农银人寿财富产品培训--天鹅湖支行培训课件
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金融银行保险知识培训课程实施ppt含内容ppt
在制作过程中还有一个技巧，如果你 的图片 文件的 文件名 能适当 地反映 图片的 内容， 可勾选 对话框 中的“ 标题在 所有图 片 下面”复选项，相册生成后会看到图 片下面 会自动 加上文 字说明 （即为 该图片 的文件 名）， 该功能 也只有 在“图 片版式 ” 不使用“适应幻灯片尺寸”选项时才 有效LHJ +FHX。
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中国农业银行投资理财PPT模板幻灯片
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银行金融理财保险知识培训PPT模板
保险基本原则
告知
指合同订立前、订立时及在合 同有效期内要求当事人按照法 律，实事求是、尽自己所知、 毫无保留地向对方所做的口头 或书面陈述
保证
指保险人和投保人在保险合同 中约定，投保人或被保险人在 保险期限内担保对某种特定事 项的作为或不作为或担保其真 实性
弃权与禁止反言
弃权:指保险合同一方当事人放弃他在 保险合同中可以主张的某种权利 禁止反言：指保险合同一方既然已放 弃他在合同中的某种权利，将来不得 再向他方主张这种权利
金融保险概述
互助性
保险是一种经济互助机制，一旦个别 经济单位或个人遭受风险损失，则其 他经济单位或个人所缴纳的保险费可
以用来为其提供补偿
契约性
从法律的角度看，投保过程即是投保 人和保险人双方签定了保险合同，体
现的是双方当事人的一种交换关系
经济性
从个别经济单位或个人的角度出发， 保险是处理风险的一种经济方法，它 具有使自己所承担的风险损失最低的 特点
金融保险概述
组织分摊损失
在损失发生时保险公司只是起到了组织分摊损失的作用，并且因有 效的组织风险损失分摊获得了相应的报酬
准确的估计
保险人要保证兑现它的承诺就必须对风险发生的频率有准确的估计。如 果估计发生的频率低于实际发生的频率，保险人就可能因入不敷出而无 力履行自己的诺言
风险发生频率
保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要尽可能扩大风险单位数 并且风险事件必须是随机事件，满足大数法则的训
保险知识 · 保险培训 · 金融理财 · 银行培训
knowledge training insurance knowledge training knowledge training insurance knowledge
小交会课件农银人寿教学课件ppt
其提供定制化的保险解决方案。
保险产品优势
丰富的保险产品线
农银人寿拥有丰富的保险产品线，包括人寿保险、意外险、健康险等，能够满足不同客户 的需求。
创新的产品设计
农银人寿拥有专业的产品开发团队，能够根据市场需求和客户需求设计创新的保险产品。
个性化的保险方案
农银人寿能够为客户提供个性化的保险方案，根据客户的具体情况和需求定制保险计划。
适应性原则
根据市场环境的变化，灵活调整投资策略，保持对市场变化的 敏锐度。
投资策略具体建议
股票投资
债券投资
关注优质蓝筹股和成长性强的中小市值公司 ，以实现资本增值。
配置一定比例的国债、企业债等固定收益类 资产，以获取稳定的收益。
基金投资
现金及等价物
投资指数基金、行业基金等多元化投资工具 ，分散投资风险。
风险控制效果评估及改进建议
总结词
定期、客观、可行
详细描述
农银人寿应定期对市场风险控制效果进行客观评估，针对存在的问题提出可 行的改进建议，不断完善和优化市场风险管理措施，提高公司的风险管理水 平。
THANKS
保险行业转型升级
传统保险业务的挑战
随着经济和社会环境的变化，传统保险业务面临着诸多挑战，需要转型升级 以适应市场变化。
农银人寿的转型升级策略
农银人寿正在积极推进转型升级，通过优化业务结构、提升服务质量、加强 风险控制等方式，提高公司的核心竞争力和市场占有率。
客户需求变化趋势
客户需求的变化
随着人们生活水平的提高和风险意识的增强，客户对保险的需求越来越高，对保 险产品的种类、服务和价格等方面都有更高的要求。
农银人寿的客户战略
农银人寿正在积极关注客户需求的变化，通过提高产品和服务质量、推出更多符 合客户需求的产品和服务等方式，满足客户的需求。
银行金融理财保险知识培训PPT讲课演示
着绚丽 着一段
的色彩 华丽的
，似乎 倾城绝
在舞动 舞。
着一段
华丽的
倾城绝
舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微
保险知识
·
保
险
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
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保险知识
金
融
理
财
保
险 知 识 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
银行金融理财保险知识培训课件PPT模板
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。 久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大久。而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
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银行培训
久而久之，他们不但会失去对汉语学 久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏
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久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生久畏而惧久心之理，，他这们些不学但生会与失去其对他汉学语生学之习间的的兴差趣距，也甚就至越还来会越产大生。畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
主讲人：XXX 时间：20XX.XX
目录
CONTENTS
1 风险与风险管理
保险知识
·
保
险
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
久而久之，他们不但会失去对汉语学 久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏
中国人寿公司员工金融理财保险知识培训学习计划PPT模板课件
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银保培训运作要领介绍-精品文档45页
银行 保险公司
“市场神马都很多，唯有业绩非浮云”
课程大纲
同：银行培训的重要意义 真：银行培训的具体内容 用：银行培训的运作方法
细：银行培训的注意事
银行培训的具体内容
• 1、银行集中培训 • 2、网点单独培训
银行集中培训所含内容：
共建会议 产品推荐 表彰大会 沟通会议 理财讲座 系统培训
网点单独培训所含内容：
培训—我们
天下难事，必做于易；天下大事，必做于细。
— 老子
成功的第一个条件就是要有决心 ；而决心要不得迅速干脆果断又必须具 有成功的信心。
—— 大仲马
同心+真心+用心+细心
更多精品资源请访问
docin/sanshengshiyuan doc88/sanshenglu
银保培训运作要领介绍
每一个人都有一颗“心”， 成功就必须具有“心”的基础， “心”可以让事业达到至ห้องสมุดไป่ตู้的境界。
课程大纲
同：银行培训的重要意义 真：银行培训的具体内容 用：银行培训的运作方法
细：银行培训的注意事项
银保保险的现状
发展
未来的银保销售
• 柜员柜面销售 • 理财专柜销售 • 理财沙龙销售
产品介绍 意愿沟通 方案激励
真心真意，服务上帝！
课程大纲
同：银行培训的重要意义 真：银行培训的具体内容 用：银行培训的运作方法
细：银行培训的注意事
如何能在众多的保险公司中脱颖而出？
渠道认同 柜员接受 效果显著
“切入时机”
快、准、狠
给力
快
• 抢先一步，闪电出击
1、掌握银行渠道的动态 2、紧盯同业公司的动作 3、积极沟通迅速行动
银行金融理财保险知识培训授课课件ppt
保险知识
·
保
险
阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。
阅读能力，对一个学生来说，是一种 阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是
能力等
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有密切
联系。
培 训 · 金 融 理 财 · 银 行 培 阅读能力，对一个学生来说，是一种
