风控采购管理制度
《风控部门管理制度》
《风控部门管理制度》为公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。
第一章销售及合同规定第一条。
客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。
第二条。
客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。
第三条。
风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。
第四条。
风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。
第五条。
风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。
同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。
第六条。
风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。
第七条。
在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。
第八条。
公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。
第九条。
公司销售人员在对客户做出承诺前（如赠送配件、价格优惠、还款期限等），必须先向公司做出请示。
如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。
第十条。
严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。
第二章债权管理规定第一条。
在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。
第二条。
风险控制管理部在客户还款日期前，要做到提前2天给客户打电话提醒客户还款，防止客户预期还款。
风控采购管理制度
风控部门工作管理制度1.目的为加强公司内部管理和审计监督，有效控制风险，规范公司内部审计工作，充分发挥内部审计在完善公司治理、促进公司内部控制有效运行、改善公司风险管理方面的作用，根据国家《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作的规定》及其它有关法律法规和《公司章程》，结合本公司实际，制定本制度。
2.风控部门的主要职责2-1. 建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定风险管控制度；2-2. 负责公司各类合同的审查与风险控制；2-3. 负责公司法务工作，各类诉讼案件的办理；2-4. 组织完成公司财务审计和工程审计工作，定期出具审计报告。
2-5. 负责收集原材料、五金配件等的价格信息,定期向上级汇报价格变动情况，监督各部门采购物品的价格；2-6. 负责收集各类产品及副产的市场价格信息，定期向上级汇报价格变动情况；2-7. 负责组织完成招标活动；2-8. 监督检查各部门各种考核后资金调配使用情况。
关于对工作职责中的2-5项，特制定本制度：1.制度目标防范采购业务不当，可能所导致采购物资及价格偏离目标要求，或者出现舞弊和差错造成的经营风险，确保采购业务按规定程序和适当授权进行，确保采购和付款核算规范、准确，账实相符所出现的财务风险，防范采购业务违反有关规定（如合同法等），收到行政处罚或法律制裁的合规性风险，确保采购和付款业务、合同等符合国家有关法律法规。
2.组织保障2-1. 一般项目由采购部门牵头负责2-2. 重大项目成立项目领导小组，项目全过程中，采购、计划、财务等部门的紧密衔接与配合。
3.控制管理思想1.以风险为导向2.各环节控制由各业务管理部门实施自主管理4.制度支持1.采购管理制度2.合同管理办法3.财务报销单据俏皮管理制度4.资金借支与报销挂你制度5.监督检查1.采购项目后评估2.采购项目阶段性审计和综合审计3.采购管理程序执行情况的测试检查4.监督整改和规范采购业务流程对应的重要风险控工作内容1.审查、监督是否按公司《采购管理制度》中的采购工作要求执行，以明确审批人对采购作业的授权批准方式、权限、程序和责任等。
风控体系基本制度
风控体系基本制度一、前言风险控制是企业管理的重要组成部分，也是企业可持续发展的基础。
为了确保企业的经营安全和稳定，制定一套完善的风险控制体系是非常必要的。
本文将从风险管理、内部控制、合规管理等方面出发，提出一套全面的风险控制体系基本制度。
二、风险管理1. 风险评估（1）确定评估范围：对企业进行全面评估，包括市场环境、政策法规、经济形势等因素。
（2）确定评估方法：采用专家咨询、数据分析等方法进行评估。
（3）确定风险指标：建立合理的风险指标体系，对各项指标进行权重分配。
（4）评估结果汇总：将各项指标得分汇总，形成综合评估结果。
2. 风险防范（1）建立预警机制：对可能出现的风险进行预警，并及时采取措施。
（2）建立应急预案：针对各种不同类型的风险情况，建立相应的应急预案。
（3）加强内部监管：严格执行内部控制制度，防范内部风险。
三、内部控制1. 内部控制目标（1）保障资产安全：确保企业资产的安全性和完整性。
（2）提高管理效率：通过规范流程、加强监管等手段提高管理效率。
（3）优化资源配置：通过合理的资源配置，实现企业资源的最大化利用。
2. 内部控制内容（1）财务管理：建立健全的财务管理体系，包括会计核算、财务报告等方面。
