融资融券业务申请审批表(机构投资者)
融资融券基础知识讲解内容
融资融券基础知识（讲解内容）一、融资融券交易融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
融资融券交易分为融资交易与融券交易。
二、融资融券交易与普通证券交易的两大主要区别（一）融资融券中的融券卖出可以做空当预期股价下跌的时候，可以选择融券卖出，当股价下跌至预期价格后，再进行买券还券了结负债。
例如：以每股10元价格融券卖出1万股的股票A得到10万元资金；当股票A股价从10元下跌至8元时，再买入1万股的股票A进行偿还，此时需要支付8万元资金。
在不考虑其他成本的情况下，盈利2万元。
（二）融资融券具有杠杆效应融资融券交易与普通交易的第二大区别是融资融券交易具有杠杆效应，能放大投资者的投资规模和投资收益。
例如：当我们进行普通交易时，购入2万股的股票A,每股价格10元，共花费10X2万=20万元；进行融资融券交易时，我们可以通过融资加大投资杠杆，买入2万+2万=4万股。
当股票A的股票价格从10元上涨至12元，这时候普通交易下卖出2万股将得到24万元，获利4万元，收益率为20%;融资融券交易下卖出4万股将得到48万元，获利8万元，在不考虑融资融券成本等费用的情况下收益率为40%。
当然亏损也会放大，如果股价下跌到9元，在普通交易下将亏损2万元，亏损率为10%;而在融资融券交易下，将亏损4万元，亏损率为20%。
三、标的证券标的证券是指证券交易所和证券公司认可的可以融资买入或融券卖出的证券。
投资者融资买入或融券卖出的证券不得超出证券公司规定的标的证券的名单。
证券公司可以定期或不定期地调整标的证券范围。
我公司的标的证券范围可在公司网站“融资融券”专栏中查询。
四、融资融券合约的期限合约期限从每笔融资买入或融券卖出合约发生当日计起，最长不得超过6个月或依照证券交易所的相关规定、投资者与证券公司的约定进行调整。
合约到期前30个自然日内经客户申请、证券公司同意后可以展期，每次展期不超过6个月。
融资申请审批表
融资申请审批单
1、本表在实际办理银行融资业务时使用，由资金管理部发起申请。
2、本表业务编号由资资本运营部负责提供，并同时做好备查登记。
3、表中的业务项目是指新增融资、原业务转贷、全额承兑等相关业务。
4、业务品种指流贷、承兑、商票保贴、保理、应收帐款质押等相关业务，不含正常业务承兑贴现及拆票。
5、业务期限指业务的起始日及到期日。
6、本表申请时，部分项目不能填列齐全的，可在业务结束后进行补充。
8、表中审核人为资本运营部经理，经办人为资金管理部发起申请人员，业务操作人为实际到融资机构办理业务的人员。
8、本表自2018年9月份起用。
融资审批表
意见：
年月日
财务部
意见：
年月日
风险控制部
意见：
年月日
投资管理委员会
意见：
年月日
副总经理
意见：
年月日
总经理
意见：
年月日
融资审批表
融资项目
资金用途
融资金额
融资期限
期望利率
融资描述（包括资金用途及还款来源）
保证方式
抵/质押物类型
抵/质押物现状
抵/质押物说明
投资部
该项目条件具备，符合我公司开展融资业务的要求，可以进行融资。投资部进行了前期的实地考察与初步分析，现报各相关部门进行审查。
附：项目融资申请表
项目初步调查报告
项目相关材料
年月日
公司融资申请表
申请单位（公章）：年 月 日
申请单位融资情况
截止申请日融资金额（万元）
融资事项审批情况
集团财务部借款
银行款
其 他
合 计
本次申请
融资情况
融资意向
融资意向机构授信使用情况
机构名称
期限
年利率
金 额
申请资金
用途说明
申请单位 财务部部长 （签字）
申请单位
总会计师
（签字）
申请单位主要领导（签字）
集团公司财务部受理情况
财务部
审核意见
主管
部长
注：1.申请单位填报“金额”以万元为单位，“期限”以月为单位。
2.融资申请事项一笔一申请。
3.融资事项审批情况，资金结算中心不填写，以空格列示。其他机构需填写集团公司决策审
批情况、融资额度、利率水平、期限等。
4.融资意向机构授信使用情况需填写该机构审批融资额度情况、已使用情况、偿还情况（房
地产开发贷款必须填写）、融资余额情况等。
融资融券投资者教育
保证金可用余额
保证金可用余额计算公式
保证金可用余额
＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率） +∑［（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率］ +∑［（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率］ －∑融券卖出金额 －∑融资买入证券金额×融资保证金比例 －∑融券卖出证券市值×融券保证金比例 －利息及费用
息费标准：
• 融资10000元/天 按照融资利率8.6%计算，约2.39元 • 融券10000元/天 按照融券费用10.6%计算，约2.94元