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阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。 阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱阅，读与能学力生，获对取一知个识学，生提来高说学，习是兴一趣种，十增分长重见要识的，能以力及，培同养时自也学是能每力个等学方生面都都应有该密具切备联的系一。个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。
金融银行保险知识培训讲解ppt课件
PPT水平的 提高需 持之以 恒，短 期和一 时的努 力只是 竹篮打 水。除 了在工 作中不 断制作 和反思 还需要 经常查 看一些 PPT论 坛、 PPT网站，吸取精华、交流思想FHX+L HJ 。
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PPT水平的 提高需 持之以 恒，短 期和一 时的努 力只是 竹篮打 水。除 了在工 作中不 断制作 和反思 还需要 经常查 看一些 PPT论 坛、 PPT网站，吸取精华、交流思想FHX+L HJ 。
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金融保险概念
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银行理财销售人员培训-产品课件
• 产品特征信息——包括产品的资产主类、风险等级、委托币种、产品结 构、收益类型、交易类型、预期收益率、银行终止权、客户赎回权、委 托期限、起息日期、到期日期、付息日期、起售日等。
对于理财人员而言，这些要素是认识产品所必须了解的信息。
7 银行理财销售人员培训-产品
业务模式——交易结构
总行
划款指令（预留 授权书）
投资管理人
交易指令（预留 授权书）
代理行
理财募集资金 （本息）归集/分 配
发行行
托管银行
交易对手
资金划转
投资交易
银行理财售人员培训-产品
8
对比：普通商业银行的业务模式
总行
资金划转
托管银行
交易对手
资金托管
投资交易
分行
理财募集资金 （本息）归集/分配
客户
银行理财销售人员培训-产品
10
产品特征信息
l.银行理财产品收益 类型
• 保本产品和非保本产品。 • 部分保本
2 .理财产品交易类 型
• 开放式产品和封闭式产品。
3 .产品期次性
• 期次类和滚动发行 • 自动续约
4 .产品投资类型
• 利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩、混合挂 钩八大类
5. 产品期限分类
• 超短期、短期、中期、长期
6. 产品风险等级
进取型、激进型的客户 • 认购起点: 个人客户5万元，对公客户10万元，超过认购
起点份额部分，以1000元的整数倍递增 • 预期年化收益率: 4.1%
26 银行理财销售人员培训-产品
金信富•丰登
• 投资方向：拟投资于国债、金融债、央行票据、货币市场 工具、较高信用等级的信用债，低风险同业资 金业务，商业银行或其他符合资质的机构发行 的固定收益类投资工具、委托类资产等符合监 管要求的金融资产
对于理财人员而言，这些要素是认识产品所必须了解的信息。
7 银行理财销售人员培训-产品
业务模式——交易结构
总行
划款指令（预留 授权书）
投资管理人
交易指令（预留 授权书）
代理行
理财募集资金 （本息）归集/分 配
发行行
托管银行
交易对手
资金划转
投资交易
银行理财售人员培训-产品
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对比：普通商业银行的业务模式
总行
资金划转
托管银行
交易对手
资金托管
投资交易
分行
理财募集资金 （本息）归集/分配
客户
银行理财销售人员培训-产品
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产品特征信息
l.银行理财产品收益 类型
• 保本产品和非保本产品。 • 部分保本
2 .理财产品交易类 型
• 开放式产品和封闭式产品。
3 .产品期次性
• 期次类和滚动发行 • 自动续约
4 .产品投资类型
• 利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩、混合挂 钩八大类
5. 产品期限分类
• 超短期、短期、中期、长期
