平安保险培训-递送保单标准流程
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
保单服务流程
＋ 时间管理指引
➢对区域拓展员 保单服务作业 的流程和各个 环节进行细致 规定
➢基于NBSS销 售流程，借助 麦肯锡销售问 卷，提供由服 务切入的收展 人员销售模式
➢基于区域拓展 员工作特质， 对收展人员的 时间管理制定 的指导性保单 失效保单
正常件：
我们拿什么去赢得客户的心？我们如何寓销售于服 务，实现客户资源利用效率的最大化？我们的服务 和销售如何体现收展的特色？如何体现出一支三高 队伍应有的品质？
我们的答案：区域拓展队伍必须建立标准化的工作 模式，并能持续坚持标准！
区域拓展员标准工作模式的内容
＋ 保单服务作业 规定
保单销售作业 指引
9、接受辅导
在二早及夕会期间，以活动日志及客户服 务卡为依据，与相关人员交流探讨服务销售经 验。
正常件保单服务流程作业标准10/10
10、落实服务项目
及时完成在面访或电话回访中接受的服务项 目，履行对客户的承诺。并将处理结果及时记 录在客户服务卡及工作日志中。
正常件保单服务流程作业标准
对于正常件保单全部要求面访，且每个保单年 度有效拜访不少于二次，电话回访不少于5次。
9、面谈尽可能在预约的时间内完成，告辞时需与客户一一 打招呼道别
10、如客户爽约，请留下《客户联系单》交家人或置于门 缝，并约定下次造访时间。
客户联系单
尊敬的
先生 /女士：
您好！非常荣幸地为您服务，今日前来服务未遇，预定 月 日
点 分再来拜访。若您因事外出，请您将相关事宜转告家人，或请您与
我电话联系，以便另约时间。
正常件保单服务流程作业标准8/10
8、填写拜访记录
1、将当日面访时间、地点等情况详细记录于客户 联系卡上，至少填写以下内容：客户的态度、服务 的内容、客户的疑问及区域拓展员的解答。 2、将拜访中收集到的新信息及时地添加到客户联 系卡上；
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
个人送保流程
个人送保流程
为了保障个人的利益，许多保险公司都提供了个人送保服务，那么个人送保的流程是怎样的呢？接下来，我将为您详细介绍。
首先，您需要了解个人送保的具体流程，一般分为以下几个步骤：
1.选择合适的保险公司
在选择个人送保服务提供商时，您需要根据自己的需求，对不同保险公司进行评估，选择最适合自己的保险公司。
2.了解保险产品
在了解了保险公司后，您需要根据自己的需求，了解保险公司所提供的不同保险产品，以便根据自己的需求选择合适的产品。
3.填写申请表格
在了解了所需的保险产品后，您需要登录保险公司官网，填写申请表格，并提交相关资料。
4.缴纳保费
在您提交申请表格并审核通过后，您需要按照保险公司的要求，缴纳保费。
5.等待审核
在您缴纳保费后，保险公司会对您的申请进行审核，通常会在1-2个工作日内将审核结果通知您。
6.领取保单
在审核通过并领取到保单后，您需要仔细阅读保单条款，确保自己理解了保险产品的保障范围和保险金额，如果有疑问可以及时联系保险公司客服。
7.后续理赔
在保险产品生效后，您如果需要理赔，可以直接联系保险公司客服，提供相关资料，保险公司将会尽快为您办理理赔手续。
总之，个人送保的流程相对简单，您只需要按照保险公司要求，填写申请表格并缴纳保费，就可以获得相应的保险产品。
对于一些保险产品可能需要经过审核才能生效，您需要耐心等待。
同时，您也可以在购买保险产品时，根据自己的需求选择不同的保险公司，以达到保障自己利益的目的。
平安保险培训手册
资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。
过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。
我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。
同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。
许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。
SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。
平安保险内部信任必修
轻松良
好的关系。
•
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了
一份全面的保障，成为世界500强企业的客户
之一
•
……
•
关键词：恭喜 保障 赞美
平安保险内部信任必修
• 第二步：重申客户已同意的寿险需求
•
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷
•
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的
现状及您的寿险需求，我设计了这样一款××综
•1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
•2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客 户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。 并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的， 请客户配合回访；