提供了做空的工具、双向机会 投资思路和策略的转变 （灵活的交易方式,融券卖出,当天买券还券）
主要内容
一、融资融券的基本介绍 二、如何成为融资融券客户 三、融资融券的业务流程 四、融资融券的案例分析
拟融资买入标的证券中国国航（价格15元/股，折算率50%） 保证金比例1+50%-50%=100% 可以融资金额120/100%=120万元，可买120/15=8万股
拟融券卖出标的证券中国联通（价格5元/股，折算率70%） 保证金比例1+60%-70%=90% 可以融到证券市值120/90%=133.33万元 可卖出133.33/5=26.66万股
融资融券交易与普通证券交易的区别
资金、证券 杠杆效应 法律关系 风险承担
普通交易 足额资金或证券
无 委托买卖关系
自行承担
融资融券交易
向证券公司 借入资金或证券
有
委托买卖关系 借贷关系 信托关系
自行承担 还会给证券公司带来风险
融资融券的意义和影响
增加资金的使用效率 （不影响普通证券交易，不开仓不收息费）
维持担保比例 (50+15*5+5*5+75) (50+4*15) 等于205%
融资融券业务申请审批表
融资融券业务岗（签字并加盖交易清算章）：日期
柜台业务部经理日期
拟融资额度，计息模式：非固定，利率产品：标准
拟融券额度，计息模式：非固定，利率产品：标准
融资融券业务岗签名：柜台业务部经理签名：运营总监签名：
日期：日期：日期：
融资融券业务联络人：营业部负责人签名：
日期：日期：
总部
审批栏
融资融券部意见：
不同意该客户开展融资融券业务。原因：
同意该客户开展融资融券业务：
信用评分，信用评级，授信额度
融资额度，计息模式：非固定，利率产品：标准
融券额度，计息模式：非固定，利率产品：标准
管理与审核岗签名：负责人签名：
日期：日期：
风险控制部意见：
负责人签名：日期：
Hale Waihona Puke 公司领导意见：签名：日期：
信贷委员会或授权人意见：
签名：日期：
正式签
署合同
后营业
部填写
客户信用资金账户号：合同编号
投资者本人及关联人所持证券账户卡列表
本人账户卡列表
深A深B
沪A沪B股份转让
关联人账户卡列表
深A深B
沪A沪B股份转让
投资者融资融券申请
申请的授信额度：
申请的融资额度：
计息模式：非固定
利率产品：标准
申请的融券额度：
计息模式：非固定
利率产品：标准
投资者声明：
本人确认所提供的资料准确无误。
经招商证券本营业部员工详细讲解，本人已全面知晓融资融券业务规则及《融资融券业务合同》、《融资融券
资融券业务合同》写明，该邮箱为我公司与客户的默认联系方式，客户必须及时登录该邮箱查询本公司的通知等。客户
中信证券使用手册
什么是融资融券交易？融资融券交易与普通证券交易有何区别？与普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险？在融资融券交易中，投资者和证券公司之间是什么关系？什么是信用资金账户？信用账户如何注销？投资者更换证券公司开展融资融券交易，原有信用账户如何处理？什么是保证金？什么是可充抵保证金证券和折算率？什么是保证金比例？什么是保证金可用余额？保证金可用余额怎么计算？后，原合约如何处理？出现哪些情形后，融资融券合约地期限需要调整？通和调整？授信额度如何使用？融券卖出有什么要求？什么事债务偿还优先？证券交易所对融资融券交易规模有何限制？如何了解融资融券合约？当投资者买券还券数量大于其实际接入地证券数量时，如何处理？投资者信用账户维持担保比例值发生变化时，有什么交易限制？什么情况下投资者需要追加担保物？如何追加？什么是强制平仓？当发生什么情况时，挣钱公司使用强制平仓？强制平仓地范围是如何确定地？如何实施强制平仓？实施强制平仓时，对信用账户有什么交易限制？投资者如何维护融资融券交易中地合法权益？一、什么是融资融券交易？融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出地行为.融资融券交易分为融资交易与融券交易.二、融资融券交易与普通证券交易有何区别？融资融券交易与普通证券交易相比，在许多方面有较大地区2、强制平仓地风险.投资者在从事融资融券交易期间，如果出现合同约定地强制平仓情形而被证券公司强制平仓，可能会给投资者造成经济损失，并且会影响投资者地信用记录.3、交易成本增加地风险.投资者在从事融资融券交易期间，如果人民银行规定地同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加地风险.4、被追索地风险.投资者在从事融资融券交易期间，如果其信用账户中地资产被全部平仓后仍不足以清偿所负债务，证券公司将对其普通账户内地资产进行处置实现债权.如仍不足以清偿债务地，证券公司还会行使进一步地债权追索权.四、在融资融券交易中，投资者和证券公司之间是什么关系？