招商银行三方存管业务操作流程
网上开户三方存管银行激活方式
网上开户三方存管银行激活方式银行是否验证银行密码备注1 中国农业银行不验证密码2 中国银行验证电话银行密码需开通电话银行3 兴业银行验证取款密码4 上海银行验证取款密码5 光大银行不验证密码6 广发银行不验证密码签约成功后须从银行方的柜台、网银发起首笔银行转证券的转账交易，用于激活银证转账对应关系7 招商银行不验证密码签约成功后须从银行方的柜台、电话、网银发起首笔银行转证券的转账交易，用于激活银证转账对应关系8 浦发银行验证取款密码签约成功后须通过银行的网银或电话激活9 平安银行不验证密码签约成功后须从银行方的柜台、电话、网银发起首笔银行转证券的转账交易，用于激活银证转账对应关系10 建设银行不验证密码两步式，激活预指定后需通过建行网银或柜台完成指定手续。
11工商银行不验证密码激活成功后需通过工行网银完成签约和首笔转账，或者通过电话银行完成首笔银行转证券的转账交易。
平安银行三方激活流程： 方法1、网银自助办理流程：您登录银行网上银行——点击“网上证券”——点击“第三方存管”——点击“银行转证券”或“证券转银行”——按网页提示选择卡号、转账方向；输入资金账户密码、输入银行卡取款密码即可办理。
方法2、电话自助办理流程：请在交易时间拨打95511——3（银行业务）——1（自助业务）——1（个人客户）——输入卡号/账号#——输入电话银行查询密码#——4（投资理财）——2（第三方存管）。
后续按语音提示逐项正确输入即可。
招商银行网银激活流程：1、登陆个人银行专业版 — 投资管理 -证券 - 银证转账（第三方存管）- 活期转保证金 - 转入一笔资金即可激活。
2、招商银行一步式电话激活流程：95555 - 1（输入银行卡号、查询密码）- 3（证券外汇及投资业务） - 1（银证转帐） - 1（普通银证转帐）- 输入货币代码（10人民币 21港币 32美元 输完请不要按#键） - 1（银行转证券保证金）。
3、招行网银操作流程：招商银行官网：-大众版 - 自助转账 - 第三方存管 - 活期转保证金。
招行三方存管bug
招行三方存管bug
（原创实用版）
目录
1.招行三方存管简介
2.招行三方存管出现的 bug
3.bug 带来的影响
4.招行对 bug 的处理和解决
5.结论
正文
一、招行三方存管简介
招行三方存管是指招商银行作为第三方，为证券公司提供证券交易结算资金存管服务。
通过三方存管，证券公司可以更好地管理投资者的交易结算资金，提高资金运作效率，同时为投资者提供更加安全、便捷的证券交易服务。
二、招行三方存管出现的 bug
近日，招行三方存管出现了一个 bug，导致部分投资者的交易结算资金不能正常划转。
这个 bug 使得投资者在交易时出现了资金不足的情况，从而影响了交易的正常进行。
三、bug 带来的影响
招行三方存管出现的 bug 给投资者和证券公司带来了诸多不便。
首先，投资者在交易时因为资金不足无法完成交易，可能错过了投资机会，造成了经济损失。
其次，证券公司需要投入大量人力物力来解决这个问题，影响了正常的业务运营。
最后，这个问题可能导致市场对招行三方存管的信任度下降，影响招行的声誉。
四、招行对 bug 的处理和解决
招行在发现 bug 后，立即启动了应急预案，组织技术团队进行排查和修复。
通过升级系统、优化流程，招行最终解决了这个 bug。
同时，招行表示将对此次事件进行深入调查，完善相关制度，确保类似问题不再发生。
五、结论
虽然招行三方存管出现了 bug，但招行在处理问题时表现出了高效的应急能力和负责任的态度。
农行第三方存管办理流程和注意事项
农行第三方存管办理流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!农行第三方存管办理流程及注意事项详解农业银行作为我国四大国有商业银行之一，其第三方存管服务深受广大投资者的信赖。
XX证券公司三方存管银行签约流程(含一步式签约)
04-18 三方存管银行签约流程（含一步式签约）一、版本信息V2.0.5修订日期：2019.07二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人投资者办理银行三方存管签约业务。
2.2 第三方存管业务券商端一步式签约是指，已在银行方开立结算账户的个人投资者，通过券商端一次性完成第三方存管签约手续的签约方式。
2.3 第三方存管业务两步式签约业务是指，客户在券商端完成银行三方存管预指定，其后到银行柜台或通过网银客户端完成存管签约的签约方式。
2.4 三方存管签约的基本条件：（1）客户账户为合格账户，账户信息、资料完整。
（2）柜台业务岗对客户身份信息识别、审核未见异常，客户本人或持有效手续的代理人申请办理。
（3）客户申请的三方存管银行如果不支持带资金上线，其关联资金账户的余额应为0，并且尚未与其他存管银行建立存管关系。
