保险业的客户关系管理策划方案(PPT 57张)

（3）代理人天地
线 上 建 立
为公司代理人提供个性化主页和全方位个性推介，增进代理人荣 誉感，方便客户与明星代理人联系。同时为代理人提供其名下保 险业务的智能查询，向代理人提供公司的最新动态和通知通告， 使自我业务管理走向网络化。
（4）互动式的个性化服务
泰康在线充分利用了先进的ePortal技术，为你提供了一个完全互 动式个性化的站点。通过对你提供的个人信息和在网站上活动， 网站的智能系统可以为你提供感兴趣的信息、产品和服务，及你 可以创建自己偏爱的界面风格，使你获得自己最满意的服务效果 。
二、保险业客户关系的建立
泰康在线的特色服务
（5）在线认证中心
调研方法
线 上 建 立
这是泰康人寿保险公司建立的国内首家保险认证中心，专门负责为客户 的各种认证需求，如网上投保、续期缴费、网上查询以及变更信息等， 提供证书服务。中心为每一位客户颁发一张免费的、能够证明自己身份 的电子身份证，它就象一把专门开启电子交易大厅的密钥，凭借它，您 只需将鼠标轻轻一点，就可以在网上投保，提交续期缴费单据，任意查 询保单的信息，以及根据需要进行保单信息的变更……因此通过认证证 书您不仅可以获得安全的信息传送，还能大大的节约网上投保、续费、 修改、查询的时间，提高效率，而且也全面提高了个人的信用额度。
。
动用现金、减少保险代理人和经纪人的欺骗行为等等）
调研方法
二、保险业客户关系的建立
3.如何实现线上建立客户关系
线 上 建 立
中国第一个 具有功能完整、服务完善的 电子商务保险网站
“泰康在线”
调研方法
二、保险业客户关系的建立
泰康在线的特色服务
（1)开通网上投保
线 上 建 立
泰康在线真正实现旅游险的网上投保、实时认证、实时核保和在线支 付。客户可以通过索引、客户向导及其它互动方式选定保险产品，然 后直接通过Internet填写投保单并提交。提交后即可进入网上支付界 面，客户（投保人）直接通过互联网支付保费成功，即已完成了所有 投保手续。过去得花半天功夫在银行和保险公司之间忙乎的投保手续 ，现在通过互联网，只要十几分钟足不出户就可完成。同时泰康在线 还提供了网上CA认证，使您在网上轻松完成在线实时支付；自动生 成您的保险计划书，更方便，更可靠，更科学。
调研方法
二、保险业客户关系的建立
1.线上建立客户关系的背景
为了满足当代社会消费者个性化的需求
如今的主流消费群体是80、90后，他们不拘泥于现实，追求自 我和个性
线 上 建 立
为了迎合当今社会科技的发展
伴随着互联网技术的发展，电子商务对传统的商务模式进行了 巨大的冲击,在这个社会要想获胜，必须紧跟技术脚步的发 展
二、保险业客户关系的建立
2.线上建立客户关系的优势点
（4）增加保险产品的功能：
线 上 建 立
时间合理性（网络是七天24小时工作。对用户而言，一是节省时
间。如承保时间、保全时间、理赔时间等等。二是用户可灵活掌 握自己的时间而不必另行安排） 功能性（保险产品的功能的开发及保险公司服务质量和内容的加 强都是例证。当保户提供某项要求时，以前是不可能满足的。而 现在能够实现了，这就是服务质量的提高） 安全性（包括保险产品更合适地解决保户的风险问题。包括不必
调研方法
一、保险业简介
3.保险公司的利润来源
（1）保险公司的主要收入来源是保费，尤其是续期保 费，这些是稳定的现金流，对保险公司十分重要。
（2）其次的利润来源是利差，也就是保险公司的投资 。 收益。 保险公司的主要投资对象：固定收益类如债券和大额 协议存款，权益类如股票基金等，另外还有实业业投 资和其他的创新渠道等。
保险业的客户关系管理策划
一、保险业简介
二、保险业客户关系的建立
目 录
三、保险业客户关系的维护
四、保险业客户关系的挽救 五、总结与建议
调研方法
一、保险业简介
。ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
大 背 景
在中国， 保险行业几乎是最早实现 客户关系管理的行业。 。 当然， 保险业也是客户关系管理 最成功的行业。
调研方法
一、保险业简介
1.保险业概念
调研方法
一、保险业简介
4.保险业自身的销量前景
保险中销量最好的主要有分红险、养老保险、教育 保险、重大疾病保险。
医疗保险 汽车保险 重大疾病保险
。
分红险 养老保险 意外伤害保险 教育保险 ……
保障保险
……
调研方法
二、保险业客户关系的建立
线上建立客户关系
。 线下建立客户关系 个体客户 企业客户
（2）提供保户服务
便捷的保单查询，自动生成的提醒通知书，让您的生活越过越简单； 想要变更保单信息，“泰康在线”不需您东奔西走；续缴保费？您只 需点击“泰康在线”，还有网上理赔、网上投诉等等。泰康在线为保 户提供了完全的电子化服务系统，实现真正24x7的全天候服务。
调研方法
二、保险业客户关系的建立
泰康在线的特色服务
保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济 利益业务的行业。
2.保险的分类
按照保险标的的不同，保险可分为财产保险和人身保险。
。
按照与投保人有无直接法律关系，保险可分为原保险和再保险。发生在
保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险 人之间的保险行为，称之为再保险。
为了迎合当今社会消费者消费习惯的改变
消费者们越来越习惯网上购物以及利用网络解决自身相关的日 常生活问题
调研方法
二、保险业客户关系的建立
2.线上建立客户关系的优势点
（1）以客户为核心，加大信息搜集分析能力 当用户提出要求时，保险公司做到“要什么有什么”；
线 上 建 立
（2）产品具有灵活性 包括投保条件、可保范围、缴费方式、融资渠道等在内的条款都将 是变化的，可选择性的。保险公司不是将盖好的房子卖给保户， 而是能准备好材料，然后根据用户的要求来搭建；
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（3）从保户服务也要发生变化 针对性（保险公司随时能了解客户的情况，及时保证现有客户的 满意度，发现高利润客户群，吸收新的客户） 经济性（通过互联网能够降低保险产品成本，从而让保户获得直 接利益） 方便性（保户可以在任何时间和任何地点要求保险公司提供产品 和服务并快速得到满足。
调研方法
（6）保险知识库
泰康在线为客户提供了内容详实丰富的保险知识库。从行业新闻动态到 保险常识和指南，从保险法规和理财指导到投保和理赔案例，泰康在线 为不同层次的客户和从业人员提供了一个优秀的行业知识库。