风控部门制度汇总
公司风控部规章制度
公司风控部规章制度第一章总则第一条为规范公司风险控制工作，提高风险管理能力，维护公司利益，制定本制度。
第二条本制度适用于公司风险管理部门，包括风险控制、合规管理等相关工作。
第三条公司风控部门要严格履行职责，确保风险控制工作的有效实施。
第四条公司风控部门要加强与其他部门的沟通与协作，共同保障公司整体利益。
第五条公司风控部门要建立健全风险管理制度，完善风险管理体系。
第六条公司风控部门要定期组织风险管理培训，提升员工风控意识和水平。
第七条公司风控部门要定期向公司领导报告风险管理工作情况，及时汇报风险事件。
第八条公司风控部门要不断总结经验，改进工作方式，提高工作效率和质量。
第九条公司风控部门要依法合规开展工作，不得违反法律法规和公司规章制度。
第二章风险管理第十条公司风控部门要制定风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险监控等方面。
第十一条公司风控部门要建立健全风险评估机制，定期进行风险评估，及时发现风险隐患。
第十二条公司风控部门要制定风险控制方案，采取有效措施防范各类风险。
第十三条公司风控部门要建立风险监控系统，实时监测风险动态，及时调整风险防控措施。
第十四条公司风控部门要加强对各类风险事件的跟踪调查，做好事件处置工作。
第十五条公司风控部门要定期组织风险管理演练，提高应急响应能力。
第三章合规管理第十六条公司风控部门要遵守相关法律法规，确保公司经营活动合法合规。
第十七条公司风控部门要加强对内部员工的合规培训，提高员工合规意识。
第十八条公司风控部门要建立健全合规管理制度，明确合规责任，加强合规监督。
第十九条公司风控部门要定期组织内部审计，检查公司各项业务活动是否符合相关规定。
第二十条公司风控部门要定期向公司领导和监管机构报告合规管理情况，接受监督检查。
第四章保密管理第二十一条公司风控部门要遵守公司保密规定，严格保护公司机密信息。
第二十二条公司风控部门要建立健全保密管理制度，规范保密工作流程。
第二十三条公司风控部门要加强对员工的保密教育，提高员工保密意识。
风险控制部门规章制度
风险控制部门规章制度第一章总则第一条为了规范风险控制部门的工作，提高风险防范能力，保障公司资产安全，制定本规章制度。
第二条风险控制部门是公司风险管理的核心部门，其主要职责是制定风险管理政策、制度和措施，建立风险监控体系，开展风险评估和预警，保障公司风险防范能力。
第三条风险控制部门的组织架构应当明确，人员配备应当充足，职责权限应当清晰，学历和培训应当到位。
第四条风险控制部门应当遵守国家法律法规和公司规章制度，恪守职业操守，严禁违规操作，不得损害公司利益。
第五条风险控制部门应当建立健全信息管理和保密制度，严格保护公司机密信息，防范信息泄露风险。
第六条风险控制部门应当定期进行风险管理培训，提高员工风险防范意识和技能，不断完善风险管理体系。
第七条风险控制部门应当建立健全内部控制机制，建立风险报告、分析和评估系统，及时发现和处理潜在风险。
第八条风险控制部门应当建立危机应对预案，定期组织演练，提高应变能力，确保公司风险管理工作的稳妥进行。
第二章风险管理政策第九条风险控制部门应当根据公司的经营特点和风险状况，制定风险管理政策，明确风险管理目标和原则，规范风险管理行为。
第十条风险管理政策应当包括风险分析、评估和监控的内容，明确风险责任和控制措施，确保公司风险防范能力的有效实施。
第十一条风险控制部门应当根据公司发展需要不断调整和完善风险管理政策，确保公司风险管理工作的及时性和灵活性。
第三章风险管理制度第十二条风险控制部门应当建立健全风险管理制度，包括风险管理框架、风险分工、风险监控和风险报告等内容。
第十三条风险管理框架应当明确风险管理的目标和原则，规范风险管理的流程和制度，保障风险管理工作的顺利进行。
第十四条风险分工应当明确部门和人员的风险责任和权限，保障风险管理工作的科学化和合理化。
第十五条风险监控应当建立风险监控指标和监控机制，定期进行风险评估和预警，及时发现和处理风险事件。
第十六条风险报告应当及时准确，包括风险报告制度、报告内容和报告程序等内容，确保公司管理层了解公司的风险状况。
风控中心规章制度汇编范本
风控中心规章制度汇编范本一、总则第一条为了加强风险控制中心（以下简称“风控中心”）的规范化管理，确保风控中心各项工作的高效、有序进行，根据国家相关法律法规和公司规章制度，制定本汇编。
第二条风控中心是公司风险管理的重要部门，主要负责对公司各项业务的风险进行识别、评估、监控和控制，以保障公司稳健经营和可持续发展。
第三条本汇编适用于风控中心全体工作人员，及相关业务部门。
二、组织架构与职责第四条风控中心设主任一名，副主任若干名，下设风险管理部、合规部、内部监控部等部门。
第五条风控中心主任负责风控中心的整体工作，副主任协助主任工作，对主任负责。
第六条风险管理部负责对公司业务风险进行识别、评估、监控和报告，制定风险管理政策和程序，推动风险管理文化的建设。
第七条合规部负责对公司各项业务进行合规审查，确保公司业务符合国家法律法规和公司规章制度。
第八条内部监控部负责对公司内部控制体系进行监督和评价，确保公司内部控制体系的有效性。
三、风险管理第九条风控中心应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
第十条风控中心应定期进行风险评估，对公司各项业务的风险进行识别和评估，制定相应的风险控制措施。
第十一条风控中心应建立风险信息收集和报告机制，及时了解公司业务风险状况，并向公司高层报告。
四、合规管理第十二条风控中心应加强对公司各项业务的合规审查，确保公司业务符合国家法律法规和公司规章制度。
第十三条风控中心应定期进行合规培训，提高员工的合规意识和能力。
五、内部监控第十四条风控中心应加强对公司内部控制体系的监督和评价，确保公司内部控制体系的有效性。
第十五条风控中心应定期进行内部审计，发现问题及时整改，并向公司高层报告。
六、员工管理第十六条风控中心应加强对员工的管理，确保员工遵守国家法律法规和公司规章制度。
第十七条风控中心应定期进行员工培训，提高员工的专业能力和综合素质。
七、附则第十八条本汇编自发布之日起实施，如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
公司风控工作制度汇编范本
第一章总则第一条为加强公司风险管理工作，确保公司经营活动的健康稳定发展，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度汇编。
第二条本制度汇编旨在明确公司风险管理的组织架构、职责分工、工作流程、风险管理措施等，为公司风险管理提供制度保障。