（2）采购管理：建立采购流程，规范采购行为。
（3）销售管理：建立销售流程，规范销售行为。
（4）库存管理：建立库存管理体系，确保库存安全和准确性。
（5）人事管理：建立人事管理体系，包括员工招聘、培训、考核等方面。
四、合规管理1. 合规目标（1）遵守法律法规：确保企业各项经营行为符合国家法律法规要求。
（2）维护声誉形象：通过合规经营，树立企业良好形象和信誉度。
（3）防范风险：通过合规管理，减少企业面临的各种风险。
2. 合规内容（1）法律法规：建立合规档案，确保企业各项经营行为符合国家法律法规要求。
（2）知识产权：建立知识产权管理体系，保护企业知识产权。
（3）环境安全：建立环境安全管理体系，确保企业生产过程中不对环境造成污染。
疫情防控外出采购管理制度
疫情防控外出采购管理制度1. 背景新冠病毒的暴发和传播对社会经济和人民生活产生了巨大的影响。
为了有效控制疫情的传播，减少人员聚集和交叉感染的风险，本公司制定了本《疫情防控外出采购管理制度》。
2. 目的本制度的目的是规范公司员工和供应商外出采购行为，确保采购过程中的疫情防控工作得到有效落实，最大程度地保护员工和供应商的健康和安全。
3. 适用范围本制度适用于本公司所有员工和供应商的外出采购行为。
4. 外出采购准备4.1 采购计划所有采购需求必须提前制定采购计划，并获得所在部门的批准。
采购计划应明确采购物品的名称、数量、预算等信息。
4.2 采购清单根据采购计划，制定详细的采购清单。
采购清单应包括物品名称、规格、数量等信息，并指明是否需要现场比价或与供应商进行洽谈。
4.3 通知上级在外出采购前，员工应事先向其直接上级进行通知，并报告采购地点、时间等信息。
供应商也应按照公司要求提前通知相关部门或人员。
4.4 佩戴个人防护用品外出采购时，员工必须佩戴个人防护用品，包括口罩、手套等，并定期更换。
供应商也应提供充足的个人防护用品给员工。
5. 外出采购流程5.1 出发前•确认采购清单并核对所需物品。
•检查个人防护用品是否齐全并合格。
•尽量选择非高峰时段外出以避免人员聚集。
•遵守交通规则，选择交通工具前往采购地点。
5.2 到达采购地点•尽量减少与人员接触，避免进入拥挤场所。
•保持社交距离，与供应商保持一定的距离。
•严禁与其他员工或供应商进行近距离接触。
•遵守场所规定的疫情防控措施和要求。
5.3 采购过程•根据采购清单进行采购，避免多余的逛店和交流。
•尽量选择易清洁、易消毒的物品，并注意触摸的卫生安全。
•如果需要与供应商进行交涉，应保持距离并尽量通过电话或其他远程方式交流。
5.4 返回公司•在采购完成后尽快返回公司，避免滞留在外。
•将采购物品按照规定的程序入库，并记录相关信息。
•检查个人防护用品，如有损坏或异样，应及时更换。
风控管理制度及流程
风控管理制度及流程一、前言随着市场竞争的激烈，企业面临的风险也越来越多，风控管理制度及流程的建立对企业的稳健发展至关重要。
风控管理制度是企业为规范和管理风险而建立的一套制度，其目的是为了预防和化解潜在和实际的风险，保障企业的长久可持续发展。
本文将就风险管理制度及流程进行详细阐述，并给出具体的实施方法和建议。
二、风控管理制度的建立1. 风险管理意识的培养风险管理是公司经营管理的重要组成部分，因此必须加强对风险管理意识的培养。
公司可以通过定期组织风险管理培训，引导员工了解各种风险类型和管理方法，增强风险识别和防范的能力。
此外，通过举办风险管理知识竞赛、撰写风险管理专题报告等方式，增强员工对风险管理的重视程度。
2. 风险管理制度的建立在风险管理制度的建立中，首先需要明确企业风险管理的目标和原则，以及相关的政策和规定。
同时，明确风险管理的组织架构和职责分工，建立相应的风险管理责任部门和配备专业的风险管理人员。
此外，建立风险管理的工作程序和规范，确保风险管理的执行和落实。
3. 风险管理信息系统建设建设符合公司实际需求的风险管理信息系统是企业风险管理制度的重要组成部分。
信息系统应该能够对各类风险进行全面评估，并实时监控风险情况，提供各种风险预警和应急处理手段。
此外，信息系统还应该能够提供风险管理的相关数据和报表，为企业风险管理的决策提供支持。
4. 风险管理与内部控制的整合风险管理与内部控制是紧密相关的，在风险管理制度的建立中，应该将风险管理与内部控制进行有机的整合。
这样可以最大程度地提高企业内部风险的防范和控制效果，达到风控管理的整体优化。
三、风险管理流程的建立1. 风险评估企业首先应该对各类风险进行全面的评估和分类，明确各项风险的性质、来源和影响程度。
通过对风险的细致分析和评估，确定风险的优先级和管理重点，为后续风险管理工作提供依据。
2. 风险管理计划的制定在风险评估的基础上，企业应该制定相应的风险管理计划。
风控配送货物管理制度范本
一、总则为加强配送货物管理，确保货物安全、准确、及时地送达客户，降低配送过程中的风险，提高配送效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有配送货物活动，包括但不限于配送货物计划、货物接收、分拣、装载、运输、配送、签收等环节。
三、职责分工1. 配送部门负责制定配送计划，组织实施配送活动，并对配送过程进行监督管理。
2. 质检部门负责对配送货物进行质量检验，确保货物符合规定标准。
3. 运输部门负责货物的运输工作，确保货物安全、及时送达。
4. 客户服务部门负责与客户沟通，了解客户需求，及时解决客户问题。
四、配送货物管理制度1. 配送计划（1）配送部门应根据客户需求、货物种类、运输路线等因素，制定合理的配送计划。
（2）配送计划应包括货物名称、数量、配送时间、配送地点、配送方式等信息。