在融资融券交易中，投资者和证券公司之间具有特定地财产信托关系，投资者为委托人，证券公司为受托人，投资者以其信用账户中地保证金、融资买入地全部证券、融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生孽息等，整体作为对证券公司融资融券债务地担保，由证券公司名义持有，证券公司享有信托财产地担保权益，投资者享有信托财产地收益权.1、2、3、4、1005、6、业务？投资者需要到证券营业部临柜提交申请，并按要求提供征信资料.八、投资者申请开展融资融券业务需要提供哪些征信资料？根据我公司规定，投资者提交地征信资料由必须提交和可选择性提交两类组成.必须提交地征信资料是投资者在申请融资融券业务资格时必须提交地材料，包括：1、个人投资者必须提交地征信资料（1）投资者填写地《融资融券业务申请表（个人）》；（2）本人有效身份证明文件原件；（3）普通证券账户卡原件；（4）投资者在申请日临柜打印地普通证券账户对账单；（5）投资者填写地《投资者风险承受能力调查表》；（6）投资者填写地《融资融券业务知识测试问卷》.个月.2、机构投资者可选择性提交地征信资料（1）经具备资格地中介机构审计地最近三年财务报告；（2）外部信用评级报告；（3）中国人民银行征信中心机构信用记录..1、2、3、只能有一个，投资者在我公司必须同时开立上海信用证券账户和深圳信用证券账户.十二、什么是信用资金账户？信用资金账户是指投资者参与融资融券交易在证券公司融资融券柜台系统开立地实名信用资金账户.投资者只能在证券公司开立一个信用资金账户.十三、信用账户如何注销？投资者可以向证券公司申请注销信用账户，证券公司也可根据有关规定和合同约定注销投资者地信用账户.信用证券账户和信用资金账户必须同时注销.在注销信用账户前，投资者应当了结全部地融资融券交易，并终止合同.了结融资融券交易后有剩余资产地，投资者应当将剩余资产转出信用账户.最后由投资者临柜办理相关注销手续..保证金比例是指融资保证金比例和融券保证金比例地统称.融资保证金比例：是指投资者融资买入时交付地保证金与融资交易金额地比例.其计算公式为：融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%例如：某投资者信用账户中有50万元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为80%地证券A，则该投资者理论上可融资买入62.5万元市值（50万元保证金÷80%）地证券A.融券保证金比例：是指投资者融券卖出时交付地保证金与融券交易金额地比例.其计算公式为：融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%例如：某投资者信用账户中有50万元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为80%地证券B，则该投资者理论上可融券卖出62.5万元市值（50万元保证金÷80%）地证券B.投资者融资买入或融券卖出时，融资保证金比例或融券保证金比例不得低于证券公司规定地比例..额.比例类型格金比例比例充抵保证金证证券A 1000 28 0.6券融资买入证券B 2000 16 14 0.6 0.9 0.95 融券卖出证券C 500 8 7 0.6 0.9 0.95 保证金余额计算如下：20000+500×8→现金（初始保证金+融券卖出金额）+1000×28×0.6→充抵保证金地证券市值+（2000×14-2000×16）×1→融资交易浮亏（折算率按100％计算）+500×（8-7）×0.6→融券交易浮盈 -500×8→融券卖出金额-（2000×16）×0.9→融资债务占用保证金 -（500×7）金9751、信用买入：是指投资者通过其信用证券账户申报买入证券，所需资金由投资者信用资金账户内保证金中地现金支付，信用买入证券地范围仅限于可充抵保证金证券.2、信用卖出：是指投资者信用账户无融资负债时，通过其信用证券账户申报卖出证券，卖出所需证券由投资者信用证券账户划出，所得资金划至投资者信用资金账户地一种交易方式.3、融资买入：是指投资者通过其信用证券账户申报买入证券，买入证券所需资金由证券公司提供地一种融资方式，融资买入证券地范围仅限于证券公司公布地标地证券.4、融券卖出：是指投资者通过其信用证券账户申报卖出证券，卖出所需证券由证券公司提供地一种融券方式.融券卖出证券范围仅限于证券公司公布地融券标地证券.5、直接还款：是指投资者通过其信用资金账户申报直接还款，直接将资金由投资者信用资金账户归还给证券公司地一种还款方式.6、卖券还款：是指投资者通过其信用证券账户申报卖出证券，卖出证券所得资金直接归还证券公司地一种还款方式.7、直接还券：是指投资者通过其信用证券账户申报直接还券，归还地证券由投资者信用证券账户划转至证券公司地一种还券方式.8、买券还券：是指投资者通过其信用证券账户申报买入证券，买入地证券直LOF地名单.