第三条公司风险管理工作应遵循以下原则：（一）全面性：覆盖公司各项业务、各层级和各环节；（二）预防性：提前识别、评估和防范风险；（三）系统性：建立完整的风险管理体系；（四）动态性：根据公司实际情况和外部环境变化，不断完善风险管理体系。
第二章组织架构与职责分工第四条公司设立风险管理部门，负责公司风险管理工作，其主要职责如下：（一）制定和实施公司风险管理制度；（二）组织对公司风险进行识别、评估、监控和处置；（三）开展风险教育和培训；（四）负责风险信息收集、整理和分析；（五）协助各部门开展风险管理工作。
第五条各部门应按照公司风险管理制度的要求，落实本部门的风险管理工作，其主要职责如下：（一）配合风险管理部门开展风险识别、评估、监控和处置；（二）制定本部门的风险管理措施，并确保实施；（三）对发现的风险问题及时上报风险管理部门；（四）加强本部门内部风险管理，提高风险防范能力。
第三章风险识别与评估第六条公司风险识别应全面、系统地进行，包括但不限于以下方面：（一）经营风险：市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等；（二）财务风险：流动性风险、利率风险、汇率风险等；（三）法律风险：合同风险、知识产权风险等；（四）其他风险：自然灾害、突发事件等。
第七条公司风险评估应采用定量与定性相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。
第四章风险监控与处置第八条公司应建立风险监控机制，对风险进行实时监控，及时发现和处置风险。
第九条风险处置应遵循以下原则：（一）及时性：及时采取措施，控制风险蔓延；（二）有效性：采取有效措施，降低风险损失；（三）经济性：在保证风险控制效果的前提下，尽量降低成本。
风控部门制度范本
风控部门制度范本一、总则第一条为了加强风险管理，规范风险控制工作，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条风险控制部门（以下简称“风控部门”）是公司风险管理的归口管理部门，负责公司风险管理工作，对公司风险管理工作全面负责。
第三条风控部门应建立健全风险管理制度，确保风险管理工作制度化、规范化、科学化，有效防范和控制公司经营过程中的各种风险。
第四条风控部门应根据公司业务特点和风险状况，制定风险管理策略、政策和程序，并组织实施。
第五条风控部门应建立健全内部控制体系，确保内部控制制度的有效执行，对公司内部控制有效性进行全面评估。
第六条风控部门应建立健全风险信息收集、报告和披露制度，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第七条风控部门应加强与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
二、风险管理组织架构第八条公司设立风险管理委员会，作为公司风险管理工作的最高决策机构。
风险管理委员会由公司总经理、财务总监、风控部门负责人等组成。
第九条风控部门设有一个正职和若干名副职，负责风控部门的日常工作。
风控部门负责人由公司总经理提名，报董事会批准。
第十条风控部门设立以下岗位：风险管理岗、内部控制岗、风险评估岗、风险监测岗。
各岗位职责明确，相互制衡。
三、风险管理职责第十一条风控部门负责组织制定公司风险管理制度，建立健全公司风险管理体系。
第十二条风控部门负责对公司各类风险进行识别、评估、监控和控制，并提出风险应对措施。
第十三条风控部门负责对公司内部控制体系进行设计和完善，确保内部控制制度的有效执行。
第十四条风控部门负责对公司风险管理有效性进行定期评估，并向公司风险管理委员会报告。
第十五条风控部门负责组织风险事件的应对和处理，协调公司内部资源，确保风险事件得到及时、有效的控制。
第十六条风控部门负责风险信息的收集、整理、分析和传递，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第十七条风控部门负责与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
风控部管理制度
风控部管理制度本文旨在对风控部的管理制度进行详细说明，以确保企业的安全和稳定。
风控部作为企业的重要部门，负责风险管理和控制，是保证企业可持续发展的关键因素。
以下将从组织结构、工作职责、流程管理等方面详细阐述。
一、组织结构风控部一般由部长、副部长、员工等组成。
部长为风控部的核心领导，负责对部门进行全面管理和领导决策。
副部长协助部长工作，并在其缺席时代理其职责。
员工根据需要担负风险管理、风险控制等具体职责。
二、工作职责1. 风险评估与预警：风控部负责对企业的风险进行评估和预警，制定相应的风险应对措施，以确保企业的安全性和稳定性。
2. 风险管控策略：根据风险评估结果，风控部制定详细的风险管控策略，包括但不限于流程改进、风险防范、风险转移等，旨在降低企业遭受风险的可能性和影响。
3. 内部控制制度：风控部负责制定和完善内部控制制度，确保企业各项业务的合规性和规范性。
4. 风险信息管理：风控部负责对企业的风险信息进行收集、整理和分析，及时向相关部门汇报，以便及时采取措施应对风险。
5. 外部风险监测：风控部通过与外部风险监测机构的合作，不断跟踪全球风险动态，提前预警潜在的外部风险，并建立相应的风险防范机制。
三、流程管理1. 风险管理流程：风控部根据企业的业务特点，建立完善的风险管理流程，确保每个环节的风险都能被有效管控和掌控。
2. 风险控制流程：风控部负责建立风险控制的流程，包括风险识别、风险评估、风险控制方案制定等环节。
3. 风险应对流程：一旦风险事件发生，风控部将启动风险应对流程，通过快速反应和对策制定，最大限度地减少损失和影响。
4. 风险监督流程：风控部将建立风险监督机制，对风险防范和控制措施进行监督和检查，以确保其有效性和适用性。
四、绩效评估为了确保风控部的工作有效进行，绩效评估是必不可少的一环。
绩效评估内容包括但不限于风险管理的准确性、风险控制的成果、风险事件的应对等方面。
绩效评估的结果将作为风控部的工作改进和对职责追责的依据，进一步推动风险管理和控制的优化。
风控部制度管理制度
风控部制度管理制度一、总则1.为规范风险控制部门的管理和运作，保障公司风险管理工作的顺利开展，根据国家法律法规和公司实际情况，制定本制度。
2.本制度适用于公司风险控制部门的各项管理工作。
3.风险控制部门是公司的一支重要的管理部门，主要负责公司内部风险管理、控制和防范工作。
4.公司各级领导及相关部门应当积极配合风险控制部门的工作，共同维护公司的风险管理稳定和安全。
