公用事业缴费平台可行性研究报告

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第一章项目概况 (1)

1.1项目名称 (1)

1.2项目提出的背景 (1)

1.3项目主要内容 (2)

第二章承担单位基本情况 (3)

2.1项目承担单位 (3)

2.2项目参与机构 (4)

2.3项目合作伙伴 (6)

第三章产品需求分析和建设的必要性 (8)

3.1产品需求分析 (8)

3.2建设的必要性 (9)

第四章建设的主要内容和目标 (11)

4.1建设的主要内容 (11)

4.2项目主要业务 (13)

4.3项目主要功能 (26)

4.4项目主要性能指标 (28)

4.5建设的主要目标 (31)

第五章工艺技术方案 (32)

5.1项目总体设计原则 (32)

5.2项目工艺结构方案 (32)

5.3信息交换设计 (37)

5.4系统数据流设计 (40)

第六章项目投资估算及资金筹措 (42)

6.1项目总投资 (42)

6.2资金筹措方案 (42)

6.3投资估算及资金构成 (42)

第七章组织和劳动定员估算 (45)

7.1管理体制及组织机构 (45)

7.2运行班制和定员 (46)

7.3人员来源和培训 (46)

第八章项目实施规则 (47)

8.1项目实施进度 (47)

8.2项目实施管理 (48)

8.3项目实施组织结构 (49)

第九章项目经济效益分析 (51)

9.1财务评价依据 (51)

9.2产品成本估算 (52)

9.3财务评价 (53)

第十章项目社会效益分析 (58)

第十一章结论与建议 (61)

附表一：投资估算表

附表二：流动资金估算表

附表三：投资计划与资金筹措表

附表四：财务现金流量表附表五：总成本费用估算表

附表六：固定资产折旧、无形资产及递延资产摊销费计算表附表七：损益表

附表八：资产负债表

附表九：固定资产借款还本付息计算表

第一章项目概况

1.1项目名称

项目名称：XXX市公用事业缴费平台

承担单位：XXX市金融票据信息中心

项目拟建地区：

1.2项目提出的背景

党的十七大报告指出，必须在经济发展的基础上，更加注重社会建设，着力保障和改善民生。保障和改善民生，是构建社会主义和谐社会的必然要求和重要内容。

随着社区的发展和人民生活水平的提高，公众对水、电、煤气等公用事业机构的服务水平越来越关注；与此同时，为居民用户提供更全面的服务、切实解决居民用户的实际问题也逐渐成为公用事业机构的工作重点。为了提高服务质量、切实解决公众的实际问题，同时树立其优质服务形象，各公用事业机构均在积极引进先进的服务理念，开展专门的客户服务业务。

XXX市在市委、市政府的正确领导下，全面实施“十一五”发展规划，并且把增强自主创新能力作为落实科学发展观、加快发展的重

要环节，坚持工业强市、城乡统筹、自主创新和东向发展战略，国民经济和社会发展实现了又好又快发展。

该项目以科学的发展观为指导思想，开拓多种缴费方式，通过公用事业缴费资源共享，统一网络、统一管理、统一服务、统一凭

证、统一收费标准，有利于群众多渠道及时缴费；有利于公用事业单位更加高效、快捷收费，减少投诉；有利于银行缓解柜面缴费压力、降低成本。作为一项惠民工程，平台建设的最根本目的在于为老百姓做实事，为政府排忧解难，提高政府为民服务的能力和水平。同

时，为构建和谐XXX加速服务型政府的建设，促进公用事业服务文化的建设作出贡献。

1.3项目主要内容

以XXX市金融票据信息中心为核心，搭建一个信息交换共享平台，连接全市各收费单位、各商业银行等相关机构，实现公用事业缴费单位网络“一点式”接入，在节约缴费单位网络通讯费用开支的同时，对全市代缴费资源统一调配，业务统一管理，提高网络服务质量。通过协议扣划缴费、银行卡缴费、社区或银行自助缴费、短信缴费、网上支付及柜面现金缴费等多种缴费方式，实现居民缴费“一站式”服务，为居民提供更为方便的、快捷的、多渠道的优质服务，提升缴费服务质量。

第二章承担单位基本情况

2.1项目承担单位

缴费平台业务承担单位是XXX市金融票据信息中心，该中心是经XXX

市编办批准成立的公共服务性事业单位，服务宗旨包括为全市提供安全、高效的资金清算服务，财税库横向联网业务，公用事业缴费平台的建设及运行管理，中心实行自收自支并在政府补助下保本微利运行，上级主管部门为中国人民银行XXX市中心支行。中心作为缴费平台业务的主体机构负责实施各

项代收代扣业务。主要权责如下：

1、负责各项代收代扣业务的日常工作及各项业务的扩展、建设以及日常运营、清算等管理工作；

2、制订代收代扣业务规定、资金清算办法等有关代收代扣业务规章制度；

3、受理公用企事业单位提出代收代扣公用企事业费的申请，签订代理收费业务协议；

4、作为受托人，发起代收代扣业务，负责代收代扣业务信息的接收、传递、处理和存档，并在规定时间内传送至各成员银行和公用企事业单位；

5、统一制定《委托代扣代缴授权书》及相关协议文本，负责全市用户委托代扣协议的统一管理，妥善保存用户的委托申请资料至委托终止后2年；

6、负责各成员银行及公用企事业单位的资金清算并提供清算数

据，将所收资金划入公用企事业单位指定的银行账户，并及时向有关

成员银行和公用企事业单位发送对账信息；

7、负责公用企事业单位和成员银行间缴费信息的查询，并提供相关数据；

&按照价格管理部门核定的统一收费标准向委托收费的公用企事业单位收取代理手续费；

9、组织和协调代收代扣业务宣传等工作。

2.2项目参与机构

缴费平台业务执行机构由XXX市金融票据信息中心为主体与公用企事业单位、成员银行共同组成，负责实施各项代收代扣业务。参与机构组成各方的权责如下：

公用企事业单位

1、向XXX市金融票据信息中心提出代理收费申请，签订代理收费业务协议；

2、按照统一标准建设、管理本单位收费网络系统，并与XXX市

金融票据信息中心联网；保障本单位收费网络系统的正常运行；

3、按规定做好代收代扣业务信息的传递、索取、处理和存档工

作；

4、通过本单位营业网点受理用户以现金或银行卡方式办理公用企事业费代收业务;