•3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求 回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集 团电话中心将在预约时间点回访客户；
怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您
一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮
他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代
理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子
……
•
关键词：理财分析
平安保险内部信任必修
•演练
• 每两人为一组进行专业 化递送保单的演练
• 完成演练后角色互换 • 时间：10分钟
2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害
公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通 报
平安保险内部信任必修
•专业化递送保单的好 处
保险单的流程
保险单的流程保险单的流程是指保险合同从签订到生效，再到保险期间内发生保险事故或出现保险事件，最后到保险合同到期或解除的一系列过程。
以下是对保险单流程的详细介绍：一、签订保险合同1. 投保人向保险公司提交投保申请，填写投保单并提供相关资料。
2. 保险公司审核投保申请，确认投保人的资格和投保内容的真实性。
3. 保险公司与投保人签订保险合同，明确双方的权利和义务。
4. 保险公司向投保人发放保险单，作为保险合同的证明文件。
二、保险期间1. 保险合同生效后，保险公司按照合同约定开始承担保险责任。
2. 在保险期间内，如果发生保险事故或出现保险事件，投保人应立即通知保险公司，并提供相关证明材料。
3. 保险公司对事故进行审核和调查，确认是否属于保险责任范围，并根据合同约定进行赔偿。
4. 如果投保人在保险期间内需要解除保险合同，应提前通知保险公司并按照合同约定办理相关手续。
三、理赔流程1. 发生保险事故后，投保人应立即通知保险公司，并提供相关证明材料。
2. 保险公司对事故进行审核和调查，确认是否属于保险责任范围，并根据合同约定进行赔偿。
3. 如果保险公司认为事故属于保险责任范围，会向投保人发放理赔通知书，告知理赔金额和方式。
4. 投保人按照通知书要求提交相关资料和银行账户信息，等待保险公司支付赔偿款项。
5. 如果理赔金额较大或存在争议，双方可以通过协商或诉讼等方式解决纠纷。
四、保险合同的解除和变更1. 保险合同到期前，保险公司会向投保人发出到期通知书，提醒其办理续保或退保手续。
2. 如果投保人需要提前解除保险合同，应提前通知保险公司并按照合同约定办理相关手续。
3. 在保险期间内，如果投保人的基本信息发生变化（如姓名、身份证号码等），应立即通知保险公司进行变更。
4. 如果保险公司认为投保人存在违约行为或发现欺诈行为，可以解除保险合同并要求投保人退还已支付的保费或赔偿损失。
总之，保险单的流程包括签订合同、保险期间、理赔流程和解除变更等方面。
平安人寿基本法
“续年度服务津贴”，是指业务人员对客户提供售后服务所
领取的佣金（含二级机构内发生迁移的保单），计算公式如下：续
年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴率，其领取以：（一）
收进续期保费；（二）业务员在职为条件。
“考核期”，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季
考核期，是指每年 1 至 3 月、4 至 6 月、7 至 9 月、10 至 12 月，
第 13 个察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)
例：
2001 年 5 月 1 日-2002 年 4 月 30 日生效的新契约，在 2002 年 5 月
2003 年 6 月 1 日 第 13 个月年度保费继续率=
—2003 年 6 月 30 日区间内实收的第二年保费（含附约）
10
（3）是否有未回销的函件（如客户因投保单填写错误的契约 函或客户体检函、核保决定函等需要客户做出相应处理的函件）。 如有，需由业务人员或其主管指定后续经办人；
（4）检查未交单暂收退费情况。 （5）审查是否存在受客户委托代办的未结理赔案件（包括未 领款、理赔结论为拒赔客户尚未反馈相关意见的案件及有二次核 保“除外”、“加费”或“不再续保”决定尚未回销案件）。 （6）单证回销情况； （7）是否存在未还清的借款； 4．离司业务人员若有负佣，须及时交回公司，或从保证金中 扣除，保证金不足抵扣的，余额部分须直接交回公司。 5．除佣金系统产生的负佣外，若在离司审批过程中发现其他 需要扣款的情况,须从保证金中扣除。 6．离司手续办理完后，公司将通过银行转帐等方式退还业务 人员保证金。保证金的领取须按照《个人寿险业务人员保证金管 理办法》执行。 7．离司业务人员档案须保留四年后统一销毁。 （三）离司业务人员自终止保险代理合同时，停止一切福利 待遇，其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人协 助追回。