二、组织架构1.风险控制部门的组织架构包括部门领导和工作人员两个层级。
2.部门领导主要负责部门的日常管理和决策工作，包括风险管理政策的制定、风险管理工作的组织和协调等。
3.工作人员主要负责部门的具体风险管理工作，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等。
4.风险控制部门应当建立健全的管理制度和内部控制体系，明确各级领导和工作人员的职责和权限。
三、工作职责1.风险控制部门的主要工作职责包括：（1）建立健全风险管理政策和流程；（2）开展风险评估和风险分类；（3）建立风险控制措施和预警机制；（4）跟踪和监测风险的动态变化；（5）及时报告风险情况，提出风险防范措施。
2.风险控制部门应当与公司各业务部门进行紧密合作，建立健全的信息和数据共享机制，加强风险的整体把控。
3.风险控制部门应当加强对公司人员的培训和教育，提高全员风险意识和风险管理能力。
四、内部控制1.风险控制部门应当建立健全的内部控制体系，明确各级领导和工作人员的管理权限和职责。
2.风险控制部门应当建立健全的风险管理流程和风险管理制度，确保风险管理工作的有序开展。
3.风险控制部门应当加强对公司各项业务的风险预警和风险控制，建立健全的风险控制措施和应急预案。
五、风险信息报告1.风险控制部门应当建立健全的风险信息报告制度，及时报告风险的动态变化和风险管理工作的进展情况。
2.风险控制部门应当加强对风险信息的分析和研判，提出风险防范和控制意见，确保公司风险管理工作的顺利开展。
3.风险控制部门应当积极与公司领导层和相关部门进行沟通和协调，共同制定风险防范和控制策略。
风控部门管理制度范文
风控部门管理制度范文风险控制部门管理制度第一章总则第一条为加强风险控制，提高企业的风险承受能力和管理水平，保障企业的安全稳定运营，制定本制度。
第二条本制度适用于公司风险控制部门。
第三条风险控制部门是公司的专门机构，负责战略风险分析、内部控制、信用风险管理、市场风险管理、流动性风险管理等工作。
第四条风险控制部门应当建立健全风险控制体系，保障企业在经营发展过程中的安全性、稳定性和可持续性。
第五条风险控制部门应当与公司各部门密切协作，建立良好的沟通机制，并提供及时、准确、全面的风险报告。
第六条风险控制部门应当加强对员工的培训，提高他们的风险意识和风险管理能力。
第二章风险控制体系第七条风险控制部门应当建立完善的风险控制体系，包括战略风险管理、内部控制、信用风险管理、市场风险管理、流动性风险管理等。
第八条风险控制部门应当制定详细的风险管理规范和流程，确保风险管理工作按照规定的步骤、程序和方法进行。
第九条风险控制部门应当建立健全风险评估体系，对公司的各项风险进行评估和量化。
第十条风险控制部门应当制定风险预警指标，及时发现和预警风险，并采取相应的应对措施。
第十一条风险控制部门应当建立定期风险报告制度，对公司的风险状况进行定期报告和分析。
第十二条风险控制部门应当制定风险管理的应急预案，确保在发生风险事件时能够及时应对和处置。
第十三条风险控制部门应当建立风险管理信息系统，确保风险信息的及时、准确、安全传递和存储。
第三章内部控制第十四条风险控制部门应当负责公司的内部控制体系的建设和监督，包括企业治理结构、风险管理、内部审计、合规监督等。
第十五条风险控制部门应当制定内部控制规范和流程，明确各个岗位的职责和权限。
第十六条风险控制部门应当定期进行内部控制的自我评估，发现并及时纠正存在的内部控制问题。
第十七条风险控制部门应当建立内部控制信息系统，确保内部控制信息的及时、准确、安全传递和存储。
第十八条风险控制部门应当建立内部审计制度，对公司的内部控制系统进行全面审计和评估。
风控部门管理制度
风控部门管理制度一、引言风控部门在现代企业中起着至关重要的作用。
其主要职责是评估、监控和管理企业可能面临的各类风险，以保护企业的资产和利益。
风控部门管理制度是为了规范风控部门的运作和管理，确保其有效地履行职责，保障企业的风险管理工作。
二、组织结构1. 风控部门的职责和组织结构应明确。
风控部门应直接向公司高层报告，并负责向全体员工传达公司风控政策和规定。
2. 风控部门应设立风险评估小组、监控小组和处理小组等不同职能的团队。
各小组应根据风险管理的不同领域进行划分工作，确保风险管理的全面性。
三、风险评估1. 风控部门应制定和实施风险评估的程序和方法。
评估的内容应包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等，以及在特定情况下的应急预案。
2. 风控部门应定期对企业的关键流程、业务和项目进行风险评估。
评估结果应及时上报高层管理人员，并提出相应的风险控制措施。
3. 风险评估应注重数据的收集和分析。
风控部门应建立完善的风险数据库，并利用数据分析技术进行风险预测和监控。
四、风险监控1. 风控部门应制定和实施风险监控的程序和方法。
监控的内容应包括但不限于市场价格、市场参与者、市场流动性等。
2. 风险监控应涵盖企业的各个方面，包括但不限于财务风险、法律风险、技术风险等。
监控频率应根据风险的严重程度决定。
3. 风控部门应设立专门的风险监控系统，以及相关的预警和报警机制。
当监控指标超过预定的阈值时，应及时采取相应的措施，避免风险的扩大和波及。
五、风险处理1. 风控部门应设立风险处理的流程和机制。
对于已发生的风险事件，风控部门应迅速组织处理，并保障公司的利益最大化。
2. 风控部门应进行风险事件的事后评估，总结经验教训，并提出改进措施。
同时，应及时调整和完善相应的风险管理制度。
3. 风控部门与其他相关部门应建立紧密的合作关系。
在风险事件处理过程中，应与其他部门进行有效的沟通和协调，共同应对风险挑战。
六、培训和教育1. 风控部门应定期开展培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。
风控中心规章制度汇编表
风控中心规章制度汇编表第一章总则第一条为规范风控中心的运作，保障公司的财产安全，提高风险管理水平，制定本规章制度。
第二条风控中心是公司专门从事风险管理和控制工作的部门，负责监测、分析和防范各类风险。
第三条风控中心依据公司 relevant regulations and policies，配合公司各部门开展风险管理工作，提供风险预警和应急处理支持。
第四条所有公司部门和员工都应遵守本规章制度，配合风控中心的工作，积极开展风险管理工作。
第二章组织机构第五条风控中心设有主任一名，副主任一名，风险分析员若干名。
主任为公司领导任命，副主任和风险分析员由主任提名，得到公司领导批准。