三、操作平台3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。
四、适用表格、协议、凭证4.1《三方存管协议书》五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤6.1 三方存管一步式签约操作（适用于已开通一步式签约业务的银行并且客户持有在银行开立的结算账户）。
6.1.1 通过以下操作菜单之一办理签约：（1）新开户：“账户管理--联合管理--一站式开户（新）”，在资产账户界面点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（2）单客户多银行开户：“账户管理--联合管理--资产银证加挂户”，输入客户代码、资金密码，资金账户处点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（3）变更存管银行：“存管账户管理--三方存管银行变更”，输入资金账号、资金密码，选择需要变更存管银行所相对应的资金账户，依次输入新存管银行、新存管账户、银行密码。
三方存管招商银行办理流程(编辑版)
招商银行三方存管办理流程一、柜台办理业务1、功能管理功能管理是指银商转账业务功能的申请和关闭。
招商银行柜台：客户本人填写《招商银行银商转账业务申请/维护表》，并提交本人一卡通和有效居民身份证原件。
2、限额管理限额管理是对银行转交易所单笔可转出限额和每日累计可转出限额的设定和修改。
客户首次申请银商转账业务功能时可对限额进行设定。
招商银行柜台：客户填写《招商银行银商转账业务申请/维护表》，并提交已开通银商转账业务功能的一卡通。
3、资金划转资金划转是指客户银行结算账户和交易所专用存款账户之间的资金互转，包括银行转交易所和交易所转银行招商银行柜台：客户填写《招商银行银商转账业务资金划转申请表》，并提交已开通银商转账业务功能的一卡通，办理银行转交易所时需输入一卡通取款密码，办理交易所转银行时需输入交易密码。
4、交易资金查询交易资金查询是指客户通过招商银行查询其交易所交易资金账户余额。
招商银行柜台：客户本人提交已开通银商转账业务功能的一卡通和有效居民身份证原件，并需输入交易密码。
二、网银专业版办理流程功能管理招商银行网上个人银行专业版菜单：投资管理-大宗商品-银商转账-功能管理限额管理招商银行网上个人银行专业版菜单：投资管理-大宗商品-银商转账-转账限额修改资金划转招商银行网上个人银行专业版菜单：投资管理-大宗商品-银商转账-保证金转活期/活期转保证金交易资金查询招商银行网上个人银行专业版菜单：投资管理-大宗商品-银商转账-交易账户余额三、网银大众版办理流程功能管理招商银行网上个人银行大众版菜单：自助转账-大宗商品-银商转账-功能管理限额管理招商银行网上个人银行大众版菜单：自助转账-大宗商品-银商转账-转账限额修改资金划转招商银行网上个人银行大众版菜单：自助转账-大宗商品-银商转账-保证金转活期/活期转保证金交易资金查询招商银行网上个人银行大众版菜单：自助转账-大宗商品-银商转账-交易账户余额【特别提示】客户申请银商转账业务功能关闭当天不能有银商转账交易。
银行第三方存管
迎宾支行-
主要内容 中行第三方存管 第三方存管的意义
第三方存管保资金安全
中国银行第三方存管优势 第三方存管业务如何办理
第三方存管业务办理流程
个人客户预指定存管银行确认 第三方存管确认
换卡
客服服务
中行第三方存管
为中国银行第三方存管是根据《证券法》 和监管要求在证券行业限时实施的一项客户交 易结算资金管理制度改革。在第三方存管中， 证券公司将投资者的客户交易结算资金委托存 管银行进行单独立户管理，存管银行负责投资 者的资金存取，并办理银证转账。
第三方存管的意义
证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从 制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的
防范系统风险，更好地保护投资者的合法利益。
第三方存管保资金安全
以往存管方式只需要投资者在证券公司开立一个资 金账户，而第三方存管除了在证券公司开立资金账户即 证券资金台账，还需要投资者通过签约在其选定的唯一
以及与所提供资料的一致性。
7505-4 柜员执行7505-4交易：