2. 货物接收（1）配送人员应认真核对货物名称、数量、包装等信息，确保货物完好无损。
（2）发现货物损坏、短缺等问题，应及时报告质检部门。
3. 分拣（1）配送人员应按照配送计划，对货物进行分拣，确保货物准确无误。
（2）分拣过程中，如发现货物信息错误，应及时纠正。
4. 装载（1）装载过程中，应确保货物稳固、安全，防止货物在运输过程中损坏。
（2）装载人员应按照货物种类、重量、体积等因素，合理摆放货物。
5. 运输（1）运输部门应选择合适的运输工具，确保货物安全、及时送达。
（2）运输过程中，应密切关注货物状况，发现异常情况及时处理。
6. 配送（1）配送人员应按照配送计划，将货物送达指定地点。
（2）配送人员应与客户进行沟通，确认货物送达情况。
7. 签收（1）配送人员应要求客户签收货物，确保货物送达无误。
（2）客户签收后，配送人员应及时将签收信息反馈给配送部门。
五、风险控制1. 货物质量风险：质检部门应加强对配送货物的质量检验，确保货物符合规定标准。
2. 运输风险：运输部门应选择合适的运输工具，确保货物在运输过程中安全、及时送达。
3. 配送风险：配送部门应加强对配送过程的监督管理，确保货物准确无误地送达客户。
风控采购管理制度
风控采购管理制度一、制度目的本制度的制定旨在规范风控采购管理行为，遵循公平、公正、透明、合法的原则，保障公司的合法权益和利益，有效防范采购风险，推动公司持续稳健发展。
二、适用范围本制度适用范围为公司全体职工，特别是执行和涉及采购流程的各级领导和相关人员。
三、制度理念公司风控采购管理的核心理念是“严格管理、精细操作、科学决策、公正公平”。
严格管理：制定严格的操作流程、审批流程和制度规范，确保采购行为符合法律法规和公司管理要求；精细操作：依据公司需求和供应商能力，持续优化采购流程，提高采购效率和质量；科学决策：采用科学的数据分析和绩效评估方法，科学决策，提升采购效益；公正公平：按照合同、法律法规等规定，公正公平地对待所有供应商，不允许与供应商和采购人员之间产生任何利益冲突。
四、制度内容1、采购策略与规划公司采购策略和规划是年度工作计划的重要环节，是保障公司重大采购决策正确的关键步骤。
采购策略和规划由公司领导班子及采购部门联合制定。
公司应制定适合自己的采购策略，符合经济情况和发展目标，切勿盲目依赖单一的采购方式，以达到最大限度地降低成本，提高采购效率。
2、采购管理流程公司采购流程应严格遵循公司及相关法律法规文件的要求，各环节之间应衔接紧密，流程透明，操作简单明了。
包括：2.1 采购需求提报：采购需求由发起方提报，在明确规格、数量、质量、使用要求等后，提交采购部门审核。
2.2 采购方案制定：采购部门结合采购需求、市场监测和供应商资源等情况进行价值分析和成本效益分析等，制定采购方案。
2.3 采购招标：采购招标应根据公司的实际情况选择适合的方式，如公开招标、邀请招标、单一来源招标等，制定招标计划。
2.4 供应商资格审查：采购招标过程中，采购部门还应对供应商进行资格审查，必须符合资格条件。
2.5 开评标：招标文件审核合格的供应商，需提交书面报价及相关资料，采购部门严格按照报价、合同、资格、技术等方面进行评审、排名和比选工作。
项目风控管理制度
项目风控管理制度一、总则为了规范项目风险管理，保护企业利益，提高项目管理的效率和风险管控能力，公司特制定本《项目风险管理制度》（以下简称“本制度”）。
本制度适用于公司各个项目的风险管理工作。
二、风险管理责任1. 项目经理项目经理是项目风险管理工作的第一责任人，负责项目风险管理的组织、协调、实施和监督工作，确保项目风险管理工作的良好开展。
2. 部门经理部门经理应当对本部门项目风险负有全面的管理责任，指导项目经理做好项目风险管理工作。
3. 项目团队成员项目团队成员应当主动参与项目风险管理工作，认真履行自己的风险管理责任。
4. 风险管理部门风险管理部门负责公司项目风险管理的咨询、评估、监控和报告，为项目部门提供风险管理服务和支持。
三、项目风险管理的基本流程1. 风险识别项目团队应当按照公司相关规定，采用多种方法和手段，对项目进行全面的风险识别，明确项目的风险因素和来源。
2. 风险评估根据风险的可能性和影响程度，对风险进行评估，确定风险的级别和优先级，为风险处理提供依据。
3. 风险处理对风险进行分析和处理，确定相应的应对措施和控制措施，及时有效地处理风险，保证项目的正常运行。
4. 风险监控对已经处理的风险进行监控，及时调整风险处理策略和措施，确保项目风险处于可控范围之内。
5. 风险报告项目风险管理应当及时向领导层和相关部门报告项目的风险情况，提出意见和建议，协助领导层和相关部门进行决策和风险管理工作。
四、风险管理的工具和技术1. 风险管理信息系统公司应当建立完善的风险管理信息系统，用于整合和存储项目风险管理的相关信息和数据，为风险管理工作提供数据支持。
2. 风险管理工具公司应当采用各种现代化的风险管理工具，如风险识别、风险评估和风险处理工具，提高风险管理的效率和准确性。
3. 风险管理技术公司应当不断提升风险管理工作的专业技术水平，加强风险管理人员的培训和学习，提高风险管理的能力和水平。
五、风险管理的绩效评估公司应当建立完善的项目风险管理绩效评估制度，对项目风险管理工作的实施效果进行评估和考核，为项目风险管理的改进提供依据和支持。
风控采购管理制度
风控采购管理制度1. 引言风险控制是企业经营过程中至关重要的一个环节，尤其对于采购管理来说更是至关重要。
风控采购管理制度的制定旨在通过规范采购活动，减少采购风险，提高采购效率和质量，确保企业的利益最大化。
2. 采购流程管控2.1 采购需求确认在启动任何采购活动之前，必须确保采购需求已经得到充分确认。