第六条风控中心设有各类风险分析小组，根据公司业务特点和风险特点设立。
第七条风控中心主任负责全面领导风控中心的工作，副主任协助主任开展工作。
第八条风控中心人员应定期接受公司组织的风险管理培训，不断提升自身风险管理水平。
第九条风控中心应建立健全的风险管理档案，对公司各项风险进行分类记录和分析。
第三章工作职责第十条风控中心应定期对公司各项风险进行评估和监测，及时提出改进建议。
第十一条风控中心应配合公司各部门建立健全的内部风险管理制度，加强内控和风险防范。
第十二条风控中心应制定应急预案，对可能发生的风险进行预先处理，确保公司资产安全。
第十三条风控中心应向公司领导层和相关部门定期提交风险管理情况报告，及时汇报风险状况。
第十四条风控中心应定期开展风险管理经验交流会议，加强与其他相关部门的沟通合作。
第四章工作流程第十五条风控中心应建立完善的风险管理工作流程，包括风险监控、风险评估、风险控制等。
第十六条风控中心应根据公司具体业务开展风险评估工作，及时发现和应对可能的风险。
第十七条风控中心应制定风险管理计划，根据不同风险等级进行分类管理，提出相应处理措施。
第十八条风控中心应加强风险监控工作，做好信息收集和风险预警，及时发现并消除潜在风险。
第五章监督检查第十九条公司负责对风控中心的工作进行监督检查，对风险管理工作开展定期评估。
公司风控部门内控管理制度
第一章总则第一条为加强公司风控部门的管理，规范内控工作流程，提高风险防控能力，确保公司经营活动的合规性、安全性和有效性，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司风控部门全体员工，以及与风控部门工作相关的其他部门和人员。
第二章职责与分工第三条风控部门负责：1. 建立健全公司风险管理体系，制定和实施风险控制策略；2. 负责对公司各项业务进行风险评估，识别、评估和监控各类风险；3. 组织开展风险应对工作，制定应急预案，确保风险得到有效控制；4. 监督检查公司各部门和业务流程的合规性，提出改进建议；5. 开展内控培训和宣传教育，提高全员内控意识。
第四条各部门职责：1. 严格执行公司内控制度，确保业务活动合规；2. 积极配合风控部门开展风险评估和监督检查；3. 对风控部门提出的问题和建议及时整改，确保内控措施落实到位。
第三章风险识别与评估第五条风险识别：1. 风控部门定期对公司的各项业务、流程和制度进行全面的风险识别；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险识别工作，及时报告潜在风险。
第六条风险评估：1. 风控部门根据风险识别结果，对各类风险进行评估，确定风险等级；2. 风险评估结果应作为公司决策的重要依据。
第四章风险应对与控制第七条风险应对：1. 风控部门根据风险评估结果，制定风险应对措施；2. 各部门应按照风控部门的要求，落实风险应对措施。
第八条风险控制：1. 风控部门定期对风险控制措施进行监督检查，确保风险得到有效控制；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险控制工作。
第五章内控监督检查第九条风控部门负责对公司各部门和业务流程进行内控监督检查，发现问题及时提出整改建议。
第十条各部门应积极配合风控部门的监督检查工作，及时整改存在的问题。
第六章内控培训与宣传教育第十一条风控部门定期开展内控培训，提高全员内控意识。
第十二条各部门应积极参与内控培训，提高内控能力。
第七章附则第十三条本制度由公司风控部门负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
风控部规章制度范本
风控部规章制度范本第一章总则第一条为规范风险控制工作，提高风险管理效率，维护企业利益，特制订本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风险控制部门，负责公司各项业务的风险管理及控制工作。
第三条风控部门的主要职责包括但不限于：1. 制定和完善公司的风险管理政策、制度及流程；2. 进行风险评估分析，提出风险预警和控制建议；3. 协助公司各部门开展风险管理培训和宣传工作；4. 监督、检查公司各项业务风险管理情况，及时报告风险情况。
第四条风控部门应按照公司的风险管理政策和规定履行职责，严格执行风险管理流程，确保公司的整体风险控制工作顺利进行。
第五条风控部门应建立健全相应的风险管理制度和控制措施，不断完善风险管理体系，提高风险管理的科学化和专业化水平。
第二章组织架构第六条风控部门的组织架构如下：1. 部门负责人（风险总监）2. 风险管理组3. 内部控制组4. 技术支持组第七条部门负责人（风险总监）负责对风控部门的工作进行整体管理和协调，制定风险管理的长期规划和短期目标，并向公司领导层汇报工作情况。
第八条风险管理组主要负责风险管理政策的制定和执行，对公司的风险进行分析和评估，并提出有效的风险控制措施。
第九条内部控制组主要负责公司内部控制的设计和优化，加强对公司各项业务的监督和检查，预防风险的发生。
第十条技术支持组主要负责为风控部门提供必要的技术支持和数据分析，保障风险管理工作的顺利进行。
第三章职责分工第十一条部门负责人（风险总监）的主要职责包括：1. 制定公司的风险管理策略和规划；2. 组织开展风险评估和分析工作；3. 定期向公司领导层报告风险管理情况；4. 领导和指导部门其他成员的工作。
第十二条风险管理组的主要职责包括：1. 制定公司的风险管理制度和流程；2. 开展公司风险评估和分析工作；3. 提出风险预警和控制建议；4. 协助公司其他部门开展风险培训和宣传工作。
第十三条内部控制组的主要职责包括：1. 设计和优化公司的内部控制机制；2. 加强对公司各项业务的监督和检查；3. 及时发现和纠正潜在风险隐患；4. 提出内部控制改进建议。
风控管理部门管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司风险控制管理，确保公司稳健经营，提高风险管理水平，根据国家有关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，风控管理部门负责制度的实施与监督。
第三条风险控制管理部门的主要职责是：1. 制定、完善公司风险控制管理制度，确保公司风险控制体系健全；2. 组织开展风险评估，识别、分析、评估公司面临的各种风险；3. 制定风险应对措施，监控风险状况，确保风险在可控范围内；4. 负责风险信息的收集、整理、分析、报告，为公司决策提供依据；5. 开展风险教育培训，提高员工风险意识。