证券公司可以定期或不定期地调整标地证券范围.二十五、什么是合约？投资者每笔融资买入或融券卖出交易即为一个融资融券交易合约.证券公司按照投资者每笔融资买入或融券卖出地委托顺序，以合约为单位，逐笔记录投资者融资融券交易及其相关利息、费用等债务发生.每一个合约就是一笔债务.二十六、合约地期限最长是多少？合约期限从每笔融资买入或融券卖出合约发生当日计起，最长不得超过六个月或依照证券交易所地相关规定、投资者与证券公司地约定进行调整.二十七、投资者融资买入或融券卖出不变12、.果在进行34第2个交易日.5、投资者融资买入或者融券卖出地标地证券涉及收购情形地，融资融券合约地期限缩短至要约收购期限届满前地第5个交易日.6、合同终止时，合同期内地所有合约随之终止；合同续延地，相关合约期限不变.二十九、授信额度如何使用？在融资融券交易中，投资者实际融入资金加融入证券按卖出价计算资金地总金额不得大于融资融券授信额度；投资者融入地资金不得大于融资授信额度；投资者融入证券按卖出价折算资金地金额不得大于融券授信额度.除有约定，我公司不能保证随时满足投资者授信额度内地融资融券需求，额度使用按照投资者交易时地顺序，先到先得.三十、融券卖出有什么要求？三十三、如何了结融资融券合约？投资者可以到期了结合约，也可以提前了结合约.了结合约地方式有卖券还款、直接还款、买券还券、直接还券.了结合约实际上就是偿还债务.投资者不得用融资买入地证券偿还融券卖出地证券.三十四、当投资者买券还券数量大于其实际借入地证券数量时，如何处理？由于交易规则地原因，当投资者买券还券数量大于其实际借入地证券数量时，证券公司会于次一交易日将投资者多余偿还地证券返还给投资者；如果投资者买券还券当日为该证券权益登记日，则证券公司会将投资者多余偿还地证券所生权益于该权益到达公司账户后地次一交易日返还给投资者.应收费用=∑(（当日融券负债金额）×融券日费率)其中：融资日利率=融资年利率/360融券日费率=融券年费率/360计息天数=自然日天数当日融资负债金额=当日融资买入金额+当日日初融资负债余额当日融券负债金额=（当日融券卖出数量+当日日初融券卖出数量）×当日收盘价三十八、如何收取融资利息、融券费用、管理费？我公司采取定期收取地方式，直接从投资者信用资金账户资金余额（不含融券卖出资金）中定期扣划.定期扣收日为每季最后一个月地二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）.为：证券元；过了一段时间后，A证券地价格为20元/股，B证券地价格为15元/股，此时投资者信用账户地维持担保比例计算为（交易费用忽略不计）：维持担保比例=（100000+5000×20+10000×15）/(10000×20)=175%融资买入股票和融券卖出股票地价格发生变化，会使维持担保比例出现降低或升高地情况；通过偿还融资融券债务或转入担保物，可以提高维持担保比例.四十二、维持担保比例有什么作用？证券公司通过维持担保比例来衡量投资者账户地风险状况.我公司对维持担保比例设置了提取线、警戒线、追保线、清偿平仓线，对应地维持担保比例值分别为300%、150%、130%、110%.四十三、投资者信用账户维持担保比例值发生变化时，有什么交易限制？根据清算后投资者信用账户地维持担保比例值，我公司采取了如下地1、2、（操作3、（操作4、（四十五、什么是强制平仓？是指当投资者未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务以及其他约定情形时，证券公司对投资者担保物予以处分地行为.四十六、当发生什么情况时，证券公司使用强制平仓？当出现下列情况之一时，证券公司对投资者信用账户进行强制平仓：1) 未在规定地时间内补足担保物；2) 合约到期未按时了结债务地.3) 合同到期或终止，尚有未了结债务.4) 维持担保比例低于清偿平仓线.5)1、2、3、户有什么交易限制？对投资者信用账户实行强制平仓时，我公司限制其信用账户进行信用买入、信用卖出、卖券还款、直接还款、融资买入、融券卖出、买券还券、现券还券、担保物转出地操作，允许进行担保物转入地操作.担保物地转入不影响强制平仓地执行.五十、如何才算完成强制平仓？1、对于未在规定时间补足担保物地强制平仓，如果平仓当日清算后投资者信用账户地实际平仓金额≥应平仓金额，则认为强制平仓结束.2、对于合约到期地强制平仓，如果平仓当日清算后，投资者信用账户相应合约已无负债，则认为强制平仓结束.3、对于投资者信用账户维持担保比例低于清偿平仓线或者出现合同约定地清偿强制平仓，如果平仓当日清算后，投资者信用账户已无负债，则认为强制平仓结束.强制平仓结束后，解除信用账户地交易限制.五十二、投资者向证券公司融入证券后、归还证券前，标地证券出现权益分派情形时，如何处理？