销售流程——保单递送

递送保单流程和话术20页

递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚，敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入照片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了

保单递送及转介绍学习教学PPT课件

保单递送及转介绍学习
目录
CONTENTS
PART 01 保单构成 PART 02 标准流程 PART 03 保单递送及转介绍 PART 04 示范及演练
专业化销售流程回顾
强调客户服务的专业感，并以合适的方式要求转介绍名单
强调：转介绍名单可以在任何销售环节中。
主顾
递送
开拓
保单及转介绍
异议
转介绍的异议处理
让我想一想，想到再告诉你我不晓得要介绍谁我先问问他们需不需要，有需要再告诉你
注意
• 转介绍发生在销售的每个环节 • 尽量营造轻松愉快的谈话氛围，充分建立信任感 • 拿出专门记录转介绍名单的笔记本（保证笔记本中已记录一些名单） • 注视着客户，给客户思考时间，并适当给予提示，等待记录。
利益也非常重视，所以监管很严，规定了好多回访内容。可能问题有点多，请您配合接听一下。来电显示的号码是xx，您可别看着号码陌生给屏蔽了。您可以把客服电话存手机里，有疑问可以随时给客户打电话。来电的时候如果您不方便接听，也可以跟电话坐席预约一下回访时间。关键词：您的权益、xx
保单递送脚本
目的：无限循环的主顾开拓脚本：耽误您这么长时间，真的非常抱歉。不过，您现在不再觉得保险特别深奥难懂了吧。其
给您送过来。这些天我一直提心吊胆的，这个月好多客户被拒保了。关键词：顺利承保
保单递送脚本
重申客户需求
目的：重申客户的需求，避免以后纠纷脚本： ××先生（女士），您看，根据您之前跟您反复确认的需求，我们为
您量身订制了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：反复确认
约访
成交
处理
初次
面谈
面谈

递送保单的六大步骤

递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。

一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。

2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。

3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。

4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。

5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。

6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。

以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。

19-保单递送与转介绍

3.转介绍的金语示例
李姐，感谢您对我的信任。在这个过程中，我也觉得您是一位非常有风险意识和理财观念的人；相信在您的朋友中一定有和您一样善于规划家庭风险保障的人，您看能否介绍一些朋友认识？您放心，如果您觉得有些不方便，到时联系他们我不会提及您的，谢谢！（递上纸和笔）
王哥，现在我们这儿有一个理财经验交流会活动，我们会邀请到优秀的理财专家给大家做理念交流和答疑解惑，帮助各位制定专属的家庭理财计划。因为您是我们的VIP客户，您有资格邀请您的朋友一起来参加，您看您想把这个珍贵的机会让给谁呢？您可以把他的姓名、电话写在这个参会表上，谢谢！
个险新人岗前培训班课程（2017版）
保单递送与转介绍
总公司教育培训部
讲师介绍
专业化推销流程——保单递送与转介绍
保单递送可以发现客户的保险需求，实现老客户的二次开拓，并有助于建立营销员的专业形象。
转介绍是保险代理人长期持续健康发展必须掌握的一项技能。递送保单时索取转介绍，是最简单、最高效的一种方法。
PART 02
转介绍的含义及重要性
1.转介绍的含义
转介绍是销售人员通过已有客户的介绍以获得新的准客户来源的方法。
老客户
新客户
转介绍
我
世界华人寿险大会调查结果告诉我们……
60
50
48.8
40
30
20
10
0
转介绍
在客户主要来源方面，转介绍排在第一位，占比达到48.8%
30.58
11.29
缘故
陌生拜访
目录
CONTENTS
PART 01 保单递送的目的与步骤 PART 02 转介绍的含义及重要性 PART 03 转介绍的方法

递送保单与转介绍课件

避免在转介绍过程中产生纠纷
明确转介绍流程
制定清晰的转介绍流程，明确各环节的责任和义务，确保转介绍过程顺利进行。
规范沟通方式
在与客户沟通时，应使用规范的语言和礼貌的态度，避免因沟通不当引发纠纷。
及时处理客户反馈和投诉
建立反馈渠道
设立有效的客户反馈渠道，方便客户随时提出意见和建议。
及时响应投诉
对于愿意分享经验的客户，可以给予一定的回馈或优惠，以表达感激之情。
04
递送保单与转介绍的风险控制
确保保单信息的准确性
核对客户信息
在递送保单前，应仔细核对客户信息，确保姓名、身份证号、联系方式等关键信息准确无误。
核实保险条款
认真核对保险条款，确保保险类型、保障范围、保险期限等重要信息准确无误，避免因信息错误导致客户误解或产生纠纷。
对于客户的投诉，应给予高度重视，及时响应并处理，避免问题扩大化。
05
实际案例分享
成功递送保单的案例
案例一
客户对保险产品有疑虑，通过专业解答和演示，成功递送保单并获得客户信任。
案例二
客户对保险需求不明确，通过深入了解客户需求，提供定制化保险方案，成功递送保单。
案例三
客户对保险费用有异议，通过比较市场上的同类产品，提供合理的费用解释，成功递送保单。
03
转介绍的技巧
建立良好的客户关系
建立信任
通过提供优质的服务和专业的咨询，建立起客户对你的信任感。
了解客户需求
深入了解客户的保险需求和财务状况，为其提供个性化的保险方
案。
持续沟通
保持与客户的定期联系，及时解答其疑问和提供必要的帮助。
主动向客户介绍其他产品或服务

