功案例一
某保险公司通过优化递送流程，实现保单快速送达客户手中，提 高了客户满意度。
成功案例二
某保险公司在处理客户投诉时，积极与客户沟通，快速解决问题， 赢得了客户信任。
成功案例三
某保险公司通过提供个性化服务，满足客户需求，提高了客户忠诚 度。
失败案例分析
保险精英教你递送保单获取转介绍40页PPT
保险精英教你递送保单获取转介绍
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•Leabharlann 8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
•
9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
•
10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
•
6、黄金时代是在我们的前面，而不在 我们的 后面。
•
7、心急吃不了热汤圆。
•Leabharlann 8、你可以很有个性，但某些时候请收 敛。
•
9、只为成功找方法，不为失败找借口 (蹩脚 的工人 总是说 工具不 好)。
•
10、只要下定决心克服恐惧，便几乎 能克服 任何恐 惧。因 为，请 记住， 除了在 脑海中 ，恐惧 无处藏 身。-- 戴尔． 卡耐基 。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
保单递送及售后服务专业销售篇(ppt29张)
信诚人寿 培训部
20
课程大纲
一．保单递送 二．售后服务
信诚人寿 培训部
21
什么是售后服务
指准客户填写、签定投保单并交付首期保费后代理 人应该提供的服务。
信诚人寿 培训部
22
售后服务的重要性
保单续保率高； Nhomakorabea与客户建立稳定的关系；
获得转介绍； 建立个人品牌与口碑。
信诚人寿 培训部
23
售后服务的种类
信诚人寿 培训部
7
正确递送保单的顺序
第一步：表达祝贺
第二步：重新确认加入保险的目的 第三步：再度说明保单的利益
第四步：说明保单条款
第五步：保单签收 第六步：为下一次的销售作准备 第七步：销售您的服务价值 第八步：服务回馈及转介绍 第九步：表达祝贺 第十步：10天犹豫期间的追踪
信诚人寿 培训部
18
保单递送的错误
让别人代送保单； 没有要求客户转介绍；
没有再次向客户说明和强化保障利益。
信诚人寿 培训部
19
关于加费和拒保
首先是寿险顾问的态度
如果客户遭到拒保的情形，应告诉客户保险的公平原
则，劝其采纳其它方式作好风险准备；
说服客户之前，再一次强调客户的需求；
是开始； 错误地递送保单导致好不容易才完成的销售失败； 客户虽然收到保单，但却无法感受到它的真正价值； 如果您希望自己所销售的保单永久的持续，就要让客户很清楚
地了解自己所加入的保障计划；
大部分签约的客户乐于讨论刚加入的保险计划。
信诚人寿 培训部
5
保单递送四个机会
保险的递送保单及转介绍
一、保单递送
3. 现场下载“我家**”APP，操作线上回访，并引导客户认可的服务，愿 意转介绍
【关键词】
微信回访、有什么疑问、专业和服务、做的不错、感谢
【参考讲解】
营销员：王先生，这是您购买这份计划的发票，为了提供更加便捷的服务，我将为您下载我 们公司的APP，我家**，您可以通过APP随时随地查看保单，办理业务，理赔申请等，现在， 我协助您操作线上回访.....王先生，现在您对保险或者这款产品还有什么疑问吗？ 客户：没有了，你讲的很清楚 营销员：那您觉得我的专业讲解和服务还可以吗？ 客户：还不错的/挺专业的.... 营销员：嘿嘿，那您觉得我哪方面做的还不错？ 客户：..... 营销员：感谢您对我的认可与支持！感谢您对我的信任！
边讲边划详细讲解 保单条款内容
向客户开口提出 转介绍要求
重申需求 2017 感谢客户
边讲边划 2018 讲条款
重申客户需求、 感谢客户选择自 己成为代理人
提醒回访 2019
引导认可
要求客户 2020 转介绍
感谢帮助 承诺反馈
当场线上回访，并 请客户对服务评价， 要求转介绍
再次感谢客户的信 任，承诺优质服务 并及时反馈情况
• 客户听懂保险责任，认可产品方案，就 能有效转介绍
保单递送的要点 简要讲解保险合同，且讲解通俗易懂
2. 列举产品的亮点(**护 成人版）
简要讲解
保险合同
• 早：满期给付 护终身 • 全：轻中重疾 有保障 • 免：豁免保费 享温暖
保险期间可选
主险至55周岁、至65周岁、至75周 岁、至80周岁，共四种；
（2）假设式提问引发思考