投资者融入证券后、归还证券前，证券发行人派发权益时，投资者应当按照融资融券合同地约定，在偿还债务时，向我公司支付与所融入证券可五十四、合同如何续延？合同有效期届满，我公司将提前30天通知投资者.投资者为个人地，如果在我公司通知后不同意延续合同，须在合同到期前到营业部办理合同终止手续.否则视为投资者同意延续合同，合同在原期限基础上再延续一年.投资者为机构地，如果延续本合同，须在本合同到期日之前，携带最新年审地营业执照（副本）及其他有关证明文件，临柜办理延续合同手续.否则，视投资者不同意延续本合同，本合同到期自动终止.五十五、通知地方式有哪些？我公司采用以下方式履行通知义务：1、公司网站公告2、电子邮件通知投资者在进行融资融券交易前，要对我国地融资融券业务规则有全面地了解，仔细阅读《融资融券交易风险揭示书》地内容，与具有业务资格地证券公司签订符合规范地融资融券合同.在业务开展中，投资者要及时关注信用账户资产地变化情况及相关通讯方式中地内容，在证券公司发出补仓通知前或发出通知后及时进行足额补仓，尽可能避免被强制平仓地情况发生，以保护自身地合法权益.对于涉及投资者地证券划转，证券公司根据投资者委托发出证券划转指令，并保证所发指令地真实、准确.因证券公司地过错导致指令错误，造成投资者损失地，投资者可以要求证券公司赔偿，但不影响证券登记结算机构根据业务规则正在执行或已经完成地证券划转操作.。
银行在线融资业务申请暨审批表(适用于在线贸融通系统)
银行在线融资业务申请暨审批表（适用于在线贸融通系统）
银行在线融资业务申请暨审批表
申请单位名称：_______
申请日期：_______
一、业务基本信息
1.业务种类：___（例如：保函、信贷、担保等）
2.业务金额：___（金额单位：人民币/美元）
3.融资期限：___（单位：月/年）
4.利率：___（例如：基准利率+浮动利率或固定利率）
5.还款方式：___（例如：按月付息到期还本、等额本息等）
二、企业基本情况
1.企业名称：___
2.注册地：___
3.经营范围：___
4.注册资本：___
5.成立时间：___
6.法定代表人：___
7.联系方式：___
8.主要股东情况：___
9.企业规模：___（例如：注册资本、员工数量等）
三、财务及信用情况
1.最近三年企业财务报表
年度\t资产总额\t负债总额\t利润总额\t净利润
___\t___\t___\t___\t___
1 / 3。
融资业务审批表
(除新项目和转债项目)
当季度已新增借款数额
(除新项目和转债项目)
融资业务事项说明:
公司第一负责人签字
公司财务部经理签字
公司经办人签字
资金中心处月日单位：万元
借款单位
贷款单位
借款金额
（贷款额度）
借款期限
预计用款日期
还款金额
到期日
预计还款日期
类别
1、新借2、展期3、借新还旧4、提前还款5、项目贷款额度6、其他
借款方式
1、项目开发贷款2、银行票据3、保函4、其他
现有借款总额
资金中心（其中转债专项：）当地银行：
证券营业部融资融券业务资格申请表
信用交易部总经理意见：
签名：
年月日
信用交易决策委员会审批
年月日
参加业务培训情况
时间
培训内容
参加培训人员
业务测试情况
时间
测试内容
完成情况
仿真交易情况
时间
参与客户姓名
完成情况
营业部自评意见
风控专员意见：
签名：年月日
负责人意见：
签名：年月日
负责人承诺：
本人保证本部门合法合规开展融资融券业务；对本部门上报的融资融券业务资格申请材料的真实性与完整性负责。
签名：基本情况
营业部名称
营业部
负责人
营业部地址
成立时间
拟申请授信额度
融资额度 万元
融券额度 万元
融资融券经办人员情况
姓名
岗位职责
资格考试得分
姓名
岗位职责
资格考试得分
姓名
岗位职责
资格考试得分
姓名
岗位职责
资格考试得分
上年度证券营业部考核情况
目标管理考核得分
综合管理考核扣分
证券股份有限公司融资融券业务客户征信评级管理规定模版 (2)
xx证券股份有限公司融资融券业务客户征信评级管理规定第一章总则第一条为加强公司融资融券业务管理，规范业务操作，防范业务风险，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》等法规及公司相关制度，特制定本规定。
第二条公司按照选择客户的标准对客户资质进行审核，审核通过的，公司将按照本规定对其进行征信。
本规定所称“征信”是指公司对申请从事融资融券业务客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等客户信息进行调查了解，以书面和电子方式予以记载、保存，据以评估客户信用等级的过程。
第二章客户征信及征信审查第三条申请开展融资融券业务的客户符合如下条件：(一)个人投资者。
