如何利用续期基本法推动业务发展.
基本法续期利益
基本法续期利益课程目标1. 了解基本法续期利益的内容2. 了解基本法续期利益的意义3. 了解获得续期利益的途径课程纲要一. 什么是续期二. 续期的利益三. 怎样获得续期利益课程纲要一. 什么是续期二. 续期的利益三. 怎样获得续期利益——是指对续期保费的按期收取——是指保费为期缴方式的寿险合同其二次及二次以后的各年保费第一年新契约二次缴费第二年第…年保单缴费期间续期收费 续期保费三次缴费第三年（一）什么是续期？十三个月综合继续率十三个月以后仍然有效的保单保费之和十三个月以前承保的保单保费之和注：13个月前承保的保单不包括契撤件、理赔终止件。
=续期13月综合继续率）/2(+十三个月以后仍然有效的保单件数之和十三个月以前承保的保单件数之和课程纲要一. 什么是续期二. 续期的利益三. 怎样获得续期利益续年度服务津贴续年度服务津贴=续期保费*续年度服务津贴率(续期佣金）继续率奖继续率奖=第二年续年度服务津贴*C第13个月综合继续率C继续率≥90% 110%85%≤继续率＜90%90%80%≤继续率＜85%80%75%≤继续率＜80%30%营业组季度奖营业组季度奖=当季度直辖组累计FYC*系数C1*系数C2直辖组季度月平均FYC C1 FYC<45001% 4500≤FYC<90004% 9000≤FYC<180006% 18000≤FYC<270008% 27000≤FYC10%直辖组13月综合继续率C2继续率<65％0% 65％≤继续率<75％10% 75％≤继续率<85％30% 85％≤继续率<90％90% 90％≤继续率110%依据直辖组当季度月平均FYC及直辖组季度末13个月综合继续率达成按下表发放营业组季度奖。
按照自然季来核发，不足三个月按照实际月份计算月均FYC以及累计FYC.营业部季度奖=当季度直辖部累计FYC*系数C1*系数C2部月平均FYC C1 25000元以下1% 25000-562502% 56250-1125003% 112500以上4%部继续率C2 0-65％0% 65％-75％10% 75％-85％30% 85％-90％90% 90％以上110%依据直辖部当季度月平均FYC及直辖部季度末13个月综合继续率达成按下表发放营业部季度奖。
保险公司续期工作计划(二)
4.增强团队凝聚力，提升业务人员综合素质。
二、工作规划
1.业务流程优化
a.精简业务办理环节，提高工作效率。
b.加强部门间的协同配合，确保业务顺利进行。
c.定期对业务流程进行评估和改进，提升服务质量。
2.客户服务深化
a.强化客户服务意识，提升服务水平。
b.设立客户服务反馈渠道，及时解决客户问题。
b.明确各部门职责，提高业务办理速度。
c.加强内部沟通，确保信息畅通。
2.客户服务提升
a.加强客户服务培训，提高服务质量。
b.设立客户服务热线，及时解决客户问题。
c.定期开展客户满意度调查，及时了解客户需求。
3.业务规范性加强
a.完善业务审核制度，确保业务合规。
b.加强对业务人员的培训，提高业务素质。
c.开展客户关怀活动，增强客户黏性。
3.业务风险防控
a.完善业务审核制度，确保业务合规。
b.加强业务人员培训，提高业务素质。
c.建立风险预警机制，及时应对潜在风险。
4.团队凝聚力提升
a.定期举办团队活动，增强团队凝聚力。
b.建立有效的沟通机制，促进团队协作。
c.设立激励政策，激发团队成员积极性。
三、措施及应对策略
《篇二》保险公司续期工作提升计划
一、工作目标
1.提升续期业务的准确性和速度，让客户在短时间内完成业务办理。
2.增强客户体验，减少客户等待时间，提高客户满意度。
3.提高续期业务的规范性，防止违规操作，确保业务质量。
4.增强团队协作，提升业务人员的工作效率。
二、工作内容
1.业务流程优化
a.简化业务办理流程，减少不必要的手续。
续期活动方案
续期活动方案1. 引言续期活动方案是为了吸引现有用户继续使用产品或服务，通过提供优惠、奖励或其他激励措施，促使用户延长他们的订阅或购买周期。
在竞争激烈的市场中，续期活动方案对于维护客户关系、增加用户忠诚度以及提高盈利能力至关重要。
本文将介绍如何制定一个成功的续期活动方案。
2. 目标制定续期活动方案的首要目标是增加用户续订率。
通过提供具有吸引力的奖励和优惠措施，鼓励用户继续使用产品或服务。
此外，续期活动方案还可以帮助提高用户满意度、增加用户忠诚度，并产生更多的口碑效应，吸引新用户加入。
3. 分析现状在制定续期活动方案之前，需要对当前用户群体进行分析。
了解用户的特点、需求和偏好，可以更好地设计出符合他们期望的续期活动方案。
可以通过以下方式进行现状分析：3.1 用户调研通过在线调查、用户访谈等方式，了解用户对产品或服务的使用情况、满意度以及自己对续期的态度。