• 当您的亲戚朋友发生风险的时候，他们会不会第一时间找您帮忙？ • 假如他们发生风险需要一大笔钱，30万甚至50万，您会不会立即借
3. 现场下载“我家**”APP，操作线上回访，并引导客户认可的服务，愿 意转介绍
【关键词】
微信回访、有什么疑问、专业和服务、做的不错、感谢
【参考讲解】
营销员：王先生，这是您购买这份计划的发票，为了提供更加便捷的服务，我将为您下载我 们公司的APP，我家**，您可以通过APP随时随地查看保单，办理业务，理赔申请等，现在， 我协助您操作线上回访.....王先生，现在您对保险或者这款产品还有什么疑问吗？ 客户：没有了，你讲的很清楚 营销员：那您觉得我的专业讲解和服务还可以吗？ 客户：还不错的/挺专业的.... 营销员：嘿嘿，那您觉得我哪方面做的还不错？ 客户：..... 营销员：感谢您对我的认可与支持！感谢您对我的信任！
边讲边划详细讲解 保单条款内容
向客户开口提出 转介绍要求
重申需求 2017 感谢客户
边讲边划 2018 讲条款
重申客户需求、 感谢客户选择自 己成为代理人
提醒回访 2019
引导认可
要求客户 2020 转介绍
感谢帮助 承诺反馈
当场线上回访，并 请客户对服务评价， 要求转介绍
再次感谢客户的信 任，承诺优质服务 并及时反馈情况
• 客户听懂保险责任，认可产品方案，就 能有效转介绍
保单递送的要点 简要讲解保险合同，且讲解通俗易懂
2. 列举产品的亮点(**护 成人版）
简要讲解
保险合同
• 早：满期给付 护终身 • 全：轻中重疾 有保障 • 免：豁免保费 享温暖
保险期间可选
主险至55周岁、至65周岁、至75周 岁、至80周岁，共四种；
（2）假设式提问引发思考
• 当您的亲戚朋友发生风险的时候，他们会不会第一时间找您帮忙？ • 假如他们发生风险需要一大笔钱，30万甚至50万，您会不会立即借
新人衔接班培训课件8递送保单
再将保险责任给您讲一下…… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免
责条款……
递送保单步骤分析
步骤五 确认客户对保单的了解程度
目的：如客户有疑问，营销员加以解释 话术范例：“张先生，您看对于您的保险责任、
保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲 清楚？我再给您讲一遍……”
递送保单步骤分析
步骤三 重点介绍保单的内容
目的：肯定保单的重要性，让客户认识保单的资料 话术范例：张先生，您看一下，这是整个保险合同
的资料，包括……（逐一进行展示并讲解）
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单条款内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我
递交保单前的准备工作
发送短信或打一个电话感谢客户的信任； 检查保单是否有误，并用荧光笔将重点做记号 有关资料登记造册，分类记录 准备好保单及封套，名片 打电话预约
准备好话术，请求转介绍
回答客户的疑问
递送保单的步骤
恭喜客户
感谢客户并要求转介绍
重申需求提示续交
请客户签署保单回执Fra bibliotek递送保单步骤分析
步骤七 感谢客户并做服务承诺
话术范例：“非常感谢您对我的肯定，您身边一 定 也有很多像您这样的朋友，他们其实也需要 这样的一份保障的，像我刚才跟您说的那些服务 ，您可以介绍给您的朋友啊，这么好的事情，相 信您跟朋友分享了他们也一定会感谢您的。。
感谢聆听
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
目录
01 一份保单的构成 02 专业化递送保单的重要性 03 掌握递送保单的七个步骤
专业化递送保单的重要性
责条款……
递送保单步骤分析
步骤五 确认客户对保单的了解程度
目的：如客户有疑问，营销员加以解释 话术范例：“张先生，您看对于您的保险责任、
保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲 清楚？我再给您讲一遍……”
递送保单步骤分析
步骤三 重点介绍保单的内容
目的：肯定保单的重要性，让客户认识保单的资料 话术范例：张先生，您看一下，这是整个保险合同
的资料，包括……（逐一进行展示并讲解）
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单条款内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我
递交保单前的准备工作