1、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，并且具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入第三方存管；5、已经接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股、董事、监事、高级管理人员等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。
(二)机构投资者。
1、合法登记且年审正常的机构；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入三方存管；5、法定代表人所授权经办人员接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。
第四条客户征信包括客户提供征信材料、客户填写征信信息、公司审查及第三方征信等四个方面。
开展融资融券业务申请后提交材料
客户向证券公司提出开展融资融券业务申请后，须提交以下资料：一、个人客户须提交如下资料：（1）《融资融券业务申请审批表（个人投资者）》、《融资融券交易风险揭示书》、《证券账户注册申请表》；客户应申报其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情况，以及是否为XXX证券股东，是否为上市公司董事、监事、高级管理人员，是否在其他证券公司开立信用证券账户等相关信息；（2）有效身份证明文件、普通证券账户卡、普通资金账户卡（牛卡）；（3）收入证明文件：包括本人年收入证明、纳税证明、工资流水单及其他收入证明。
具体要求如下：①客户提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
②客户提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
③客户提供的工资流水单应当为银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。
④客户提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。
⑤客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过三个月。
（4）资产证明文件：包括房产证明、车产证明等非金融资产的权利凭证以及金融资产证明等。
金融类资产证明包括：银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）以及我公司认可的其他金融资产证明。
具体要求如下：①客户提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。
②客户提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明。
③客户提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明。
④客户提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明。
⑤客户提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。
证 券有限责任公司融资融券业务客户适当性管理办法
ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务客户适当性管理办法第一章总则第一条根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》等法律法规，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，为保护公司客户的合法权益，防范经营风险，结合公司的实际情况制定本管理办法。
第二条公司各营业部应按照证监会的有关规定和本办法要求，有效执行以“了解客户”和“适当性服务”为核心的全面客户分类管理和服务体系，将“适当性服务”贯穿于融资融券的各个业务环节。
提示客户根据适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、投资能力与风险承受能力，审慎决定是否参与融资融券交易。
第三条公司将严格按照监管部门的要求，在综合评估客户的证券投资经验和风险承受能力的基础上，审慎选择适当的投资者参与融资融券业务。
第四条公司融资融券业务部负责融资融券业务客户适当性管理的相关工作。
第五条本办法适用于公司开展融资融券业务有关的部门及各营业部。
