金融理财资料竞争力标准考试试题

A4（必修）.金融理财竞争力标准

课件号：18 分值：3分考试时间：90分钟

• 1.FPSB为什么要制定金融理财竞争力标准？

•为全球的金融理财行业制定标准

•让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准

•确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识

•以上各项全是

• 2.根据FPSB金融理财竞争力标准，作为一名专业理财师，他（她）需要具备：•实现理财规划目标的实践能力

•恰当的专业技能

•金融理财专业知识

•实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业经验以及金融理财专业知识

•实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识

• 3.金融理财实践能力包括哪些功能模块？

•收集、分析与综合整理

•收集、评估、分析与综合整理

•制定和评估策略

•制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理

• 4.FPSB将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分？

1. 财务管理

2. 资产管理

3. 风险管理

4. 教育规划

5. 退休规划

6. 遗产规划

7. 税务规划

8. 创业计划

• 1.2.3.4.5.6

• 1.2.3.5.6.7

• 1.2.3.6.7.8

• 1.2.3.4.5.6.7

• 5.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险管理的内容？

•考量当前和可能的风险管理策略

•确定客户的投资风险承受能力

•按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤

•确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望

• 6.什么是税务规划？

•用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术

•用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术

•用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术

•用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术

•7.FPSB认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？

•专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力

•专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力

•实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力

•专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力

•8.在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？

•当不存在有关行为标准时做出适当的判断

•使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势

•进行分析和制定策略时要做适当的研究

•为客户服务期间，承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力

•9.根据FPSB金融理财全球竞争力标准，关于金融理财专业知识，以下哪项是错误的说法？

•一旦掌握了金融理财知识体系，他/她就能够把这种知识与专业技能和能力结合起来提供称职的金融理财服务

•掌握金融理财专业的知识体系，可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊重和信任

•掌握金融理财专业的知识体系，能够建立起金融理财师对自己工作能力的信心

•掌握金融理财专业的知识体系，可以为客户带来更高的投资收益和更低的投资风险

•10.FPSB将金融理财知识体系归类为以下哪些领域？

•税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析债务经济和法规环境政府福利计划行为金融学道德和行为标准

•税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析经济学经济和法规环境政府福利计划行为金融学道德和行为标准

•税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析经济学经济和法规环境政府福利计划心理学行为金融学道德和行为标准

•税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律公司财务经济学经济和法规环境政府福利计划行为金融学道德和行为标准

•11.以下哪项不属于金融理财知识体系？

•私法

•个人财务比率

•企业管理

•经济环境

•业绩评估

•12.在收集阶段，金融理财核心竞争力体现为：

•收集制定理财规划所需的定量信息

•收集制定理财规划所需的定性信息

•收集制定理财规划所需的定量与定性信息

•收集制定理财规划所需的必要信息

•13.以下哪项不属于分析阶段和综合整理阶段的金融理财核心竞争力：

•考量潜在的机会和限制条件来制定策略

•评估各项信息来制定策略

•制定和评估各种策略以创建理财规划

•整理客户信息以利分析

•14.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项属于财务管理的内容？

•评估承受的财务风险状况

•评估融资替代方案

•评估现有的税务策略和结构的适宜性

•评估退休时财务方面的要求

•15.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于遗产规划的内容？

•制定各种遗产规划策略

•评估每种遗产规划策略优缺点

•考量可能的各种遗产规划策略

•考量潜在的各种现金管理策略

•16.以下哪项不属于FPSB专业理念的核心？

•运用专业技能更好的服务于理财专业人士所在机构

•要求金融理财专业人士为了整个社会的利益运用他们的专业技能为客户利益服务

•维护并促进金融理财行业的利益

•运用专业技能更好的服务于社会

•17.在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于沟通能力：

•恰当使用公式或数学方法

•与客户和他人建立良好关系

•当不存在有关行为标准时做出适当的判断

•认识到职业的公益性，并尽力做好

•18.在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于认知能力：

•展示适应不同思维方式和行为的能力

•阐述合乎逻辑的有说服力的推理

•随时洞察经济、政治和法规的变化

•进行分析和制定策略时做适当的研究

•19.分析阶段的基本金融理财实践包括：

•考量各金融理财组成部分的相关性

•考量经济、政治和政策法规的影响

•衡量成达理财规划目标的进展情况