交通银行考试：2021交通银行(个人理财销售)真题模拟及答案(4)

交通银行考试：2021交通银行(个人理财销
售)真题模拟及答案(4)
共71道题
1、根据券商集合资产管理计划的（），系统区分产品的资产管理合同是属于电子化合同模式还是纸质合同模式。

（单选题）
A. 风险揭示书
B. 产品代码
C. 电子合同
D. 电子签名约定书
试题答案：B
2、薪金理财A款业务每月扣款起始日可选（）中的任意一天。

（单选题）
A. 1-25日
B. 1-28日
C. 1-30日
D. 1-31日
试题答案：A
3、下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（）。

（单选题）
A. 稳健型客户购买3R以上的产品
B. 平衡型客户购买4R以上的产品
C. 增长型客户购买5R以上的产品
D. 激进型客户购买6R的产品
试题答案：D
4、分行在第三方合作公司产品发行路演中，培训材料、产品形态、特点、风险提示等必须以总行（）为准。

（单选题）
A. 正式通知
B. 电话
C. 电子邮件
D. 短信
试题答案：A
5、“未知价”原则是指（）参与的价格，以受理申请当日集合计划每份额净值为基准进行计算。

（单选题）
A. 募集期
B. 认购期
C. 存续期
D. 结束期
试题答案：C
6、沃德“六专”服务中，专享增值服务不包括（）。

（单选题）
A. 机场贵宾服务
B. 医疗贵宾服务
C. 汽车代驾
D. 价格优惠
试题答案：D
7、沃德金包含哪些规格？（）（多选题）
A. 10克、20克、30克
B. 50克、100克、200克
C. 500克、1000克
D. 5000克、10000克
8、关于国债的认购渠道，下面哪三项是正确的？（）（多选题）
A. 凭证式国债可在柜面进行认购
B. 储蓄国债（电子式）可在柜面进行认购
C. 储蓄国债（电子式）可在个人网银（短信密码版、U盾版）进行认购
D. 凭证式国债能在个人网银（短信密码版、U盾版）进行认购
试题答案：A,B,C
9、若薪金理财A款自动扣款当日客户签约借记卡需发生如下自动扣款业务，哪项业务的扣款优先级最低（）。

（单选题）
A. 贷记卡自动还款
B. 个贷还款
C. 活转活
D. 薪金理财A款扣款
试题答案：D
10、某集合资产管理计划截至3月31日单位净值为0.98元，但该产品自成立后至3月31日累计单位派息0.05元，那么，该产品截至3月31日的累计净值是（）（单选题）
A. 0.98元
B. 1.03元
试题答案：B
11、券商集合资产管理计划退出一般遵循的原则为（）（多选题）
A. “未知价”原则：采用“未知价”原则，即集合计划的开放日退出以申请当日的单位资产净值为基准进行交易
B. “先进先出”原则：产品退出时按照“先进先出”的原则，即最先被买入的产品，最先被退出
C. “金额申购、份额赎回”原则：即申购以金额申请，赎回以份额申请
12、券商集合资产管理计划的信息披露方式包括（）。

（多选题）
A. 集合资产管理季度报告
B. 托管季度报告
C. 集合资产管理年度报告
D. 托管年度报告
E. 其他临时通告
试题答案：A,B,C,D,E
13、熊猫金币从（）年起，每年发行一款。

（单选题）
A. 1970
B. 1980
C. 1982
D. 1988
试题答案：C
14、精准营销五个步骤的正确顺序是（）。

（单选题）
A. 营销分析、营销创意、营销策划、营销执行、营销评价
B. 营销分析、营销创意、营销策划、营销评价、营销执行
C. 营销创意、营销分析、营销策划、营销评价、营销执行
D. 营销创意、营销分析、营销策划、营销执行、营销评价
试题答案：D
15、原则上，对于永续型个人理财产品，销售录音资料的保存期限为（）。

（单选题）
A. 10年
B. 20年
C. 5年
D. 长期保存
试题答案：D
16、单个客户认购券商集合资产管理计划的金额下限为（）。

（单选题）
A. 50万人民币
B. 100万人民币
C. 150万人民币
D. 300万人民币
试题答案：B
17、以下针对天添利D款理财产品描述中正确的是（）。

