前端文件4-银团贷款邀请函附件1贷款条件清单(格式)

贷款条件清单（格式）

★保密★[借款人名称][贷款安排描述]银团贷款

贷款条件清单

题述银团贷款的基本条件如下所述：1

一、相关主体

借款人:

担保人:

银团牵头行:

银团代理行：

律师事务所(如有)：

二、融资内容

项目：

贷款币种及金额:

贷款用途:

1条件清单的内容供银行参考，具体条件按照届时与借款人的具体谈判情况予以适当增减。

贷款期限：自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的[·]月的期

间。

提款期:自[贷款合同签署之日/首个提款日]起计的[·]月的期

间。

[注：若提款期自首个提款日起计，则建议设置首个提款

日的发生期限(如首个提款日应发生于自贷款合同签署

之日起的[·]月内)。]

提款计划:

贷款利率:每笔贷款适用的年利率为该笔贷款利率确定日[所适用

的基准利率/全国银行间拆借中心颁布的贷款基础利率

[上浮/下浮[·]%]/固定年利率[•]]；

[如无上述利率，则由借款人和代理行通过以下方式确认

利率：

[•]。]

贷款利率调整方式及每笔贷款适用的利率按[·]方式进行调整，并以[·]作利率确定日: 为利率确定日。

贷款利息期:贷款的利息期为[·]个月，付息日为贷款利息期最后一

月的第 21 日。

贷款罚息利率:

(1)逾期罚息的利率为逾期行为发生时该币种的贷款根据

贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分之[·]；

(2)挪用罚息的利率为挪用行为发生时该币种的贷款根据

贷款合同的规定所适用的贷款利率之上加收百分

之[·]。

首次提款条件:除同类融资通常适用的外，包括但不限于:

1、融资合同均已签署并已生效；

2、代理行已收到下列文件，且该等文件令代理行(根

据全体贷款人的指示)满意：

(1)加盖公章的借款人及担保人记载统一社会信

用代码的营业执照、章程[)]等公司文件；

(2)借款人关于借取贷款并提供担保的决议文件

原件及授权代表的名单和签字样本；

(3)担保人关于为借款人提供担保的决议文件原

件及授权代表的名单和签字样本；

(4)注册会计师出具的确认借款人注册资本已按

照其章程缴付的验资报告；

(5)律师事务所出具的法律意见；

3、各项担保措施已完成必须的登记，且代理行已取得

相应的证明文件；

4、借款人根据融资合同到期应支付的款项已按约定支

付；

5、其他：[·]。

[注：(1)若借款人为外商投资企业，则借款人提交的资

料中还可包括合营合同(如有)、外商投资企业设立备案

回执、批准证书等；(2)若为项目融资，则借款人提交

的资料中还可包括项目相关的立项、规划、用地、环评

等批复文件、与项目相关的重要协议文件(如建设施工

合同及/或租赁合同等)及/或保险文件等。]

每次提款的先决条件:除同类融资通常适用的外，包括但不限于:

1、借款人已按照代理行的要求提交提款通知；

2、借款人在贷款合同下作出的各项事实陈述，就当时

的事实和情况而言，均为真实的和准确的；

3、没有发生违约事件或潜在违约事件；

4、本次提款不会引起或构成任何违约事件；

5、其他：[·]。

[注：若为项目融资，则每次提款先决条件还可包括：

(1)项目资本金先于贷款资金到位或与贷款资金同比例

到位，且项目实际进度与已投资额相匹配；(2)代理行

已收到其认为与项目有关的商品、服务、资金等各类交

易所需提供的交易文件和凭证；(3)未发生借款人控制

权变更的情况；等]

宽限期：

还款计划:除非另有规定，借款人应根据以下还款计划偿还所有贷

款：[·]。

提前还款和取消贷款:1、自愿提前还款:

除非另有规定，在同时满足下列条件的情况下，经全体

贷款人同意，借款人可提前偿还部分或全部贷款：

(1)提前[·]个营业日通知代理行，并按照下列安排支

付提前还款补偿费：[·]；

(2)提前还款的最低金额为[·]，且是[·]的整数倍；

(3)按照还款计划，[从第一期还款开始按顺序/从最后

一期还款开始按倒序/等比例]冲抵各期还款；

(4)借款人不得再重新提取提前偿还的贷款。

2、强制提前还款：

若发生以下情况，代理行(按照全体贷款人的指示)有权

书面通知借款人提前归还贷款：

(1)[·]；

(2)贷款人继续履行贷款合同、参与发放任何贷款资金、

维持或筹措其承贷额或保持其在任何贷款余额中的

份额成为不合法或违反监管规定，并且贷款人与借

款人已经共同协商且未能达成其他替代方案。

3、自愿取消承诺额:

除非另有规定，在同时满足下列条件的情况下，经全体

贷款人同意，借款人可取消部分或全部承诺额：

(1)提前[·]个营业日通知代理行，并经代理行书面同

意；

(2)取消承诺额的最低金额为[·]，且是[·]的整数倍；

(3)任何取消承诺额的通知都是不可撤销的，取消的承

诺额此后不可以任何方式被使用。

4、强制取消承诺额:

(1)借款人超过提款期而未提取的承诺额将在提款期结

束后立即自动取消，借款人不得以任何方式再行借

取。

三、陈述保证、承诺及违约事件

陈述与保证:借款人分别在贷款合同生效日、各提款通知之日、各提

款日和各付息日，结合当时的事实和情况，作如下陈述：

1、法律地位

借款人及各担保人是依照其注册地的法律法规合法成立

并有效存续的企业法人。

2、订约能力