1、按提示选择“根据保证金账号查询”，输入证券保证金账号、券商代码，屏幕 将回显客户的姓名、证件类型、证件号码、簿记台账账号、证券保证金账号和 旧签约借记卡号等信息，柜员核对回显的信息与客户提供的资料相符。 2、刷新借记卡，请客户分别输入新借记卡密码和证券保证金账户密码。 3、第三方存管系统将判断借记卡与证券保证金账户的姓名和证件号是否相符，如 不相符则交易失败。如确认借记卡的证件号码与证券保证金账户的不一致，可 在银行或证券公司按照相关规定更新客户信息，双方记录一致后再执行该交易。 证券公司系统对证券保证金账户密码进行验证。 4、系统验证通过后，根据提示插入空白传票，打印《中国银行第三方存管银证转 账更换结算账户确认单》，请客户在传票左边银行联签字确认，并将传票右边 的客户联加盖业务公章。 将《中国银行第三方存管变更账户确认单》客户联交给客户，《中国银 行第三方存管服务申请表（个人客户）》作为银行联附件。 如客户的新借记卡未开通电话银行，通过电话银行开户交易开通。
证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范模版
证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范第一章总则第一条为规范公司客户交易结算资金实施三方存管后集中银证转账日终处理与银证存管数据交换业务，特制定本操作规范。
第二条公司客户交易结算资金三方存管后集中式银证转账范围公司客户资金实施三方存管后，集中式银证转账的存管银行包括但不限于：建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、中信银行、兴业银行、民生银行、上海银行、华夏银行、中国银行、光大银行等，以公司实际开展合作的存管银行为准。
集中银证转账涉及柜台普通交易系统和融资融券交易系统（以下统称为柜台交易系统）。
集中银证转账营业部包括：公司所有营业部。
第三条公司客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理协作部门公司客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理需要信息技术部、经纪业务总部、清算部及公司各营业部等部门密切协作，共同参与完成。
第四条三方存管集中式银证转账业务中各部门的职责在三方存管集中式银证转账日终处理业务中，信息技术部负责清算数据、存管银行三方存管数据采集等信息技术支持；经纪业务总部负责当日银证转账资金业务不平流水的调账处理；各营业部负责客户的资金账户与银行管理账户状态与余额不一致的调账处理；清算部负责银证业务的对账、清算处理，并通过与存管银行交换清算数据实现客户三方存管数据的明细核对检查。
第五条银证转账业务对账标准1、银证转账交易明细对账客户日间银证转账业务，清算部在日终进行转账对账时，必须保证银证双方流水平衡，若出现银证转账交易不平流水，则应以银行传送的当日日结数据为标准，由经纪业务部于当日清算前进行调账处理。
2、银证存管客户资金台账明细对账正常交易日，银证双方日终应进行存管客户资金台账明细对账，保证银证双方客户资金余额绝对平衡。
若清算正常，因特殊原因出现个别客户柜台资金账户与银行管理账户余额不符（差额较小）时，可以不用恢复清算，应于第二个工作日，由营业部根据清算部出具的《柜台交易系统调账通知单》进行调账处理，使柜台资金账户与银行管理账户状态与余额保持一致。
国泰君安网上开户银行三方存管操作指引
国泰君安网上开户银行三方存管操作指引网上开户后，您需要完成银证三方存管连接，才能开始转账并交易股票。
目前支持在线进行三方存管的银行有：中国工商银行、中国建设银行、上海浦东发展银行、招商银行、中国农业银行、兴业银行、上海银行、中国银行、平安银行、光大银行和民生银行。
您在指定对应银行后，即可进行银证三方存管连接。
我们根据操作方法将存款银行分为四类。
请检查相关操作的相应操作方法----------------------第一类：需要输入银行卡账号。
中国农业银行、光大银行、上海银行。
需要输入银行卡号，再点击“绑定银行卡”。
------------------------------第二类：需要输入银行卡账号和相应密码。
中国银行、民生银行、兴业银行。
中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码，再点击绑定银行卡。
一民生银行：需要先输入银行卡账号，查询密码，再点击绑定银行卡。
兴业银行：首先输入银行卡账号和取款密码，然后点击绑定银行卡。
---------------------------------第三类：需要通过银行转账激活。
网上银行、电话银行、柜台等。
招商银行，平安银行。
招商银行：在开户界面选择“绑定银行卡”，进行以下操作：招行手机银行操作：进入手机银行，选择“我的”――“一卡通”――“投资管理”――“证券期现货业务”――“银证转账”――“转保证金”――活期转保证金，金额1元即可――“确定”。
招商银行网银流行版操作：登录后，选择上面的“自助转账”-“银行证券转账”-“第三方存款”，完成银行对证券转账业务。
