国金证券：关于为国金证券(香港)有限公司提供内保外贷的公告
全面规范!银行内保外贷外汇管理新规解读
全面规范！银行内保外贷外汇管理新规解读国家外汇管理局（“外汇局”）近期发布了《关于完善银行内保外贷外汇管理的通知》（以下简称“《通知》”），就银行内保外贷业务的外汇监管以正式发文的形式重申了跨境担保系列法规的外汇监管要求（跨境担保系列法规主要包括《跨境担保外汇管理规定》（以下简称“《29 号文》” 《）、跨境担保外汇管理操作指引》（以下简称“《29 号文指引》” 《）、关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（以下简称“《3号文》” ）以及《3 号文政策问答（第二期）》（以下简称“《3 号文政策问答二期》” ，）对）于当前跨境融资市场仍然广泛采用的内保外贷交易结构将产生重大的影响。
《通知》的出台背景本《通知》与2017 年12 月1日国家外汇管理局公布的近期一系列对银行违规办理内保外贷业务案例的通报以及外汇局近期以窗口指导的方式形成的对内保外贷业务的监管思路有着紧密联系。
外汇局2017 年下半年以来对银行内保外贷业务的现场检查中发现了一系列的问题，在过程中以窗口指导的方式已经逐渐加强了对内保外贷业务的外汇监管。
根据外汇局各处罚案例中通报的情形，银行办理内保外贷业务的违规情形主要体现为：未对境外债务人还款能力、预计还款来源、贷款资金用途和相关交易背景进行尽职调查，未对资金用途进行持续监督和跟踪，以及违规办理购付汇业务等。
我们认为《通知》一方面是针对以上违规情形要求银行规范办理内保外贷业务，另一方面再次着重强调了与境外投资(ODI) 相关的内容，并将《3 号文》以及《3 号文政策问答二期》中的一系列重要内容以国家外汇管理局正式发文的形式予以落实。
这一举措将对内保外贷交易的进一步规范起到非常关键的作用，也是对《29 号文》和《29 号文指引》中未明确提及银行内保外贷业务审核标准是否应按外汇局审核企业内保外贷逐笔签约登记适用同样标准的重要补充。
《通知》适用范围《通知》主要针对的是“银行内保外贷业务”，即主要规范以银行为担保人的情况，实践中多体现为以银行保函或SBLC 担保境外贷款或发债的交易结构。
《资本项目外汇管理业务操作指引》版全文
资本项目外汇业务操作指引（2017年版）目录第一部分国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引...............国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引有关说明 ............1.1短期外债余额指标核准....................................1.2合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案/审批.............1.3人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度备案/审批......1.4合格境外机构投资者（QFII/RQFII）投资额度调减或取消备案/审批1.5合格境内机构投资者（QDII）投资额度审批.................1.6非银行金融机构结售汇业务资格审批 ....................... 第二部分外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引...............外汇分（支）局资本项目外汇业务操作指引有关说明 ............一、跨境信贷业务...............................................2.1短期外债余额指标核准....................................2.2非银行债务人外债签约（变更）登记 .......................2.3财政部门和银行外债登记..................................2.4非银行债务人非资金划转类提款备案 .......................2.5非银行债务人非资金划转类还本付息备案 ...................2.6非银行债务人外债注销登记................................2.7内保外贷签约（变更）登记................................2.8非银行机构内保外贷业务集中登记管理 .....................2.9内保外贷注销登记........................................2.10外保内贷履约外债登记...................................2.11外保内贷履约款结（购）汇...............................2.12融资租赁对外债权登记...................................2.13内保外贷担保履约对外债权登记...........................2.14境内机构境外放款额度登记...............................2.15境内机构境外放款额度变更与注销登记 ....................二、证券投资管理业务...........................................3.1境内公司境外上市登记....................................3.2境外上市公司境内股东持股登记............................3.3境外上市变更登记、注销登记..............................3.4境外上市公司境内股东持股变更登记 .......................3.5境内机构境外衍生业务外汇登记............................3.6境内机构境外衍生业务外汇变更（注销）登记 ...............3.7上市公司回购B股股份购汇额度审批.......................3.8银行人民币结构性存款业务外汇登记 .......................三、非银行金融机构管理业务.....................................4.1非银行金融机构主体信息登记及变更登记 ...................4.2非银行金融机构申请结售汇业务资格初审 ...................4.3非银行金融机构外汇业务备案管理 .........................4.4非银行金融机构资本金（或营运资金）本外币转换管理 .......四、资本项下个人外汇业务管理...................................5.1境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记及变更、注销登记5.2特殊目的公司项下境内个人购付汇核准 .....................5.3移民财产转移购付汇核准..................................5.4继承财产转移购付汇核准..................................五、格式文本范例...............................................表1 境外放款登记业务申请表...............................表2 合格境外机构投资者登记表.............................表3 合格境外机构投资者（QFII）投资额度备案表.............表4 合格境外机构投资者（QFII）产品信息登记备案表.........表5 人民币合格境外机构投资者登记表.......................表6 人民币合格境外机构投资者投资额度备案表...............表7 人民币合格境外机构投资者托管人信息备案表.............表8 合格境内机构投资者境外证券投资申请表.................表9 境外上市登记表.......................................表10 境外持股登记表......................................表11 境内机构境外衍生业务登记申请表......................表12 境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记表......表13 个人财产转移业务申请表..............................表14 境内非银行金融机构外汇业务备案表....................表15 （机构名称）年度外汇业务经营情况报告.................表16 宏观审慎跨境融资风险加权余额情况表（企业版）........表17 境内机构外债变动反馈登记表..........................表18 非银行机构内保外贷集中登记逐笔月报表（参考格式）....表19 内保外贷业务违约暂停条款限制豁免确认书..............表20 商业银行人民币结构性存款业务外汇登记申请表..........表21 商业银行人民币结构性存款业务月报表.................. 