递送保单时的注意事项(精)
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1在我们的生活中，保险是一项非常重要的金融产品，它可以为我们提供经济保障，以防不测事件的发生。
而购买保险的过程也是一个需要我们认真考虑和决策的过程。
以下是我购买保险单的心得体会。
首先，购买保险单是一个需要耐心和谨慎的过程。
在选择保险公司和保险产品时，我们需要仔细研究各种保险条款和细则，确保我们理解了保险的保障范围、保额、保费以及保险公司的服务等方面。
同时，我们也需要根据自己的财务状况和风险承受能力，选择适合自己的保险产品。
这个过程需要我们花费一定的时间和精力，但是这是非常必要的，因为保险对我们的生活和经济状况有着重要的影响。
其次，选择合适的保险产品也是非常重要的。
在购买保险单之前，我们需要了解自己的需求，比如是否需要医疗保险、寿险或者其他类型的保险。
同时，我们也需要了解不同保险产品的特点和适用范围，以便选择最适合自己的保险产品。
在这个过程中，我们需要与保险公司的销售人员进行充分的沟通和交流，了解他们的产品和服务的优势和劣势，以便做出明智的决策。
最后，购买保险单需要注意风险控制。
保险是一种转移风险的方式，但是我们需要确保自己能够承担保费和保险公司的服务费用。
同时，我们也需要时刻关注自己的财务状况和风险承受能力，以便及时调整保险计划，确保自己的经济安全。
总之，购买保险单是一个需要认真考虑和决策的过程，需要我们仔细研究保险产品，选择最适合自己的保险产品，并注意风险控制。
我相信通过这篇心得体会，我已经分享了我的一些经验和感悟，希望对你们有所帮助。
递送保单心得篇2在购买保险的过程中，我深感保单的重要性。
保单是保护个人和家庭财产的重要工具，它可以为我在面临意外或突发事件时提供经济保障。
因此，我选择了购买一份保险，以减轻我的经济压力。
在选择保险公司时，我选择了一家信誉良好的公司。
我认为，选择一家有良好信誉和历史记录的公司可以更好地保护我的利益。
此外，我还考虑了保险公司的服务质量和保险条款。
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1我很高兴与大家分享我购买保险单的经历。
这次经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我购买保险单的原因很简单，因为我意识到生活中的风险无处不在。
我一直对保险持开放态度，但从未真正深入了解过它。
购买保险单的初衷是为了保障自己和家人在意外发生时能够得到经济上的支持。
评估和选择保险产品时，我主要考虑了保险公司的信誉度、保险产品的保障范围、保额以及保费等因素。
在这个过程中，我也遇到了一些问题，例如如何比较不同保险公司的产品，如何评估保险产品的保障范围等。
我通过查询相关资料、咨询保险专业人士以及与朋友交流等方式，逐渐解决了这些问题。
最终，我选择了某保险公司的保险单，因为它在业界信誉度高，产品保障范围广，保额高，且保费在我的承受范围内。
这份保险单涵盖了住院医疗、意外身故、意外残疾等多个保障项目，使我感到非常满意。
这次购买保险单的经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我希望通过分享我的经历，能够为更多的人提供帮助和启示。
递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险单，从人寿保险到健康保险。
这些保险单的购买和递送过程对我来说既复杂又耗时。
因此，我非常欢迎任何关于如何递送保单的心得，这可能包括如何更好地管理这些文件，如何简化过程以及如何处理任何可能出现的问题。
递送保单心得篇3在这个充满挑战和机遇的时代，保险的重要性不言而喻。
作为一名保险小白，我也曾一度对保险一头雾水。
幸运的是，在朋友的介绍下，我接触到了保险这个领域。
通过不断地学习和了解，我逐渐认识到保险的重要性和必要性。
今天，我想和大家分享一下我的保险购买心得。
在购买保险的过程中，我深刻地体会到了选择的重要性。
一开始，我对保险条款和细则一无所知，稀里糊涂地购买了一份看似便宜的保险。
然而，在实际理赔过程中，我才发现这份保险并不能满足我的实际需求。
保险合同送达的监管规定最新
保险合同送达的监管规定最新一、合同送达方式（1）邮寄送达：本公司将保险合同通过邮寄方式送达至投保人指定的通讯地址。
（2）电子送达：本公司将保险合同以电子文档形式发送至投保人指定的电子或通过其他电子通讯手段送达。
（3）现场送达：本公司工作人员将保险合同直接送达至投保人本人或其授权代理人。
2.投保人应提供准确的通讯地址、电子或其他联系方式，并确保能够及时接收本公司送达的保险合同。
二、合同送达时间1.本公司应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
2.如因投保人提供的通讯地址、电子或其他联系方式不准确、不可达或其他原因导致保险合同无法及时送达，本公司不承担任何责任。
三、合同送达确认1.投保人收到保险合同后，应在合同送达确认书上签字或盖章，确认已收到保险合同。
2.投保人应在收到保险合同后的十个工作日内，将合同送达确认书返回本公司。
四、合同送达的监管1.本公司应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
2.本公司应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
3.本公司应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
五、其他规定1.本规定由本公司制定，并可根据实际情况进行修改和补充。
2.本规定的解释权归本公司所有。
3.本规定自发布之日起生效。
[保险公司名称][日期]保险合同送达监管规定协议书甲方：[保险公司名称]乙方：[投保人名称]鉴于甲方为一家合法经营的保险公司，乙方为甲方的一名投保人，双方为明确保险合同送达的监管规定，保障投保人的合法权益，经友好协商，特订立本协议书。
