保单递送话术
递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
如何递送保单
张姐，你好！我是平安的周琼，现在忙不忙？是这 样的，你的爱你幺儿一生一世给你送过来？（二择一法确 定上门时间）
送合同的地方： 亲自送到客户家里/客户亲自到办公室来拿
1、展业资料
1、一封信 2、保单封套 3、展业夹，计划书（陪同的人准备）
2、其他物品
用心经营，真诚待人 踏实做事，执着追求
1、相机或可以照相的手机 2、准备的礼物
1、寒暄赞美: 目的： a、拉近关系，让客户喜欢你！
b、传递信心，让客户放心将保单交给你服务！
2、送礼物：
重点：
a、包装自己（服务标兵/评优等） b、包装礼物 （公司赠送，切忌说是自己买的）
例：客户是全国承保的第201211（201314等）号客户，特
别有纪念意义，所以公司特别赠送¨¨
1、短信平台
尊贵客户，恭喜已获“吉星某某”，正式合同派送 各分支机构途中，近日您的工作人员将送达贵府，联系 人：XXXXX
2、电话联系
张姐，这两天太忙了，很抱歉哈，你在忙什么呢，是这 样的，公司的短信你应该收到了，公司总部95511这两天可能 会提前回访你们，会说一大堆专业术语，还会问是不是你亲 笔签字呀，问你保险责任清不清楚，你就直接告诉她什么都 清楚就是了，有什么不明白的，你问我就是了，就是这几天 我就会把合同送来的。到时我提前联系你哈
如有师傅和主管陪同的新人： 拉近关系，介绍陪同人 我们要做的事就只有2件 在陪同人讲解过程中不要插嘴，
只管点头附和
•瞻前顾后，患得患失是大忌
•你的前途如此的没有期待，他放心吗
•不拘不羁，侃侃而谈乃真诚
•境由心生反应你太注重得失 你已经主观意识判断客户的情况
当客户有疑问时，一定要沉着冷静，用文字及数字来说话！
阳光保险赠险话术
阳光保险赠险话术
一、引言
阳光保险始终致力于为客户提供全方位的保障服务，为了更好地满足客户的需求，我们推出了赠险服务。
赠险话术是销售过程中必不可少的工具，能够帮助销售人员更好地向客户解释赠险的好处，提升客户体验。
二、赠险话术示例
1. 关于赠险的介绍
•（销售人员）：您好，我们阳光保险推出了赠险服务，作为我们对客户的感谢，您在购买保险产品的同时将会赠送一定额度的赠险，以提供更全面的保障。
•（客户）：赠险具体包括哪些内容呢？
•（销售人员）：赠险主要包括意外险、健康险等，具体内容可以根据您的需求进行选择。
2. 赠险的好处
•（销售人员）：赠险不仅可以提供额外的保障，还可以增加您的保险覆盖范围，让您在意外情况下更加安心。
•（客户）：如果我不需要赠险呢？
•（销售人员）：赠险是我们送给客户的一份额外保障，可以有效弥补保险产品的不足，希望您能够接受。
3. 如何选择赠险
•（销售人员）：根据您的实际需求和保险情况，我们会提供不同的赠险选项供您选择，您可以根据自己的需求来进行调整。
•（客户）：我可以调整赠险的额度吗？
•（销售人员）：当然可以，我们可以根据您的需求进行灵活调整，确保您获得最合适的赠险服务。
三、总结
阳光保险赠险话术是销售人员与客户沟通的桥梁，通过巧妙的表达和解释，可以让客户更好地理解赠险的好处，并提高客户的满意度和信任度。
在未来的销售过程中，销售人员需要不断改进赠险话术，以提升销售效果和客户体验。
阳光保险将一如既往地为客户提供更全面、更优质的保险服务。
以上是阳光保险赠险话术的具体内容，希望对销售人员更好地与客户进行沟通有所帮助。
「递送保单转介绍的」一些细节技巧
「递送保单转介绍的」一些细节技巧前段时间写了篇关于「转介绍」的文章：《简单三步走，轻松转介绍》，总结了山东烟台阳光保险MDRT大咖梁岩的「递送保单转介绍」技巧。
我们在给客户沟通保险理念或者增员的时候，经常会用到「三讲」技巧。
其实在递送保单要求转介绍的时候，也可以用三讲的方式来进行。
第一步：讲保险让客户认可保险，了解明白保险责任第二步：讲自己让客户认同从业者，会长期从事下去第三步：讲现实让客户认识到，转介绍就是在帮自己很多伙伴后台留言：干货满满、受益颇丰、醍醐灌顶... ...也有伙伴给文章打了差评，他们说：我照这个方法去做了，客户为什么不愿意给我转介绍？那篇文章起到的作用，是给大家一个思路，而不是纯粹的教学。