同时，还可以了解用户对于不同激励措施的喜好，为制定续期活动方案提供数据支持。
3.2 数据分析通过对用户的行为数据进行分析，如购买记录、活跃度等，可以发现用户的使用习惯和需求。
同时，还可以通过对比不同用户群体的续订率，找到潜在的优质用户，并针对他们制定个性化的续期活动方案。
4. 设计续期活动方案4.1 优惠折扣提供续订用户一定的优惠折扣，如续费打折、返现等。
这样可以降低用户的经济负担，增加他们继续使用产品或服务的动力。
4.2 会员特权为续期用户提供独特的会员特权，如专属服务、免费升级等。
这样可以增加用户的使用价值感，提高用户忠诚度，进而增加用户续订率。
4.3 奖励积分设立积分体系，用户在续期时可以获得相应的积分，积分可以用于兑换礼品、优惠券等。
这样可以增加用户参与续期活动的积极性，并提高用户的满意度。
4.4 社交分享鼓励用户通过社交媒体分享续期活动的信息，如分享活动页面、邀请好友续期等。
通过口碑传播，可以吸引更多的用户继续使用产品或服务，同时还可以扩大用户群体。
续期服务与长期经营
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需求。
企业建立了完善的培训体系， 提高员工的专业技能和服务意 识，为客户提供更优质的服务
。
企业注重品牌形象的塑造和维 护，通过广告宣传、公益活动 等方式，提升品牌知名度和美
誉度。
失败案例一：忽视续期服务的后果
某企业忽视了续期服务的重要性，导致大量客户流失。
由于缺乏有效的客户维护措施，企业的客户忠诚度较低，难以形成口碑 效应。
优质的续期服务能够 培养客户忠诚度，降 低客户流失率。
业务持续性与稳定性
续期服务能够确保业务的持续性 和稳定性，避免因合同到期而导
致的业务中断。
通过续期服务，企业可以提前了 解客户需求，制定合理的业务计
划，提高业务预测准确性。
续期服务有助于企业建立稳定的 收入来源，为企业的长期发展提
供资金支持。
长期合作关系建立
续期服务与长期经营
目录
• 续期服务的重要性 • 续期服务的策略与技巧 • 长期经营的理念与实践 • 续期服务与长期经营的结合 • 案例分享与经验总结
01 续期服务的重要性
客户满意度与忠诚度
续期服务能够确保客 户在合同期满后继续 选择服务，提高客户 满意度。
续期服务有助于建立 长期稳定的客户关系， 为企业的持续发展提 供保障。
智能决策支持
基于数据分析结果，为决策提供科 学依据，提高决策效率和准确性。
数据驱动创新
通过数据分析，发现新的商业机会 和创新点，推动业务持续发展。
05 案例分享与经验总结
成功案例一：某企业的续期服务实践
某企业在产品到期前，主动与客户联 系，了解客户需求，提供个性化的续 期方案。
续期的基础知识利益影响关键动作47页
总公司各项竞赛 分公司各项竞赛
基本入围标准：
13月继续率> 89% 25月继续率> 92%
序号
银险荣誉体系
①
总公司财富500强、品质明星等
②
分公司品质明星等
③
中支。。。。。
品质荣誉方案
91% 94%
奖励内容 ① 荣誉称号 ② 《公司客服报》《中国保险报表彰》表彰 ③ 华人保险大会中国分会场
我们的目标
续期服务津贴 = 续期保费×续佣比例
险种名称
金生恒赢 财富成长幸福版
幸福一生
交费期
10年 5年 10年 10年
续佣比率
第2年
第3年
例：某理财经理2017年共销售期缴保单200万，其中10年期财富成长 100万，金生恒赢100万，如果客户持续续保，该理财经理将获得多少 续期服务津贴？
2018年续期服务津贴 =100万*1％+100万*3%=4万 2019年续期服务津贴 =100万*1％+100万*1%=2万
2016.11.1
2017.1.31
2017.11.1
则艾**在2018年一季度的13月继续率=48/50*100%=96%
2017.3.31
1
续期的基础知识
目
录
2
续期的利益影响
3
提升的关键动作
续期的利益影响
对公司 对网点
对客户 对自己
续期的利益影响
对公司
1 生命指标 2 利润与内涵价值指标 3 核心竞争力指标
专业
搭建良好的沟通平台 及时高效处理网点需求 定期做好产品与规则培训
搭建良好的沟通平台
新契约的 面访沟通
问题保单 协助处理
续期年度工作总结(3篇)
第1篇一、前言随着时光的流逝，我们已步入新的一个年度。
在过去的一年里，我国各行各业都在积极应对各种挑战，努力实现高质量发展。
在此背景下，我们部门紧紧围绕公司战略目标，积极开展各项工作，现将年度续期工作总结如下：一、工作回顾1. 续期政策制定根据公司年度续期工作要求，我们部门制定了详细的续期政策，包括续期激励措施、续期考核标准等。