一、和概述二、甲方与乙方的权利和义务1.甲方权利与义务：（1）甲方应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
（2）甲方应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
（3）甲方应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
（4）甲方应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
技能篇之服务2-递送保单
第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。
这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。
2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。
3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。
当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。
著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。
他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。
”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。
能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。
业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。
二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。
你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。
因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。
投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。
但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。
保险客户开拓之递送保单转介绍
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1在购买保险的过程中，我深感保单的重要性。
保单是保护个人和家庭财产的重要工具，可以为我们提供经济保障，防止意外发生时的财务损失。
因此，我选择了购买一份保险，以保护自己和家人的未来。
在选择保险公司时，我非常谨慎。
我查阅了各种资料，对比了不同公司的产品和服务，最终选择了信誉良好的保险公司。
此外，我还认真阅读了保单条款，确保了解保险产品的具体内容和条件。
在签署保单前，我与保险公司进行了详细沟通，明确了保险期限、保险金额和保险责任等重要事项。
购买保险的过程中，我也学到了很多有用的经验。
首先，我认识到了保险的重要性和必要性。
购买保险是一个长期的过程，需要认真考虑和计划。
其次，我学会了如何比较不同保险公司的产品和服务，以选择最适合自己的保险方案。
最后，我也意识到了选择一家信誉良好的保险公司的重要性，这可以确保我们得到更好的服务和保障。
总的来说，购买保险是一个需要认真考虑和计划的过程。
通过这次购买保单的经历，我不仅了解到了保险的重要性和必要性，也学到了如何比较不同保险公司的产品和服务。
我深信，这份保单将为我提供经济保障，保护我与家人的未来。
递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险产品。
从最初的简单保险单，到后来的复杂保单，我逐渐积累了丰富的经验。
现在，我想分享一些关于购买保险单的心得体会。
首先，我建议在购买保险单之前，要明确自己的需求。
不同的保险单有不同的适用范围和保额，因此，我建议先了解自己的财务状况和风险承受能力，然后选择适合自己的保险单。
同时，在购买保险单时，要认真阅读合同条款，确保自己理解保险产品的保障范围、理赔条件和免赔额等细节。
其次，我发现在购买保险单的过程中，选择一个专业的保险代理人非常重要。
一个好的代理人不仅会帮助你选择合适的保险单，还会给你提供专业的建议和指导。
在选择代理人时，我建议选择有资质、信誉良好的公司或个人。
最后，购买保险单并不是一次性的事情，而是需要长期维护的过程。
保单递送及转介绍的七个流程
保单递送及转介绍的七个流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!保单递送及转介绍七个流程。
1. 保单递送准备。
确认投保人身份和联系方式。
保单送达相关法律规定(3篇)
第1篇在我国，保险合同作为一种重要的民事法律行为，其成立和生效必须符合法律规定。
保单送达作为保险合同的重要组成部分，涉及到合同的有效性、保险责任的承担等问题。
本文将详细阐述我国保单送达的相关法律规定。
一、保单送达的概念保单送达是指保险人按照法律规定或合同约定，将保险单或者其他保险凭证送达给投保人、被保险人或受益人的行为。
保单送达是保险合同生效的重要环节，也是保险人履行合同义务的重要体现。
二、保单送达的法律依据1. 《中华人民共和国保险法》：作为我国保险领域的根本大法，《保险法》对保单送达的相关规定主要体现在第二十三条和第四十一条中。
- 第二十三条：保险人应当及时向投保人、被保险人或者受益人送达保险单或者其他保险凭证。
- 第四十一条：保险人应当在合同成立后十日内，向投保人、被保险人或者受益人送达保险单或者其他保险凭证。
2. 《中华人民共和国合同法》：合同法的相关规定也适用于保险合同，特别是关于合同成立、生效、履行等方面的规定。
