2011年业务调研提纲

2011年一季度银保业务发展情况调研提纲

一、通过对本单位（分公司）一季度银保业务完成情况的成因分析（非驻点营销体制影响、产品及费率、内部管理等影响），展望2011年总公司下达分公司银保趸缴、期缴计划任务完成的信心，措施,或完不成任务的原因分析,确保今年任务完成的营销策略和建议。

二、通过对本地区、本银行渠道的同业银保业务及趸缴、期缴产品营销费用的分析研究，分析我公司产品优、劣势各在哪里、营销费用情况等。针对同业情况及市场需求，提出改进完善产品、费用的建议。如从现有产品中，将哪个产品作为主打趸缴产品？将哪个产品作为主打期缴产品？产品营销费用策略的建议？是否需要在下半年推出新产品？

三、队伍建设情况。目前采取的是“驻点”还是“非驻点”营销？队伍稳定性，脱落率情况如何？提出加强队伍建设的建议。

四、银保业务管理中存在的主要问题？如何提高银保业务管理水平？如何做好培训及督导工作？

五、做好续期工作的建议。

六、业务品质管理情况成因分析及改进措施与建议。

七、贯彻《商业银行代理保险业务监管指引》情况。

八、中支公司业绩管理情况分析及建议。

九、开发新渠道的策略及建议。

调研内容

一、市场状况与分公司业务发展战略

1.市场环境

表1一季度市场状况调查①

①如果分公司设有三级机构，需分别填写本部与三级机构情况；

②是指除建行以外的所有渠道的总和；

③用文字简要说明，限200字以内。

2.同业主打产品和市场策略

表2同业公司与我公司同一银行渠道营销产品及费用情况

①填“分红”、“万能”或“投连”。

市场策略：（需简明扼要，限200字以内）

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3.本机构2011年业务发展计划

（1）计划达成情况与人员、网点状况。

表3 计划达成情况与人员、网点状况①

单位：万元

①此表填写分公司总体情况即可。

（2）2—4季度计划新增业务人力、网点数，三级机构数量等主要措施。

（3）2—4季度各季度业务达成计划安排。

二、费用状况调查

1.费用分配计划

表4 XX分公司（中支）一季度费用分配计划①

①如果分公司设有三级机构，需分别填写本部与三级机构情况；②如果包含多个非建行渠道，请分别列出；③此栏处，分公司填写“总公司下达销售费用”，中支填写“分公司下达销售费用”；④包含培训费；⑤指通过与银行签订协议的方式正式向银行支付的其他费用；⑥指本机构在一季度执行的基本法中规定的佣金比例；⑦指本机构在一季度业务推动中，根据业务员的业绩情况，额外支付给业务员的超出基本法规定的佣金比例以外的激励费用比例；⑧指除给银行和业务员的推动费用之外的其他用于业务推动的费用，如果能具体到专项产品，请分项填写；

⑨计划发生的会议费用除以规模保费收入得到的比例，后面“印刷费”、“招待费”等各栏同此。

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2.实际支出状况

表5：XX分公司（中支）一季度实际费用使用状况①

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①如果分公司设有三级机构，需分别填写本部与三级机构情况；②如果包含多个非建行渠道，请分别列出；③=销售费用率*保费收入；④包含培训费；

⑤指通过与银行签订协议的方式正式向银行支付的其他费用；⑥指本机构按照一季度执行的基本法中规定的佣金比例支付给业务员的佣金；⑦指本机构在一季度业务推动中，根据业务员的业绩情况，额外支付给业务员的超出基本法规定的佣金比例以外的激励费用；⑧包含基本工资和岗位津贴；⑨指除给银行和业务员的推动费用之外的其他用于业务推动的费用，如果能具体到专项产品，请分项填写；⑩用实际发生的会议费用除以规模保费收入得到的比例，后面“印刷费”、“招待费”等各栏同此。

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三、分公司日常管理情况

1.分公司（含中支）专职培训讲师和专职督导岗人员状况表6 分公司（含中支）一季度专职讲师与专职督导人员

①填写“本部”或“某某中支”；

②填写“讲师”或“督导”；

③专职督导岗需在此栏说明是外勤还是内勤。

2.晨夕会及会议管理情况（限200字以内）

3.基本法执行情况

一季度分公司（中支）基本法执行情况

表7

①本表中的人力包括所以在一季度领取过报酬的业务员；

②指一季度初的职级；

③填晋升、维持原职级、降级、解聘；

④已经离职或者有其他需要说明的情况在此填写；

⑤此处总计应与表5中的“人力底薪”总数一致。

四、后续服务与客户资源再开发专题

1.关于现有客户资源再开发的思考和建议（限200字以内）

2.关于现有期缴客户的后续服务和再开发的思考和建议（限200字以内）

3.关于即将满期客户再开发的思考和建议（限200字以内）

4.关于现有银保客户进行中高端交叉销售的思考和建议（限200字以内）