第二章客户适当性选择标准第六条客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件，公司选择客户融资融券的适当性标准如下：一、个人客户：(一)年满十八周岁的中国公民；(二)普通账户开户满6个月以上，交易结算资金纳入第三方存管；(三)普通账户须是规范账户，且为实名制账户；(四)普通账户资产50万元以上，近6个月内具有5笔以上成交记录；(五)普通账户资产来源合法合规，且没有设立任何抵押或担保；(六)具有一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录，信用记录良好；(七)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；(八)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(九)公司或证券交易所规定的其他条件。
二、机构客户：(一)普通账户开户满6个月以上，交易结算资金纳入第三方存管；(二)普通账户必须是规范账户，且为实名制账户；(三)注册资本500万元以上；(四)普通账户资产来源合法合规，且没有设立任何抵押或担保；(五)具有一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录，信用记录良好；(六)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制其进入证券市场的情形；(七)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(八)《法定代表人证明书》、法定代表人身份证、《授权委托书》、授权代理人身份证合法有效；(九)营业执照合法登记且通过年审；(十)公司或证券交易所规定的其他条件。
融资融券业务专项考试题库及答案
融资融券业务专项考试题库及答案2022年融资融券业务专项考试试题及答案客户违约行为有(该题为必答题)标记为待复查(2) 分数单笔融券交易到期未了结(*)客户融券卖出的证券公告终止上市，客户未在终止上市公告之日起的两个交易日内了结融券交易的(*)单笔融资交易到期未了结(*)融资融券合同终止或解除客户仍有未偿还债务(*)此题无正确答案的反馈2. 融资融券业务包含的风险主要有（）(该题为必答题)市场风险(*)信用风险(*) 合规风险(*)操作风险(*)此题无正确答案的反馈3. 个人客户申请融资融券业务时，须自带的资料有（）(该题为必答题)普通证券账户代码卡原件及复印件(*)其他各类资产证明（如有）身份证原件及复印件(*)关联第三方存管的银行卡(*)此题无错误答案的反馈4. 客户了结融资债务的方式有（）(该题为必答题)借用公司资金还款标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数2022年融资融券业务专项考试试题及答案用融券买出资金还款卖券还款(*)直接还款(*)此题无正确答案的反馈5.公司通过计算其维持担保比例对客户信用账户进行风险监控，公司定义维持担保比例为（）为警戒线，（）为平仓线(该题为必答题)130％(*) 180％150％(*)200％此题无错误答案的反馈6. 我公司规定，当标的证券发生下列哪些情况需要提前了结合约（）(该题为必答题)配股、增发、配售可转债要约收购(*)终止上市(*)派发现金红利或利息此题无正确答案的反馈7. 以下说法正确的是（）(该题为必答题)投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50% (*)投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于该证券折算率投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%(*)标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数2022年融资融券业务专项考试试题及答案当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率7. 以下说法正确的是（）(该题为必答题)标记为待复查(2)分数投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%(*)投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于该证券折算率投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%(*)当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100％计算(*)投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于该证券折算率投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额(*)此题无正确答案的反馈8. 我公司规定，以下达到强制平仓条件的情形有（）(该题为必答题)融资融券合同到期，客户未按约定归还融资本金及利息或证券及相关费用的；(*)客户信用账户在发送追加保证金通知T+2日日终清算后的维持担保比例低于平仓线以下；(*)出现法定或约定解除或终止合同情形、客户尚有对公司未清偿债务的；(*)司法机关要求公司对客户信用账户资产协助执行、客户尚有对公司未清偿债务的。