第三部分外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引.........外汇指定银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明 ......六、境内直接投资外汇业务.......................................6.1境内直接投资前期费用基本信息登记 .......................6.2新设外商投资企业基本信息登记............................6.3外国投资者并购境内企业办理外商投资企业基本信息登记 .....6.4外商投资企业基本信息登记变更、注销 .....................6.5开立外汇保证金账户的主体基本信息登记、变更 .............6.6接收境内再投资基本信息登记、变更 .......................6.7境内直接投资货币出资入账登记............................6.8境内直接投资存量权益登记（年度） .......................6.9前期费用外汇账户的开立、入账和使用 .....................6.10外汇资本金账户的开立、入账和使用 ......................6.11境内资产变现账户的开立、入账和使用.....................6.12直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 ..........6.13境内再投资专用账户的开立、入账和使用 ..................6.14保证金专用外汇账户的开立、入账和使用 ..................6.15境内直接投资所涉外汇账户内资金结汇 ....................6.16外国投资者前期费用外汇账户资金原币划转 ................6.17外商投资企业外汇资本金账户资金原币划转 ................6.18境内资产变现账户资金原币划转...........................6.19境内再投资专用账户资金原币划转 ........................6.20保证金专用外汇账户资金原币划转 ........................6.21外国投资者清算、减资所得资金汇出 ......................6.22境内机构及个人收购外商投资企业外方股权资金汇出 ........6.23外国投资者先行回收投资资金汇出 ........................6.24境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人购买境内商品房结汇.........................................................6.25境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出.......................................6.26境外机构在境内设立的分支、代表机构及境外个人转让境内商品房所得资金购汇汇出.............................................6.27境内直接投资（含非金融机构和非银行金融机构，不含保险公司）利润汇出.....................................................七、境外直接投资外汇业务.......................................7.1境内机构境外直接投资前期费用登记 .......................7.2境内机构境外直接投资外汇登记............................7.3境内机构境外直接投资外汇变更登记 .......................7.4境内机构境外直接投资清算登记............................7.5境内居民个人特殊目的公司外汇（补）登记 .................7.6境内居民个人特殊目的公司外汇变更登记 ...................7.7境内居民个人特殊目的公司外汇注销登记 ...................7.8境外直接投资存量权益登记（年度） .......................7.9境内机构境外直接投资前期费用汇出、汇回 .................7.10境内机构境外直接投资资金汇出...........................7.11境外资产变现账户开立、注销.............................7.12境外资产变现账户入账和结汇.............................7.13境外直接投资企业利润汇回...............................7.14特殊目的公司项下境内个人购付汇 ........................7.15境外放款专用账户开立、注销.............................7.16境外放款资金汇出、汇回入账.............................八、外债、跨境担保和国内外汇贷款业务...........................8.1银行为非银行债务人开立、关闭外债账户 ...................8.2银行为非银行债务人办理外债提款入账 .....................8.3银行为非银行债务人办理外债结汇 .........................8.4银行为非银行债务人办理外债还本付息 .....................8.5外债所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 ...............8.6非银行债务人外债套期保值履约交割 .......................8.7金融资产管理公司对外处置不良资产外汇收入及结汇 .........8.8受让境内不良资产的境外投资者取得的收益对外购付汇 .......8.9银行内保外贷业务（变更）登记............................8.10外保内贷登记...........................................8.11内保外贷项下履约款购付汇及收结汇.......................8.12外保内贷项下担保履约款入账.............................8.13担保费收付.............................................8.14金融机构为境内非金融机构开立、关闭国内外汇贷款账户 ....8.15金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款的支付与结汇 ......8.16金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款还本付息 ..........九、证券投资业务...............................................9.1合格境外机构投资者（QFII/RQFII）主体信息（变更）登记....9.2合格境内机构投资者（QDII）主体信息（变更）登记.........9.3合格境外机构投资者（QFII/RQFII）账户开立、使用和关闭....9.4合格境内机构投资者（QDII）账户开立、使用和关闭.........9.5 A股上市公司外资股东减持股份或分红派息资金汇出或再投资9.6境内公司境外上市专用外汇账户开立、使用和关闭 ...........9.7境内公司境外上市结汇待支付账户开立、使用和关闭 .........9.8境内股东境外持股专用账户开立、使用和关闭 ...............9.9境内个人参与境外上市公司股权激励计划专用外汇账户开立、使用和关闭.........................................................9.10境内个人投资者B股投资收益结汇........................9.11香港基金内地发行销售登记及变更登记.....................9.12香港基金内地发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 ..9.13内地基金香港发行销售登记及变更登记 ....................9.14内地基金香港发行销售募集资金专用账户开立、使用和关闭 ..9.15境外机构在境内发行债券登记.............................9.16境外机构投资银行间债券市场登记及变更、注销登记 ........9.17境外机构投资银行间债券市场专用外汇账户开立、使用和关闭十、非银行金融机构外汇业务.....................................10.1非银行金融机构外汇账户开立.............................10.2非银行金融机构外汇利润结汇.............................10.3非银行金融机构资金汇兑................................. 