3. 《中华人民共和国民事诉讼法》：民事诉讼法中的送达规定，为保单送达提供了法律程序上的依据。
三、保单送达的方式根据《保险法》和《民事诉讼法》的规定，保单送达的方式主要有以下几种：1. 直接送达：即保险人直接将保单送达给投保人、被保险人或受益人的行为。
直接送达是最常见、最直接的方式。
2. 留置送达：当投保人、被保险人或受益人拒收保单时，保险人可以将保单留置在投保人、被保险人或受益人的住所或营业场所。
3. 邮寄送达：保险人可以通过邮寄方式将保单送达给投保人、被保险人或受益人。
邮寄送达需要提供邮寄凭证。
4. 公告送达：当投保人、被保险人或受益人下落不明或无法联系时，保险人可以通过公告方式送达保单。
5. 委托送达：保险人可以委托他人代为送达保单。
四、保单送达的时间要求根据《保险法》第四十一条的规定，保险人应当在合同成立后十日内向投保人、被保险人或者受益人送达保险单或者其他保险凭证。
保险快递流程操作手册
保险快递流程操作手册（昆明快必达快递有限公司）一电销发展概况介绍二平安电销递送时效三快递人员操作指引四反馈五短信报备六快递预约话术七快递礼仪八快递常见问题处理一、电销发展概况介绍电话销售出现于80年代的美国，随着消费者为主导的市场形成，以及电话、传真等通信手段的普及，很多企业开始尝试这种新型的市场营销方式。
电话销售是通过目标客户的预先选定，通过电话的方式有针对性地面向目标客户提供保险产品和服务。
未来五年是平安寿险电销高速发展的五年。
我们相信，在平安人的不懈努力下、在平安合作伙伴的大力支持下，平安寿险电销业务的前景一定会更广阔，平安与顺丰的合作也一定能实现互利共赢。
二、平安电销递送时效根据平安保险公司递送要求，本公司（昆明快必达快递有限公司）根据每天打印出的保险单进行快递到达该地州城市快递人员手中，收到保单后进行当天电话预约，在预约后和客户确定时间进行递送（预约时间为1个工作日）如客户有事不在，需要和客户确认下次递送时间。
昆明本部继续推行T+0配送模式，但会根据具体配送区域协调分单和配送；重点要求：收到物流保单第一时间和客户预约递送（可以根据和客户沟通后不影响客户的情况下预约到合理的时间递送。
举例1 客户白天工作时间不确定，可以沟通到晚上7点—9点递送到客户家里2根据沟通后确定双方合理时间及地点进行递送备注：收到保单后当天必须和客户电话预约进行配送，不能拖延。
严禁快递私自和客户改约配送时间，或因客户地址较偏远拖延递送的情况，出现一起投诉，机构核实后将罚款100-200元不等。
三、快递人员操作指引3、上门上门前：您在上门送单前必须检查“委托书、保单包、POS机、电销保单配送操作卡” 是否齐全；上门中：您在检查相关资料齐全后在与客户约定的时间内到达与客户约定的地点进行保单配送；上门后：按照以下操作规范进行操作（1）出示“委托书”、佩带“工作牌”证明自己的身份；（2）请客户出示身份证，核实客户的身份；（3）请客户核实快递联上的姓名，提供签字笔，请客户在快递联上签字；（4）打开快递封，将保障计划确认书、保单和致客户的一封信取出，双手递给客户，请客户查看，并引导客户最先查看致客户的一封信，了解保单的保障内容概要；（5）如果客户因保单资料过于复杂，不知怎么看，快递员需向客户出示保单样本，根据“保单样本要点解释”指引客户查看相关条款；如果客户不愿签收保单，请快递人员当场拨打快递热线“4008801351”，转接该保单号码的坐席人员，请他们为客户解答保单内容相关问题。
递送保单的基本流程分解
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状
及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了
这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/
医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状 需求 保障
10
第三步：介绍保单的构成及内容
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保 书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来 我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款 内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真 听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部 分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与 我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511
17
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
18
公共问卷
电 话 回 访 问 卷
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 • 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保 险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面 的内容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95511
14
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任
——保险金额 ——保单红利 ——现金价值 ——保险期间——保险费——Fra bibliotek单贷款15
• 影响投保人合法权益的其他条款
——责任免除
——如实告知
——受益人指定和变更
——保险事故通知
——减额交清
——合同解除处理