发送短信或打一个电话感谢客户的信任； 检查保单是否有误，并用荧光笔将重点做记号 有关资料登记造册，分类记录 准备好保单及封套，名片 打电话预约
准备好话术，请求转介绍
回答客户的疑问
递送保单的步骤
恭喜客户
感谢客户并要求转介绍
重申需求提示续交
请客户签署保单回执Fra bibliotek递送保单步骤分析
步骤七 感谢客户并做服务承诺
话术范例：“非常感谢您对我的肯定，您身边一 定 也有很多像您这样的朋友，他们其实也需要 这样的一份保障的，像我刚才跟您说的那些服务 ，您可以介绍给您的朋友啊，这么好的事情，相 信您跟朋友分享了他们也一定会感谢您的。。
感谢聆听
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
目录
01 一份保单的构成 02 专业化递送保单的重要性 03 掌握递送保单的七个步骤
专业化递送保单的重要性
保险精英教你递送保单获取转介绍38页PPT文档共40页
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来
保险精英教你递送保单获取转介绍38页
56、极端的法规，就是极端的不公。 ——西 塞罗 57、法律一旦成为人们的需要，人们 就不再 配享受 自由了 。—— 毕达哥 拉斯 58、法律规定的惩罚不是为了私人的 利益， 而是为 了公共 的利益 ；一部 分靠有 害的强 制，一 部分靠 榜样的 效力。 ——格 老秀斯 59、假如没有法律他们会更快乐的话 ，那么 法律作 为一件 无用之 物自己 就会消 灭。— —洛克
60、人民的幸福是至高无个的法。— —西塞 罗
Байду номын сангаас 谢谢！
51、 天 下 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
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56、极端的法规，就是极端的不公。 ——西 塞罗 57、法律一旦成为人们的需要，人们 就不再 配享受 自由了 。—— 毕达哥 拉斯 58、法律规定的惩罚不是为了私人的 利益， 而是为 了公共 的利益 ；一部 分靠有 害的强 制，一 部分靠 榜样的 效力。 ——格 老秀斯 59、假如没有法律他们会更快乐的话 ，那么 法律作 为一件 无用之 物自己 就会消 灭。— —洛克
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《成功递送保单六步法》
不要让客户觉得我们害怕撤单！ 撤单损失最大的是客户自己！
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单收益 ——现金价值 ——保险期间
——保险费
——保单贷款
• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
——首期后保险费支付
——宽限期及合同效力终止
几个数字必须弄清楚
• • • • • 4.025 ——鑫如意预订利率 2.5 ——金账户保底利率 4.5 ——金账户中等利率 6 ——金账户高等利率 4.3 ——金账户执行利率
特别说明
• 4.025不会写到合同里，就像盖好的房子看不到钢情请咨询95519（现场拨打，倾听最甜
如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单， 您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话 95519进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95519
特别提示:
与其被动等待客户提问，不如提前出击大方讲解； 别放下保单就想跑！
第四步：详细解释保单条款
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 话术：张姐，作为您的客户经理，我需要就您的这份合同进行说明。 首先看一下您与我们订立的合同…… 第二部分是这份保单所提供的保障…… 第三部分是如何申请领取保险金…… 第四部分是保险费的交纳……
话回访是为了保证您的权益，请您耐心配合一下！
关键词：清楚 保单
回执 电话回访
何为电话回访
“电话回访”是公司
根据监管部门要求，自保单 签发之日起一定期限内，对 所有新单客户进行统一特定 内容的核实，以协助客户明 确自身利益的公司行为。
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