十一、数据报送................................................. 十二、格式文本范例.............................................表1 境内直接投资基本信息登记业务申请表（一）.............表2 境内直接投资基本信息登记业务申请表（二）.............表3 境内直接投资货币出资入账登记申请表...................表4 年度境内直接投资外方权益统计表.......................表5 境外直接投资外汇登记业务申请表.......................表6 境内居民个人境外投资外汇登记表.......................表7 年度境外直接投资中方权益统计表.......................表8 资本项目账户资金支付命令函...........................表9 香港基金内地发行信息报告表...........................表10 内地基金香港发行信息报告表.......................... 表11 境外机构境内发行债券信息报告表......................第一部分国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引国家外汇管理局资本项目外汇业务操作指引有关说明一、国家外汇管理局审批的范围：第一类是相关法规明确由国家外汇管理局审批的行政许可事项。
证券公司代销金融产品管理规定（2020）
证券公司代销金融产品管理规定（2020）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.03.20•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2020〕20号•【施行日期】2020.03.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文证券公司代销金融产品管理规定第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。
第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。
本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。
证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。
法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。
证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。
禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。
香港上市保荐人名录
中国中型券商--国金证券周五公告称，正在筹划在香港收购一家证券经营机构，基于该事项尚存在不确定性，为避免公司股价异常波动，公司股票自周五起停牌。
国金证券承诺，公司将尽快确定是否进行上述事项，将在股票停牌之日起五个工作日内公告并复牌。
国内不少券商已将香港作为其拓展海外业务的基地，例如申银万国、国泰君安、中金公司、中信证券等已先后通过设立或借助收购，成立香港子公司。
香港上市保荐人名录（重点保荐人28家）序号保荐人名称取得保荐人资格日1 ABCI Capital Limited农银国际融资有限公司2011-03-172 Altus Capital Limited浩德融资有限公司2007-01-013 Ample Capital Limited丰盛融资有限公司2007-01-014 Anglo Chinese Corporate Finance, Limited 英高财务顾问有限公司2007-01-015 Asian Capital (Corporate Finance) Limited 卓亚(企业融资)有限公司2007-01-016 Barclays Capital Asia Limited巴克莱亚洲有限公司2011-09-287 Baron Capital Limited建勤融资有限公司2007-05-148 BNP Paribas Capital (Asia Pacific) Limited 法国巴黎资本(亚太)有限公司2007-01-019 BOCI Asia Limited中银国际亚洲有限公司2007-01-0110 BOCOM International (Asia) Limited交银国际(亚洲)有限公司2007-09-2111 CCB International Capital Limited建银国际金融有限公司2007-01-0112 Celestial Capital Limited时富融资有限公司2007-01-0113 Changjiang Corporate Finance (HK) Limited长江证券融资(香港)有限公司2012-06-2914 China Everbright Capital Limited中国光大融资有限公司2007-06-2015 China Galaxy International Securities (Hong Kong) Co., Limited中国银河国际证券(香港)有限公司2012-09-2416 China International Capital Corporation Hong Kong Securities Limited 中国国际金融香港证券有限公司2008-08-2017 China Merchants Securities (HK) Co., Limited招商证券(香港)有限公司18 CIMB Securities Limited联昌证券有限公司2007-01-0119 Cinda International Capital Limited信达国际融资有限公司2007-01-0120 CITIC Securities Corporate Finance (HK) Limited 中信証券融资(香港)有限公司2007-02-0921 Citigroup Global Markets Asia Limited 2007-01-0122 CLC International Limited创侨国际有限公司2012-12-0723 CLSA Equity Capital Markets Limited 2007-01-0124 CMB International Capital Limited招银国际融资有限公司2010-09-725 Credit Suisse (Hong Kong) Limited2007-01-0126 CSC Asia Limited群益亚洲有限公司(已终止受规管活动业务)27 Daiwa Capital Markets Hong Kong Limited大和资本市场香港有限公司2007-01-0528 DBS Asia Capital Limited星展亚洲融资有限公司2007-01-0129 Deutsche Bank Aktiengesellschaft 2007-01-0130 Deutsche Securities Asia Limited德意志证券亚洲有限公司2012-03-0231 Emperor Capital Limited英皇融资有限公司2007-08-2132 Essence Corporate Finance (Hong Kong) Limited 安信融资(香港)有限公司2010-09-0133 First Shanghai Capital Limited第一上海融资有限公司2007-01-0134 Fortune Financial Capital Limited富强金融资本有限公司35 Fulbright Capital Limited富昌融资有限公司2011-06-1436 GF Capital (Hong Kong) Limited广发融资(香港)有限公司2007-03-1337 Goldman Sachs (Asia) L.L.C.