如果看完某篇文章就能马上学会大咖多年养成的技巧，那也太神奇了。
为了帮助大家更快的理解和应用「递送保单并要求转介绍」的技巧，把这方面的细节也给大家讲讲。
一、产品讲解要清楚简单很多伙伴会本着「对客户负责」的态度，在讲解的时候特别细致认真，在职场里怎么学的，就怎么讲给客户听，往往会把客户给讲迷糊了。
如果你给客户做了一个保障组合，是由4到5张保单共同构成的，一本本保单挨个讲完，估计客户头都大了。
我这是买保险还是上培训班啊？保险从业者的职责就是用日常容易理解的白话，把晦涩难懂的条款翻译清楚。
用A4白纸打出一份「简要保险计划书」给客户讲，你和客户都省事。
虽然现在多数人都用上了微信计划书，但纸质讲划书的作用还是无法取代的。
它清楚直观，随时可以拿出来看，按序号列出全部责任逐条讲解，是多数客户比较容易接受的讲解方式。
产品责任的描述尽可能的通俗，比如「意外伤害医疗」解释成「因意外磕磕碰碰，在门急诊住院的费用可报销」就很好理解。
二、重要的内容用荧光笔标注出来每本保险合同，上面的字都密密麻麻的，客户根本分不清上面哪些内容重要，哪些内容不重要。
他们还有个担忧，你所讲解的保险责任，到底对应合同条款的哪一条啊？毕竟保险责任是以合同条款为准的。
直接赠险话术
话术（前言：一般接通电话后3分钟内搞定，建议不要超过4分钟。
讲究短、频、快。
把时间用在需要的人身上。
伙伴们，祝你们工作愉快！）开场白：你是谁，哪里的？先生/女士：您好！这里是正迅公司，代表泰康人寿给您电话的。
内容介绍：做什么？今天给您电话，是因为泰康人寿在做品牌推广活动，免费赠送一份公共交通意外保险给您。
资料录入：疑问解答那首先高风险职业的客户也是不能赠送的，请问您是从事哪方面工作的呢？那其次这边只赠送给22-55周岁的客户，请问您今年几岁了呢，是19XX年出生的？是几月几号呢？先生/女士我姓X，请问您贵姓呢？（示例：是文刀刘吗？四夕罗吗？三横王还是草头黄？古月胡吗？赵钱孙李的赵吗？双人徐吗？耳东陈吗？木子李吗？等等）全名怎么称呼呢？（是什么的什么吗，拆字逐个核对）好的，那你平时出行用什么交通工具比较多呢？结束语好的，资料帮您登记完毕了，三个工作日左右您将会收到XX人寿以短信形式下发的一条电子保单短信，请您注意查收并保存就可以了，请问您还有其他的疑问吗？感谢您的接听，祝您生活愉快，请您先挂机，再见！异议话术一、关于公司：1、你们是什么公司：我们是代表XX人寿的，我的工号是XX。
接流程2、没听过这家公司：就是因为这样，我们在做品牌推广的；我们是代表XX人寿的，我的工号是XX。
接流程二、关于产品：1、有什么用的：这是一份公共交通工具意外保险，像我们上下班用到的公交地铁，出差旅游用到的高铁飞机，都是在保障范围之内的，最高保险金额是10万元。
接流程三、关于信任的：1、天下没有免费的午餐：我们是代表XX人寿的，我的工号是XX。
稍后会给您下发电子保险，上面有公司官方网站和保单编号，可以登录官方网站验证真伪的。
（必须用肯定的语气）接流程四、关于资料及信息安全的：1、为什么要登记姓名：只是为了确保是赠送给您本人的而已，并且这份保单虽然是免费赠送的，但是他是完全具有法律效力的，发生理赔的时候只是一个理赔依据而已。
保单寄语大全
保单寄语大全
以下是一些保单寄语示例：
1. 生活充满不确定，但保险能让你在面对风险时多一份从容与安心。
愿这份保单为你的生活保驾护航，给你带来无限的安心和保障。
2. 保险不仅是一份保障，更是对家人爱与责任的体现。
愿你在人生的道路上，始终有保险相伴，为你遮风挡雨。
3. 购买保险是对未来的一种规划，也是对自己和家人的一份关爱。
希望这份保单能在你需要的时候，给你提供实实在在的帮助。
4. 保险是人生的一道防火墙，它可以在困难时刻提供经济上的支持。
愿你的人生永远被幸福和快乐包围，保险为你的生活增添一份安稳。
5. 今天你为自己和家人购买了保险，这是一个明智的决定。
愿你和你的家人永远健康、平安，这份保单将在你需要的时候给予你最坚实的支持。