采购需求确认的具体步骤包括： - 资产需求评估：对于需要采购的资产或物资，进行全面评估，包括数量、品质、规格等因素。
- 需求确认：与相关部门和利益相关者沟通，确保采购需求的准确性和合理性。
2.2 供应商选择与评估选择合适的供应商是风险控制的关键步骤之一。
为了确保供应商的可靠性和质量，需要遵循以下步骤： - 供应商筛选：通过市场调查和评估，选择潜在的供应商。
- 供应商评估：对潜在供应商进行评估，包括财务状况、生产能力、技术能力、资质等方面的考察。
- 供应商合同管理：与供应商明确相关合同内容，包括价格、交货时间、质量标准等。
2.3 采购合同管理采购合同是保障采购利益的重要依据，必须进行严格的管理和监督。
相关措施包括： - 合同签订：确保采购合同的准确、完整和合法。
- 合同履行：监督供应商按时交付产品或提供服务，并确保质量达到约定标准。
- 合同变更管理：对于需要变更的合同条款，必须按照相关程序进行修改和确认。
3. 风险管理与监控3.1 风险识别与评估针对采购活动可能面临的风险，进行全面识别和评估： - 风险识别：明确可能存在的采购风险，例如供应商倒闭、物资质量问题等。
- 风险评估：对识别的风险进行定性和定量评估，确定其可能对采购活动造成的影响。
3.2 风险应对和控制为了降低采购风险对企业造成的损失，必须采取相应的风险应对和控制措施：- 风险避免：例如选择可靠的供应商，建立供应商风险评估机制等。
- 风险转移：通过购买保险等方式将风险转嫁给其他方。
- 风险控制：加强供应链管理，监控供应商的履约情况，及时发现和解决问题。
风控管理制度
风控部管理制度一、接单初审制度第一条为规本部门接单、以及资料初审，控制和防担保风险，推动公司融资担保业务的开展，加快本部门员工工作效率。
第二条接单部门勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的根本信息。
完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字第三条审核资料部门勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。
同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业根本情况，并催促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。
第四条企业准入标准部门负责人应当在审核资料后初审以下容：〔一〕、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；〔二〕、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。
持续、正常生产经营一年以上〔工程款除外〕，有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告；〔三〕、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；〔四〕、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身；〔五〕、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；〔六〕、企业管理者具备丰富的管理经历和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；〔七〕、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入；〔八〕、企业的资产负债构造合理，资产负债率不超过65%；〔九〕、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上；第五条部门负责人在确认贷款企业根本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。
让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。
二、调查工作制度二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、效劳态度等面提升融资调查专员的综合素质，有效的防风险。
物流公司风控管理制度
物流公司风控管理制度
一、组织结构与责任
1. 成立专门的风控管理部门，负责全面的风险评估、监控和报告工作。
2. 明确各级管理人员在风控管理中的职责和权限，确保责任到人。
3. 定期组织风控培训，提升员工的风险意识和处理能力。
二、风险评估
1. 对内外部风险因素进行全面识别，包括但不限于市场风险、财务风险、操作风险、法律合规风险等。
2. 采用定量和定性相结合的方法对风险进行评估，确定风险等级。
3. 根据评估结果制定相应的风险应对策略。
三、风险控制措施
1. 制定详细的作业指导书和流程图，减少操作失误。
2. 实施财务审计和内部控制，防止财务欺诈和资金流失。
3. 加强合同管理，明确各方权利义务，降低合同纠纷风险。
4. 引入先进的信息技术系统，提高数据准确性和业务透明度。
四、应急预案
1. 根据不同风险类型制定应急预案，确保在突发事件发生时能够迅速有效地应对。
2. 定期进行应急演练，检验预案的可行性和员工的应急能力。
3. 建立快速响应机制，确保关键信息及时上报并得到有效处理。
五、监督与改进
1. 风控管理部门应定期对风控措施的执行情况进行检查和评估。