高盛(亚洲)有限责任公司2007-01-0138 Grand Vinco Capital Limited大唐域高融资有限公司2007-01-0139 Guangdong Securities Limited粤海证券有限公司2008-06-2340 Guosen Securities (HK) Capital Company Limited 国信证劵(香港)融资有限公司2011-04-2141 Guotai Junan Capital Limited国泰君安融资有限公司2007-01-0142 Haitong International Capital Limited海通国际资本有限公司2007-01-0143 Halcyon Capital Limited鎧盛资本有限公司2012-12-0644 Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, The 香港上海滙丰银行有限公司2007-01-0145 HSBC Corporate Finance (Hong Kong) Limited 2012-03-0946 ICBC International Capital Limited工银国际融资有限公司2008-05-2747 Investec Capital Asia Limited天达融资亚洲有限公司2007-01-0148 J.P. Morgan Securities (Far East) Limited2012-03-0149 Jefferies Hong Kong Limited富瑞金融集团香港有限公司2012-03-2050 KGI Capital Asia Limited凯基金融亚洲有限公司2007-01-0151 Kim Eng Securities (Hong Kong) Limited 金英証券(香港)有限公司2012-05-2152 Kingston Corporate Finance Limited金利丰财务顾问有限公司2007-01-0153 Kingsway Capital Limited滙富融资有限公司2007-01-0154 Macquarie Capital Securities Limited麦格理资本证券股份有限公司2007-01-0155 Merrill Lynch Far East Limited美林远东有限公司2007-01-0156 Messis Capital Limited大有融资有限公司2011-10-0357 Mizuho Securities Asia Limited瑞穗证券亚洲有限公司2009-03-0558 Morgan Stanley Asia Limited摩根士丹利亚洲有限公司2007-01-0159 New Spring Capital Limited新源资本有限公司2011-06-1760 Nomura International (Hong Kong) Limited 野村国际(香港)有限公司2007-02-2761 Octal Capital Limited八方金融有限公司2011-06-0162 Optima Capital Limited创越融资有限公司2007-09-1063 Oriental Patron Asia Limited东英亚洲有限公司2007-03-2664 OSK Capital Hong Kong Limited侨丰融资有限公司2007-01-0165 Partners Capital International Limited 博大资本国际有限公司2013-01-1166 Piper Jaffray Asia Limited派杰亚洲有限公司(已终止受规管活动业务) 2007-01-0167 Platinum Securities Company Limited 百德能证券有限公司2007-01-0168 Polaris Securities (Hong Kong) Limited 宝来证券(香港)有限公司2010-03-1069 Quam Capital Limited华富嘉洛企业融资有限公司2007-01-0170 RaffAello Capital Limited2012-07-0571 Reorient Financial Markets Limited瑞东金融市场有限公司2012-05-2372 Rothschild (Hong Kong) Limited洛希尔(香港)有限公司2007-01-0173 SBI E2-Capital (HK) Limited软库金滙融资有限公司2007-07-1374 Shenyin Wanguo Capital (H.K.) Limited申银万国融资(香港)有限公司2007-01-0175 SinoPac Securities (Asia) Limited永丰金证券(亚洲)有限公司2007-03-2176 Somerley Limited新百利有限公司2007-01-0177 South China Capital Limited南华融资有限公司2008-01-0878 South West Capital Limited西南融资有限公司2012-04-2079 Standard Chartered Securities (Hong Kong) Limited 渣打证券(香港)有限公司2007-01-0180 Sun Hung Kai International Limited新鸿基国际有限公司2007-01-0181 Tanrich Capital Limited敦沛融资有限公司2007-02-1582 TC Capital Asia Limited天财资本亚洲有限公司2010-08-1183 UBS AG2007-01-0184 UBS Securities Hong Kong Limited2012-06-0785 UOB Kay Hian (Hong Kong) Limited大华继显(香港)有限公司2012-09-0786 VC Capital Limited滙盈融资有限公司2009-10-2887 WAG Worldsec Corporate Finance Limited 华高和昇财务顾问有限公司香港上市方法、流程与规则(2010-10-29 10:27:07)在这里简略介绍内地中小企业在香港上市所需要了解的内容。
融资融券-国金证券介绍版本
灵活的交易方式支持
线上交易
提供手机APP、网上交易等多种线上交易方式， 方便投资者随时随地进行交易。
电话委托
提供电话委托服务，投资者可通过电话进行交 易委托。
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在国金证券营业部提供柜台交易服务，满足投资者现场交易需求。
专业的投资顾问服务
投资建议
根据投资者的风险承受能力和投资目标，提 供专业的投资建议和策略。
04 国金证券融资融券业务优 势
丰富的投资品种选择
股票
提供A股、B股、H股等多种股 票投资选择，涵盖不同市场和
行业。
债券
包括国债、企业债、地方债等 ，提供固定收益类投资产品。
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提供各类基金产品，包括股票 型、债券型、混合型等，满足 不同风险偏好。
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包括股指期货、期权等，提供 高风险高收益的投资机会。
• 基本原理：融资融券交易作为世界上大多数证券市场普遍常见的交易方式，其 作用主要体现在四个方面：一是融资融券交易可以将更多信息融入证券价格， 可以为市场提供方向相反的交易活动，当投资者认为股票价格过高和过低，可 以通过融资的买入和融券的卖出促使股票价格趋于合理，有助于市场内在价格 稳定机制的形成。二是融资融券交易可以在一定程度上放大资金和证券供求， 增加市场的交易量，从而活跃证券市场，增加证券市场的流动性。三是融资融 券交易可以为投资者提供新的交易方式，可以改变证券市场单边式的方面，为 投资者规避市场风险的工具。四是融资融券可以拓宽证券公司业务范围，在一 定程度上增加证券公司自有资金和自有证券的应用渠道，在实施转流通后可以 增加其他资金和证券融通配置方式，提高金融资产运用效率。
交易规则变动风险
交易所或证券公司可能对融资融券交 易规则进行调整或修改，投资者需承
跨境担保外汇管理规定全文
跨境担保外汇管理规定全文为加强跨境担保外汇的管理，国家外汇管理局以汇发29号发布《跨境担保外汇管理规定》，下面小编给大家介绍关于跨境担保外汇管理规定全文的相关资料，希望对您有所帮助。
跨境担保外汇管理规定第一章总则第一条为完善跨境担保外汇管理，规范跨境担保项下收支行为，促进跨境担保业务健康有序发展，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》及《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规，特制定本规定。
第二条本规定所称的跨境担保是指担保人向债权人书面作出的、具有法律约束力、承诺按照担保合同约定履行相关付款义务并可能产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。
第三条按照担保当事各方的注册地，跨境担保分为内保外贷、外保内贷和其他形式跨境担保。
内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。
外保内贷是指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册地均在境内的跨境担保。
其他形式跨境担保是指除前述内保外贷和外保内贷以外的其他跨境担保情形。
第四条国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)负责规范跨境担保产生的各类国际收支交易。
第五条境内机构提供或接受跨境担保，应当遵守国家法律法规和行业主管部门的规定，并按本规定办理相关外汇管理手续。
担保当事各方从事跨境担保业务，应当恪守商业道德，诚实守信。
第六条外汇局对内保外贷和外保内贷实行登记管理。
境内机构办理内保外贷业务，应按本规定要求办理内保外贷登记;经外汇局登记的内保外贷，发生担保履约的，担保人可自行办理;担保履约后应按本规定要求办理对外债权登记。
境内机构办理外保内贷业务，应符合本规定明确的相关条件;经外汇局登记的外保内贷，债权人可自行办理与担保履约相关的收款;担保履约后境内债务人应按本规定要求办理外债登记手续。
