0466 金融理论与实务
金融理论与实务试题及答案 (4)
金融理论与实务试题及答案一、选择题1.金融理论的基本任务包括哪些方面？A. 金融市场的分析与运行机制研究B. 金融工具的开发与创新C. 金融风险的识别与评估D. 以上所有选项都正确答案：D2.金融市场的主要特征是什么？A. 高度流动性B. 高度风险性C. 高度透明度D. 高度国际化答案：A3.金融市场的分类包括哪些？A. 证券市场B. 期货市场C. 银行市场D. 所有选项都正确答案：D4.金融市场的交易方式包括哪些？A. 市价交易B. 限价交易C. 撮合交易D. 所有选项都正确答案：D5.金融风险的分类包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有选项都正确答案：D二、判断题1.金融工具的种类包括股票、债券和期货。
答案：正确2.金融市场交易的方式包括场内交易和场外交易。
答案：正确3.金融市场的发展可以提高资源配置的效率。
答案：正确4.市场风险是由于市场价格的波动引起的。
答案：正确5.金融风险不仅包括损失的可能性，还包括机会的可能性。
答案：错误三、简答题1.金融理论为何重要？金融理论的研究对于金融市场的有效运行和金融风险的控制至关重要。
通过研究金融理论，我们可以更好地了解市场机制和金融工具的运作原理，为投资者提供决策依据，提高资源配置的效率。
同时，金融理论的研究还可以帮助我们识别和评估金融风险，制定相应的风险管理策略，提升金融市场的稳定性。
2.金融市场的主要功能是什么？金融市场的主要功能有资金融通、风险管理和价格发现三个方面。
首先，金融市场通过资金融通的功能将闲置资金引导到投资领域，促进经济的发展。
其次，金融市场通过风险管理的功能提供金融工具，帮助投资者分散投资风险。
最后，金融市场通过价格发现的功能，使得金融工具的价格能够反映市场供求关系，提供有效的投资决策参考。
3.金融风险管理的主要方法有哪些？金融风险管理的主要方法包括风险识别、风险评估和风险控制三个步骤。
首先，风险识别阶段需要对潜在的风险因素进行辨识，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
金融理论与实务整理资料
金融理论与实务整理资料概述金融理论与实务是金融学的基础，它研究金融市场、金融工具、金融机构以及金融决策等方面的知识。
本文档将整理金融理论与实务的相关资料，帮助读者加深对金融领域的理解。
1. 金融市场金融市场是指进行金融资产交换的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
了解金融市场的运作机制对于理解金融理论与实务至关重要。
1.1 股票市场股票市场是公司融资的重要渠道，也是投资者获取收益的途径之一。
在股票市场中，投资者可以买入、卖出股票，从而获得股票价格的涨跌所带来的收益。
1.2 债券市场债券市场是公司或政府借款的途径，也是投资者获取固定收益的工具。
债券市场上的债券通常具有固定的利率和到期日，投资者可以购买债券并持有至到期获得利息和还本。
1.3 外汇市场外汇市场是国际货币兑换的场所，也是跨境贸易和投资的重要平台。
外汇市场的汇率波动对国际贸易和资本流动具有重要影响。
2. 金融工具金融工具是指用于进行金融交易的各种合约或证券，包括股票、债券、期货、期权等。
了解不同种类的金融工具及其特点对于金融理论与实务的应用具有重要意义。
2.1 股票股票是公司的所有权证明，持有者可以通过购买和持有股票分享公司的盈利和资产增值。
股票通常具有股利支付和股票价格增长的潜在收益。
2.2 债券债券是借出方（发行人）向借入方（投资者）发行的一种债权凭证，债权人可以获得固定的利息和最后偿还本金的权利。
债券通常具有较低的风险和较稳定的回报。
2.3 期货期货是一种标准化合约，约定在未来特定日期和价格交割特定数量的商品或金融资产。
期货合约的交易双方承担相应的义务，可以通过买入或卖出期货来进行投机或套期保值。
2.4 期权期权是一种购买或出售标的资产的权利，而非义务。
持有期权的人可以选择在约定的时间内以约定的价格买入或卖出资产。
期权通常用于投机或对冲风险。
3. 金融机构金融机构是实施金融业务的各类机构，包括商业银行、证券公司、保险公司等。
了解金融机构的角色和职能对于理解金融理论与实务非常重要。
金融理论与实务整理资料
金融理论与实务整理资料金融理论与实务整理资料金融理论与实务是金融学的两个重要部分。
金融理论是研究金融市场、金融机构、金融产品和金融工具的理论基础；而金融实务则是指金融市场中的实际操作和应用。
金融理论和实务相互依存，互相促进。
在这篇文章中，我们将整理一些与金融理论和实务相关的资料，希望能够给读者一些启发和帮助。
一、金融理论1.金融工程是金融理论的重要分支之一，它是指运用数学、统计学和计算机科学等方法，设计和开发金融产品和金融工具的过程。