2. 通过内部审计和外部审计的方式，对风控体系的有效性进行验证。
3. 根据监督结果和外部环境的变化，及时调整和完善风控管理制度。
六、沟通与报告
1. 建立通畅的信息沟通渠道，确保风险信息的及时传递。
2. 定期向管理层和相关利益方报告风控管理的情况和成效。
3. 在必要时，对外公布重大风险事件及其处理情况，维护公司形象和市场信任。
施工单位的风控管理制度
一、目的为加强施工单位的风险管理，提高风险防范能力，确保工程项目的顺利进行和施工单位的合法权益，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于施工单位在承接工程项目、施工过程中以及工程竣工后的全过程。
三、组织架构1.成立风控管理领导小组，负责制定、监督和执行风控管理制度。
2.设立风控管理部门，负责具体实施风控管理工作。
四、风控管理职责1.风控管理部门职责：（1）建立健全风控管理体系，制定风控管理制度和操作规程；（2）负责收集、整理和分析工程项目风险信息，评估风险等级；（3）制定风险应对措施，指导施工单位落实风险防控措施；（4）组织风险培训，提高施工单位员工的风险意识；（5）监督施工单位执行风险防控措施，确保风险得到有效控制。
2.施工单位职责：（1）严格执行风控管理制度，积极配合风控管理部门开展风险管理工作；（2）落实风险防控措施，确保施工过程中风险得到有效控制；（3）加强员工风险意识教育，提高员工风险防范能力；（4）及时报告风险事件，积极配合风控管理部门开展调查和处理。
五、风险分类及防控措施1.合同风险：（1）严格审查合同条款，确保合同内容合法、合规；（2）明确双方权利义务，降低合同风险；（3）加强合同履行过程中的沟通协调，确保合同顺利履行。
2.施工风险：（1）制定详细的施工方案，确保施工安全；（2）加强施工现场安全管理，预防安全事故发生；（3）严格执行施工规范，确保工程质量。
3.材料风险：（1）选择优质供应商，确保材料质量；（2）加强材料采购、验收、储存等环节的管理，降低材料风险。
4.人员风险：（1）加强员工培训，提高员工素质；（2）完善绩效考核制度，激发员工积极性；（3）加强员工心理健康教育，降低员工流失率。
六、风险事件处理1.风险事件发生后，施工单位应立即报告风控管理部门，并采取有效措施进行控制。
2.风控管理部门接到报告后，应立即组织调查，评估风险等级，制定处理方案。
3.施工单位应积极配合风控管理部门进行调查和处理，确保风险得到有效控制。
工程采购管控制度
工程采购管控制度一、目的与范围制定本采购管控制度的目的在于规范工程项目的采购活动，保证采购过程的公正、透明，同时确保所采购物资和服务的质量满足工程需求。
本制度适用于本公司及其下属各项目部在进行工程建设过程中的所有采购活动。
二、组织机构与职责1. 成立专门的采购管理部门，负责统筹监督整个采购流程。
2. 项目管理团队需明确各自在采购过程中的职责和权限。
3. 财务部门负责审核采购预算，并对采购合同进行财务监控。
4. 技术部门或专业工程师负责对采购物资的技术参数进行审核确认。
三、采购计划1. 项目部应根据工程进度和实际需要编制详细的采购计划。
2. 采购计划应包括物资名称、规格型号、数量、预估单价及总价、供应商推荐等信息。
3. 采购计划需经过项目管理团队和财务部门的审核批准后方可执行。
四、供应商管理1. 建立供应商资质评估体系，对所有潜在的供应商进行评估和筛选。
2. 定期对供应商的产品质量、交付时间、服务等进行评价。
3. 优先选择那些信誉良好、质量稳定、价格合理的供应商。
五、采购实施1. 采购信息公开透明，确保所有潜在供应商都有机会参与竞标。
2. 采用竞争性谈判、询价等方式进行采购，确保采购价格合理。
3. 对于大额采购，应通过招标方式进行，确保公平公正。
4. 签订合同前，应对采购订单进行最后确认，包括价格、数量、交货期限等关键条款。
六、质量控制1. 收货时应对物资进行严格的质量检查，不合格产品应及时退回。
2. 建立物资质量跟踪机制，记录并处理质量问题。
3. 对于关键物资，应在合同中约定质量保证期和售后服务要求。
七、合同管理1. 所有采购合同必须经过法务部门或专业律师的审核。
2. 合同签订后，应建立合同档案，包括合同原件、变更记录、履行情况等。
3. 对于合同履行过程中出现的争议，应及时协商解决或依法处理。
八、监督与评价1. 建立采购活动的监督检查机制，定期或不定期进行检查。
2. 对于违反采购制度的行为，应依据公司规定进行处理。
贸易公司_风控管理制度
一、总则第一条为加强我公司贸易业务的风险管理，确保公司稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于我公司所有贸易业务，包括但不限于采购、销售、物流、资金结算等环节。
第三条风险管理原则：预防为主、综合治理、权责明确、奖惩分明。
二、组织架构与职责第四条公司成立风险管理委员会，负责制定和监督实施风险管理策略，协调各部门风险管理工作。
第五条风险管理部门负责具体实施风险管理，包括风险识别、评估、监控和应对措施。
第六条业务部门负责落实风险管理措施，确保业务合规、稳健运行。
三、风险识别与评估第七条风险管理部门定期对公司贸易业务进行全面风险评估，包括但不限于以下方面：1. 宏观经济风险：如汇率波动、政策调整等；2. 市场风险：如供需关系、价格波动等；3. 信用风险：如客户违约、合作伙伴信用不良等；4. 运营风险：如物流、仓储、资金结算等环节的风险；5. 法律法规风险：如合同条款、合规性等。
第八条风险管理部门根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。