专业化推销流程递送保单与转介绍

专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。

有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。

在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。

递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。

这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。

下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。

2.取得客户的联系方式和邮寄地址。

3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。

4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。

5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。

6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。

以上是递送保单的流程。

在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。

保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。

•关注客户的反馈。

若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。

•加强客户关系。

在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。

销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。

转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。

如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。

这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。

以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。

销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。

2.获得客户信任。

销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。

3.请求转介绍。

销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。

4.跟进和回馈。

对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。

5.建立联系。

对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。

专业化推销流程7-递送保单与转介绍

没能在客户心中建立足够的好感
合众人寿训练专员十四期养成特训营
要求转介绍的工具
合众人寿训练专员十四期养成特训营
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见）业：还有么？（问完后，不要出声）业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李哥填写的......（参考转介绍话术）
案中都能够解决到。
合众人寿训练专员十四期养成特训营
步骤四：一边阅读保单再次说明保险计划
（强调能够解决客户担忧的人生问题）
业：陈先生，这就是您的保单了！这份保险单是一份正式法律文件，证明您在我们公司有一个保险计划，里面有很多的详细资料，现在我重点解释给您听。业：这个是您的保单号码，就像您的身份证号码一样，是唯一的，在系统中输入这个保单号码，出来的就是您的所有保单信息，未来想查询所有相关事项，都可以利用这个号码。业：这是您的保单生效日期2008年11月18日，从公司接收到您第一笔保险费的凌晨就已经生效了。业：这是投保人，就是您本人，陈先生，您看名字没有写错吧，您的出生日期是75年3月18日，性别男。
合众人寿训练专员十四期养成特训营
客：没有错。业：这份保单的被保险人也是您自己，没有错吧。恭喜您，在您的呵护下，您的太太和孩子可以一直安心舒适的生活。业：这份保险单的受益人是您的太太，王丽女士，您看名字没有错吧。业：这份保障计划的基本保额是×××万元。它可以帮您解决您最关注的家人生活，子女教育，医疗治疗，退休养老、财富增值等问题。业：第一页内容里，我最后要讲的就是，您看到所列的数字了吗？这就是您唯一须尽的义务——您每年所需缴纳的保费×××元。客：好的。

保单递送

新人衔接培训』课程
保单递送
课程内容大纲
保单递送的重要性保单递送前准备保单递送的步骤
保单递送注意事项
演练及点评
保单递送的重要性
保单递送的四个机会
加深客户对人寿保险的认同
为自己与公司建立声誉获得转介绍
为下一次销售奠定基础
课程内容大纲
保单递送的重要性保单递送前准备保单递送的步骤
演练及点评
正确递送保单的步骤

第一步：表达祝贺第二步：重新确认购买保险的目的第三步：再度说明保单的利益第四步：说明保单条款第五步：保单签收
第六步：为下一次的销售作准备
第七步：销售您的服务价值第八步：服务回馈及转介绍
第九步：表达祝贺
第十步：10天犹豫期间的追踪
首先是寿险顾问的态度
如果客户遭到拒保的情形，应告诉客户
保险的公平原则，劝其采纳其它方式作好风险准备
说服客户之前，再一次强调客户的需求
总结
对待递交保单要以父母嫁女儿的心态和爱心来做好她。递交保单看似简单、容易，但里面却蕴含着无限生机，必须认真对待。两点论：递交保单是售后服务的“新起点”，是新一轮业务拓展的“增长点”。

保单递送注意事项
演练及点评
保单递送之前的准备
发单之后，要专心检查内容必要的资讯要做好详细记录将自己名片附在保单上确认保单之后，尽早拜访客户请确认其配偶在场情景预演----准备好话术做好索取转介绍的准备
课程内容大纲
保单递送的重要性保单递送前准备保单递送的步骤
保单递送注意事项
第七步：销售您的服务价值
第八步：服务回馈及转介绍
第九步：再次表达祝贺