第七条境内机构提供或接受其他形式跨境担保，应符合相关外汇管理规定。
第二章内保外贷第八条担保人办理内保外贷业务，在遵守国家法律法规、行业主管部门规定及外汇管理规定的前提下，可自行签订内保外贷合同。
国金证券营业部职能
国金证券营业部职能
《国金证券营业部职能》
国金证券营业部是国金证券公司的重要组成部分，其主要职能是为客户提供证券投资咨询和交易服务。
国金证券营业部的职能主要包括以下几个方面：
1. 证券投资咨询：国金证券营业部的专业人员对客户提供证券投资咨询服务，根据客户的投资需求、风险偏好和财务状况，为其量身定制投资方案，帮助客户理性、合理地进行证券投资。
2. 证券交易服务：国金证券营业部为客户提供证券交易服务，包括股票、债券、基金等证券的买卖、场外交易等，确保客户的交易能够快速、准确地完成。
3. 研究分析服务：国金证券营业部开展证券市场分析和研究工作，为客户提供相关研究报告和市场分析，帮助客户全面了解证券市场的发展趋势和投资机会。
4. 金融产品推介：国金证券营业部还会向客户介绍各类金融产品，包括股票、债券、基金等，帮助客户选择合适的投资产品。
5. 客户服务和投资教育：国金证券营业部会为客户提供全面的客户服务，包括账户管理、资金交割、财产保护等服务，并定期开展投资教育活动，提高客户的投资意识和风险意识。
综合来看，国金证券营业部在证券投资领域发挥着重要的作用，为广大投资者提供专业的投资咨询和交易服务，促进了证券市场的健康发展。
中国国际金融香港证券有限公司_企业报告(供应商版)
资本项目外汇管理业务办理指引(2015年6月)
资本项目外汇管理业务办理指引（2015年6月）目录资本项目管理 (3)1.境内直接投资外汇业务 (3)1.1.前期费用基本信息登记（金额超30万美元的） 32.境外直接投资外汇业务 (6)2.1.境内机构境外直接投资前期费用登记 72.2.境内机构境外放款额度登记 102.3.境内机构境外放款额度变更与注销登记 122.4.境内居民个人特殊目的公司外汇补登记 122.5.特殊目的公司项下境内个人购付汇 153.外债及租赁对外债权相关的外汇管理 (15)3.1.外债登记管理 (16)3.1.外债登记管理 (16)3.1.1.非银行债务人办理外债签约登记 (16)3.1.2.非银行债务人异地开户及开立2个以上外债账户核准 193.1.3.非银行债务人办理非资金划转类提款备案 (21)3.1.4.非银行债务人办理非资金划转类还本付息备案 (21)3.1.5.外债注销登记 (22)3.2.中资非金融企业法人短期外债余额控制指标的审批 (23)3.3.中资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (23)3.4.境内外资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (24)3.5.融资租赁对外债权登记 (24)4.跨境担保外汇管理 (25)4.1.内保外贷逐笔登记 (25)4.2.内保外贷变更登记 (27)4.3.内保外贷注销登记 284.4.内保外贷担保履约对外债权登记 284.5.外保内贷履约外债登记 284.6.金融机构外保内贷履约购结汇 285.证券投资项下相关的外汇管理 (29)5.1.境内公司境外上市外汇登记 (29)5.2.境内股东境外持股外汇登记 (30)5.3.境内公司境外上市登记变更 (30)5.4.境内股东境外持股外汇登记变更 (31)5.5.境内公司境外上市外汇登记注销 (31)5.6.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划 (32)5.7.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划年度付汇额度申请.. 326.个人财产对外转移售付汇审批 (33)6.1.个人移民财产对外转移售付汇审批 (33)6.2.个人继承财产对外转移售付汇审批 (35)注：1、本业务办理指引谨供参考，如国家有关外汇管理政策调整，以最新政策为准。
上海证券交易所关于国金证券股份有限公司成为上海证券交易所上市基金主做市商的公告
上海证券交易所关于国金证券股份有限公司成为上海证券交易所上市基金主做市商的公告
文章属性
•【制定机关】上海证券交易所
•【公布日期】2024.08.20
•【文号】上证公告〔2024〕24号
•【施行日期】2024.08.20
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】证券
正文
上海证券交易所公告
上证公告〔2024〕24号
关于国金证券股份有限公司成为上海证券交易所上市基金主
做市商的公告
根据《上海证券交易所基金自律监管规则适用指引第2号——上市基金做市业务（2024年修订）》等相关规定，国金证券股份有限公司自2024年8月20日起成为上海证券交易所上市基金主做市商。
特此公告。
上海证券交易所
2024年8月20日。
跨境担保外汇管理规定解读(四篇)
跨境担保外汇管理规定解读跨境担保外汇管理规定是指中国境内的担保机构、担保服务提供方和跨境债务人在进行跨境担保业务时，需要遵守的外汇管理规定。
根据中国的《外汇管理条例》和相关规定，境内的担保机构在为跨境债务人提供担保服务时，需要申请外汇局的备案；同时，跨境债务人也需要履行一些申报手续，如提交境内外债务对标系统等。
此外，担保机构还需要向外汇局报告担保业务的情况，包括业务的实施情况、担保金额、币种、期限等。
跨境担保外汇管理规定的目的是监管跨境担保业务，防范外汇风险，确保境内外汇市场的稳定运行。
这些规定对提供跨境担保服务的机构和个人都有一定的限制和要求，以确保跨境资金流动的合法性和稳定性。
总的来说，跨境担保外汇管理规定主要涉及境内担保机构的备案申报、跨境债务人的申报手续以及外汇局的监管要求。
遵守这些规定对于参与跨境担保业务的各方来说是非常重要的，可以避免违法违规行为，确保业务的合法性和稳定性。
跨境担保外汇管理规定解读（二）一、此次《规定》出台的背景如何?此前涉及跨境担保外汇管理的法规主要有：《境内机构对外担保管理办法》(银发[____]____号)、《境内机构对外担保管理办法实施细则》([97]汇政发字第____号)、《____境内机构对外担保管理问题____通知》(汇发[____]____号)及《国家外汇管理____发布〈外债登记管理办法〉____通知》(汇发[____]____号)。
上述法规在颁布初期，对于促进对外经济技术合作，支持对外贸易发展，促进劳务出口和引进国外先进技术、设备及资金，顺利开展对外金融活动，规范对外担保行为，加强对外担保管理等方面，发挥了积极的作用。
随着我国涉外经济的快速增长，国际收支交易规模的不断扩大，跨境担保行为也日趋多样化和复杂化，上述法规仅涵盖对外担保和外保内贷，未涉及其他类型的跨境担保，已不能满足当前市场发展需求。
同时，已经明确的相关担保管理政策，审批、核准手续较多，相对于市场需求来说管理方式较为滞后，管理成本较高。
国金证券 关于调整融资保证金比例的公告
国金证券关于调整融资保证金比例的公告一、背景介绍1.1 国金证券国金证券是我国领先的综合金融服务提供商，公司成立于2003年，总部位于北京。
国金证券主要业务包括证券经纪、投资银行、资产管理和研究沟通等领域。
1.2 融资保证金比例调整融资保证金比例是券商为了降低融资交易风险而要求投资者按一定比例缴纳的保证金。
通过调整这一比例，券商可以灵活控制市场风险，维护市场运行秩序。
二、公告内容2.1 公告背景当前市场整体风险较大，为进一步维护市场稳定运行，国金证券决定对融资保证金比例进行调整。
2.2 公告内容自公告发布之日起，国金证券将对部分股票进行细分，提高其中部分股票的融资保证金比例。
2.3 公告原因此次调整的主要原因是基于市场风险情况的评估，以及对风险事件可能影响的预警和应对策略。
2.4 公告影响此次调整将直接影响到使用融资交易业务的投资者，他们需要根据新的融资保证金比例进行调整，并合理安排自身资金运作。
2.5 公告建议国金证券建议投资者密切关注市场风险情况，做好风险预警和应对措施，合理规避市场波动风险。
三、个人观点和理解在我看来，国金证券此次调整融资保证金比例的公告，体现了券商对市场风险的敏锐捕捉和及时应对。
这也提醒了投资者在进行融资交易时应谨慎对待市场风险，合理运用保证金比例来规避风险。
四、总结与回顾通过本次公告，投资者应该加强风险意识，及时了解券商相关政策和公告，合理运用融资保证金比例来控制风险。
国金证券也应该继续加强风险管理和预警机制，对市场风险做出及时的反映和调整。
通过对国金证券关于调整融资保证金比例的公告的分析和理解，相信投资者和券商都能更好地把握市场风险，有效维护自身和市场的利益。
根据国金证券关于调整融资保证金比例的公告，投资者和券商都应该对市场风险保持高度警惕，并采取相应的措施来规避风险，并且应该密切留意市场动向，以便及时调整投资策略。
对于投资者来说，他们需要根据新的融资保证金比例进行调整，并合理安排自身的资金运作。
中国人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知
中国人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2016.11.26•【文号】银发〔2016〕306号•【施行日期】2016.11.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】部分失效•【主题分类】金融综合规定正文本篇法规中第五条已被《中国人民银行、国家发展和改革委员会、商务部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》（银发〔2020〕330号）自2021年2月4日起废止。