招行网银专业版操作：登录后，选择上方“投资管理”――“证券”――“银证转账（第三次存管）”，完成一笔银行转证券业务即可激活。
招商银行电话银行业务：拨打95555-选择① 自动语音服务-登录-③ 证券业务-① 银行证券转账-① 普通银行证券转账-输入10并选择人民币-① 活期存款转账-输入要确认的金额2平安银行：在开户界面输入银行卡号，选择“绑定银行卡”进行以下操作：登录平安银行个人网银后，选择“证券”-左侧菜单“第三方存管”-银行对证券”，完成银行对证券业务并激活。
银行三方存管业务操作流程
银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。
3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。
二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。
2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。
3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。
4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。
5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。
三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。
2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。
3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。
四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。
2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。
3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。
五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。
2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。
六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。
3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。
以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。
通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。
招商银行理财业务操作流程
招商银行理财业务操作流程：
招商银行理财业务的操作流程主要包括以下几个步骤：
1.开户与签约：客户需在招商银行开立个人或公司银行账户，并签署理财协议及相关
文件。
2.选择理财产品：客户可以根据自身风险承受能力、投资偏好和理财需求，选择适合
自己的理财产品。
招商银行提供多种不同类型的理财产品，包括但不限于基金、债券、保险、信托等。
3.资金划转：客户需将资金从个人或公司账户划转到理财专户，以便进行投资。
资金
划转可以通过招商银行的网上银行、手机银行等渠道进行操作。
4.投资决策：客户需要对自己的投资目标、风险承受能力和投资偏好进行评估，并在
此基础上做出投资决策。
在做出投资决策时，客户需要了解产品的投资方向、风险收益特征等相关信息。
5.定期查询与调整：客户需定期查询理财产品的投资收益情况，并根据市场变化和个
人需求进行适时的调整。
如有需要，客户可以通过招商银行的网上银行、手机银行等渠道进行查询和调整操作。
三方存管 一卡多签 异地三方 券商一步式
有
支持
不支持
有 有 有 有 有 有 无 无 无 无 无
支持 支持 不支持 支持 支持 支持 支持 支持 支持 不支持 支持
不支持 不支持 支持 支持 不支持 支持 支持 不支持 不支持 支持 不支持
证券端银行端均可
证券端银行端均可 证券端银行端 均可 不能做证券端 的银转证
无 无
支持 支持
不支持 不支持