6. 人生充满了未知，我们无法预测未来，但我们可以未雨绸缪。
愿这份保单成为你生活中的坚实后盾，为你的未来提供保障。
7. 保险是一把无形的保护伞，它能在风雨来临时为你遮风挡雨。
愿你在人生的旅途中，始终有保险相随，无惧风雨。
8. 一份保单，一份关爱，愿你和你的家人在未来的日子里，都能感受到保险带来的温暖和保护。
9. 购买保险是对自己和家人负责任的表现。
愿你的生活充满阳光，保险为你的幸福生活保驾护航。
10. 保险是一种爱与责任的延续，它可以让你的爱陪伴家人更久。
愿你拥有一个美好的未来，这份保单将为你的生活提供最好的保障。
保险赠险话术
话术您好！这边是正迅公司携手信泰人寿给您电话的，（我的工号是10XX），现在针对本地的交通作一个调研活动，向您了解一下本地的具体情况。
请问您平时上下班是采用什么交通工具呢？公车：注重环保→额！那您是从事什么工作的啊？开车：生活好→额！那您是从事什么工作的啊？开摩托车、电瓶车：现在开摩托车冷，多注意安全！→工作离家应该很近吧？做什么工作的呢？走路：有利健康→工作离家应该很近吧？做什么工作的呢？先生/小姐，我姓X，请问我该怎么称呼您？（您贵姓？）（文刀刘，四夕罗，三横王还是草头黄？古月胡，赵钱孙李的赵，双人徐，耳东陈，木子李，双木林，木易杨，小月肖还是草头萧？）因为本次调研是针对不同年龄阶段，您今年多少岁呢？（我们主要是针对22~50岁的）那是XX 年的对吧？几月几号生日呢？（先生/小姐是这样子的：1、本次访问人数比较多，为了避免同名同姓导致意见重复，所以用生日作为编号简单区分一下，比如我是3月4日，编号为0304，请问您是几月几号呢？2、我们到时候会给您发送一条访问回执短信，就是确认您参加了我们的访问的意思，短信是以生日作为编号的，比如我是5月13日的生日，编号就是0513，请问您的编号是多少呢？）那您觉得咱们当地交通会不会堵塞呢？（平时上下班堵吗？往年的春节期间会不会堵呢？）另外想跟您了解下，您觉得当地的物价高吗？行，那当地的交通情况也基本了解了，那为了确保本次调研是真实有效，不是我个人乱写的，我是负责本次调研的工作人员，我叫XX，（请问怎么称呼您？您贵姓？）您的全名该怎么称呼呢？(请逐个字核对)好的，为了感谢你对我工作的配合，将免费赠送给您一份由信泰保险提供的为期三个月的公共交通意外伤害保险，到时候会将保单号发送到您手机上，您注意查收和保存就行了，这是不用收费的。
再次感谢您的参与，祝您生活愉快，您先挂机，再见！（具体保障内容：民航意外伤害保险，保额10万元；轨道或轮船交通意外伤害，保额5万；客运汽车意外伤害，保额2万）。
递送保单与转介绍
五、转介绍的注意点
不要随意透露消息的来源 适当的运用推荐函 要准备好笔记本和笔 推销成功后要表达感激之情
无法显示图像。计算机可能没有足够的内存以打开该图像，也可能是该图像已损坏。请重新启动计算机，然后重新打开该文件。如果仍然显示红色 “x”，则可能需要删除该图像，然后重新将其插入。
客户是上帝 我们要永远爱他 这未谈到保险单内容之前， 在还未谈到保险单内容之前，我 应该恭贺你为你的家人做了一件 大好事。 大好事。有很多人不太在乎这件 但到他们发觉时总是太迟了， 事，但到他们发觉时总是太迟了， 而你却非常英明、又那么有爱心， 而你却非常英明、又那么有爱心， 我真为你的家人高兴。 我真为你的家人高兴。
转介绍话术
刘总，通过这段时间的接触， 刘总，通过这段时间的接触，我感 觉您是我生命中的贵人， 觉您是我生命中的贵人，我希望你 能助我一臂之力， 能助我一臂之力，我的工作经常需 要寻找你这样有爱心、 要寻找你这样有爱心、有责任感的 保户， 保户，我一定会尽我所能去为他们 全心全意服务的，请您提供3-5个朋 全心全意服务的，请您提供 个朋 友给我。 友给我。”
二、递送保单的方法和步骤
进入第二次销售 为你的服务作一次承诺 请求介绍准保户
三、转介绍的主要功能
能获得大量、 能获得大量、稳定的准保户 鉴约率会大大提高 能形成庞大的销售网
四、转介绍的步骤
先赞美保户的责任感和爱心 强调自己工作的性质 大胆、 话术） 大胆、坚定的提出要求（话术） 转介绍的拒绝处理 再次恭贺保户拥有了保障