中国人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知银发〔2016〕306号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为进一步规范境内企业人民币境外放款业务，引导境外放款跨境人民币结算有序开展，现就境内企业人民币境外放款业务流程和有关政策等事项通知如下：一、本通知所称人民币境外放款业务是指境内企业（以下简称放款人）通过结算银行（以下简称经办行）将人民币资金借贷给境外企业（以下简称借款人）或经企业集团财务公司以委托贷款的方式通过结算银行将人民币资金借贷给境外企业的行为。
本通知所称境内企业是指在中华人民共和国境内（不含香港、澳门和台湾地区）注册成立的非金融企业。
二、经办行应要求放款人在办理人民币境外放款业务前在所在地外汇管理部门进行登记，在企业境外放款余额上限内为其办理业务。
三、放款人应注册成立1年以上，与借款人之间应具有股权关联关系。
四、经办行需严格审核境外借款人的经营规模是否与借款规模相适应，以及境外借款资金的实际用途，确保境外放款用途的真实性和合理性。
五、对境内企业人民币境外放款业务实行本外币一体化的宏观审慎管理。
企业境外放款余额上限=最近一期经审计的所有者权益*宏观审慎调节系数企业境外放款余额=∑境外放款余额+∑提前还款额* ( 1+提前还款天数/合同约定天数)+∑外币境外放款余额*币种转换因子每5年对提前还款所占额度进行清零。
证券行业2021年投资策略报告：科技与开放，券商转型升级之路再迈进
[Table_Rank]评级：看好[Table_Authors]韦志超首席分析师SAC执证编号：S0110520110004*******************.cn电话：86-10-6698 8809李星锦研究助理SAC执证编号：S0110119060002******************.cn电话：86-10-56511810[Table_Chart]资料来源：聚源数据相关研究[Table_OtherReport]∙金融创新审慎监管，金融与实体经济良性循环——中央经济工作会议点评∙非银金融行业周报(2020.11.02-2020.11.08)：中金公司回A，资金类业务发展有望提速∙非银金融行业周报(2020.10.26-2020.11.01)：投行经纪业务持续驱动，券商业绩普遍向好∙非银金融行业周报(2020.09.28-2020.10.11)：IPO承销迎来发展期，长期向好态势不变核心观点●科技化、国际化已成为证券行业高质量发展重要环节。
证券行业正处于转型关键期，券商通过提升专业服务能力、进行财富管理转型推动高质量发展，财富管理转型的力度从金融科技的投入上可见一斑，2019年证券行业信息技术投入205亿元，同比增长10%，占2018年营业收入8.1%。
与此同时，行业双向开放提速，2020年以来，五家外资控股券商先后完成股权变更，4月起证券公司外资股比限制正式取消，对外开放的不断提速给国内券商带来挑战的同时，将促进行业高质量发展，同时国内券商也在加速海外业务发展，科技化、国际化已成为证券行业高质量发展重要环节。
●资本市场深化改革力度明显加大，政策实施效率提升。
2020年以来，资本市场深化改革进入了加速期，注册制全面推进，改革成效不断显现。
7月新三板精选层开板，8月创业板改革并试点注册制落地，首次将增量与存量市场改革同步推进，11月上交所、深交所分别就新三板挂牌公司向创业板、科创板转板上市公开征求意见，创业板和精选层改革已初见成效，创业板再融资、并购重组同步推行注册制。
香港上市保荐人名录
群益亚洲有限公司(已终止受规管活动业务) 2011-04-20 27 Daiwa Capital Markets Hong Kong Limited 大和资本市场香港有限公司 2007-01-05 28 DBS Asia Capital Limited 星展亚洲融资有限公司 2007-01-01 29 Deutsche Bank Aktiengesellschaft 2007-01-01 30 Deutsche Securities Asia Limited 德意志证券亚洲有限公司 2012-03-02 31 Emperor Capital Limited 英皇融资有限公司 2007-08-21 32 Essence Corporate Finance (Hong Kong) Limited 安信融资(香港)有限公司 2010-09-01 33 First Shanghai Capital Limited 第一上海融资有限公司 2007-01-01 34 Fortune Financial Capital Limited 富强金融资本有限公司 2012-07-05 35 Fulbright Capital Limited 富昌融资有限公司 2011-06-14 36 GF Capital (Hong Kong) Limited 广发融资(香港)有限公司 2007-03-13 37 Goldman Sachs (Asia) L.L.C. 高盛(亚洲)有限责任公司 2007-01-01 38 Grand Vinco Capital Limited 大唐域高融资有限公司 2007-01-01 39 Guangdong Securities Limited 粤海证券有限公司 2008-06-23 40 Guosen Securities (HK) Capital Company Limited 国信证劵(香港)融资有限公司 2011-04-21 41 Guotai Junan Capital Limited 国泰君安融资有限公司
非银行金融行业跟踪：资本市场利好频出，两融标的再获扩容
DONGXINGSE CURITIE行业研究证券：本周市场交易情绪延续复苏态势，日均成交额回升700亿至0.77万亿；两融余额（10.20）小幅升至1.56万亿。
继周四证金下调证券公司各期限转融资费率40bp ，有效降低券商中短久期融资成本后，沪深交易所周五公告扩大融资融券股票范围，对资本市场和券商两融业务构成直接利好。
此次扩容后，沪市标的股票数量从800只扩大至1000只，流通市值占沪市主板A 股流通市值达到95%，实现对沪深300指数成分股中沪市成分股的全覆盖，对中证500指数成分股、中证1000指数成分股中沪市成分股的覆盖率分别达到98%、86%；深市标的股票数量从800只扩大至1200只，流通市值占深市A 股流通市值比例接近90%，实现对创业板指数成份股、沪深300指数中深市成份股的全覆盖，对中证500指数、中证1000指数中深市成份股的覆盖率分别达到97%、83%。
两融标的大幅扩容给予市场杠杆投资者更多投资选择，丰富了各类机构金融工具和投资组合架构，亦有望有效改善市场流动性，对扩大市场交易规模、提振投资者信心均大有裨益。
保险：上市险企9月原保费数据出炉，从经营情况看，人身险增速延续分化态势，而财产险仍保持良好复苏势头。
上市人身险公司除中国平安（-2.5%）外，1-9月原保费收入均保持个位数增速；财产险公司除中国太平（4.1%）外，1-9月原保费收入均收获双位数增速。
当前对险企业绩增长的两大掣肘因素——疫情和消费能力，对人身险经营的影响尤甚，而财产险需求相对更为刚性。
不过我们认为，伴随疫情逐步缓解和各险企2023年开门红筹备工作的陆续展开，险企渠道改革成效有望陆续兑现，给予市场对险企经营层面更大的信心。
整体上看，四季度负债端表现值得期待，边际改善趋势有望更加显著。
板块表现：10月17日至10月21日5个交易日间非银板块整体下跌1.72%，按申万一级行业分类标准，非银排名全部行业15/31；其中证券板块下跌0.21%，跑赢沪深300指数（-2.59%），保险板块下跌5.26%，跑输沪深300指数。
国发〔2010〕19号《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》
国发〔2010〕19号《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》全文国务院发文加强地方政府融资平台公司管理：今后地方政府确需设立融资平台公司的，必须严格依照有关法律法规办理，足额注入资本金，学校、医院、公园等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司中国政府网2010年06月13日发布《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（下称通知）。
要求地方各级政府要对融资平台公司债务进行一次全面清理，并按照分类管理、区别对待的原则，妥善处理债务偿还和在建项目后续融资问题。
(本文来源于《财经网》)通知指出地方政府融资平台公司一些亟须高度关注的问题，主要是融资平台公司举债融资规模迅速膨胀，运作不够规范；地方政府违规或变相提供担保，偿债风险日益加大；部分银行业金融机构风险意识薄弱，对融资平台公司信贷管理缺失等。
银监会统计数据显示，至2009年末，地方政府融资平台贷款余额为7.38万亿元，同比增长70.4%，占一般贷款余额的20.4%。
在2010年一季度的银行新增贷款中，仍有40%流向地方政府融资平台，规模在1.35万亿元左右。