金融工程的主要目的是通过利用已有的金融产品和工具，设计出更加复杂、灵活、高效的新产品和工具，以满足不同投资者的需求，并增加收益和减少风险。
2.资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model，简称CAPM）是许多金融理论研究的基本框架之一。
CAPM认为，资本市场中的每一种资产都有一种与风险相关的“超额收益率”，其大小取决于其与市场组合之间的关系。
根据CAPM，投资组合的预期收益与投资组合的系统性风险一致，即投资者可以通过分散投资来降低风险，并获得相对较高的收益。
3.有效市场假说（Efficient Market Hypothesis，简称EMH）是对金融市场的一种重要理论认识。
EMH认为，金融市场通常情况下是有效的，即市场价格反映了所有可用信息，因此投资者很难通过分析市场信息来取得超额收益。
基于EMH，投资者应该采取被动投资策略，即通过投资整个市场或市场指数基金来获得市场的平均回报。
二、金融实务1.股票投资是资本市场中的一种常见投资方式。
股票投资的主要风险来自于市场波动和公司业绩的不确定性。
为了降低风险，投资者需要通过分散投资来减少单一股票的影响，并选取有稳定盈利和良好业绩的公司进行投资。
2.债券投资是资本市场中的另一种重要投资方式。
债券的风险相对较低，但回报也相对较少。
债券投资的主要风险来自于发行人的信用状况和利率波动。
为了降低风险，在进行债券投资时，投资者需要了解债券的信用评级和发行人的财务状况，并确定其收益率和债券价格的变化规律。
《金融理论与实务》知识点汇总
阅读使人快乐，成长需要时间一、课程概要《金融理论与实务》是全国高等教育自学考试工商企业管理类专业课。
该课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定。
既研究货币、信用、银行等金融活动的一般规律以及现代金融经济运行一般形式规范、原则、操作程序，又着力研究社会主义市场经济条件下的特殊规律、原则和形式规范。
其内容既具有宏观性、综合性、战略性，又具有微观性、个别性、策略性、适用性的特点。
故本课程既是经济学的具体和深化，又是金融经济本身运动规律和运行规律、规则、经营方法的概括与升华。
学习《金融理论与实务》课程的主要目的是认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响；弄清金融的基本范畴；掌握金融的基本理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。
二、内容串讲第一章货币一、复习思考题1．为什么说货币是商品经济发展的物？信用货币的特点？2．说明货币诸职能的主要特征。
3．阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别？4．为什说人民币是一种信用货币？5．在现代信用货币制度下，国际货币有哪些特点？二、考核知识１．识记：货币、实物货币、金属货币和信用货币；价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手段货币币值汇率：法定货币、世界货币和可自由况换货币２．领会：a. 为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币？b. 贮藏手段职能的特征？c. 货币币值与市场商品价格的关系？d. 人民币制度的基本内容？e. 可自由兑换货币的特点？三、辅导材料：（理解）1．如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能？2．什么是汇率？各种倾向制度下汇价的基本依据是什么？3．什么是外汇？我国外汇的内容包括哪些？第二章信用和融资方式一、复习思考题1．试分析银行信用与其他基本信用形式的联系？2．如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用？3．谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路4．分析说明我国信用形式多样化的必然性。
(0466)《金融理论与实务》网上作业题及答案
（0466）《金融理论与实务》网上作业题及答案1：第一批2：第二批3：第三批4：第四批5：第五批6：第六批1：[论述题]通货膨胀产生原因及治理参考答案：应从以下几个要点进行论述：1、通货膨胀的含义；2、通货膨胀产生的主要原因；3、通货膨胀治理的政策措施。
2：[论述题]论述财政政策与金融政策的配合及其模式参考答案：应从以下几个要点进行论述：1、通货膨胀的含义；2、通货膨胀产生的主要原因；3、通货膨胀治理的政策措施。
1：[论述题]2、已知1999年某一国家的法定存款准备金率为14%；超额准备金率为1%；现金漏损率是30%；活期存款中可以转化为定期存款的比例是20%，且为这些定期存款而持有的准备金比率为1%；中央银行的基础货币量是2万亿单位货币。