通过政策引导，提高了续期业务人员的工作积极性，确保了续期业务的高效推进。
2. 续期业务拓展在过去的一年里，我们部门加大了续期业务的拓展力度，积极拓展新客户，维护老客户。
通过加强与各业务部门的沟通与合作，实现了续期业务的快速增长。
3. 续期服务质量提升我们部门始终将客户满意度作为衡量工作成效的重要标准。
针对续期业务中的问题，我们积极改进服务流程，提高服务效率。
同时，加强员工培训，提升业务技能，确保为客户提供优质服务。
4. 续期风险管理为防范续期业务风险，我们部门建立了完善的风险管理体系，对续期业务进行风险评估和监控。
通过风险预警机制，及时发现并化解风险，确保续期业务的安全稳定。
二、工作亮点1. 续期业务增长率显著提高在过去的一年里，我部门续期业务增长率达到XX%，超过了公司年度目标。
2. 客户满意度持续提升通过持续改进服务质量，我部门客户满意度达到XX%，较去年同期提高XX个百分点。
3. 风险控制效果显著通过完善风险管理体系，我部门续期业务风险得到有效控制，未发生重大风险事件。
三、工作展望1. 深化续期业务改革在新的一年里，我们将继续深化续期业务改革，优化业务流程，提高业务效率。
2. 拓展续期业务市场我们将加大市场拓展力度，积极拓展新客户，提高续期业务市场份额。
3. 提升服务质量我们将持续关注客户需求，不断提升服务质量，为客户提供更加优质的服务。
4. 加强风险管理我们将进一步完善风险管理体系，提高风险防范能力，确保续期业务的安全稳定。
总之，在过去的一年里，我们部门在续期业务方面取得了一定的成绩。
续期续收心得体会
续期续收心得体会
续期续收心得体会踏入续期工作，已达一年之久，通过这一年的沉淀，我学习到了很多专业的知识。
刚开始还以为客户把保费交上了，就算完事了，其实没有那么简单，随着时间的推移，发现越来越多的问题存在其中，客户对前期的保险责任不明白，包括对事后业务员的不满意，需要理赔的理赔不了，针对这些情况都一一去和客户沟通，作为一名续期专员，职业道德、责任心、工作职责是我的全部。
对于我来说，续收指标是根本，与此同时，新契约是我考核晋升的标准。
但在续收工作中同时也存在以下几种情况：一、续收指标续收专员的指标分为当月、宽一、宽末，对于基本法的要求，当月指标与薪资息息相关，宽末指标与考核密不可分。
大家都知道，做续期就是做当月，特别是赶上月底的保单，为了能提前顺利入帐，要求我们做好客户的沟通，让客户表示同意，所以，只有将工作前置，才能很好的权衡当月、宽一与宽末的指标情况。
只有将服务经营标准化流程贯穿到整个工作中，亲访的有序结合，才能将指标达标，才能将公司与个人的利益都达到最大化。
二、人情件、自保件、套利单人情件是业务员在保险公司时，向客户介绍时，为了面子，才上的。
不明白什么样的险种和保险责任，一旦业务员离职，便产生退保的想法，造成单子难收，指标下降。
基本法续期利益
基本法续期利益
课程目标
1. 了解基本法续期利益的内容
2. 了解基本法续期利益的意义
3. 了解获得续期利益的途径
课程纲要
一. 什么是续期
二. 续期的利益
三. 怎样获得续期利益
课程纲要
一. 什么是续期
二. 续期的利益
三. 怎样获得续期利益
——是指对续期保费的按期收取——是指保费为期缴方式的寿险合同其二次及二次以后的各年保费第一年新契约二次缴费第二年第…年保单缴费期间
续期收费 续期保费三次缴费第三年（一）什么是续期？
十三个月综合继续率十三个月以后仍然有效的保单保费之和十三个月以前承保的保单保费之和注：13个月前承保的保单不包括契撤件、理赔终止件。
=续期13月综合继续率
）/2
(+十三个月以后仍然有效的保单件数之和十三个月以前承保的保单件数之和
课程纲要
一. 什么是续期
二. 续期的利益
三. 怎样获得续期利益。
做好续期服务-业务员篇ppt课件
关键点：保单应收和实收滚动计算，每一张未收保单会对持 续一年的继续率带来影响。
9
保费继续率对继续率奖金的影响
继续率奖金＝第二年度续佣×C
张某17年度全年月均一张10000元的保单，第 二年若全部收回，则每个月800元续佣，全年 续佣为9600元，继续率奖金月均为1040元，全 年为12480 元；若少收回一张，则损失为：
当月缴费的好处
1.养成良好的缴费习惯。客户养成当月缴费的良好习
惯，就无须业务伙伴每年去提醒敦促；
2.维持较好的继续率。客户已准备好保费没人收取，
结果挪作他用，宽末却无钱可交，避免发生垫交或停
效，业务伙伴的继续率都会比较好；
3.三方受益。对客户而言，享有保险保障，且保单分
红率会有所提高；对业务员而言，较早获得续佣，还
维护一个老客户的收益是开拓一个新客户的5倍！
12
你愿意自家的自留地却让别人去收获吗？
• 事实证明——三年之内，您所服务的客户可 再次开发率高达80%以上。