四、风险监控与应对第九条风险管理部门负责对风险实施实时监控，确保风险在可控范围内。
第十条风险管理部门对以下风险实施特别监控：1. 重大合同履行风险；2. 关键客户信用风险；3. 关键岗位人员风险；4. 资金结算风险。
第十一条风险管理部门对监控中发现的风险问题，及时报告给公司领导，并提出解决方案。
第十二条业务部门根据风险管理部门的要求，落实风险应对措施。
五、风险报告与沟通第十三条风险管理部门定期向公司领导汇报风险管理工作情况。
第十四条风险管理部门与其他部门保持密切沟通，确保风险信息及时传递。
六、奖惩与考核第十五条对在风险管理工作中表现突出的个人或部门，给予奖励。
第十六条对违反风险管理规定的个人或部门，给予处罚。
第十七条风险管理部门对风险管理工作进行考核，考核结果作为部门和个人绩效评价的重要依据。
七、附则第十八条本制度由公司风险管理委员会负责解释。
第十九条本制度自发布之日起实施。
风控管理 存货管理制度
风控管理存货管理制度一、引言随着经济全球化的加速和市场竞争的激烈化，企业所面临的风险也日益增多。
在这个环境下，风险管理变得尤为重要，特别是在存货管理方面。
存货是企业的重要资产，存货管理的好坏直接影响着企业的盈利能力、资金周转和市场竞争力。
因此，建立完善的存货管理制度，对于企业的经营发展至关重要。
本文将对风控管理存货管理制度进行全面详细的分析，并提出相应的建议和措施，以帮助企业建立规范的存货管理制度，降低存货管理风险，提高企业的竞争力。
二、存货管理风险分析1、市场风险市场风险是指由市场供求关系、市场价格等因素引起的风险。
一方面是商品价格的波动，另一方面是因供应商等问题导致的市场短缺。
如果存货管理不当，企业容易面临库存积压、价格下跌等风险。
风险管理制度可以有效降低市场风险。
2、库存风险库存风险是指由于存货管理不当导致的库存过多、过时、陈旧等问题。
这样不仅会占用大量资金，还容易引起库存积压和资金周转困难。
要降低库存风险，必须建立科学的采购计划、库存数量控制等制度。
3、质量风险质量风险是指存货质量问题带来的风险。
如果企业存货质量不合格，可能会给企业带来巨大经济损失。
建立严格的质量管理制度，提高存货质量，可以有效降低质量风险。
4、供应商风险供应商风险是指由于供应商问题引起的风险。
例如供货不及时、供应商经营状况不良等问题。
建立供应商评估制度，选择可靠的供应商，可以有效降低供应商风险。
5、技术风险技术风险是指由于存货技术更新换代不及时、技术陈旧等问题导致的风险。
建立存货技术更新制度，不断优化存货结构，可以降低技术风险。
以上是存货管理所面临的主要风险，为降低风险，有效的存货管理制度必不可少。
三、存货管理制度建设1、采购管理制度建立科学的采购管理制度，合理安排采购计划，控制采购数量和供货质量，提高存货周转率。
并且建立供应商评估制度，选择可靠的供应商，降低供应商风险。
2、库存管理制度建立合理的库存管理制度，对存货的分类、管理、出入库等进行科学规范地管理，避免存货积压和过时等问题。
采购风控管理制度
采购风控管理制度一、背景介绍随着全球经济的快速发展和市场竞争的加剧，采购活动对于企业的运营和发展起着至关重要的作用。
为了规范企业采购行为，减少采购风险，保护企业的利益，建立和完善采购风控管理制度显得尤为重要。
二、目的和范围1. 目的：建立采购风控管理制度的目的是为了确保企业采购的合规性和透明度，减少采购风险，提高效益。
2. 范围：采购风控管理制度适用于企业内外部所有采购活动，包括物资采购、服务采购、工程采购等各类采购。
三、风险识别与评估1. 风险识别：企业应建立风险识别机制，通过对供应商的资质审核、资信调查、合同审查等方式，及时发现潜在的采购风险。
2. 风险评估：对于潜在的采购风险，企业应进行综合评估，并制定相应的风险等级，以便采取相应的控制措施。
四、供应商管理1. 供应商评估：企业应建立供应商评估体系，包括供应商资质审核、经济实力评估、质量管理评估等多个方面的考核指标，以确保选择到合适的供应商。
2. 合同管理：企业采购过程中应与供应商签订正规的合同，并明确约定采购双方的权责义务、质量标准、交货期限、付款方式等关键条款，以保障企业的利益。
五、采购流程控制1. 采购需求管理：企业应建立明确的采购需求管理流程，包括采购需求申请、审批、采购计划编制等环节，以确保采购活动的合理性和有效性。
2. 采购合同管理：企业应建立健全的采购合同管理制度，对采购合同的签订、变更、解除等环节进行规范管理，防止合同纠纷和风险发生。
3. 供应商管理：企业应建立供应商档案管理制度，对供应商的资质证明、合同和协议等重要文件进行存档管理，以备查证和追溯。
六、风险控制措施1. 质量控制：企业应加强对供应商产品和服务的质量控制，建立质量检验和考核机制，确保采购物资和服务的质量符合要求。
2. 价格控制：企业应建立明确的价格管理制度，进行市场调研，制定合理的价款标准，防止因价格波动而带来的风险。
3. 合规监督：企业应严格遵守相关法律法规和内部规定，建立合规监督机制，对采购活动进行监督和检查，确保采购行为合法合规。
采购风控管理制度
采购风控管理制度一、引言近年来，随着商业竞争的不断加剧和经济全球化的快速发展，采购风险管理成为企业必不可少的一项重要工作。
为了确保采购过程的安全和稳定，并保护企业的合法权益，需要建立一套科学、规范、严密的采购风控管理制度。
二、制度目的采购风控管理制度的目的是确保企业采购过程的合规性和风险可控性，保障企业的财产安全和利益最大化。
通过建立科学的制度，规范采购相关流程，加强对采购活动的监控和管控，最大限度地减少采购风险的发生，提高企业的竞争力和可持续发展能力。
三、制度内容1. 采购风险评估：在进行采购前，必须进行全面的风险评估。