——首期后分期保险费支付
——宽限期及合同效力终止
5.FSC-5递送保单
龙计划
10
合众人寿总公司培训价值，预防同业恶意竞争 步骤六：推销您的附加价值，
业：那好，相信您在这样一份保障的呵护下，生活一定会越来越美满，人生越来越得 意的。 业：陈先生，再次感谢您对我的信任，选择我成为您的寿险理财顾问，我将会定期与 您联络，为您提供专业的服务，根据您的保障需求，及时调整您的保障额度，让 您能够享受到最大的利益，以确保您和家人得到最充分的保障。当然了，如果您 在保险方面有任何的需要，请您随时给我打电话，我将保证会第一时间内赶到。 您也可以随时拨打公司的服务热线95515，或者登陆公司的网站 （）了解保单所有的信息或者最新公司资讯。
合众人寿总公司培训部
龙计划
8
（7项）
9
合众人寿总公司培训部
龙计划
步骤五：解释保单条款重点 步骤五：
业：陈先生，下面这一页主要是保险利益摘要表，这个我已经在上次为您详细解释过了。我现在就 最后一列的保单年末现金价值 保单年末现金价值为您解释一下。他的意思就是任何时候，只要您有需要，可以随 保单年末现金价值 时动用这笔钱，用于保单贷款，当然我不建议您全部取出，最多可以动用80％，只要您留下一 部分，保障就不会受影响，6个月内您方便的时候，再将取出的现金价值补上即可。 业：讲到这里，不知道我解释的是否清楚了呢 不知道我解释的是否清楚了呢？ 不知道我解释的是否清楚了呢 客：清楚了。 业：陈先生，好了，现在我们再看一下保险单的条款，其中有一个关于自杀的定义，是很多客户关 自杀的定义， 自杀的定义 心的。 心的。 客：哦，是么？ 业：针对投保后精神出现问题的客户，公司也给予人性化的考虑，但是为了避免道德风险，对于自 杀行为是保单生效2年以后才进行赔付。 业：同时，公司出于人性化的替客户考虑，担心如果客户没有考虑清楚的时候，就让这份保单生效 的话，公司将免费提供 天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全 提供10天的再考虑期 提供 天的再考虑期， 额退还给客户，而不收取任何费用。 业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如，到了明年11月份您这个计划正好要交费 了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟 天的交费期间，只要在延迟期之内，将 延迟60天的交费期间 延迟 天的交费期间， 保费存到银行就可以了。 业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 请问还有什么地方我说得不够清楚的 客：没有了。 合众人寿总公司培训部
递送保单意义准备流程
再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工 作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要 永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单 只送保单，没有相关资料 没有要求推介客户 没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无 限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户 的成本是保留一位老客户的5倍
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个 环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键 所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑 问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签 字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享 最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联 系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容 易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的 警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中 递笔的时候，要面带微笑，保持沉默 客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录 下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详 细越好 如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
递送保单
1
学习目标
了解保单递送的意义与规范流程 通过示范与演练让学员学习如何保单递送
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险产品。
从最初的简单保险单，到后来的复杂保单，我逐渐积累了丰富的经验。
在这个过程中，我认识到购买保险不是一件简单的事，而是一项需要仔细考虑和明智决策的投资。
我选择购买保险的原因主要有两个方面。
首先，保险是保护自己和家人免受意外和突发事件影响的重要手段。
无论是健康保险、汽车保险还是人寿保险，它们都可以在最需要的时候提供经济支持。
其次，保险是投资自己和未来的一种方式。
通过购买具有良好回报和稳定增长的保险产品，我们可以为退休或其他未来的目标做好准备。
在购买保险的过程中，我遇到过一些困难。
其中一个主要问题是理解保险条款和条件。
虽然保险公司在保险单中详细说明了所有的条件和义务，但在实践中，我发现这些条款往往非常复杂，难以理解。