通知要求对融资平台公司贷款，银行业金融机构要坚持按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的原则进行全面清理，及时采取补救措施，确保信贷资产安全。
通知要求今后地方政府确需设立融资平台公司的，必须严格依照有关法律法规办理，足额注入资本金，学校、医院、公园等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司。
经清理整合后保留的融资平台公司，其融资行为必须规范，向银行业金融机构申请贷款须落实到项目，以项目法人公司作为承贷主体，并符合有关贷款条件的规定。
要严格按照规定用途使用资金，讲求效益，稳健经营。
国金证券报告显示，地方融资平台贷款严重依赖土地收入，而不是自身项目的现金流。
在统计的地方融资平台的余额中，大概有75%与土地挂钩，剩下的25%仅仅靠地方财政支撑。
通知强调，地方政府在出资范围内对融资平台公司承担有限责任，实现融资平台公司债务风险内部化。
国金证券半年报解读
国金证券半年报解读国金证券是一家中国的证券公司，于2004年在香港上市。
该公司于2021年上半年发布了其半年报，以下是对该报告的解读。
半年报显示，国金证券上半年实现营业收入400亿元，同比增长了28.7%。
净利润为138亿元，同比增长34.9%。
营业收入和净利润的双增长表明国金证券在上半年取得了良好的业绩。
首先，国金证券的业绩增长得益于资本市场的持续回暖。
2020年以来，中国资本市场表现强劲，股市上涨势头明显。
这种市场环境促使更多的投资者进入市场，增加了券商的交易量和服务需求。
国金证券作为一家具有较强实力和声誉的券商，受益于这一趋势。
其次，国金证券通过优化经营结构和加强创新能力，提高了公司的盈利能力。
半年报显示，该公司的经纪业务和投资银行业务仍然是主要的利润来源。
此外，国金证券还加大了对固定收益类业务的投入，如债券和衍生品交易，以实现多元化盈利。
这些措施的有效实施，提高了公司的盈利能力和抗风险能力。
第三，国金证券加大对科技创新的投入，提高了公司的数字化能力。
半年报显示，公司的互联网券商业务取得了显著增长，客户数量和交易量都有较大幅度的增加。
数字化转型让国金证券能够更好地服务于广大投资者，提供更加便捷和高效的交易和投资体验。
此外，国金证券还注重风险管理和合规，加强公司治理能力。
半年报显示，公司的风险管理指标稳定在合理的范围内，资本充足率达到了较高水平。
国金证券积极推动公司治理规范化，提高了公司的整体竞争力和市场声誉。
但是，国金证券上半年的业绩也面临一些挑战。
首先，中国资本市场存在较大的不确定性和波动性。
尽管目前市场表现良好，但未来的市场走势仍然存在不确定性。
其次，金融监管政策的不确定性也会对国金证券的发展产生一定的影响。
高速发展的科技创新领域也可能给券商业务带来新的挑战和竞争。
总的来说，国金证券上半年的业绩表现强劲，得益于资本市场回暖和公司自身的战略优化。
然而，未来还需要密切关注市场和政策的变化，灵活应对挑战。
非银金融行业周报：以注册制为龙头，系统推进资本市场基础制度改革
一周数据回顾图表3. 本周日均股基成交额图表4. 本周日均换手率资料来源：万得，中银证券资料来源：万得，中银证券图表9. IPO过会情况图表10.上市券商估值表代码 券商 股价（元）总市值（亿元） PBPE评级 20192020E 2021E 2022E2019 2020E 2021E 2022E600030.SH 中信证券 30.10 3,559 2.26 2.25 2.10 1.96 29.80 24.63 21.52 19.32 买入 601066.SH 中信建投 45.40 3,007 7.45 5.75 5.09 4.64 67.76 41.89 36.57 31.23 未有评级 600999.SH 招商证券 22.18 1,759 2.12 2.00 1.88 1.77 22.87 18.03 15.91 14.11 增持 601688.SH 华泰证券 21.16 1,750 1.57 1.49 1.42 1.34 20.35 18.89 16.51 14.61 买入 600837.SH 海通证券 14.72 1,624 1.34 1.27 1.19 1.12 17.73 14.96 13.06 11.45 增持 601211.SH 国泰君安 18.33 1,505 1.35 1.29 1.24 1.18 20.37 16.40 14.40 12.79 增持 002736.SZ 国信证券 13.71 1,318 2.20 1.80 1.67 1.54 24.48 20.33 16.80 14.83 未有评级 000166.SZ 申万宏源 5.31 1,241 1.60 1.52 1.44 1.36 22.13 19.72 17.33 16.14 增持 000776.SZ 广发证券 16.05 1,104 1.34 1.28 1.22 1.16 16.21 14.31 12.60 11.31 增持 601881.SH 中国银河 12.67 962 1.81 1.74 1.58 1.44 24.37 19.76 17.98 15.45 未有评级 300059.SZ 东方财富 24.62 2,121 7.79 6.63 5.70 4.86 88.69 54.20 42.12 33.57 买入 300033.SZ 同花顺 163.65 880 22.05 18.13 14.87 12.28 97.99 71.96 56.76 47.07 增持 600918.SH 中泰证券 14.60 1,017 3.28 2.94 2.68 2.46 48.67 35.23 30.62 25.75 未有评级 601788.SH 光大证券 21.23 875 2.06 1.96 1.87 1.78 172.32 28.97 24.71 21.64 未有评级 601696.SH 中银证券 26.56 738 5.21 4.91 4.91 4.59 83.00 50.30 41.92 36.45 未有评级 601901.SH 方正证券 8.71 717 1.86 1.80 1.73 1.64 72.58 51.60 41.83 34.51 未有评级 600958.SH 东方证券 11.20 713 1.45 1.41 1.36 1.30 32.00 23.66 18.33 15.95 中性 601236.SH 红塔证券 17.89 650 4.86 4.56 4.56 4.25 74.54 45.18 37.65 32.74 未有评级 601878.SH 浙商证券 16.02 579 3.71 3.34 2.89 2.52 55.24 42.00 34.42 29.42 未有评级 601377.SH 兴业证券 8.33 558 1.62 1.58 1.53 1.48 32.04 29.02 25.41 21.47 中性 600109.SH 国金证券 15.84 479 2.31 2.15 2.01 1.86 36.92 24.78 21.47 18.22 未有评级 601108.SH 财通证券 13.25 476 2.28 2.17 2.09 2.04 25.48 22.31 21.16 18.40 未有评级 002797.SZ 第一创业 10.86 456 4.21 2.72 2.53 2.38 74.38 52.62 41.88 35.48 未有评级 000783.SZ 长江证券 8.02 443 1.64 1.53 1.48 1.41 26.73 23.18 19.60 16.69 中性 601990.SH 南京证券 13.41 442 3.99 3.75 3.75 3.49 60.95 36.94 30.79 26.77 未有评级 601162.SH 天风证券 6.13 409 2.62 2.56 2.56 2.48 103.90 62.97 52.47 45.63 未有评级 002939.SZ 长城证券 13.06 405 2.40 2.23 2.05 1.88 40.81 31.30 26.05 23.39 未有评级 601555.SH 东吴证券 10.42 404 1.49 1.45 1.39 1.44 29.77 26.57 22.80 21.08 未有评级 002945.SZ 华林证券 14.74 398 7.45 6.89 6.33 5.80 92.13 77.29 70.56 63.98 未有评级 000728.SZ 国元证券 9.12 398 1.24 1.55 1.51 1.47 33.78 34.36 30.06 27.46 未有评级 601198.SH 东兴证券 12.96 357 1.76 1.66 1.66 1.56 29.26 17.73 14.78 12.85 未有评级 600369.SH 西南证券 5.33 354 1.54 1.46 1.46 1.38 29.61 17.95 14.96 13.00 未有评级 002673.SZ 西部证券 9.73 341 1.93 1.87 1.87 1.79 55.86 33.85 28.21 24.53 未有评级 002926.SZ 华西证券 11.89 312 1.59 1.48 1.38 1.28 21.62 20.12 17.37 15.09 未有评级 600909.SH 华安证券 8.50 308 2.32 2.47 2.35 2.23 27.42 23.84 21.67 19.47 未有评级 000750.SZ 国海证券 5.57 303 