学平险方案介绍及操作流程

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关注事项 1、此方案仅限投保一份； 2、未满18周岁的未成年人提供家长告知书； 3、已满18周岁在校学生自行投保，家长告知书投被保险人可
为同一人；
4、已满18周岁非在校学生，投保公司其他意外险险种； 5、团单业务视为汇缴件，方案可根据具体情况确定，不得低 于公司折扣要求（主险及附加险最低7折）。
家 长 告 知 书 模 板
目 一、学平险方案 二、具体操作流程 三、关注事项
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具体操作流程
登陆远程系统 柜面出单 选择学平险 方案受理 根据告知书回 执录入投被保 险人相关信息
获取客户信息 和收取保费
月底统一 结算保费
登记台账 客户资料归档
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
电子保单 发送客户
提交电子 保单受理
目 一、学平险方案 二、具体操作流程 三、关注事项
幸福附加学生平安意外伤害医疗保险免赔额50元，若 保险事故发生时被保险人持有有效的社会医疗保险、 公费医疗，按90%比例给付；若保险事故发生时被保险 人非前款所列人群，按70%比例给付。
此方案仅限购买一份，投保时为未满18周岁未成年人时，需提供家长告知书确认投保。
学平险规则
1、投保年龄规定
1）被保险学生的年龄最低不得小于6 周岁，最高不得大于25 周岁。 2）教职员工及年龄超过25 周岁的在校学生可投保责任相近的其他非学生险险种。
谢
谢！
保单及后续服务
易于客户积累 目前在售个险的产品体系较为单一：仅有重疾险、
健康险、意外险、年金险等。相对而言，保费基数较
高，需要多次沟通才能签单；
而团险业务灵活，从几元、几十元、几百元不等，
非常容易切入……，用于敲门砖，相对个险产品更容
易达成。
客户的需求是多方面的……
团个交叉的销售，不仅仅获得了团险业务平台! 学平险销售的核心更不是单纯销售学平险! 而是打开准客户进口、短时间获的客户资源，转化长险才是根本！ 千方百计扩流量、千方百计促转化；
2、保额规定
1）最低保额1 万元，最高保额须符合银保监会未成年人投保保额规定。 2）未成年人最高保额限制：未成年人的累计身故保险金额不得超过银保监会未成 年人投保保额规定。累计身故保险金额包括被保险人在本公司及其他保险公司承保 的人身保险的身故保险金额。
3、特殊规定
未成年人投保本险种必须严格按照相关监管规定执行。
一切有效获得客户资源的转化方法，都要全力推动！
目 一、学平险方案 二、具体操作流程 三、关注事项
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学平险方案
保险责任 保险金额 （元） 保费（元） 保险期间 条款 投保规则 特别约定
学生意外 学生寿险 住院医疗 意外伤害医疗
40000 10000 20000 2000
45 11 1年 39 5
投保年龄 6-25周岁 《幸福（2018）学生平安意外伤 害保险》、《幸福（2018）学生 平安定期寿险》、《幸福附加学 生平安住院医疗保险》、《幸福 1份 附加学生平安意外伤害医疗保 份数限制 险》、
学平险方案介绍及操作流程演示
河北分公司团体中介部 2018年
目的：熟悉学平险方案及操作流程 时间：20分钟 要领：了解学平险方案及具体操作流程。 收获：推动个险营销团队学平险业务全面开拓。
交叉销售业务流转流程
交叉销售专员产品宣导→营销员反馈业务信息→分析及指导
销售→收集投保资料 →团险客服专员/机构内勤录单→递送