试估算该期的货币供应总量。
参考答案：1、目前，人们对管理职能的认识已经基本统一，认为管理具有四个基本职能，即计划、组织、领导、控制。
2、在实际工作中，是否能够有效地执行管理职能，取得预期管理效果，在很大程度上取决于管理者是否真正掌握了管理的基本技能。
这些技能主要包括：概念技能、人际技能、技术技能。
3、管理学家亨利・明茨伯格提出，管理者扮演着 10种不同的但却是高度相关的角色，这些角色可以归纳为三种类型，即人际角色、信息角色和决策角色。
4、罗伯特・欧文是英国工业家、改革家和空想社会主义的代表人物，在历史上第一个公开出版了有关管理的著作。
他开辟了人际关系和行为管理理论的先河，被称为“现代人事管理之父”。
5、泰罗因在创建管理理论上的突出贡献而被人们誉为“科学管理之父”。
6、韦伯从社会学的角度对组织基础进行了分析，他认为，等级、权威和行政制是一切社会组织的基础，而权威有三种类型：个人崇拜式权威、传统式权威和理性――合法的权威。
7、行为科学理论始于20世纪20年代，早期被称为人际关系学说，后来发展为行为科学，即组织行为理论。
8、由于企业面对的对象是多方面的，因此企业的社会契约也是多元化的，其基本内容主要包括内部社会契约与外部社会契约。
金融理论与实务要点
金融理论与实务要点金融理论与实务要点金融理论和实践是经济学重要的研究领域，是研究金融市场，金融制度和经济发展的基础。
金融理论是指探讨金融市场和金融制度的理论；金融实务则是实践中应用金融理论的方法。
本文将从以下几个方面探讨金融理论与实践的要点。
一、金融市场金融市场是金融理论和实践的基石，它是指供求双方交易金融工具的场所。
金融市场的特点是充分、高效和透明，是实现市场化经济的重要组成部分。
金融市场可以分为货币市场和资本市场。
货币市场是指短期借款和贷款的市场，资本市场是指长期融资的市场。
在金融市场中，投资者可以通过投资股票、债券和衍生品等金融工具来实现财富增值和风险管理。
二、金融制度金融制度是指金融机构和法律法规等组成的体系，是金融市场正常运转的基础。
金融制度的重要性在于它能够规范金融市场行为，保护投资者权益，维护金融市场的稳定和安全。
金融制度包括中央银行、商业银行、证券公司等金融机构，以及监管机构、法律法规等。
三、金融风险管理金融风险管理是指金融机构和投资者在金融市场中控制和管理风险的方法。
金融市场中有各种类型的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
金融风险管理的目的是为了减少风险带来的损失，从而实现财富增值。
四、金融创新金融创新是指创造新的金融产品和金融工具的过程。
金融创新是金融市场发展和壮大的重要动力。
金融创新可以帮助我们更好地管理风险，提高投资收益。
然而，金融创新也可能导致金融风险的增加。
因此，金融创新必须谨慎进行，遵守相关的法律法规和市场规则。
五、金融的国际化进程金融的国际化是指不同国家之间金融市场和金融制度的交流和互动。
金融的国际化有利于加强国际间的经济联系和贸易往来，促进经济发展。
同时，金融的国际化也会带来一定的风险。
因此，金融的国际化必须具有谨慎性和适度性。
六、金融技术和数据分析金融技术和数据分析是近年来金融领域发展的重要方向。
金融技术是指运用互联网和数据分析等技术实现金融服务的创新和提高效率的方式。
金融理论与实务资料
金融理论与实务资料金融理论与实务资料是金融行业中非常重要的部分，这个文档旨在介绍一些关于金融理论和实务资料的知识，帮助读者更好地了解金融行业和金融领域中的一些重要概念和实践。
金融行业包括银行、证券、保险、期货等各种金融业务，金融理论和实务资料则是指经济学、金融学、会计学、统计学等学科中的重要知识和实践。
一、理论1.资本市场理论资本市场理论是指研究资本市场投资收益率、风险以及资产价格变动等的一种理论。
在市场活动中，投资者会根据自己的预期以及风险接受程度来投资，从而影响市场上的价格和收益率。
因此，资本市场理论被视为是一个协调投资者之间的预期和风险的理论。
2.金融工程理论金融工程理论是指一种通过应用数学工具、计算技术以及金融知识来设计和创造金融衍生品的理论。
金融工程理论与实践为金融机构提供了更广泛的投资组合选择和风险管理工具，例如：期权、期货、互换券等，从而降低了金融市场中的风险。
3.证券分析理论证券分析理论是指一种分析、研究和评估证券投资价值的理论。
证券分析理论透过详细分析财务报告、行业趋势以及公司管理等各种因素，来评估证券的投资价值和股价是否低估或高估。
证券分析的结果可被用于指导投资者做出投资决策。
二、实务资料1.财务报表财务报表是指一份揭示公司财务状况和经营成果的文件，它包括资产负债表、利润表、现金流量表和股东权益变动表等。
财务报表可用于企业的财务管理、风险管理、宏观政策制定等，也可作为投资人进行投资评估和决策的参考。