保险怎样获取转介绍
转介绍客户接触的途径及流程转介绍名单整理、分析转介绍客户接触的两个途径：第一，办单检视。
第二，递送保单。
转介绍途径1:保单检视步骤一：初步接触，切入保单检视我会问客户你买过保险吗？有了解过保险吗？如果客户说买过保险的我会说：我是平安一个非常专业的代理人，我在保单检视方面是一个权威性的专家所以我在这里可以给您提供一个保单检视的服务关键句：想帮您看看您有没有多买或者重复买步骤二：电话约访：保单检视的时间，提醒对方提前准备好保单如果同意的话，接下来我会找一个时间给客户打电话，约好时间，地点，让客户准备好保单，然后我来给您做个保单整理。
（温馨提示：很多的时候可能很多人，去给被人做保单整理的时候，他们在家里不断的翻阅自己的保单或者找保单就浪费了很多时间）所以我们做好动作，就可以提高自己的效率。
步骤三：将客户所有的保单翻阅，并拿起来跟对方做确认！设计问三个问题：1.你还记得这份保单买的是什么？2. 跟谁买的？3. 你当时为什么买？目的：1、引起客户的思考，找到客户的需求点； 2、突出自己，与以往的代理人区别：以需求为导向的销售面谈这三个问题非常重要：更多的是让我们清楚的知道客户到底有没有保险观念，他到底对他自己的保障重不重视，第二问：跟谁买的，是帮助去识别或者是帮助判断我们有没有一个非常强势的竞争对手的压力，如果他的客户经理人是他的家人或者关系特别好的人，说明我们接下来的竞争压力更大，我们要做好！第三问：我会问他为什么买？是让我知道分析是不是因为人情单买的，是不是强迫或者不断打扰下买的。
步骤四：记录信息，确保完整问完每一份保单故事之后 1、手写记录客户保单的相关信息：保单明细、利益汇总；2、关键句：您在帮我看看，有无遗漏，这个东西是手写的，不够清晰，我会重新整理到电脑上，然后在送给您。
目的：增加与客户见面的机会，加深信任，提高转介绍的机率；方便自己掌握客户档案，了解客户的投保。
（注意不要过多的去讲加保的动作，有效的去引导，让客户思考）转介绍途径2:递送保单1. 保单讲解（讲解完成后我会问：你是否清楚了这份保单的内容和权益？我讲得够明白不？）如果客户说明白了：我会诚恳的：咨询你一系列的问题了第一个步骤：获取认同【你看看可不可以很真诚的回到我这个问题？】他说可以。
保险行业工作中的保单管理流程
保险行业工作中的保单管理流程保险行业作为金融行业的一个重要组成部分，其运作需要依靠严密的管理流程来确保保险机构和客户的利益得到最大化的保障。
保单作为保险合同的重要组成部分，合理的保单管理流程对于保险公司来说至关重要。
本文将介绍保险行业工作中的保单管理流程。
一、保单录入与审核保单管理流程的第一步是保单录入与审核。
当客户购买保险产品后，他们的个人信息和购买信息将被登记录入到保险公司的系统中。
同时，保险公司需要通过审核保单的内容和客户的真实性。
在这个过程中，保险公司需要确保客户提供的信息准确完整，并对可能存在的风险进行分析和评估。
只有通过了保单的审核，才能进入到下一步的处理程序。
二、保单处理保单审核通过后，保单将进入到处理阶段。
在这个阶段，保险公司将根据客户的保险需求和购买的保险产品，为其提供相应的保险服务和保障。
保单处理包括但不限于保单签发、保费收取、保单归档等环节。
保险公司需要确保在保单处理过程中，各项操作符合法律法规和内部规定，并保证保单的安全性和保密性。
同时，保险公司还需要与客户进行有效的沟通和协商，以满足客户的个性化保险需求。
三、保单变更与更新保单管理流程中的第三步是保单变更与更新。
当客户的个人信息或保险需求发生变化时，保险公司需要及时进行相应的保单变更和更新。
保单的变更和更新可能包括投保人、被保险人、保险金额、保险期限等方面的调整。
保险公司需要确保变更和更新的准确性和及时性，以及客户的知情权和选择权。
同时，保险公司还需要与客户进行有效的沟通和协商，以保证变更和更新的顺利进行。
四、保单理赔保险行业中，保单理赔是一个非常重要的环节。
当客户遭受保险事故或发生保险责任时，他们有权向保险公司提出索赔申请。
在保单理赔过程中，保险公司需要对索赔申请进行审核，核实客户提供的相关证据和资料，判断索赔的合法性和真实性。
同时，保险公司还需要依据保险合同和相关法律法规，对索赔进行赔付和处理。
保险公司需要确保在保单理赔过程中，服务态度诚恳、操作规范、赔偿及时，以维护客户的权益和提升公司形象。
保险快递流程操作手册
保险快递流程操作手册（昆明快必达快递有限公司）一电销发展概况介绍二平安电销递送时效三快递人员操作指引四反馈五短信报备六快递预约话术七快递礼仪八快递常见问题处理一、电销发展概况介绍电话销售出现于80年代的美国，随着消费者为主导的市场形成，以及电话、传真等通信手段的普及，很多企业开始尝试这种新型的市场营销方式。
电话销售是通过目标客户的预先选定，通过电话的方式有针对性地面向目标客户提供保险产品和服务。
未来五年是平安寿险电销高速发展的五年。
我们相信，在平安人的不懈努力下、在平安合作伙伴的大力支持下，平安寿险电销业务的前景一定会更广阔，平安与顺丰的合作也一定能实现互利共赢。
二、平安电销递送时效根据平安保险公司递送要求，本公司（昆明快必达快递有限公司）根据每天打印出的保险单进行快递到达该地州城市快递人员手中，收到保单后进行当天电话预约，在预约后和客户确定时间进行递送（预约时间为1个工作日）如客户有事不在，需要和客户确认下次递送时间。