技能篇之服务2-递送保单

第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。

这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。

2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。

3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。

当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。

著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。

他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。

”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。

能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。

业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。

二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。

你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。

因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。

投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。

但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。

递送保单要做的8件事

递送保单要做的8件事圈中人寿险资源网寿险资料下载站1检查保单有无错误检查内容包括名字、身份证、保险金额、投保险种等是否有错误。

一旦错误呈现现在客户面前，客户一会认为你不重视他；二会认为你不够专业。

以后再想购买保单，不会再找你，也不会把你推荐给想要买保险的熟人。

2将客户资料输入电脑或写入档案卡，以便做好售后服务等工作成交一张保单，只是经营客户的开始。

要想让向你买过保险的人都变成你的客户，就要详细记录存档客户的资料，全力做好客户售后服务，让你和客户之间的关系变成朋友，甚至像亲人一样的关系。

3准备保单和客户需求表先为客户做一个专属、独具一格的保单封套，封套上有你的联络方式等内容，把保单、名片以及客户全方位的保障计划放到保险封套中。

在保单上，把保险条款特别重要的地方用彩笔标识出来。

客户全方位的保障计划包括现有保单在内的全盘保障计划，同时做一个综合需求计划表，以便在交付保单时，顺便说明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。

4祝贺客户，解释条款递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款进行解释。

在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除外责任和保全知识等。

在保单解释的时候一定要再次向客户说明清楚，以免造成日后理赔纠纷，影响营销员和整个行业的形象。

5提示客户保障缺口讲解完保单条款后，把客户全方位的保险需求表拿出来，告诉客户哪些保障已经购足了，哪些还没有买，哪些还需要补充。

简单扼要的向他解释你所推荐的及问他何种需要是最迫切的。

如果客户认为还不是时候，就将这个需求表放到客户保单套里，同时自己留存一份，然后记得下次见客户——尤其是每年做例行服务保单检视时，再拿出来，和客户探讨。

6说明服务内容，做出服务承诺解释完保单的有关问题以及客户的保障缺口后，再次强调你所能为他提供的服务。

并强调，若有任何问题，可直接同你联系，联系方式在哪里等等。

做出服务承诺时一定要注意：1.不要过于夸张或夸大自己的能力。

2.在你力所能及且应该提供的服务范围内做出许诺。

保单递送及转介绍的七个流程

保单递送及转介绍的七个流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!保单递送及转介绍七个流程。

1. 保单递送准备。

确认投保人身份和联系方式。

保单递送及转介绍的七个流程

保单递送及转介绍的七个流程Delivering and referring insurance policies involves a series of seven steps that are crucial for the smooth and efficient operation of an insurance company. From the initial application process to the final delivery of the policy, each step plays a vital role in ensuring that customers are properly covered and informed about their insurance policy. The first step in this process is the application submission, where the customer fills out the necessary forms and provides the required information to the insurance company. This step is essential for initiating the policy issuance process and starting the underwriting process.保单的递送和转介绍涉及七个流程，对于保险公司的顺利高效运作至关重要。

从最初的申请过程到最终的保单递送，每个步骤都对确保客户得到适当的保险覆盖并了解他们的保险政策起着至关重要的作用。

这个过程中的第一步是申请提交，客户填写必要的表格并提供必要的信息给保险公司。

这一步骤对于启动保单签发流程和开始核保流程至关重要。

Once the application is submitted, the insurance company begins the underwriting process, where they assess the risk associated withinsuring the applicant. This step involves evaluating various factors such as the applicant's age, health status, occupation, and lifestyle to determine the premium rate and coverage amount. The underwriting process is crucial in ensuring that the insurance company can accurately assess the risk and set an appropriate premium for the policy.一旦申请被提交，保险公司就开始核保流程，他们评估与投保申请人相关的风险。

保险递送保单与转介绍的步骤流程及话术

好的品质营销（快速理赔）可以换来客户最大的信任，同时可以收获更多的转介绍名单。
PAGE 22
EVERGRANDE
LIFE
04
转介绍的流程及话术
PAGE 23
转介绍的重点——人情风险
您身边一定有一些亲朋好友，在他们遇到类似困难（意外、重疾、子教、养老）的时候，向您求助，您是不得不给予帮助的，我想这就是您有可能损失财富的一大风险——人情风险。对于这类风险，最好的办法就是让他们通过科学的方式，实现风险转移，这样也等于解决了您自身的人情风险，您看哪些人需要解决与您类似的问题？
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期……
21%
注：调查对象包括台湾、马来西亚、大陆、香港和新加坡等五地寿险从业人员，有效样本共1205份。（资料来源：保险行销杂志）
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转介绍的必要性 1、市场倍增原理 2、漏斗原理（20:10:3:1）
一个客户的背后就是一个市场
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转介绍的最佳时机
递交保单过程中成交面谈结束前保全理赔服务时（领取生存金，保单变更，续期收费，理赔服务等）各类重大事件发生时（公司客服节、新产品上市、险种停售、客户生子、生
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六步骤话术示范(3/4)
• 步骤四：获取更多信息小恒：您这位的同学（朋友）的名字是？他现在从事的工作是？他的联系电话是？ • 步骤五：获取更多转介绍小恒：您还能想到其他的朋友或同学吗？比如经常和您一起喝茶的朋友？