因此，我建议在购买保险前，应寻求专业人士的帮助，如保险顾问或财务规划师，以确保正确理解保险产品。
为了选择一份满意的保险单，我遵循了以下几个步骤。
首先，我确定了自己的需求和目标，包括希望得到哪种类型的保险，以及需要多少保额。
然后，我比较了不同保险公司的产品，考虑了它们的保单条款、费用和回报。
最后，我选择了最适合自己需求的保单，并与其代表进行了进一步的交流。
通过这次购买保险的经历，我深刻地认识到保险对于个人和家庭的重要性。
在未来，我将继续保持对保险市场的关注，并定期评估自己的保险需求和保单条件。
同时，我也将分享我的经验，希望通过我的经历能帮助更多的人了解和选择适合自己的保险产品。
递送保单心得篇2在我们的生活中，保险是一项非常重要的财务规划工具。
在我购买并使用一份保险单的过程中，我获得了一些重要的心得。
首先，保险不仅仅是一份合同，它是一种为我们和我们的家庭提供保障的方式。
我最初购买保险的时候，我理解到的第一件事就是保险的重要性。
这份保险为我提供了经济保障，让我在面对生活中的不确定因素时，不会感到恐惧。
其次，在选择保险产品时，我意识到了解各种保险类型的重要性。
中国平安保险的递送保单PPT(27张)
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
递送保单
·2009年9月 第一 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
专业化推销流程-递送保单与转介绍
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？ 客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见） 业：还有么？（问完后，不要出声） 业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸 福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李 哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届 时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我 们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型 的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函 适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全 额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如， 到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。 业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 客：没有了。
绩优分享递送保单高效获取转介绍44页
3.“保单年检卡”讲解
③
•
投保记录
“家庭保障一览表”分类打勾 逐一讲解家庭每个成员的投保记录 再次回顾购买保险的正确顺序、引导客户诊断家庭保
障缺口
3.“保单年检卡”讲解
③
投保记录
•
交费及生存金领取备忘录
清晰了解家庭保单的交费情况、不同阶段生存金领取情况
3.“保单年检卡”讲解
④ 其他提醒
4.“父母给子女的一封信”
今天我要给你的第二个忠告是：一定要懂得爱与感恩。爱代表 理解与包容，爱代表真诚与真心，爱代表着帮助与支持，懂得爱
理赔提醒
• 理赔流程图+理赔申请所需资料+报案电话xxxxx目的 ：让客户清晰了解如何理赔
3.“保单年检卡”讲解
④ 其他提醒
赠言和联系方式
• 手写祝福语：体现差异化
• 联系方式：代理人、总公司客服、分公司理赔、子公司前台
4.“父母给子女的一封信”
针对“被保险人是孩子”的客户
打印一封以父母的口吻写给孩子的信
我都有巨大的损失，您损失了金钱，我损失了业务品质、荣誉和
未来晋升的机会，您一定要清楚这一点…
2.“计划书”讲解
结合保险合同讲解
•
请客户浏览计划书内容
怎么赔、赔多少
•
针对万能险保单
怎么收取成本
•
讲解保单收益
以中档收益为例
•
满期交费有多少
3.“保单年检卡”讲解
①
基本信息：公司介绍、客户与代理人信息略讲
2.计划书 作用：演示未来收益
重点标示内容
单横线：初始费用、保障成本 画圈：分红险低、中、高档收益
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
保单是保险契约的凭证。递交报单是销售过程 的延伸和真正意义上的服务的开始。有效递交送保 单对于建立自己和公司的威信，使客户认同保险， 实现再次销售等有重要意义。
递送保单要及时。就客户的购买心理而言， 只有在拿到保单并进行初步研讨后，心里才会 踏实下来，所以在签约之后，保单制作完成之 前，代理人应及时和客户就保单状态进行沟通， 打消客户等待的担心和顾虑，一旦保单制作完 毕，要及时向客户递送保单。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内容，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。 营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可 以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。 如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！ 客户：哪里，你过奖了。 营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。 客户：好的，谢谢你！