评估内容包括但不限于供应商信誉度、产品质量、交货能力、合规性等。
评估结果作为采购决策的重要参考依据，确保选择合适的供应商，降低采购风险。
2. 采购流程规范：制定详细的采购流程，明确各个环节的责任和权限，确保采购过程的透明度和合规性。
流程包括需求确认、供应商审批、合同签订、收货验收等环节，每个环节都应有相应的标准和规范。
3. 供应商管理：建立供应商管理制度，对供应商进行评价和分类管理。
定期对供应商进行考核，评估其稳定性和可靠性。
建立有效的供应商长期合作机制，降低供应商风险。
4. 合同管理：严格按照法律法规和企业规定，对采购合同进行管理和控制。
合同必须明确约定采购的具体内容、交付期限、价格等，确保合同的有效性和执行力。
同时，建立合同变更和解决纠纷的机制，保障企业的权益。
5. 内部控制：加强内部控制措施，对采购过程进行有效监控和审计。
建立完善的内部审批和核查机制，避免采购活动中的贪污腐败和其他违法行为。
确保采购资金的安全和合理使用。
四、实施步骤1. 制定制度：组织相关部门制定采购风控管理制度，并以文件形式发布和实施。
制度要明确制定的目的、适用范围、责任人和具体流程等。
2. 培训和宣传：对所有相关人员进行培训，使其熟悉采购风控管理制度，并了解相关政策和法规。
通过内部宣传，增强员工风险意识和合规意识。
采购风控管理制度
采购风控管理制度一、引言采购是企业日常运营中必不可少的环节，而采购风险也伴随着企业的采购活动。
为了有效管理采购过程中的风险，并确保采购的合规性和高效性，本文将介绍一个采购风控管理制度。
二、制度目的该采购风控管理制度的目的是为了规范企业采购活动，降低采购风险，有效控制企业采购成本，并确保采购的合规性。
三、风险识别和评估1. 采购风险识别在进行采购活动前，必须对可能出现的风险进行识别。
常见的采购风险包括供应商不合规、产品质量问题、价格波动等。
2. 采购风险评估对于已经识别出的采购风险，需要进行定性和定量的评估。
通过评估，可以确定风险的严重程度和影响范围，从而为制定相应的控制措施提供依据。
四、采购流程管理1. 采购决策在进行采购决策时，应该充分考虑采购风险，并进行全面的供应商评估。
只有在供应商合规且满足企业要求的情况下，才可以进行采购。
2. 合同管理建立健全的合同管理制度，确保采购合同的合规性和法律效力。
合同中应包含明确的采购要求、质量标准、交付期限等条款，以减少合同履行过程中的风险。
3. 供应商管理建立供应商评估和管理制度，监控供应商的合规性和业绩情况。
定期进行供应商绩效评估，及时处理供应商不合格或不合规行为。
五、采购风险控制措施1. 风险预防通过提前调研和供应商评估，筛选出合规且可靠的供应商，降低采购风险的发生概率。
2. 风险转移在采购合同中明确相关责任和责任界定，确保在出现风险时可以通过追究供应商责任来减少企业损失。
3. 风险应对针对已经发生的风险，制定应对措施并及时执行，以减少风险对采购活动的影响。
六、培训和监督为了有效实施采购风险管理制度，应对采购人员进行培训，提高其风险识别和评估能力。
同时建立监督机制，对采购活动进行定期检查和评估，及时进行纠正和改进。
七、结论采购风险管理制度的建立和实施对企业的采购活动具有重要意义。
通过规范采购流程，识别和评估采购风险，并采取相应的控制措施，可以有效降低企业的采购风险，确保采购的合规性和高效性。
贸易公司风控管理制度
第一章总则第一条为加强我公司风险控制工作，确保公司稳健经营，防范和化解经营风险，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务领域，包括但不限于采购、销售、物流、财务等环节。
第三条风险控制工作应以预防为主，强化风险意识，建立健全风险管理体系，实现风险管理的规范化、系统化、科学化。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立健全风险识别机制，对业务流程进行全面梳理，识别可能存在的风险点。
第五条针对识别出的风险点，应进行风险评估，确定风险等级，并采取相应的控制措施。
第六条风险评估应包括以下内容：1. 风险发生的可能性；2. 风险可能带来的损失；3. 风险发生的内外部因素；4. 风险的关联性。
第三章风险控制措施第七条公司应针对不同风险等级，采取相应的控制措施，包括但不限于：1. 采购风险控制：a. 供应商选择：对供应商进行资质审查，确保其符合公司要求；b. 合同管理：严格执行合同签订、履行和变更程序；c. 质量控制：对采购商品进行严格的质量检验。
2. 销售风险控制：a. 市场调研：充分了解市场需求，制定合理的销售策略；b. 客户管理：对客户进行分类管理，加强客户关系维护；c. 收款管理：加强应收账款管理，确保及时收回货款。
3. 物流风险控制：a. 物流服务商选择：对物流服务商进行资质审查，确保其服务质量；b. 物流过程监控：对物流过程进行实时监控，确保货物安全；c. 仓储管理：加强仓储管理，确保货物安全。
4. 财务风险控制：a. 资金管理：合理配置资金，确保资金安全；b. 财务报告：建立健全财务报告制度，确保财务信息真实、准确；c. 内部审计：定期进行内部审计，发现和纠正财务风险。
第八条公司应定期对风险控制措施进行评估和改进，确保其有效性。
第四章风险报告与预警第九条公司应建立健全风险报告制度，对重大风险事件进行及时报告。
第十条公司应建立风险预警机制，对潜在风险进行预警，提前采取应对措施。
采购风控管理制度
采购风控管理制度在现代商业社会中，采购是企业不可或缺的一环。
采购风控管理制度是为了保障企业采购活动的顺利进行，有效控制采购风险而设立的一套规范和制度。