不同存管银行 存管银行 1兴业银行 签约模式 个人 机构户 个人 借记卡 券商一步式 只接受券商-银 行二步式 券商-银行二步 式 券商一步式 券商-银行二步 式 券商-券商二步 式 券商-银行二步 只接受券商-银 式 行二步式 券商-银行二步 只接受券商-银 式 行二步式 借记卡 借记卡 卡/折签约 机构户 银行存款账户 开户证明 借记卡 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 银行存款账户 开户证明 带资金签约 接受 带资金客户当日预指定当日签约 银转证 当日转账 证转银 不限制 转出金额不能 大于转入金额 不限制 不限制 不存在 不限制 不限制 转出金额不能 大于转入金额 不限制 不限制 不限制 不限制 不限制 转出金额不能 大于转入金额 不限制
不支持 个人、机构均 可以
券商发起银行 转证券是否校 验银行密码 校验
是否允许一卡 多签 不支持
校验
支持
不校验 不校验 不校验 校验 校验 校验 校பைடு நூலகம் 校验 校验 不校验 不校验
不支持 支持 不支持 支持 不支持 不支持 支持 不支持 支持 不支持 不支持
商业银行申请证券三方存管业务资格流程
商业银行是我国金融市场中的重要组成部分，其在证券三方存管业务中发挥着不可替代的作用。
证券三方存管业务是指证券公司与客户之间由商业银行担任资金监管和结算职责的一种业务模式，是维护市场稳定、保护投资者利益的重要环节。
商业银行若要开展证券三方存管业务，须符合一定条件并经过相应的申请流程。
下面将详细介绍商业银行申请证券三方存管业务资格的流程。
一、准备工作1.了解相关法律法规商业银行在申请证券三方存管业务资格前，首先要对我国现行的相关法律法规进行了解和研究，包括《证券法》、《商业银行法》、《银行业监督管理条例》等，明确相关规定和要求。
2.制定内部管理制度商业银行在申请证券三方存管业务资格前，需根据法律法规和监管要求，制定具体的内部管理制度，明确业务流程、风险控制措施、信息披露要求等，确保业务运作的合规性和稳定性。
3.具备相关技术能力商业银行在申请证券三方存管业务资格前，还需具备相应的技术能力，包括信息系统、风险管理系统、结算系统等，确保能够顺利开展证券三方存管业务。
二、申请流程1.向我国证监会提交申请材料商业银行在准备工作完成后，可向我国证监会提交申请材料，材料包括《证券三方存管业务资格申请书》、《商业银行营业执照》、《公司章程》、《法人证书》等相关文件，申请材料需真实、完整、准确，符合监管部门的规定和要求。
2.我国证监会初审我国证监会收到商业银行的申请材料后，将进行初步的审核和评估，主要包括商业银行的资质、资信、管理水平、技术能力等方面的评估，确保商业银行具备从事证券三方存管业务的基本条件。
3.公告审查我国证监会在初审通过后，将在指定的媒体上对商业银行的申请进行公告，公告期限一般为10个工作日，公告内容包括商业银行的基本情况、申请证券三方存管业务资格的意向等。
4.听证会我国证监会对商业银行的申请进行公告后，将组织相关人员进行听证，商业银行可根据需要派员参加听证会，就相关问题进行答辩和解释。
5.我国证监会最终审批我国证监会在完成听证会后，将根据商业银行的申请材料、公告情况、听证情况等综合评估，最终决定是否批准商业银行开展证券三方存管业务，并做出相应的决定。
融资融券—操作篇
融资融券—操作篇第一步、关联银行三方存管本人携带身份证及银行卡、融资融券三方存管协议前往银行办理。
PS：招商银行、交通银行、中国农业银行、工商银行、兴业银行、中信银行可以与普通账户关联同一张银行卡；中国银行、民生银行不可使用相同银行卡。
第二步、软件下载登录网址——点击【软件下载】——下载【招商证券智远理财服务平台】交易软件。
平板电脑 PAD版也已推出，App Store中搜索“招商智远”即可。
第三步、银证转账登录融资融券账户后点击【银证转帐】—【银行转证券】。
PS1：现金即可作为担保物也可用于还款及利息PS2：担保证券提交费用为10元/次/只股票。
（2012年9月17日开始暂免收取）第四步、担保证券提交① 登录融资融券账户后点击【担保证券提交】沪A股票作为担保证券：填写证券代码、股数。
在委托中可查询可撤单深A股票作为担保证券: 填写深A股东卡号、普通账户席位号、证券代码、股数PS:普通账户席位号：004000，银证通客户输入026600。
不可网上撤单，撤单须临柜。
②提交担保证券后，普通账户中相应的股票将被冻结，T+1日划入融资融券账户。
划回担保品时也在融资融券账户中操作，费用与划入时相同。
第五步、交易——买入、卖出、融资买入、融券卖出融资融券账户即可进行【融资买入】【融券卖出】，也可进行普通的【买入】【卖出】。
使用【卖出】菜单成交的金额不会自动进行融资还款。
普通卖出后的资金点击【还款】即刻偿还欠款。
第六步、查询菜单中【综合信息查询】功能可随时查询信用上限、资金余额、总资产、总负债、维持担保比例、保证金可用余额等信息。
第七步、专用邮箱公司专门为融资融券客户开通网易邮箱【999007XXXX@】。
开户后请及时登录邮箱查看相关业务通知。
融资融券账户中可使用【专用邮箱】菜单登录您的融资融券邮箱，到期仓单、强行平仓等信息直接发送到该邮箱即视为送达。