2.风险管理金融风险管理是指通过各种手段来规避、转移、分散和控制金融风险的一种实践。
金融风险管理包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各种风险。
在金融领域，金融风险管理是一项非常重要的实践，能够帮助企业和个人避免风险损失。
3.公司治理公司治理是指一种通过各种机制和规定来维护公司的利益和保护股东权益的实践。
公司治理涉及到公司内部组织、管理层作用、股东权益保护和信息披露等方面。
自考会计金融理论与实务最全知识点
自考会计金融理论与实务最全知识点一、知识概述《自考会计金融理论与实务》①基本定义：说实在的，会计金融理论与实务就是把会计和金融这两块的理论知识以及在实际中咋操作这些事融合在一起的学科。
会计呢，就是算算账啊，记录企业的收支等情况；金融就是与钱的流通、投资、借贷啥的打交道。
这学科就是研究这些东西的相关原理和实际怎么做的。
②重要程度：在财经类学科里，这可算得上是个顶梁柱啊。
对于想在会计、金融领域工作的人来说，那就是入门的敲门砖也是高升的垫脚石。
能帮忙理解企业的财务状况，在金融市场里做决策。
③前置知识：老实讲，得有点数学基础，懂得简单的计算，像百分数计算啥的。
还得对经济的基本概念有点了解，比如说啥是商品，啥是市场之类的。
④应用价值：在实际中用处可老大了。
比如你要开个小店，你得知道咋记账才能清楚自己赚了还是赔了吧，这就是会计在小本生意中的应用。
在大的金融机构，通过会计金融知识分析企业能不能投资，投资多少，评估风险等。
二、知识体系①知识图谱：这门学科就像一张大蜘蛛网，在会计里有像会计基础、财务报表这种核心部分，在金融里又有货币金融、金融市场这些板块，每个部分又相互交织，组成了学科体系。
②关联知识：和管理学有关系啊，企业管理得知道财务状况才能管理好不是。
和经济学也脱不了干系，因为经济形势影响金融市场，而会计金融又是感知这种影响的重要窗口。
③重难点分析：难就难在把那些理论和实际融合起来理解。
比如说一些复杂的金融衍生工具的会计核算，概念抽象不易懂。
关键是得掌握基本概念，到处找例子来理解概念和它们的操作原理。
④考点分析：考试的时候，像会计等式这种基础概念是必考的。
财务比率分析这种实用性强的知识点也常考，考查方式可能就是出个案例让你计算比率和分析企业状况等。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：拿财务报表来说吧，资产负债表就是把企业的资产、负债和所有者权益按照一定的规则列出来，就像是给企业拍一张财务照片，定格那个时刻的财务状况。
2023年10月自考金融理论与实务
2023年10月自考金融理论与实务一、引言金融理论与实务是金融专业的核心课程之一，它主要涵盖了金融市场、金融机构和金融工具等方面的内容。
本文档将对2023年10月自考金融理论与实务进行详细介绍和分析。
二、金融市场金融市场是指金融机构和个人进行金融交易的场所，它分为货币市场和资本市场两大类。
货币市场是指短期资金的融通与交易，资本市场则是指长期资金的融通与交易。
2.1 货币市场货币市场是由于流通资金的需要而形成的金融市场，它包括银行间市场、债券市场和短期资金市场等。
银行间市场是指商业银行之间进行资金融通和交易的市场，债券市场则是指政府、企事业单位发行债券的市场。
2.2 资本市场资本市场是指以股票和债券等证券为交易对象的金融市场，它包括股票市场和债券市场两个主要部分。
股票市场是指股票的发行和交易市场，债券市场则是指债券的发行和交易市场。
三、金融机构金融机构是指从事金融业务的机构，它包括商业银行、证券公司和保险公司等。
这些金融机构在金融市场中发挥着重要的作用。
3.1 商业银行商业银行是指吸收存款、发放贷款和提供其他金融服务的银行，它是金融体系中最主要的金融机构之一。
商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务和国际业务等。
3.2 证券公司证券公司是进行证券交易和证券投资管理的机构，它是资本市场中不可或缺的参与者。
证券公司的主要业务包括股票交易、债券交易和基金管理等。
3.3 保险公司保险公司是进行保险业务的机构，它为被保险人提供保险保障和理赔服务。
保险公司的主要业务包括人寿保险、财产保险和健康保险等。
四、金融工具金融工具是金融市场上用于融通和交易资金的工具，它包括债券、股票和衍生品等。
金融工具的种类繁多，每种金融工具都有其特定的特点和用途。
4.1 债券债券是债务人向债权人发行的一种债权凭证，债券持有人享有一定的利息和本金收益。
债券可以分为政府债券、公司债券和金融债券等。
4.2 股票股票是公司向投资者发行的一种所有权凭证，股票持有人享有公司利润分配和公司治理权。
[0466]《金融理论与实务》
![[0466]《金融理论与实务》](https://img.taocdn.com/s3/m/683f36e14028915f804dc22c.png)