递送保单时会谈的话术
刘总，你是否还记得， 刘总，你是否还记得，你购买此保单的目 的，不外是要保证整个家庭的养老和健康 保障， 保障，若干年后当你和你的家人快乐的拿 着养老金去旅游、疗养、颐养天年的时候， 着养老金去旅游、疗养、颐养天年的时候， 那该是多么幸福的事情。 那该是多么幸福的事情。那时你会为今天 的选择而开心的。 的选择而开心的。 保险责任、退保的处理、续期交费、 保险责任、退保的处理、续期交费、保险 单更改的处理 现在，你是否还有其他问题？ 现在，你是否还有其他问题？
保险客户开拓之递送保单转介绍
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
赠险话术Word文档
赠险话术 Word 文档赠险话术T:您好，我这边是阳光保险集团电话呼叫中心的，我姓杜工号123，很高兴为您服务～今天给您来电话主要是我们阳光保险集团与中石化，南航合作5周年庆期间，给我们159号段的杭州市民免费赠送一份为期三个月，保额5万元的公共交通工具意外伤害保险，非常简单只需要登记一下您的姓名和生日就可以了，稍后我们是以短信的形式发送给您的，请问怎么称呼您,您的全名是什么,,您的出生年月日,, 好的，已经帮您登记好了，另外跟您说明一下，像一些违法乱纪，打架斗殴以及从事高风险职业是不在我们的保障范围内的，您是从事什么工作的呢, 好的，首先祝贺您，在我们的保障范围内，稍后请按95510的短信提示激活，激活后次日零时起生效，最后我代表阳光保险祝您工作愉快，生活美满～另外为了保障您是否成功激活或者帮您疑问解答，我在近两天会有一个回访，希望不会给你带来麻烦，时间还是跟现在差不多，您觉得可以么,(如果不可以，那您大概几时比较空，我可以那时候给您电话，也是为了更好的给您服务么)1我不需要我理解你的想法不过我想说保险是一种提前的准备。
就像李嘉诚等中国首富也为自己买了很多的保险我相信只要我们有能力我们一定要为自己也多买一份保障，这次我们是集团周年庆期间搞的，次保险也是完全免费赠送的，我想问下你的全名是什么呢, 我们好为您登记以便为您送出。
2我用不到个人觉得可以同上顾客问了上面就不会在问下面了3你们这个是抱什么的保多长时间保额多少恩我们这个是您平时打个的做个公交火车之类都是承包范围的。
只要在生效后内都是有效的，保额为5W的公共交通意外伤害保险。
都是跟咱们平时生活息息相关的请问你的全名是什么呢4我买过保险了看来您还是很有保险意识的嘛呵呵不过相信您也知道保险是不会嫌多滴而且我们这份保险呢也不会和你以前的冲突，您也应该知道保险是有累加功能的。
我们此次是完全免费赠送额呢，请问你的全名怎么称呼,5没听说过阳光呵呵你真的没听说过阳光么先生/小姐可能您平时比较忙呢我们阳光保险集团在央视一套的每天晚上7点之前可以都有主题宣传活动的呢。
给客户送保险合同的温馨句子
给客户送保险合同的温馨句子给客户送保险合同的温馨句子引言•在您手中得到这份保险合同，是对我们工作的肯定和信任。
•感谢您选择我们，这是一份为您保驾护航的保险合同。
•为了您的安全和未来，我们精心准备了这份保险合同。
关于保险•保险是一份对未知的预防，是您和家人的安心保障。
•这份保险合同，将为您提供全方位的保护，无论发生什么意外。
•面对未知的风险，有了这份保险合同，我们一起走得更加安心。
个性化祝福•祝福您享受生活，耕耘事业，保险将是您成功路上的守护者。
•愿您和家人在未来的日子里，平安幸福，有这份保险合同的陪伴。
•感谢您的信任与支持，祝福您的每一天都充满阳光和快乐。
维护权益•请仔细阅读合同内容，如有疑问，请随时与我们联系。
•保险合同是保障您权益的重要文件，请妥善保管，并随身携带。
•我们将继续为您提供优质的保险服务，随时保持对您的关怀和关注。
再次感谢•感谢您对我们的支持和信任，我们会尽心尽力为您提供优质的保险服务。
•无论何时，我们都将是您最可靠的保险伙伴，随时提供帮助和支持。
•感谢您选择我们作为您的保险合作伙伴，我们将给予您最好的保护。