（单选题）
A. 客户持有天添利D款产品，再次购买需单笔5万元起
B. 天添利D款理财产品赎回采用“先进先出”的原则
C. 天添利D款理财产品赎回采用“后进先出”的原则
D. 国庆长假期间客户无法购买天添利D款理财产品
试题答案：A
18、熊猫金币套装总重量为（）。

（单选题）
A. 1.5盎司
B. 1.7盎司
C. 1.9盎司
D. 60克
试题答案：C
19、下列哪个年份发行的熊猫金币是不带面值的？（）（单选题）
A. 1982
B. 1990
C. 2000
D. 2004
试题答案：A
20、在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（）。

（多选题）
A. 产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买
B. 销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款
C. 柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果
D. 销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单
试题答案：A,B,C,D
21、券商集合资产管理计划募集金额下限为（）。

（单选题）
A. 募集金额不低于3000万元人民币
B. 募集金额不低于2000万元人民币
C. 募集金额不低于5000万元人民币
D. 无限制
试题答案：A
22、以下哪种情况使用交易是非交易过户交易（）。

（多选题）
A. 继承
B. 捐赠
C. 转换
D. 转托管
试题答案：A,B
23、以下人员中不可以参加第三方合作公司开展的产品培训及发行路演的是（）（单选题）
A. 市场推广经理
B. 网点客户经理
C. 客户
D. 分行个金部高级经理
试题答案：C
24、为客户编制理财规划报告书时，哪几张报表是必须的？（）（多选题）
A. 家庭资产负债表
B. 家庭收支储蓄表
C. 现金流量表
D. 财务分析表
试题答案：A,B,D
25、在同一天内，对同一客户可以进行（）次风险承受能力测评。

（单选题）
A. 1次
B. 2次
C. 3次
D. 无数次
试题答案：A
26、投连险新单趸交保费最低为（）（单选题）
A. 3万元
B. 2万元
C. 1万元
D. 5万元
试题答案：A
27、以下属于“4S”原则中的内容有（）。

（多选题）
A. 合适的客户
B. 合适的人员
C. 合适的产品
D. 合适的时间
试题答案：A,B,C
28、以下哪些情况将导致薪金理财A款业务终止？（）（多选题）
A. 客户提前支取
B. 客户发生一次漏存
C. 客户连续两次漏存
D. 客户发生两次漏存但不连续
E. 客户在一年期零存整取到期前一个月漏存
试题答案：C,E
29、券商集合资产管理计划存续期的开放日，当券商集合资产管理计划净退出申请份额超过上一日该计划总份额的（）时，即认为发生了巨额退出。

（单选题）
A. 5%
B. 10％
C. 20%
D. 50%
试题答案：B
30、关于实物类贵金属产品的中收及客户AUM归属，不正确的是（）（多选题）
A. 实物类贵金属产品的中间业务收入均归属在提货网点
B. 实物类贵金属产品的中间业务收入均归属在开卡网点
C. 实物类贵金属产品在客户正式提货后，按销售金额以客户维度计入客户AUM
D. 实物类贵金属产品在销售后，直接按销售金额以客户维度计入客户AUM
试题答案：B,D
31、对于不达标沃德或交银客户，客户经理应于当月（）之间进行豁免申请。

（单选题）
A. 当月3日至23日
B. 当月3日至25日
C. 当月1日至23日
D. 当月1日至25日
试题答案：A
32、若客户签约沃德薪金借记卡发生挂失，以下哪个说法正确？（）（单选题）
A. 补发的新卡需重新签约沃德薪金
B. 签约借记卡在挂失期间继续扣款
C. 签约借记卡在挂失期间将暂停扣款
D. 签约借记卡将于挂失领卡后的次月重新扣款
试题答案：C
33、实物贵金属产品定价有哪两种？（）（多选题）
A. 固定折扣法
B. 固定升水法
C. 浮动升水法
D. 浮动折扣法
试题答案：A,C
34、沃德收藏金包含哪几个系列？（）（多选题）
A. 生肖贺岁系列
B. 节日婚庆系列
C. 国宝大师系列
D. 经典题材系列
试题答案：A,B,C,D
35、关于代发工资客户办理薪金理财A款业务，以下哪些说法正确？（）（多选题）
A. 每个客户只能签约一次
B. 每个客户可以同时签多个约
C. 客户名下的任意借记卡都可签约
D. 客户名下代发工资卡才可签约
E. 一张借记卡只能签约一次
试题答案：B,C,E
36、总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（）。