邮箱初始密码：E+身份证后六位。
另请注意：1、客户每笔仓单自该笔仓单建立之日起不得超过六个月。
银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通.(一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户"或选择“资产账户开户"（已有客户代码的客户），按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”,进行存管银行预指定。
（三)复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议(客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”,按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定.2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二)资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息.1、柜员选择“三方存管账户补登"，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约,解约前账户需提前一天做结息，结息当日,须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
协会证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南
协会证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、背景介绍随着证券市场的发展，协会证券公司为了提高客户服务水平，开展了第三方存管单客户多银行服务。
通过该服务，客户可以选择不同的合作银行，实现资金存管、划款等一系列操作。
本操作指南旨在指导协会证券公司的工作人员正确、高效地开展第三方存管单客户多银行服务。
二、操作流程以下为第三方存管单客户多银行服务的操作流程：1.银行选择客户在开通第三方存管服务前，可以从协会证券公司合作的银行列表中选择一家或多家合作银行。
协会证券公司要向客户提供清晰、准确的银行选择信息，包括银行名称、开户流程、银行手续费等。
2.开户流程客户选择了合作银行后，协会证券公司要为客户提供相应的开户流程指导。
包括准备开户所需材料、填写开户申请表格、亲自前往银行办理等。
协会证券公司要保证客户能够顺利开立证券账户和银行账户。
3.资金划款客户在完成开户流程后，需要将资金划入指定的银行账户。
协会证券公司要向客户提供银行账户信息，包括账户名、账号和开户行信息。
客户可以通过电汇、现金存款等方式，将资金划入合作银行。
4.资金存管5.资金划出客户需要进行证券交易或者提取资金时，可以向协会证券公司提出资金划出申请。
协会证券公司审核通过后，向合作银行发出指令，将客户需要划出的资金划入指定的银行账户。
协会证券公司要审核客户的资金划出申请，确保操作的安全性。
6.客户查询三、注意事项在开展第三方存管单客户多银行服务时，协会证券公司要注意以下事项：1.合作银行的选择要符合国家监管规定，确保合规性和安全性。
2.协会证券公司要向客户提供准确的信息，包括银行选择、开户流程等，避免客户因为信息不全或不准确而产生困惑和问题。
3.协会证券公司要与合作银行保持密切的沟通和合作，及时解决资金划款等操作中可能出现的问题和纠纷。
4.协会证券公司要建立健全的内部流程和制度，保证第三方存管单客户多银行服务的高效运转，包括资金存管、查询等操作。
《关于公司与交通银行合作三方存管业务有关事项的通知（征求意见稿）》（合集5篇）
《关于公司与交通银行合作三方存管业务有关事项的通知（征求意见稿）》（合集5篇）第一篇：《关于公司与交通银行合作三方存管业务有关事项的通知(征求意见稿)》《关于公司与交通银行合作三方存管业务有关事项的通知（征求意见稿）》公司各营业部：为了丰富三方存管银行，为营业部开展三方存管业务提供更加丰富的银行平台。
现根据公司领导要求，对公司开通交通银行三方平台向营业部征求意见，营业部按照如下要求填报后发至经纪业务部钟处：1.营业部是否需要交行三方存管平台。
2.如果不需要请说明具体原因。
3.各营业部负责人将填报意见签字盖章后统一汇总至经纪业务部钟处经纪业务部二〇一四年二月二十日第二篇：三方存管业务介绍客户交易结算资金第三方存管业务简介一、客户交易结算资金第三方存管业务的概念第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账（以下简称“分户账”，又称“簿记台账”），办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者的证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司的客户交易结算资金进行总分核对的业务。