一、货币政策工具是中央银行为达到货币政策目标而采取的手段。
根据《中国人民银行法》第三条规定，中国货币政策最终目标为“保持货币币值的稳定，并以此促进经济的增长。
” 货币政策工具分为一般性工具和选择性工具。
一般性货币政策工具包括公开市场操作、存款准备金和再贴现；选择性货币政策工具包括贷款规模控制、特种存款、对金融企业窗口指导等。
一般性货币政策工具多属于间接调控工具，选择性货币政策工具多属于直接调控工具。
在过去较长时期内，中国货币政策以直接调控为主，即采取信贷规模、现金计划等工具。
1998年以后，取消了贷款规模控制，主要采取间接货币政策工具调控货币供应总量。
现阶段，中国的货币政策工具主要有公开市场操作、存款准备金、再贷款与再贴现、常备借贷便利、利率政策、汇率政策、道义劝告和窗口指导等。
或称一般性货币政策工具。
指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务是指中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊的经济领域而采用的工具，以某些个别商业银行的资产运用与负债经营活动或整个商业银行资产运用也负债经营活动为对象，侧重于对银行业务活动质的方面进行控制，是常规性货币政策工具的必要补充，常见的选择性货币政策工具主要包括：消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率、特种存款其它政策工具，除以上常规性、选择性货币政策工具外，中央银行有时还运用一些补充性货币政策工具，对信用进行直接控制和间接控制。
包括：信用直接控制工具，指中央银行依法对商业银行创造信用的业务进行直接干预而采取的各种措施，主要有信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制、特种贷款；信用间接控制工具，指中央银行凭借其在金融体制中的特殊地位，通过与金融机构之间的磋商、宣传等，指导其信用活动，以控制信用，其方式主要有窗口指导、道义劝告。
四、商业银行(Commercial Bank)，英文缩写为CB，是银行的一种类型，职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。
金融理论与实务-
金融理论与实务概述金融理论与实务是金融学中的重要分支，它涵盖了金融的理论基础与现实应用。
本文将介绍金融理论的基本概念和主要内容，并讨论其与实际金融实务的关联。
金融理论的基本概念金融理论是指对金融活动和金融市场的规律进行研究的学科和理论体系。
它主要包括金融市场、金融机构、金融工具和金融运作等方面的内容。
金融市场金融市场是指进行金融资产交易的场所，分为货币市场和资本市场。
货币市场主要交易短期债务，资本市场则交易长期资产如股票和债券等。
金融市场的作用是为投资者提供资金和融资渠道，促进资源配置和经济发展。
金融机构金融机构包括银行、证券公司、保险公司和投资基金等，它们在金融市场中发挥着重要的中介和监管作用。
银行主要负责资金融通和支付结算，证券公司提供股票和债券等金融产品，保险公司承担风险的转移，投资基金则管理和投资客户的资金。
金融工具金融工具是指用于进行金融交易的各类合约和证券，主要包括股票、债券、期货、期权和衍生品等。
它们具有不同的特征和风险，可以满足投资者的不同需求和风险偏好。
金融运作金融运作是指金融机构和金融市场的具体运营和交易过程。
它包括资金的融通和流动、风险的管理和控制以及金融产品的创新和发行等。
金融运作的目标是提高金融市场的效率和稳定性，促进金融资源的有效配置和流动。
金融理论与实际金融实务的关联金融理论与实际金融实务具有密切的关系，理论为实务提供了分析和决策的依据，实务为理论的发展和完善提供了实证和验证的机会。
首先，金融理论为实务提供了理论分析和决策工具。
通过研究金融市场、金融机构和金融工具等理论内容，可以对金融实务进行定量和定性的分析，帮助决策者把握市场动态和风险特征，制定科学合理的金融策略。
其次，实际金融实务为金融理论的发展和完善提供了实证和验证的机会。
通过观察和分析金融市场、金融机构和金融工具等实际运作，可以检验和修正金融理论的前提假设和理论模型，提高其解释力和预测能力。
最后，金融理论与实务的关联还体现在实践中的创新和改进上。
自考金融理论与实务讲义(完全版)
目
CONTENCT
录
• 金融理论概述 • 货币银行学 • 投资学 • 金融市场与金融工具 • 国际金融学 • 金融实务操作
01
金融理论概述
金融的定义与功能
定义
金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。
功能
金融体系在现代经济中承担着资金聚集、资源配置、风险管理等 重要职能。
商品期货
商品期货是指以实物商品为标的物的期货合约，如大豆、原油等。商品期货的 主要功能是套期保值和价格发现，为生产者和消费者提供规避价格风险的工具 。