6. 产品风险等级
进取型、激进型的客户 • 认购起点: 个人客户5万元，对公客户10万元，超过认购
起点份额部分，以1000元的整数倍递增 • 预期年化收益率: 4.1%
26 银行理财销售人员培训-产品
金信富•丰登
• 投资方向：拟投资于国债、金融债、央行票据、货币市场 工具、较高信用等级的信用债，低风险同业资 金业务，商业银行或其他符合资质的机构发行 的固定收益类投资工具、委托类资产等符合监 管要求的金融资产
银行金融理财保险知识培训PPT教学讲座
来。我 一只白
一共买 ，一只
了三只 灰，一
只仓黄鼠我。，们它一高们只兴有白地乌，回黑一到发只家亮灰，、，仔水一细端灵只详灵黄起、。我仓圆它们鼠溜们高来溜有兴。的乌地我小黑回一眼发到共睛亮家买，、，了又水仔三尖灵细只又灵端仓小、详鼠的圆起，耳溜仓一朵溜鼠只，的来白小小。，小眼我一的睛一只鼻，共灰子又买，，尖了一小又三只小小只黄的的仓。牙耳鼠它齿朵，们，，一有小小只乌小小白黑的的，发舌鼻一亮头子只、，灰水小，灵小一灵的只、牙黄圆齿。溜，它溜小们的小有小的乌眼舌黑睛头发，亮又、尖水又灵小灵的、耳圆朵溜，溜小的小小的眼鼻睛子，，又小尖小又的小牙的齿耳，朵小，小小的小舌的头鼻子
我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 来。我 一共买 了三只 仓鼠， 一只白 ，一只 灰，一 只黄。 它们有 乌黑发 亮、水 灵灵、 圆溜溜 的小眼 睛，又 尖又小 的耳朵 ，小小 的鼻子 ，小小 的牙齿 ，小小 的舌头 我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 来。我 一共买 了三只 仓鼠， 一只白 ，一只 灰，一 只黄。 它们有 乌黑发 亮、水 灵灵、我圆们溜高溜兴的地小回眼到睛家，，又仔尖细又端小详的起耳仓朵鼠，来小。小我的一鼻共子买，了小三小只的仓牙鼠齿，，一小只小白的，舌一头只 灰，一 只黄。 它们有 乌黑发 亮、水 灵灵、 圆溜溜 的小眼 睛，又 尖又小 的耳朵 ，小小 的鼻子 ，小小 的牙齿 ，小小 的舌头
，小小
的牙齿
，小小
的舌头
我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 我们高兴地回到家，仔细端详起仓鼠 来。我 一共买 了三只 仓鼠，
来。我 一只白
一共买 ，一只
了三只 灰，一
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保险基础知识培训PPT授课演示
春天来的好快，悄无声息、不知不觉 中，草 儿绿了 ，枝条 发芽了 ，遍地 的野花 、油菜 花开的 灿烂多 姿，一 切沐浴 着春晨 的曙光 ，在春 风中摇 弋、轻 摆，仿 佛少女 的轻歌 曼舞， 楚楚动 人。
02
春天来的好快，悄无声息、不知不觉 中，草 儿绿了 ，枝条 发芽了 ，遍地 的野花 、油菜 花开的 灿烂多 姿，一 切沐浴 着春晨 的曙光 ，在春 风中摇 弋、轻 摆，仿 佛少女 的轻歌 曼舞， 楚楚动 人。
BUSINESS STYLE MINIMALIST
保险知识培训PPT
述职报告/工作总结/企业宣传/项目融资
Summarizing the Work of Reporting Work and Financing Enterprise
Propagan
春天来的好快，悄无声息、不知不觉 中，草 儿绿了 ，枝条 发芽了 ，遍地 的野花 、油菜 花开的 灿烂多 姿，一 切沐浴 着春晨 的曙光 ，在春 风中摇 弋、轻 摆，仿 佛少女 的轻歌 曼舞， 楚楚动 人。
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春天来的好快，悄无声息、不知不觉 中，草 儿绿了 ，枝条 发芽了 ，遍地 的野花 、油菜 花开的 灿烂多 姿，一 切沐浴 着春晨 的曙光 ，在春 风中摇 弋、轻 摆，仿 佛少女 的轻歌 曼舞， 楚楚动 人。
春天来的好快，悄无声息、不知不觉 中，草 儿绿了 ，枝条 发芽了 ，遍地 的野花 、油菜 花开的 灿烂多 姿，一 切沐浴 着春晨 的曙光 ，在春 风中摇 弋、轻 摆，仿 佛少女 的轻歌 曼舞， 楚楚动 人。
银行金融理财保险知识培训PPT专题演示
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
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人保寿险产品基础培训课件(PPT28张)
