(完整版)融资融券推荐人考试答案

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一、单项选择题（选项为4个）

1、融资融券合同的正式生效以什么为准？（）

A、自甲乙双方签字之日起正式生效

B、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效

C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效

D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效．

答案：C

2、融资融券合同如何保管？（）

A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管

B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保管一份

C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两份

D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份

答案：B

3、以下说法正确的是（）。

A、融资融券合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放

B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制

C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制

D、以上说法均不正确

答案：A

4、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（）

A、融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

B、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推

C、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

D、融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推答案：B

5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的是（）。

A、合同必须在营业部现场签订

B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放

C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份

D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容

答案：D

6、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。

A、总资产的20%

B、总资产的25%

C、总资产的30%

D、总资产的50%

答案：B

7、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。

A、证券资产的20%

B、证券资产的25%

C、证券资产的30%

D、证券资产的50%

答案：D

8、客户在什么情况下需要追加担保物？（）

A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例

B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例

C、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例

D、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例

答案: D

9、提高维持担保比例方式有哪些？（）

A、将追加的现金划入客户信用交易账户

B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户

C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务

D、以上全是

答案: D

10、担保物追加不足的后果有哪些？（）

A、强制平仓

B、客户信用等级降低

C、债务追索

D、司法诉讼

答案: A

11、单一客户融资信用额度控制指标有哪些？（）

A、单一客户融资规模上限

B、单一客户融资规模占净资本比例上限

C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限

D、以上全是

答案: D

12、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案: C

13、当日（设为Ｔ日）收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯市岗于Ｔ＋1日上午（）前将须追加保证金名单通知相关营业部推荐人，营业部推荐人于Ｔ＋1日上午（）前录音电话通知客户追加保证金（）。

A、9：00，9：00

B、9：30，10：30

C、9：00，9：30

D、10：30，11：00

答案: C

14、Ｔ日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）。

A、Ｔ＋1日收盘

B、Ｔ＋2日收盘

C、Ｔ＋2日开盘

D、Ｔ＋1日开盘

答案: A

15、强制平仓的平仓时点如何确定？（）

A、平仓日集合竞价时间内

B、平仓日连续竞价交易时间内

C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内

D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作答案: D

16、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定补足担保物时，公司将执行强制平仓。对此种情形，我公司选择以下哪种方式（）。

A、平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例

B、平仓至客户归还所有负债

C、处置信用账户内所有担保物

D、以上全是

答案: B

17、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）

A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

D、以上全是

答案：D

18、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动（）。

A、领取投资者教育材料

B、参加投资者教育讲座

C、推荐人面对面向客户讲解

D、以上全部。

答案：D

19、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是（）。

A、商品房

B、家用电器

C、汽车

D、个人所投资企业的机器、厂房

答案：A