第五章跨国金融机构2

（二）跨国银行机构设置具有超国界性 跨国银行的根本特征之一是在海外广泛的建立
各种类型的分支机构。
第五章跨国金融机构2
（三）跨国银行的国际业务经营具有非本土性 跨国银行从事国际业务经营，主要通过
其海外分支机构直接出现在当地市场或国际 市场上，而且业务范围往往包括一些在本国 国内被限制的项目。
与国内银行的属性区别： 首先，在经营方式上， 其次，在业务范围上。
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•银行持股公司
•爱治法公司
•跨国公司母行
•海外附属行、联 属行
•非 银 行 机 构
•海 外 •国 内 •非 银 •爱 治 •海 外 •国 内 分
分 支 分 支 行 机 法公司 分 支 支机构
机构 机构 构
机构
•海 外 分支 机构
•国 内 分支 机构
•非 银 行机 构
第五章跨国金融机构2
第五章跨国金融机构2
（四）Fra Baidu bibliotek国银行战略制定具有全球性
一方面，作为特殊的一类跨国公司，跨国银 行制定全球性的战略目标具有必要性。
另一方面，电子通讯技术的飞速发展，使跨 国公司实施全球性经营管理战略具备了可能性。
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二、跨国银行的产生和发展
（一）萌芽产生阶段（15世纪至20世纪初） （二）逐步形成阶段（20世纪20年代至60年代） （三）迅速发展阶段（60年代至80年代） （四）调整重组阶段（90年代至90年代中期）
3、国际财团银行制。
国际财团银行制指由来自不同国家或地 区的银行以参股合资或合作的方式组成一个 机构或团体来从事特定国际银行业务的组织 方式。
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（二）跨国银行海外分支机构的形式
• 1、代表处。
代表处是跨国银行最低层次的海外分支 机构 。
• 2、经理处。
经理处的作用与跨国银行在东道国的代 理行类似，如为进出口贸易融资、代客买卖 外汇等。
1、银行间兼并、联合活动频繁，向大型化发 展以增强实力。
2、跨国银行在本阶段还着力于内部机构的调 整和改革。
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(五)创新发展阶段(20世纪90年代中期至今) 1、国际银行业并购重组愈演愈烈 2、跨国银行向全能化发展 3、电子化推动跨国银行创新
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（六）国际银行对我国的挑战 １、制度层面上 （１）央行实施货币政策和增强宏观调控的
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• 3、分行
海外分行是跨国银行根据东道国法律规 定设立并经营的境外机构，是母行的一个 组成部分，而不具备独立的法人地位。
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• 4、附属行与联属行
都是作为独立法人在当地注册的经营实 体，是由跨国银行与东道国有关机构出资 设立或对当地银行兼并、收购而成立的。
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• 5、爱治法公司(Edge Act of Corporation)
是美国跨国银行根据1919年修订的联邦 储备法允许设立的最为重要的、经营国际银 行业务的海外分支机构形式 。
两种类型：银行爱治法公司和投资爱治 法公司。
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• 6、财团银行
又称银行家银行，是由两家以上银行出资 组成的、在特定地区开展特定业务活动的银 行，是在东道国注册和纳税的独立法人实体。
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(1) 代表处的设立.在经济规模比较大,利 润机会有限,且不允许设置更高形式的国家 设立代表处. (2)分行的设立.
首先在国际金融中心会更多设立分行; 其次在经济比较发达的地区设立分行; 再次在高现金流、高成本、高利润的地 区可设立分行。
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3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
欧洲货币是指在货币发行国境外流通 的货币，而经营欧洲货币业务的市场就是 欧洲货币市场。
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（三）跨国银行组织形式选择的影响因素
• 1、就跨国银行母行与其分支机构的组织
结构设立的形式而言起决定作用的是其国 内银行业的发展状态。
• 2、就跨国银行海外分支机构的具体形式
选择而言，主要取决于东道国及母国的政 策和法规限制。
再见，see you again
2020/12/11
第五章跨国金融机构2
第五章跨国金融机构2
•跨国银行母行
•一级海外分支机 •一级海外分支机
构
构
•二 级 海 外分支机 构
•二 级 海 外 分支机构
•国内分支机构体系
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2、控股公司制。 控股公司制又称集团银行制，指银行
通过银行持股公司(Bank Holding Company) 建立海外分支机构网络。（见下图）
（三）欧洲的稳健经营
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四、跨国银行的组织形式 包括跨国银行母行与其海外分支机构的
组织结构关系及这些分支机构的具体形式。 （一）母行与海外分支机构的组织形式
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• 1、分支行制。 • 指母行在海外设立和控制各种类型的分支
机构，通过这些分支机构来开展跨国经营活 动的组织结构形式。（见下图）
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（二）日本的海外扩张 “泡沫经济” 在市场经济盲目性的作用下，某种虚拟资本过
度膨胀，其发展速度大大快于国民生产总值的增 长，带来一定时间内的虚假经济繁荣，并最终导 致经济严重衰退。
原因:1、日本政府的金融政策失误。 2、各金融机构无节制地扩大信贷规模助长
了泡沫的形成。 3、投资投机过渡，造成房地产业虚假繁荣。
能力将受到威胁 （２）金融体制受到强烈冲击 （３）缺乏现代企业制度内涵的商业银行体
制受到挑战 ２、经营层面上 ３、管理层面上
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三、主要国家跨国银行特点
（一）美国的创新 1、经济背景 2、文化背景
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• 3、花旗银行
• （1）市场开发战略创新 • （2）客户发展创新 • （3）产品和服务创新 • （4）人力资本与金融资本同等重要
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2020/12/11
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一、跨国银行的定义
跨国银行是指以国内银行为基础， 同时在海外拥有或控制者分支机构，并通过 这些分支机构从事多种多样的国际业务，实 现其全球性经营战略目标的超级银行。
（一）跨国银行具有派生性
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跨国银行首先必须在国内成为处于领先地位 的重要银行，然后才能以其雄厚的资本、先进的 技术等优势为基础实现海外扩张和经营。
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• 财团银行业务：
安排巨额贷款、 证券发行 欧洲货币市场、 企业兼并收购。
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• 欧洲美元市场
主要指在欧洲商业银行进行境外美元存款和 办理美元借贷业务。
•美国实际贷款利率
•欧洲实际贷款利率
•美国实际存款利率
•欧洲实际存款利 率
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• 欧洲货币市场