2014年人保全新打造具有四重收益叠加效应
通过帐户联袂创造财富N次方的新型全能产品
人保寿险美好生活年金（分红型）
品质生活年金（万能型）隆重上市
美好生活计划
主险名称：人保寿险美好生活年金保险（分红型） 附加险名称：人保寿险附加品质生活年金保险（万能型） 主附险捆绑销售
美好生活
投保年龄 ：28天至70周岁 交费期间 ：趸交、3年、5年、8年、10年 保险期间 ：终身
初始 费用5%
不定期不定额交纳保险费。
简易销售流程
讲观念
通过彩页
讲形态 讲案例
通过速查表 或利益演示表
讲解促成
会讲产品结构图 会运用工具《彩页》《速查表》
讲观念（大众客户）
• 人生最无法逃避的是：养老 可以不结婚，可以不买房，可以 不生孩子，但不可以不考虑养老
讲形态
一份投入
2
5
美 好 生 活
1 3
年金+分红+返还保费
美好生活产品责任
年金 ：被保险人于犹豫期结束后的次日及本合同每一年的保单年生效对应日生 存，我们按基本保险金额的10%给付年金，直至被保险人身故。
分红：每年按照保监会的要求，分配一定比例的红利
身故金：被保险人身故，我们按所交保险费（不计利息）与现金价值的较大者 给付身故保险金。但若被保险人自生效日起1年内因疾病导致身故，我们在给付 身故保险金时需扣除已给付的年金。
美好生活投保单填写示例
美好生活组合产品核保规则
一、《人保寿险美好生活年金保险（分红型）》和《人保寿险附加品质生活年金保险（万能 型）》为组合产品，必须同时投保。 二、本险种不计入被保险人累计风险保额。 三、本险种不适用目前系统中的体检、契调、财务规则。 四、以下情况需转人工核保： 1、投保人和被保险人的关系非本人、父母、子女、配偶；被保险人和身故受益人的关系非法定、 父母、子女、配偶； 2、健康告知或职业告知异常； 3、当前投保单有未回销问题件（包括一般问题件、体检函、契调函、财务函、健康函）； 4、投保日期与当前日期间隔超过30天。
通过帐户联袂创造财富N次方的新型全能产品
人保寿险美好生活年金（分红型）
品质生活年金（万能型）隆重上市
美好生活计划
主险名称：人保寿险美好生活年金保险（分红型） 附加险名称：人保寿险附加品质生活年金保险（万能型） 主附险捆绑销售
美好生活
投保年龄 ：28天至70周岁 交费期间 ：趸交、3年、5年、8年、10年 保险期间 ：终身
初始 费用5%
不定期不定额交纳保险费。
简易销售流程
讲观念
通过彩页
讲形态 讲案例
通过速查表 或利益演示表
讲解促成
会讲产品结构图 会运用工具《彩页》《速查表》
讲观念（大众客户）
• 人生最无法逃避的是：养老 可以不结婚，可以不买房，可以 不生孩子，但不可以不考虑养老
讲形态
一份投入
2
5
美 好 生 活
1 3
年金+分红+返还保费
美好生活产品责任
年金 ：被保险人于犹豫期结束后的次日及本合同每一年的保单年生效对应日生 存，我们按基本保险金额的10%给付年金，直至被保险人身故。
分红：每年按照保监会的要求，分配一定比例的红利
身故金：被保险人身故，我们按所交保险费（不计利息）与现金价值的较大者 给付身故保险金。但若被保险人自生效日起1年内因疾病导致身故，我们在给付 身故保险金时需扣除已给付的年金。
美好生活投保单填写示例
美好生活组合产品核保规则
一、《人保寿险美好生活年金保险（分红型）》和《人保寿险附加品质生活年金保险（万能 型）》为组合产品，必须同时投保。 二、本险种不计入被保险人累计风险保额。 三、本险种不适用目前系统中的体检、契调、财务规则。 四、以下情况需转人工核保： 1、投保人和被保险人的关系非本人、父母、子女、配偶；被保险人和身故受益人的关系非法定、 父母、子女、配偶； 2、健康告知或职业告知异常； 3、当前投保单有未回销问题件（包括一般问题件、体检函、契调函、财务函、健康函）； 4、投保日期与当前日期间隔超过30天。
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保 障 型
重 疾 型
爱一生防癌险 健康人生重疾险 寰宇至尊高端医疗险
养 老 型
每款产品都有不同的属性和侧重点 没有一款万能的产品，只有符合客户多样化需求的组合产品
2
产品特点及优势简述
产品类型
产品名称
产品特点
费率改革后寿险市场上第一款定期寿险 价格优势明显，同类产品中费率最低，较之原同类产品降低15%-20%，
交的高价值产品”为主，兼
顾“其他交期”的保险产品
财富 管理务营销模式说明
产品特点及优势简述 问题答疑解惑
2
爱永远定期寿险 珍爱一生终身寿险 财富天下两全保险 附加岁岁平安定期寿险
产品特点及优势简述