本文将从采购风险识别、评估和控制等方面来探讨采购风控管理制度的重要性和实施方法。
一、采购风险识别与评估采购风险识别与评估是制定采购风控管理制度的重要一环。
企业在进行采购活动时，可能会面临各种潜在的风险，如供应商破产、产品质量问题等。
因此，企业需要通过风险识别和评估来了解这些潜在风险的来源和程度，为制定科学的采购风控管理制度提供依据。
在风险识别方面，企业可以通过市场调研、供应商背景调查、现场实地考察等方法来获取采购风险信息。
对于评估潜在风险的程度，企业可以利用风险评估模型，结合供应商资质、采购品项的特点、市场环境等因素进行综合评估。
通过对风险识别和评估的全面、客观分析，企业能够更准确地把握采购风险的实际情况，为制定相应的风控管理制度打下基础。
二、采购风控管理制度的设计采购风控管理制度的设计是确保采购活动高效有序进行的关键环节。
通过建立科学合理的制度，可以规范采购行为，保证采购流程的透明和公正。
首先，采购人员应遵守的行为准则必须明确规定。
这包括采购人员的职责、权限和义务等方面的规定，以及采购程序的规范等。
制定明确的准则可以避免采购人员违规操作，从而减少采购风险的发生。
其次，在制度设计中应充分考虑风险控制要求。
比如，采购合同的管理、供应商的评价和监督、采购流程和操作的规范等都应纳入制度范畴。
通过明确这些要求，企业能够更好地控制和管理采购活动中可能存在的各类风险。
此外，制度设计还应结合企业实际情况和特点。
企业可以根据自身的规模、行业性质和财务实力等因素，灵活调整制度的具体细节。
此过程中，建议企业汇集各方意见，形成多元化的制度，以确保制度的严密性和可操作性。
三、采购风控管理制度的执行与监督制定完善的采购风控管理制度只是第一步，更为重要的是实施和监督制度的执行。
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风控部门工作管理制度
1.目的
为加强公司内部管理和审计监督，有效控制风险，规范公司内部审计工作，充分发挥内部审计在完善公司治理、促进公司内部控制有效运行、改善公司风险管理方面的作用，根据国家《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作的规定》及其它有关法律法规和《公司章程》，结合本公司实际，制定本制度。
2.风控部门的主要职责
2-1. 建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定风险管控制度；
2-2. 负责公司各类合同的审查与风险控制；
2-3. 负责公司法务工作，各类诉讼案件的办理；
2-4. 组织完成公司财务审计和工程审计工作，定期出具审计报告。
2-5. 负责收集原材料、五金配件等的价格信息,定期向上级汇报价格变动情况，监督各部门采购物品的价格；
2-6. 负责收集各类产品及副产的市场价格信息，定期向上级汇报价格变动情况；
2-7. 负责组织完成招标活动；
2-8. 监督检查各部门各种考核后资金调配使用情况。
关于对工作职责中的2-5项，特制定本制度：
1.制度目标
防范采购业务不当，可能所导致采购物资及价格偏离目标要求，或者出现舞弊和差错造成的经营风险，确保采购业务按规定程序和适当授权进行，确保采购和付款核算规范、准确，账实相符所出现的财务风险，防范
采购业务违反有关规定（如合同法等），收到行政处罚或法律制裁的合规性风险，确保采购和付款业务、合同等符合国家有关法律法规。
2.组织保障
2-1. 一般项目由采购部门牵头负责
2-2. 重大项目成立项目领导小组，项目全过程中，采购、计划、财务等部门的紧密衔接与配合。
3.控制管理思想
1.以风险为导向
2.各环节控制由各业务管理部门实施自主管理
4.制度支持
1.采购管理制度
2.合同管理办法
3.财务报销单据俏皮管理制度
4.资金借支与报销挂你制度
5.监督检查
1.采购项目后评估
2.采购项目阶段性审计和综合审计
3.采购管理程序执行情况的测试检查
4.监督整改和规范
采购业务流程对应的重要风险控工作内容
1.审查、监督是否按公司《采购管理制度》中的采购工作要求执行，以明
确审批人对采购作业的授权批准方式、权限、程序和责任等。
1.审查、监督采购需求计划是否经有效审批
2.工程建设项目达到法定的招标条件，应招标而未招标，或以化整为零、
议标等方式规避招标。
3.采购合同签订时，对合同中的各项条款进行审查，如供应商资质、付款
条件、交货标准、质保期、诉讼管辖等各项条款，防范选择了不合格的供应商和不合规的采购方式，导致企业损失。
4.采购合同执行时，对照所签订的采购合同审查、监督采购的执行情况，
如收货记录是否完整、采购物资的数量、规格型号、价格等是否经过有效的验收、采购核算记录是否正确等。
5.采购合同结算时，审查、监督是否严格按公司《资金借支与报销管理规
定》、《财务报销单据签批管理规定》的结算手续执行，如是否按职责权限对付款业务授权、是否及时开具对应的采购发票、是否按规定的标准办理入库单等。
6.风控部门为更近一步完善企业内部风险管理机制，根据以上工作内容及
工作需求，要求经营采购部门每月按时提供以下相关资料：
6-1．原料部分：
6-1-1.自2017年01月-01日起，必须每隔2日提供所有原材料入（退）库价格信息，每周按时提供所有入库原材料价格的入库日报表，包括付款、开票等信息资料。
6-1-2.签订年度合同且价格标注“随行就市”的，材料在执行采购前必须要执行调价函的形式来明确每批次采购价格、数量、质量等信息。
6-2．设备、包装物、五金备件等：
6-2-1.自2017年01月-01日起，必须每周按时提供所有设备、包装物、五金备件等价格的入库日报表，包括付款、开票等信息资料。