第二章风险控制管理流程第四条风险识别1. 风险识别应全面、客观，包括公司内部风险和外部风险；2. 风险识别应采用定性和定量相结合的方法；3. 风险识别结果应形成风险清单，并及时更新。
第五条风险评估1. 风险评估应综合考虑风险发生的可能性和影响程度；2. 风险评估应采用定性和定量相结合的方法；3. 风险评估结果应形成风险评估报告，并提出风险应对建议。
第六条风险应对1. 针对风险评估结果，制定风险应对措施；2. 风险应对措施应具有针对性、可操作性和有效性；3. 风险应对措施的实施应进行跟踪和评估。
第七条风险监控1. 风险监控应定期进行，确保风险在可控范围内；2. 风险监控应采用定性和定量相结合的方法；3. 风险监控结果应形成风险监控报告，并及时上报。
第八条风险信息管理1. 风险信息应真实、准确、完整；2. 风险信息应按照规定进行分类、整理、归档；3. 风险信息应定期进行更新和维护。
第三章风险控制管理制度实施与监督第九条风险控制管理部门应定期组织对公司风险控制管理制度的实施情况进行检查，确保制度得到有效执行。
第十条风险控制管理部门应定期对风险管理人员进行培训，提高其风险识别、评估和应对能力。
第十一条公司领导应对风险控制管理工作给予高度重视，定期听取风险控制管理部门的工作汇报，对公司风险控制管理工作进行监督。
公司风控工作制度汇编
一、总则第一条为了加强公司风险管理，提高公司经营效益，保障公司持续稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其子公司的风险管理工作。
第三条公司风险管理遵循全面、审慎、有效、动态的原则，建立风险管理体系，确保公司经营活动符合公司发展战略和风险管理要求。
第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的组织和实施。
二、组织架构第五条公司风险管理委员会由董事长、总经理、财务总监、内部审计负责人、风险管理负责人等组成，董事长任主任委员，总经理任副主任委员。
第六条公司风险管理委员会下设风险管理部，负责公司风险管理的具体实施工作。
第七条公司各部门、子公司应当设立风险管理联络人，负责本部门、子公司的风险管理工作。
三、风险管理职责第八条公司风险管理委员会的主要职责：（一）制定公司风险管理战略、政策和程序；（二）监督公司风险管理制度的执行情况；（三）定期召开风险管理会议，分析公司风险状况，制定风险应对措施；（四）审批公司重大风险事件和风险应对方案；（五）协调公司内部风险管理资源，加强与外部风险管理机构的沟通与合作。
第九条风险管理部的主要职责：（一）组织实施风险管理战略、政策和程序；（二）开展风险识别、评估和监控工作；（三）制定风险应对措施，提交风险管理委员会审批；（四）协调各部门、子公司开展风险管理工作；（五）定期向风险管理委员会报告风险管理情况。
第十条各部门、子公司的风险管理联络人的主要职责：（一）组织实施本部门、子公司的风险管理工作；（二）及时报告本部门、子公司风险状况和风险事件；（三）协助制定风险应对措施，落实风险管理要求。
四、风险识别与评估第十一条公司应当建立风险识别与评估机制，对公司经营活动中的风险进行识别、评估和监控。
第十二条公司风险管理部应当定期组织风险评估，针对公司经营活动、财务状况、内部控制等方面进行全面的风险评估。
风控部门规章制度
风控部门规章制度第一章总则第一条为了加强风险管理，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风控部门（以下简称“部门”）的各项工作，部门负责公司风险管理、内部控制、合规等工作。
第三条部门工作原则：（一）预防为主，防治结合；（二）制度健全，流程清晰；（三）权责明确，分工合作；（四）及时报告，有效沟通。
第二章部门职责第四条部门主要职责：（一）制定和完善公司风险管理制度和内部控制制度；（二）对公司各项业务进行风险评估和监控；（三）制定风险应对措施，防范和化解风险；（四）监督公司合规工作，确保公司遵守相关法律法规；（五）组织风险管理和内部控制培训，提高员工风险意识；（六）定期向公司管理层和董事会报告风险管理情况。
第五条部门内部设置：（一）风险管理部：负责对公司业务风险进行识别、评估和监控；（二）内部控制部：负责制定和完善公司内部控制制度，监督执行情况；（三）合规部：负责公司合规工作，协助部门领导开展风险管理工作。
第三章风险管理第六条风险管理流程：（一）风险识别：通过风险调查、数据分析等方法，识别公司业务风险；（二）风险评估：对识别的风险进行定性和定量分析，评估风险影响程度；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施的实施情况进行监控，及时调整和改进。
第七条风险管理制度：（一）建立健全风险管理制度，确保公司业务风险得到有效控制；（二）根据业务发展情况，及时修订和完善风险管理制度；（三）确保风险管理制度得到有效执行，加强对风险管理工作的监督。
第四章内部控制第八条内部控制目标：（一）保证公司业务运作的合法性、合规性；（二）保证公司资产的安全性、有效性；（三）提高公司经营效率和效果；（四）确保公司信息的真实性、准确性、完整性和及时性。
第九条内部控制制度：（一）制定内部控制制度，明确公司各项业务的内部控制要求；（二）根据公司业务发展情况，及时修订和完善内部控制制度；（三）加强对内部控制制度的执行力度，确保内部控制目标的实现。
风控部规章制度范本
风控部规章制度范本一、总则第一条为了加强公司风险管理，规范风险控制行为，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等有关法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风险管理部门（以下简称“风控部”）的组建、职责、工作流程等方面的规定。
第三条风控部是公司风险管理的归口管理部门，负责公司风险管理的组织、协调、监督和评估工作。
第四条风控部应遵循独立、客观、公正、有效的原则，开展风险管理工作。
二、风控部的组建和职责第五条风控部应由公司高层领导负责组建，并根据公司规模和业务特点，设立相应的岗位和人员。
第六条风控部的职责包括但不限于：（一）制定和更新公司风险管理制度和流程；（二）对公司各项业务进行风险评估和识别，提出风险控制建议；（三）监控公司风险状况，及时发现和处理风险事件；（四）制定和实施风险应对措施，减轻风险对公司经营的影响；（五）定期向公司高层报告风险管理情况，提供风险管理建议；（六）协助公司其他部门进行风险管理和内部控制。
三、风控部的工作流程第七条风控部应建立完善的风险评估流程，包括风险识别、风险分析和风险评价等环节。