• 您曾经的客户却在他处购买了第二、三张保 单，这就是您的悲哀！
• 一位客户就是一方市场！随之而来的再加保、 转介绍、增员……您愿意拱手相让吗？
◎ 客户牢骚满腹：保单做成了，就没人关心了，连续期 保费都不来收，这种公司能相信吗？ 伤心——退保
◎ 其他公司业务员来展业，大谈自家的保险好，客户 有些动心，而我们没有及时上门解释，于是退保……
4
更糟糕的是——
～、客户有好几份保单，是个大客户，没有了 ～、客户有几个亲戚朋友原本也想买保险的，结果煮熟 的鸭子飞了 ～、客户在邻居、朋友中反向宣传，影响一批准客户 的保险意识，失去一批客户，失去了一个市场 ～、公司品牌受损，个人内含价值顺利实现。
做好续期贴心服务新单保费更近一步
查到当时的服务登记表,上面很清楚写着“暂时经济困难.暂缓缴费”并有客户自己签名.客户看后 哑口无言!
• 两个案例的相同点: • 我们都提供了服务了. • 两个案例的不同点: • 第一位服务人员什么纪录也没留下,而第二位既有服务纪录还有客户的亲笔签字. • 由这两个案例我们可以明白谁是我们的风险保障
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六、续期收费话术-孤儿单或他人客户
• 客户：我原来的业务员呢？ • 专员：按照公司的规定，公司所有续期保单由我们服务专员统一提醒，集中管理，我们
的宗旨是服务好客户，以客户的利益为中心。
• 客户：我还是交给我的业务员吧！ • 专员：如果您非常信任您的业务员，您也可以联系他，您只需要把钱存进您XX尾号的银
• 客户：明天吧 • 伙伴：恩，好的！那您先忙有空常联系哦！
2021/2/1
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五、电话催缴话术-本人客户（暂时没钱）
• 客户：我这段时间资金紧张能不能迟点交啊？ • 伙伴：您的这张保单宽限期还有X天（按照实际的宽限期提前十天），您可以
达ห้องสมุดไป่ตู้
成
尽早交费
任
务
要 求 退 保 寻找原因 力争交费
无 法 联 系 多种渠道 去寻找。
五、电话催缴话术-本人客户（常规提醒）
• 伙伴：你好xx，我是xxXXX啊；
• 客户：哦，你好
• 伙伴：最近工作挺顺利的吧！百忙之中打扰您，是因为您去年在我这办理的一
份XX保险到缴费期了哦，担心您因太忙了忘记缴费而导致保单失效，所以特地 给您来电提醒您一下，记得抽空将钱存进尾号XXX的卡里就行了，你看是今天 还是明天方便转存一下呢？
太平人寿续期年度工作计划
太平人寿续期年度工作计划一、概述太平人寿续期年度工作计划旨在明确太平人寿续期部门在一年内的工作重点和任务，以优质的服务和高效的运营为客户提供持续的续期保险保障。
二、工作目标1. 提高客户满意度：通过加强与客户的沟通和交流，提高客户对续期服务的满意度；2. 提高续期率：通过积极推动续期业务发展，提高续期率，增加续期保险业务的规模；3. 加强团队协作：进一步加强团队的协作能力，提高续期部门整体工作效能。
三、重点工作和任务1. 客户满意度提升a. 加强续期提醒：通过短信、电话、电子邮件等多种渠道向客户发送续期提醒，确保客户及时了解续期信息；b. 客户投诉处理：建立健全客户投诉处理机制，及时处理客户投诉，改善客户体验；c. 定期跟进：针对重要客户进行定期跟进，了解客户需求和意见，及时解决问题。
2. 续期业务发展a. 产品推广：通过市场调研和客户需求分析，推出适应市场需求的新产品，提高续期业务销售额；b. 销售培训：加强对销售人员的培训，提升销售技巧和产品知识，提高销售业绩；c. 续期奖励政策：制定激励政策，提高续期率和续期业务销售额。
3. 团队协作提高a. 团队建设：加强团队建设和文化建设，提高团队凝聚力和工作效率；b. 知识分享：定期组织知识分享会，分享工作经验和续期业务知识，促进团队共同成长；c. 优化流程：对续期业务流程进行规范化和优化，提高工作效率。
四、详细工作计划1. 客户满意度提升a. 加强续期提醒：每月向客户发送至少一次续期提醒短信，并定期电话或邮件沟通，确保客户了解续期信息，并解答客户疑问；b. 客户投诉处理：建立客户投诉处理渠道，每月定期汇总和分析客户投诉情况，并及时处理客户投诉；c. 定期跟进：对重要客户进行定期跟进，了解客户需求和意见，及时解决问题。
2. 续期业务发展a. 产品推广：根据市场需求和竞争情况，每季度推出至少一款新产品，配套相应的销售方案和宣传材料；b. 销售培训：每月组织销售培训班，提升销售人员的销售技巧和产品知识，提高销售能力；c. 续期奖励政策：制定激励政策，对于续期率较高的销售人员给予相应奖励，并设立年度销售冠军等荣誉称号。
