案件风险防控柜面业务试题

案件风险防控柜面业务试题

一、单选题（20个）

1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?（ A）

A.无证件开户

B.存款“实名制”

C.客户识别

D.活期存款

2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?（A）

A.现金清点

B.收款不入账

C.资金来源不合法

D.现金数额不符

3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D）

A.授权审核

B.密码挂失

C.申请资料

D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A）

A.抹账与冲账的真实性

B.抹账套取重空

C.授权复核

D.修改密码

5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D）

A.资金扣划

B.执法文书公函

C.执法人员身份

D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。

6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个?（D）

A.退票

B.票据入账

C.提入票据复核

D.插入、调换不是提入交换的票据

7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施?（A）

A.对未达账款进行延伸核查

B.未达账款

C.交易时间差

D.错帐冲正或者摸账

8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?（A）

A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。

B.资料档案归对账人员保管

C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改

D.对账频率专人负责

9.下列哪一个是募股的主要风险点?（A）

A.股金吸纳

B.股东信息录入

C.密码设置

D.股金证打印

10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（D）

A.客户身份识别

B.申请资料

C.授权复核

D.对修改客户信息业务检查

11.印章刻制的风险防控措施是哪一个?(D)

A.生产厂家的选择

B.印章质量的刻制

C.印章刻制、审批手续的管理

D.建立印章集中统一申请、刻制制度

12.印押的使用风险表现是哪一个?（C）

A.不及时更换印章日期

B.密押机密码管理制度不完善

C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管

D.印押使用范围、种类管理制度不清晰

13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?（D）

A.凭证号与使用顺序号

B.使用程序

C.外来重要凭证

D. 跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证

14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?（A）

A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换

B.领用手续及时登记

C.入库、保管与交接清楚

15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?( A )

A.随意放置、他人保管、使用

B.卡实物未及时入屉库管理。

C.卡密码更换不及时

D.临时离岗未及时锁频16．尾箱核对的风险防控措施是哪一个?（ C ）

A.限制柜员尾箱现金额度

B.抵（质）押物权证入库保管。

C.柜员不得私自借用现金，保证尾箱账账、账款相符。

17.尾箱保管与入库的风险表现是哪一个?（ C ）

A.柜员临时离岗尾箱未入库

B.出入库人员管库员未登记

C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管18．柜员卡发放的风险表现是哪一个?（ C ）

A.柜员卡发放对象是授权员

B.柜员卡权限控制不合理

C.非柜员或正式员工持有柜员卡

19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个?（ D ）

A.作废凭证保管未及时登记、清点销毁。

B.凭证销毁应信用社网点负责人到场监督。

C.使用停用、作废的重空凭证，办理吸收股金、存款。

D.停用的重要空白凭证或有价单证，集中收缴、清点、核对、销毁。

20.印章停用和销毁的风险表现是哪一个?（ C ）

A.印章的停用入库保管，不得随意放置或丢弃

B.印章的销毁必须有上缴部门批准。

C.停止使用的印、押未及时收缴，使用该印章办理业务。

D.停用的印、押，应及时封存、上缴业务主管部门。

二、多项选择题

1.印、押的运输的风险表现是哪几个?( A B )

A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密。

B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失。

C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。

D.对运输时间、地点、和路线要严格保密，押运车辆不得搭乘无关人员和捎带其他物品。

2.下列哪些属于重要空白凭证(ABCDEF)

A.存单

B.存折

C.存款证明、

D.存款开户证明

E.汇票

F.银行卡、

3.柜员卡分为（A D）

A.操作卡

B.借记卡

C.贷记卡

D.授权卡

4.尾箱核对的风险表现是（A B ）

A.违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发

的股金证、应收账款等抵库。

B.尾箱现金账款不符，柜员利用假币调换现金尾箱中的真币，或直挪用、盗用尾箱现金。

C.柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。

D.每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对整把现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证。

5.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（ABC）

A.无证件开户

B.证件不符或代理开户

C.假证件开户

D.批量开户

6.下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节

的风险防控措施( C D )

A.同一单位在同一网点以同一证明文件,开立多个一般账户、专用账户。

B.同一单位在同一网点，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。

C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。