05
国际金融学
国际收支与外汇储备
01
02
03
04
国际收支平衡表
记录一国在一定时期内与世界 其他国家之间的经济交易，包 括经常账户、资本账户和金融 账户。
国际货币体系
金本位制、布雷顿森林体系和牙买加协 议等不同国际货币体系的特点、优缺点
和演变过程。
国际货币基金组织改革
国际货币基金组织的改革方向、改革 措施和改革进展，以及改革对国际货
币体系的影响。
国际金融机构
国际货币基金组织、世界银行和区域 性开发银行等国际金融机构的宗旨、 职能和运作方式。
国际金融机构与全球治理
评估个人或家庭的风险承受能力，了解投资 偏好和风险承受能力。
定期调整
定期评估个人或家庭财务状况，调整资产配 置，以适应市场变化和个人需求。
企业融资的方式与选择
银行贷款
向银行申请贷款，以满足企业资金需求。
发行股票和债券
通过发行股票和债券筹集资金，适用于大型企业。
融资租赁
通过租赁方式获得设备使用权，减轻资金压力。
金融理论与实务第三章
金融理论与实务第三章概述金融理论与实务是金融学领域的一门重要课程，它结合了金融理论的基本概念和金融实践中的应用技巧，对于理解和应用金融知识具有重要意义。
本章将介绍金融理论与实务的第三章内容，从理论和实践两个方面对金融市场和金融产品进行探讨。
金融市场金融市场是指各种金融交易活动集中进行的场所或平台。
它是金融理论与实务中的重要主题，对于金融机构和个人投资者来说都具有重要意义。
金融市场可分为货币市场和资本市场两大类。
货币市场货币市场是指短期借贷、融资和投资等金融交易活动所形成的市场。
它具有以下特点：•高度流动性：货币市场交易的是短期债券、存款等流动性较高的金融工具，交易可以在较短时间内完成。
•低风险：货币市场交易的对象通常是具有高信用评级的政府债券、银行存款等，风险较低。
•短期性质：货币市场交易的期限通常在一年以内。
货币市场交易的主要参与者包括商业银行、中央银行、非银行金融机构等。
资本市场资本市场是指股票、债券、期货、期权等长期金融资产的买卖交易市场。
它具有以下特点：•长期性质：资本市场交易的对象通常是长期债券、股票等长期资产，交易期限较长。
•高风险高收益：资本市场交易具有较高的风险和收益潜力，投资者可以通过投资股票、期货等获得高额回报。
•多样性：资本市场交易的产品种类繁多，包括股票市场、债券市场、期货市场等。
资本市场交易的主要参与者包括个人投资者、机构投资者、证券公司等。
金融产品金融产品是金融市场上的衍生品，是金融理论与实务中的关键内容。
金融产品可以分为证券类和衍生品类两大类。
证券类产品是指具有标准化特点的金融产品，包括股票、债券等。
它们具有以下特点：•可交易性：证券类产品可以在金融市场上进行买卖交易，投资者可以通过买入和卖出这些证券来获得收益。
•分散风险：投资者可以通过购买多种不同的证券来降低风险，实现资产的分散配置。
•收益稳定：债券类产品通常具有固定的利率和期限，投资者可以获得稳定的利息收益。
证券类产品在金融市场上的交易通常由证券公司和交易所进行中介和监管。
《金融理论与实务》知识精要点
《金融理论与实务》金融理论与实务名词解释1、货币：含义指固定地充当等价物的特别商品。
特征：它是衡量和表现一切商品价值的材料；它可用来购置任何商品，具有与一切商品直接交换的能力。
2、信用货币：是指在信用根底上发行的，并在流通中发挥货币职能的信用凭证。
3、货币购置力，即指肯定价格水平下购置商品、劳务的能力。
3、汇率指：两国货币折算的比率，或者说是以一国货币所表示的另一国货币单位的“价格〞。
4、财政发行指货币发行也可能是为政府弥补财政赤字而向银行透支6、价值尺度：指货币作为尺度用以表现和衡量商品劳务的价值。
7、流通手段：是当货币在商品交换中起媒介作用时，执行流通手段职能。
8、信用发行或经济发行：是指增加贷款发放是基于生产和流通扩大的需要，由此增加的货币发行是适应经济需要的。
9、国际货币：在现代各国普遍实行不兑换的信用制度下，黄金已根本丧失世界货币地位，而由某些国家的不兑现的信用货币取而代之。
10、信用含义：以归还和付息为条件的价值单方面让渡。
特征：归还性、付息性。
11、商业信用：企业之间相互提供的，与商品交易相联系的信用形式。
商品的赊销和预付货款是其主要的做法。
最典型的做法是：商品赊销。
12、银行信用：银行等金融机构与企业和个人之间发生的信用关系。
一直是我国最主要的信用形式。
存款和贷款是最根本的形式。
13、国家信用：中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间所结成的信用关系。
分内债和外债。
内债主要采取政府债券发行方法。
14、消费信用：企业和银行等金融机构向消费者个人提供的信用，直接有于生活消费。
15、民间信用：即个人信用。
个人之间的直接借贷关系。
16、直接融资指：资金盈余者直接购置资金短缺者的债权或产权的一种融资方法。