续期收费基础知识与业务流程介绍
应缴前一周电话沟通
缴
必要时面访
费 期 服
应缴后一周面谈 提示利益、计算保额
务
建议加保计划
部
递送建议书
分
感谢短信
应缴后第二个月
寄发问候函
（三）续期客户服务原理
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承诺和一致性原理
（四）以服务树立品牌
好人
形象
教育
才艺
性格
服务
END
例如：合众附加住院收入保障31-40岁之间费率为22元， 41-50岁之间费率为35元
在这种情况下我们要及时提醒客户，避免误解或缴费不成功。
（三）相关续期概念及各类工具
2、续期应用各类工具(续) （2）客户服务登记表：（业务员的护身符）
使用规则： 所有失效、退保客户均须填写
业务人员请客户填写并签字后交保费督导存档
正确的观念 公司利益
业务员利益
客户利益
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利共同体
（二）续期客户服务应用技巧
公司司庆期间汇报公司 及个人取得的成绩
维 护
客服节活动期间邀请客 期
户参加公司活动
服
生日问候
务
重要节日问候 其他公司组织联谊活动
部 分
应缴前一个月提示转帐信息
5600
2200
1680
780
（四）续期可以带来什么？（续）
客户的信任
长期的发展
成功
资源的拓展
丰厚的收益
良好的口碑
课程大纲
一、一导、言导言 二、二续、期如基何设本计知课识程简介 三、三续、期怎业样编务写流课程程介绍 四、以服务树立自身品牌
续期工作总结计划
续期工作总结计划
随着一段工作的结束，我们常常会面临着续期工作的问题。
在这个时候，一个
续期工作总结计划就显得尤为重要。
续期工作总结计划不仅可以帮助我们回顾过去的工作，更能够为未来的工作提供方向和指导。
在这篇文章中，我将分享一些关于续期工作总结计划的想法和建议。
首先，续期工作总结计划应该包括对过去工作的回顾和总结。
我们可以回顾过
去一段时间的工作，分析工作中的成绩和不足，找出问题所在并提出改进的建议。
这样可以帮助我们更好地认识自己的工作情况，为未来的工作做好准备。
其次，续期工作总结计划还应该包括对未来工作的规划和设想。
我们可以根据
过去工作的总结，设定未来工作的目标和计划，明确工作重点和方向。
这样可以帮助我们更好地规划未来的工作，提高工作效率和质量。
另外，续期工作总结计划还可以包括对个人能力和职业发展的思考和规划。
我
们可以根据过去工作的总结，分析自己的优势和劣势，找出个人发展的方向和重点，制定个人发展计划。
这样可以帮助我们更好地提升个人能力，实现职业发展目标。
续期工作总结计划是一个很重要的工作，它可以帮助我们更好地认识自己的工
作情况，规划未来的工作和个人发展。
在未来的工作中，我将认真执行续期工作总结计划，努力提高工作效率和质量，实现个人职业发展目标。
太平人寿续期年度工作计划
太平人寿续期年度工作计划一、前言太平人寿积极推进保险业务，不断提升服务质量和客户满意度。
在新的一年里，我们将持续改进产品和服务，加强销售渠道建设，提升续期管理能力，保障客户的持续利益。
本文将详细介绍太平人寿续期年度工作计划。
二、续期业务总体目标1.1提升续期率通过产品创新、销售渠道优化、客户关怀等手段，提升续期率，实现业务增长。
1.2提高客户满意度不断优化服务流程，提升服务质量，提高客户满意度。
1.3加强续期管理建设完善的续期管理系统，提高续期管理能力和效率。
三、产品和销售渠道优化2.1产品创新按照市场需求和客户需求，进行产品创新，推出更具竞争力的续期产品。
2.2销售渠道优化加强与合作伙伴的合作，拓展销售渠道，提高销售效率。
2.3客户关怀加强客户关怀工作，提高客户粘性，促进续期。
2.4回馈政策制定相应的回馈政策，通过续期赠送、服务优惠等方式，增强客户的满意度和忠诚度。
四、续期管理能力提升3.1人力资源管理加强续期管理团队建设，提升员工工作能力和服务水平。
3.2流程优化优化续期管理流程，提高续期服务的便捷性和效率。
3.3技术支持加强技术支持，建设智能化续期管理系统，提高续期管理的精准度和准确性。
3.4风险管理加强续期管理的风险管控，规避不良风险，提高续期服务的稳定性和可靠性。
五、续期业务风险管控4.1市场风险积极关注市场变化，通过市场调研和预测分析，加强对市场风险的识别和控制。
4.2产品风险不断完善续期产品结构，规避产品风险，提高续期产品的竞争力和续期率。
4.3竞争风险了解竞争对手动态，积极制定对策，提高市场竞争力，规避竞争风险。
4.4科技风险加强信息安全管理，提高科技应用水平，规避科技风险，提高续期管理的智能化和便捷性。
