罗牛山2020年三季度财务风险分析详细报告

罗牛山2020年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为88,486.24万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为116,582.86万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为143,537.49万元，2020年三季度已有长期带息负债为120,627.19万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为232,023.73万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为73,453.88万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是91,257.61万元，实际已经取得的短期带息负债为116,582.86万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为82,355.75万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为86,806.68万元，在5年之内偿还的贷款总规模为95,708.54万元，当前实际的带息负债合计为237,210.05万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为7,646.12万元。不过，该资金缺口在企业持续经营6.52个分析期之后可被盈利填补。该企业经营活动和投资活动

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