二、客户交易结算资金第三方存管业务的服务对象仅限于与我行签订协议的证券公司与投资者（包括个人投资者与机构投资者）。
三、客户交易结算资金第三方存管业务操作流程1.证券公司总部需在当地农行开立专用存款账户并存入足够的资金。
2.投资者需在证券公司开立股东卡及证券资金帐户，签订与证券及农行的三方协议书，并由证券公司将其预指定为农行客户。
3.个人投资者需在农行开立个人借记卡，机构投资者需在农行开立单位借记卡或银行结算账户。
4.投资者在农行任意网点营业柜台申请办理第三方存管业务，营业柜台受理申请并为客户办理签约等具体业务。
四、我行的主要收益可以获得高端个人客户和对公客户资源，同时取得代理证券公司业务手续费收入、开卡量、卡存款等方面的收益。
五、主要风险提示1.严格按照监管部门的要求做好向证券公司派出临时服务柜台业务，并做好检查管理工作。
多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程
个人收集整理勿做商业用途多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程投资者教育及风险揭示：客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；主资金账户用于证券交易，辅助资金账户用于银证转账和资金划转；从辅助资金帐户对应的银行帐户转入资金可当天用于交易但要T+1日才能转出主资金帐户对应的银行帐户。
只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止在辅助资金账户之间划转资金；非交易目的资金划转预警：连续5次（含5次）进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为，并将资金从证券公司取出，我司有权关闭“单客户多银行服务”功能。
一、至强版V7.06版操作流程1、证券----银行互转操作在“三方存管业务”栏下，点击“银证转帐”，显示如下。
a）选择转帐方式：银行转证券（转入）或是证券转银行（转出）b）选择银行：主银行或是辅银行c）对应转帐方式，输入“银行密码”或是“资金密码”d）转帐金额：输入你所要转入（转出）的金额e）按“转帐”键即可2、主帐号和辅帐号互转。
如下图所示：a）根据自己的需要选择“内部划转（主到辅）”或是点击“内部划转（辅到主）”b）直接输入“转出密码”和“转账金额”，按“转账”键即可。
二、至诚版V7.2版操作流程1、证券----银行互转操作在“多存管业务”栏下选择“银证转帐”，如下图所示：a）选择“转账方向”：“银行转证券”或是“证券转银行”b）选择“转入账户”或“转出账户”c）输入“银行密码”或“资金密码”，按“转账”即可2、主帐号和辅帐号互转。
如下图所示：a）根据自己的需要，在“转出账户”和“转入账户”栏内选择需要转出或转入的资产账户。
b）输入“资金密码”和需要“划转金额”，按“确定”键即可1 / 1。
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招商银行三方存管业务操作流程
一、开户及签约
招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理
（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约
客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
三方存管账户办理解约须同时满足以下条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。
（一）柜员检证客户证券账户卡及身份证明后，登录柜台系统，使用“三方存管账户解约”，按提示框录入客户资料进行账户解约。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过解约办理。
（三）操作后，柜员打印一式两联“三方存管账户解约业务凭条”交客户确认。
三、更换三方存管银行（其他银行转招商银行）
已签约客户可根据需要申请变更存管银行，变更存管银行的账户需提前一天进行结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入签约的银行结算账户。
变更存管银行的客户账户须同时满足以下条件：无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。