第八条风控部应根据公司业务特点和风险管理需要，制定相应的风险控制措施，并监督执行。
第九条风控部应建立风险监控体系，通过定期检查、内部审计等方式，监控公司风险状况。
第十条风控部应建立风险应对流程，包括风险预警、风险处理和风险后评估等环节。
四、风控部的人员管理第十一条风控部人员应具备相应的专业知识和技能，具备风险管理经验和能力。
第十二条风控部人员应保持独立性和客观性，不受其他部门和个人的不当影响。
第十三条风控部人员应定期接受风险管理培训，提高风险管理水平和能力。
五、附则第十四条本规章制度自公司董事会批准之日起生效。
第十五条本规章制度由风控部负责解释和修订。
第十六条本规章制度未尽事宜，按照公司其他相关规章制度执行。
风控部管理制度
风控部管理制度一、引言风控部是企业中至关重要的部门，其职责是管理和控制风险，确保企业的运营安全和稳定性。
为了有效履行职责，建立一套合理的风控部管理制度是必要的。
本文将就风控部的组织结构、职责分工、工作流程、风险评估和信息披露等方面进行论述。
二、组织结构风控部应建立清晰的组织结构，包括部门负责人、各个岗位的职责和工作内容。
部门负责人负责整体的风控工作，包括制定风险管理策略、监督各个岗位的工作并与其他部门进行沟通协调等。
三、职责分工风控部的职责主要分为以下几个方面：1. 风险管理策略制定：制定适合企业的风险管理策略，包括风险的分类、评估和控制方法等。
2. 风险评估与控制：对企业可能面临的各类风险进行评估，并采取相应的风险控制措施，确保企业的运营安全。
3. 内部控制体系建设：建立和完善内部控制体系，包括制度和规范的建立、流程的规范和数据的监控等。
4. 外部风险信息披露：及时了解和披露外部环境中可能对企业造成影响的风险信息，并制定应对措施。
5. 与其他部门的协调合作：与企业其他部门保持良好的沟通和协作，共同处理和解决风险事件。
四、工作流程风控部的工作流程应包括风险识别、评估、控制和监测等环节。
具体流程如下：1. 风险识别：通过对企业各个业务领域的梳理和分析，确定可能存在的风险点和薄弱环节。
2. 风险评估：对已识别的风险进行评估，包括风险的概率、影响程度和紧急程度等指标的分析。
3. 风险控制：制定相应的风险控制措施，包括制定风险规避、转移、减轻和承担的策略。
4. 风险监测：建立风险监测机制，及时跟踪和监测风险的变化，保持对风险的敏感性和预警能力。
五、风险评估风险评估是风控工作中的核心环节，其目的是全面、客观地评估企业所面临的各类风险。
风险评估的方法可以采用定性评估和定量评估相结合的方式，以提高评估的准确性和可靠性。
六、信息披露风控部应及时了解和披露外部环境中的风险信息，包括市场风险、政策风险、经济风险等。
风控部管理制度范文
风控部管理制度范文风险控制部管理制度第一章总则第一条为强化风险管理，保障风险控制工作的有效开展，提高公司的风险防范能力，制定本管理制度。
第二条风险控制部作为公司的风险管理核心部门，主要职责是对公司各项业务进行风险评估、风险预警、风险控制和风险应对，并提供风险管理决策支持。
第三条风险控制部负责研究和制定风险管理政策、规范、流程和制度，并组织风险管理培训和宣传教育工作。
第四条风险控制部应建立健全风险管理信息系统，能够及时获取、分析和报告各类风险信息，并按照公司要求定期向公司高层汇报风险状况和防范措施。
第五条风险控制部要与公司各业务部门紧密合作，建立良好的沟通机制，共同推进风险管理工作。
第二章风险评估第六条风险控制部要根据公司的业务特点和风险情况，制定风险评估指标和模型，并负责风险评估工作的实施。
第七条风险评估工作包括但不限于以下内容：（一）对各项业务进行风险评估，分析可能存在的风险因素和风险事件；（二）确定各项业务的风险等级和风险阈值，建立风险分类体系；（三）定期对各项业务的风险状况进行评估，及时发现和预警风险；（四）指导业务部门对风险事件进行处理和整改，跟踪评估风险控制效果。
第八条风险评估工作要根据公司制定的风险评估流程和要求进行，确保评估结果准确可靠。
第九条风险评估结果要及时、准确地上报公司高层，为公司决策提供支持，并建立相应的风险档案。
第三章风险预警第十条风险控制部负责建立风险预警机制，对可能发生的风险进行预警，并提出有效的风险应对措施。
第十一条风险预警工作包括但不限于以下内容：（一）建立风险预警指标和模型，对可能发生的风险进行预测和分析；（二）及时获取、汇总和分析各类风险信息，以便预警可能出现的风险；（三）根据风险预警结果，提出相应的风险应对策略，建立预警管理手册；（四）通过定期报告和会议等形式，向公司高层汇报风险预警状况和防范措施。
第十二条风险预警工作要与公司各项业务紧密结合，建立信息共享机制，及时了解业务变化和风险情况。
风控部门制度汇总
风控部门制度汇总以下是风控部门制度的汇总：一、总则1.1、风控部门是公司的重要部门，负责企业风险管理与控制。
1.2、风控部门的职责是：制定企业风险管理制度，统筹对公司内部及外部风险进行有效控制；根据公司经营情况和风险预警，制定及时有效的风险应对措施，确保企业业务的稳健、合规和安全；将风险策略与公司经营战略进行有效融合，形成完整的风险管理体系。
1.3、风控部门应当遵守《公司法》、《证券法》、《银行法》等相关法律法规以及公司的内部管理制度，保护公司及客户的合法权益，维护公司的形象和声誉。
二、机构设置2.1、风控部门设立风险管理中心、内部审计部、合规管理部。
2.2、各部门具体职责：（1）风险管理中心：负责公司的风险管理，制定和完善公司的风险管理制度，对公司的业务进行风险分析和评估，提出风险处理方案。
（2）内部审计部：负责对公司经营管理进行审计检查，发现问题并提出改进意见，防止公司内部失控风险。
（3）合规管理部：负责审核公司的业务操作是否合规，防范公司因操作失误造成违规风险。
三、工作流程3.1、风控部门应当通过定期报告、分析、评估等方式，对公司的运营风险进行分析、评估和监控，并及时制定相应的风险应对措施。
3.2、风控部门应当与业务部门紧密合作，共同探讨解决风险问题的方案，确保公司业务的稳定和健康。
3.3、风控部门应对重大风险事件及时报告公司高层管理人员，并按照公司的应急预案及时开展风险应对。
四、资料保密4.1、风控部门内部资料应严格保密，未经授权不得外传，尤其是涉及公司敏感信息和个人隐私的信息。
4.2、风控部门应当采取相应措施，保护公司机密资料的安全，防止信息被窃取、篡改、泄露等风险。
五、考核评价5.1、公司的风险管理工作应当纳入绩效评价指标体系，对风控部门进行考核评价。
5.2、风控部门应当定期自我评估与评价，不断改进风险管理工作和制度。
以上是风控部门制度的汇总，以便企业合理规范风险管理工作。
风控部管理制度