保险保障•这份保险合同将为您提供全面保障，无论是财产、健康还是意外风险。
•在未来的路上，保险合同将是您最坚实的后盾，让您无所畏惧。
•保险合同是我们对您责任和承诺的体现，我们将会尽最大的努力为您提供保障。
家庭幸福•愿这份保险合同，为您和家人的幸福生活增添一份安心和保障。
•家庭是最温暖的港湾，保险合同是为您家庭团结和平安保驾护航的法宝。
•有了保险合同，您和您的家人将拥有安心、幸福的未来。
感恩客户•感谢您一直以来对我们的支持和信任，这份保险合同是我们对您的感激之意。
•您是我们的重要客户，我们会一直用心为您服务，让您感受到我们的诚意和关怀。
•感谢您选择我们，我们将给予您最优质的保险服务和最值得信赖的保障。
长期伴随•这份保险合同将伴随您一生，给予您全方位的保护和支持。
•在您未来的每一个重要时刻，我们都会在您身旁，用合同上的承诺来守护您。
春节送保险实用话术赠险助你签单一臂之力
春节送保险实用话术，赠险助你签单一臂之力！1、接触1、老客户：X姐，您好，新年快到了，我今天是专门来给您好拜年的，新年快乐!为了感谢您这么久一直以来对我的信任和支持，我今天还特意给您送一份最高达十万元的保障，让您出行无忧，在春节出去旅游的时候能更尽兴!2、转介绍：X姐，您好!我是X姐的朋友XXX，是XX 保险的客户经理。
早就听X姐提起过您，说您对管教娃娃特别有一套，今天来是专门来向您请教，同时也顺便给您拜个早年的，新年快乐!为了感谢您对我的支持和信任，看到赠险活动，我第一个就想到您!您看嘛，这个最高可以保障十万元，这下您在春节出去旅游的时候能更加尽兴了!3、陌生客户：大哥，您好!我是XX 保险的客户经理XXX，能耽误您几分钟吗?新的一年又要来了，为了感谢您对我的支持和信任，我特意送给您一份保险，祝您新年快乐!现在过年过节大家都喜欢出去耍了，有一份保障可以让我们更安心，对吧，大哥?您看，我们送的保险最高可达十万元哦!2、说明1、老客户：X姐，今天我不仅是来给您送祝福的，而且还是来给您送“财”的!您看嘛，，就是这个“XX”保险，好多客户都喜欢这个保险得!比如说...怎么样，XX 姐，是不是有点安逸嘛?来，我来给您算一个，姐今年是本命年，36岁，对吧?您看...2、转介绍：X姐，新年行好运，所以我们公司不仅给客户送祝福，送保障，同时还要给客户送“财”!您看，这个就是目前市场上我们销售的最火的，客户最喜欢的一个理财计划，比如说...怎么样，这个计划不错吧?X 姐也是买的这个呢。
来，我也来给您算一个吧，请问XX姐多少岁呢?您看...3、陌生客户：大哥，您看，我们公司希望所有和XX 保险有缘的客户都能够在新年行好运，所以不仅要给客户送保障，还要给客户送“财”!您看，这个就是目前市场上我们销售的最火的，客户最喜欢的一个理财计划!比如说...怎么样，这个计划不错吧?大哥今年多少岁呢?我来给您也算一下吧，您看...3、促成X姐，您看，这个理财计划不错吧，很好地解决了我们的养老(子女教育储蓄)的问题，让我们做一个真正地“XXXX保险”!一天之计在于晨，一年之计在于春，同样地我们做家庭理财也要提前做安排，要为自己和家人的未来幸福未雨绸缪，早做万全准备。
保险递送保单与转介绍的步骤流程及话术
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EVERGRANDE
LIFE
04
转介绍的流程及话术
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转介绍的重点——人情风险
您身边一定有一些亲朋好友，在他们遇到类似困难（意外、重 疾、子教、养老）的时候，向您求助，您是不得不给予帮助的，我想 这就是您有可能损失财富的一大风险——人情风险。对于这类风险， 最好的办法就是让他们通过科学的方式，实现风险转移，这样也等于 解决了您自身的人情风险，您看哪些人需要解决与您类似的问题？