六、续期工作时间安排5.1 第一季度工作计划- 开展市场调研，深入了解市场需求和客户需求，为产品创新和销售渠道优化提供依据；- 开展续期产品创新工作，提高续期产品的竞争力和满意度；- 落实续期管理团队培训计划，提升员工续期管理能力。
保险续期提升方案
保险续期提升方案保险续期是指在保险合同到期后，继续购买保险的过程。
对于保险公司来说，保险续期是一项重要的业务，也是与客户维持长期稳定关系的关键环节。
为了提升保险续期率，保险公司需要制定有效的续期提升方案，以吸引客户继续购买保险。
本文将介绍一些保险续期提升方案的实施方法和策略。
1. 定期与长期续期奖励机制保险公司可以制定定期续期奖励机制，即对于客户每次续期保单都给予一定的奖励，如折扣或返现。
这样可以激励客户继续购买保险，并增加他们的满意度和黏性。
另外，保险公司还可以设置长期续期奖励机制，例如每连续续期5年或10年，给予额外优惠或特殊待遇，以进一步提高客户的忠诚度。
2. 提供个性化服务保险公司可以通过分析客户的续期数据和历史保单信息，了解客户的需求和偏好，并提供个性化的续期服务。
例如，根据客户的健康状况和保险需求，为他们量身定制适合的保险产品和续期方案。
此外，保险公司还可以通过定期沟通和关怀，及时解答客户的疑问和问题，提供贴心的续期服务，增加客户的满意度和忠诚度。
3. 发布续期提示和活动信息保险公司可以通过短信、邮件、APP等多种渠道向客户发送续期提示和活动信息。
及时而有针对性的续期提醒，可以帮助客户及时处理续期手续，避免遗漏或误期。
同时，保险公司还可以推出一些续期活动，如赠送礼品、提供特别优惠等，以吸引客户继续购买保险。
通过这些活动信息的发布，保险公司可以提高客户的续期意识和参与度。
4. 续期优化流程保险公司可以对续期流程进行优化，简化续期手续，提高操作便利性。
例如，可以提供在线续期服务，允许客户通过互联网进行续期操作，避免繁琐的线下流程。
另外，保险公司还可以加强线上支付功能，允许客户通过移动支付等方式进行续期缴费。
通过提升续期流程的便捷性和效率，可以提高客户的续期体验和满意度。
5. 建立长期稳定的续期管理机制保险公司可以建立长期稳定的续期管理机制，通过数据分析和客户管理工具，对续期情况进行跟踪和分析，及时发现问题并采取相应措施。
续期指标活动策划书3篇
续期指标活动策划书3篇篇一《续期指标活动策划书》一、活动背景在当今竞争激烈的市场环境中，保持客户的续费率对于企业的长期发展至关重要。
为了提高客户的续费率，我们计划开展一系列针对性的活动，以增强客户对我们产品或服务的满意度和忠诚度。
二、活动目标1. 提高客户续费率至[X]%。
2. 增加客户对我们产品或服务的认知度和好感度。
3. 收集客户反馈，改进我们的服务质量。
三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点[详细活动地点]五、活动对象所有已签约的客户六、活动内容1. 续期优惠活动提供一定的续费折扣或奖励，如延长服务期限、增加服务内容等。
设立续期奖励机制，如抽奖、赠送礼品等。
2. 客户关怀活动发送个性化的感谢信或关怀短信，表达对客户的感谢和关注。
提供免费的增值服务或培训课程，提升客户的使用体验。
3. 互动活动举办线上或线下的交流活动，如座谈会、研讨会等，促进客户之间的互动和交流。
设立客户意见反馈渠道，及时收集客户的意见和建议。
七、活动宣传1. 电子邮件营销向目标客户发送活动邀请邮件，包括活动时间、地点、内容等信息。
定期发送续期提醒邮件，提醒客户及时续费。
2. 社交媒体推广在社交媒体平台上发布活动海报和宣传文案，吸引客户关注。
利用社交媒体进行互动，增加活动的曝光度。
3. 线下宣传在公司办公室、客户服务中心等场所张贴活动海报。
向客户发送纸质宣传资料，如传单、优惠券等。
八、活动执行1. 成立活动执行小组，负责活动的策划、组织和执行。
2. 确保活动场地和设备的准备工作就绪。
3. 培训活动工作人员，确保其了解活动流程和细节。
4. 活动期间，及时收集客户反馈，对活动进行调整和优化。
九、活动预算1. 优惠折扣费用：[X]元2. 礼品费用：[X]元3. 宣传费用：[X]元4. 活动场地和设备租赁费用：[X]元5. 其他费用：[X]元总预算：[X]元十、注意事项1. 活动宣传要突出活动的亮点和优惠，吸引客户参与。
2. 活动过程中要注重客户体验，确保活动的顺利进行。
做好续期服务-业务员篇
续期服务的要求其实很简单！
• 定期打个电话或发个短信给客户 • 让客户知道你在公司的一些情况 • 有新的保险产品时上门去告诉他 • 逢年过节登门拜访或电话问候 • 不断肯定客户投资保险的决定正确
整理ppt
我们应该怎样做呢？