风控部管理制度一、管理概述风险控制（Risk Control）是指为了防止或降低风险发生而采取的一系列管理措施和制度。
风控部门作为组织中负责风险管理的部门，担负着监测、预测和应对风险的重要职责。
为了保证风控工作的有效进行，制定风控部管理制度对于组织的长期稳定和可持续发展至关重要。
二、风控部门职责1. 风险监测和评估：风控部门应对组织内外的风险进行持续监测和评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
通过建立科学的风险评估体系，及时发现风险并提出应对措施。
2. 风险策略制定：风控部门应根据风险监测和评估结果，制定相应的风险策略和规划。
包括风险防范措施、风险分散策略以及风险管理的具体步骤和方法。
3. 风险应对和处置：当风险发生时，风控部门应迅速反应并采取相应的应对和处置措施，以减少损失和影响。
在风险事件后，还应进行事后评估和总结，完善应对措施。
4. 内部控制制度建设：为有效管理风险，风控部门应积极参与和推动内部控制制度的建设和完善。
通过内部控制制度，明确风险管理的责任和流程，强化风险防范和控制措施的执行。
5. 信息披露和报告：风控部门应及时向相关部门和管理层报告风险情况，并配合组织的信息披露工作。
确保组织内外部对风险情况有清晰的了解，促进风险信息的有效传递和共享。
三、风控部门权限和管理1. 风险管理委员会：设立由高级管理人员组成的风险管理委员会，负责制定和监督风险管理方针，并对重大风险事件进行审议和决策。
2. 风控部门人员：风控部门应配备专业的风险管理人员，具备相关的背景和能力。
并定期进行培训和知识更新，以适应风险管理的变化和发展。
3. 风险管理工具和系统支持：风控部门应配置相应的风险管理工具和系统，用于风险监测、风险评估和信息管理。
确保风险管理工作的高效和准确。
4. 风险管理档案：建立完整的风险管理档案，包括风险报告、决策记录、风险评估报告等，以备查阅和审计。
四、风险管理流程1. 风险辨识：通过对组织内部外部环境的了解和分析，识别潜在的风险因素和风险事件。
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风险控制管理制度汇编人：吕璐时间：2013年9月5日第一章总则根据《典当管理办法》、《担保法》和《物权法》等有关法律制度的规定，为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。
本办法所称典当业务是指当户将其房地产或财产权利作为当物质押或者作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息，偿还当金、赎回当物的行为。
本办法适用于公司典当业务风险控制的全过程。
第二章风险管理原则一、建立健全各项规章制度的原则建立健全各项规章制度是控制典当业务风险最重要的措施。
要在完善各项典当业务的操作标准流程的基础上，认真制定公司内部典当业务的管理办法和业务流程，如申报表、资信调查报告、风险预警报告等，并以制度的形式加以确立，并要求每个环节认真落实。
二、风险控制体系完备，组织构架科学合理的原则典当业务风险控制为综合风险控制体系。
构建一个公司风险管理部门监管，每一级都具有完整的制度、流程和控制手段，从组织结构上严控典当业务风险。
三、职业道德教育与奖惩结合的原则加强对典当业务从业人员以及负责人的职业道德教育，以提高风险控制意识，增强对公司忠诚度。
在典当业务风险控制中，应坚持奖励与惩罚相结合的原则。
四、规范性、严肃性和灵活性相结合的原则在规范制度，严格按各项流程管理的同时，也应注意突出典当业务快速、灵活的特点，发挥其便捷的服务功能。
这就要求典当业务机构和公司风控部门制定科学合理的工作流程，既严格按规章程序办事，又提高工作效率和工作灵活性，最大限度地简化手续和环节，优质高效做好服务客户的工作。
五、综合控制风险原则典当业务管理涉及面广，应发挥综合管理的优势，采用各种手段不断完善风险控制体系和制度，最大限度控制、减小典当业务的风险。
根据公司典当业务风险管理需要，公司已制定《风险控制流程管理制度》作为公司风险管理最重要的措施，各典当经营负责人员及员工必须严格遵守。
第三章风险管理体系一、公司典当业务风险管理实行风险管理部门监督管理、典当业务领导小组监督管理与典当企业法人治理结构内部风险控制相结合的综合风险管理体系。
二、风险管理部门职责风险管理部门的主要职责是对典当业务的经营管理制度、典当业务的标准流程等进行监管，同时建立必要的临机干预的手段和措施，防范典当业务的风险。
三、典当业务风控部门负责人职责主要职责是制定监督典当企业落实典当风险控制的流程和制度，对风险控制员进行业务监督、指导，并对大额典当业务进行集中管理，并提交评审会审批。
典当业务风控部门负责人通过定期或不定期对所属典当企业和风险控制员进行考核、评比。
典当业务风控部门负责人应根据典当业务需要，定期或不定期组织下属典当企业业务人员进行典当业务的风险管理培训和制度及专业技能学习，及时加强从业人员的业务水平，完善各项制度并第一时间掌握市场信息，控制业务风险。
四、风险控制员风险控制员应接受风险管理部门和典当企业负责人的领导。
风险控制员的主要职责是对每一笔典当业务进行全面的调查、登记、备案、跟踪，分析风险因素，提出应对风险的措施，并及时以文字形式向报风险管理部门负责人报告。
五、典当企业负责人的职责典当企业负责人主要职责是对典当企业日常经营进行有效管理，为公司、股东创造利润并严格控制经营风险。
典当企业负责人应全面熟悉掌握典当业务，并组织员工加强对典当业务的培训和学习，杜绝和防范因水平不高、业务能力较差带来的管理风险。
要不断加强自身和业务人员的职业道德与操守的教育和学习，严格防止出现内外串通、用虚假的手续蒙骗公司、造成公司利益损失的问题。
典当企业应建立健全包括风险管理制度在内的各项规章制度及标准流程，并在审批典当业务各个具体环节全面落实风险防范的具体要求，严格遵循必要的内部审核和上报审批流程，服从风险管理部门和典当业务领导小组的风险监管，及时反映化解、经营管理中的困难、问题。
第四章风险控制贷前程序适用于大额典当业务或期限较长典当业务。
一、准入判断业务人员接到客户申请后，部门负责人与其到现场进行查看，并判断企业是否具备准入条件。
风险控制部门负责人在必要时，可与业务人员同时与客户初步接洽。
二、资信调查准入判断审查合格的项目，由业务人员进行资信调查工作，并形成资信调查报告。
资信调查报告须经主协办人员、部门经理及分管领导进行审核签字确认。
经资信调查审查合格的项目，经办人员按公司规定报送审批。
主要对借款人的收入情况、还款来源、担保等进行系统调查的同时，还要对借款人的信用高低进行评估、财务分析，以确定借款人将来按照合约规定及时偿还贷款的意愿和能力。