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保 障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交 纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单 之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期……
21%
注：调查对象包括台湾、马来西亚、大陆、香港和新加坡等五地寿险从业人员，有效样本共1205份。 （资料来源：保险行销杂志）
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转介绍的必要性 1、市场倍增原理 2、漏斗原理（20:10:3:1）
一个客户的背后就是一个市场
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转介绍的最佳时机
递交保单过程中 成交面谈结束前 保全理赔服务时（领取生存金，保单变更，续期收费，理赔服务等） 各类重大事件发生时（公司客服节、新产品上市、险种停售、客户生子、生
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六步骤话术示范(3/4)
• 步骤四：获取更多信息 小 恒：您这位的同学（朋友）的名字是？他现在从事的工作是？他的联系电 话是？ • 步骤五：获取更多转介绍 小 恒：您还能想到其他的朋友或同学吗？比如经常和您一起喝茶的朋友？
递送保单流程和话术20页
转介绍操作要领
❖ 不要怕麻烦客户，敢于要求
❖ 随时赞美感谢客户
❖ 不要做过滤的动作
❖ 任何时机都可要求转介绍
❖ 尽可能获得详细的准客户资料
❖ 善用转介绍工具（服务推荐卡）
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❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
，满足您对理财产品的需求，它缴费超短、拿钱超快、选 择超多、收益超长、保障超高、养老超赚、增值超稳。可 谓是七“X”高照，真正实现让您的财富不但稳稳的增长 ，还能实现财富裂变，这是在银行利率持续下调的情况， 业内顶配利率，一经上市，权威媒体争相报道，现在缴费 五年期已经停售，这么好的产品您抢到，就是赚到了。 ❖ 关键词：需求、特点
会有短信提醒，让您明明白白投保，清清楚楚理财。 ❖ 关键词：回执 电话回访
异议处理
❖ 家人不同意我买，说要想要买房呢。 ❖ 业：大哥想置业这是好事，应该支持，但是“XX”年年利益
巨大，全国人民都在抢购，现在已经销售了400亿，随时 都可能停售，你已经都这么幸运的抢购上了，怎么能轻易 放弃呢，而且买房所需资金也大，但也不差着2万元是吧 ，但是一旦错过了，可就太遗憾了。你看，我再把利益给 您算算。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
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客服报及生日卡递送话术
客服报递送话术
★ 王先生您好，我是平安保险公司的区域服务专员宋平安，今天特地来拜 访您。这是我的名片。（请求入座，保持与客户的适当距离）：（拿出笔记 本、收费卡、一生平安保障卡）+（赞美、创造轻松氛围）：王先生，首先 感谢您一直对平安的信任与支持，正是由于千千万万像您这样的客户的支持 ，平安才取得了今天的成就，也就是×月×日，平安又获得了××殊荣，所 以今天我特意给您送上一份《客户服务报》，让您及时了解过去的一段时间 内平安的发展历程。同时也为您的保单免费做全面的整理。 ★ 王先生您好，我是平安保险公司的区域服务专员宋平安，本月是我们的 客户服务月，您是我们公司的老客户，我们给您送上一份平安的客服报，这 里有我们公司最新上市信息、理赔信息、最新险种…… ★ 王先生您好，我是平安保险公司的区域服务专员宋平安，您在我们公司 投保了××险，这个险种非常适合您的家庭，恭喜您。您的保单快到交费期 了，我们公司要求对客户进行回访，同时会给您送上客户服务报，上面会有 关于公司的最新险种、理赔指南和公司的发展趋势以及新产品推广的很多资 料，方便您及时了解我公司的信息，您看，我是今天去您家还是明天去？