（一）柜员检证客户证券账户卡以及身份证明，提请客户签署三方协议，登录柜台系统，使用“变更三方存管银行”，按提示框录入客户资料。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过变更办理。
（三）复核后，柜员打印一式两联“变更三方存管银行业务凭条”交客户确认。
（四）操作成功后，柜员在三方协议上签字后留存三方协议的券商联，将相关证件、三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约。
特别提示：变更三方存管银行时，客户账户不带资金，但可带股份，同时该客户账户为已签约客户。
四、变更签约银行帐号
变更签约银行帐号是指客户将签约的银行结算账户修改为同名、同身份证号下的另一个银行结算帐号。
客户因一卡通丢失等原因可变更签约银行账号，该业务由招商银行营业网点受理。
办理成功后，招商银行将变更后的签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并替换原一卡通账号。
五、证券端发起资金转账
招商银行个人存管账户可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统以及银行服务电话（95555）、网上银行和柜台发起资金转账。
招商银行机构存管客户的资金转账可通过银行柜台以及其网上银行办理外，其转账转出（证转银）还可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统发起。
（一）柜台银证转账转入
柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转入”，按提示框录入客户相关信息，在“银
行密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转入凭条”交客户确认。
（二）柜台银证转账转出
柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转出”，按提示框录入客户相关信息，在“券商密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转出凭条”交客户确认。
特别提示：
1、通过银行端办理转账转入（银转证）的，个人客户需验证一卡通密码，机构客户需校验预留印鉴（银行柜台办理）或数字证书（网上银行）；通过银行端办理转账转出（证转银）的，个人客户以及机构客户均需验券商资金密码（资产转移密码）。
2、通过券商端办理转账转入和转账转出均验证券商资金密码（资产转移密码），其中机构客户不支持券商以发起转账转入。
六、密码修改
客户的一卡通密码的修改、重置由银行端办理，资金账户密码（资产转移密码）的修改、重置由券商端办理。
券商端资
金密码修改及重置操作按原操作流程办理。
七、账户余额查询
（一）招商银行存管客户可通过券商系统查询招行一卡通余额。
柜员登录柜台系统，使用“银证转账查银行资金”，按提示录入相关资料，银行代码选择“招商银行”，提请客户输入资金密码（资产转移密码），密码验证成功后，“银行余额”显示一卡通余额。
（二）招商银行存管客户可通过招商银行的网上银行、电话银行等渠道查询券商保证金余额。
八、重要客户信息修改
证券端可发起修改客户所有信息，银行端可修改非重要客户信息（客户姓名、证件类型、证件号码以外的信息）。
券商端和银行端的非重要信息修改信息不相互发送。
（一）客户填写《客户资料及密码变更申请表》，柜员审核客户提供的修改证明，符合修改条件的，登录柜台，使用“客户资料维护”进行客户重要信息（客户姓名、证件类型、证件号码）修改。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过修改办理。
（三）重要信息修改完成，已办理招商银行签约的账户，需及时前往招商银行网点办理签约一卡通的相关重要信息的
变更，否则，将因重要信息资料不一致而导致银证转帐失败。
九、财产继承、司法扣划等资金划转
招商银行存管账户的财产继承、司法扣划等资金划转处理由券商通过资金红冲蓝补方式将资金调整至受益人在营业部开立的资金账户，相关流程参照建设银行存管业务流程。
十、业务单据整理
（一）本流程中“开户及签约、三方存管账户解约、变更三方存管银行”等业务使用的业务凭条均为客户档案类资料，“证券端发起资金转账”所使用的业务凭条为其他业务类资料。
（二）本流程需由客户确认的业务凭条，经柜员与复核人签字后，一联交客户，另一联参照《营业部业务资料档案管理细则》的规定存放管理。
（三）本流程中三方协议无招商银行印章，经协商，公司交易运行部将定期要求招商银行对已签约客户明细作确认。