其内容包括：品德、才干、经营情况、担保方式、经营环境等，根据分析的结论，确定授信额度，评估还款能力，预测未来盈利趋势，形成贷前调查报告。
三、项目审查（一）会前书面审核1、审核内容分为合规性审核、实质性审核。
合规性审核包括授信申请资料、企业基础资料、财务资料、业务资料、项目进出资料、项目进度资料及担保人资料等。
实质性审核包括资信调查报告的真实性、完整性、财务信息及贷款用途的合理性等。
2、审核处理方式1）风险控制人员对业务人员提交的资信调查报告、客户资料进行审查。
发现基础资料的真实性、资信调查报告的完整性或准确性存在问题，有权要求业务人员进行修改或补充。
2）若审查合格，风险控制人员应及时复核。
（二）复核风险控制人员对企业进行复核调查，经其调查且审核通过后安排评审会议。
具体如下：1、风控部确定一名风险控制人员与业务人员同时进行实地调查。
2、实地调查应了解企业和项目背景，了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源。
3、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成复核报告。
综合分析的要点包括：1）分析、判断申请人的主体资格、还款意愿；2）分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；3）分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款。
4、复核报告应包括但不限于以下主要内容：1）融资租赁申请人的背景情况；2）项目的基本情况；3）产品销售及市场预测分析；4）财务状况及偿债能力分析；5）借款用途计划及还款来源；6）银行负债及或有负债情况；7）担保措施；8）综合分析风险程度；9）其他需要说明的问题；10）调查结论。
四、评审会议（一）评审会议程序1、评审会议召集程序：原则上，评审会议召开前一天，风险控制部门应将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；特别紧急的项目，可临时召集会议。
2、评审会委员必须按时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向风控部门负责人请假。
若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。
风控部门应另行确定时间、地点，并通知评审会委员；3、与会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；4、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《评审会决议》上签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过；5、授权终审人根据评审会意见进行项目终审，对评审会通过项目，授权终审人执行一票否决权；6、评审会的会议纪要视为档案的一部分必须进行归档。
五、复议项目1、复议项目概念：审批未获通过，业务分管领导提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或其他原因，但资料齐全后，经风控部门负责人同意可考虑审批的项目。
此复议项目在评审会上直接由评审委员决议。
2、复议由负责该项目的业务部门申请，风控部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会会议纪要》。
3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复议。
确需重新复议的，应增加相应的担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费。
4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息。
5、同一笔项目原则上最多只能复议一次。
第五章贷后管理一、贷后管理的岗位设置贷后管理工作实行业务部与风控部门双线管理的方式进行，各自按照不同的工作重点进行独立的贷后管理。
业务部门：定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以贷后检查报告的形式向风控部门书面汇报贷后管理情况。
风控部：负责贷后管理制度建设，动态更新台账数据，对业务部的贷后检查报告独立进行抽查。
负责安排财务一同对不良业务的清收催收工作财务部及时向风控部门提供客户的还本付息及欠款信息。
法务部主要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜。
二、贷后检查的工作内容（一）首贷检查的管理1、每月3号前，风险控制工作人员出具《当月首贷检查客户名单》（见附件一），业务人员每月月底完成当月《首贷检查报告》（见附件二），风险控制人员进行核查。
2、风险控制工作人员建立相应客户《首贷查台帐》（见附件三），对于未按约定用途使用授信的客户，风险控制人员需对此予以记录，如其资金直接流入关联企业，业务人员需进一步了解资金流向。
（二）贷中检查的管理1、每月3号前，风险控制工作人员出具《当月贷中检查客户名单》（见附件四），业务人员应在月末完成企业该月贷中检查并出具《贷中检查报告》（见附件五），报风险控制工作人员审核。
2、建立贷中检查台帐，对于客户的经营情况及风险预警进行跟踪。
同时风险控制工作人员与业务人员一起实地调查其认为有需要调查的客户。
业务人员出具贷中检查报告，风险控制工作人员出具贷中检查复核报告。
3、风险控制工作人员建立《贷中检查汇总表》，对于经营情况发生变化，风险升级的客户，需如实登记，并制定风险控制措施。
4、其主要内容为：1）营业执照、税务登记、贷款卡等年检材料并及时更新档案资料；2）股东变动情况资料、公司章程修改资料、实收资本变动信息、对外重大投资信息及其他重要信息；3）客户在他行融资信息、担保方式、利率水平信息；4）财务报表分析真实性；5）风险预警信号资料；6）其他认为需要的相关的资料。
如发现上述情况有异样或情况，要及时向风险控制部门报告，风险控制部门经核实后，及时向总经理报告，并积极采取相应对策，化解贷款风险。
如贷款期限少于一个月（包括一个月）的客户，可简化此程序。
（三）到期前检查的管理建立到期前检查台帐。
对于还款可能会有逾期风险的客户，业务部门需在还款前定期对客户进行追踪，了解其资金安排等情况并定期向风险控制人员汇报。