演示標題 10页 2012年1月1日
生日祝福短信
★ 也许你已不需要我的陪伴，又或许你已不在乎我的存在，但我
永远记得这今天个日子：祝你生日快乐！平安吉祥！ ★ 日光给你镀上成熟，月华增添你的妩媚，生日来临之际，愿朊 友的祝福汇成你快乐的源泉。。。。。。平安吉祥！ ★ 荧荧的烛光照耀你的脸颊，虽然微弱，却可以延伸到很远，吹 灭蜡烛，许个心愿，让满天的星都为你祝福。平安吉祥！ ★ 也许你并不是为我而生，可我却有幸与你相伴。愿我有生之年 ，年年为你点燃生日的烛焰。平安吉祥！ ★ 在这个属于你最灿烂的日子里，我诚挚的送上一句最古老但 又是最新鲜出炉的祝福：生日快乐！终身美丽！平安吉祥！
递送保单时写给客户的一封信
递送保单时写给客户的一封信亲爱的客户我代表XXX保险公司向您致以最诚挚的问候。
在此，我郑重地向您发送了您所期待的保单。
这是一份象征着我们之间长期合作的重要文件，它标志着您对我们公司的信任和支持。
首先，我要感谢您对我们公司的选择。
在这个市场竞争激烈的时代，我们深感荣幸能够成为您的保险提供商。
您的信任对我们而言是无价之宝，我们将竭尽全力为您提供最优质的服务和产品。
保险是保护您和您所珍视的人的工具。
我们公司的使命就是确保您的财产、健康和生活能够得到充分的保障。
我们致力于为您提供最适合您需求的保险方案，并为您及您的家人提供周全的保障。
您选择我们的保险产品，意味着您将享受到我们专业团队的支持和保护，无论是在不幸事故发生时还是在您需求帮助时。
同时，我要特别感谢我们优秀的团队以及他们为了给您提供一份优质保单所付出的努力。
他们经过精心细致的工作，以确保您的保单是准确无误的。
我们的团队一直秉持着诚信、创新和卓越的价值观，为了让您满意，他们倾注了大量的心血。
保险的价值在于它的保障功能，也在于您对保单的详细了解。
因此，我鼓励您仔细阅读保单中的条款，并随时向我们团队提问。
我们专业的保险顾问将耐心解答您的疑惑，并确保您对保单的内容和各项条款有清晰的了解。
我们希望您对您的保险计划充满信心，并且对我们公司的服务和产品感到满意。
最后，我再次向您表达最真挚的谢意，感谢您选择我们的保险产品以及对我们公司的持续支持。
我们将继续努力，不断提升我们的服务质量，以满足您的期望。
衷心祝福。
递送保单的步骤与话术2页
递送保单的步骤与话术:递送保单的步骤与话术:步骤一:恭喜客户：“张先生，恭喜您成为我们中国人寿的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以便于我为您提供优质的服务,如您以后地址与电话有所变动,请及时与我联系,以便及时为您服务……”步骤二:重申客户已同意的寿险需要:“张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财务管理规划，它是由N个产品组合起来的保险套餐，主要险种有……总计的保额为……年交保费……”步骤三:重点介绍保单的内容：“张先生，这是整个保险合同的资料，包括……（逐一进行展示并讲解）请您查证一下……”步骤四:解释保单内容：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下…当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款……，张先生凡是不受国家法律法规保护的也不受《保险法》和我们公司保护的……”步骤五:确认客户对保单的了解程度：“张先生，您看对于您的保险责任、保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲清楚？（注意：不是客户没听清，是你没讲清，责任在你）我再给您讲一遍……”步骤六:让客户对你做出评估：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国寿，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了很多。