（多选题）
A. 客户是否已明白产品风险特征
B. 客户经理是否合规销售
C. 客户经理是否已进行风险提示
D. 客户潜在的购买意向
试题答案：A,B,C
37、沃德财富的标准服务内容包括以下哪三项？（）（多选题）
A. 专属理财客户经理
B. 专属理财服务渠道
C. 专享理财产品
D. 专享促销推广活动
试题答案：A,B,C
38、券商集合资产管理计划认购人数（）。

（单选题）
A. 不超过300人
B. 不超过200人
C. 不超过100人
D. 不超过50人
试题答案：B
39、通过薪金理财A款业务一年期零存整取账户到期后转存可选如下哪些储种？（）（多选题）
A. 活期
B. 一年期零存整取
C. 三个月整存整取
D. 六个月整存整取
E. 一年期整存整取
试题答案：A,C,D,E
40、单期储蓄国债个人累计认购金额上限是（）。

（单选题）
A. 100万
B. 1000万
C. 300万
D. 500万
试题答案：D
41、薪金理财A款业务手续费减免包括如下哪些类型？（）（多选题）
A. 柜面渠道系统内异地转账
B. 柜面渠道跨系统异地转账
C. 网银渠道系统内异地转账
D. 网银渠道跨系统异地转账
试题答案：C,D
42、一般来说，投保人提出正式退保后，在（）能够收到退保金。

（单选题）
A. 1天内
B. 10天内
C. 20天内
D. 30天内
试题答案：D
43、从（）年起发行的熊猫金银币图案为2只熊猫。

（单选题）
A. 1982
B. 1990
C. 2000
D. 2004
试题答案：D
44、客户签约沃德薪金每月扣款起始日可选（）中的任意一天。

（单选题）
A. 1-25日
B. 1-28日
C. 1-30日
D. 1-31日
试题答案：A
45、关于沃德金的回购，以下正确的说法是（）。

（多选题）
A. 个人客户回购时必须提供本人的身份证原件
B. 沃德金拆封后，也可按沃德金标准来回购
C. 沃德金回购款项一般实时入账
D. 沃德金可由委托人持购买人及委托人证件原件进行回购
试题答案：A,D
46、下列哪些规格属于熊猫金币套装？（）（多选题）
A. 1/20盎司金币
B. 1/10盎司金币
C. 1/5盎司金币
D. 1/2盎司金币
E. 1盎司金币
试题答案：A,B,D,E
47、以下属于个人理财产品销售应当遵循的基本原则的有（）。

（多选题）
A. 诚实守信、勤勉尽责、如实告知
B. 公平、公开、公正
C. 坚持“4S”原则
D. 评定风险等级
试题答案：A,B,C
48、客户于当天下午4点赎回天添利A款理财产品，则（）。

（单选题）
A. 本金和收益即时到帐
B. 本金即时到帐，收益次日到帐
C. 本金和收益均次日到帐
D. 当天无法赎回
试题答案：D
49、天添利D款的产品特点是（）。

（多选题）
A. 首笔购买10万元以后，可每笔1000元起
B. 可在交易时间内自由申购赎回
C. 根据客户存续期不同给予差别化收益
D. 根据产品说明书条款，存续期越长，收益率越高
E. 在符合理财产品说明书相关约定的前提下可进行产品质押
试题答案：B,C,D
50、天添利C款理财产品的可申购赎回日为（）。

（单选题）
A. 为每一个自然日
B. 不含周末
C. 不含国定节假日
D. 与天添利A款相同
试题答案：A
51、下列哪两个年份的熊猫金币背面的熊猫图案是一样的？（）（多选题）
A. 1999
B. 2000
C. 2001
D. 2002
E. 2003
试题答案：C,D
52、客户签约薪金理财A款业务，每月零存金额500元，客户已经成功扣款6期，若客户选择主动续存，则续存的最高金额为（）。

（单选题）
A. 500元
B. 3000元
C. 6000元
D. 最高金额不限
试题答案：B
53、集合资产管理计划的定期报告包括哪些（）（多选题）
A. 集合计划单位净值报告
B. 集合计划的资产管理季度（年度）报告
C. 托管季度（年度）报告
D. 年度审计报告等
试题答案：A,B,C,D
54、“最红星期五”系列理财产品的种类有（）。