当月及时提醒客户交费 1、及时联系客户，前月20日电话全过一遍,提前提醒客户缴费时间. 2、临近实际缴费前2天再次通知客户存款。 3、告知客户交费方式和渠道，引导客户转账交费。 4、存过钱的及时反馈结果，并随时查看划账结果, 发现问题及时解决， 时刻关注客户保单交费，直到交费成功 1、明确保单的失效日期 2、了解客户真正不交费的原因，再次面访劝缴。
当月缴费的好处
1.养成良好的缴费习惯。客户养成当月缴费的良好习 惯，就无须业务伙伴每年去提醒敦促； 2.维持较好的继续率。客户已准备好保费没人收取， 结果挪作他用，宽末却无钱可交，避免发生垫交或停 效，业务伙伴的继续率都会比较好； 3.三方受益。对客户而言，享有保险保障，且保单分 红率会有所提高；对业务员而言，较早获得续佣，还 可获得较高的继续率奖金；对公司而言，续期指标优 良，业务内含价值顺利实现整理。ppt
◎ 客户牢骚满腹：保单做成了，就没人关心了，连续期 保费都不来收，这种公司能相信吗？ 伤心——退保
◎ 其他公司业务员来展业，大谈自家的保险好，客户 有些动心，而我们没有及时上门解释，于是退保……
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13年 110.00% 100.00% 90.00% 88.14% 88.52% 80.00% 81.09% 70.00% 60.00% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 88.99% 86.36% 91.54% 98.67% 94.92% 100.00% 94.22%
14年
100.00%
100.00%
当月 88.99%
78.80%
81.71%
78.79%
81.94% 70.50% 69.19% 65.28% 68.66% 49.97% 53.36% 49.44%
76.41% 68.47%
68.47% 67.53%
45.18% 8月
47.18% 9月 10月
11月
12月
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中支2013年银代13月宽末继续率趋势图
70.50% 68.66%
57.88% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
13年应收占比：6.7% 14年应收占比：4.5%
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中支2013年1月至今个险13月当月继续率趋势图
13年
14年
90.00%
80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 43.76% 77.48%
100.00%80.13%7 Nhomakorabea.19%
61.02% 7月 8月 9月 10月 11月 12月
13年应收占比：1.1% 14年应收占比：1%
根据基本法工作量系数为参 考；
根据机构基本达成的经验数 据，测算某一区域人员收入
根据当地区域普通工作收入做 为参考依据，核定分单量；
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人员设置的几项基本原则 我们还需要一些数据：
个险、银代、 经代业务量情 况，分布？
机构的人力配给
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案例
案例研讨（中支附件数据）： 研讨题目：如果是你，怎么设置该中支2014年组织架构 经代人员设置不研讨； 不考虑人员设置限制； 研讨时间25分钟，各组发表； 看下面几组数据做为参考：
110.00% 100.00% 91.54% 90.00% 88.52% 80.00% 70.00% 60.00% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 61.02% 10月 11月 12月 81.09% 88.99% 86.36% 80.13% 77.19% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
如果一个人收费量过大，会导至容错率高，容错率高的表现：
达成维持较为容易，如果人没选好，会造成保费流失； 活动量管理中活动量较好，但疑难客户的维护深度不一定高；
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人员配置是收费的基础
当月 A B C D 应收 150 200 264 614 实收 116 153 206 475 差额 34 47 58 139 宽末
跨区域 收单