不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定要提醒我，我会随时改进的。
非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客户满意调查表”，不知您可不可以把您的意见填写在上面？（给客户充足的时间，客户交给你后要仔细地看一下）客户满意调查表尊敬的先生/女士:您好!非常感谢您对我们中国人寿的信任,为了在以后为您提供更优质的服务,请您完成以下问卷:1、您对中国人寿的服务是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意2、您对目前为您服务的客服人员是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意3、您对目前选择的保障计划是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意4、您认为您现在的保障够全面吗？? 很全面 ? 一般 ? 不全面5、如您以后还想增加保障的话,您想增加哪类保障呢？? 养老类 ? 医疗类 ? 孩子教育类 ? 大病保障 ? 投资理财类请您给对我们公司的服务提两点建议：A、___________________________B、_________________________。
递送保单及转介绍话术共30页文档
13、遵守纪律的风气的培养，只有领 导者本 身在这 方面以 身作则 才能收 到成效 。—— 马卡连 柯 14、劳动者的组织性、纪律性、坚毅 精神以 及同全 世界劳 动者的 团结一 致，是 取得最 后胜利 的保证 。—— 列宁 摘自名言网
15、机会是不守纪律的。——雨果
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
送保险合同给客户说的话
竭诚为您提供优质文档/双击可除送保险合同给客户说的话篇一：对客户说的话6.如果客户说：“抱歉，我没有钱！”那么营销员就应该说：“先生，我知道只有你才最了解自己的财务状况。
不过，现在告急帮个全盘规划，对将来才会最有利！我可以在星期一或者星期二过来拜访吗？”或者是说：“我了解。
要什么有什么的人毕竟不多，正因如此，我们现在开始选一种方法地，用最少的资金创造最大的利润，这不是对未来的最好保障吗？在这方面，我愿意贡献一己之力，可不可以下星期三，或者周末来拜见您呢？”7.如果客户说：“目前我们还无法确定业务发展会如何。
”那么营销员就应该说：“先生，我们行销要担心这项业务日后的发展，你先参考一下，看看我们的供货方案优点在哪里，是不是可行。
我星期一过来还是星期二比较好？”8.如果客户说：“要做决定的话，我得先跟合伙人谈谈！”那么营销员就应该说：“我完全理解，先生，我们什么时候可以跟你的合伙人一起谈？”9.如果客户说：“我们会再跟你联络！”那么营销员就应该说：“先生，也许你目前不会有什么太大的意愿，不过，我还是很乐意让你了解，要是能参与这项业务。
对你会大有裨益！”10.如果客户说：“说来说去，还是要推销东西？”那么营销员就应该说：“我当然是很想销售东西给你了，不过要是能带给你让你觉得值得期望的，才会卖给你。
有关这一点，我们要不要一起讨论研究看看？下星期一我来看你？还是你觉我星期五过来比较好？”11.如果客户说：“我要先好好想想。
”那么营销员就应该说：“先生，其实相关的重点我们不是已经讨论过吗？容我真率地问一问：你顾虑的是什么？”1.如果客户说：“我没时间！”那么营销员应该说：“我理解。
我也老是时间不够用。
不过只要3分钟，你就会相信，这是个对你绝对重要的议题??”2.如果客户说：“我现在没空！”营销员就应该说：“先生，美国富豪洛克菲勒说过，每个月花一天时间在钱上好好盘算，要比整整30天都工作来得重要！我们只要花25分钟的时间！麻烦你定个日子，选个你方便的时间！我星期一和星期二都会在贵公司附近，所以可以在星期一上午或者星期二下午来拜访你一下！”3.如果客户说：“我没兴趣。