昆明本部继续推行T+0配送模式，但会根据具体配送区域协调分单和配送；重点要求：收到物流保单第一时间和客户预约递送（可以根据和客户沟通后不影响客户的情况下预约到合理的时间递送。
举例1 客户白天工作时间不确定，可以沟通到晚上7点—9点递送到客户家里2根据沟通后确定双方合理时间及地点进行递送备注：收到保单后当天必须和客户电话预约进行配送，不能拖延。
严禁快递私自和客户改约配送时间，或因客户地址较偏远拖延递送的情况，出现一起投诉，机构核实后将罚款100-200元不等。
三、快递人员操作指引3、上门上门前：您在上门送单前必须检查“委托书、保单包、POS机、电销保单配送操作卡” 是否齐全；上门中：您在检查相关资料齐全后在与客户约定的时间内到达与客户约定的地点进行保单配送；上门后：按照以下操作规范进行操作（1）出示“委托书”、佩带“工作牌”证明自己的身份；（2）请客户出示身份证，核实客户的身份；（3）请客户核实快递联上的姓名，提供签字笔，请客户在快递联上签字；（4）打开快递封，将保障计划确认书、保单和致客户的一封信取出，双手递给客户，请客户查看，并引导客户最先查看致客户的一封信，了解保单的保障内容概要；（5）如果客户因保单资料过于复杂，不知怎么看，快递员需向客户出示保单样本，根据“保单样本要点解释”指引客户查看相关条款；如果客户不愿签收保单，请快递人员当场拨打快递热线“4008801351”，转接该保单号码的坐席人员，请他们为客户解答保单内容相关问题。
05平安新人培训体系的目标和要求
9次主管一对一辅导调整说明
调整前
调整后
1、我过去一年的收支需求 2、将开支需求转化为推销活动目标 3、检查计划100及制订拜访计划 4、工作日志的填写与检查 5、示范式陪同拜访 6、辅导式陪同拜访 7、指导式陪同拜访 8、SDPS话术固化：销售面谈 9、SDPS话术固化：成交面谈
内容 训前会、第1、2章
第3、4章 第6章 第7章
第5、8章 第9、10章 保险法、保险相关法规 模拟测试2次 模拟测试2次
串讲、考试注意事项 机考模拟演示
操作方式 讲授+强化记忆+划书+自习 讲授+强化记忆+划书+自习 讲授+强化记忆+划书+自习 讲授+强化记忆+划书+自习 讲授+强化记忆+划书+自习 讲授+强化记忆+划书+自习 讲授+强化记忆+划书+自习
鑫盛快捷入门－销售面谈
60’
90’
产品基础知识试卷答疑
30’
90’
认识金领建议书
30’
鑫盛快捷入门－成交面谈
60’
鑫盛快捷入门－转介绍
60’
240’ 万能产说会
30’
万能产品基础知识
150’
投保书的填写
60’
时间
第三天 上午
调整前
产品知识入门 分红险基础知识
第三天 下午
主打产品介绍 （240’）
第四天 上午
（EATCⅠ）
客户服务 行销
（CATCⅢ）
顾问式行 销
（CATCⅡ）
钻石生产线（保险规划师发展之路）
财务规划 式行销
中国平安保险的递送保单PPT(27张)
专业化递送保单的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍
么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执 处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的 利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
何为电话回访
电话回访是公司根据监管部 门要求，自保单签发之日起 一定期限内，对所有新契约 客户进行统一特定内容的核 实，以协助客户明确自身利 益的公司行为。
递送保单
·2009年9月 第一 版·
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
一份保单的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式 的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
回执很重要
• 发票及保单回执
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
专业化推销流程-递送保单与转介绍
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？ 客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见） 业：还有么？（问完后，不要出声） 业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸 福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李 哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届 时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我 们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型 的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函 适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全 额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如， 到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。 业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？ 客：没有了。