融资融券业务申请表个人客户适用客户声明和承诺1以下填写
融资融券业务申请表个人客户适用客户声明和承诺申明1.本人确认已经详细了解并理解融资融券业务相关规定。
2.本人具备单独做出投资决策并承担相应风险的能力。
3.本人承认自己已经认真阅读了与融资融券业务相关的全部文件和协议，并已知悉并理解其中的风险提示及免责条款。
4.本人保证所填写的所有信息属实、准确、完整、有效，如有任何不实之处，本人将承担相应后果。
5.本人保证在融资融券交易过程中行为合法，不参与任何违法违规交易行为。
6.本人承认自己已经完全了解利息、费用、保证金和信用等方面的全部内容，自愿在合法合规的前提下使用融资融券业务。
承诺1.本人承诺在使用融资融券业务时，遵循国家法律法规和交易所的相关规定。
2.本人承诺在使用融资融券业务时，仅限于个人自用，不向他人提供任何形式的担保或代为交易。
3.本人承诺在融资融券交易中，始终保持谨慎、理性、平衡的态度，充分认识风险，不盲目追求高回报。
4.本人承诺遵循自愿、平等、诚实、信用的原则，维护交易所公正、公平、公开的市场秩序。
5.本人承诺及时按时偿还融资融券所产生的资金利息、交易费用等。
6.本人承诺自觉接受监督，及时将融资融券账户余额报告给所在证券公司。
7.本人承认如有任何利益冲突，应立即报告所在证券公司；如有违规行为，应自觉接受相关处理措施。
结语融资融券业务是一种高风险的交易方式，投资者在开通前必须认真阅读相关协议，理解其中的风险提示，才能真正具备使用该业务的条件。
通过签署本声明和承诺，投资者将进一步了解并保障自身的合法权益，希望投资者谨慎使用依法合规的融资融券业务，确保自身的投资安全。
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投资者声明与承诺：
1、经详细讲解，本机构已全面知晓融资融券业务规则及《融资融券业务合同》、《融资融券交易风险揭示书》的相关内容。申请本业务系本机构真实意愿表示，请贵公司给予办理。
2、本机构郑重承诺：本机构申报资料及信息真实有效。招商证券有权按照规定对本机构融资融券信用评分和评级、授信额度、信用账户交易权限等进行主动调整，本机构知晓并无异议。
融资融券业务申请审批表（机构投资者）
招商证券营业部
投资者填写栏（以下内容均为必填项）
信用资金账户号：普通资金账户号：
从事首笔证券交易时间：从事证券交易的时间是否满半年：是否（此行专业机构投资者可不填）
公司名称：注册资本：万元
机构类型：事业单位中外合资/合作企业国有企业股份制企业私营企业外商独资企业其他
（如位置不足，请附表）
创业板交易权限：□本机构的普通账户已开通创业板交易权限，申请开通融资融券账户的创业板交易权限□不开通
投资者融资融券授信申请：
□申请融资授信额度、融券授信额度上限各5000万元，在招商证券批准的融资额度和融券额度范围内，从事融资融券交易时最大可用融资金额或融券数量由交易系统根据保证金及保证金比例等实时计算确定。
融资融券业务岗签名：融资融券业务岗（复核）签名：
日期：日期：
机构代理人签名：机构公章：日期：
证券公司填写栏
推荐人意见：
本人谨此声明并确认，已向机构客户详细讲解融资融券业务规内容，保证客户提供的资料和信息真实、准确、完整、有效。客户已签署各类协议、风险揭示、风险测评及其他相关单据。
推荐人签名：日期：
营业部柜台业务部初审意见：
风险信息
申报
风险测评结果：进取型增长型平衡型稳健型保守型
是否为持有招商证券5%以上流通股份的股东：是否是否为招商证券关联人：是否
是否持有解除限售存量股份：是否
上市公司证券代码：证券数量：
（如位置不足，请附表）
是否为上市公司持股5%以上股东、董事、监事、高级管理人员：是否
上市公司名称及证券代码：担任职务：
机构有效身份证明文件类型（如营业执照、注册登记证等）：证件到期日：年月日
机构有效身份证明文件号码：
组织机构代码证号码：税务登记证号码：
注册地址：
现办公地址及邮编：
法定代表人姓名：法定代表人身份证明类型：法定代表人身份证明号码：
代理人姓名：代理人身份证明类型及号码：代理人手机号码：
客户最近20个交易日日均证券类资产：折合人民币万元（专业机构投资者可不填）
营业部柜台业务部关于客户基本资料和资信资料等开户资料的初审意见：客户为授权代理人本人亲临营业部现场办理融资融券业务开户等各项手续。营业部已按照公司规定，审核客户资料的真实性、准确性、完整性、有效性，并将客户资料准确录入公司融资融券系统。营业部认为该客户具备开展融资融券业务资格，拟同意该客户申请开展融资融券业务。