区域单 量较少 怎么办？
• 不同的区域政策解决
区域性 （地域）
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人员设置的几项基本原则
人员设置的几个考虑的规则：
• 为了提升外勤收入，刻意大量分单； • 外勤特优秀，提高其分单量；
不要有件 数太多的 分配
什么单 量合理
单量 原则
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人员设置的几项基本原则 测算合理的收入做为其分单量的参考：
时间 2013年人力 营服 内勤（经理） 外勤 中支本部 1 1
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苍溪
剑阁
旺苍
中支2013年个险13月当月及宽末继续率趋势图
宽末 95.00% 88.16% 85.00% 85.30% 75.00% 65.00% 55.00% 45.00% 35.00% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 43.76% 42.78% 61.50% 54.77%
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中支2013年1月至今个险13月宽末继续率趋势图
13年 100.00%
14年
90.00%
80.00% 70.00% 60.00% 50.00%
85.30%
88.16% 86.64%
88.64% 81.71% 78.79% 81.94%
88.99%
75.51%
78.80%
76.41% 68.47% 69.19%
整体未收33件
A、B、C与D如果是你要求，要求会怎么样？
A、B、C与D其活动总量一致，但其服务深度一样吗？ 总结一下： 1、人力设置是会影响继续率指标及保费收入的关键问题； 2、人力分单并不是越多越好。
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人员设置的几项基本原则
人员设置的几个考虑的规则：
• 收费成本升高； • 面访要求完成度不高； • 收费效果不好（非当地人收费困难较大）；
82.87% 76.20% 68.75% 61.50% 54.77% 42.78% 45.18% 47.18% 49.97% 49.44% 68.47% 67.53%
65.28%
53.36%
40.00%
30.00% 1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
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中支2013年1月至今银代13月宽末继续率趋势图
督导与续期基本法
四川分公司保费部 2014.05
目
录
基本法的基本作用
• 续期收费人员的配置是收费的基础 • 续期收费人员设置的几项基本原则
基本法薪资、考核促进业务推动
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人员配置是收费的基础
ABC的达成大部份与合计人员持平或高于它
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人员配置是收费的基础
• 如果该人员保 • 如果按照维持 • 按基本法核算， • 如果该人员职 级为高级，84 级仅需要达成 指标当月少收 合计人员本月 分就可以保级； 当月指标70%， 26.9万，宽末 得分92分。 宽二88%，宽三 少收15.4万共 90%，宽四92%； 计42.3万；
历史数据展示结束，开始研讨；
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各组研讨及发表！
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基本法的基本作用
实际情况：
时间 2013年 营服 内勤 外勤 兼收人员 内勤 外勤 兼收人员 中支本部 1 1 无 2 2 无 苍溪 剑阁 旺苍
1
1（11月 1
1
2014年
1
1
内勤人员：更换保费部负责人，增加1名内勤。 外勤人员：中支本部新增一名银代督导，剑阁增加一名外勤人员（剑阁原兼收 在入职后，今年2月重新找人进行替换）；。 兼收人员： 旺苍——2013年自7月起启用一名兼收人员，2014年保持不变； 苍溪——2013年自10月起启用一名兼收人员，2014年保持不变； 剑阁——2013年9、10月任用一名兼收人员，2013年11月起上编一名综合专员。