17、间接融资指：是银行等金融中介机构，一方面，以债务人的身份将资金盈余者的盈余资金筹集起来，另一方面，又以债权人的身份对资金短缺者提供资金。
银行向资金盈余者X的金融工具主要为各种存款凭证。
金融理论与实务0466
西南大学网络与持续教育学院课程考试一试卷类型：网教专业：金融理论与实务2016 年 12月课程名称【编号】：金融理论与实务【 0466】 A 卷大作业满分： 100分要求：本大作业共有 5 题，学生选择起码 2 个题目，每题 50 分，每题答案字数不得少于 2000 字。
一、论述利率的决定理论及其影响要素。
二、论述中央银行的业务及其职能。
三、联合中国实质，论述钱币政策与财政政策协分配合的必需性。
四、论述信用含义、种类及其各自特色。
五、论述钱币市场的含义、特色及组成。
二、答：中央银行，是国家最高的钱币金融管理组织机构，在各国金融系统中居于主导地位。
国家给予其拟订和执行钱币政策，对公民经济进行宏观调控，对其余金融机构以致金融业进行监察管理权限，地位特别特别。
中央银行职能主要以拟订、执行钱币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监察。
是一个“管理金融活动的银行”，同时，还有以下职能：刊行的银行中央银行是刊行的银行，是指中央银行垄断钱币刊行权，是一国或某一钱币结盟独一受权的钱币刊行机构。
① 中央银行集中与垄断钱币刊行权的必需性。
第一，一致钱币刊行与流通是钱币正常有序流通和币值稳固的保证。
在推行金本位的条件下，钱币的刊行权主假如指银行券的刊行权。
要保证银行券的信用和钱币金融的稳固，银行券一定可以随时兑换为金币，存款钱币可以顺利地转变为银行券。
为此，中央银行须以黄金贮备作为支撑银行券刊行与流通的信用基础，黄金贮备数目成为银行券刊行数目的限制要素。
银行券的刊行量与黄金贮备量之间的规定比率成为银行券刊行保证制度的最主要内容。
在进入20 世纪以后，金本位制解体，各国的钱币流通均转变为不兑现的纸币流通。
不兑现的纸币成为纯粹意义上的国家书用钱币。
在信用钱币流通状况下，中央银行依靠国家受权以国家书用为基础而成为垄断钱币刊行的机构，中央银行依照经济发展的客观需要和钱币流通及其管理的要求刊行钱币。
第二，一致钱币刊行是中央银行依据一准期间的经济发展状况调理钱币供应量，保持币值稳固的需要。
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①货币金属。即法律规定用哪种金属作本位货币，这种规定实际上是商品经济发展的客观要求，是由生产水平与发展程度决定的。从历史上看，曾经历了从银本位制、金银复本位制，到金本位制，再到不兑现本位制的过程。
②货币单位。即法律规定货币的名称与含金量。
（一）金本位制
金本位制是指以黄金作为本位货币的货币制度。其主要形式有金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。
1、金币本位制
金币本位制是以黄金为货币金属的一种典型的金本位制。其主要特点有：金币可以自由铸造、自由熔化；流通中的辅币和价值符号（如银行券）可以自由兑换金币；黄金可以自由输出输入。在实行金本位制的国家之间，根据两国货币的黄金含量计算汇率，称为金平价。
马克思认为，货币是交换发展和与之伴随的价值形态发展的必然产物。从历史角度看，交换发展的过程可以浓缩为价值形态的演化过程。价值形式经历了从“简单的价值形式——扩大的价值形式——一般价值形式——货币形式”这么一个历史沿革。
二、阐述衍生金融市场的含义、特征、功能及构成类型。
答：金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
2、金块本位制
金块本位制是指由中央银行发行、以金块为准备的纸币流通的货币制度。它与金币本位制的区别在于：其一，金块本位制以纸币或银行券作为流通货币，不再铸造、流通金币，但规定纸币或银行券的含金量，纸币或银行券可以兑换为黄金；其二，规定政府集中黄金储备，允许居民当持有本位币的含金量达到一定数额后兑换金块。
在整个市场体系中，一般可分为产品市场（如消费品市场、生产资料市场、旅游服务市场等）和为这些产品提供生产条件的要素市场（如劳动力市场、土地市场、资金市场等）。在整个市场体系中，金融市场是最基本的组成部分之一，是联系其他市场的纽带。金融市场的发展对整个市场体系的发展起着举足轻重的制约作用；市场体系中其他各市场的发展则为金融市场的发展提供了条件和可能。金融市场的功能主要表现在如下几个方面：
（四）纸币本位制
1、将纸币本位又称作信用本位制，概由于从国家法律而论，纸币已经无须以金属货币作为发行准备。
2、、纸币制度的主要特征是在流通中执行货币职能的是纸币和银行存款。
3、纸币给政府通过调节货币数量影响经济活动创造了条件。
4、对纸币制度自实行之日起就存在着不同的争论。