递送保单意义准备流程

再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单只送保单，没有相关资料没有要求推介客户没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户的成本是保留一位老客户的5倍
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中递笔的时候，要面带微笑，保持沉默客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详细越好如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
递送保单
1
学习目标
了解保单递送的意义与规范流程通过示范与演练让学员学习如何保单递送

专业化推销流程-递送保单与转介绍

（）了解保单所有的信息或者最新公司资讯。
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见）业：还有么？（问完后，不要出声）业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户借鉴话术：业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如，到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？客：没有了。

保单递送及售后服务专业销售篇(ppt29张)

信诚人寿培训部
20
课程大纲
一．保单递送二．售后服务
信诚人寿培训部
21
什么是售后服务

指准客户填写、签定投保单并交付首期保费后代理人应该提供的服务。
信诚人寿培训部
22
售后服务的重要性

保单续保率高； Nhomakorabea与客户建立稳定的关系；
获得转介绍；建立个人品牌与口碑。

信诚人寿培训部
23
售后服务的种类

信诚人寿培训部
7
正确递送保单的顺序

第一步：表达祝贺
第二步：重新确认加入保险的目的第三步：再度说明保单的利益

第四步：说明保单条款
第五步：保单签收第六步：为下一次的销售作准备第七步：销售您的服务价值第八步：服务回馈及转介绍第九步：表达祝贺第十步：10天犹豫期间的追踪
信诚人寿培训部
18
保单递送的错误
让别人代送保单；没有要求客户转介绍；
没有再次向客户说明和强化保障利益。
信诚人寿培训部
19
关于加费和拒保
首先是寿险顾问的态度
如果客户遭到拒保的情形，应告诉客户保险的公平原
则，劝其采纳其它方式作好风险准备；
说服客户之前，再一次强调客户的需求；
是开始；错误地递送保单导致好不容易才完成的销售失败；客户虽然收到保单，但却无法感受到它的真正价值；如果您希望自己所销售的保单永久的持续，就要让客户很清楚
地了解自己所加入的保障计划；
大部分签约的客户乐于讨论刚加入的保险计划。
信诚人寿培训部
5
保单递送四个机会

递送保单的步骤与话术2页

递送保单的步骤与话术:递送保单的步骤与话术:步骤一:恭喜客户：“张先生，恭喜您成为我们中国人寿的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以便于我为您提供优质的服务,如您以后地址与电话有所变动,请及时与我联系,以便及时为您服务……”步骤二:重申客户已同意的寿险需要:“张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财务管理规划，它是由N个产品组合起来的保险套餐，主要险种有……总计的保额为……年交保费……”步骤三:重点介绍保单的内容：“张先生，这是整个保险合同的资料，包括……（逐一进行展示并讲解）请您查证一下……”步骤四:解释保单内容：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下…当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款……，张先生凡是不受国家法律法规保护的也不受《保险法》和我们公司保护的……”步骤五:确认客户对保单的了解程度：“张先生，您看对于您的保险责任、保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲清楚？（注意：不是客户没听清，是你没讲清，责任在你）我再给您讲一遍……”步骤六:让客户对你做出评估：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国寿，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了很多。

不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定要提醒我，我会随时改进的。

非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客户满意调查表”，不知您可不可以把您的意见填写在上面？（给客户充足的时间，客户交给你后要仔细地看一下）客户满意调查表尊敬的先生/女士:您好!非常感谢您对我们中国人寿的信任,为了在以后为您提供更优质的服务,请您完成以下问卷:1、您对中国人寿的服务是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意2、您对目前为您服务的客服人员是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意3、您对目前选择的保障计划是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意4、您认为您现在的保障够全面吗？? 很全面 ? 一般 ? 不全面5、如您以后还想增加保障的话,您想增加哪类保障呢？? 养老类 ? 医疗类 ? 孩子教育类 ? 大病保障 ? 投资理财类请您给对我们公司的服务提两点建议：A、___________________________B、_________________________。

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