1.68 1.62 1.62 1.55 46.42 28.13 23.44 20.39 未有评级 002500.SZ 山西证券 7.91 284 1.77 1.70 1.70 1.63 43.94 26.63 22.19 19.30 未有评级 601099.SH 太平洋 4.11 280 2.71 2.59 2.59 2.47 60.44 36.63 30.53 26.54 未有评级 000686.SZ 东北证券 9.88 231 1.48 1.39 1.39 1.30 22.98 13.93 11.60 10.09 未有评级 601375.SH 中原证券 5.46 204 2.18 2.43 2.43 2.43 273.00 298.36 209.20 195.00 未有评级 600918.SH 中泰证券 14.60 1,017 3.28 2.94 2.68 2.46 48.67 35.23 30.62 25.75 未有评级大券商 17,828 1.73 1.63 1.53 1.43 22.03 18.56 16.23 14.45 行业 30,960 2.04 1.92 1.85 1.75 48.66 35.59 28.82 25.53中小券商13,132 2.162.04 1.971.8758.6441.98 33.5429.68资料来源：万得，中银证券注：股价截止日2020年10月23日，未有评级公司盈利预测来自万得一致预期行业动态【证监会：确定资本市场改革五方面着力点】着力优化已经实施注册制的创业板市场对企业的服务，着力支持深交所深化板块改革；着力支持新三板企业转板上市；着力扩大股票期权试点，满足投资者风险管理的需求；着力提高私募基金管理人、私募产品登记备案的透明度和效率。
国金证券风险协议书范本
国金证券风险协议书范本甲方（客户）：_____________________地址：___________________________联系电话：_______________________身份证/营业执照号码：_______________乙方（证券公司）：_________________地址：___________________________联系电话：_______________________营业执照号码：___________________鉴于甲方有意通过乙方进行证券投资，并了解证券投资存在的风险，乙方作为一家专业的证券公司，愿意为甲方提供证券投资服务。
为明确双方的权利义务，保障双方的合法权益，甲乙双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经协商一致，特订立本风险协议书。
第一条服务内容1.1 乙方为甲方提供证券投资服务，包括但不限于证券买卖、证券投资咨询、证券投资建议等。
1.2 乙方应根据甲方的需求，提供专业的投资建议和咨询服务。
第二条风险揭示2.1 乙方已向甲方充分揭示证券投资的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。
2.2 甲方确认已充分理解并接受上述风险，并自愿承担因证券投资可能产生的一切风险和损失。
第三条甲方的权利与义务3.1 甲方有权要求乙方提供证券投资服务，并有权获得乙方的投资建议和咨询服务。
3.2 甲方应按照乙方的要求，提供真实、准确、完整的个人信息和投资需求。
3.3 甲方应遵守国家有关证券投资的法律法规，不得从事违法违规的证券投资活动。
第四条乙方的权利与义务4.1 乙方有权根据甲方的需求，提供相应的证券投资服务。
4.2 乙方应保证提供给甲方的投资建议和咨询服务真实、准确、完整。
4.3 乙方应遵守国家有关证券投资的法律法规，不得从事违法违规的证券投资服务活动。
第五条保密条款5.1 双方应对在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密和个人隐私予以保密。
5.2 未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露、泄露或利用上述信息。
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证券代码：600109 证券名称：国金证券编号：临2020－9
国金证券股份有限公司
关于为国金证券（香港）有限公司提供内保外贷的
公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
●被担保人名称：国金证券（香港）有限公司（以下简称“国金香港”）
●本次担保金额为港币1亿元整，已实际为其提供的担保余额为港币1亿元整
●本次担保是否有反担保：无
●对外担保逾期的累计数量：无
一、担保情况概述
（一）担保基本情况
为满足国金香港经营发展需要，增强国金香港的竞争实力，稳步发展国金证券股份有限公司（以下简称“公司”）在港业务，增加经营收益，国金香港拟向招商永隆银行有限公司（以下简称“招商永隆银行”）申请港币1亿元贷款，公司拟通过内保外贷为上述融资提供担
保。
近日，公司与中国邮政储蓄银行股份有限公司成都市分行（以下简称“邮储成都分行”）签订《开立跨境保函/备用信用证合同》（以下简称“保函合同”），约定公司以信用方式向邮储成都分行申请内保外贷业务，为公司下属控股子公司国金香港向招商永隆银行申请金额不超过1亿元港币贷款提供担保。
2020年3月24日，邮储成都分行向招商永隆银行开具备用信用证。
（二）上述担保事项履行的内部决策程序
公司分别于2019年3月27日与2019年4月18日召开第十届董事会第十九次会议及2018年年度股东大会，审议通过了《关于为国金证券（香港）有限公司提供内保外贷的议案》，同意公司为国金香港提供总额不超过3亿元人民币（或等额港币）的内保外贷担保，额度内可循环滚动操作，担保期限不超过两年。
具体详见公司于2019年3月29日披露的《第十届董事会第十九次会议决议公告》及2019年4月19日披露的《2018年年度股东大会决议公告》。
（三）上述担保事项履行的审批程序
中国证监会证券基金机构监管部已出具《关于国金证券股份有限公司为境外控股子公司提供担保有关意见的复函》（机构部函[2019]1826号），对公司为子公司国金香港提供总金额不超过3亿元人民币（或等额港币）贷款提供担保无异议。
二、被担保人基本情况
（一）被担保人及其财务数据概述
被担保人名称：国金证券（香港）有限公司
注册资本：3亿元港币
法定代表人：王彦龙
注册地址：香港皇后大道中181号新纪元广场低座25楼2505-06室经营范围：证券交易、期货合约交易、就证券提供意见、就机构融资提供意见、提供资产管理等。
目前，国金香港的主要业务包括销售及交易业务（为股票和期货产品提供交易服务）；投资银行业务（股票承销和财务顾问）和资产管理业务。
被担保人最近一年又一期主要财务数据如下：
单位：万元港币
（二）被担保人与公司关系
国金香港系公司控股子公司，公司持有其99.9999993%的权益，个人股东黄强持有其0.0000007%的权益。
国金香港系公司开展国际化业务的平台，持有香港证监会所规管的第1类牌照：证券交易；第2类牌照：期货合约交易；第4类牌照：就证券提供意见；第6类牌照：就机构融资提供意见；第9类牌照：提供资产管理，以及持有香港放债人牌照。
另外国金香港于2013年12月获得中国证监会核发的RQFII资格，获批额度为人民币10亿元。
三、担保事项主要内容
按照公司与邮储成都分行签署的保函合同条款约定，公司以信用方式向邮储成都分行申请内保外贷业务，保函/备用信用证金额为港币1亿元整，期限为备用信用证开出之日起1年。
邮储成都分行同意为国金香港向招商永隆银行申请的不超过1亿港币贷款开立备用信用证，并在限额内承担保证责任。
根据保函合同中的相关第五条对外赔付与清偿条款规定：若备用信用证项下出现受益人对开证行的索赔，开证行有权根据国际惯例及自身业务规定独立判断索赔要求以及索赔金额是否符合备用信用证对外赔付的约定，开证行对外赔付时，无须事先征得申请人的同意，所需款项开证行有权选择以下任意方式进行支付：
1、从申请人在开证行开立的保证金账户中支付，当保证金账户中资金不足时，通知申请人缴足，或者从申请人在开证行或邮储银行其他分支机构处开立的任何其他账户中支付；
2、实现反担保权利予以支付；
3、开证行先行对外垫付，出现该情形的，申请人应立即履行赔付责任，开证行有权自垫款发生之日起，将垫付款项转为申请人的逾期贷款，并在申请人完全清偿之日前，按照年化利率10%的标准计收垫款利息。
四、董事会意见
公司第十届董事会第十九次会议审议通过了《关于为国金证券
（香港）有限公司提供内保外贷的议案》，同意公司为国金香港提供总额不超过3亿元人民币（或等额港币）的内保外贷担保，额度内可循环滚动操作，担保期限不超过两年。
公司董事会认为国金香港为公司控股子公司，财务风险处于公司可有效控制的范围之内，公司在上述额度和期限内为国金香港提供内保外贷担保，不会损害公司及股东的利益。
同时，独立董事已就董事会审议的本次内保外贷事项出具独立意见，同意公司为国金香港公司提供内保外贷担保。
五、累计对外或对子公司担保数量
截至公告披露日，本公司实际发生的对子公司担保累计总额为港币10,000万元，占公司2019年12月31日归属于母公司所有者权益的（未经审定）比例约0.44%。
（2020年3月24日1港元对人民币汇率中间价0.91556元）
截至目前，公司及控股子公司不存在其他对外或对子公司担保/反担保的情形。
特此公告。
国金证券股份有限公司
董事会
二〇二〇年三月二十六日。