主张恢复金本位的人认为只有使货币能兑换为金，才能从物质基础上限制政府的草率行为，促使政府谨慎行事。赞同纸币本位制的人则认为，在当今的经济社会中，货币供应量的变化对经济的影响十分广泛，政府通过改变货币供应量以实现预定的经济目标，已经成为经济政策的不可或缺的组成部分。
（三）复本位制
复本位制指一国同时规定金和银为本位币。在复本位制下金与银都如在金本位制或银本位制下一样，可以自由买卖，自由铸造与熔化，自由输出输入。
复本位制从表面上看能够使本位货币金属有更充足的来源，使货币数量更好地满足商品生产与交换不断扩大的需要，但实际上却是一种具有内在不稳定性的货币制度。
“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。这一现象被称为“格雷欣法则”。“劣币驱逐良币”的根本原因在于金银复本位与货币作为一般等价物具有排他性、独占性的矛盾。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制 。
金融市场具有自己独特的特征：
第一，金融市场是以资金为交易对象的市场。
第二，金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。
第三，金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场。金融市场分为货币市场和资本市场 金融市场分为债务市场和股权市场、一级市场和二级市场、内市场和场外市场。
4.金融交易的组织方式
三、阐述投资银行的含义、特征与业务。
答：
投资银行是最典型的投资性金融机构，一般认为，投资银行是在资本市场上为企业发行债券、股票，筹集长期资金提供中介服务的金融机构，主要从事证券承销、公司购并与资产重组、公司理财、基金管理等业务。其基本特征是综合经营资本市场业务。投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。 在中国，投资银行的主要代表有中国国际金融有限公司、中信证券、投资银行在线等。
西南大学网络与继续教育学院课程考试试题卷
类别：网教(网教/成教) 专业：金融理论与实务2018年6月
课程名称【编号】：金融理论与实务【0466】 A卷
大作业满分：100分
要求：本大作业共有5题，学生选择至少2个题目，每题50分，每题答案字数不得少于1000字。
一、阐述汇率制度的含义及构成。
二、阐述商业银行含义、特征与类型。
（1）有效动员和筹集资金。
（2）合理配置和引导资金。
（3）灵活调度和转化资金。
（4）分散风险，降低交易成本。
（5）实施宏观调控。
金融市场构成主要有以下要素：
1.市场参与者
包括政府、中央银行、商业性金融机构、企业以及居民
2.金融工具
则是金融市场上资金交易的载体
3.金融工具的价格
在金融市场上发挥着核心作用
三、分析通货紧缩的成因及其治理措施。
一、阐述货币制度的含义、构成与历史演进。
答：
货币制度是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。 货币制度是随着商品经济的发展而逐步产生和发展的，到近代形成比较规范的制度。
它是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度，完善的货币制度能够保证货币和货币流通的稳定，保障货币正常发挥各项职能。依据货币制度作用的范围不同，货币制度包括国家货币制度、国际货币制度和区域性货币制度；根据货币的不同特性，货币制度分为金属货币制度和不兑现的信用货币制度。
③货币的铸造或印刷、发行、流通制度。
④货币储备制度。即国家规定中央银行或政府，为保证货币的稳定，要储备一定的贵金属、外汇。本世纪30年代以后，各国逐渐取消金本位制。第二次世界大战后，资本主义国家普遍实行以美元为主要储备货币的余汇兑本位制。在当代，世界各国都实行的是不兑现的信用货币制度，即不兑现本位制。 将历史上至今曾经出现过的货币制度可以分为两类，即金属本位与纸币本位。
3、金汇兑本位制
金汇兑本位制是指以银行券为流通货币，通过外汇间接兑换黄金的货币制度。金汇兑本位制与金块本位制的相同处在于规定货币单位的含金量，国内流通银行券，没有铸币流通。但规定银行券可以换取外汇，不能兑换黄金。本国中央银行将黄金与外汇存于另一个实行金本位制的国家，允许以外汇间接兑换黄金，并规定本国货币与该国货币的法定比率，从而稳定本币币值。
4、布雷顿森林体制。
各国政府将本币与美元挂钩制定兑换比率，这样使各国货币与黄金间接挂钩。在这种国际货币制度安排中，美元相对于其他成员国制度。
（二）银本位制
银本位制是指以白银为本位货币的一种货币制度。在货币制度的演变过程中银本位的历史要早于金本位。银本位制的运行原理类似于金本位制，主要不同点在于以白银作为本位币币材。银币具有无限法偿能力，其名义价值与实际含有的白银价值一致。银本位分为银两本位与银币本位。