（多选题）
A. 交银添利红五版
B. 沃德添利红五版
C. 稳添利红五版
D. 薪金理财红五版
E. 智慧添利红五版
试题答案：B,C,D
55、储蓄国债（电子式）每期基本额度占总发行额度的比例为（）（单选题）
A. 50%
B. 40%
C. 30%
D. 70%
试题答案：D
56、以下两个说法，哪两项是正确的？（）（多选题）
A. 凭证式国债须在当期发行结束日次日方可办理提前兑取业务
B. 凭证式国债自购买次日即可办理提前兑取业务
C. 储蓄国债（电子式）购买次日即可办理提前兑取业务
D. 储蓄国债（电子式）须在当期发行结束日次日方可办理提前兑取业务
试题答案：B,D
57、储蓄国债（电子式）的额度有以下哪两项？（）（多选题）
A. 原始额度
B. 基本额度
C. 机动额度
D. 追加额度
试题答案：B,C
58、成功的举办客户活动需注意以下哪几方面？（）（多选题）
A. 明确客户需求和支行的目标，从而确定活动主题
B. 注意活动的预热与细节，做好目标客户的筛选和邀约，流程、时间、人员、物料的设计与安排
C. 做好过程管理，包括客户引导和签到，活动中的有效管理及客户送别
D. 注意活动的后评估与跟踪，给活动打分，跟踪客户的感受，评估目标达成情况
试题答案：A,B,C,D
59、以下沃德薪金的说法正确的是（）。

（单选题）
A. 贷记卡进行沃德薪金签约
B. “每月定投金额”修改后即时生效
C. “每月扣款起始日”修改后即时生效
D. 一年期零存整取到期后累计本金不足5万元的，将继续扣款
试题答案：B
60、风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（）销售。

（单选题）
A. 沃德客户
B. 交银客户
C. 潜在中高端客户
D. 进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁
试题答案：D
61、券商集合资产管理计划成立起至终止的时间叫券商集合资产管理计划的（）。

（单选题）
A. 成立期
B. 存续期
C. 保有期
D. 维护期
试题答案：B
62、财富保障策划项目主要面向以下（）群。

（单选题）
A. 快捷理财客户
B. 大众客户
C. 交银理财客户
D. 高端客户
试题答案：D
63、凭证式国债用（）记录债权。

（单选题）
A. 交易回单
B. 中华人民共和国凭证式国债收款凭证
C. 认购确认书
D. 托管账户本
试题答案：B
64、券商集合资产管理计划推广期结束时，在（）情况下，该计划推广失败。

（多选题）
A. 推广过程不符合法律、行政法规和中国证监会的规定
B. 委托人参与金额低于3000万元
C. 委托人人数少于2人
D. 有超过目标规模的参与申请
E. 推广期间发生使券商集合资产管理计划无法成立的不可抗力
试题答案：A,B,C,E
65、券商集合资产管理计划的信息披露方式主要以（）形式公布其披露内容。

（单选题）
A. 报告
B. 公告
C. 信函
D. 电话
试题答案：A
66、有关沃德专属客户经理的描述，下列哪项正确（）（单选题）
A. 可以有多位理财客户经理竞争上岗，确定服务一位沃德客户
B. 客户经理变动造成客户暂缺专属客户经理的，可将其划归分行“待分配客户”一段时间
C. 按客户意愿配备其所需的理财客户经理
D. 沃德客户经理不可以维护交银理财客户
试题答案：C
67、熊猫金币套装共包括金币数为（）。

（单选题）
A. 3枚
B. 4枚
C. 5枚
D. 6枚
试题答案：C
68、对于事件式营销，以下参数不由分行进行设置（）（单选题）
A. 营销事件的规则参数
B. 参与活动的客户经理人数
C. 每个事件的有效执行时间
D. 每个事件的名单上限
试题答案：A
69、对于事件式营销，以下参数由分行进行设置（）（多选题）
A. 营销事件的规则参数
B. 参与精准营销的客户经理
C. 每个事件的有效执行天数
D. 每个事件的名单上限
试题答案：B,C,D
70、个人理财产品销售流程第一阶段的主要内容有（）。

（多选题）
A. 产品介绍
B. 风险承受能力调查
C. 销售达成
D. 后续服务
试题答案：A,B
71、开放日内，参与申请券商集合资产管理计划的，可以在（）之前撤销。

（单选题）
A. 当日交易时间结束
B. 申请后24小时
C. 次日零时
D. 次日交易时间开始
试题答案：A。