递送保单的步骤与话术2页
递送保单的步骤与话术:递送保单的步骤与话术:步骤一:恭喜客户：“张先生，恭喜您成为我们中国人寿的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以便于我为您提供优质的服务,如您以后地址与电话有所变动,请及时与我联系,以便及时为您服务……”步骤二:重申客户已同意的寿险需要:“张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财务管理规划，它是由N个产品组合起来的保险套餐，主要险种有……总计的保额为……年交保费……”步骤三:重点介绍保单的内容：“张先生，这是整个保险合同的资料，包括……（逐一进行展示并讲解）请您查证一下……”步骤四:解释保单内容：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下…当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款……，张先生凡是不受国家法律法规保护的也不受《保险法》和我们公司保护的……”步骤五:确认客户对保单的了解程度：“张先生，您看对于您的保险责任、保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲清楚？（注意：不是客户没听清，是你没讲清，责任在你）我再给您讲一遍……”步骤六:让客户对你做出评估：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国寿，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了很多。
不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定要提醒我，我会随时改进的。
非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客户满意调查表”，不知您可不可以把您的意见填写在上面？（给客户充足的时间，客户交给你后要仔细地看一下）客户满意调查表尊敬的先生/女士:您好!非常感谢您对我们中国人寿的信任,为了在以后为您提供更优质的服务,请您完成以下问卷:1、您对中国人寿的服务是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意2、您对目前为您服务的客服人员是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意3、您对目前选择的保障计划是否满意？? 很满意 ? 满意 ? 不满意4、您认为您现在的保障够全面吗？? 很全面 ? 一般 ? 不全面5、如您以后还想增加保障的话,您想增加哪类保障呢？? 养老类 ? 医疗类 ? 孩子教育类 ? 大病保障 ? 投资理财类请您给对我们公司的服务提两点建议：A、___________________________B、_________________________。
平安保险保单部分领取流程
平安保险保单部分领取流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!平安保险保单部分领取流程详解平安保险作为国内知名的保险公司，其产品线丰富，服务全面，深受广大消费者的信赖。
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关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
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⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊
为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但 轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权 益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的 是豁免C）
注意点：画圈
仅供内部培训使用
15
⑤ 附加险重要条款——附加意外
关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交
递送保单标准流程
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 做好递送保单的好处 • 递送保单的标准流程 • 通关
仅供内部培训使用
2
做好递送保单的好处
1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入
