银行人民币收付业务考核管理办法

XX银行人民币收付业务考核管理办法

第一章总则

第一条为进一步加强我行人民币收付业务管理，不断提高现金服务水平，切实保护公众利益，根据《中国人民银行XX 市中心支行人民币收付业务考核管理办法》，结合我行实际制定本办法。

第二条XX银行人民币收付业务考核管理工作总的指导思想是：坚持学习落实科学发展观，认真贯彻人民币收付工作“总量满足、结构合理、票面整洁，持有者放心”的工作要求，提高流通中人民币的整洁度，有效防范假币，维护人民币信誉，提升XX银行人民币收付业务管理工作水平。

第三条人民币收付业务考核管理的范围包括本本行为社会公众调剂人民币券别、兑换残损人民币、人民币质量管理、爱护人民币宣传、现金流通分析、人民币监测分析和反假人民币管理等。

第二章组织机构

第四条成立XX银行人民币收付业务考核管理领导小组，总行分管运营管理部行领导任组长，运营管理部门负责人任副组长，运营管理部出纳业务负责人为成员。领导小组的主要职责为：研究解决人民币收付业务中出现的问题和情况；研究决定人民币

收付业务管理奖惩措施；组织开展爱护人民币宣传活动。

第五条XX银行人民币收付业务考核管理领导小组下设办公室，办公室设在XX分行运营管理部，办公室主任由运营管理部出纳中心负责人担任。主要开展以下工作：负责人民币收付业务日常考核事宜；设立人民币收付业务管理监督举报电话，接受群众监督和咨询；及时调查处理客户涉及人民币收付方面的举报投诉；定期对人民币收付业务情况开展检查；通报我行人民币是收付业务管理有关情况。

第六条XX银行人民币收付业务考核管理领导小组办公室依照《中国人民银行XX市中心支行人民币收付业务考核管理办法》，对所辖区的分支机构的人民币收付业务采取量化考核评分方式，按设定分值和扣分标准，根据日常监督和定期检查情况对其进行综合考核。“XX银行人民币收付业务百分制考核评比表”见附表。

第七条各分行也要建立健全相应的组织领导机构。

第三章考核内容

第八条坚持业务监督与落实制度相结合。以人民币流通政策教育入手，用加强内控制度管一线现金整点人员，靠监督检查经办收付业务的基层机构落实各项人民币收付管理制度，不断完善防范措施，形成一条以“岗位－职责－规程－考核－追究”为环节的人民币收付考核检查链条。

第九条坚持将爱护人民币、反假人民币宣传做到制度化、经常化。

第十条XX银行人民币收付业务考核管理领导小组办公室每年对辖区人民币收付业务进行考核评比的内容包括：1．调剂人民币劵别方面：各营业网点柜面要设立票币调剂窗口，提供人民币劵别调剂的服务承诺及举报电话，为群众办理主辅币劵别调剂业务。

2．兑换残损人民币方面：各营业网点柜面要设立兑换残损币窗口，设立兑换残损币登记簿；各营业网点要醒目公示无偿兑换残损人民币、提供服务承诺及举报电话和执行残损人民币兑换办法。兑换残损人民币严格按照规定程序和兑换标准进行残损币兑换。

3．爱护人民币宣传方面：各营业网点要不间断进行爱护人民币宣传，介绍爱护使用人民币的良好习惯和办法，向不良非法使用人民币的行为作斗争。

4．反假人民币管理方面：各营业网点要配备专职反假人员，明确反假货币职责，将反假货币管理和假币收缴纳入内部业务流程，依据XX市金融机构人民币收付业务考核管理对我行的考核评比结果，在反假币有突出成绩的支行或员工给予相应奖励。在营业场所公示反假货币上岗资格证书，对未取得《反假货币上岗资格证书》人员严禁办理现金业务，按照人民银行管理要求，组

织一线员工考取反假货币上岗资格证书。专人保管假币实物、《假币收缴代保管登记簿》、“假币”印章，各负其责，严禁一人保管。柜台内外要配备合格点验钞机具，公示假币收缴鉴定事项，摆放反假币宣传资料。按规定及时上缴假币。

5．人民币质量管理方面：人民币收付业务管理部门建立健全各级现金出纳业务的内控制度，实施现金集中清分的分行，清分人员的业务素质满足现金整点工作需要，使用配备性能良好的现金整点机具。严格按照“五好钱捆”标准进行现金整理工作。到人民银行办理金库现金缴存支取业务的人员要遵守人民银行库区安全工作规定：着装统一、配戴通行证进入库区，服从库区管理人员现金调度管理。缴款单要素填写齐全；旺季现金投放要按时、准确上报现金计划。

6．现金流通分析方面：加强金库管理人民币收付业务的现金流通分析功能，要按时向当地人行上报月度现金收支报表，做到内容充实、论点明确、论据充分，并做到人民币收付预约的准确性。

7．人民币监测分析方面：要按月向人民银行报送上月我行现金投放、回笼情况的分析报告，做好现金计划的及时性、准确性。

第四章保障机制

第十一条建立健全人民币收付监测机制

（一）根据我行各项业务对现金收付量的需求，提高现金分

析预测的科学性和专业性。从数量分析入手，分析我行存款变动对货币供应量的影响；从年度内各经营时期与现金供应关系的变化入手，推算现金需求规模；由现金管理人员对比各种数据，对与实际差异较大的数据进行分析调查，归纳总结原因，促进现金预测分析水平的提高。

（二）充实现金分析预测内容，提高现金分析预测的针对性和建设性。加强专题分析，对与我行现金收付业务关联密切的行业进行现金流量的分析，客观预测现金的供应情况；注重修正分析，在经济环境和金融环境等综合因素变动的情况下，对各阶段现金供应形势进行调整分析，客观反映综合因素的影响程度。

（三）充分利用现金分析分析结果，给领导决策提供参考，在保障我行服务现金供应工作功能有效发挥的同时，降低现金库存无效益资金的占用，提高我行整体资金的使用效益。

第十二条建立健全人民币收付内控机制

（一）推动我行建立健全小面额人民币兑换制度，最大满足客户取现需求；

（二）建立健全现金收付内控管理体系，包括人民币收付业务管理考核制度现金整点操作规程现金整点人员工作职责残损人民币和小面额人民币兑换工作制度等，严防残损人民币假币的流出；

（三）指导办理人民币收付业务的各分支机构认真执行《不