爱相守重大疾病险 金色人生年金保险 爱相随年金保险 财富人生年金保险 附加财富宝万能账户
一、卖给谁—客户定位
农银人寿财富业务对应的客户和银行服务机构
农银财富业务定位的客户层面为：
1、农行支行、网点的理财中心（理财室）的金卡客户;
2、辖内金融资产前200—500名的客户; 3、各级分行白金卡、钻石卡、私人银行客户；
4、部分流量客户为辅。
二、卖什么—产品定位 家庭 保障
子女 教育
以客户需求为导向，以“长期期
财富渠道产品培训
汇报人：王磊
2014年3月
姓 名：王 磊 工作经历： 本科 六年寿险经历
2012年全系统优秀专职讲师
人生格言： 严以律己 宽以待人
课程纲要
1
2 3
财富业务营销模式说明
产品特点及优势简述 问题答疑解惑
前言--财富梦
农银财富业务以客户需求为导向，为农行中高端客户量 身定做专属综合型家庭保险计划建议方案，专门设计种类齐
保费
60岁之前：年返保额
10%
30%
返还所有保费 + 账户价值
60岁之后：年返保额
最大优点：灵活支取
一句话说保险; 每年返还，随时领取的终生型年金险，保证客户一生 现金流，具有避债避税资产传承功能。
简易责任
癌症关爱金
爱一生
销售对象： 只限农行员工及家属
癌症放、化疗
肝脏移植或 造血干细胞移植
轻症癌症
癌症住院津贴
豁免保费
癌症手术津贴
身故保险金
产品责任
给付项目
1、癌症关爱保险金 2、轻症癌症保险金 3、癌症住院津贴保险金 4、癌症手术津贴保险金 5、癌症放、化疗津贴保险金 6、肝脏移植或造血干细胞移 植津贴保险金
以20万保额为例
给付额度 20万元 提前给付6万元，轻症癌症保险金一经给付，将按给
付的金额相应降低癌症关爱保险金的给付金额，以20万 为限；
7、身故保险金
8、豁免保险费
预防、治疗、保障
预防
发现晚
三位一体
保障
看病难
治不起
治疗
小时医疗健康咨询服务
• 1、常见病咨询；
• 2、家庭常用药的用药指导；
• 3、就医指导； • 4、住院流程咨询； • 5、医疗报告解读； • 6、出差旅游健康咨询。
急救车紧急救援
1、24小时应急响应 2、应急建议 3、协助安排救援车辆
4、联络家属
5、急救医院推介
1年内由意外导致的急救车费用 6、住院指导 可承担1000元
7、垫付救护车急救费用
重大疾病绿色通道服务
专家预约
全程陪同就诊
住院安排 手术安排 康复追踪
301医院
中国肿瘤医院
上海华山医院
协和医院
国际防癌知识咨询
简易费率
以30岁男性为例
单位：元
保险期间 保至60岁 保至70岁 保至80岁
5年交 4260 7550 12090
10年交 2310 4110 6600
20年交 1540 2750 4430
产品特点： 农行员工专属版 专项针对确诊癌症后，为客户提供不同阶段高额治疗费补偿
一句话说保险
每天十元，百万抗癌！防、治、保，全面呵护您的健康！
爱永远定期寿 险
较之同业同类产品降低40%左右 体现高额保障，回归保险本质 保全客户资产，实现财富传承 保额在1000万以下仅需要客户填写财务调查问卷即可，是目前市场上投 保条件最宽松、最能体现公司信用与责任保证的寿险产品 公司最经典的分红型终身寿险产品
财富 传承
珍爱一生终身 寿险
低保费，高保障 保全客户资产，实现财富传承 终身分红，抵御通货膨胀，实现资产的保值增值
附加岁岁平安 定期寿险
寿险市场最经典的定期寿险产品 低保费，高保障，可以附加在多个主险产品上
2
产品特点及优势简述
热门产品
全员共享 内部专享
一
投保年龄：出生满30天至70周岁
交费期间：1/5/10年
保险期间：至100周岁
活的保险
生存金
身故金
满期金
10%
30%
保费+账户价值
18岁之前： 账户价值+ 18岁之后： 账户价值 105%+
600元/天每个保单年度以180天为限，保险期间内累
计给付60万元为限；
6万元/次，每个保单年度以2次为限；
6万元/次，每个保单年度以1次为限，保险期间内累计
给付60万元为限；
60万元/次，保险期间内累计给付120万元为限；
罹患癌症，并因该癌症在被保险人年满18周岁之后身故 ，给付20万元。其他情形身故，给付已交保费与当时 现金价值相比较大者； 确诊罹患癌症后，豁免以后各期保险费；
全、可以灵活组合的产品线，以“家庭保障、健康医疗、养
老规划、资产保全与传承类期交产品”为主，兼顾其他的保 险产品，满足客户的多样化和个性化需求，可供客户自行选 择。
1 财富业务营销模式说明
财富业务与银保业务的协同发展
区隔方式 客户区隔 产品区隔 财富业务 以存量的中高端客户为主 财富渠道专享产品，以长期期交为主 银保业务 以网点流量客户为主 银保渠道专享产品，以趸交和短期交为主