仅供内部培训使用
3
递送保单的讲解步骤及技巧
① 开头语
② 核实关键信息及保额
③ 阅读指引
④ 主险重要条款 ⑤ 附加险重要条款
保单条款详解解读
⑥ 四个小提示
⑦ 回执、回访及转介绍
仅供内部培训使用
4
① 开头语
目 的：与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 感谢您的信赖，恭喜您拥有了保障，保险合同我
注意点：做好标注 △、画圈、折角
仅供内部培训使用
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④ 主险重要条款——其他注意事项
关键句：咱们再来看△ 第8.1条是明确说明与如实告知 ，您
之前有签名的投保资料复印件就附在后面，您抽空 再核实一下看看有无出入，这会影响理赔效率，所 以如果有什么出入可以随时联系我。毕竟合同是有 法律效力的，慎重一些总是好的，对吧？
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
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⑥ 四个提示
关键句： (3)“保全服务指南”这里，△我们的官方网站是
，您可以用电脑或手机登录，开启 一账通 ，上面提供了包括客户资料变更等十几种便 捷的服务功能；我们的电话服务热线是95511 ，您可 以随时咨询。当然了，作为您的代理人，我十分乐意 为您提供服务，有什么需要，请第一时间联系我，好 吗？
关键句：△ 第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意外伤害
发生重疾，无等待期），意思是假设在合同成立90天 后，被保险人经医院诊断初次发生条款中的“重大疾 病”，保险公司给付29万元的保险金，重疾合同终止 ；假设经医院诊断初次发生条款中的“轻度重疾 ”且 此前未发生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保 险公司给付5.8万元保险金，重疾险合同继续有效，基 本保额不变， 这两个部分没有疑问吧?
注意点：做好标注 △、画圈、折角
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加重疾
关键句： △第2.1条除外责任这7点和前面是一样的，还
增加了第8点，△如果是遗传性、先天性的疾 病引起的重疾或轻度重疾，这属于除外责任。
注意点：做好标注 △、画圈、折角
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加豁免
带来了，内容较多，为方便你了解，重点地方我 会用铅笔标注，讲解时间大约10—15分钟。
注意点：铅笔、标注
仅供内部培训使用
5
② 核实关键信息及保额
目 的：核对信息准确性，避免未来纠纷 关键句：首先 ，我们来看一下保单的基本内容：保险合
同号码、生效日、投保人、被保险人、证件号 码和受益人等这些信息都正确吧？
特别提醒：根据监管最新规定，犹豫期已由10个工作日改
为20个自然日
注意点：标注☆、 △、画圈等记号
仅供内部培训使用
8
③ 阅读指引——特别注意事项
关键句：那好，我们来关注“特别注意事项”中的第一项 和第
三项，△出现这些情况就会影响到理赔，这些情况在 2.3、3.2、8.3，及△第三项的8.1有列明，而且用背景 突出显示内容,非常重要，我都会重要内容，您有时间的 话就抽空阅读，重要的地方我都会作标注并折个角， 象这样，方便您以后查阅。好吗？
注意点：做好标注☆、 △、折角
仅供内部培训使用
9
④ 主险重要条款——责任免除
关键句：咱们接下来看△ 第2.3条是责任免除，换句话说，如
果是因为以下这些原因导致的保险事故，是无法获得 理赔的：比如第（3）点的2年内自杀 、第（5）点的 酒驾 。△ 第3.2条，是提醒客户有事要及时通知我们， 以免影响理赔。
注意点：做好标注 △
仅供内部培训使用
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④ 主险重要条款——其他注意事项
关键句：关键句：我们继续看这里，△ 第8.3条是年龄
错误条款，这是提醒客户在填写年龄时要注意 和有效证件保持一致，以免影响合同效力。这 一点在投保时我们已经核对无误了，对吧 ？
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加重疾
通工具或个人非营业车辆导致意外伤害的，有100 万保额，加上主险的保额，累计最高有130万；这 是本合同的亮点之一。再看附加意外险的第2.3条 第7点怀孕原因导致的伤害和第10点猝死 ，这两点 也是除外责任
注意点：画圈
仅供内部培训使用
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⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
6
② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额29万 ，意外险保额50万，还有豁免责任四个部分。我 后面会具体讲解并把重点内容标注出来。
注意点：核对保额正确性
仅供内部培训使用
7
③ 阅读指引——重要权益